นโยบายและแนวทางปฏิบัติตามกฎหมายฟอกเงิน...

นโยบายและแนวทางปฏิ�บ�ติ�ติามกฎหมายฟอกเง�น

และมาติรการติามกฎหมายฉบ�บใหม�

กฎกระทรวงฉบ�บใหม� (พ.ศ .2554)ออกติามความใน

พ.ร.บ.ป องก�นและปราบปรามการฟอกเง�น พ.ศ . 2542บรรยายโดย

พ.ติ.อ.ดร.สี#หนาท ประย$รร�ติน%เลขาธิ�การคณะกรรมการป องก�นและปราบปรามการฟอก

เง�น

มาติรฐานสีากล

ติาม พระราชบ�ญญ�ติ�ป องก�นและปราบปรามการ

ฟอกเง�น(ฉบ�บท#, 3) พ.ศ . 2552

เหติ-ผลในการประกาศใช/ พ.ร.บ.ป องก�นและปราบปรามการฟอกเง�น (ฉบ�บท#, 3) พ.ศ . 2552

เหติ-ผลในการประกาศใช/ พ.ร.บ.ป องก�นและปราบปรามการฟอกเง�น (ฉบ�บท#, 3) พ.ศ . 2552

เนื่��องจากปั�จจ บั�นื่ผู้��ปัระกอบัอาชญากรรมเก��ยวก�บัความผู้�ดม�ลฐานื่ได�ใช�ช"องทางจากการปัระกอบัอาช�พบัาง

ปัระเภทซึ่'�งม�ใช"การด(าเนื่�นื่การของสถาบั�นื่การเง�นื่เปั,นื่แหล"งในื่การฟอกเง�นื่ นื่อกจากนื่�0 พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2542 ม�บัทบั�ญญ�ติ�บัางปัระการเก��ยวก�บัการแสดงตินื่ของล�กค�าของสถาบั�นื่การเง�นื่ท��ย�งไม"สอดคล�องก�บักฎหมายท��เก��ยวข�องและไม"ครอบัคล มถ'งการติรวจสอบัเพ��อทราบัข�อเท5จจร�งเก��ยวก�บัล�กค�าเพ��อให�ม�รายละเอ�ยดของข�อม�ล

เพ��มมากข'0นื่ ซึ่'�งอาจเปั,นื่ช"องทางให�ผู้��ปัระกอบัอาชญากรรมนื่(าไปัใช�เปั,นื่ปัระโยชนื่7ในื่การฟอกเง�นื่ได�โดยง"าย ด�งน�0น เพ1,อ

เป2นการติ�ดวงจรการประกอบอาชญากรรมเก#,ยวก�บการกระท4าความผ�ดม$ลฐานให/เป2นไปอย�างม#ประสี�ทธิ�ภาพสีมควร

ก4าหนดให/ผ$/ประกอบอาช#พบางประเภทม#หน/าท#,ติ/องรายงานการท4าธิ-รกรรมติ�อสี4าน�กงานป องก�นและปราบปรามการฟอก

เง�นและก4าหนดมาติรการเก#,ยวก�บการแสีดงตินและการติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/าของสีถาบ�นการเง�นและผ$/ประกอบอาช#พบางประเภทให/เป2นท#,ยอมร�บใน

ระด�บสีากล จ'งจ(าเปั,นื่ติ�องติราพระราชบั�ญญ�ติ�นื่�0

เนื่��องจากปั�จจ บั�นื่ผู้��ปัระกอบัอาชญากรรมเก��ยวก�บัความผู้�ดม�ลฐานื่ได�ใช�ช"องทางจากการปัระกอบัอาช�พบัาง

ปัระเภทซึ่'�งม�ใช"การด(าเนื่�นื่การของสถาบั�นื่การเง�นื่เปั,นื่แหล"งในื่การฟอกเง�นื่ นื่อกจากนื่�0 พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2542 ม�บัทบั�ญญ�ติ�บัางปัระการเก��ยวก�บัการแสดงตินื่ของล�กค�าของสถาบั�นื่การเง�นื่ท��ย�งไม"สอดคล�องก�บักฎหมายท��เก��ยวข�องและไม"ครอบัคล มถ'งการติรวจสอบัเพ��อทราบัข�อเท5จจร�งเก��ยวก�บัล�กค�าเพ��อให�ม�รายละเอ�ยดของข�อม�ล

เพ��มมากข'0นื่ ซึ่'�งอาจเปั,นื่ช"องทางให�ผู้��ปัระกอบัอาชญากรรมนื่(าไปัใช�เปั,นื่ปัระโยชนื่7ในื่การฟอกเง�นื่ได�โดยง"าย ด�งน�0น เพ1,อ

เป2นการติ�ดวงจรการประกอบอาชญากรรมเก#,ยวก�บการกระท4าความผ�ดม$ลฐานให/เป2นไปอย�างม#ประสี�ทธิ�ภาพสีมควร

ก4าหนดให/ผ$/ประกอบอาช#พบางประเภทม#หน/าท#,ติ/องรายงานการท4าธิ-รกรรมติ�อสี4าน�กงานป องก�นและปราบปรามการฟอก

เง�นและก4าหนดมาติรการเก#,ยวก�บการแสีดงตินและการติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/าของสีถาบ�นการเง�นและผ$/ประกอบอาช#พบางประเภทให/เป2นท#,ยอมร�บใน

ระด�บสีากล จ'งจ(าเปั,นื่ติ�องติราพระราชบั�ญญ�ติ�นื่�0

การก4าหนดให/ผ$/ประกอบอาช#พบางประเภทท#,ไม�ใช�สีถาบ�นการเง�นติ/องรายงานการท4าธิ-รกรรม (แก�ไขเพ��มเติ�มมาติรา 16 วรรคหนื่'�ง ) มาติรา 16 ให/ผ$/ประกอบอาช#พด�งติ�อไปน#0ม#หน/าท#,ติ/องรายงานการท4าธิ-รกรรมติ�อสี4าน�กงานในกรณ#เป2นธิ-รกรรมท#,ใช/เง�นสีดม#จ4านวนเก�นกว�าท#,ก4าหนดในกฎกระทรวง หร1อเป2นธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย ท�0งน#0 ผ$/ประกอบอาช#พติาม (2 ) (3 ) (4 )และ (5 ) ติ/องเป2นน�ติ�บ-คคล เว/นแติ�ในกรณ#ท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ยท#,ม#พยานหล�กฐานอ�นสีมควรว�าม#การท4าธิ-รกรรมท#,เก#,ยวข/องหร1ออาจเก#,ยวข/องก�บการกระท4าความผ�ดม$ลฐานหร1อความผ�ดฐานฟอกเง�นก�บผ$/ประกอบอาช#พติาม (2 ) (3 ) (4 ) และ (5 ) ท#,ม�ได/เป2นน�ติ�บ-คคล ให/สี4าน�กงานม#อ4านาจสี�,งเป2นหน�งสี1อให/ผ$/ประกอบอาช#พด�งกล�าวรายงานการท4าธิ-รกรรมติ�อสี4าน�กงาน

ผ$/ประกอบอาช#พ 9 ประเภท ม�ด�งนื่�0

(1) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บการด4าเน�นการ การให/ค4าแนะน4า หร1อการเป2นท#,ปร9กษาในการท4าธิ-รกรรมท#,เก#,ยวก�บการลงท-นหร1อการเคล1,อนย/ายเง�นท-นติามกฎหมายว�าด/วยหล�กทร�พย% และติลาดหล�กทร�พย% ท#,ไม�ใช�สีถาบ�นการเง�นติามมาติรา 13

(2 ) ผ$/ประกอบอาช#พค/าอ�ญมณ# เพชรพลอย ทองค4า หร1อเคร1,องประด�บท#,ประด�บด/วยอ�ญมณ# เพชรพลอย หร1อทองค4า (3 ) ผ$/ประกอบอาช#พค/าหร1อให/เช�าซื้10อรถยนติ%

ผ$/ประกอบอาช#พ 9 ประเภท ม�ด�งนื่�0

(1) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บการด4าเน�นการ การให/ค4าแนะน4า หร1อการเป2นท#,ปร9กษาในการท4าธิ-รกรรมท#,เก#,ยวก�บการลงท-นหร1อการเคล1,อนย/ายเง�นท-นติามกฎหมายว�าด/วยหล�กทร�พย% และติลาดหล�กทร�พย% ท#,ไม�ใช�สีถาบ�นการเง�นติามมาติรา 13

(2 ) ผ$/ประกอบอาช#พค/าอ�ญมณ# เพชรพลอย ทองค4า หร1อเคร1,องประด�บท#,ประด�บด/วยอ�ญมณ# เพชรพลอย หร1อทองค4า (3 ) ผ$/ประกอบอาช#พค/าหร1อให/เช�าซื้10อรถยนติ%

