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提升信息化能力强化专业化运营太平金科全力助推集团高质量发展

太平金科

TAIPING FINANCIAL TECHNOLOGY SERVICE

ISSUE.022019.04

太平金科

这十年


01

诚信专业创新业绩

●集团董事长罗熹谈“赋能计划”

“赋能计划”是集团战略确立后推出的第一个事关全局的计划，也是新时代

发展战略第一阶段的核心任务，主要目的是通过赋能来促进集团整体的能力

提升，实现集团整体的转型升级。

这里的赋能，既包括集团内自上而下的组织赋能，也包括各级机构和每一位

干部员工的自我赋能。

●集团董事长罗熹阐述中国太平科技应用创新布局

以科技引领战略，筑牢信息化发展基础，对标先进同业，加大投入力度。

实施科技、运营双强计划；用科技赋能营销，为个险代理人提供全天候、全

信息后援支持；发起设立金融保险科技创新基金，孵化推广金融科技创新技

术；加速人工智能、区块链等技术在保险业创新应用；加快改造数据中心；

加快海外机构信息化建设，实施统一集中运营。

GUIDE行动指南 01

●集团董事长罗熹分析保险与科技融合发展

保险与科技融合发展已成挑战趋势。

金融科技演化和应用，既带来新的风险保障需求，也正在“倒逼”保险企业

加快提升数字化、网络化、智能化水平。

●集团董事长罗熹对太平金科内部运营和 IT 专业化分离重要指示

太平金科和新运营公司要遵循保障服务、优化流程、提升效率、加强协同原

则。

太平金科转型后要做好系统研发、技术运营、数据管理、信息标准化四项工

作，坚持服务主业。

●集团总经理王思东对加快信息化建设的具体要求

完善集团管理体系，搭建平台化的运营服务体系，优化信息技术集中服务体

系，提高办公信息化水平和效率，强化信息化创新管理体系，加大境外信息

化支持力度。

担当务实协同奉献

TAIPING FINANCIAL TECHNOLOGY SERVICE TAIPING FINANCIAL TECHNOLOGY SERVICE

02 03NEWS

新闻快读 03NEWS

1 月

Feb.Jan.

●太平金科、太平人寿共同打造的“ 太平慧眼数据分析平台”斩获第八届金翎奖——精准营销奖。●太平金科组织实施的“太寿智能权限管理系统”上线试点。●太平金科组织实施的“太寿保险销售行为可回溯系统”顺利上线。●太平金科与华院数据召开联合创新实验室总结会，并提出了今年研究方向。●太平金科负责的“太平人寿电子档案管理系统”正式投入使用。●太平金科、太平养老联合开发的电子投保平台 ——“速易通”系统上线，将原本 15 至 30 天的交单耗时缩短至秒级。●太平金科为太平石化金租提供电话服务，集团海内外各类公司服务数量达到 8家。●太平金科召开 2019 年工作会议，总结成绩，分析不足，并部署了今年各项工作任务。●上海银保监局到访太平金科并给予高度评价。●太平金科召开专项研讨会，就贯彻落实集团年度工作会议精神进行研究部署。

2 月

●太平金科召开“运维服务智慧机器人研究项目”启动。●太平金科管理的收付费平台已与 9 家银行开通批量转账直联通道。●春节期间，太平金科在转账收费、承保出单、核保理赔、客户服务等方面给予了不间断服务支持。●太平金科实体机器人“小智”智能辅导员功能投入使用，这是继太寿智慧营业厅后又一新业务场景应用。●太平金科组织召开集团考勤系统项目启动会，旨在尽快实现集团新职场各公司考勤要求。●太平金科召开职业年金专项讨论会。●太平金科开展“首届信息安全周活动”。

3 月

●太平金科协助太平养老山西分公司完成筹建准备。●太平金科“人工智能语音开发平台”荣获 2018 年度中国保险行业信息化杰出项目奖。●太平金科“医疗知识库智能化平台”荣获 2018 年度中国保险信息化创新项目将。●太平金科确保集团新春文艺汇演视频展播活动系统稳定运行。●太平金科启动 2019 年尊享客户 5E 管家服务。●太平金科 2018 年服务满意度和“服务之星”评比活动落幕，评出会计作业中心、运营支持部、应用系统三部3 个优胜集体及 70 名“服务之星”。●“3.21 事故”发生后，太平金科积极相应，为出险客户及家属提供温暖便捷的服务。

杨新民

孔祥林林为乐杨小华石兴李锦珊陆文红戴曙燕单友明乔宁江子龙徐敬东沈贺丰丁先明

杨航昇周宾浦洪文张首武卢民田美华陶文武海斌周宁宇万仁俊陈景涛

肖红赵卫红钱学俭 ( 排名不分先后 )

张首武

周宾

冯书剑

[email protected] [email protected]

021-38578888-5123 021-38578888-5125

上海市浦东新区张江功能区卡园三路 58 号

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《太平金科》为太平金融科技服务（上海）有限公司主办的内部电子刊物，本刊所载文字和图片未经许可，

不得转载或摘编。

编委会

CONTENTS目录GUIDE

行动指南

NEWS新闻快读

FOCUS 主题策划提升信息化能力强化专业化运营太平金科全力助推集团高质量发展太平金科这十年

TECH 科技播报“速易通”上线太平金科打造团险秒级投保体验太平慧眼：保险销售的助推器

INNOVATION 创新前沿太平金科“慧鸿创新工作室”以创新赋能业务发展引入“电子回执” 太平金科打通团险服务最后一公里360 度全景全维度太平金科打造移动保全服务体系太平金科开发立保通“空中签名”助力业务发展

WORK STYLE CONSTRUCTION 作风建设狠抓工作作风助力“共享太平”

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20

30

Mar.


