4 pierre philippe morin-express communication 270106

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Une nouvelle formule d’investissement

basée sur une approche personnalisée

et …modélisée!

Pierre-Philippe Morin - www.pierrephilippemorin.ca - 2006

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1. Developper des plans complets de sécurité financière

… et par rapport aux grands systèmes financiers

2. Protéger l’investisseur individuel ou corporatif contre les abus

3. Développer un réseau puissant d’amis capables de contrebalancer les effets pervers

4. Créer de nouvelles formules d’investissement en modifiant les procédures traditionnelles

… avec de l’authenticité

5. “Réinventer la roue” en élaborant des modèles mathématiques pour gérer efficacement les portefeuilles de placements de nos investisseurs individuels ou corporatifs

* Pierre-Philippe Morin - www.pierrephilippemorin.ca ne touche aucune rémunération/profit

Objectifs* pour sa clientèle et pour son réseau d’amis

Comité ExécutifRéseau des Amisde Pierre-PhilippeMorin

Pierre-Philippe MORIN Clientèle

Organigramme: en parallèle des grands systèmes financiers …

Cabinets POINCARÉ et STRATEGIA

Super Cabinet PEAK

Pierre-Philippe Morin, conseiller financier autonome

Clientèle

Organigramme: avec les grands systèmes financiers

et en rapport avec la loi 188 au Québec

Institutionsfinancières

1996. Études de modélisation mathématique appliquées au génie maritime et aux sciences de l’environnement

1999. Élaboration et application des premiers modèles mathématiques RAM-PPMI dans la gestion de portefeuilles en fonds mutuels

2002. Application systématique du modèle ultra-conservateur Bêta (β) dans un marché boursier en chute libre

2003. Augmentation annuelle de 1 324% de la valeur des actifs sous gestion en appliquant le modèle de croissance Alpha-Bêta ( )αβ

2004. Validation d’une simulation par ordinateur de l’approche RAM-PPMI par une firme d’experts-comptables à l’échelle mondiale (www.pwc.com)

Historique depuis 1996…

Pierre-Philippe Morin (président-fondateur)

1997-2006. Conseiller financier autonome, partenaire auprès de plusieurs institutions financières indépendantes

SERVICES FINANCIERS: sécurité financière

RECHERCHE SCIENTIFIQUE: sciences de la vie et mathématiques

1995-1996. Professeur-chercheur (CRSNG*), Université Laval

1994-1995. Professeur-chercheur, Université du Québec

1993-1994. Consultant scientifique chez Génivar (génie-conseil)

1991-1992. Chercheur post-doctoral (CRSNG*), Gouvernement du Canada

1990-1991. Chercheur post-doctoral (CRSNG) Université du Manitoba

1989-1990. Chercheur post-doctoral, (FCAR**, NAVF***, Olin Fellowship) Université d’Oslo, Norvège

___________________________________________________________________ * Conseil de Recherche en Sciences Naturelles et en Génie, Gouvernement du Canada ** Formation des Chercheurs et Aide à la Recherche, Gouvernement du Québec

*** “Norges almenvitenskapelige forskningsråd », Gouvernement de la Norvège

Approche RAM*-PPMI: aspects théoriques

Modèle bêta ( ) βRAM-PPMI

Modèle alpha-bêta ( ) αβRAM-PPMI

Portefeuille Canadien Moyen

(PCM)

Modèle mathématique utilisé dans un marché

baissier

Modèle mathématique utilisé dans un marché

haussier

Aucune structure mathématique

Rendement élevé par réduction efficace du risque de

perte

Rendement élevé par réduction efficace du risque de

perte

Rendement moyen par aucune réduction du

risque de perte

* Restructuration Active par Modélisation (RAM); en anglais, « Evolutionary Mathematical Modeling System » * Restructuration Active par Modélisation (RAM); en anglais, « Evolutionary Mathematical Modeling System » (EMMS)(EMMS)

Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM) pour

l’année 2002

77 700$77 700$(-22%)