(4 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บนายหน/าหร1อติ�วแทนซื้10อขายอสี�งหาร�มทร�พย% (5 ) ผ$/ประกอบอาช#พค/าของเก�าติามกฎหมาย ว�าด/วยการควบค-มการขายทอดติลาดและค/าของเก�า (6 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บสี�นเช1,อสี�วนบ-คคลภายใติ/การก4าก�บสี4าหร�บผ$/ประกอบธิ-รก�จท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�นติามประกาศกระทรวงการคล�งเก#,ยวก�บการประกอบธิ-รก�จสี�นเช1,อสี�วนบ-คคลภายใติ/การก4าก�บ หร1อติามกฎหมายว�าด/วยธิ-รก�จสีถาบ�นการเง�น

(4 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บนายหน/าหร1อติ�วแทนซื้10อขายอสี�งหาร�มทร�พย% (5 ) ผ$/ประกอบอาช#พค/าของเก�าติามกฎหมาย ว�าด/วยการควบค-มการขายทอดติลาดและค/าของเก�า (6 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บสี�นเช1,อสี�วนบ-คคลภายใติ/การก4าก�บสี4าหร�บผ$/ประกอบธิ-รก�จท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�นติามประกาศกระทรวงการคล�งเก#,ยวก�บการประกอบธิ-รก�จสี�นเช1,อสี�วนบ-คคลภายใติ/การก4าก�บ หร1อติามกฎหมายว�าด/วยธิ-รก�จสีถาบ�นการเง�น

(7 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บบ�ติรเง�นอ�เล7กทรอน�กสี%ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�นติามประกาศกระทรวงการคล�งเก#,ยวก�บการประกอบธิ-รก�จบ�ติรเง�นอ�เล7กทรอน�กสี% หร1อติามกฎหมายว�าด/วยธิ-รก�จสีถาบ�นการเง�น (8 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บบ�ติรเครด�ติท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�นติามประกาศกระทรวงการคล�งเก#,ยวก�บการประกอบธิ-รก�จบ�ติรเครด�ติ หร1อติามกฎหมายว�าด/วยธิ-รก�จสีถาบ�นการเง�น (9 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บการช4าระเง�นทางอ�เล7กทรอน�กสี%ติามกฎหมายว�าด/วยการควบค-มด$แลธิ-รก�จบร�การการช4าระเง�นทางอ�เล7กทรอน�กสี%

(7 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บบ�ติรเง�นอ�เล7กทรอน�กสี%ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�นติามประกาศกระทรวงการคล�งเก#,ยวก�บการประกอบธิ-รก�จบ�ติรเง�นอ�เล7กทรอน�กสี% หร1อติามกฎหมายว�าด/วยธิ-รก�จสีถาบ�นการเง�น (8 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บบ�ติรเครด�ติท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�นติามประกาศกระทรวงการคล�งเก#,ยวก�บการประกอบธิ-รก�จบ�ติรเครด�ติ หร1อติามกฎหมายว�าด/วยธิ-รก�จสีถาบ�นการเง�น (9 ) ผ$/ประกอบอาช#พเก#,ยวก�บการช4าระเง�นทางอ�เล7กทรอน�กสี%ติามกฎหมายว�าด/วยการควบค-มด$แลธิ-รก�จบร�การการช4าระเง�นทางอ�เล7กทรอน�กสี%

การร$/จ�กล$กค/า [Know Your Customer (KYC)](แก�ไขเพ��มเติ�มมาติรา 20 วรรคหนื่'�ง)

มาติรา 20 ให/สีถาบ�นการเง�นและผ$/ประกอบอาช#พติามมาติรา 16 จ�ดให/ล$กค/าแสีดงตินท-กคร�0งก�อนการท4าธิ-รกรรมติามท#,ก4าหนดในกฎกระทรวง ซื้9,งติ/องก4าหนดมาติรการเพ1,อขจ�ดอ-ปสีรรคในการแสีดงตินของคนพ�การหร1อท-พพลภาพด/วย เว/นแติ�ล$กค/าได/แสีดงตินไว/ก�อนแล/ว

การติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/า [Customer Due Diligence (CDD)] (เพ��มมาติรา 20/1 )

มาติรา 20/1 สีถาบ�นการเง�นและผ$/ประกอบอาช#พติามมาติรา 16 (1 ) และ (9 ) ติ/องก4าหนดนโยบายการร�บล$กค/า การบร�หารความเสี#,ยงท#,อาจเก#,ยวก�บการฟอกเง�นของล$กค/า และติ/องด4าเน�นการติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/าเม1,อเร�,มท4าธิ-รกรรมคร�0งแรก โดยติ/องติรวจสีอบเป2นระยะจนสี�0นสี-ดด4าเน�นการเม1,อม#การป<ดบ�ญช#หร1อย-ติ�ความสี�มพ�นธิ%ก�บล$กค/า

การติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/า [Customer Due Diligence (CDD)] (เพ��มมาติรา 20/1 ) (ติ�อ)

มาติรา 201/ วรรคสีอง การติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/าติามวรรคหน9,งจะม#ขอบเขติเพ#ยงใดให/เป2นไปติามหล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การท#,ก4าหนดในกฎกระทรวงเก#,ยวก�บการแสีดงตินและการพ�สี$จน%ทราบล$กค/า การติรวจทานบ�ญช#ล$กค/า และการติ�ดติามความเคล1,อนไหวทางบ�ญช#ของล$กค/าท#,ได/ร�บการแจ/งจากสี4าน�กงาน

ก4าหนดให/ผ$/ประกอบอาช#พติามมาติรา 16 ติ/องเก7บร�กษารายละเอ#ยดเก#,ยวก�บการแสีดงตินเป2นเวลา 5 ป> น�บแติ�ว�นท#,ม#การป<ดบ�ญช#หร1อย-ติ�ความสี�มพ�นธิ%ก�บล$กค/า (เพ��มมาติรา 22 วรรคสอง)

มาติรา 22 วรรคสีอง ให/น4า“ความใน 1( ) มาใช/บ�งค�บก�บผ$/ประกอบอาช#พติามมาติรา 16

ด/วย”

ก4าหนดให/สีถาบ�นการเง�นและผ$/ประกอบอาช#พติามมาติรา 16 ติ/องเก7บร�กษารายละเอ#ยดเก#,ยวก�บการติรวจสีอบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/า (เพ��มมาติรา 22/1)

มาติรา 22/1 ให/สีถาบ�นการเง�นและผ$/

ประกอบอาช#พติามมาติรา 16 (1 ) และ (9) เก7บร�กษารายละเอ#ยดเก#,ยวก�บการติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/าติามมาติรา 20/1 เป2นเวลา 5 ป> น�บแติ�ว�นท#,ม#การป<ดบ�ญช#หร1อย-ติ�ความสี�มพ�นธิ%ก�บล$กค/า เว/นแติ�ม#เหติ-จ4าเป2นและสีมควรเพ1,อประโยชน%ในการด4าเน�นการติามพระราชบ�ญญ�ติ�น#0สี4าหร�บล$กค/ารายใด ให/เลขาธิ�การม#อ4านาจแจ/งเป2นหน�งสี1อเพ1,อให/ขยายเวลาได/ แล/วรายงานให/คณะกรรมการทราบ

ก4าหนดโทษสี4าหร�บผ$/ฝ่@าฝ่Aนหร1อไม�ปฏิ�บ�ติ�ติาม (แก�ไขเพ��มเติ�ม มาติรา 62)

มาติรา 62 ผ$/ใดฝ่@าฝ่Aนหร1อไม�ปฏิ�บ�ติ�ติามมาติรา 13 มาติรา 14 มาติรา 16 มาติรา 20 มาติรา 201 มาติรา 21 มาติรา 22 มาติรา 221/ มาติรา 35 หร1อมาติรา 36 ติ/องระวางโทษปร�บไม�เก�น 500000, บาท และปร�บอ#กไม�เก�นว�นละ 5000, บาท ติลอดเวลาท#,ย�งฝ่@าฝ่Aนอย$� หร1อจนกว�าจะได/ปฏิ�บ�ติ�ให/ถ$กติ/อง

สีาระสี4าค�ญ 1. หน/าท#,ในการรายงานธิ-รกรรม

2. หน/าท#,อ1,นท#,เก#,ยวข/องก�บการรายงานธิ-รกรรม

3. บทก4าหนดโทษเก#,ยวก�บการรายงานธิ-รกรรม

1.หน/าท#,ในการรายงานธิ-รกรรม 11. ผ$/ม#หน/าท#,รายงานธิ-รกรรม 12 ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 13 แบบ ระยะเวลา หล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การ

