10_manual de cobranzas

BANCO NACIONAL DE PANAM, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL LICITACION ABREVIADA POR PONDERACIN N 2010-7-01-0-08-AV-000001

MANUAL DE COBRANZAS

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TABLA OF CONTENIDO

I. INTRODUCCIN

II. COMISIONES Y GASTOS ESTNDAR

III. COMISIONES Y GASTOS POR CLIENTE

IV. CAMBIO DE PRODUCTO

V. CAMBIO DE CUENTA CONTABLE

VI. CONSULTA

VII. ESTADO DE CUENTA

VIII. APERTURA DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS

IX. MANTENIMIENTO COBRANZAS DOCUMENTARIAS

X. APERTURA DE COBRANZAS SIMPLES

XI. MANTENIMIENTO DE COBRANZAS SIMPLES

XII. APROBACIN

XIII. PAGO LIQUIDACIN

XIV. APROBACIN PAGO / LIQUIDACIN

XV. REPORTES

XVI. INGRESO DE DDI

XVII. ASOCIACION DE DDI

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I. INTRODUCCION COBRANZAS e-IBS

Las Cobranzas son productos recibidos por el banco para ser acreditados a la cuenta de un cliente para la cual el banco no tiene la posibilidad de ofrecer un crdito provisional o inmediato. Los productos de Cobranza reciben crdito diferido y usualmente requieren de manejo especial al igual que de cargos especiales. El modulo Cobranzas del e-IBS abarca dos tipos de Cobranzas: Simples y Documentarias. El modulo Cobranzas e-IBS esta compuesto de 13 opciones de men: Comisiones y Gastos Estndar, Comisiones y Gastos por Cliente, Cambio de Producto, Cambio de Cuenta Contable, Consulta, Estado de Cuenta, Apertura de Cobranzas Documentarias, Mantenimiento de Cobranzas Documentarias, Apertura de Cobranzas Simples, Mantenimiento de Cobranzas Simples, Aprobacin, Pago Liquidacin, y Aprobacin de Pago / Liquidacin.

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II. COMISIONES Y GASTOS ESTANDAR

La opcin de Comisiones y Gastos Estndar del modulo Cobranzas le permite al usuario crear, actualizar y borrar estructuras de cargos estndar que aplican a servicios asociados a cobranzas ofrecidos a los clientes. Para obtener acceso a la opcin Comisiones y Gastos Estndar:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Comisiones y Gastos Estndar.

Se abrir la pantalla Comisiones y Gastos de Cobranzas:

- Ingrese el cdigo que identifica al Banco en el sistema. Cada Banco creado en el sistema puede tener hasta 99 estructuras de comisiones y gastos.

- Ingrese el cdigo del Tipo de Producto u oprima el icono para seleccionar el producto en la pantalla de ayuda:

- Oprima Aceptar. Se abrir la pantalla Tabla de Comisiones y Gastos de Cobranzas.

En la pantalla Tabla de Comisiones y Gastos de Cobranzas:

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Para crear una nueva tabla de comisiones y gastos: - Oprima Nueva.

El sistema solicitar informacin adicional:

- Ingrese el Numero de (la nueva) Tabla.

- Ingrese el cdigo que identifica al Tipo de Producto u oprima el icono para seleccionar al producto en la pantalla de ayuda. Si ingreso el tipo de producto en la pantalla Comisiones y Gastos de Cobranzas, este campo estar poblado.

- Oprima Aceptar. Se abrir la pantalla Mantenimiento de la Tabla de Gastos y Comisiones de Cobranzas.

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En la pantalla Mantenimiento de la Tabla de Gastos y Comisiones de Cobranzas:

- En Moneda de la Tarifa, ingrese el cdigo de la moneda utilizada por el sistema para debitarle a los clientes los cargos por servicios

generados automticamente, u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda.

La moneda de tarifa es la moneda en que esta expresado el tarifario. Las tablas de tarifas pueden ser definidas en cualquier moneda vlida creada anteriormente en el sistema. Las monedas y sus codigos son definidos en Parmetros Tesorera > Referencias de Monedas.

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- En Moneda de la Cuenta, ingrese el cdigo de la moneda que utilizar para acreditar el Libro Mayor del banco y los cargos por

servicios que el sistema fija automticamente; u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda.

Si la moneda de la tarifa no es igual a la moneda de la cuenta, el sistema ejecutar operaciones de cambios utilizando la Tasa de Valor definida en el modulo Parametros de Tesorera. La posicin y el contravalor de las cuentas del Libro Mayor sern actualizadas por la aplicacin.

- En el campo Descripcin, ingrese breve narrativa para describir la

nueva tabla de comisiones y gastos. El campo tiene 25 posiciones. ****************************

Si desea copiar la informacin de una tabla de comisiones y gastos ya existente en el sistema, en la seccin Copiar desde:

o Ingrese el cdigo que identifica al Tipo de Producto u oprima el icono para seleccionar el producto en la pantalla de ayuda.

o Ingrese el nmero de la estructura que quiere copiar. o Oprima Enviar.