04 0504 05

提升信息化能力强化专业化运营

太平金科全力助推集团高质量发展

2018 年，太平金科深入践行“共享太平”

和集团新时代国际化发展新战略，以服

务集团和专业公司为己任，持续提升服

务效率和服务满意度，圆满完成各项任

务，取得了良好成绩。

全面达成考核目标

集团前线业务保持较高的增长速

度，太平金科大部分作业量也保持两

位数的同比增长。寿险运营业务量同

比增长11.09%，团险运营业务量同比

增长24.60%，客服业务量同比增长

11.14%。承接信息化项目302个。

面对快速增长的业务，各部门

采取了有力措施，保障了业务发展。

十五日保单送达率等18项运营呼叫作

业指标，关键系统无故障运行率等12

项IT作业指标完成集团既定目标。寿

险运营、团险运营、客服件均成本等

均控制在集团指定范围内。

信息化支持能力进一步增强

集团移动办公门户 - 易享太平

APP上线，初步建成集中、统一、安

全、便捷的一站式移动办公平台。

集团高管驾驶舱上线运行，实

现了在智能移动设备端集中展示重要

经营指标，支持灵活、便利的掌上决

策。

“太平云”不断扩容优化，为集

团各单位提供了更加快捷的基础设施

服务。

完成个税递延业务系统上线，有

效支持了专业公司的业务发展。

寿险核心业务系统硬件升级顺利

完成，为业务活动开展提供了有效的

资源保障

海外财险一体化系统建设取得突

破，在新加坡正式上线，海外支持取

得新进展。

寿险、财险、养老险核心系统评

估工作顺利完成，为后续核心业务系

统建设与升级打下基础。

FOCUS主题策划04

集团董事长罗熹为集团信息化建设与发展指明了方向

集团总经理王思东提出，要协同内外部资源开展技术创新，赋能保险主业


06 07FOCUS主题策划

FOCUS主题策划06 07

运营服务支持能力持续提升

寿险“秒赔”系统上线，最大单笔处理金额100.8万元，最快赔付时效4秒，大大

优化了客户体验。

语音客服智能机器人“小慧”累计服务100余万人次，节省人力约25人，获得上

海市金融创新奖。

车险视频查勘系统在太平财险深圳等13家机构成功上线，有效控制了运营成本，

优化了服务体验。

“中国太平95589”微信平台已成为寿险客户最常用的自助服务平台，获得中保

协颁发的“最佳微信服务号”荣誉。

团险尊享客户5E管家式服务，极大优化了高价值客户的服务体验。

寿险立保通“空中签名”、寿险“E探”调查、车险电子投保、团险电子投保、

团险“保全企业直通车”、团险移动受理等服务，进一步提高了服务便捷性。

服务协同进一步加强

通过一体化建设、共享共管、服务经理制等制度的建立，服务品质和效能得到进

一步提升。

积极配合专业公司开展“服务三贴近，我们在行动”“迅雷行动”“手拉

手”“久九归一”等各项活动，深入机构一线，及时响应和落实机构需求，有力支持

了主业发展。

创新成果亮彩纷呈

与太平人寿、太平资产、太平养老、华院数据和上海财大等内外部机构创立了联

合实验室，立项28个研究课题，22个已取得了阶段性成果。

人脸识别技术实现了在集团客户通、太平人寿秒赔、太平养老长护险、太平财险

E理赔等多个场景的身份认证应用。

基于太平金科拥有知识产权的声纹识别模型，支持了客户联系中心和太平金服异

常客户识别等应用。

智能调度中心在国内首次将智能运筹技术用于长护险鉴定人员调度，有力促进了

太平养老长护险业务的拓展。

初步搭建了区块链基础技术平台，支持了集采电子合同上链验证。

“爱太平财务机器人”如期上线，在财务智能化方面迈出了关键的一步。

自然语言处理中心、知识图谱中心、智能影像中心、数据可视化中心投入了多项

业务应用。

成功举办了首届集团创新成果展，受到了行业组织、监管机构、主要同业的广泛

关注，接待参观共超过3000人次。

车险视频查勘、秒赔、智能语音客服机器人“小慧”代表集团参加新加坡金融科

技节的展示活动，得到一致赞誉。

港澳业务支持不断深入

协助太平香港实现了“两核”系统功能上线、单证集中处理、保单集中打印等集

中业务支持；电话客服业务流程不断优化，电话接通率提升至97%。

太寿香港自动核保规则库成功搭建，服务支持能力再上新台阶。

完成太寿澳门投保规则的差异化对比分析，为实现集中作业奠定了良好的基础。




新时代、新征程

集团科学谋划了新时期战略蓝图，首次将信息化提升到集团战略高度。太平金科将

紧紧围绕“共享太平”发展理念，以支持集团主业、助力集团国际化战略实施为中心，

不断提升信息化能力，持续强化专业化运营，助推集团高质量发展。

加强信息化支持能力建设

推进信息化“5-354”规划的落地实施。做好集团应用系统梳理整合；做好数据

治理体系、网络发展、运维体系发展等规划；做好信息安全制度建设及系统工具建设；

聚焦前沿技术，深入推动科技创新；持续优化获客、核保、保全、理赔、客服等流程；

推进客户服务、销售支持、办公管理、综合金融等平台规划和建设。

优化“三地三中心”布局。积极协助集团进行深圳新的主数据中心用地申请，编