รายงาน ธิ-รกรรม 14 ธิ-รกรรมท#,ได/ร�บการยกเว/นไม�ติ/อง

รายงาน 15 บทค-/มครองผ$/รายงาน

บทน�ยามท#,สี4าค�ญ มาติรา 3 แห"ง พ.ร.บั.ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่

พ.ศ.2542 “ธิ-รกรรม ” หมายความว"า ก�จกรรมท#,เก#,ยวก�บการท4าน�ติ�กรรม สี�ญญาหร1อการด4าเน�นการใดๆ ก�บผ$/อ1,น ทางการเง�น

ทางธิ-รก�จ หร1อการด4าเน�นการเก#,ยวก�บทร�พย%สี�น “ธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย ” หมายความว"า ธิ-รกรรมท#,ม#ความซื้�บซื้/อนผ�ดไปจากการท4าธิ-รกรรมในล�กษณะเด#ยวก�นท#,ท4าก�นอย$�ติามปกติ� ธิ-รกรรมท#,ขาดความเป2นไปได/ในเช�งเศรษฐก�จ ธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-อ�นควรเช1,อได/ว�ากระท4าข90นเพ1,อหล#กเล#,ยงม�ให/ติ/องติกอย$�ภายใติ/บ�งค�บกฎหมายว�าด/วยการป องก�นและปราบปรามการฟอกเง�น หร1อธิ-รกรรมท#,เก#,ยวข/องหร1ออาจเก#,ยวข/องก�บการกระท4าความผ�ดม$ลฐาน ท�0งน#0 ไม�ว�าจะเป2นการท4าธิ-รกรรม

เพ#ยงคร�0งเด#ยวหร1อหลายคร�0ง

11. ผ$/ม#หน/าท#,รายงานธิ-รกรรม

111. . สีถาบ�นการเง�น (มาติรา 13 วรรค 1 , บัทนื่�ยามค(า ว"า สถาบั�นื่การเง�นื่ “ ” (มาติรา 3

112 สี4าน�กงานท#,ด�น (มาติรา 15)

113 ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท ) ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น

(มาติรา 16)

12 ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 121. . สีถาบ�นการเง�น ม�ธุ รกรรม 3ปัระเภท ค�อ

1( ) ธุ รกรรมท��ใช�เง�นสีดม�จ(านื่วนื่เง�นื่สดติ�0งแติ" 2,000,000 บาท ข90นไป เว/นแติ�ธุ รกรรมท��เปั,นื่การ

โอนื่เง�นื่หร�อช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7ซึ่'�งรวมถ'งธุ รกรรมท��เก��ยวก�บัส�งหาร�มทร�พย7ท��เปั,นื่การโอนื่เง�นื่หร�อช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7ด�วย ให�รายงานื่เม��อม�จ(านื่วนื่

เง�นสีดติ�0งแติ� 100,000 บาทข90นไป มาติรา 13 1( ) ปัระกอบัข�อ 3(1) แห"งกฎกระทรวงก(าหนื่ดจ(านื่วนื่เง�นื่สดและม�ลค"าทร�พย7ส�นื่ในื่การท(าธุ รกรรมท��

สถาบั�นื่การเง�นื่ติ�องรายงานื่ติ"อส(านื่�กงานื่ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2554 ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2542 (ม�ผู้ลใช�บั�งค�บัว�นื่ท�� 25 ส�งหาคม 2554)

12 ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 121. . สีถาบ�นการเง�น (ติ"อ) 2( ) ธุ รกรรมท��เก��ยวก�บัทร�พย%สี�นท��ม�ม�ลค"า

ทร�พย7ส�นื่ติ�0งแติ� 5,000,000 บาทข90นไป เว/นแติ�ธุ รกรรมท��เก��ยวก�บัส�งหาร�มทร�พย7ท��เปั,นื่การโอนื่เง�นื่หร�อช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7 ให�รายงานื่เม��อม�ม�ลค"าทร�พย7ส�นื่ติ�0งแติ� 700,000 บาท ข90นไป

มาติรา 13(2 ) ปัระกอบัข�อ 3(2) แห"งกฎกระทรวงก(าหนื่ดจ(านื่วนื่เง�นื่สดและม�ลค"าทร�พย7ส�นื่ในื่การท(าธุ รกรรมท��สถาบั�นื่การเง�นื่ติ�องรายงานื่ติ"อส(านื่�กงานื่ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2554 ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2542 (ม�ผู้ลใช�บั�งค�บัว�นื่ท�� 25 ส�งหาคม 2554)

12. ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 121. . สีถาบ�นการเง�น (ติ"อ)

3( ) ธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย ท�0งน#0 ไม�ว�าจะ

เป2นธิ-รกรรมติาม 1( ) หร1อ 2( )หร1อไม� ก7ติาม

( มาติรา 13(3))

12. ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 121 สีถาบ�นการเง�น (ติ�อ)

ม#หน/าท#,ติ/องรายงานธิ-รกรรมเพ�,มเติ�ม ในกรณ#ท#,ปรากฏิว�าม#ข/อเท7จจร�งใดท#,เก#,ยวข/องหร1ออาจจะเป2นประโยชน%ในการ

ย1นย�นหร1อยกเล�กข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บธิ-รกรรมท#,ใช/เง�นสีด ธิ-รกรรมท#,เก#,ยวก�บ

ทร�พย%สี�น และธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย ท#,สีถาบ�นการเง�นได/รายงานไปแล/วข/างติ/นให/สี4าน�กงาน ปปง . ทราบภายใน 7 ว�นน�บแติ�

ว�นท#,ปรากฏิข/อเท7จจร�งน�0น มาติรา 13 วรรคสอง ปัระกอบัก�บั วรรคสองของข�อ 2(2) แห"งกฎ

กระทรวง ฉบั�บัท�� 4 (พ.ศ . 2543) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2542

12. ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 121 สีถาบ�นการเง�น (ติ�อ)

ม#หน/าท#,ติ/องรายงานธิ-รกรรมย/อนหล�ง ในกรณ#ท#,ปรากฏิในภายหล�งว�าม#เหติ-อ�นควรเช1,อได/ว�า

ธิ-รกรรมใดท#,ได/กระท4าไปแล/ว โดยม�ได/ม#การรายงาน เป2นธิ-รกรรมท#,ใช/เง�นสีด ธิ-รกรรมท#,เก#,ยวก�บทร�พย%สี�น หร1อธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ยท#,

สีถาบ�นการเง�นติ/องรายงาน ไปย�งสี4าน�กงาน ปปง . ภายใน 7 ว�นน�บแติ�ว�นท#,ม#เหติ-อ�นควรเช1,อได/ว�าธิ-รกรรมใดท#,ได/กระท4าไปแล/วโดยม�ได/ม#การ

รายงานเป2นธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงานด/วยมาติรา 14 ปัระกอบัก�บัข�อ 3 แห"งกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� (4 พ.ศ .

2543) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2542

12. ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน (ติ�อ) 1 2 2. . สี4าน�กงานท#,ด�น ม�ธุ รกรรม

3 ปัระเภท ค�อ 1( ) ธุ รกรรมการขอจดทะเบ#ยนสี�ทธิ�

และ น�ติ�กรรมเก#,ยวก�บอสี�งหาร�มทร�พย%ท#,สีถาบ�นการเง�นม�ได/เป2นค$�กรณ#เม��อม�การช(าระด�วยเง�นสีดเปั,นื่จ(านื่วนื่

ติ�0งแติ� 2,000,000 บาท หร1อกว�าน�0นข90นไป

มาติรา 1 5(1) แห"งพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ.2542 ปัระกอบัข�อ 1(1) แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� 3 (พ.ศ.2543) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่

และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ. 2542

12 ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 122. . สี4าน�กงานท#,ด�น (ติ�อ ) 2( ) ธุ รกรรมการขอจดทะเบ#ยนสี�ทธิ�

และน�ติ�กรรมเก#,ยวก�บอสี�งหาร�มทร�พย%ท#,สีถาบ�นการเง�นม�ได/เป2นค$�กรณ#เม��อ

อสี�งหาร�มทร�พย%ม#ม$ลค�าติามราคาประเม�นเพ��อเร�ยกเก5บัค"าธุรรมเนื่�ยมจดทะเบั�ยนื่ส�ทธุ�และ

นื่�ติ�กรรมติ�0งแติ� 5,000.000 บาทหร1อกว�าน�0นข90นไป เว/นแติ�เปั,นื่การโอนื่ในื่ทางมรดกให�แก"

ทายาทโดยธุรรม มาติรา 15(2 ) แห"งพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ. 2542

ปัระกอบัข�อ 1(2) แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� 3 (พ.ศ.2543) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ. 2542

12 ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 122. . สี4าน�กงานท#,ด�น (ติ�อ ) 3( ) ธุ รกรรมการขอจดทะเบั�ยนื่

