Специфика управления рисками в стартап-проектах
TRANSCRIPT
![Page 1: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/1.jpg)
МАГИСТЕРСКАЯ ДИССЕРТАЦИЯ
На тему: “Специфика управления рисками в стартап-проектах.”
Правительство Российской Федерации
Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования Национальный исследовательский университет “Высшая школа экономики”.
Бурикова Ольга Юрьевна, студентка группы 241-М !Научный руководитель:
Доцент, к.ф.н., Малов Дмитрий Николаевич !
Москва, 2014
![Page 2: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/2.jpg)
СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫЦели и задачи исследования Проблематика работы Основные определения История теории риска Концепции управления риском Стартап: особенности и тенденции Управление рисками стартапа Шаблон бизнес-модели Бизнес-модель Digital HR SWOT-анализ бизнес-модели Результаты экспертной оценки рисков Управление рисками для Digital HR Выводы исследования Основная литература
2
3 4 5 6 7 9
10 11 12 13 14 15 17 18
![Page 3: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/3.jpg)
ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ИССЛЕДОВАНИЯ
Цель работы – выявление специфики управления рисками стартап-проекта !Задачи: •провести анализ основных методик управления рисками проекта; •выявить особенности управления рисками для стартап-проектов; •применить один из стандартов управления рисками, применительно к стартапу; •провести анализ и оценку рисков бизнес-модели стартапа •на основании анализа выявить специфические моменты управления рисками стартапа
3
![Page 4: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/4.jpg)
ПРОБЛЕМАТИКА РАБОТЫ
4
Научная новизна работы заключается в том, что ранее в отечественной практике исследованию управления рисками в стартапах не уделялось достаточное количество внимания. В данной работе обнаружено противоречие между существующими методиками управления рисками, принятыми в практике больших компаний, и эффективностью их применения в рамках стартапов. За счет применения данного подхода достигается актуальность работы. !Практическая значимость работы состоит в возможном применении выработанного подхода к управлению рисками для стартапов. !!
![Page 5: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/5.jpg)
ОСНОВНЫЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ
Риск – это возможность неблагополучного исхода, т.е. недополучения инвестором ожидаемой прибыли [Стоянова и др., 2010].
Риск – это вероятностное событие, которое может произойти ( а может и не произойти), а также может быть как положительным так и отрицательным [PMBOK, 2013].
!Стартап – инициатива, основанная на вере [Бланк, Дорф, 2013].
Стартап – вновь созданная организация, которая занимается разработкой новых товаров и/или услуг в условиях чрезвычайной неопределенности [Рис, 2014]
Риск – это возможность неблагополучного исхода, т.е. недополучения инвестором ожидаемой прибыли [Стоянова и др., 2010].
Риск – это вероятностное событие, которое может произойти ( а может и не произойти), а также может быть как положительным так и отрицательным [PMBOK, 2013].
!Стартап – инициатива, основанная на вере [Бланк, Дорф, 2013].
Стартап – вновь созданная организация, которая занимается разработкой новых товаров и/или услуг в условиях чрезвычайной неопределенности [Рис, 2014]
5
![Page 6: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/6.jpg)
ИСТОРИЯ ТЕОРИИ РИСКА
Теория риска в российской экономике в XX в.: 20-е гг. – созданы предпосылки в форме нормативов и законодательных актов 30-е гг. – термин “риск” объявлен буржуазным, при плановом характере экономики рисков быть не может 60-е гг. – признание вероятностного характера развития экономических систем 80-е гг. – анализ факторов риска как необходимость 90-е гг. – новые виды рисков
До XV в. божественное провидение, гадание и жертвоприношение как инструменты прогнозирования будущего
Классические теории (XVIII-XIX вв.) Риск как объект экономического анализа: предпринимательская прибыль и предпринимательские риски
Маржиналистская теория (XIX в.) Субъективные оценки уровня риска и доходности конкретными предпринимателями
Подход К.Маркса (XIX в.) Инновационное инвестирование как средство формирования конкурентных преимуществ предприятия
Неоклассическая теория (XIX в.) Предпринимательский риск в условиях рыночной неопределенности, издержки риска
Институциональная теория (XX в.) Предприниматель как источник всех положительных динамических изменений в экономике. Различия между исчисляемым риском и неисчисляемой неопределенностью
Современный синтез теории рисков Появление риск-менеджмента и особое внимание специфике синтеза теории риска в зависимости от сферы применения
6
![Page 7: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/7.jpg)
КОНЦЕПЦИИ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ
✓ Традиционный подход применяется в основном при оценке бизнеса. Учитывается несколько факторов поведения/изменения рисков. Считается достаточно трудоемким для использования в риск-менеджменте компании. Хорошо подходит для финансовых вопросов: расчет ставки дисконтирования и др.