*****************************

De otra manera, en la seccin de Cargos:

- Para Cobranzas Simples, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo y el mnimo o el mximo que el banco cobra por la apertura de una Cobranza Simple. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

- Para Documentarias, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo y el mnimo o el mximo que el banco cobra por la apertura de una Cobranza Documentaria. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

- En los campos Directas, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo y el mnimo y mximo que el banco cobra por la apertura de una cobranza hecha sin intermediarios. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

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- En los campos Extensin de Validez, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo, el mnimo y el mximo que el banco cobrar por la extensin de fecha de vencimiento o validez de una Cobranza. Oprima la casilla en el campo IVA y seleccione si este impuesto aplicar al cargo.

- En Gastos Banco Corresponsal, ingrese el monto que se aplicar por gastos de banco corresponsal. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al monto del cargo.

- En Tracers, ingrese el monto que se aplicar como cargo por el documento impreso con los datos de la transaccin. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al monto del cargo.

- En Segunda Notificacin, ingrese el monto que se aplicar como

cargo por una segunda notificacin. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

- En Notificaciones Adicionales, ingrese el monto que aplicar como cargo por notificaciones adicionales.

- En Intereses, ingrese el monto que aplicar como intereses. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a los intereses.

- En Enmiendas, ingrese el monto que aplicar como cargo por enmiendas a la cobranza. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

- En Swift Aviso de Pago, ingrese el monto que aplicar como cargo por mensaje de aviso Swift. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar al cargo.

- En Gastos Banco Remitente, ingrese el monto que se aplicar por gastos del banco remitente. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a estos cargos.

- En Carta de Indemnidad, ingrese el monto que se aplicar como cargo por una carta de indemnidad. Defina el Perodo para la misma. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

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- En Swift Aviso Aceptacin, ingrese el monto que aplicar como cargo por mensaje Swift de aceptacin. Defina el Perodo para el mismo. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

- En Swift de Remesa, ingrese el monto que se aplicar como cargo por mensaje Swift de remesa. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Portes, ingrese el monto que aplicar como cargo por portes. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Portes Correo Certificado, ingrese el monto que aplicar como portes por correo certificado.

- En Servicio Courier - Local, ingrese el monto que aplicar como cargo por servicio local de mensajera. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

- En Servicio Courier - Internacional, ingrese el monto que aplicar como cargo por servicio internacional de mensajera. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

- En Servicio Fax / Telfono Local, ingrese el monto que aplicar como cargo por servicio local de fax y telfono. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si el impuesto aplicar o no al cargo.

- En Servicio Fax / Telfono Internacional, ingrese el monto que aplicar como cargo por servicio internacional de fax y telfono.

- En Swift Acuse de Recibo, ingrese el monto que se aplicar como cargo por mensaje Swift acuse de recibo. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Telex Mensaje Corto, ingrese el monto que se aplicar como cargo por mensaje Swift acuse de recibo.

- En Mensaje Swift, ingrese el monto que se aplicar como cargo por mensaje Swift. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

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En la seccin Cuentas Contables:

- Ingrese los nmeros de Cuenta y Descripcin de las Cuentas Contables asociadas a los 19 gastos/cargos (que apliquen)

desplegados en la pantalla; u oprima el icono para hacer una bsqueda. Si selecciona el nmero de cuenta en la pantalla de ayuda, ambos campos Cuenta y Descripcin sern poblados automticamente.

- Oprima Enviar.

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III. COMISIONES Y GASTOS POR CLIENTES

La opcin de Comisiones y Gastos por Clientes le permite al usuario crear, actualizar y borrar en el sistema, tablas de comisiones y gastos que aplican a cobranzas de clientes especficos. Para obtener acceso a la opcin Comisiones y Gastos por Clientes:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Comisiones y Gastos por Clientes.

Se abrir la pantalla Comisiones y Gastos de Cobranzas por Cliente:

- Ingrese el cdigo que identifica al Banco en el sistema.

- Ingrese el Nmero de Cliente u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- Oprima Aceptar. Se abrir la pantalla Tablas de Comisiones y Gastos de Cobranzas

por Cliente:

Para crear una nueva tabla de comisiones y gastos para el cliente: - Oprima Nueva.

El sistema solicitar informacin adicional:

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- Los campos Banco y Numero de Cliente ya estarn poblados. - Ingrese el Nmero de la (nueva) Tabla. - Oprima Aceptar.

Se abrir la pantalla Tabla de Gastos y Comisiones de Cobranzas por Cliente:

- En Moneda de la Tarifa, ingrese el cdigo de la moneda utilizada por el sistema para debitarle al cliente los cargos por servicios

generados automticamente, u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de busqueda.

La moneda de tarifa es la moneda en que esta expresado el tarifario. Las tablas de tarifas pueden ser definidas en cualquier moneda vlida creada anteriormente en el sistema. Las monedas y sus codigos son definidos en Parmetros Tesorera > Referencias de Monedas.

COBRANZAS


- En Moneda de la Cuenta, ingrese el cdigo de la moneda que utilizar para acreditar el Libro Mayor del banco y los cargos por

servicios que el sistema fija automticamente, u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de bsqueda.