ส�ทธุ�และ นื่�ติ�กรรมเก��ยวก�บัอส�งหาร�มทร�พย7ท��สถาบั�นื่การเง�นื่ม�ได�เปั,นื่ค�"กรณี�เม��อเปั,นื่ธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-

อ�นควรสีงสี�ย มาติรา 15 (3 ) แห"งพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่

พ.ศ . 2542

12. ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน (ติ�อ) 123. . ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท)ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น (มาติรา 16) แบั"งออกเปั,นื่ 2 ปัระเภท

1( ) ธิ-รกรรมท#,ใช/เง�นสีด มาติรา 16 วรรคหน9,ง 12( )(

) (3 ) (4 ) (5 ) และ (8 ) ติ�0งแติ� 2000000 บาท ข90นไป

ความในื่ข�อ 2 1( ) แห"งกฎกระทรวงก(าหนื่ดจ(านื่วนื่เง�นื่ในื่การท(าธุ รกรรมท��ใช�เง�นื่สดซึ่'�งผู้��ปัระกอบัอาช�พติามมาติรา 16 ติ�องรายงานื่ติ"อส(านื่�กงานื่ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2554

12 ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 123. . ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท)ท#,

ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น (มาติรา 16) (ติ�อ) 1( ) ธิ-รกรรมท#,ใช/เง�นสีด

- มาติรา 16 วรรคหน9,ง 6( ) ติ�0งแติ�

500000, บาท ข90นไป ความในื่ข�อ 2 2( ) แห"งกฎกระทรวงก(าหนื่ดจ(านื่วนื่เง�นื่ในื่การท(าธุ รกรรมท��ใช�เง�นื่สดซึ่'�งผู้��

ปัระกอบัอาช�พติามมาติรา 16 ติ�องรายงานื่ติ"อส(านื่�กงานื่ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2554

12. ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 123. . ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท)ท#,

ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น (มาติรา 16) (ติ�อ) 1( ) ธิ-รกรรมท#,ใช/เง�นสีด

- มาติรา 16 วรรคหน9,ง (7)และ (9)ติ�0งแติ� 100000 บาท ข90นไป

ความในื่ข�อ 2 3( ) แห"งกฎกระทรวงก(าหนื่ดจ(านื่วนื่เง�นื่ในื่การท(าธุ รกรรมท��ใช�เง�นื่สดซึ่'�งผู้��ปัระกอบัอาช�พติามมาติรา 16 ติ�องรายงานื่ติ"อส(านื่�กงานื่ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . 2554

12. ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 123. . ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท)ท#,ม�ใช�

สีถาบ�นการเง�น (มาติรา 16) (ติ�อ)

2( ) ธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย

12. ประเภทของธิ-รกรรมท#,ติ/องรายงาน 123 ผ$/ประกอบอาช#พ (9

ประเภท)ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น (มาติรา 16) (ติ�อ)

ให�ผ$/ประกอบอาช#พม#หน/าท#,ติ/องรายงานธิ-รกรรมเพ�,มเติ�ม ในื่กรณ#ท#,ปรากฏิว�าม#ข/อเท7จจร�งใดท#,เก#,ยวข/องหร1ออาจจะเป2นประโยชน%ใน

การย1นย�นหร1อยกเล�กข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บธิ-รกรรมท#,ใช/เง�นสีด และธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย ท��ผู้��ปัระกอบัอาช�พได�รายงานื่ไปัแล�วข�างติ�นื่ให�ส(านื่�กงานื่ ปัปัง.ทราบัภายใน 7 ว�นนื่�บัแติ"ว�นื่ท��ปัรากฏข�อเท5จ

จร�งนื่�0นื่ด�วยมาติรา 16 วรรคสอง แห"งพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอก

เง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ปัระกอบั ข�อ 7 วรรคสาม แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ.๒๕๔๓ ) อออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ .2542 ซึ่'�งแก�ไขเพ��มเติ�มโดยกฎกระทรวงฉบั�บัท��

12 (พ.ศ .2554) ออกติามความในื่พระราชพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ .2542

13. แบบ ระยะเวลา หล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การรายงานธิ-รกรรม 131. . สีถาบ�นการเง�น

1.3.1.1 แบบรายงานของสีถาบ�นการเง�น (๑ ) ธุ รกรรมท��ใช�เง�นื่สด ติามมาติรา ๑๓ (๑ ) ให�รายงานื่โดยใช�แบับั ปัปัง .

๑ ๐๑ –(๒ ) ธุ รกรรมท��เก��ยวก�บัทร�พย7ส�นื่ ติามมาติรา ๑๓ (๒ ) ให�รายงานื่โดยใช�

แบับั ปัปัง . ๑ ๐๒–(๓ ) ธุ รกรรมท��ม�เหติ อ�นื่ควรสงส�ย ติามมาติรา ๑๓ (๓ ) ให�รายงานื่โดย

ใช�แบับั ปัปัง . ๑ ๐๓–

ข�อ ๑ แห"งกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ซึ่'�งแก�ไขเพ��มเติ�มกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๑๒ (พ.ศ . ๒๕๔๔ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒

131. . .1 แบบรายงานของสีถาบ�นการเง�น (ติ�อ)

สถาบั�นื่การเง�นื่ท��เปั,นื่บัร�ษั�ทปัระก�นื่ช�ว�ติติามกฎหมายว"าด�วยการปัระก�นื่ช�ว�ติหร�อบัร�ษั�ทปัระก�นื่ว�นื่าศภ�ยติามกฎหมายว"าด�วยการ

ปัระก�นื่ว�นื่าศภ�ย ให�รายงานื่โดยใช�แบับั ปัปัง . ๑ - ๐๔ ๑– (แบับัรายงานื่ธุ รกรรม

ท��ใช�เง�นื่สด(ธุ รก�จปัระก�นื่ช�ว�ติ )) แบับั ปัปัง . ๑ - ๐๔ - ๒(แบับัรายงานื่การท(าธุ รกรรมท��เก��ยวก�บัทร�พย7ส�นื่ ) และแบับั ปัปัง . ๑ - ๐๔ - ๓ (แบับั

รายงานื่การท(าธุ รกรรมท��ม�เหติ อ�นื่ควรสงส�ย )ในื่กรณี�ท��การท(าธุ รกรรมใดไม"สามารถรายงานื่โดยใช�แบับัด�ง

กล"าวได� ให�รายงานื่โดยใช�แบับั ปัปัง . ๑ - ๐๑ แบับั ปัปัง . ๑ - ๐๒ และแบับั ปัปัง . ๑ - ๐๓ ได�โดยอนื่ โลม

131. . .1 แบบรายงานของสีถาบ�นการเง�น (ติ�อ)

สถาบั�นื่การเง�นื่อาจใช�แบับัรายงานื่การท(าธุ รกรรมร�ปัแบับัอ��นื่ท��ม�ข�อม�ลเด�ยวก�นื่ก�บัแบับัรายงานื่ข�างติ�นื่โดยใช�แบับัส��ออ�เล5กทรอนื่�กส7แทนื่ก5ได�

การรายงานื่การท(าธุ รกรรมติามมาติรา ๑๓ (๑ ) และ (๒ ) ท��ม�การท(าธุ รกรรมเพ��อการโอนื่เง�นื่หร�อช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7รวมอย�"ด�วย ให�รายงานื่โดยใช�แบับั ปัปัง . ๑ - ๐๕ - ๙ หร�อใช�ส��ออ�เล5กทรอนื่�กส7แทนื่

131. . .2 ระยะเวลา หล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การรายงานของสีถาบ�นการเง�น

(๑ ) การรายงานื่การท(าธุ รกรรมท��ใช�เง�นื่สดและธุ รกรรมท��เก��ยวก�บัทร�พย7ส�นื่ติามมาติรา ๑๓ (๑ ) และ (๒) ให�สถาบั�นื่การเง�นื่รายงานื่โดยการส"งแบับัรายงานื่ท��ท(าข'0นื่ในื่ระหว�างว�นท#, ๑ ถ9งว�นท#, ๑๕ และท��ท(าข'0นื่ในื่ระหว�างว�นท#, ๑๖ ถ9งว�นสี�0นเด1อน ไปัย�งส(านื่�กงานื่ ปัปัง.ภายใน ๗ ว�นนื่�บัแติ"ว�นื่ถ�ดจากว�นื่ท�� ๑๕ และว�นื่ส�0นื่เด�อนื่ของเด�อนื่ท��ม�การท(าธุ รกรรมนื่�0นื่

(๒ ) การรายงานื่การท(าธุ รกรรมท��ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย ติามมาติรา ๑๓ (๓ ) ให�สถาบั�นื่การเง�นื่รายงานื่โดยการส"งแบับัรายงานื่ไปัย�งส(านื่�กงานื่ ปัปัง.ภายใน ๗ ว�นนื่�บัแติ"ว�นื่ท��ม�เหติ อ�นื่ควรสงส�ย

(๓ ) การรายงานื่การท(าธุ รกรรมท��เปั,นื่การโอนื่เง�นื่หร�อช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7ให/รายงานท-กคร�0งเม��อม�การโอนื่เง�นื่ หร�อช(าระเง�นื่ หร�อร�บัการโอนื่เง�นื่ของล�กค�า

ข�อ ๒ แห"งกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ปัระกอบั ข�อ ๗/๑ แห"งกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ซึ่'�ง

แก�ไขเพ��มเติ�มโดยกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๑๒ (พ.ศ . ๒๕๔๔ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ .๒๕๔๒ (ม�ผู้ลใช�บั�งค�บัว�นื่ท�� ๒๕ ส�งหาคม ๒๕๕๔ )

13. .1.3 ว�ธิ#การสี�งแบบรายงานของสีถาบ�นการเง�น การส"งแบับัรายงานื่การท(าธุ รกรรมไปัย�งส(านื่�กงานื่ ปัปัง .

