สารสนเทศ ส าหรับ KYC/CDDงานสมันา คณะกรรมการตรวจสอบของบริษัทประกนัภยั ครัง้ท่ี 2/2558

AML Experts Co. Ltd.8 ธนัวาคม 2558

2

โสมสิริ สิยางนอก CAMS, Certified CAMS Instructor

somsiri@amlexperts.co.th

CAMS –Certified Anti-Money Laundering Specialist

Certified CAMS Instructor

Agenda

ประเทศไทยจะเข้ารับการประเมินตามมาตรฐานสากล เม่ือไหร่ กระทบสถาบนัการเงินอยา่งไร

กรอบโครงสร้าง AML/CFT ท่ีตรวจสอบต้องทราบ 4 Pillars

สารสนเทศส าหรับ AML/CFT – KYC/CDD

5

ประเทศไทยจะเข้ารับการประเมินตามมาตรฐานสากล

6

Standards and Evaluation Framework

ร่างตารางก าหนดเวลา

การประชมุใหญ่ของ APG

เดอืนกรกฎาคมค.ศ. 2017

ลงมติรับรายงาน MER

10 สปัดาห์หลงัการประเมิน20 ม.ค. 2017

การประเมิน ณ ประเทศไทยเป็นเวลา 2 สปัดาห์

โอกาสสดุท้ายส าหรับการเปลีย่นแปลงจดัประชมุเพื่อหาข้อยตุิ

6 เดอืนลว่งหน้า

ร่างแรกของรายงาน MER

6 สปัดาห์หลงัการประเมิน23 ธ.ค. 2016

ตอบร่างฉบบัท่ี 1

เร่ิมต้นการประเมิน

4 เดอืนลว่งหน้า30 มิถนุายน

ประเทศท่ีถกูประเมินจะต้องให้ค าตอบ

31 ต.ค.-11 พ.ย.2016

30 เมษายน

8 สปัดาห์ก่อนการประชมุใหญ่

Weights GivenRecommendations:

Compliant - C = 5Largely Compliant – LC = 4Partially Compliant – PC = 2Non Compliant - NC = 1

Immediate Outcome:High Level = 5Substantial Level = 4Moderate Level = 2Low level = 1

9

Main Content Spain Norway Belgium Australia Malaysia Avg.

IO.4

Financial Institutions and DNFBPs

adequately apply AML/CFT preventive

measures commensurate with their risks, and report suspicious transactions

M(2) M(2) M(2) M(2) M(2) 2.00

R 9 Financial Institution Secrecy Laws C(5) LC(4) C(5) C(5) LC(4) 4.60

R 10 Customer Due Diligence (CDD) LC(4) PC(2) LC(4) PC(2) C(5) 3.40

R 11 Record Keeping C(5) LC(4) C(5) LC(4) LC(4) 4.40

R 12 Politically Exposed Persons (PEPs) C(5) PC(2) PC(2) LC(4) LC(4) 3.40

R 13 Correspondent Banking C(5) PC(2) PC(2) NC(1) LC(4) 2.80

R 14 Money or Value Transfer Services (MVTS) C(5) LC(4) LC(4) LC(4) C(5) 4.40

R 15 New Technologies C(5) PC(2) LC(4) LC(4) C(5) 4.40

R16 Wire Transfers PC(2) PC(2) PC(2) PC(2) C(5) 2.60

Assessment Result for IO.4 – Preventive Measures

10

Main Content Spain Norway Belgium Australia Malaysia Avg.

