(34. edycja)...raport w liczbach kwota największej udaremnionej próby wyłudzenia kredytu 6,0 mln...

Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

Raport o dokumentachinfoDOK

II kwartał 2018 r.(34. edycja)

Patronat OrganizatorPatronat honorowy Współpraca

W Systemie uczestniczą wszystkie polskie banki oraz szereg innych firm i instytucji. Pokazane powyżej logotypy banków przedstawiają wybranych Uczestników Systemu, którzy przystąpili do dodatkowej, społecznej Kampanii Informacyjnej. Ich szczególne potraktowanie w niniejszym materiale jest wyrazem podziękowania ze strony Związku Banków Polskich za wkład w promocję idei zabezpieczenia nas wszystkich przed przestępstwami z wykorzystaniem kradzionych dokumentów.

Kampania InformacyjnaSystemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

- 2 -

Akcja trwa od 16 lipca 2008 r. Celem jest informowanie o potrzebie zastrzegania utraconych dokumentów, gdyż wiedza w tym zakresie była zbyt ograniczona. Rozpowszechniane są informacje o Systemie DZ głównie w aspekcie korzyści i bezpieczeństwa osób, które utraciły dokumenty tożsamości. Istnieje bowiem możliwość uniknięcia szeregu przykrych konsekwencji mogących powstać w wyniku utraty dokumentów.

System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Związku Banków Polskich to ogólnopolska baza milionów skradzionych i zagubionych dokumentów. Chroni przed wyłudzeniami z użyciem cudzej tożsamości.

Zastrzegać powinni wszyscy - nie tylko klienci banków. To najważniejszy krok, który trzeba natychmiast zrobić, gdy utracimy np. dowód osobisty, paszport czy prawo jazdy. W kilka minut dane trafiają do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm.

Patroni medialni

Patronat OrganizatorPatronat honorowy Współpraca

Partnerzy

Raport o dokumentachinfoDOK II kwartał 2018 r.

(34. edycja)

Wstęp ........................................................................................................................................... 4

Raport w liczbach ......................................................................................................................... 5

W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co mam zrobić? ........................................ 6

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości............................................................................ 7

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości oraz ogólna liczba przestępstw........................... 8

Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów ................................................... 9

Liczba udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw .......................................................... 10

Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw ............................................... 11

Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw.............................................. 12

Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów................................................................................ 13

Relacja z banku Crédit Agricole .................................................................................................. 14

Prawdziwe historie ..................................................................................................................... 15

Kampania „Seniorze nie daj się!”................................................................................................ 18

Spis treści

- 3 -

Opracowanie Raportu:

Grzegorz Kondektel. (22) 48 68 426e-mail: [email protected]

Emilia Ożarowskatel. (22) 48 68 426e-mail: [email protected]

Raport o dokumentach infoDOK

Wstęp

- 4 -

Szanowni Państwo,w 34. wydaniu raportu prezentujemy szczegółowe dane z II kwartału 2018 r. w porównaniu do analogicznego okresu sprzed 12 miesięcy.

Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE z dokumentami, które w powszechnym obrocie służą

do potwierdzania tożsamości wynosi 1 645 179 szt. To mniej niż w poprzednim kwartale, ale o tym, że taki spadek nastąpi uprzedzaliśmy w poprzednim raporcie - to efekt usunięcia ok. 245 tys. starych danych w związku z RODO. Usunięte zostały dane starsze niż 10 lat.

W II kwartale 2018 r. do systemu dodano 37 192 szt. nowych dokumentów (str. 7). Statystycznie do bazy trafiało codziennie 409 dokumentów. Patrząc na dotychczasową historię naszych badań to 3. najlepszy kwartał w całej historii raportu infoDOK.

Łączna kwota prób wyłudzeń kredytów w II kwartale 2018 r. wyniosła ponad 90,1 mln zł (str. 9). To dobry wynik, będący o okolo 10 mln zł niższy od średniej liczonej od 2008 r. To z jednej strony efekt stosunkowo małej liczby prób na wysokie kwoty: 14 przypadków prób wyłudzeń przekraczających 1 mln zł, z czego największa opiewała na 6 mln zł, woj. lubuskie (str. 13). Drugim powodem tak niskiej kwoty było to, że odnotowano jedynie 1 043 prób wyłudzeń (str. 9) - to najniższa liczba takich przypadków od 2008 r., kiedy to opublikowaliśmy pierwszy raport infoDOK - tym samym o ponad 18% poprawiony został poprzedni najniższy wynik z I kwartału br. (1 278 prób).