อาจท(าได�ด�วยว�ธุ�ใดว�ธุ�หนื่'�ง ด�งนื่�0(๑ ) ย��นื่ติ"อเจ�าหนื่�าท�� ณี ส(านื่�กงานื่ ปัปัง.(๒ ) ส"งทางไปัรษัณี�ย7ลงทะเบั�ยนื่ติอบัร�บั(๓ ) ส"งเปั,นื่ข�อม�ลอ�เล5กทรอนื่�กส7ติามกฎหมาย ว"า

ด�วยธุ รกรรมทางอ�เล5กทรอนื่�กส7

ข�อ ๘ แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ปัระกอบั ข�อ ๖ แห"งกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๑๒ (พ.ศ . ๒๕๕๔ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒

13. .1.4 การรายงานธิ-รกรรมเป2นภาษาอ�งกฤษของสีถาบ�นการเง�น

สถาบั�นื่การเง�นื่ อาจรายงานื่การท(าธุ รกรรมเปั,นื่ภาษาอ�งกฤษได� แติ"เม��อได�ร�บัแจ�งจากส(านื่�กงานื่ ปัปัง . ให�แปลรายงานื่หร�อข�อม�ลการท(าธุ รกรรมด�งกล"าวเป2นภาษาไทย สถาบั�นื่การเง�นื่หร�อผู้��ปัระกอบัอาช�พท��ม�หนื่�าท��รายงานื่การท(าธุ รกรรม จะติ/องจ�ดท4าค4าแปลพร/อมม#หน�งสี1อร�บรองความถ$กติ/อง และจ�ดสี�งไป

ย�งสี4าน�กงาน ปปง . ภายใน 7 ว�นน�บแติ�ว�นท#,ได/ร�บแจ/ง

ข�อ ๘/๑ แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ซึ่'�งเพ��มโดยกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๑๒ (พ.ศ . ๒๕๕๔ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ (ม�ผู้ลใช�บั�งค�บัว�นื่ท��

๒๕ ส�งหาคม ๒๕๕๔)

13. แบบ ระยะเวลา หล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การรายงานธิ-รกรรม 13. .2 สี4าน�กงานท#,ด�น

1.3.2.1 แบบรายงานของสี4าน�กงานท#,ด�นแบับัรายงานื่การจดทะเบั�ยนื่ส�ทธุ�และนื่�ติ�กรรม

เก��ยวก�บัอส�งหาร�มทร�พย7ท��ส(านื่�กงานื่ท��ด�นื่ติ�องรายงานื่ติ"อส(านื่�กงานื่ ปัปัง.ติามมาติรา ๑๕ (๑ ) (๒ ) และ (๓ ) ให/ใช/สี4าเนาค4าขอจดทะเบ#ยนสี�ทธิ�และ น�ติ�กรรมท#,ร�บรองถ$กติ/อง หร1อ แบบสี1,ออ�เล7กทรอน�กสี%ท#,ม#ข/อม$ล

ติามค4าขอจดทะเบ#ยนสี�ทธิ�และน�ติ�กรรมด�งกล"าว

ข�อ ๔ แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒

13. .2.2 ระยะเวลา หล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การรายงานธิ-รกรรมของสี4าน�กงานท#,ด�น(ข�อ ๕ แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒)

(๑ ) การรายงานื่การท(าธุ รกรรมการขอจดทะเบั�ยนื่ส�ทธุ�และนื่�ติ�กรรมเก��ยวก�บัอส�งหาร�มทร�พย7ท��สถาบั�นื่การเง�นื่ม�ได�เปั,นื่ค�"กรณี�เม��อม�การช(าระด�วย

เง�นื่สดเปั,นื่จ(านื่วนื่ติ�0งแติ"สองล�านื่บัาทหร�อกว"านื่�0นื่ข'0นื่ไปัติามมาติรา ๑๕ (๑ ) และการรายงานื่การท(าธุ รกรรมการขอจดทะเบั�ยนื่ส�ทธุ�และนื่�ติ�กรรมเก��ยวก�บั

อส�งหาร�มทร�พย7ท��สถาบั�นื่การเง�นื่ม�ได�เปั,นื่ค�"กรณี�เม��ออส�งหาร�มทร�พย7ม�ม�ลค"าติามราคาปัระเม�นื่เพ��อเร�ยกเก5บัค"าธุรรมเนื่�ยมจดทะเบั�ยนื่ส�ทธุ�และนื่�ติ�กรรมติ�0งแติ"

ห�าล�านื่บัาทหร�อกว"านื่�0นื่ข'0นื่ไปั เว�นื่แติ"เปั,นื่การโอนื่ในื่ทางมรดกให�แก"ทายาทโดยธุรรมติามมาติรา ๑๕(๒ ) ให�ส(านื่�กงานื่ท��ด�นื่กร งเทพมหานื่คร ส(านื่�กงานื่ท��ด�นื่

จ�งหว�ด ส(านื่�กงานื่ท��ด�นื่สาขา หร�อส(านื่�กงานื่ท��ด�นื่อ(าเภอ รายงานื่โดยการส"งส(าเนื่าค(าขอจดทะเบั�ยนื่ส�ทธุ�และนื่�ติ�กรรรมท��ร �บัรองถ�กติ�องท��ท(าข'0นื่ในื่ระหว"างว�นื่ท�� ๑ ถ'งว�นื่ส�0นื่เด�อนื่ ไปัย�งส(านื่�กงานื่ภายใน ๕ ว�นน�บแติ�ว�นถ�ดจากว�นสี�0นเด1อนท#,ม#การ

ท4าธิ-รกรรมน�0น• (๒ ) การรายงานื่การท(าธุ รกรรมการขอจดทะเบั�ยนื่ส�ทธุ�และนื่�ติ�กรรม

เก��ยวก�บัอส�งหาร�มทร�พย7ท��สถาบั�นื่การเง�นื่ม�ได�เปั,นื่ค�"กรณี�เม��อเปั,นื่ธุ รกรรมท��ม�เหติ อ�นื่ควรสงส�ยติามมาติรา ๑๕ (๓ ) ให�ส"งส(าเนื่าค(าขอจดทะเบั�ยนื่ส�ทธุ�และนื่�ติ�กรรมท��ร �บัรองถ�กติ�อง พร�อมท�0งบั�นื่ท'กเหติ อ�นื่ควรสงส�ยไปัย�งส(านื่�กงานื่

ภายใน ๕ ว�นน�บแติ�ว�นท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย

13. .2.3 ว�ธิ#การสี�งแบบรายงานธิ-รกรรมของสี4าน�กงานท#,ด�น

การส"งแบับัรายงานื่การท(าธุ รกรรมไปัย�งส(านื่�กงานื่ ปัปัง . อาจท(าได�ด�วยว�ธุ�ใดว�ธุ�หนื่'�ง ด�งนื่�0

(๑ ) ย��นื่ติ"อเจ�าหนื่�าท�� ณี ส(านื่�กงานื่ ปัปัง.

