100,- x 12 monate x 30 jahre x Ø 11,5% = 279.299,56 ertrag welche fonds waren langfristig...
TRANSCRIPT
Historische Wertentwicklung verschiedener Anlageformen und IndizesWertentwicklung einer monatlichen Einzahlung von 100 EUR vom 01.07.1985 bis zum 30. Juni 2005 (20 Jahre)
29.750 €24.000 €
28.085 € 29.528 €32.945 €
36.799 €
50.635 € 52.030 €
67.246 €
86.203 €
75.459 €
0 €
10.000 €
20.000 €
30.000 €
40.000 €
50.000 €
60.000 €
70.000 €
80.000 €
90.000 €
100.000 €
erforderlicher Inflationsausgleich
Einzahlung
Sparbuch (gesetzl. Künd.)
Bausparvertrag
Festgeld bis 50.000 €
Kapital-Lebensversicherung
Aktien Welt MSCI World
Aktien Deutschland DAX
Aktien Europa MSCI Europe
Top Fonds
Dr. Jens Erhardt
2,09% 0,00% 1,54% 2,00% 3,05% 4,00% 6,93% 7,16% 9,89% 10,9%9,37%
Historische Wertentwicklung verschiedener Anlageformen und IndizesWertentwicklung einer Anlage von 10.000 EUR vom 01.07.1985 bis zum 30. Juni 2005 (20 Jahre)
10.000 €14.913 €
22.225 €
71.699 €
87.596 €
76.246 €
47.443 €45.867 €
20.197 €14.531 €15.458 €
0 €
10.000 €
20.000 €
30.000 €
40.000 €
50.000 €
60.000 €
70.000 €
80.000 €
90.000 €
100.000 €
erforderlicher Inflationsausgleich
Einzahlung
Sparbuch (gesetzl. Künd.)
BausparvertragFestgeld bis 50.000 €Kapital-Lebensversicherung
Aktien Welt MSCI World
Aktien Deutschland DAX
Aktien Europa MSCI Europe
Top Fonds
Dr. Jens Erhardt
2,09% 0,00% 1,54% 2,00% 3,05% 4,00% 6,93% 7,16% 9,89% 10,9%9,37%
100,- € X 12 Monate X 30 Jahre X Ø 11,5% = 279.299,56€
Ertrag Welche Fonds waren langfristig erfolgreich?Welche Fondsrenditen wurden bisher
erzielt?Fonds 12 Jahre 20 Jahre 30 Jahre
1992-2004 1984-2004 1974-2004Templeton Growth 12,60% 9,06%13,50%
Threadneedle American Growth 10,95% 8,94% 11,70%
Pioneer Value Fund 9,59% 6,51%12,94%
DWS Akkumula 9,52% 10,33% 10,84%
DWS Investa 9,08% 9,61% 10,00%
DWS Vermögensbildungsfonds I 13,36% 9,96% 11,42%UBS Spezial I Deutschland 8,23% 10,63% 10,00%Durchschnittsrenditen 10,48% 9,29% 11,49%
Die Argumente
Hätten Sie das erwartet?
TEMPLETON GROWTH (EURO) FUND (LU0188152069.EUR)
Zeitraum 1 Monat
6 Monate
lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre
(p.a.)5 Jahre
(p.a.)
seit Auflag
e (p.a.)
Fondsperformance¹: 1,43% -1,62% -0,52% 6,82% n.a.% n.a.% 9,51% Benchmark: MSCIW gross 0,22% -2,75% -1,08% 8,21% 12,27% -1,12% -- Protura ProInvest Power Strategie
3,37%
6,00%
Wertentwicklung letzten 6 Monate
Stand 14.08.2006
Zeitraum 1 Monat
6 Monate
lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre
(p.a.)5 Jahre
(p.a.)
SeitAuflag
e (p.a.)
Fondsperformance¹: 0,97% -4,12% 1,61% 9,53% 13,17% 1,97% 6,86% Benchmark: MSCIW gross 0,22% -2,75% -1,08% 8,21% 12,27% -1,12% -- Protura ProInvest Power Strategie
3,37%
6,00%
DWS AKKUMULA (DE0008474024.EUR)
Wertentwicklung letzten 5 Jahre
Stand 14.08.2006
Zeitraum 1 Monat
6 Monat
lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre
(p.a.)5 Jahre
(p.a.)seit
Auflage (p.a.)