Statystycznie (włącznie z weekendami) w analizowanym kwartale odnotowywano zatem „jedynie” 11 prób wyłudzeń dziennie. Każdego dnia próbowano na cudze nazwiska ukraść łącznie 990 tys. zł.

Łącznie od 2008 r., kiedy to rozpoczęte zostały dokładne badania w tym zakresie, udaremniono już 76,8 tys. prób wyłudzeń kredytów na łączną kwotę 4,25 mld złotych.

Poza częścią statystyczną raportu, polecamy lekturę dalszych stron z prawdziwymi historiami opisanymi w policyjnych komunikatach (str. 14-17) oraz informację o nowej Kampanii Informacyjnej Związku Banków Polskich realizowanej wspólnie ze Strażą Miejską w Warszawie oraz Komendą Stołeczną Policji dot. oszustw metodami „na policjanta” i „na wnuczka” (i wielu ich odmian). Polecam lekturę strony www.SeniorzNieDajSie.pl.

Zapraszam do lektury Raportu infoDOK!

Grzegorz KondekKoordynator Kampanii Informacyjnej

Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

- 5 -

Łączna kwota udaremnionychprób wyłudzeń kredytów

90,1 mln złII kwartał 2018 r.

Średnia kwota udaremnionychprób wyłudzeń kredytów

46 812 złII kwartał 2018 r.

Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DZ(dokumenty tożsamości)

1 645 17930 czerwca 2018 r.

Liczba zastrzeżonychdokumentów tożsamości

37 192II kwartał 2018 r.

Liczba udaremnionych próbwyłudzeń kredytów

1 043II kwartał 2018 r.

Raport w liczbach

Kwota największej udaremnionejpróby wyłudzenia kredytu

6,0 mln złII kwartał 2018 r.

34. Raport o dokumentach infoDOK (II kwartał 2018 r.), Związek Banków Polskich

426,5 mln złostatnich 12 miesięcy

32 744 złostatnich 12 miesięcy

140 358ostatnich 12 miesięcy

5 669ostatnich 12 miesięcy

22,3 mln złostatnich 12 miesięcy

- 6 -

W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co robić?

Co robić w przypadku utraty dokumentów?

Jak to działa?

Kiedy należy zastrzegać?

Jakie dokumenty?

Dlaczego należy zastrzegać?

1. Zastrzec je w banku – najłatwiej w swoim. Jeżeli ktoś nie ma rachunku, może to zrobić w banku przyjmującym zastrzeżenia od wszystkich (lista: ). Można także www.DokumentyZastrzezone.plskorzystać z www.bik.pl (jeżeli ktoś miał tam założone wcześniej konto na utracony dokument).

2. Zgłosić się do najbliższej jednostki Policji – tylko jeżeli dokumenty zostały skradzione.

3. Zawiadomić gminę lub placówkę konsularną – w celu wyrobienia nowego dokumentu.

Trzeba to zrobić zarówno w przypadku zgubienia, jak i utraty dokumentu w wyniku kradzieży. Niezależnie od przyczyny, powinno się zareagować możliwie jak najszybciej.

Najważniejsze są: dowód osobisty, paszport oraz prawo jazdy.

Dziennie zdarza się kilkadziesiąt prób posłużenia się cudzym lub podrobionym dokumentem, np.:

ź wyłudzenia kredytów i pożyczek,

ź unikanie opłat, kradzieże wyposażenia (wynajem mieszkań i pokoi hotelowych),

ź kradzieże wynajętych samochodów lub innych rzeczy,

ź zakładanie fikcyjnych firm (przestępstwa kredytowe i podatkowe).

Wystarczy zgłosić dokument w jednym banku, aby dane automatycznie przekazano do Centralnej Bazy Danych, a następnie rozesłano do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm i instytucji korzystających z Systemu DZ.

Dokumenty można zastrzegać nie tylko osobiście. Większość banków przyjmuje zgłoszenia telefonicznie (od swoich klientów), a część wprowadziła taką funkcję również do bankowości elektronicznej.

