Лопатин В.А

Лопатин В.А.

Правовой статус и основы Правовой статус и основы деятельности финансовых брокеров. деятельности финансовых брокеров.

Концептуальный подход к Концептуальный подход к регулированиюрегулированию

Федеральный закон «О брокерской (посреднической) деятельности на рынке

финансовых услуг»

Название Закона и его обоснование

«Брокер (англ. broker) — лицо, биржевой работник, участник рынка, агент рыночных отношений, выступающий в роли посредника между продавцами и покупателями товаров, ценных бумаг, валюты». (Экономический словарь)

Регулируется деятельность:•кредитных (в т.ч. ипотечных) брокеров;•инвестиционных брокеров (консультантов);•пенсионных брокеров;•брокеров по продаже лизинговых и факторинговых услуг;•независимых финансовых консультантов (советников) широкого профиля.

Предмет регулирования

Не подпадает под регулирование деятельность:•страхового брокера; •таможенного брокера; •биржевых посредников; •брокера на рынке ценных бумаг.

Юридические лица и предприниматели, объединенные термином

«Финансовый брокер»

Субъекты

Применение договоров о возмездном оказании брокерских услуг потребителям (покупателям) соответствующих финансовых услуг.

Применение любого вида рекламы в отношении вышеупомянутых видов деятельности, размещаемой хозяйствующим субъектом от собственного имени, а не от имени конкретного поставщика (поставщиков) соответствующих финансовых услуг.

Отличительные признаки

регистрация как юридического лица или индивидуального предпринимателя в качестве резидента РФ

вхождение в государственный реестрфинансовых брокеров

страхование профессиональной ответственности

членство в саморегулируемой организации финансовых брокеров

наличие квалифицированных сотрудников, прошедших специальную подготовку (руководитель – 500 часов, сотрудники – 72)

отсутствие аффилированности с кем либо из финансовых институтов

отсутствие процедуры банкротства

Требования к субъектам

Деятельность брокера осуществляется в интересах Клиента, вне зависимости от наличия или отсутствия возмездного договора с ним.

Привлечение брокера в качестве третьей стороны в спорах Клиента и финансовой организации.

Полное раскрытие информации об предлагаемом финансовом продукте, с использованием для этого стандартизированного паспорта продукта, утвержденного СРО (удостоверяется личной подписью Клиента).

Запрет на прием средств от Клиентов в пользу финансовой организации-поставщика финансовых продуктов.

Соблюдение Стандартов СРО.

Требования к осуществляемой деятельности

Основной формой вознаграждения финансового брокера является комиссия от Клиента по возмездному договору.

Размер комиссии определяется соглашением сторон и должен быть полностью прописан в договоре (либо порядок его определения).

В случае получения финансовым брокером вознаграждения и от финансовой организации размер этого вознаграждения (либо порядок его определения) должен быть указан брокером в составе раскрываемой информации о продукте.

Вознаграждение (комиссия) финансового брокера

Ответственность перед физическими лицами регламентируется Законом о защите прав потребителей.

Ответственность перед юридическими лицами определяется договорами.

Ответственность брокера перед Клиентами

Доказанные убытки, причиненные Клиенту, подлежат возмещению в полном объеме за счет:

•страхового возмещения по полису обязательного страхования профессиональной ответственности брокера;

•при недостатке этого возмещения – за счет имущества брокера;

•при недостатке этого имущества – за счет компенсационного фонда саморегулируемой организации.

Саморегулирование посредством обязательного членства брокера в саморегулируемой организации.

Осуществление финансово-брокерской деятельности хозяйствующим субъектом или физическим лицом, не являющимся членом СРО финансовых брокеров, с точки зрения последствий должно приравниваться к осуществлению лицензируемой деятельности без наличия лицензии.

Регулирование деятельности финансового брокера

Спасибо за внимание!Спасибо за внимание!

Владимир ЛопатинВладимир Лопатин

Председатель Национальной лиги Председатель Национальной лиги сертифицированных ипотечных брокеровсертифицированных ипотечных брокеров

тел.(тел.(998585))767 90 97767 90 97e-mail:e-mail: lopatin@vsk.rulopatin@vsk.ru