Si la moneda de la tarifa no es igual a la moneda de la cuenta, el sistema ejecutar operaciones de cambios utilizando la Tasa de Valor definida en el modulo Parametros de Tesorera. La posicin y el contravalor de las cuentas del Libro Mayor sern actualizadas por la aplicacin.

- En Descripcin ingrese breve narrativa. Campo tiene 25 posiciones.

********************************* Si desea copiar la informacin de una tabla de comisiones y gastos ya existente en el sistema, en la seccin Copiar desde:

- Ingrese el Nmero de Cliente u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- Ingrese el Nmero de Tabla que quiere copiar.

********************************* De otra manera, en la seccin de Cargos:

- Para Cobranzas Simples, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo, el mnimo y mximo que el banco cobrar por la apertura de una Cobranza Simple. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- Para Documentarias, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo, el mnimo y el mximo que el banco cobrar por la apertura de una Cobranza Documentaria. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En los campos Directas, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo y el mnimo o el mximo que el banco cobra por la apertura de una Cobranza realizada sin intermediarios. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En los campos Extensin de Validez, ingrese el porcentaje de tasa,

el perodo, el mnimo y el mximo que el banco cobrar por la extensin de validez de una Cobranza. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

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- En Gastos Banco Corresponsal, ingrese el monto que aplicar por gastos del banco corresponsal. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar al monto del cargo.

- En Tracers, ingrese el monto que se aplicar como cargo por generar la documentacin con los detalles de la cobranza. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al monto del cargo.

- En Segunda Notificacin, ingrese el monto que se aplicar como

cargo por una segunda notificacin. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Notificaciones Adicionales, ingrese el monto que aplicar como cargo por notificaciones adicionales.

- En Intereses, ingrese el monto que aplicar por intereses. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a los intereses.

- En Enmiendas, ingrese el monto que aplicar como cargo por enmiendas a la cobranza. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

En la siguiente seccion de la pantalla:

- En Swift Aviso de Pago, ingrese el monto que aplicar como cargo por mensaje de aviso Swift. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar al cargo por el mensaje.

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- En Gastos Banco Remitente, ingrese el monto que se aplicar por gastos del remitente. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Carta de Indemnidad, ingrese el monto que se aplicar como cargo por una carta de indemnidad. Defina el Perodo para la misma. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Swift Aviso Aceptacin, ingrese el monto que se aplicar como cargo por mensaje Swift de aceptacin. Defina el Perodo para el mismo. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Swift de Remesa, ingrese el monto que se aplicar como cargo por mensaje Swift de remesa. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Portes, ingrese el monto que aplicar como cargo por portes. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Portes - Correo Certificado, ingrese el monto que aplicar como cargo por portes de correo certificado.

- En Servicio Courier - Local, ingrese el monto que aplicar como cargo por servicio local de mensajera. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Servicio Courier - Internacional, ingrese el monto que aplicar como cargo por servicio internacional de mensajera.

- En Servicio Fax / Telfono Local, ingrese el monto que aplicar como cargo por servicio local de fax y telfono. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Servicio Fax / Telfono Internacional, ingrese el monto que aplicar como cargo por servicio internacional de fax y telfono.

- En Swift Acuse de Recibo, ingrese el monto que se aplicar como cargo por mensaje Swift acuse de recibo. Oprima la casilla en IVA y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Telex Mensaje Corto, ingrese el monto que se aplicara como cargo por mensaje Swift acuse de recibo.

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- En Mensaje Swift, ingrese el monto que se aplicar como cargo por mensaje Swift. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

En la seccin Cuentas Contables:

- Ingrese los nmeros de Cuenta y la Descripcin de las Cuentas Contables asociadas a los 19 gastos/cargos (que apliquen)

desplegados en la pantalla; u oprima el icono para buscar las mismas en la pantalla de ayuda. Si selecciona las cuentas en la pantalla de ayuda, ambos campo Cuenta y Descripcin se poblarn automticamente.

- Oprima Enviar.

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IV. CAMBIO DE PRODUCTO

La opcin de Cambio de Producto permite al usuario cambiar el producto de una cobranza ya existente en el sistema. Para obtener acceso a la opcin Cambio de Producto:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Cambio de Producto.

Se abrir la pantalla del mismo nombre:

- Ingrese el Numero de Cuenta u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- Ingrese el cdigo del Producto Previo. - Ingrese el cdigo que identifica al Nuevo Producto, u oprima

el icono para hacer una bsqueda. Si selecciona el producto en la pantalla de ayuda, ambos campos cdigo y descripcin del producto se poblarn automticamente.

- Oprima Enviar. El sistema abrir una pantalla de Confirmacin del Cambio

de Producto:

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V. CAMBIO DE CUENTA CONTABLE

La opcin de Cambio de Cuenta Contable le permite al usuario cambiar la cuenta contable asociada a una cobranza ya existente en el sistema. Para obtener acceso a la opcin Cambio de Cuenta Contable:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Cambio de Cuenta Contable.