Jeżeli ktoś spróbuje posłużyć się zastrzeżonym dokumentem, operacja zostanie zablokowana, a do wyjaśnienia sprawy wzywana jest Policja.

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości

- 7 -

Wielkość bazy na koniec kwartału Kwartalna wielkość przyrostu

40 00000 2 0000 000

min

minIV kwartał 2007I kwartał 2008

II kwartał 2008III kwartał 2008IV kwartał 2008

I kwartał 2009II kwartał 2009

III kwartał 2009IV kwartał 2009



















661 083 677 189 693 202 717 479 743 894 771 767 802 835 827 129 848 205 869 111 892 616 921 318 950 095 973 721

1 000 712 1 032 330 1 059 237 1 087 165 1 116 385 1 148 216 1 173 562 1 197 556 1 226 471 1 260 796 1 294 248 1 321 610 1 354 431 1 390 501 1 422 406 1 449 762 1 486 709 1 523 520

1 553 238 1 581 4481 616 5461 655 6651 690 9251 720 9521 755 6671 794 154 1 827 0201 855 7341 645 179

16 106 16 013 24 277 26 415 27 873 31 068 24 294 21 076 20 906 23 505 28 702 28 777 23 626 26 991 31 618 26 907 27 928 29 220 31 831 25 346 23 994 28 915 34 325 33 452 27 362 32 821 36 070 31 905 27 356 36 947 36 811 29 718 28 21035 09839 11935 26030 02734 71538 48732 86628 71437 192

max

max

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamościoraz ogólna liczba przestępstw związanych z dokumentami

Posługiwanie siędokumentami innej osoby

Podrabianiedokumentów

Liczba zastrzeżonychdokumentów

Źródło: Związek Banków Polskich oraz Komenda Główna Policji

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016

2017

VI 2018

33 775

33 350

30 391

27 322

22 087

19 729

18 854

15 770

13 332

11 896

12 084

13 316

11 616

10 004

36 381

43 456

39 870

36 230

33 801

30 772

32 770

35 060

36 025

29 588

30 331

30 392

26 988

28 324

436 778

480 006

530 862

590 693

661 083

743 894

848 205

950 095

1 059 237

1 173 562

1 294 248

1 422 406

1 553 238

1 690 925

1 827 020

1 645 179

Rok

- 8 -

2,0 mln

1,8 mln

1,6 mln

1,4 mln

1,2 mln

1,0 mln

0,8 mln

0,6 mln

0,4 mln

0,2 mln

0

50 000

45 000

40 000

35 000

30 000

25 000

20 000

15 000

10 000

5 000

02004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 20162012 2013 20152014