✓ COSO-концепция достаточно сложна в применении, для внедрения в компании требуется внимание профессиональных консультантов. Многофакторная модель, где каждый элемент процесса управления рисками рассматривается относительно разных целей компании.
✓ Стандарт FERMA как свод рекомендаций, упрощающий процесс управления рисками для компании. Не многофакторная модель, ориентирована на стратегические цели компании. Применима ко всем процессам компании.
!!
7
![Page 8: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/8.jpg)
КОНЦЕПЦИИ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМТрадиционный подход COSO-концепция Стандарт FERMA
Цели организации
Оптимальное инвестирование средств.
Достоверность отчетности, соответствие законодательству, операционные и стратегические цели
Стратегические цели компании.
Структура Последовательные действия Трехмерная матрица: (1) цели компании; (2) компоненты ПУР; (3) уровни организации
Плоская схема, с описанием компонентов управления рисками
Процесс идентификации
Анализ и классификация внутренних и внешних факторов, влияющих на стоимость компании. Анализ операций по выбранному уровню риска.
Выявление и категоризация рисковых событий; классификация по внутренним и внешним факторам. Поиск взаимозависимости между событиями.
Анализ и классификация внешних и внутренних факторов, оказывающих воздействие на возникновение риска
Методы идентификации
SWOT-, PEST- и GEST-анализ Перечень событий, внутренний анализ, пороговые значения, анализ цепочки процесса, анализ убытков
SWOT-анализ; анализ сценариев; планирование непрерывности бизнеса; BPEST-анализ и пр.
Оценка рисков Установка допустимого уровня риска.
Анализ присущего и остаточного риска потенциальных событий, в т.ч. с т.зр. влияния и вероятности.
Описание и расчет вероятности наступления последствий риска, сопоставление уровня риска с критериями компании
Методы оценки Корректировка нормы дисконта; достоверные эквиваленты; анализ чувствительности критериев эффективности; метод сценариев и др.
Экспертные; сравнение с эталоном; вероятностные и невероятностные модели.
Расчет вероятности и влияния количественными, качественными или смешанными методами.
Особенности покрытия
Различные стратегии для 2 типов рисков: диверсифицируемый (несистематический); недиверсифицируемый (систематический).
Внимание уделяется финансовым выгодам и затратам, а также возможностям, связанным с реагированием на риск.
Оценка экономического эффекта мероприятий внутреннего контроля и ущерба от рисковых событий
8
![Page 9: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/9.jpg)
СТАРТАП: ОСОБЕННОСТИ И ТЕНДЕНЦИИ
9
Основные тенденции: ✓ Уход от традиционных методов управления продуктом и его выводом на рынок по опыту крупных компаний;
✓ Использование гибкой разработки; ✓ Развитие потребителей; ✓ Тестирование новой бизнес-модели; ✓ Постоянная проверка гипотез; ✓ Обучение; ✓ Корректировка курса на короткие сроки (недели, а не месяцы и годы как в традиционных подходах).
!Фазы жизненного цикла продукта компании:
1. Зарождение; 2. Рост; 3. Зрелость; 4. Спад.
![Page 10: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/10.jpg)
Управление рисками компании Digital HR на основе стандарта FERMA: !
✓ Анализ существующей бизнес-модели ✓ Идентификация риска и его измерение методом экспертной оценки
✓ Действия по управлению ключевыми рисками
УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ СТАРТАПА
10
![Page 11: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/11.jpg)
ШАБЛОН БИЗНЕС-МОДЕЛИ
11*данный шаблон бизнес-модели предложен А. Остервальдером
![Page 12: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/12.jpg)
БИЗНЕС-МОДЕЛЬ DIGITAL HR
12
![Page 13: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/13.jpg)
SWOT-АНАЛИЗ БИЗНЕС-МОДЕЛИ
13
![Page 14: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/14.jpg)
Для работы с рисками принято использовать величину “опасность риска”, получаемую путем перемножения вероятности риска на ущерб от его возникновения: O = P * U.
Величина вероятности риска (вероятность наступления рискового события) и ущерба от его наступления (потери в результате наступления рискового события) были получены путем усреднения показателей экспертных оценок.