Fondsperformance¹: 0,07% -3,97% -3,46% 1,01% 7,99% -2,90% 9,55% Benchmark: MSCIUSA gross -0,09% -4,96% -4,96% -0,32% 6,47% -4,82% --
Protura ProInvest Power Strategie 3,37%
6,00%
PIONEER VALUE FUND A(US7240101037.USD)
Wertentwicklung letzten 5 Jahre
Stand 14.08.2006
DWS INVESTA(DE0008474008.EUR)
Zeitraum 1 Monat
6 Monate lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre
(p.a.)5 Jahre
(p.a.)seit
Auflage(p.a.)
Fondsperformance¹: -0,31% -3,09% 3,25% 14,14% 14,98% -1,85% 8,34% Benchmark: DAX 30 -0,02% 0,14% 5,06% 16,28% 17,66% -0,62% -- Protura ProInvest Power Strategie
3,37%
6,00%
Wertentwicklung letzten 5 Jahre
Stand 14.08.2006
Threadneedle AMERICAN FUND(GB0002769429.USD)
Zeitraum 1 Monat
6 Monate
lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre
(p.a.)5 Jahre
(p.a.)Seit
Auflage (p.a.)
Fondsperformance¹: -0,55% -6,58% -5,22% 0,84% 6,97% -5,41% 9,33% Benchmark: MSCIUSA gross -0,09% -4,96% -4,96% -0,32% 6,47% -4,82% --
Protura ProInvest Power Strategie 3,37%
6,00%
Wertentwicklung letzten 5 Jahre
Stand 14.08.2006
DWS VERMOEGENSBG. Fonds I(847652)
Zeitraum 1 Monat
6 Monate
lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre
(p.a.)5 Jahre
(p.a.)
SeitAuflag
e(p.a.)
Fondsperformance¹: 0,32% -5,66% 0,01% 7,63% 11,88% 0,30% 9,27% Benchmark: MSCIW gross 0,22% -2,75% -1,08% 8,21% 12,27% -1,12% -- Protura ProInvest Power Strategie
3,37%
6,00%
Wertentwicklung letzten 3 Jahre
Stand 14.08.2006
UBS (D) AKTIEN-DEU(975271)
Zeitraum 1 Monat
6 Monate
lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre
(p.a.)5 Jahre
(p.a.)
SeitAuflag
e(p.a.)
Fondsperformance¹: 0,80% 1,12% 5,70% 14,06% 17,48% 0,59% 8,80% Benchmark: MSCI D gross -0,15% -0,30% 5,08% 15,93% 18,32% 0,23% -- Protura ProInvest Power Strategie
3,37%
6,00%
Wertentwicklung letzten 2 Jahre
Stand 14.08.2006
90
100
110
120
130
140
150
160
170
180
190
08/0
1
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1
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1
02/0
2
04/0
2
06/0
2
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2
10/0
2
12/0
2
02/0
3
04/0
3
06/0
3
08/0
3
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3
12/0
3
02/0
4
04/0
4
06/0
4
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4
10/0
4
12/0
4
02/0
5
04/0
5
06/0
5
08/0
5
10/0
5
12/0
5
Perfo
rman
ce
Zeitachse
Kennzahlhistorie
DWS Vermögensbild. I - Perf. - (Y1) FMM-Fonds - Perf. - (Y1) Templeton Growth Inc. - Perf. - (Y1) DekaSpezial - Perf. - (Y1) dit Vermögensbildung Global A - Perf. - (Y1)DWS Vermögensbild.I-Perf.-(Y1)
DJE ProturaPROinvest
Templeton GrowthInc.-Perf.-(Y1)
DekaSpezialPerf.-(Y1)
dit VermögensbildungGlobalA -Perf.-(Y1)
DJE ProturaPROinvest
Templeton GrowthInc.-Perf.-(Y1)
WISO
Mehr Risiko, mehr Rendite
Langfristige Geldanlage in Aktienfonds kann lohnen
Bei der langfristigen Geldanlage, etwa fürs Alter, müssen Sie einen Anlagehorizont von bis zu 30 Jahren im Auge haben. Dafür lohnt sich auch ein Blick auf Börsenpapiere. Aktien und Aktienfonds bringen auf lange Sicht, trotz aller Kurseinbrüche, immer noch die höchsten Renditen.
30.01.2006
Auch ein Rentenauszahlplan rechnet sich nach den Angaben des BVI, der Interessenvertretung der Fondsbranche. Wer sich am Ende den Betrag nicht auf einmal auszahlen lassen will, kann sich stattdessen 20 Jahre lang über eine monatliche Zusatzrente von 670 Euro freuen - vorausgesetzt, das Kapital wird vollständig aufgezehrt und während der Entnahmephase mit fünf Prozent verzinst.