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

100 000$100 000$

Janv

ier

Févrie

rAvr

ilJu

inAoû

t

Octob

re

Décem

bre

Année 2002

PCM

Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI pour l’année 2002

Janv

ier

Févrie

rAvr

ilJu

inAoû

t

Octob

re

Décem

bre

Année 2002

β

105 906$105 906$ (+6%)

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

100 000$100 000$

Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI par rapport au PCM pour l’année 2002

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

Janv

ier

Févrie

rAvr

ilJu

inAoû

t

Octob

re

Décem

bre

Année 2002

β PCM

77 700$77 700$

105 906$105 906$ (+6%)

100 000$100 000$

(-22%)

(+ 28%)

Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM) pour l’année

2003

Janv

ier '0

3

Févrie

rAvr

ilJu

inAoû

t

Octob

re

Décem

bre

'03

Année 2003

PCM

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

100 100 000$000$

109 109 300$300$

(+9%)(+9%)

Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI pour l’année 2003

Janv

ier

Févrie

rAvr

ilJu

inAoû

t

Octob

re

Décem

bre

Année 2003

αβ

135 618$135 618$(+ 35%)

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

100 100 000$000$

Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI par rapport au PCM pour l’année 2003

Janv

ier

Févrie

rAvr

ilJu

inAoû

t

Octob

re

Décem

bre

Année 2003

αβ PCM

109 109 300$300$

135 618$135 618$

(+ 26%)

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

(+ 35%)

(+9%)100 100 000$000$

Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI en 2003 par rapport au PCM à partir d’un investissement initial de 100 000$ en 2002

Janv

ier '0

3

Févrie

rAvr

ilJu

inAoû

t

Octob

re

Décem

bre

'03

Année 2003

β et αβ PCM

Approche RAM-PPMI: aspects Approche RAM-PPMI: aspects pratiquespratiques

77 700$77 700$

105 906$105 906$

143 609$143 609$

84 926$84 926$ (+28%)

(+ 69%)

Risque

Fonds Portefeuille prudent

Fonds Portefeuille équilibre (modéré)

Fonds Portefeuille équilibre et croissance

Fonds Portefeuille croissance

Approche traditionnelle (institutionnelle)

Ren

dem

ent

RISQUE

Portefeuille RAM-PPMI

αβαβ

ββ

Le Rendement en Fonction du Risque: Approche RAM-PPMI par rapport à l’Approche Traditionnelle (Institutionnelle)

RE

ND

EM

EN

T

II II IIBas Moyen Élevé

Fonds Portefeuille prudent

Fonds Portefeuille équilibre (modéré)

Fonds Portefeuille équilibre et croissance

Fonds Portefeuille croissance

« Si jeunesse savait, si veillesse pouvait! »

Une planification intelligente de retraite: une question d’âge, de budget et de sagesse

Portefeuilles en fonds mutuels gérés par PPMI en mode RAM : Résultats pour l’année 2005

3

0

10

20

30

Re

nd

em

en

t (%

)

RAM-PPMI

PPMI

PCM

26

3 5

Portefeuilles en fonds mutuels

Comportement du Portefeuille Canadien Moyen (PCM) : Rendements pour l’année 2005

Portefeuilles en fonds mutuels gérés par PPMI en mode RAM : Résultats pour l’année 2005

0

50

100

150

200

250

300

350

Reto

ur

(%)

Avec Levier

Sans Levier

Stratégies

314

15

Portefeuilles adaptés au régime de retraite de l’Express Communication : Résultats pour l’année 2005

0

5

10

15

20

Rend

emen

t (%

) RAM-PPMI

MRS-ÉqCr

MRS-Cr

Portefeuilles en fonds mutuels

20

8 8

Portefeuilles adaptés au régime de retraite de l’Express Communication : Résultats pour l’année 2005

0

100

200

300

400

Reto

ur (%

)

REER ExCo

REER

124

12

Stratégies

Pierre-Philippe Morin - www.pierrephilippemorin.ca - 2006