РЕЗУЛЬТАТЫ ЭКСПЕРТНОЙ ОЦЕНКИ РИСКОВ
14
![Page 15: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/15.jpg)
УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ДЛЯ DIGITAL HR
Демпинг стоимости услуг со стороны конкурентов
Предотвращение риска Принятие возможных превентивных мер: постоянный контроль рынка и ценностных предложений конкурентов, конкурентный анализ
Снижение риска Возможные меры по снижению потенциальных последствий наступления риска: совершенствование ценностного предложения компании, поддержание качества услуг на высоком уровне
Отслеживание симптомов риска Мониторинг рынка на предмет конкурентов
Принятие риска Рано или поздно на рынок выйдет конкурент с более выгодным ценностным предложением. Следует обратить внимание на улучшение собственного ценностного предложения по качеству оказания услуги и уделить больше внимания постпродажному обслуживанию
Действия в случае наступления риска Провести конкурентный анализ ценностных предложений на рынке, SWOT-анализ ценностного предложения Digital HR, на основании чего выработать новую стратегию предложения услуги на рынке
15
![Page 16: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/16.jpg)
УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ДЛЯ DIGITAL HR
Снижение платеже-способности партнера
Предотвращение риска Принятие возможных превентивных мер: постоянный контроль рынка и ценностных предложений конкурентов, конкурентный анализ
Снижение риска Возможные меры по снижению потенциальных последствий наступления риска: изменение схемы оплаты услуги в зависимости от платежеспособности партнера (введение предоплаты, полная предоплата); повышение узнаваемости и лояльности к партнеру в рамках стратегического сотрудничества (конференции, workshop’ы и пр.)
Отслеживание симптомов риска Мониторинг новостей рынка о партнере
Принятие риска Стартапы функционируют в сфере неопределенности, существует множество внешних факторов, влияющих на платежеспособность партнера. Необходимо предусмотреть различные схемы оплаты и сотрудничества
Действия в случае наступления риска Определение сроков проведения оплаты по договору. Корректировка дальнейшего сотрудничества, опираясь на допустимые для обеих сторон уступки
16
![Page 17: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/17.jpg)
ВЫВОДЫ ИССЛЕДОВАНИЯ
17
Специфика управления рисками в стартапах 1.Управление рисками является важным элементом работы стартапа; 2.Предприниматели, основывающие стартап, не всегда имеют достаточно компетенций для управления рисками; 3.Следует фокусировать внимание на конкурентном анализе рынка и работе с ценностным предложением стартапа. !!Практическая значимость работы заключается в возможном применении выработанного подхода к управлению рисками для стартап-проектов. !!Перспективы для дальнейших исследований: работа с возможностями, как обратная сторона рисков и способ развития компании !
![Page 18: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/18.jpg)
ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА• A Guide to the Project Management Body of Knowledge: PMBOK(R) Guide. Project
Management Institute, 2013. 590 p. • Bradberry Jh. 6 Secrets to Startup Success: How to Turn Your Entrepreneurial Passion into a
Thriving Business. USA: AMACOM 2011. 256 p. • Heldman K., Project Manager's Spotlight on Risk Management. USA. : Sybex, 2005. • Бланк С., Дорф Б. Стартап: Настольная книга основателя. М. : Альпина Паблишер, 2013.
616 с. • ДеМарко Т., Листер Т. Вальсируя с Медведями: управление рисками в проектах по разработке программного обеспечения. М. : Компания p.m.Office, 2005. 196 с.
• Лапуста М. Г. Предпринимательство: учебник. М.: ИНФРА-М, 2012 • Мараско Дж. IT-проекты. Фронтовые очерки. СПб. : Символ-Плюс, 2010. 384 с. • Маховикова Г., Касьяненко Т. Анализ и оценка рисков в бизнесе. Учебник и практикум. М.
: ЮРАЙТ, 2014. 464 с. • Остервальдер А. Построение бизнес-моделей: Настольная книга стратега и инноватора / Александр Остервальдер, Ив Пенье ; пер. с англ. М. : Альпина Паблишер, 2011. 288 с.
• Рис Э. Бизнес с нуля. Метод Lean Startup для быстрого тестирования идей и выбора бизнес-модели. М. : Альпина Паблишер, 2014. 256 с.
• Титаренко Б. П. Управление рисками в инновационных проектах: монография. М. : МГСУ, 2011. 144 с.
18
![Page 19: Специфика управления рисками в стартап-проектах](https://reader034.vdocuments.site/reader034/viewer/2022050711/55c80eb4bb61eb16108b4580/html5/thumbnails/19.jpg)
!!!!!!!Москва, 2014
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