(๒ ) ส"งทางไปัรษัณี�ย7ลงทะเบั�ยนื่ติอบัร�บั(๓ ) ส"งเปั,นื่ข�อม�ลอ�เล5กทรอนื่�กส7ติาม

กฎหมายว"าด�วยธุ รกรรมทางอ�เล5กทรอนื่�กส7ข�อ ๘ แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัราม

การฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ปัระกอบั กฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๑๒ (พ.ศ . ๒๕๕๔ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒

13. แบบ ระยะเวลา หล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การรายงานธิ-รกรรม 13. .3 ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท ) ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น

1.3.3.1 แบบการรายงานธิ-รกรรม ข�อ ๖ แห"งกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ. ๒๕๔๓) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ. ๒๕๔๒ ซึ่'�งแก�ไข

เพ��มเติ�มโดยกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๑๒ (พ.ศ. ๒๕๔๔) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ. ๒๕๔๒

(ก .) ธิ-รกรรมท#,ใช/เง�นสีดม#จ4านวนเก�นกว�าท#,ก4าหนด(๑ ) ผู้��ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บัการด(าเนื่�นื่การ การให�ค(าแนื่ะนื่(า

หร�อการเปั,นื่ท��ปัร'กษัาในื่การท(าธุ รกรรมท��เก��ยวก�บัการลงท นื่หร�อการเคล��อนื่ย�ายเง�นื่ท นื่ติามกฎหมายว"าด�วยหล�กทร�พย7 และติลาดหล�กทร�พย7 ท��ไม"ใช"

สถาบั�นื่การเง�นื่ติามกฎหมายว"าด�วยการปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ ให�รายงานื่โดยใช�แบับั ปัปัง . ๑-๐๕-๑

(๒ ) ผู้��ปัระกอบัอาช�พค�าอ�ญมณี� เพชรพลอย ทองค(า หร�อเคร��องปัระด�บัท��ปัระด�บัด�วยอ�ญมณี� เพชรพลอย หร�อทองค(าให�รายงานื่โดยใช�

แบับั ปัปัง . ๑-๐๕-๒

13. .3 ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท ) ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น

1.3.3.1 แบบการรายงานธิ-รกรรม (ก .) ธิ-รกรรมท#,ใช/เง�นสีดม#จ4านวนเก�นกว�าท#,ก4าหนด (ติ�อ)

(๓) ผู้��ปัระกอบัอาช�พค�าหร�อให�เช"าซึ่�0อรถยนื่ติ7 ให�รายงานื่โดยใช� แบับั ปัปัง . ๑-๐๕-๓

(๔ ) ผู้��ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บันื่ายหนื่�าหร�อติ�วแทนื่ซึ่�0อขายอส�งหาร�มทร�พย7 ให�รายงานื่โดยใช�แบับั ปัปัง . ๑-๐๕-๔

(๕) ผู้��ปัระกอบัอาช�พค�าของเก"าติามกฎหมายว"าด�วยการควบัค มการขายทอดติลาดและค�าของเก"าให�รายงานื่โดยใช� แบับั ปัปัง .

๑-๐๕-๕



(๖) ผู้��ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บัส�นื่เช��อส"วนื่บั คคลภายใติ�การก(าก�บัส(าหร�บัผู้��ปัระกอบัธุ รก�จท��ม�ใช"สถาบั�นื่การเง�นื่ติามปัระกาศกระทรวงการคล�งเก��ยว

ก�บัการปัระกอบัธุ รก�จส�นื่เช��อส"วนื่บั คคลภายใติ�การก(าก�บั หร�อติามกฎหมายว"าด�วยธุ รก�จสถาบั�นื่การเง�นื่ ให�รายงานื่โดยใช� แบับั ปัปัง . ๑-๐๕-๖

(๗ ) ผู้��ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บับั�ติรเง�นื่อ�เล5กทรอนื่�กส7ท��ม�ใช"สถาบั�นื่การเง�นื่ติามปัระกาศกระทรวงการคล�งเก��ยวก�บัการปัระกอบัธุ รก�จบั�ติรเง�นื่

อ�เล5กทรอนื่�กส7 หร�อติามกฎหมายว"าด�วยธุ รก�จสถาบั�นื่การเง�นื่ให�รายงานื่โดยใช� แบับั ปัปัง . ๑-๐๕-๗

13. แบบ ระยะเวลา หล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การรายงานธิ-รกรรม 13. .3 ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท ) ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น


(๘ ) ผู้��ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บับั�ติรเครด�ติท��ม�ใช"สถาบั�นื่การเง�นื่ติามปัระกาศกระทรวงการคล�งเก��ยวก�บัการปัระกอบัธุ รก�จบั�ติรเครด�ติ หร�อ

ติามกฎหมายว"าด�วยธุ รก�จสถาบั�นื่การเง�นื่ให�รายงานื่โดยใช�แบับั ปัปัง .๑-๐๕-๘

(๙ ) ผู้��ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บัการช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7ติามกฎหมายว"าด�วยการควบัค มด�แลธุ รก�จบัร�การการช(าระเง�นื่ทาง

อ�เล5กทรอนื่�กส7ให�รายงานื่โดยใช� แบับั ปัปัง . ๑-๐๕-๙


1.3.3.1 แบบการรายงานธิ-รกรรม (ข .) ธิ-รกรรมท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย

ให�รายงานื่โดยใช� แบบ ปปง .๑ - ๐๕ – ๑๐

13. .3 ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท ) ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น 1.3.3.1 แบบการรายงานธิ-รกรรม

อนื่'�ง ผู้��ปัระกอบัอาช�พท��ม�ใช"สถาบั�นื่การเง�นื่ อาจใช�การรายงานื่การท(าธุ รกรรมโดยใช�สี1,ออ�เล7กทรอน�กสี%แทนื่ได�

ส(าหร�บัผู้��ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บับ�ติรเง�นอ�เล7กทรอน�กสี%ท��ม�ใช"สถาบั�นื่การเง�นื่ติามปัระกาศกระทรวงการคล�งเก��ยวก�บัการปัระกอบัธุ รก�จบั�ติรเง�นื่อ�เล5กทรอนื่�กส7 หร�อติามกฎหมายว"าด�วยธุ รก�จสถาบั�นื่การเง�นื่ท��

เปั,นื่ผู้��ได�ร�บัอนื่ ญาติให�ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บัการช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7ติามกฎหมายว"าด�วยการควบัค มด�แลธุ รก�จบัร�การการช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7ด�วยให/รายงานโดยใช/แบบ ปปง . ๑ - ๐๕ - ๙ หร1อ

รายงานโดยใช/สี1,ออ�เล7กทรอน�กสี%แทน

13. .3 ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท ) ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น 1.3.3.2 ระยะเวลา หล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การรายงานธิ-รกรรม

(๑ ) การรายงานื่การท(าธุ รกรรมท��ใช�เง�นื่สด ให�ผู้��ปัระกอบัอาช�พท��ม�ใช"สถาบั�นื่การเง�นื่รายงานื่โดยการส"งแบับัรายงานื่หร�อส"งเปั,นื่ข�อม�ลอ�เล5กทรอนื่�กส7ไปัย�งส(านื่�กงานื่ภายใน

เด1อนถ�ดไปของเด1อนท#,ม#การท4าธิ-รกรรมน�0น (๒ ) การรายงานื่การท(าธุ รกรรมท��ม�เหติ อ�นื่ควรสงส�ย ให�ผู้��ปัระกอบัอาช�พท��ม�ใช"สถาบั�นื่การ

เง�นื่ รายงานื่โดยการส"งแบับัรายงานื่หร�อส"งเปั,นื่ข�อม�ลอ�เล5กทรอนื่�กส7 ไปัย�งส(านื่�กงานื่ภายใน ๗ ว�นน�บแติ�ว�นท#,ม#เหติ-อ�นควรสีงสี�ย

(๓ ) การรายงานื่การท(าธุ รกรรมท��เปั,นื่การโอนื่เง�นื่หร�อช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7ให�รายงานื่ท-กคร�0งเม1,อม#การโอนเง�น หร1อช4าระเง�น หร1อร�บการโอนเง�นของล$กค/า

ข�อ ๗ และข�อ ๗/๑ แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ซึ่'�งแก�ไขเพ��มเติ�มโดยกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๑๒ (พ.ศ . ๒๕๕๔ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒

13. .3 ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท ) ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น 1.3.3.3 ว�ธิ#การสี�งรายงานธิ-รกรรม การส"งแบับัรายงานื่การท(าธุ รกรรมไปัย�งส(านื่�กงานื่ ปัปัง . อาจท(าได�

ด�วยว�ธุ�ใดว�ธุ�หนื่'�ง ด�งนื่�0(๑ ) ย��นื่ติ"อเจ�าหนื่�าท�� ณี ส(านื่�กงานื่ ปัปัง.(๒ ) ส"งทางไปัรษัณี�ย7ลงทะเบั�ยนื่ติอบัร�บั

(๓ ) ส"งเปั,นื่ข�อม�ลอ�เล5กทรอนื่�กส7ติามกฎหมายว"าด�วยธุ รกรรมทางอ�เล5กทรอนื่�กส7

ข�อ ๘ แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ปัระกอบั กฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๑๒ (พ.ศ .๒๕๕๔ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒

13. .3 ผ$/ประกอบอาช#พ (9 ประเภท ) ท#,ม�ใช�สีถาบ�นการเง�น 1.3.3.4 การรายงานธิ-รกรรมเป2นภาษาอ�งกฤษ ผู้��ปัระกอบัอาช�พท��ม�ใช"สถาบั�นื่การเง�นื่ อาจรายงานื่การท(าธุ รกรรม