Posługiwanie się dokumentami innej osoby

2017 2018

Liczba zastrzeżonych dokumentów

34. Raport o dokumentach infoDOK (II kwartał 2018 r.)Źródło: Związek Banków Polskich oraz Komenda Główna Policji

Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów

- 9 -

Łączna kwota prób wyłudzeń kredytów Łączna liczba prób wyłudzeń kredytów

108 900 404 zł

103 060 888 zł

98 251 185 zł

77 133 023 zł

98 817 194 zł

80 888 801 zł

80 215 420 zł

105 518 855 zł

109 756 824 zł

87 362 489 zł

144 353 966 zł

178 015 265 zł

120 158 521 zł

163 200 912 zł

165 445 101 zł

134 271 760 zł

100 926 508 zł

88 075 760 zł

116 465 638 zł

72 562 627 zł

81 067 319 zł

119 449 501 zł

93 279 254 zł

148 222 481 zł

138 403 552 zł

108 536 814 zł

77 993 672 zł

75 491 859 zł

67 259 553 zł

55 306 665 zł

63 250 537 zł

67 490 283 zł

62 954 650 zł

81 794 688 zł

64 829 324 zł

86 465 918 zł

90 480 753 zł

114 482 691 zł

130 456 722 zł

106 738 581 zł

99 148 387 zł

90 120 651 zł

387 345 500 zł

365 440 270 zł

519 488 544 zł

583 076 294 zł

378 030 533 zł

442 018 555 zł

400 425 897 zł

253 307 038 zł

296 044 580 zł

442 158 747 zł

189 269 038 zł

I kwartał 2008

II kwartał 2008

III kwartał 2008

IV kwartał 2008

I kwartał 2009

II kwartał 2009

III kwartał 2009

IV kwartał 2009

I kwartał 2010

II kwartał 2010

III kwartał 2010

IV kwartał 2010

I kwartał 2011

II kwartał 2011

III kwartał 2011

IV kwartał 2011

I kwartał 2012

II kwartał 2012

III kwartał 2012

IV kwartał 2012

I kwartał 2013

II kwartał 2013

III kwartał 2013

IV kwartał 2013

I kwartał 2014

II kwartał 2014

III kwartał 2014

IV kwartał 2014

I kwartał 2015

II kwartał 2015

III kwartał 2015

IV kwartał 2015

I kwartał 2016

II kwartał 2016

III kwartał 2016

IV kwartał 2016

I kwartał 2017

II kwartał 2017

III kwartał 2017

IV kwartał 2017

I kwartał 2018

II kwartał 2018

III kwartał 2018

IV kwartał 2018

9 359

8 494

7 819

7 185

5 876

6 511

8 814

7 184

6 526

6 725

2 321

0 200 000 0003 0000

max

max

min

min

max

min

Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A.

2 094

2 248

2 549

2 468

2 316

2 114

1 998

2 066

2 080

1 778

1 899

2 062

1 761

1 891

1 842

1 691

1 485

1 393

1 596

1 402

1 409

1 525

1 653

1 924

2 130

2 182

2 218

2 284

1 877

1 616

1 888

1 803

1 525

1 529

1 552

1 920

1 746

1 631

1 756

1 592

1 278

1 043

max

max

minminmin

min

Liczba udaremnionych prób wyłudzeń

- 10 -

II kwartał 2018 r.

0 - 490 - 49

50 - 9950 - 99

100 - 149100 - 149

150 i więcej150 i więcej

0 - 49

50 - 99

100 - 149

150 i więcej

102102102

505050

595959

272727

292929

131131131

616161

959595

515151

181181181

303030787878

363636

242424

363636

232323

II kwartał 2017 r.

II kwartał 2018 r.


Opolskie

Świętokrzyskie

Podlaskie

Lubuskie

Podkarpackie

Lubelskie

Warmińsko-mazurskie

Kujawsko-pomorskie

Zachodniopomorskie

Łódzkie

Pomorskie

Małopolskie

Wielkopolskie

Dolnośląskie

Śląskie

Mazowieckie

34

32

40

28

44

76

52

94

62

101

93

132

111

125

292

268

23

24

27

29

30

36

36

50

51

59

61

78

95

102

131

181

3000

Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń

- 11 -

0 - 3,5 mln zł0 - 3,5 mln zł

3,5 - 7 mln zł3,5 - 7 mln zł

7 - 10,5 mln zł7 - 10,5 mln zł

10,5 mln zł i więcej10,5 mln zł i więcej

0 - 3,5 mln zł

3,5 - 7 mln zł

7 - 10,5 mln zł

10,5 mln zł i więcej

7,1 mln zł7,1 mln zł7,1 mln zł


1,8 mln1,8 mln1,8 mln








1,0 mln zł1,0 mln zł1,0 mln zł6,2 mln6,2 mln6,2 mln





Świętokrzyskie

Podkarpackie

Podlaskie

Opolskie

Łódzkie

Lubelskie

Śląskie


Małopolskie

Wielkopolskie

Zachodniopomorskie

Dolnośląskie

Pomorskie

Lubuskie

Kujawsko-pomorskie

Mazowieckie

7,1 mln zł

1,1 mln zł

2,6 mln zł

0,6 mln zł

5,9 mln zł

3,0 mln zł

35,1 mln zł

1,9 mln zł

9,7 mln zł

7,8 mln zł

2,7 mln zł

4,2 mln zł

7,7 mln zł

0,4 mln zł

4,4 mln zł

16,4 mln zł

0,2 mln zł

1,0 mln zł

1,0 mln zł

1,1 mln zł

1,8 mln zł

2,6 mln zł

3,5 mln zł

5,0 mln zł

6,2 mln zł

6,3 mln zł

6,6 mln zł

7,1 mln zł

7,3 mln zł

7,6 mln zł

7,9 mln zł

20,1 mln zł

40 mln zł0

II kwartał 2018 r.