制武汉、上海、深圳新数据中心使用中长期规划，推动实施集团新一代数据中心设计。

加快三地研发中心建设，做好研发队伍建设配套支持。

推进数据、流程和产品标准化建设。做好数据治理体系规划，建立基础数据标准

和指标体系，形成数据管控机制。推进IT双模建设，建立敏捷开发标准；持续优化项目

管理、应用交付和运维、基础设施管理及信息安全管理流程。持续完善技术标准，加快

开发框架建设；加快测试管理平台、可视化接口测试平台建设；加快建设智能技术平

台，研发智能化运营组件；进一步提升移动门户、综合受理平台、保单交付平台等应用

的标准化程度。

做好重点信息系统建设与稳定运行。持续抓好统一数据平台、集团移动办公门户

等重点系统建设，完成核心系统升级改造评估并启动相关工作，落实好集团新大楼搬迁

技术支持工作。持续做好数据中心基础网络及集团一级广域网运维工作。持续扩大“太

平云”规模，提升云资源利用效率；搭建混合云架构，强化基础实施服务能力。通过自

动化运维项目和运维日志大数据等项目的实施，提升运维水平。推动上海数据中心和武

汉数据中心基础设施的维护更新。

提升网络与信息安全管理水平。建立健全相关管理制度，重点完善网络安全信息

通报及应急管理机制。完善应用系统、电脑终端、互联网访问、邮件系统、OA系统、

数据资产等方面的安全管控举措。加快建设集团统一的安全态势感知平台、网络与信息

安全运营平台，加强网络与信息安全运营能力。

培养信息化人才。加快研究制定配套人才政策，打造国际化人才团队。加大人才

引进力度，组建专家团队，逐步提高自有技术骨干的比例。打造“干部能上能下，员工

能进能出，收入能增能减”的信息化人才发展机制。建立市场化的激励约束机制，吸引

和留住核心技术人才和创新人才。

集团副总经理肖星对太平金科 2019 年工作提出了“六个赋能”的具体要求

太平金科总经理杨新民对 2019 年工作进行了部署




打造专业、高效的共享集中运营服务体系

积极筹备运营公司。切实落实好运营公司筹备的各项工作，全力保障新公司按时

开业经营。

推进运营“四个中心”建设。加快完成保单处理中心、客户服务中心、报表管理

中心、业务监控中心建设和实施方案，尽快推动“四个中心”在太平金科内部按照未来

新公司预设架构开始试运行，为后续运营公司业务正常运转打好基础，确保平稳过渡。

强化运营服务能力。进一步丰富微信、网厅、电话等主要渠道的服务功能，持续

优化秒赔、车险视频查勘等项目，优化客户体验。要继续孵化智能服务产品，加快“小

慧”等智能技术的推广和应用，尽快形成更高的生产力。持续优化业务流程，继续推进

核保理赔、查勘定损和投诉处理全流程简洁化、标准化、智能化。

以创新赋能主业发展

完善科技产品体系。持续推动集团数字化运营组件平台和智能技术平台的建设工

作，赋能保险主业。加强与国内外知名企业在金融科技领域的合作，积极引入热点技

术，与前线业务紧密结合，快速形成科技解决方案。立足主业需求，加快推动声纹识

别、图像识别、自然语言处理等人工智能技

术的研究和应用，打造先进的科技产品。

持续推进创新文化建设。办好2019年

创新大赛，激发全员创新意识，发掘出更多

有潜力的创意项目。建好固定的创新展示中

心，定期举办科技开放日，形成日常化的内

部科技创新成果和外部科技新产品的展示平

台。

积极加强知识产权管理。加快实用新型

专利和软件著作权申报，积累更多科技含量

高的知识产权资产。适时启动知识产权管理

体系建设，加快提升知识产权的获取能力和

管理能力。

全力加大对海外的支持力度

加强国际化技术团队建设。加快在深圳组建海外研发部，专门支持海外寿险、财

险、综合办公类等业务，积极培育海外信息化服务能力。

研究布局海外服务中心。尽快制定东南亚及欧洲区域IT服务团队建设方案，在新

加坡试点区域化技术服务小分队，打造区域化的信息化支持能力。

加强境外创新能力建设。积极参与在新加坡等东南亚地区建立创新实验室，加快

金融科技在海外业务场景的研究与应用，及时将境内创新成果优先引进到新加坡。

做好境外信息系统建设工作。做好太平新加坡财险核心系统稳定运维保障工作。

持续优化海外财险核心系统基线产品，加快推动印尼版本建设；启动海外寿险核心系统

基线产品建设，不断提升海外信息化水平。




IT、运营条线服务规模大幅提升

信息化建设持续推进。数据中心由当初上海、深圳的2个、总面积仅1000余平米增加

至目前上海、深圳、武汉3个数据中心，总面积超过1万平方米；数据中心机房IT设备由创

建初期的300余台套增至目前的4200多台套，为集团业务高速发展提供了坚实的技术支

撑。武汉数据中心更是成为保险业内首家通过国家数据中心服务能力成熟度肆级认证的机

构。

信息化服务对象不断增加。截至2018年，已为25家公司提供系统开发与运维、基础设

施建设与维护等信息化服务；提供服务的应用系统数量由2009年的40多个增加到目前的近

260个；需求开发数量由成立初期每年1000多项大幅跃升至目前的1万多项。

运营服务规模明显提升。运营业务量从2009年的每年132万件增至目前的1072万件，