Se abrir la pantalla Cambio de Cuenta Contable:

- Ingrese el Numero de Cuenta u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- Ingrese el cdigo del Nuevo Banco.

- Ingrese el cdigo de la Nueva Sucursal u oprima el icono para seleccionar la sucursal en la pantalla de ayuda.

- Ingrese el nmero de la Nueva Cuenta Contable, u oprima el

icono para hacer una bsqueda. - Oprima Enviar.

El sistema abrir una pantalla de Confirmacin del Cambio de la Cuenta Contable:

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VI. CONSULTAS

La opcin de Consultas le permite al usuario consultar la informacin de una cobranza, al igual que dems informacin relacionada del cliente tales como Instrucciones Especiales, Estado de Cuenta, Productos, Tabla de Cargos y Lista de Documentacin. Las pantallas disponibles a travs de la opcin Consulta son solamente informativas y no permiten alteraciones. Para obtener acceso a la opcin de men Consultas:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Consultas.

Se abrir la pantalla Consulta de Cobranzas:

- Ingrese el Nmero de la Cobranza, u oprima el icono para hacer una bsqueda en la pantalla de ayuda.

- Oprima Enviar. Se abrir la pantalla Consulta de Cobranzas correspondiente.

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La siguiente es la pantalla Consulta de Cobranzas Documentarias (la misma pantalla de Informacin Bsica):

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Coloque su cursor sobre >> Opciones para ver y seleccionar las diferentes reas de informacin disponibles para consulta: Informacin Bsica, Cdigos Especiales, Instrucciones Especiales, Estado de Cuenta, Productos, Tabla de Cargos y Lista de Documentos (si aplica). Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Cdigos de Clasificacin para ver la pantalla titulada Cdigos Especiales:

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Instrucciones Especiales para ver la pantalla del mismo nombre:

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Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Estado de Cuenta para ver la pantalla del mismo nombre.

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Productos para ver la pantalla titulada Consulta de Productos de Cobranzas:

Vista parcial de la pantalla.

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Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Tabla de Cargos para abrir la pantalla titulada Consulta de Tarifas de Cobranzas:


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Continuacin de la pantalla Consulta de Tarifas de Cobranzas:

Vista parcial de la pantalla. Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Lista de Documentos para abrir la pantalla titulada Documentos.

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VII. ESTADO DE CUENTA

La opcin de Estado de Cuenta le permite al usuario visualizar e imprimir el estado de cuenta de una cobranza. Para obtener acceso a Estado de Cuentas:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Estado de Cuenta.

Se abrir la pantalla Estado de Cuentas de Cobranzas:

- Ingrese el Nmero de la Cobranza, u oprima el icono para hacer una bsqueda en la pantalla de ayuda.

- Oprima Enviar. Se abrir la pantalla Estado de Cuentas correspondiente:

- Para imprimir una copia, oprima Imprimir al final de la pantalla.

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VIII. APERTURA DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS

La opcin de Apertura de Cobranzas Documentarias le permite al usuario aperturar en el sistema una cobranza tramitada a travs de un documento. Para obtener acceso a la opcin Apertura de Cobranzas Documentarias:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Apertura de Cobranzas Documentarias.

Se abrir la pantalla de oferta de Cobranzas Documentarias:

- Seleccione el producto y oprima Apertura. El sistema solicitar un nmero de cuenta:

- Ingrese el nmero de cuenta y oprima Aplicar. Se abrir la pantalla Apertura de Cobranza Documentaria.

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En la pantalla Apertura de Cobranza Documentaria:

En la seccin Girador (Exportador):

- En el campo Nmero de Cliente o de Cuenta, oprima la casilla y seleccione Cliente o Cuenta.

- Ingrese el nmero correspondiente u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- El Nombre y Direccin del girador se poblarn automticamente. Campo obligatorio.

- Ingrese nmero de referencia (si aplica). - Ingrese nombre del Documento (si aplica). El campo tiene 35

posiciones.

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En la seccin Girado (Importador):



- Ingrese el Cdigo Swift u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- Ingrese el Nombre del girado. El campo tiene 35 Posiciones. Campo obligatorio.

- Ingrese la Direccin del girado.

En la seccin Banco Presentador:


Ingrese el nmero correspondiente u oprima el icono para hacer una bsqueda. Campo obligatorio.

- Ingrese el Nombre del banco presentador. El campo tiene 35 Posiciones.

- Ingrese la Direccin del girador. - Ingrese un nmero de referencia (si aplica).

En la seccin Informacin de Fechas:

- Ingrese Fecha de Vencimiento, u oprima el icono para seleccionar la fecha con su cursor en el calendario.

Campo obligatorio. - Ingrese la Fecha de Emisin u oprima el icono para seleccionar

la fecha con su cursor en el calendario. - Ingrese la Fecha de Remitente u oprima el icono para

seleccionar la fecha con su cursor en el calendario.

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- Ingrese la Prxima Fecha de Rastreo u oprima el icono para seleccionar la fecha con su cursor en el calendario.

- Ingrese la Fecha de Acuse de Recibo u oprima el icono para seleccionar la fecha con su cursor en el calendario.