R 17 Reliance on Third Parties LC(4) PC(2) PC(2) PC(2) LC(4) 2.80

R18Internal Control and Foreign Branches

and SubsidiariesC(5) PC(2) PC(2) PC(2) C(5) 3.20

R19 Higher-Risk Countries C(5) LC(4) LC(4) PC(2) C(5) 4.00

R20 Reporting of Suspicious Transactions C(5) C(5) C(5) C(5) C(5) 5.00

R21 Tipping-off and Confidentility C(5) LC(4) C(5) C(5) C(5) 4.80

R22 DNFBPs: Customer Due Diligence LC(4) PC(2) LC(4) NC(1) LC(4) 3.00

R 23 DNFBPs: Other Measres C(5) LC(4) LC(4) NC(1) LC(4) 3.60

Assessment Result for IO.4 – Preventive Measures

11

กรอบโครงสร้าง AML/CFTท่ีตรวจสอบต้องทราบ

องค์ประกอบส าคญัของแผนปฏิบตัิการด้าน AML/CFT

บทบาทหน้าท่ี และ ความ

รับผิดชอบ

การฝืกอบรม และการสือ่สาร

การสอบทานโดย

หน่วยงานอิสระ

I II III IV

การบริหารจดัการความเสี่ยง

รายงานธรุกรรมท่ีมีเหตอุนัควรสงสยั

ตรวจสอบรายช่ือกบัฐานข้อมลูเฝา้ระวงั

การเก็บหลกัฐาน

การแบง่ปันข้อมลูภายในกลุม่สาขาและบริษัทในเครือ

ระบแุละตรวจสอบยืนยนัตวัตนของลกูค้า

การตรวจสอบเพ่ือทราบข้อเท็จจริงเก่ียวกบัลกูค้า

รายงานธุรกรรมตามจ านวนท่ีกฎหมายก าหนด

ใช้ระบบตรวจสอบการท าธรุกรรม

นโยบาย มาตรการและการควบคมุ

Adept from FFIEC BSA/AML Examination Manual - All Rights Reserved by AML Experts Co., Ltd.

Three Lines of Defense Model

13

3 Steps to a Proficient Risk Assessment

How to conduct an AML/CFT risk assessment?

Risk Mitigations & Controls

Apply appropriate risk management process

Risk Assessment

To identify likelihood and impact of specific risk categories unique to the bank.

ActionPlan

Transactions Risk

Customers Risk

Products & Services Risk

Geographic Location Risk

Risk Specification

Customer

Identification Program

Decisions Making

Now on board

Mgmt to decide& approve suspicious Reporting

Decisions to be made

Scan

Sanctions

Y -Refuse

Report

N -Accept

- Risk Assessment- Request

Additional Info

TransactionMonitor

Risk Rate Assigned

Suspicion Investigate

Normal

*Unsure

Suspicious

Monitor

ReportExit Relationship

Continue Relationship

สงวนลิขสิทธ์ิทกุประการ โดย บจก. เอเอ็มแอล เอ็กซเปิร์ทส์ / All Rights Reserved by AML Experts Co., Ltd.

17

Customer and

Service Channel

KYC/CDD Process

Filtering ProcessMonitoring Process

Suspicious Activity

Reporting

* Risk rating adjusted

Review HitsProcess

Hits

BlockPas

s

Biz AMLCO

Confirm Info. (Correspondent Banks/World Check etc.)

Real Time

Hit Detail

Decision

Decision

Pass

Pending

No Hits

Hit Log

Review HitsProcess

Filtering

System

AML Complianc

e

• Reduced Risk Rate

• Registering Result

• Filing Close Case

Yes No

AMLO

Final Investigation & Decision Making

Suspicious

• Report to AMLO &• Risk Rate Setting• Document filling

Report to AML Compliance

Customer

Walk In / Occasional Customer

1

Customer

Account Holder

2

Hits

RFI

Reply

Batch – Monthly Scan

Sufficient Info.

Hit Detail

No

BizAMLCO

Yes

Decision

Hit Detail

Investigator(Biz / AML

Compliance)

*Real Hits

*FaultPositive

Risk Rate Adjustment Update Database

Prepare Info. on

RFI Update Database

Filtering

System

AML/CFT Process

Y

Y

Service Provided

Start

KYC Status

Service Rejected

KYC/CDD

N

Existing Custome

r

Sanction List

Customer Data base

N

N

Y

N Y

KYC/CDD

Start

Service Provided

AML Complianc

e

Data Feed

Cases Generated

Biz AMLC

O

Suspicious

Case

Closed

N

AML Complianc

e

RFI

Transaction

Customer Info.l

Suspicious Transaction Monitoring

System

Customer /

Transaction data

Y

สงวนลิขสิทธ์ิทกุประการ โดย บจก. เอเอ็มแอล เอ็กซเปิร์ทส์ / All Rights Reserved by AML Experts Co., Ltd.

Somsiri Siyarngnork, CAMSCertified CAMS Instructorsomsiri@amlexperts.co.th, 098 163 6514

AML Experts Co. Ltd.10 Soi Kwanpattana 2Asoke-Dindaeng RoadBKK 10400Tel. 662 248 1756