复合增长率达26%；客户服务人次规模从2009年的803万人次增至目前的2600多万人次。

2019年，在中国太平90周年华诞之际，太平金科

也走过10年的峥嵘岁月。

2008年9月，太平金科经集团正式批复成立，

2009 年4月入驻张江后援中心，并于2010年、

2014年先后在深圳、武汉设立分公司。

成立10年来，太平金科始终坚持以服务集团和专业

公司为己任，不断发展壮大，持续强筋健骨，沪深

汉三地高效协同，全体同事奋力拼搏，执着追求，

为集团各项业务顺利开展提供了有力支持，在信息

化建设、运营服务、客户服务、科技创新、企业管

理等方面获得各类荣誉百余项。

数据中心

10000 平米 10000 余项

4200 台套

260 余个

1000 平米300 台套 40 余个

1000 余项

IT 设备应用系统数量需求开发数量

■成立初期 ■当前

2018年，太平人寿、太平财险获评银保监会认定的全国保险公司服务评价年

度最高AA级，这来之不易的成绩，凝聚了太平金科运营及信息化条线干部员

工的倾心付出和辛勤汗水。

太平金科这

年




共享集中优势得到有效发挥

信息化集中优势凸显。太平金科不断推进信息化资源整合，为集团建成了统一化信息

系统平台；实现了集团数据中心、基础设施、公共应用以及大多数子公司信息系统平台的

集中整合；网络资源由原来机构相对独立的状况，通过高效、专业化的整合，目前已建成

了全集团统一集成、较为完善的网络基础设施，实现了网络资源的统一管理，管理水平得

到明显提升。

运营和客服集中共享优势持续发挥。建成集电话、微信、网厅、智能机器人、视频客

服等为一体的全媒体一站式客户服务平台，为客户提供7*24不间断服务。建成了国内先进

的运营管理体系，利用六西格玛、ISO、等管理方法和工具，持续推动业务流程的标准化、

自动化与精细化管理，取得良好效果。基本实现大运营风险的集中管控，通过集中运营模

式、统一的运营风险管理标准和专业的运营团队，有效管控了运营风险，更好地保证了集

团业务品质。

共享集中成本优势不断显现。在全集团业务量不断攀升的情况下，太平金科不断改进

服务品质，服务效率和服务满意度持续提高。在提供高效优质服务的同时，客服、运营和IT

人力一直保持相对较低增幅，有效节约了人力成本。

通过科技创新提供不竭动力

10年来，太平金科多措并举，持续提升科技创新能力。2013年以来，先后建立了创

新激励机制和联合创新实验室机制，优化了创新项目管理机制；成功承办了科技创新成果

展，受到海内外参观者的一致好评；策划举办了首届创新大赛，一批创新项目脱颖而出，

营造了人人关注和参与创新的浓厚氛围。

10年来，太平金科紧盯科技前沿，聚焦移动互联、人工智能、大数据、云计算、图像

识别、区块链等技术，倾力打造高科技亮点产品。累计实施创新项目近70个，荣获各类外

客服人力以历年3.44%的增长支持了历年15.45%的客服业务量增长；运营

以历年7.04%的人力增长支持了历年18.69%的运营业务增长；IT条线以历

年17.58%的自有人力增长支持了历年29.71%的业务需求增长。

寿险保全审核自动化率从无到有，目前已突破90%，99.6%的保全服务当日

完成，核保自动化率保持在80%以上，均处于行业领先水平。

太平金科将按照集团统一部署，精诚团结，真抓实干，开拓创新，深入践行“共享

太平”发展理念，勇担推进集团新时代国际化发展新战略的重任，为中国太平的永

续发展作出积极贡献。

部创新成果奖达25个。2018年设立了科创中心，已立项28个研究课题。

10年来，太平金科持续发挥科技力量，全力推进运营自动化和智能化。2017年，在行

业首创人工智能机器人“小慧”，已累计提供高效服务达130万人次。团险智能理赔在业内

首次实现了团体保险业务理赔全流程自动化贯通，将理赔审核处理时效从人工的3个工作日

降为瞬间结案。2018年，太寿“秒赔”系统上线，最快赔付时效为4秒。

0.00% 0.00%

10.00% 10.00%

20.00% 20.00%

30.00% 30.00%

40.00% 40.00%

50.00% 50.00%

团险保全自动签批率团险契约自动核保率

■ 2014 年 ■ 2018 年 ■ 2016 年 ■ 2018 年

团险保全自动签批率从2014年的6.1%跃升至2018年的49%，从2016年40.65%

提升至2018年49%。


16 17

“速易通”上线太平金科打造团险秒级投保体验

为了给客户提供更加高效、快捷的投保服务，太

平金科联合太平养老共同开发了“速易通”系统。作为

电子投保功能在团险业务中的首次创新性应用，该系统

通自2019年1月正式推广以来，受到了机构及一线销售

人员的广泛好评。

TECH科技播报16 TECH

科技播报16 17

“速易通”系统上线之后，除了显著降低纸张及物流等费用

成本外，销售人员根据与客户协商好的保障方案在平台上填写投

保单信息，系统会自动进行实时校验并作出修改提示，销售人员

在提交确认之前可做反复修改及调整，确保信息的准确性。通过