- Ingrese la Fecha de Aceptacin u oprima el icono para seleccionar la fecha con su cursor en el calendario.

En la seccin Informacin de las cobranzas:

- Ingrese la Tasa de Cambio de Moneda Extranjera.

- Ingrese el Monto de la Cobranza. Campo obligatorio.

- Ingrese el cdigo del Centro de Costo que aplique u oprima el icono

para seleccionar el centro de costo en la pantalla de ayuda. Los Centros de Costo y sus cdigos son definidos por el banco en Parmetros Generales > Cdigos de Referencia > Centros de Costo.

- En Entregar Documentos Contra, oprima la casilla para definir si los documentos debern entregarse al momento de Pago o en Aceptacin.

- Seleccione si Protestar o no, para definir si la cobranzas ser o no rechazada.

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- En Avisar Aceptacin Va, oprima la casilla para definir si la aceptacin deber ser enviada por Telex, Swift, Correo Areo, Mensaje o Fax. Campo obligatorio.

- En Condonar Cargos, defina si se deben omitir los cargos o no.

- En Avisar No Aceptacin Va, oprima la casilla para definir si la no aceptacin deber ser enviada por Telex, Swift, Correo Areo, Mensaje o Fax. Campo obligatorio.

- Defina si se permitirn Pagos Parciales o No.

- En Avisar Pago Va, oprima la casilla para definir si el aviso de pago deber ser enviado por Telex, Swift, Correo Areo, Mensaje o Fax. Campo obligatorio.

- En Condonar Intereses, defina si se deben omitir los intereses o no.

- En el campo Cargos Nuestros por cuenta del, oprima la casilla y seleccione quien ser responsable por los cargos de su banco: Girado/Importador, Girador/Exportador o Sin Cargos. Campo obligatorio.

- En el campo Estado de la Cobranza, oprima la casilla y seleccione entre las opciones disponibles como: Pendiente de Aceptacin, Aceptada, Prorrogada Extendida, etc.

- En el campo Cargos del Otro Banco x Cta. Del, oprima la casilla y

seleccione a entidad que ser responsable por los cargos del otro banco: Girado/Importador o Girador/Exportador.

- En el campo No. De Tarifa de Cargos, ingrese el cdigo que identifica a la tabla de tarifa para cobranzas que aplica, u oprima el

icono y seleccione la tabla en la pantalla de ayuda:

- En el campo Trmino, oprima la casilla y seleccione entre las opciones disponibles: A la vista, despus de fecha de letra de cambio, despus de fecha de embarque, despus de pase de mercanca por aduana, despus de pase de mercanca por revisin, primera presentacin, despus de arribo de mercanca,

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despus de fecha de factura, despus de entregado, o despus de fecha de doc. de transporte.

- Ingrese el Plazo en das.

En la seccin Informacin de la Mercanca:

- En el campo No. de Gua del Embarque, ingrese el nmero del registro que describe la mercanca. El campo tiene 16 posiciones.

- Ingrese la Fecha de Gua del embarque u oprima el icono para seleccionar la fecha con su cursor en el calendario.

- Ingrese nombre e informacin de Agente.

En la seccin Informacin de Documentos recibidos, el usuario puede registrar ocho documentos:

- Ingrese el cdigo que identifica al tipo de Documento u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda:

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- Ingrese el nmero de copias Originales del documento entregadas. - Ingrese el nmero de Copias del documento entregadas. - Oprima Enviar.

IX. MANTENIMIENTO DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS

La opcin de Mantenimiento de Cobranzas Documentarias le permite al usuario actualizar una cobranza documentaria previamente ingresada en el sistema; al igual que ver y actualizar reas de informacin relacionadas a la cobranza tales como comisiones, instrucciones y cdigos especiales. Para obtener acceso a Mantenimiento de Cobranzas Documentarias:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Mant. de Cobranzas Documentarias.

Se abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranzas Documentarias:

- Ingrese el Nmero de Cobranza, u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- Oprima Enviar. Se abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Documentaria correspondiente a la cobranza ingresada:

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Vista parcial de la pantalla. Coloque su cursor sobre >> Opciones (esquina superior derecha de la pantalla de Mantenimiento) para abrir el men con el listado de las reas de informacin las que el usuario puede actualizar: Informacin Bsica, Comisiones, Cdigos Especiales, e Instrucciones Especiales.

- Realice sus cambios recordando que los campos seguidos por una marca de cotejo son obligatorios;

- Oprima Enviar. Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione COMISIONES para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Documentaria Comisiones y Cargos:

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- Ingrese los Montos de los conceptos por los cuales se cobraran comisiones: Nuestra Comisin, Swift Acuse de Recibo, Mensaje Swift, Enmiendas, Swift Aviso de Pago, Servicio de Courier, Gastos Banco Remitente y Banco Corresponsal, Servicio de Fax/Telfono, y Swift de Remesa.

- Bajo Por Cuenta de, oprima las casillas junto a los conceptos y seleccione si los cargos van por cuenta del Principal o el Girado.