Die meisten Deutschen sind zögerlich und fürchten die Kursschwankungen an den Börsen. Diese lassen sich jedoch glätten, wenn Sie sich für einem Fondssparplan entscheiden. Dazu die Statistik: Wer in den vergangenen 30 Jahren jeden Monat 100 Euro in einen deutschen Aktienfonds einzahlte, erzielte im Schnitt 8,6 Prozent Rendite, mit Rentenfonds waren es 6,3 Prozent (siehe Download).
Quelle: http://www.zdf.de/ZDFde/inhalt/14/0,1872,3759630,00.html
Quelle: http://www.zdf.de/ZDFde/download/0,1896,2002993,00.pdf
Verwaltete Vermögen der Dr. Jens Ehrhardt Gruppe
Date: 10/05
6.000
5.000
2.110
1.070
350
250
150
620
0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000 4.500 5.000 5.500 6.000 6.500
2006
2005
2004
2003
2002
2000
1995
1987
in Mrd.€
Ausdruck unserer Anlagephilosophie: Hohe Rendite bei möglichst geringem Risiko!48,1% Wertentwicklung bedeutet Platz 2.aber die Schwankungsintensität ist mit rund 8% vergleichsweise gering bei höchster Sharpe Ratio!
Vorteile für den Kunden
Sicherheit durch kompetente und erfahrene Partner
Private standardisierte Fonds-Vermögens-verwaltung schon ab 50,-EUR mtl. und
3.000,-EUR Einmalanlage
Flexible Laufzeiten bei täglicher Verfügbarkeit
Drei Strategien für jeden Anlegertyp
Vorteile für den Kunden
Permanente Anpassung der Strategien, regelmäßiger „Check up“
Strategiewechsel jederzeit möglich
Keine hohen und keine versteckten versicherungsspezifischen Kosten
Etliche Steuervorteile gemäß derzeitiger Steuerrechtssprechung
Transparenz durch täglichen Zugriff via Internet auf das Depot
Typ 1 Piano-Invest-Strategie
Sie streben einen sicheren Ertrag anEin stetiger und zuverlässig wertorientierter Vermögensaufbau sind das oberste Gebot bei der hier eher konservativ gehaltenen Fondsauswahl.
Über 50% der Anlagesumme fliest hier in Immobilien-, Geldmarkt-, Renten- oder Gemischte Fonds.
Ein sicherer Hafen für Ihr Vermögen
PIANO stand: 15. Mai 2006
seit 20.7.01 11,51 %
seit 1.1.05 1,87 %
seit 1.1.06 - 0,91 %
seit Auflage p.a. 2,91 %
Typ 2 Plus-Invest-Strategie
Sie streben einen höheren Ertrag anSie akzeptieren auch Wertschwankungenund Ihre Investitionen gehen in ein ausgewogenes Verhältnis von Aktien- und Rentenfonds.Max. 50% der Anlagesumme fliesen in Aktienfonds.
Wertbeständigkeit und Kontinuität
PLUS Stand: 15. Mai 2006
seit 20.7.01 30,06 %
seit 1.1.05 15,07 %
seit 1.1.06 0,79 %
seit Auflage p.a. 5,36 %
Typ 3 Power-Invest-Strategie
Sie legen Wert auf höchstmögliche RenditeDie Depot-Variante "Power" bietet eine chancenorientierte Ausrichtung mit Investitionen überwiegend in Aktienfonds.Bis zu 100% der Anlagesumme können in Aktienfonds investiert sein.
Rendite und Wachstum
POWER Stand: 15. Mai 2006
seit 20.7.01 34,06 %
seit 1.1.05 24,84 %
seit 1.1.06 3,37 %
seit Auflage p.a. 6,00 %
Die Grundlage beim Vergleich von bestimmten Kosten ist, dass es sich auch um gleichgeartete Produkte handelt.
Bei der PROTURA PROinvest handelt es sich nicht um einen einzelnen Fonds oder einDachfondskonzept, sondern um ein von einem professionellen Vermögensverwaltergemanagtes Fondspicking Produkt.
Die Kostenstruktur der PROTURA PROinvest mit der eines einzelnen Fonds oder Dachfondszu vergleichen, wäre wie man so schön sagt „Äpfel mit Birnen zu vergleichen“Deshalb möchten wir Ihnen die einzelnen Kostenpositionen genau erläutern.