规则校验前置，出单一步到位，在大幅降低人力成本的同时也优

化了客户体验。

目前该系统开发已完成阶段性目标，完全支持综拓及一般

渠道的组合产品投保。接下来的方向将扩大业务类型支持范围，

不局限于目前的组合套餐。并以综合开拓为着力点，优化整体流

程，扩大渠道范围，更精准地匹配机构及客户需求，全力助推专

业公司业务发展。

“速易通”系统将

原本 15 至 30 天的

交单时耗缩短至实

时性的秒级水平。

持续优化完善，

助力业务发展

化繁为简，

打造秒级投

保体验

销售人员可在“速易通”系统中直接进行客户管理、投保单管

理等操作，线上填写、线上修改，投保单信息一键生成。

分支机构契约受理人员在系统内实时获取电子投保任务，完成

投保基本信息审核与补充后，随即进入后台作业流程，符合规则的

将自动核保通过，继而完成出单。

整个投保过程，省去了纸质投保单填写、影像扫描、电子投保

信息双录入等多道人工处理环节，且有效保证了信息传递的完整性

与准确性。最大限度压缩录单、复核、核保时效，将投保服务时长

缩短至秒级，高度契合客户“快速、简单、便利”的服务期望。

智能校验，

减少多方成本

系统内实时获取电子投保任务

在线完成投保基本信息审核与补充

进入后台作业

符合规则的自动核保通过

完成出单

分支机构契约受理人员

客户管理

投保单

管理线上填写

线上修改投保单信息

一键生成

销售人员


18 1918 19TECH

科技播报

太平慧眼：保险销售的助推器

近日，由零点有数、南方大数据交易中心、深圳市信息行业协会联合主办的第八届金

玲奖颁奖盛典在深圳举行，太平金科、太平人寿共同打造的“太平慧眼数据分析平台”斩

获2018年金翎奖——精准营销奖。

太平慧眼是基于云

计算大数据移动互联网搭

建的，行业领先的保险地

理信息大数据报告。打开

慧眼报告，就能看到指定

区域内的保单分布、客户

分布等数据。

畅想一下，当你跟

客户三番两次沟通，都到

面谈这一步了，但他却犹

豫不决，难以决策，一会

要问家人，一会要人朋友

的时候，你刷地掏出手

机，打开太平慧眼报告。

“您看，在您的小区内邻

居们已经有很多购买了我

们公司的这款保险，而且

保额还很高呢！”客户一

看已经有很多邻居购买了

太平的保险，立马会提高

认同感，有利于促成产品

销售。

量变引起质变，这才有了太平慧眼的诞生。

太平慧眼大数据分析平台是建立在太平慧眼

电子地图应用的基础之上，通过接入云端商业、人

口地理大数据以及公司存量客户的保险消费行为数

据进行大数据分析，输出指标追踪、客户分析、客

群画像、精准客服、智能销售顾问等功能，从内涵

和外延两方面提升公司展业及续期业务价值。

生于时，利于势。

太平慧眼项目的建设将为专业公司首、续期

业务创造新的增长点，同时对于专业公司的精准营

销、营业网点选址、渠道合作都有一定的指导作

用。我们相信，通过太平慧眼项目的持续完善，站

上云端的我们将迎来全新的发展机遇。

新加入保险行业的代理人小王，之前拜访客户销售保险时，有的客户抗

拒保险，觉得没必要买保险，而且周围感觉也没什么人购买，有的客户则是

犹豫不决，不知该买哪家公司的保险。

有了太平慧眼，小王给客户介绍公司产品更有说服力，慧眼报告用地图

的形式展示客户在太平的保险购买情况和赔付情况，用真实数据说话，让客

户切实了解到周围有很多人购买了太平人寿的保险，而且要趁早买，保费随

着年龄增长也会越贵。慧眼报告让客户认识到太平是一家值得信赖的公司，

会按照保单条款规定进行赔付。

太平慧眼是啥

太平慧眼的大“内涵”

太平慧眼引用的数据包括

★ 行业领先的保险地理信息绘图

★ 基于地理位置进行寿险客户精准分析

★ 树立专业形象，提高专业能力

★ 应用于保险行业的销售促成，精准营销

太平慧眼

2000多万张保单

1100多万名客户信息数据

1.9亿笔客户保险交易记录

1600余续收外勤的7500万次续期回访记录

54万精英代理人的业绩数据

18年来的公司精英与管理指标数据

TECH科技播报


20 21INNOVATION 创新前沿20 INNOVATION

创新前沿20 21

太平金科“慧鸿创新工作室”以创新赋能业务发展

传承专业价值、工匠精神，加快知识型、技能型、

创新型队伍建设

寿险运营核保、理赔、保全、调查业务资深专家，

创新项目人员，数据分析专业人员

解决业务难题提升客户体验

“秒赔”项目

获“2018年度中国保险业信息化建设经典案例优选示范活动二等奖”

“智能化互动核保”项目

获“2017年金融电子化杂志社金融科技及服务优秀创新——渠道创新贡献奖”

“微信实时贷”项目获“金融电子化杂志社金融业科技及服务优秀创新

——产品创新突出贡献奖”

“太平香港意健险理赔流程再造” “提高理赔调查案

件自动审批通过率”“提升保全自动审核通过率”“搭

建问题件平台”“提高保全核保自核通过率”等项目

获“中国质量协会质量技术奖优秀六西格玛项目”

“理赔免审核”项目获“零点公司用户之声企业奖之服务前沿奖”