- Oprima Enviar.

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione CDIGOS ESPECIALES para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Documentaria Cdigos Especiales:

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- En el campo Oficial Principal, ingrese el cdigo y descripcin del

oficial encargado de la relacin banco/cliente, u oprima el icono para seleccionar el oficial en la pantalla de ayuda. Los oficiales del banco y sus cdigos son definidos e ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

Campo Obligatorio.

- En el campo Oficial Secundario, ingrese el cdigo y descripcin del oficial que asume la relacin banco/cliente en ausencia del oficial

principal; u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Campo Obligatorio.

- En el campo Cdigo de Industria, ingrese el cdigo que identifica la industria del cliente, u oprima el icono para seleccionar la industria en la pantalla de ayuda. Los cdigos de industrias son ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia. Campo Obligatorio.

- En el campo Lnea de Negocio, ingrese el cdigo que identifica el negocio del cliente, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los cdigos de lneas de negocio son definidos e

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ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- En el campo Pas de Residencia, ingrese el cdigo que identifica al pas en el que reside el cliente, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda.

Campo Obligatorio.

- En el campo Pas de Riesgo, ingrese el cdigo que identifica al pas en el cual el cliente invierte y el cual significa un riesgo para el

banco; u oprima el icono para seleccionar el pas en la pantalla de ayuda.

- En el campo Origen de los Fondos, ingrese el cdigo que identifica

la fuente de los fondos, u oprima el icono para seleccionar este en la pantalla de ayuda. Las categoras de origen de fondos los fondos en las pantallas de ayuda son definidas e ingresadas en el sistema por el banco en Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- En el campo Destino de los Fondos, ingrese el cdigo que identifica

la utilizacin que el cliente dar a los fondos, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Las categoras de destino de los fondos en las pantallas de ayuda son definidas e ingresadas en el sistema por el banco en Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

Campo Obligatorio.

- Los campos Cdigos de Usuario del 1 al 4, son informativos y utilizados por cada institucin para satisfacer necesidades internas. Estos cdigos son definidos e ingresados al sistema por el banco en Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- Oprima Enviar.

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione INSTRUCCIONES ESPECIALES para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Documentaria Instrucciones Especiales:

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- Ingrese o modifique instrucciones especiales para la cobranza. La

pantalla tiene 20 campos de 70 Posiciones cada uno. - Oprima Enviar.

X. APERTURA DE COBRANZAS SIMPLES

COBRANZAS


La opcin de Apertura de Cobranzas Simples le permite al usuario aperturar una cobranza simple en el sistema. Para obtener acceso a Apertura de Cobranzas Simples:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Apertura de Cobranzas Simples.

Se abrir la pantalla de oferta de Cobranzas Simples:

- Seleccione el producto y oprima Apertura.

El sistema solicitar un nmero de cuenta:

- Ingrese el nmero de cuenta y oprima Aplicar. Se abrir la pantalla Apertura de Cobranza Simple.

En la pantalla Apertura de Cobranza Simple:

COBRANZAS


- Ingrese Nuestra Referencia. El campo tiene 15 posiciones. En la seccin Banco Girado:

- En el campo Nmero de Cliente o de Cuenta, oprima la casilla y seleccione Cliente o Cuenta. Campo obligatorio.


- Ingrese el Nombre del Banco girado. El campo tiene 35 Posiciones. Campo obligatorio.

- Ingrese la Direccin del girado. - Ingrese nmero de Referencia del Banco Girado. El campo tiene 15

posiciones. En la seccin Girador del instrumento:

COBRANZAS




- Ingrese el Nombre del girador del instrumento. El campo tiene 35 posiciones y es campo obligatorio.

- Ingrese la Direccin del girador del instrumento.

- Ingrese un nmero de referencia para el girador (si aplica). El campo tiene 15 posiciones.

En la seccin Cliente Beneficiario:



- Ingrese el Nombre del beneficiario. El campo tiene 35 Posiciones.

- Ingrese la Direccin del beneficiario.

- Ingrese un nmero de referencia (si aplica). En la seccin Banco Reembolsador:



- Ingrese el Nombre del reembolsador. El campo tiene 35 Posiciones. Campo obligatorio.

- Ingrese la Direccin del reembolsador.

En la seccin Informacin de la Cobranza:

COBRANZAS


- El campo Fecha de Emisin se poblar con la fecha del da del sistema, pero el usuario o puede oprimir el icono para seleccionar otra fecha en el calendario.

- Ingrese la Prxima Fecha de Rastreo, u oprima el icono para seleccionar la fecha en el calendario.

- Ingrese la Tasa de Cambio de Moneda Extranjera. Campo obligatorio.

- Ingrese el cdigo que identifica al Centro de Costo u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los Centros de Costos y sus cdigos son definidos e ingresados por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencias > Centros de Costos.

- Ingrese el Nmero de Cheque. Campo obligatorio.

- Ingrese el Nmero que define la Tarifa de Cargos, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda.

Campo obligatorio.

- Ingrese el Monto del Cheque. Campo obligatorio.