Depotgebühr ebase 64,00 EUR / Jahr
Auf den ersten Blick könnten 64 Euro p.a. für die Depotführung als „teuer“ erscheinen.Wer bereits mit der ebase zusammenarbeitet oder selber ein Retail-Depot bei der ebasehat, der weiß auch, dass die Depotgebühr lediglich 36,00 EUR p.a. beträgt. Jedoch werdenfür jede Transaktion wie z.B. Kauf oder Verkauf auf dem Depot separat Transaktionskostenin Höhe von ca. 7,00 EUR erhoben.
Kostenstruktur
Die Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG passt die Depots ca. 9 mal p.a. an. Sollte diewirtschaftliche oder politische Lage es erfordern sogar öfter. Das würde bedeuten, dass zuder Depotgebühr in Höhe von 36,00 EUR noch einmal zusätzlich 63,00 EuroTransaktionskosten p.a. anfallen. Wir haben für Sie und Ihre Kunden deshalb einePauschale in Höhe von 28,00 EUR p.a. vereinbart.
Fazit: Die 64,00 EUR p.a. Depotkosten incl. Transaktionskosten sind günstig!!
Vermögensverwalterentgelt (Management-Fee) 1,9 % p.a. incl. Ust.
Auch hier hinkt der Vergleich mit einzelnen Fonds. Im Vergleich mit anderenprofessionellen Vermögensverwaltungen liegen wir jedoch mit 1,9% Management-Fee p.a.incl. Ust. sogar im unteren Drittel. Die Bandbreite geht hier von 1,5% bis 3,5% p.a. undteilweise sogar noch darüber. Einige erheben sogar zusätzlich noch einmal jährlich einePerformance-Fee bis zu 20% aus dem Gewinn.
Fazit: 1,9% Management-Fee p.a incl. Ust. ist günstig!!
Kostenstruktur
Im Vergleich liegt das Verrechnungsentgelt für gemanagte Fondspicking Portfolioszwischen 4,5% und 9%. Mit 6,5% liegt die PROTURA PROinvest somit im goldenen Mittelfeld.Allerdings sollte man hier auch betrachten, welchen Gegenwert der Kunde erhält. DieMindesteinlage für die Fondsvermögensverwaltung durch die Dr. Jens Ehrhardt Kapital AGbeträgt normalerweise 150.000,- EUR.
Mit dem Verrechnungsentgelt löst sich der Kunde hier das Ticket zur privatenVermögensverwaltung durch einen der besten und erfolgreichsten Vermögensverwalter imdeutschsprachigen Raum.
Und das Beste zum Schluss:
Kostenstruktur
Kostenstruktur
Bei der PROTURA PROinvest erhält der Kunde als Treuebonus das Verrechnungsentgeltquasi wieder zurück!
Ab einer Laufzeit von 20 Jahren (Sparplan) oder wenn bei einer Einmalanlage das Depot 20Jahre besteht, werden dem Kunden im 18., 19. und 20. Jahr jeweils 1% vom Depotwertgutgeschrieben und im 20. Jahr dann ausbezahlt.
Das bedeutet, bei einer durchschnittlichen Performance in Höhe von ca. 8 % beim Sparplanhat der Kunde sein Verrechnungsentgelt dann wieder vollständig zurück erhalten.Bei einer Einmalanlage sind sogar nur ca. 4% im Durchschnitt erforderlich.
Fazit: Verrechnungsentgelt mit Geld-Zurück-Offerte das ist nicht nur günstig, sonderneinmalig!!
Vorteile für den Vermittler
Einfache Vertriebsanbindung (34c GewO)
Einfache Antragsannahme und unkomplizierte Verwaltungsabläufe
Hervorragende stornofreie Abschlussprovision sowie
Vertriebsfolgeprovision
Vorteile für den Vermittler
Innovatives Vertriebs- und Vermarktungskonzept
Haftungsminimierung, da keine eigene Fondsauswahl notwendig
Ideales Anlageinstrument für eine breite Anlegerschicht
Die Möglichkeiten
Regelmäßigen Einlagen ab 50,-€(empfohlene Mindestlaufzeit von 5 Jahren)
Kapital effektiv anlegen
Die Einmalanlage ab 3.000,-€
Regelmäßige Entnahmen ab 125,-€(ab einem Depotwert von 10.000,-EUR)
Das Berechnungsprogramm
Die Anträge
€base Depoteröffnungsantrag
€base Depoteröffnungsantrag
300050
1500012 05
€base Depoteröffnungsantrag
Analysebogen (WPHG)
Bemerkungen des Kunden
Ergänzungsantrag
3000 6,5 19550 240 12000 6,5 780
15000 6,5 975