荣誉宗旨目标成员


22 23INNOVATION

创新前沿22 23INNOVATION创新前沿

2019年，在集团新战略指引下，“慧鸿创新工作室”将围绕客户体验再升

级、技术创新再突破方面，进一步升级“理赔秒赔服务平台”，完善“空中

保全服务体系”，推进“智脑核保”二期，调查E探平台等智能化项目，配

合太寿“智慧营业厅”建设规划，结合自助柜员机，创新保全、理赔自助柜

面运营服务新模式。

突破运营业务自动化提升瓶颈

挑战自我赶超同业

最优

创新服务新模式

各业务模块成立独立的自动化提升研究小组，借助创新方法论、

改变常规思维，运用各种技术论证手段，寻找和制定提升方案并积极

推动落实，为突破自动化业务极限不断挑战。工作室2018年人均加班

时长超400多小时，保全、理赔自动化持续提升，智能核保也于2018

年上线推广，为核保自动化提升带来更多空间。

通过对标同业，工作室制定了创新项目目标。率先在传统个人寿

险行业内，将智能化互动式交互引入核保流程，改变了传统核保中客

户告知异常件都转至人工核保的流程，提升了核保效率。以秒赔项目

为例，与同业公司相比具有服务场景更广泛（可提供预赔等多种服务

流程），业务涵盖范围更全面（包括重疾等所有业务类型）、使用对

象更多（包括续收等多个内外部服务对象），操作步骤更简便（三步

即可完成理赔），技术创新应用最全面等特点。

工作室积极学习和吸收新技术及行业新动向，融合业务场景开

展服务创新，打造智慧运营。联合太寿和金科相关部门，完成理赔业

务流程方案设计，业务需求编写，系统开发测试上线，仅用3个月便

成功搭建了秒赔平台；移动保全实现了为客户提供任意时间、任意地

点、多种方式的保全服务；调查移动查勘项目上线推动了调查服务向

移动化、智能化转型。

探索创新方法论

助力集团境外业务

发展

坚持六西格玛方法论，持续对寿险运营流程、规则和系统进行

优化寻找改善点。近两年，共有五个项目获得中质协的优秀六西格玛

奖项。同时，工作室不断尝试新技术和方法论，运用大数据分析，借

助数据建模手段，搭建风险评分系统，不断完善寿险运营风险控制体

系。理赔大数据分析模型、核保抽检模型也已初见成效。

根据集团“共享太平”的战略发展要求，工作室以提升跨业务、

跨区域、跨平台服务能力为目标，成功实施了太平香港意健险理赔集

中流程再造项目。截止到2018年底，已制定并上线太平香港承保的

26多家企业个性化理赔规则。核心系统环节的理赔平均时效从原来的

3天缩短到1.19天，已传为香港意健险市场佳话。

近日，在中国金融工会组织的“全国金融系统劳模和工匠人才创新工作室”评

选中，太平金科寿险运营部“慧鸿创新工作室”作为中国太平的代表喜获殊荣。

工作室自成立以来，汇聚寿险运营创新力量和资源，围绕运营服务需求，提升

运营效率，开展了核保、保全、理赔智能化、自动化、自助化、互联网+大数据等

创新工作，获得了不少荣誉。经过几年实践，工作室积累了些许创新经验和工作方

法，解决了运营业务中的部分痛点和难点。


24 25INNOVATION

创新前沿24 25

引入“电子回执” 太平金科打通团险服务最后一公里

电子回执因其便捷、高效的特点，在各行各业得到了广泛地应用。各大保险公司针对

个人保险业务也纷纷推出了操作简便、快速的保单电子回执服务，获得了广泛认可。

为顺应服务自动化、自助化趋势，太平金科将电子回执服务运用于团险业务中，填补

了团险业务在回执环节的自助服务空白。这一择善而从、裁长补短的创新性应用，为专业

公司提供了更有力的业务支持。

对太平养老各分支机构而言，保单回执回销一直是一个不小的困扰，传统纸

质回执回销流程冗杂，且不易控制，机构在完成该项指标时略显力不从心。

为解决机构困扰，太平金科提出了打造团险业务电子回执的想法。

保单承保完成后，系统自动向客户发送“保单承保及回执通知函”的电子邮

件，提醒客户查收合同，同时告知客户在收到保险合同后可通过两种方式完成保

单回执签收调查：点击邮件上的网络链接，根据提示完成；扫描保险合同下方的

二维码，根据提示完成。

不同于个人保险业务，团险保单中谁有资格完成回执调查，是团险电子回执

服务需要解决的关键问题。

对此，太平金科提出了“回执授权委托书”的创新性解决方案。对于团险

保单而言，每张保单都有且仅有一位保单联系人。在投保环节，由投保单位签署

“回执授权委托书”，将保单回执工作授权给保单联系人，通过被授权人确认的

保单回执事项，都与公司公章具有同等的法律效力。