II kwartał 2017 r.

II kwartał 2018 r.


Przy wyliczeniu zostały odrzucone najbardziej ekstremalne wyniki (największe kwoty przekraczające 500 000 zł), które mogły w znaczny sposób wpłynąć na średnią kwotę udaremnionych prób wyłudzeń w poszczególnych województwach.

Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów

- 12 -

do 20 tys.do 20 tys.

20 - 40 tys.20 - 40 tys.

40 - 60 tys.40 - 60 tys.

60 tys. i więcej60 tys. i więcej

do 20 tys.

20 - 40 tys.

40 - 60 tys.

60 tys. i więcej

64 408 zł64 408 zł64 408 zł

41 978 zł41 978 zł41 978 zł

29 763 zł29 763 zł29 763 zł

38 148 zł38 148 zł38 148 zł

56 351 zł56 351 zł56 351 zł

18 942 zł18 942 zł18 942 zł

63 475 zł63 475 zł63 475 zł

35 157 zł35 157 zł35 157 zł

71 010 zł71 010 zł71 010 zł

54 210 zł54 210 zł54 210 zł

32 254 zł32 254 zł32 254 zł37 958 zł37 958 zł37 958 zł

41 666 zł41 666 zł41 666 zł

8 219 zł8 219 zł8 219 zł

42 185 zł42 185 zł42 185 zł

47 304 zł47 304 zł47 304 zł

Świętokrzyskie

Śląskie

Łódzkie

Podkarpackie

Wielkopolskie

Małopolskie

Podlaskie

Lubelskie

Kujawsko-pomorskie


Opolskie

Mazowieckie

Lubuskie

Pomorskie

Dolnośląskie

Zachodniopomorskie

55 003 zł

18 682 zł

32 824 zł

23 935 zł

21 075 zł

38 907 zł

40 640 zł

38 871 zł

25 278 zł

37 413 zł

17 977 zł

34 693 zł

15 588 zł

41 118 zł

25 363 zł

31 639 zł

8 219 zł

18 942 zł

29 763 zł

32 254 zł

35 157 zł

37 958 zł

38 148 zł

41 666 zł

41 978 zł

42 185 zł

47 304 zł

54 210 zł

56 351 zł

63 475 zł

64 408 zł

71 010 zł

80 0000

II kwartał 2018 r.

II kwartał 2017 r.

II kwartał 2018 r.


Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów

- 13 -

II kwartał 2018 r.II kwartał 2017 r.


1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

śląskie

wielkopolskie

świętokrzyskie

małopolskie

pomorskie

mazowieckie

kujawsko-pomorskie

łódzkie

mazowieckie

mazowieckie

lubuskie

mazowieckie

pomorskie

zachodniopomorskie

warmińsko-mazurskie

kujawsko-pomorskie

kujawsko-pomorskie

wielkopolskie

mazowieckie

kujawsko-pomorskie

25 000 000 zł

5 500 000 zł

5 350 000 zł

3 500 000 zł

3 465 041 zł

2 112 400 zł

2 000 000 zł

1 500 000 zł

1 500 000 zł

1 000 000 zł

6 000 000

4 082 734

3 465 041

3 000 000

2 660 000

2 000 000

1 539 720

1 350 000

1 300 000

1 200 000

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Lp.Lp. WojewództwoWojewództwo Kwota Kwota

25 mln zł

20 mln zł

15 mln zł

10 mln zł

5 mln zł

0 zł

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

- 14 -

Specjalista od lewych dokumentów zatrzymany przez legnickich policjantów 3 kwietnia 2018 r.

Prawdziwe historie(źródło www.policja.pl)

fot. Adobe Stock

Legniccy policjanci zatrzymali fałszerza dokumentów, który specjalizował się w podrabianiu dokumentów tożsamości. 23-letni fałszerz usłyszał zarzuty za przestępstwa przeciwko wiarygodności dokumentów, za co grozi do 5 lat pozbawienia wolności. Teraz o jego dalszym losie zadecyduje sąd.