- En el campo Cargos Nuestros x Cta. del, oprima la casilla y seleccione quien ser responsable por nuestros cargos: Girado / Importador, Girador / Exportador, o Sin Cargos.

COBRANZAS


- En Avisar No Pago Va, oprima la casilla y seleccione Telex, Swift, Correo Areo, Mensaje o Fax. Campo obligatorio.

- En el campo Cargos del Otro Banco x Cta. del, oprima la casilla y seleccione quien ser responsable por los cargos del otro banco: Girado / Importador, Girador / Exportador, o Sin Cargos.

Campo obligatorio.

- En el campo Avisar Pago Va, oprima la casilla y seleccione Telex, Swift, Correo Areo, Mensaje, o Fax.

- En el campo Estado de la Cobranza, oprima la casilla y

seleccione Esperando Confirmacin Recibida, Pendiente de Aceptacin, Pendiente de Pago, etc.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


XI. MANTENIMIENTO DE COBRANZAS SIMPLES

La opcin de Mantenimiento de Cobranzas Simples le permite al usuario actualizar una cobranza simple previamente ingresada en el sistema. Para obtener acceso a Mantenimiento de Cobranzas Simples:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Mantenimiento de Cobranzas Simples.

Se abrir la pantalla de bsqueda Mantenimiento de Cobranzas Simples:

- Ingrese el nmero de Cobranza u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- Oprima Enviar. Se abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Simple correspondiente.


COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones (esquina superior derecha en la pantalla Mantenimiento de Cobranzas Simples) para abrir el men con el listado de las reas de informacin disponibles al usuario para actualizar: Comisiones, Cdigos Especiales, e Instrucciones Especiales. Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione COMISIONES para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Simple Comisiones y Cargos:

- Ingrese los Montos de los conceptos por los cuales se cobraran

comisiones: Nuestra Comisin, Swift Acuse de Recibo, Mensaje Swift, Enmiendas, Swift Aviso de Pago, Servicio de Courier, Gastos Banco Remitente y Banco Corresponsal, Servicio de Fax/Telfono, y Swift de Remesa.

- Bajo Por Cuenta de, oprima las casillas junto a los conceptos y seleccione si los cargos van por cuenta del Principal o el Girado.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione CDIGOS ESPECIALES para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Simple Cdigos Especiales:

- En el campo Oficial Principal, ingrese el cdigo y descripcin del oficial encargado de la relacin banco/cliente, u oprima el icono para seleccionar el oficial en la pantalla de ayuda.

Campo Obligatorio.

Los oficiales del banco y sus cdigos son definidos e ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- En el campo Oficial Secundario, ingrese el cdigo y descripcin del

oficial que asume la relacin banco/cliente en ausencia del oficial

principal; u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Campo Obligatorio.

- En el campo Cdigo de Industria, ingrese el cdigo que identifica la industria del cliente, u oprima el icono para seleccionar la industria en la pantalla de ayuda. Los cdigos de industria son definidos e ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

Campo Obligatorio.

COBRANZAS


- En el campo Lnea de Negocio, ingrese el cdigo que identifica el negocio del cliente, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los cdigos de Lneas de negocio son definidos e ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- En el campo Pas de Residencia, ingrese el cdigo que identifica al pas en el que reside el cliente, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda.

Campo Obligatorio.

- En el campo Pas de Riesgo, ingrese el cdigo que identifica al pas en el cual el cliente invierte y el cual significa un riesgo para el

banco; u oprima el icono para seleccionar el pas en la pantalla de ayuda.

- En el campo Origen de los Fondos, ingrese el cdigo que identifica

la fuente de los fondos, u oprima el icono para seleccionar este en la pantalla de ayuda. Los cdigos de origen de fondos son definidos e ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- En el campo Destino de los Fondos, ingrese el cdigo que identifica

la utilizacin que el cliente dar a los fondos, u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los cdigos de destino de los fondos son definidos e ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

Campo Obligatorio.

- Los campos Cdigos de Usuario del 1 al 4, son informativos y utilizados por cada institucin para satisfacer necesidades internas. Estos cdigos son definidos e ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione INSTRUCCIONES ESPECIALES para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Simple Instrucciones Especiales:

- Ingrese narrativa relacionada. 20 campos de 50 posiciones c/uno. - Oprima Enviar.

COBRANZAS


XII. APROBACIN

La opcin Aprobacin le permite al usuario aprobar una cobranza previamente ingresada en el sistema. Para obtener acceso a Aprobacin:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Aprobacin.

Se abrir la pantalla Mantenimiento de Aprobacin de Cobranzas:

La columna Comentario le dejar saber la accin tomada en la cobranza, la cual est pendiente de aprobacin. Al seleccionar la cobranza con su cursor, el lado derecho de la pantalla mostrar la Informacin Bsica de la misma. Para consultar una cobranza en cola de aprobacin: - Haga doble click sobre el registro de la cobranza. Esto abrir la pantalla correspondiente.

Para aprobar una cobranza: - Seleccione la cobranza y oprima Aprobar.

Para eliminar una cobranza: - Seleccione la cobranza y oprima Eliminar.