同时，出于对风险控制和信息安全的考虑，太平金科对电子回执设计了身份

验证环节。当保单联系人通过扫描保险合同下方的二维码进行保单回执签收时，

需选择邮箱验证或短信验证，通过验证后才能完成保单回执签收调查。

自上线以来，电子回执服务功能获得了太平养老各分支机构的高度评价，其

高效、便捷、精确的特性赢得了使用者的信任。

同时，在推广过程中，太平金科持续对电子回执进行优化，提升了客户体

验。部分客户对单独签署回执授权委托书存在疑虑。为消除客户疑虑，提升电子

回执使用率，太平金科将回执授权融入至投保单，客户无需再单独签署回执授权

委托书。

后续，太平金科将联合太平养老推出一系列措施加强对电子回执服务的推广

力度，深入各分支机构，提升电子回执使用率。

INNOVATION创新前沿

团险电子回执的诞生

持续优化推广团险电子回执

电子回执优势

简化流程，提升保单回执回销环节效率纸质：投保单位收到保险合同，在回执单上签字并加盖公章后，将回执单邮寄至保

险公司或等待保险公司派人上门领取。

电子：保单联系人点击网络链接或扫描二维码，即可完成保单回执回销。

减少人力消耗，降低过程风险纸质：上门收取工作多为机构销售伙伴兼顾。

电子：减少收取纸质回执、纸质回执扫描至系统、回执信息系统录入等环节的人力

成本消耗。同时，规避了未能及时提交将纸质回执产生的风险。

准确计算保单犹豫期，维护保险双方利益纸质：无论是客户在回执上签署的日期，还是保险公司工作人员人工录入的回执签

收日期，都可能存在人工操作差错。

电子：由系统自动记录时间，更大程度地保证了犹豫期计算的准确性。

实时反馈“已承保”信息，创造“快、简、便”服务体验纸质：团险保险合同送达前，投保单位仅能通过联系销售人员或咨询客服人员，来

了解保单的承保状态是处于“承保中”亦或是“已承保”。

电子：服务流程中的“保单承保及回执签收函”在承保完成的第一时间准确通知投

保单位相关承保信息，带来更高效的服务体验感知。


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INNOVATION创新前沿

INNOVATION创新前沿26 27

360 度全景全维度太平金科打造移动保全服务体系

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近日，太平保宝APP移动保全服务功能上线，这是自微信端开通移动保全以来，太

平金科在又一个新的平台上实现保全移动服务，不但为销售服务人员的上门服务提供了便

利，更有助于增强客户的稳定性，提高客户满意度，促进销售业绩的提升。随着该功能上

线，太平金科着力打造的移动保全服务体系已初具规模，在赋能集团信息化建设的征程中

迈出了坚实的一步。

移动保全服务体系旨在利于互联网技术，给客户提供多渠道、多方式的“足不出户”

的保全服务。同时，也给公司销售和服务人员提供移动办理平台，将后台运营服务前置，

展示公司优质的运营服务，助力展业。

移动保全服务体系由客户自助办理的“无人营业厅”、服务人员移动办理的“移动营

业厅”、远程视频办理的“虚拟营业厅”和第三方平台的“合作营业厅”四部分组成。

移动保全服务体系在应用前端采用在线申请、电子录入、电子签名、影像拍照等技术，

简化流程，实现了无纸化申请。同时，后端采用人脸识别、账号校验、规则引擎校验等方

式，进行了有效的业务风险筛选和控制。通过前后端配合，实现了服务与风控相结合。

移动保全服务体系已开通多个渠道、多种方式的保全服务。

客户自助办理的“无人营业厅”，主要包括公司官网、微信公众号，已上线保全服务

项目28项，已基本覆盖所有常规保全服务。第三方平台的“合作营业厅”，已开通银保业

务合作银行的网上银行、手机银行、网点柜面、自助终端机等服务渠道。同时，淘宝上也

已开通特定保全服务。当前，微信、太平保宝保全服务项目进一步扩展，远程视频服务也

已开通。

不久之后，移动保全服务将实现全业务、多渠道、多方式的移动在线服务。力求为客

户提供360度全景全维度保全服务。移动保全以实现“足不出户，保全服务到家”的客户服务目标和“业务零临

柜，服务高效化”的机构服务目标为指引，力求为客户提供360度全景全维

度保全服务。

前端应用：在线申请+电子录入+电子签名+影像拍照

后端风控：人脸识别+账号校验+规则引擎校验

移动保全服务体系：客户自助办理的“无人营业厅”+服务人员移动办理的“移动营业厅”+远程视频办

理的“虚拟营业厅”+第三方平台的“合作营业厅”