เปั,นื่ภาษาอ�งกฤษได� แติ"เม��อได�ร�บัแจ�งจากส(านื่�กงานื่ ปัปัง . ให/แปลรายงานื่หร�อข�อม�ลการท(าธุ รกรรมด�งกล"าวเป2นภาษาไทย สถาบั�นื่การเง�นื่

หร�อผู้��ปัระกอบัอาช�พท��ม�หนื่�าท��รายงานื่การท(าธุ รกรรม จะติ/องจ�ดท4าค4าแปลพร/อมม#หน�งสี1อร�บรองความถ$กติ/อง และจ�ดสี�งไปย�งสี4าน�กงาน

ปปง . ภายใน 7 ว�นน�บแติ�ว�นท#,ได/ร�บแจ/ง

ข�อ ๘/๑ แห"งกฎกระทรวงฉบั�บัท�� ๔ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ซึ่'�งแก�ไขเพ��มเติ�มโดยกฎกระทรวง ฉบั�บัท�� ๑๒ (พ.ศ . ๒๕๕๔ ) ออกติามความในื่พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ (ม�ผู้ลใช�บั�งค�บัว�นื่ท�� ๒๕ ส�งหาคม ๒๕๕๔ )

1.4 ธิ-รกรรมท#,ได/ร�บยกเว/นไม�ติ/องรายงาน

พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ .๒๕๔๒ มาติรา ๑๘ ก(าหนื่ดยกเว�นื่ไว�ว"าธุ รกรรมติามมาติรา ๑๓ มาติรา ๑๕

และมาติรา ๑๖ ท��ร �ฐมนื่ติร�เห5นื่สมควรให�ได�ร�บัยกเว�นื่ไม"ติ�องรายงานื่ให�เปั,นื่ไปัติามท��ก(าหนื่ดในื่กฎกระทรวง

ปั�จจ บั�นื่ ได�แก" ธุ รกรรมท��เข�าหล�กเกณีฑ์7ติามกฎกระทรวง ฉบ�บท#, ๕ (พ.ศ . ๒๕๔๓ ) ออกติามความในพระราชบ�ญญ�ติ�ป องก�นและปราบปรามการฟอกเง�น พ.ศ . ๒๕๔๒ ซื้9,งแก/ไขเพ�,มเติ�มโดยกฎกระทรวง ฉบ�บท#, ๑๓ (พ.ศ . ๒๕๕๔ ) ออกติามความในพระราช

บ�ญญ�ติ�ป องก�นและปราบปรามการฟอกเง�น พ.ศ . ๒๕๔๒

1.5 บทค-/มครองผ$/รายงาน พระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และ

ปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ มาติรา ๑๙ ก(าหนื่ดบัทค �มครองสถาบั�นื่การเง�นื่ ส(านื่�กงานื่ท��ด�นื่ และ ผู้��ปัระกอบัอาช�พท��ม�ใช"สถาบั�นื่การเง�นื่ท��รายงานื่

การท(าธุ รกรรมโดยส จร�ติไว�ว"าหากก"อให�เก�ดความเส�ยหายแก"บั คคลใดผู้��รายงานื่

ไม�ติ/องร�บผ�ด

๒.๑ หน/าท#,ในการจ�ดให/ล$กค/าแสีดงตินก�อนการท4าธิ-รกรรม (มาติรา ๒๐ )

ปั�จจ บั�นื่กฎกระทรวงท��ออกโดยอาศ�ยอ(านื่าจติามความในื่มาติรามาติรา ๒๐ วรรคหนื่'�ง ด�งกล"าว ค�อ กฎกระทรวงก4าหนดธิ-รกรรมท#,สีถาบ�นการเง�นและผ$/ประกอบอาช#พติาม

มาติรา ๑๖ ติ/องจ�ดให/ล$กค/าแสีดงติน พ.ศ .๒๕๕๔ (ม�ผู้ลใช�บั�งค�บัเม��อพ�นื่ก(าหนื่ดเก�าส�บัว�นื่นื่�บัแติ"ว�นื่ปัระกาศในื่ราชก�จจานื่

เบักษัา ค�อ ว�นื่ท�� ๒๕ ส�งหาคม ๒๕๕๔)

2. หน/าท#,อ1,นท#,เก#,ยวก�บการรายงานธิ-รกรรม

๒.๑ หน/าท#,ในการจ�ดให/ล$กค/าแสีดงตินก�อนการท4าธิ-รกรรม (มาติรา ๒๐ ) (ติ�อ)

ส"วนื่ว�ธุ�การแสดงตินื่ของล�กค�าติามมาติรา ๒๐ วรรคหนื่'�ง นื่�0นื่ มาติรา ๒๐ วรรคสอง แห"งพระราช

บั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ.๒๕๔๒ ก(าหนื่ดว"าให�เปั,นื่ไปัติามว�ธุ�การท��ร �ฐมนื่ติร�

ปัระกาศก(าหนื่ด ปั�จจ บั�นื่ ค�อ ประกาศสี4าน�กนายกร�ฐมนติร# เร1,อง ว�ธิ#การแสีดงตินของล$กค/าสีถาบ�น

การเง�นและผ$/ประกอบอาช#พติามมาติรา ๑๖ ( เล"ม ๑๒๘ ติอนื่พ�เศษั ๖๔ ง ราชก�จจานื่ เบักษัา ๘ ม�ถ นื่ายนื่ ๒๕๕๔ (ม�ผู้ลใช�บั�งค�บั

ว�นื่ท�� ๘ ม�ถ นื่ายนื่ ๒๕๕๔))

๒.๒ หน/าท#,ในการติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/า (มาติรา ๒๐/๑)

ส"วนื่ขอบัเขติในื่การติรวจสอบัเพ��อทราบัข�อเท5จจร�งเก��ยวก�บัล�กค�าติามมาติรา ๒๐/๑ วรรคหนื่'�ง จะม�เพ�ยงใดนื่�0นื่ มาติรา ๒๐/๑ วรรคสอง ก4าหนดให/เป2นไปติามหล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การท#,ก4าหนดในกฎกระทรวงเก��ยวก�บัการแสดงตินื่

และการพ�ส�จนื่7ทราบัล�กค�า การติรวจทานื่บั�ญช�ล�กค�าและการติ�ดติามความเคล��อนื่ไหวทางบั�ญช�ของล�กค�าท��ได�ร�บัการแจ�งจากส(านื่�กงานื่ ปัปัง . ปOจจ-บ�นร�างกฎกระทรวงก4าหนด

หล�กเกณฑ์%และว�ธิ#การติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บล$กค/าด�งกล�าว ย�งคงอย$�ในระหว�างการติรวจ

พ�จารณาของสี4าน�กงานคณะกรรมการกฤษฎ#กา

๒.๓ หน/าท#,ในการจ�ดให/ล$กค/าบ�นท9กข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บการท4าธิ-รกรรม (มาติรา ๒๑)

มาติรา ๒๑ วรรคหนื่'�ง และวรรคสองแห"งพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่

พ.ศ.๒๕๔๒ ก(าหนื่ดว"าในื่การท(าธุ รกรรมก�บัสถาบั�นื่การเง�นื่ สถาบั�นื่การเง�นื่ม�หนื่�าท��ติ�องจ�ดให�ล�กค�า

บั�นื่ท'กข�อเท5จจร�งติ"าง ๆ เก��ยวก�บัธุ รกรรม ในื่กรณี�ท��ล�กค�าปัฏ�เสธุท��จะท(าบั�นื่ท'กข�อเท5จจร�ง สถาบั�นื่การเง�นื่ติ�องจ�ดท(าบั�นื่ท'กข�อเท5จจร�งเองแล�วแจ�งให�

ส(านื่�กงานื่ ปัปัง.ทราบัท�นื่ท�

•

๒.๓ หน/าท#,ในการจ�ดให/ล$กค/าบ�นท9กข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บการท4าธิ-รกรรม (มาติรา ๒๑) (ติ�อ)

