О необходимости создания Центра Бизнес-Аналитики в...

О необходимости создания Центра Бизнес-Аналитики

в банках

Волошин Игорь Владиславович Директор департамента по управлению финансовыми рисками, к.т.н.

ПАО «Кредитпромбанк» Март 2013

Центр Бизнес-Аналитики

• Благодаря Центру традиционный банк становится аналитическим банком.

• Аналитический банк за счет использования Бизнес-Аналитики предоставляет своим клиентам: – то, что им необходимо,

– тогда, когда им это необходимо,

– и в требуемом месте.

• Для этого Бизнес-Аналитика обеспечивает предоставление информации в режиме реального времени не только на корпоративном уровне, но и на уровне точек продаж.

• Благодаря этому преимуществу продавцы могут опираться на интеллектуальные данные для эффективной продажи продуктов.

© 2013 Волошин И.В. 2

Центр обеспечивает целостный подход к аналитике в масштабах всего банка

Финансы

Казначейство

Маркетинг Риск-

менеджмент

Бизнес


Бизнес-Аналитика • Поддерживает продажу персонализированных

продуктов, обеспечивая быстрое принятие уникального решения по каждой сделке.

• Ориентирована на повышение управляемости всего банка.

• Обеспечивает: – поддержку принятия управленческих решений разного уровня,

обоснованных расчетами;

– и контролирует результаты их реализации.

• Создает дополнительную стоимость для акционеров путем извлечения из данных скрытой информации, необходимой для принятия обоснованных и оптимальных (лучших) решений.


Центр играет решающую роль в поддержке принятия решений


Персональное или коллегиальное

принятие решения

Действие: реализация

решения

Бизнес-процессы

Первичные данные

Модели

Обработанные данные

Валидация моделей

Бизнес-Аналитика:

анализ и синтез

Отчетность

Проект решения

Оценка результативности решения

Аудит системы принятия решений


• Обеспечивает своевременную и адекватную реакцию на быстроизменяющиеся условия, поддерживая принятие лучших решений. Благодаря этому повышается конкурентоспособность банка.

• Обеспечивает компетентное использование лучших практик Бизнес-Анализа, позволяющих повысить эффективность продаж, снизить затраты и уменьшить риски.

• Таким образом, Бизнес-Аналитика всегда нацелена на получение результата, превосходящего ожидания акционеров.


Центр повышает конкурентоспособность банка


3. Система принятия решения

2. Лучшие практики Бизнес- Аналитики

1. Лучшие бизнес- практики

Ко

нку

ре

нто

спо

соб

но

сть

4. Система управления (управляемость)


• Отвечает за разработку стратегии развития Бизнес-Аналитики (включая инфраструктуры), нацеленной на использование передовых аналитических инструментов для обнаружения новых возможностей развития бизнеса.

• Обеспечивает максимально автоматизированную подготовку и мобильную доставку информации менеджерам разных уровней, необходимой для быстрого и обоснованного принятия управленческих решений.

• Обеспечивает подготовку конкретных предложений: как повлиять на бизнес-процесс, чтобы достичь целевого финансового результата.


Степень сложности

Ко

нку

рен

тны

е п

реи

мущ

еств

а Центр поддерживает принятие лучших

решений

9 На основе © 2009 IBM Corporation

Что произошло?

В чем состоит проблема?

Какие действия необходимо предпринять?

Как можно достичь наилучшего результата?

Отчетность “смотрящая в прошлое”

Бизнес-Аналитика “смотрящая в будущее”

Ожидаемый результат

• Повышение эффективности бизнеса и получение акционерами дополнительной прибыли за счет использования развитых методов анализа бизнес-данных.

• Быстрая реакция на изменения экономической ситуации.

• Обоснованный расчетами выбор: целевых сегментов клиентов, продуктового ряда, географии присутствия, каналов продаж и пр.

• Топ-менеджеры имеют удобную и быструю, мобильную навигацию по отчетам, необходимым для принятия решения.


Ожидаемый результат

• Компетентное использование современной методологии обеспечивает повышение обоснованности и готовности управленческих решений и способствует повышению управляемости банка.

• Сокращение (за счет автоматизации) трудозатрат на подготовку отчетов, необходимых для принятия решений.

• Устранение дублирования работ по составлению отчетов разными бизнес-подразделениями.

• Сокращение затрат на хранение данных. Хранятся только те данные, которые необходимы для принятия решений.


Бизнес-Аналитика повышает обоснованность и готовность решений

На основе © 2004 Cokins, G. 13

Обработанные данные

Модели поведения

данных

Модели бизнес-

процессов

Модели оптимизации

Первичные данные

Отчеты не содержат готовых решений

Отчеты содержат готовые решения

Оптимальные решения

Рациональные решения

Сте

пен

ь о

бо

сно

ван

но

сти

ре

шен

ия

Степень готовности решения

Создание таких Центров рекомендуют:

• SAS - Business Intelligence Competency Center or Analytical Center of Excellence.

• IBM - Analytics Center of Excellence.

• Deloitte, PwC - Analytics Center of Excellence.

• Mentus Solutions Ltd (Page, J.) - Information Board.


Примеры задач для Центра

• Динамическая коррекция цен в зависимости от объема продаж.

• Динамическая коррекция бала отсечения в зависимости от объема продаж и качества кредитного портфеля.

• Прогнозирование спроса на банковские продукты с учетом предпочтений потребителей – фундамент для успешного бизнес-планирования.

• Оптимальные маркетинговые кампании.

• Разработка индикаторов «принятия решения» - decision making indicators.


Дополнение: управляемость и наблюдаемость банка

• Управляемость банка означает, что банк может быть переведен с помощью управления (целенаправленного воздействия) из текущего финансового состояния в целевое финансовое состояние за конечное время.

• Обобщенным критерием эффективности управления считается степень достижения поставленной цели.

• Контроль за эффективностью принятых решений позволяет постоянно совершенствовать систему управления банком.

• Наблюдаемость банка означает возможность адекватно определить финансовое состояние банка путем измерения наблюдаемых показателей его деятельности.


• Волошин Игорь Владиславович

• Директор департамента по управлению финансовыми рисками ПАО «Кредитпромбанк», канд.техн.наук.

• [email protected]

• [email protected]

17

mailto:[email protected]

mailto:[email protected]

О необходимости создания Центра Бизнес-Аналитики в...

Documents