移动保全

操作图


28 29INNOVATION创新前沿

INNOVATION创新前沿28 29

太平金科开发立保通“空中签名”助力业务发展

为了解决客户异地投保签字难、时效慢的业务痛点，太平金科对多种投保签单业务场

景进行分析，了解多家同业公司解决办法，探讨符合太平人寿业务的实现方案。

目前保险行业运营服务，尤其注重客户体验。从业务前端的契约服务，到业务后端的

理赔服务，有温度的运营服务贯穿在整个业务链条中。随着移动科技新技术应用与普及，

传统纸质投保流程冗长，移交环节繁多，众多弊端越来越束缚业务高速发展，从PC端到移

动端，从线下到线上，从纸质投保到全流程电子化，是行业发展的趋势。

太平金科根据太平人寿业务特点和投保系统架构，借助二维码技术，以二维码图片作

为信息传输媒介，结合CA电子签名、人脸识别及影像合成等多项新兴的科技技术，将客户

签名传回到投保系统，实现客户远程电子签名。

该流程不仅操作便捷，而且能高效地将客户签名回传至投保系统，将整个投保流程时

效由1天缩短至10分钟，使签单动作突破时空的限制，高效支持了业务开展。

2018年8月8日，立保通“空中签名”功能成功上线，并完成客户远程投保第一单，消

除整个投保流程中最后一张纸，彻底实现投保全流程电子化。

当前，空中签名功能由上线初期支持8家分公司试点使用，增加至全国34家分公司全

面使用；业务渠道应用方面，由去年仅仅支持个、银险渠道，拓展到如今可以支持银保网

银、电销业务等业务渠道应用；截至2019年3月中旬，使用空中签名功能的业务量为30.3

万件。

后续，太平金科将收集机构和各业务部门的建议，持续对“空中签名”功能进行优

化，对使用的业务场景进行拓展，充分发挥该功能共享融通的作用。上海的老王想为在北京读大学的儿子购买保险，经过对多家保险

公司的甄选，以及太平人寿代理人专业的介绍后，终于认可太平

人寿卓越至尊产品和投保计划，可是在使用“太平立保通”投保

时，由于远在千里之外的儿子不能现场签名确认，致使投保中

止，老王很遗憾；代理人因无法为客户提供优质便捷的保险服

务，也非常着急。

“太平立保通”作为太平人寿自主研发的电子投保系统，目前为

50万代理人提供新契约投保服务，是太平人寿一线代理人使用率

最高的投保平台。但当投保人和被保险人不在同一地方时（如父

母给在外地上学的成年子女投保），就会出现像老王一样无法投

保的现象，无法有效地支持业务开展。

将持续优化并扩展业务使用范围全国 3 4 家分公司全面使用；支持个、银险，银保网银，电销等业务渠道；使用空中签名功能业务量达30.3万件


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太平金科狠抓作风建设，持续提升服务水平和满意度

作风建设促进了效能提升，获得上海银保监局及专业公司好评

强化作风建设考核评价机制，使“真抓实干，马上就办”的良好风尚在太平金科落地生根

WORK STYLE CONSTRUCTION 作风建设30 31

狠抓工作作风助力“共享太平”太平金科加强作风建设见成效

多措并举，全力推进

精心部署。在太平金科2018年工作会议上，确定了2018年为太平金科“作风建设

年”。集团副总经理肖星对加强作风建设工作提出了明确要求。太平金科总经理杨新民

就如何改进作风进行了部署，提出了“十要十不要”的具体要求；召开了首次作风建设

推进大会。

加强领导。成立了由公司总经理担任组长的领导小组统筹推进，由纪委书记担任

组长的工作小组负责监督检查，部门和分公司具体落实。

健全机制。出台了作风建设管理办法、首问负责制实施办法等制度机制，并将作

风建设与整治形式主义、官僚主义长效机制有机结合。制定了太平金科2018年作风建

设年推进方案和主题活动方案。为持续提升对专业公司的服务效率和品质，太平金科推

出了一系列“共享共管”机制和举措，邀请7家专业公司共96个部门或机构参与对太平

金科4个运营部门和7个IT部门的月度满意度评价，并针对提出的意见、建议逐项制定服

务举措，有效提升了服务整体水平。

突出特色。各部门、分公司纷纷推出具有自身服务特点的活动。人事行政部开发了

可供员工评价服务质量的网上互动板块，及时发现和改进不足；会计作业中心通过每月收

集服务中存在的问题和培训需求、召开专业公司季度沟通会等形式，提升服务针对性和客

户体验；培训部开展了由服务对象打分的服务工作满意度测评，利用“金科大讲堂”分享

平台引导大家增强主动服务和创新意识；寿险运营部配合太寿开展“服务三贴近”、“迅

雷行动”、“银保运营优化项目”等活动，积极主动沟通和解决机构各种服务需求；应用

系统三部针对提升系统运维保障能力开展业务竞赛，团队间形成了良性竞争的工作氛围；

应用系统四部开展了需求平均上线时长评比活动，促进了服务效率的提升。

督促检查。加强落实情况的日常督办、定期检查和情况反馈。对典型事迹进行通

报表扬；对违反作风建设相关要求的行为严肃处理。

榜样引领，奖罚分明

先后有17名作风建设先进典型受到了通报表扬,三个部门被评选为2018年度服务满

意度优胜集体，70名表现突出的员工被授予“服务之星”；对违反作风建设相关要求的

8名管理干部和员工进行了严肃处理，并以文件形式公告全公司；对于正面典型，在评

先评优中给予倾斜，对于受到处理的干部员工，在评先评优中一票否决，同时纳入考核

应用。

近日，太平金科对荣获2018年度服务满意度优胜单位和“服务之星”称号的部门及员

工进行了通报表扬，为公司2018作风建设年主题活动划上了完满句号。

WORK STYLE CONSTRUCTION 作风建设30

2018 年以来，太平金

科实施了一系列有关作

风建设的机制和措施，

持续提升服务水平和满

意度，为助力“共享太平”

和集团国际化新战略作

出了积极贡献。


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真抓实干，成效明显

运营服务水平迈上新台阶。助力太平人寿、太平财险在保险公司服务评价中获得

AA评级；中国太平95589服务热线获得行业评比第二的好成绩；实现秒级赔付，最快

赔付时效4秒，最大单笔处理金额100.8万元；寿险保全审核自动化通过率大幅提升27

个百分点达到88.2%；理赔全流程自动化率提升8个百分点达到36.3%。

信息技术支持能效有了新提升。高效完成寿险核心业务系统硬件升级，有力支持

了太平人寿2019年赋能计划；集团移动办公门户正式试运行，初步建成集中、统一、

安全、便捷的一站式移动办公平台；集团领导驾驶舱上线试运行，支持灵活、便利的掌

上决策；海外财险一体化系统建设初步完成首个基线版本，在新加坡正式上线。

创新工作开创了新局面。成功承办集团科技成果展；顺利举办首届创新大赛；人

脸识别技术实现了在集团客户通、太平人寿秒赔、太平养老长护险、太平财险E理赔等

多个场景的身份认证应用；智能调度中心在国内首次将智能运筹技术用于长护险鉴定人

员调度；语音客服智能机器人“小慧”荣获得上海市金融创新奖。

2019 年，太平金科将按照集团党委和罗熹董事长关于作风建设的系列部署、

要求，强化集团各项战略部署和重点工作落实，强化各项制度、机制的执行，

强化作风建设与整治形式主义、官僚主义长效机制有机结合，强化典型效应，

强化作风建设考核评价机制，使“真抓实干，马上就办”的良好风尚在太平金

科落地生根，开花结果。

据统计，2018 年专业公司对

太平金科运营和信息技术各部

门的服务满意度整体平均打分

均达到优秀等级；截至目前公

司累计收到专业公司表扬信、

感谢信近 120 封。

32WORK STYLE CONSTRUCTION 作风建设

太平 taiping...taiping financial technology service taiping financial technology service 02 03...

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