Policjanci Wydziału do walki z Przestępczością Gospodarczą wraz z Wydziałem do walki z Przestępczością Przeciwko Mieniu Komendy Miejskiej Policji w Legnicy zatrzymali mieszkańca gminy Legnickie Pole. Zatrzymano go gorącym uczynku podczas okazywania podrobionego dowodu kurierowi, który posiadał przesyłkę w postaci umowy bankowej na dane widniejące w sfałszowanym dowodzie. Kurier zorientował się, że coś jest nie tak, ponieważ adres na jaki była adresowana przesyłka nie istnieje.

Policjanci ustalili, że mężczyzna okazał dowód osobisty ze swoim wizerunkiem, natomiast z danymi zupełnie innej osoby. 23-latek został zatrzymany i osadzony w policyjnym areszcie.

W toku czynności policjanci dokonali przeszukania pomieszczeń mieszkalnych i gosp. mężczyzny. Odkryli w jednym z pomieszczeń kilka podrobionych dowodów osobistych. Przygotowane dokumenty przez fałszerza wskazują o dłuższym okresie jego aktywności.

Zatrzymany za swoje czyny odpowie przed sądem. Grozi mu kara do 5 lat pozbawienia wolności.

podkom. Iwona Król-Szymajda, Komenda Miejska w Legnicy

- 15 -

Funkcjonariusze siedleckiej komendy zatrzymali mężczyznę, który za pomocą ukradzionej karty płatniczej kupił przez internet wirtualną walutę za kwotę prawie trzech tysięcy złotych.

Do siedleckich policjantów zgłosiła się 58-letnia kobieta, zgłosiła, że podczas zakupów w sklepie pozostawiła przy kasie kartę płatniczą. Dopiero następnego dnia zorientowała się, że utraciła kartę. Poszła do sklepu, gdzie obsługa udostępniła jej monitoring. Kobieta na nagraniu zobaczyła, że pozostawioną przez nią kartę zabiera młody mężczyzna.

Policjanci bardzo szybko ustalili dane personalne mężczyzny, który przywłaszczył kartę płatniczą. Okazał się nim być 41-letni mieszkaniec Siedlec. Pojechali do miejsca jego zamieszkania. Mężczyzna zaskoczony policyjną wizytą tłumaczył, że rzeczywiście zabrał kartę ze sklepu, ale następnie zostawił ją przed sklepem. Nie przyznawał się do jej użycia.

Policjanci nie dali wiary jego tłumaczeniom. Mężczyznę zatrzymano i osadzono w policyjnym areszcie. W mieszkaniu mężczyzny zabezpieczyli telefon komórkowy oraz jednostkę centralną komputera stacjonarnego.

W czasie rozmów z policjantami, przyznał się do kradzieży i wykorzystania ukradzionej karty płatniczej. Mężczyzna wyjaśnił, że jest graczem komputerowym...

Kupił wirtualne „topazy” używając skradzionej karty. Już został zatrzymany 6 czerwca 2018 r.


fot. Adobe Stock

...w jednej z gier online można kupować wirtualną walutę - „topaz”. Zalogował się więc na swoje konto i zrealizował zakup tejże waluty za kwotę prawie trzech tysięcy złotych. Po transakcji skasował natychmiast swoje konto w jednej z wirtualnych portmonetek, pomocą której kupił walutę, a kartę zniszczył.

Mężczyzna złożył obszerne wyjaśnienia. Zgodnie z obowiązującym w Polsce prawodawstwem, za kradzież z włamaniem oraz przestępstwo komputerowe 41-latkowi grozi do 10 lat więzienia.

Mężczyzna wyraził skruchę i poprosił śledczych o możliwość dobrowolnego poddanie się karze wraz z obowiązkiem naprawienia w całości wyrządzonej szkody oraz poniesienia kosztów procesowych.

policja.pl

- 16 -


fot. Adobe Stock

Kupił wirtualne „topazy” używając skradzionej karty. Już został zatrzymany 6 czerwca 2018 r.

Podejrzani o oszustwa zatrzymani i tymczasowo aresztowani 12 czerwca 2018 r.