ส"วนื่มาติรา ๒๑ วรรคสีาม ก(าหนื่ดว"าบั�นื่ท'กข�อเท5จจร�งติามวรรคหนื่'�งและวรรคสอง ให�เปั,นื่ไปัติามแบับั รายการ หล�กเกณีฑ์7 และว�ธุ�การท��ก(าหนื่ดในื่กฎกระทรวง ซึ่'�งปั�จจ บั�นื่ก5ค�อ กฎกระทรวง ฉบ�บท#, ๗ (พ.ศ .๒๕๔๓) ออกติามความในพระราชบ�ญญ�ติ�ป องก�นและปราบปรามการฟอกเง�น พ.ศ .๒๕๔๒ ซึ่'�งก(าหนื่ดว"า การบั�นื่ท'กข�อเท5จจร�งติ"าง ๆ เก��ยวก�บัธุ รกรรมท��สถาบั�นื่การเง�นื่จะติ�องรายงานื่ติ"อส(านื่�กงานื่ ปัปัง.ให�ใช�แบับัรายงานื่การท(าธุ รกรรมส(าหร�บัธุ รกรรมติามมาติรา ๑๓ (๑) (๒) หร�อ (๓) ค�อ แบับัรายงานื่การท(าธุ รกรรมส(าหร�บัธุ รกรรมท��ใช�เง�นื่สด ธุ รกรรมท��เก��ยวก�บัทร�พย7ส�นื่ และธุ รกรรมท��ม�เหติ อ�นื่ควรสงส�ย แล�วแติ"กรณี� โดยให�ล�กค�าลงลายม�อช��อไว�เปั,นื่ส(าค�ญ ในื่กรณี�ท��ล�กค�าปัฏ�เสธุท��จะท(าบั�นื่ท'กข�อเท5จจร�ง หร�อปัฏ�เสธุท��จะลงลายม�อช��อในื่บั�นื่ท'กด�งกล"าวให�สถาบั�นื่การเง�นื่จ�ดท(าบั�นื่ท'กข�อเท5จจร�งโดยระบั ข�อเท5จจร�งเท"าท��

ปัรากฏในื่ขณีะท(าธุ รกรรมแล�วแจ�งให�ส(านื่�กงานื่ ปัปัง . ทราบัท�นื่ท�•

๒.๔ หน/าท#,ในการเก7บร�กษารายละเอ#ยดเก#,ยวก�บการแสีดงตินติามมาติรา ๒๐ และเก#,ยวก�บการท4าธิ-รกรรมและการบ�นท9กข/อเท7จจร�งติามมาติรา ๒๑

(มาติรา ๒๒ )มาติรา ๒๒ (๑ ) แห"งพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบั

ปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ.๒๕๔๒ ก4าหนดให/สีถาบ�นการเง�นเก7บร�กษารายละเอ#ยดเก#,ยวก�บการแสีดงตินของล$กค/าติามมาติรา ๒๐ เป2นเวลา ๕ ป>นื่�บัแติ"ว�นื่ท��ม�การปัKดบั�ญช�

หร�อย ติ�ความส�มพ�นื่ธุ7ก�บัล�กค�า และมาติรา ๒๒ (๒ ) ก4าหนดให/เก7บร�กษารายละเอ#ยดเก#,ยวก�บการท4าธิ-รกรรมและ

บ�นท9กข/อเท7จจร�งติามมาติรา ๒๑ เป2นเวลา ๕ ป>นื่�บัแติ"ได�ม�การท(าธุ รกรรมหร�อบั�นื่ท'กข�อเท5จจร�งนื่�0นื่ เว/นแติ�จะได/ร�บแจ/งเป2นหน�งสี1อจากเจ/าพน�กงานเจ/าหน/าท#,ให/ปฏิ�บ�ติ�เป2น

อย�างอ1,น

๒.๔ หน/าท#,ในการเก7บร�กษารายละเอ#ยดเก#,ยวก�บการแสีดงตินติามมาติรา ๒๐ และเก#,ยวก�บการท4าธิ-รกรรมและการบ�นท9กข/อเท7จจร�งติามมาติรา ๒๑ (มาติรา ๒๒ ) (ติ�อ)

ส(าหร�บัความในื่วรรคสองของมาติรา ๒๒ แห"งพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ.๒๕๔๒ ซึ่'�งแก�ไขเพ��มเติ�มโดยพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ (ฉบั�บัท�� ๓ ) พ.ศ . ๒๕๕๒ ก(าหนื่ดให�นื่(าความในื่มาติรา

๒๒ (๑ ) มาใช�บั�งค�บัก�บัผู้��ปัระกอบัอาช�พติามมาติรา ๑๖ ด�วย ด�งนื่�0นื่ ผ$/ประกอบอาช#พติามมาติรา ๑๖ จ9งม#หน/าท#,ติ/องเก7บ

ร�กษารายละเอ#ยดเก#,ยวก�บการแสีดงตินของล$กค/าติามมาติรา ๒๐ เป2นเวลา ๕ ป>นื่�บัแติ"ว�นื่ท��ม�การปัKดบั�ญช� หร�อย ติ�

ความส�มพ�นื่ธุ7ก�บัล�กค�า เว/นแติ�จะได�ร�บัแจ�งเปั,นื่หนื่�งส�อจากเจ�าพนื่�กงานื่เจ�าหนื่�าท��ให�ปัฏ�บั�ติ�เปั,นื่อย"างอ��นื่ด�วย

๒.๕ หน/าท#,ในการเก7บร�กษารายละเอ#ยดเก#,ยวก�บ การติรวจสีอบเพ1,อทราบข/อเท7จจร�งเก#,ยวก�บ

ล$กค/าติามมาติรา ๒๐/๑ (มาติรา ๒๒/๑)มาติรา ๒๒/๑ แห"งพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่

พ.ศ .2542 ซึ่'�งแก�ไขเพ��มเติ�มโดยพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ (ฉบั�บัท�� ๓ ) พ.ศ . ๒๕๕๒ ก(าหนื่ดให�สถาบั�นื่การเง�นื่และผู้��ปัระกอบัอาช�พติามมาติรา ๑๖ (๑ ) และ (๙) ค�อ ผู้��ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บัการด(าเนื่�นื่การ การให�ค(า

แนื่ะนื่(า หร�อการเปั,นื่ท��ปัร'กษัาในื่การท(าธุ รกรรมท��เก��ยวก�บัการลงท นื่หร�อการเคล��อนื่ย�ายเง�นื่ท นื่ติามกฎหมายว"าด�วยหล�กทร�พย7และติลาดหล�กทร�พย7ท��ไม"ใช"สถาบั�นื่การเง�นื่ติามมาติรา ๑๓ และผู้��ปัระกอบัอาช�พเก��ยวก�บัการช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7

ติามกฎหมายว"าด�วยการควบัค มด�แลธุ รก�จบัร�การการช(าระเง�นื่ทางอ�เล5กทรอนื่�กส7 ม�หนื่�าท��ติ�องเก5บัร�กษัารายละเอ�ยดเก��ยวก�บัการติรวจสอบัเพ��อทราบัข�อเท5จจร�งเก��ยว

ก�บัล�กค�าติามมาติรา ๒๐/๑ เปั,นื่เวลา ๕ ปัLนื่�บัแติ"ว�นื่ท��ม�การปัKดบั�ญช�หร�อย ติ�ความส�มพ�นื่ธุ7ก�บัล�กค�า เว�นื่แติ"ม�เหติ จ(าเปั,นื่และสมควรเพ��อปัระโยชนื่7ในื่การด(าเนื่�นื่การ

ติามพระราชบั�ญญ�ติ�ปั2องก�นื่และปัราบัปัรามการฟอกเง�นื่ พ.ศ . ๒๕๔๒ ส(าหร�บัล�กค�ารายใด ให�เลขาธุ�การ ปัปัง.ม�อ(านื่าจแจ�งเปั,นื่หนื่�งส�อเพ��อให�ขยายเวลาได� แล�วรายงานื่

ให�คณีะกรรมการ ปัปัง.ทราบั


31. โทษติามมาติรา 62

ผู้��ใดฝ่Nาฝ่Oนื่หร�อไม"ปัฏ�บั�ติ�ติามมาติรา 13

มาติรา 14 มาติรา 16 มาติรา 20 มาติรา 201 มาติรา 21 มาติรา 22 มาติรา

221/ มาติรา 35 หร�อมาติรา 36 ติ/องระวางโทษปร�บไม�เก�น 500000, บาท และปร�บอ#กไม�เก�นว�นละ 5000, บาท ติลอดเวลาท#,ย�ง

ฝ่@าฝ่Aนอย$� หร1อจนกว�าจะได/ปฏิ�บ�ติ�ให/ถ$กติ/อง


32. โทษติามมาติรา 63ผู้��ใดรายงานื่หร�อแจ�งติามมาติรา 13

มาติรา 14 มาติรา 16 หร�อมาติรา 21

วรรคสอง โดยแสดงข�อความอ�นื่เปั,นื่เท5จ หร�อปักปัKดความจร�งท��ติ�องแจ�งให�พนื่�กงานื่เจ�าหนื่�าท��ทราบั ติ/องระวางโทษจ4าค-กไม�เก�นสีองป> หร1อปร�บติ�0งแติ�ห/า

หม1,นบาทถ9งห/าแสีนบาท หร1อท�0งจ4าท�0งปร�บ

ขอขอบค-ณถาม & ติอบ

พ.ติ.อ.ดร.สี#หนาท ประย$รร�ติน%เลขาธิ�การคณะกรรมการป องก�นและปราบปรามการฟอกเง�น

[email protected]

นโยบายและแนวทางปฏิบัติตามกฎหมายฟอกเงิน...

Documents