COBRANZAS


XIII. PAGO LIQUIDACIN

La opcin Pago Liquidacin le permite al usuario ingresar al sistema un pago destinado a la liquidacin de una cobranza. Para obtener acceso a la opcin de men Pago Liquidacin:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Pago Liquidacin.

Se abrir la pantalla Liquidacin de Cobranzas:

- Ingrese el Numero de la Cobranza u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- En el campo Tipo de Operacin, oprima la casilla y seleccione si se trata de un Pago Total, un Pago Parcial, un Cobro de Comisiones o una Cancelacin. Campo obligatorio.

- Ingrese el Monto a Pagar. Campo obligatorio.

- En el campo Condicin de la Cancelacin, oprima la casilla y seleccione si es Libre de Pago o Devuelta Inpaga.

COBRANZAS


En la seccin Liquidar con Remitente:

- En el campo Va de Reembolso, oprima la casilla y seleccione si se trata de una Cuenta Corriente o de una Cuenta Contable.

Campo obligatorio.

- Ingrese el cdigo de la Moneda de Reembolso u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda. Las monedas son definidas por el banco en Parmetros Tesorera > Referencias Monedas.

- En el campo Cuenta de Reembolso, ingrese el nmero de cuenta

contable en la que se registrara el reembolso, u oprima el icono para hacer una bsqueda.

En la seccin Liquidar con Pagador:

- En el campo Va de Pago, oprima la casilla y seleccione si se trata de una Cuenta Corriente o de una Cuenta Contable.

Campo obligatorio.

- Ingrese el cdigo de la Moneda de Pago u oprima el icono para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda. Las monedas y sus cdigos son ingresadas al sistema por el banco en Parmetros Tesorera > Referencias Monedas.

- En el campo No. de Cuenta Pago Principal, ingrese el nmero de la cuenta contable asociada, u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- En el campo No. de Cuenta Pago Comisin / Impuestos, ingrese el

nmero de la cuenta contable asociada, u oprima el icono para hacer una bsqueda.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


XIV. APROBACIN DE PAGOS / LIQUIDACIN

La opcin Aprobacin de Pagos / Liquidacin le permite al usuario aprobar un pago o liquidacin para una cobranza previamente ingresado en el sistema. Para obtener acceso a la opcin Aprobacin de Pagos / Liquidacin:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Cobranzas, seleccione Aprobacin Pagos / Liquidacin.

Se abrir la pantalla Aprobacin de Pagos Cobranzas:

Si desea consultar la cobranza antes de aprobar o eliminar el pago a la misma, haga doble clic en la cobranza. Esto abrir la pantalla Liquidacin de Cobranza (Consulta):

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione APLICACIONES CONTABLES para abrir la pantalla LIQUIDACIN DE COBRANZA:

Para aprobar un pago hecho a una cobranza: - Seleccione la cobranza y oprima Aprobar.

Para eliminar un pago hecho a una cobranza: - Seleccione la cobranza y oprima Eliminar.

COBRANZAS


XV. REPORTES

El sistema genera seis reportes para Cobranzas.

- En el men principal e-IBS, seleccione Reportes. - En Reportes, seleccione Cobranzas.

Se abrir la pantalla Procesar Reportes:

- Seleccione el reporte y oprima Procesar.

Para ver, salvar, e imprimir el reporte generado:

- En el men principal e-IBS, seleccione Reportes. - En Reportes, seleccione User Spool.

Se abrir la pantalla Trabajo con Spooled files:

- Seleccione el reporte y oprima Consulta.

COBRANZAS


XVI. INGRESO DE DDI El sistema ayuda en la creacin de Documentos de Identidad (DDI).

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Reportes, seleccione Ingreso de D.D.I..

Se abrir la pantalla Ingreso de D.D.I.:

- Seleccione el icono para hacer una bsqueda de cliente en la base de

datos.

- Dentro de la pantalla del cliente, oprima en la opcin Nuevo para seguir.

COBRANZAS


- En la prxima pantalla ingrese nmero de D.D.I., la fecha en la cual fue creada y el monto de dinero que estar pagando.

- Oprima Aceptar para ingresar los nuevos datos.

COBRANZAS


XVIII. ASOCIACION DE DDI

El sistema ayuda con la asociacin de Documentos de Identidad (DDI).

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas. - En Reportes, seleccione Asociacin de D.D.I..

Se abrir la pantalla Asociacin de D.D.I.:

- Oprima el icono junto al campo de Numero de cuenta para hacer una

bsqueda de cuentas. - En el campo Numero del Correlativo escoja el numero de pagos que desea

aadir, si se deja en blanco el sistema lo aplicara en el prximo pago. - En la prxima pantalla, oprima la opcin Nuevo para crear una nueva

asociacin.

- En la prxima pantalla, oprima el icono en el campo de Numero D.D.I. y

elija una declaracin de ingreso.

- Ingrese el monto del documento de identidad y el afecto.

COBRANZAS


- Oprima Aceptar para ingresar la informacin.

RFP TABCobranzas Manual de Usuarios 4.8

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