Śródmiejscy policjanci w prowadzonym postępowaniu zatrzymali kolejnego mężczyznę podejrzanego o oszustwo metodą „na policjanta”. Pokrzywdzona namówiona wrzuciła do kosza na śmieci pieniądze i biżuterię o łącznej wartości ponad 200 tys. zł. Za przestępstwo mężczyźnie grozi do 8 lat pozbawienia wolności. Na wniosek śledczych sąd zdecydował o tymczasowym aresztowaniu na 3 miesiące.

Policjanci prowadzili postępowanie w sprawie oszustwa metodą „na policjanta”, do którego doszło w kwietniu tego roku przy Alejach Jerozolimskich 50 nieopodal wejścia do dworca kolejowego Śródmieście. Zmanipulowana przez mężczyznę, podającego się w rozmowie telefonicznej za policjanta, mieszkanka Łomianek pojechała do Warszawy i zgodnie z poleceniem w umówionym miejscu wrzuciła do kosza na śmieci pieniądze i biżuterię. Miało to rzekomo zapobiec utracie przez nią pieniędzy i kosztowności, a zarazem pomóc w zatrzymaniu przestępców.

Determinacja i zaangażowanie policjantów doprowadziły do zatrzymania kolejnej już osoby podejrzanej o to przestępstwo. Wcześniej do aresztu trafił „odbierak”, który podjął paczkę, teraz „werbownik”, 26-letni Michał Ż., do którego trafiła biżuteria i pieniądze. W sprawę zamieszana była także kobieta, która również została już zatrzymana i tymczasowo aresztowana.

Wszystkim za oszustwo zgodnie z kodeksem karnym grozi teraz do 8 lat pozbawiania wolności.

Komenda Stołeczna Policji

- 17 -


fot. Adobe Stock

- 18 -

Seniorze nie daj się! Rusza wspólna akcja stołecznej Policji,warszawskiej Straży Miejskiej i Związku Banków Polskich

28 czerwca 2018 r.

Wyłudzanie pieniędzy od starszych przez zastraszanie, udawanie policjanta, urzędnika czy rodziny wciąż zbiera żniwa – tylko w Warszawie, w ciągu 3 pierwszych miesięcy tego roku wyłudzono ponad 4,3 mln zł. W ubiegłym roku ta kwota wyniosła 19 mln zł! Policjanci, strażnicy miejscy oraz bankowcy łączą siły i uruchamiają nową kampanię społeczną obejmującą działania informacyjne i operacyjne.

Wyłudzanie od seniorów, którzy z typową dla siebie otwartością, chętnie nawiązują kontakty z obcymi to dla oszustów łatwy sposób na szybkie wzbogacenie się. Ludzie w podeszłym wieku najczęściej nie zdają sobie sprawy z zagrożenia – na oszustwa narażeni są głównie mieszkający samotnie, bez rodziny, którzy łatwowiernie dają się zwieść. Ofiarami padają jednak także osoby, na co dzień rozważne, aktywne w lokalnym środowisku, które poddają się manipulacji i ostatecznie dają się okraść.

Najczęściej oszustwa opierają się o kontakt telefoniczny, kiedy seniorzy namawiani są na przekazanie komuś albo pozostawienie w jakimś miejscu gotówki lub kosztowności. Często skłania się ich do wypłat oszczędności z banku, a nawet do zaciągania kredytów.

Opracowano materiały w postaci m.in. plakatów, ulotek, banerów www, animacji i informatorów. Stworzono także stronę internetową www.SeniorzeNieDajSie.pl, gdzie można szybko dowiedzieć się tego, jakimi metodami posługują się przestępcy i jak reagować w przypadku próby wyłudzenia.

Związek Banków Polskich

fot. Związek Banków Polskich (+ Adobe Stock)


Program współpracy szkół wyższych i sektora finansowego

Partnerzy programu edukacyjnego Nowoczesne Zarządzanie Biznesem:

Banki Spółdzielcze i Bank BPS

BLISKO 480 Stref

edukacyjnychponad 217 000

studentów

PONAD 1 800

wykładów blisko 230

konferencji

PONAD 120szkół

wyższych

dane na30 czerwca 2018 r.

Utraciłeś dokumenty?Zastrzeż je w banku!

Nie pozwól ukraśćswojej tożsamości!

Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

Patroni medialni

Partnerzy

(34. edycja)...raport w liczbach kwota największej udaremnionej próby wyłudzenia kredytu 6,0 mln...

Documents