Сколково - ОтУС - управление рисками (часть 3)

ОТКРЫТЫЙ УНИВЕРСИТЕТ СКОЛКОВО Основы управления рисками в предпринимательстве 23 апреля 2013 г.

SKOLKOVO FOUNDATION 2

Алексей Сидоренко

Эксперт по управления рисками Риск Академия - ресурсы по управлению рисками для малого и среднего бизнеса [email protected]

Алексей более 10 лет работает в области управления рисками в России, Австралии, Польше и Казахстане. Алексей участвовал в реализации целого ряда проектов по анализу стратегических и операционных рисков, занимался подготовкой и проведением тренингов на тему управления рисками, а также принимал участие в многочисленных мероприятиях по аудиту различных систем управления рисками на соответствие требованиям Стандартов ISO 31000:2009, AS 4360:2004, COSO:ERM и HB 158:2006.

Алексей является со-автором глобальной методологии по управлению рисками компании PricewaterhouseCoopers и выпустил несколько публикаций на тему управления рисками.

В 2009 г. Алексей по запросу Австралийской Фондовой Биржи опубликовал пособие по управлению рисками для малого и среднего бизнеса.

Алексей является членом Международных ассоциаций профессиональных риск-менеджеров (PRMIA и GARP) и Института внутренних аудиторов.

Позвольте представится

mailto:[email protected]




В прошлый раз мы обсуждали…

4. Мониторинг и пересмотр

1. Выявление

рисков

2. Анализ и приорити-

зация

3. Минимиза-

ция рисков и отчетность


ШАГ 3: Управление рисками



рисков


зация



• Минимизация рисков – разработка и внедрение мероприятий или изменений, которые могут исключить, либо снизить уровень риска

• Для мероприятиях, разработанных на этом этапе необходимо определить предварительные сроки внедрения и согласовать ответственных

• Иногда для минимизации рисков могут понадобиться дополнительные ресурсы, которые необходимо выделить


Существует 2 способа реагирования на риск:

Принять Воздействовать 99%


Способы минимизации рисков:

Избежание риска • Выбор альтернативного варианта с наименьшим уровнем риска • Отказ от реализации проекта или выхода на новый рынок

Перенос риска • Передача или частичная передача риска другой стороне (например, путем заключения договоров страхования, хеджирования, аутсорсинга и др.), позволяющая уменьшить негативное влияние на достижение целей компании.

• При этом необходимо учитывать, что репутационный риск не всегда возможно перенести.

Снижение риска • Воздействие на риск путем снижения вероятности реализации риска и (или) снижения негативных последствий в случае реализации риска в будущем.

Принятие риска • Компания допускает возможное наступление неблагоприятных последствий риска с определением конкретных источников покрытия ущерба от таких последствий.


Основные пути снижения риска

Предотвращение причин и снижение

вероятности наступления рисков

Устранение последствий и

снижение ущерба от риска


Внедрение мероприятий по снижению риска должно быть экономически обоснованно

• За управление рисками приходится платить!

• За отсутствие управления рисками придется платить значительно больше!

Уро

вен

ь р

иск

а

Стоимость снижения риска

Удовлетворительно

Наиболее выгодно

Допустимо

Лучшее возможное

Минимум

SKOLKOVO FOUNDATION

Перенос риска

10

Рекомендуемая последовательность шагов

Снижение риска

Принятие риска


Что делать с рисками после разработки мероприятий по минимизации?

Описание риска

Последствия от реализации риска

Ущерб от риска

Вероятность риска

Оценка риска

Мероприятия по снижению риска

Ответственность и сроки

Шаг 3: Минимизация рисков


Информацию о рисках можно агрегировать в отчет о рисках

Что должна включать в себя отчетность о рисках?

Для чего готовить отчетность о рисках?

Отчет о рисках может подготавливаться раз в пол года

Отчет может включать общую карту рисков проекта

Отчет также может включать описание наиболее существенных рисков, мероприятия по их снижению, ответственных и сроки реализации

• Информация о рисках – важная часть презентации для потенциальных инвесторов

• Информация о рисках будет полезна в рамках управленческой отчетности

• Информация о рисках может статью частью отчетности перед Фондом


Пример карты рисков (1/4)


Пример карты рисков (2/4) Im

pa

ct

Likelihood

High

>$100 M

Med

$50-100 M

Low

<$50 M

Low

<10%

Medium

10-50%

High

>50%

Increasing Risk Stable Risk Decreasing Risk

B2

B3 B4

B5

B6 B7 B8

B1

O2 O3 O4

O5

O6

O7

F1 F3

F4

F5

F2

F6

B9

B10

O9

O1

O11

O14

O16

O18

O10

O17

O12

O13 O15

O8 Categories Description

[ B1 ] Catastrophic Loss Major natural or manmade disaster; terrorism

[ B2 ] Competitive Actions of competitors or new market entrants

[ B3 ] Customer Failure to follow customer preferences/needs

[ B4 ] Industry Industry changes threaten industry

attractiveness

[ B5 ] Legal and Disputes Changing laws, liabilities and commercial

disputes

[ B6 ] Macroeconomic Changes in broad economic conditions

[ B7 ] Political Adverse actions by foreign governments

[ B8 ] Regulatory Changing regulations threaten competitive

position

[ B9 ] Technology Development of new, potentially disruptive,

technologies

[ B10 ] Weather Prolonged, adverse weather conditions

[ F1 ] Capital Adequacy Lack of access to capital or liquidity

[ F2 ] Commodity Variability of commodity prices

[ F3 ] Credit Failure of customers or counterparties to

perform


Пример карты рисков (3/4) Im

pa

ct

Likelihood

High

>$100 M

Med

$50-100 M

Low

<$50 M

Low

<10%

Medium

10-50%

High

>50%

Increasing Risk Stable Risk Decreasing Risk

Categories Description

[ B1 ] Catastrophic Loss Major natural or manmade disaster; terrorism

[ B2 ] Competitive Actions of competitors or new market entrants

[ B3 ] Customer Failure to follow customer preferences/needs

[ B4 ] Industry Industry changes threaten industry

attractiveness

[ B5 ] Legal and Disputes Changing laws, liabilities and commercial

disputes

[ B6 ] Macroeconomic Changes in broad economic conditions

[ B7 ] Political Adverse actions by foreign governments

[ B8 ] Regulatory Changing regulations threaten competitive

position

[ B9 ] Technology Development of new, potentially disruptive,

technologies

[ B10 ] Weather Prolonged, adverse weather conditions

[ F1 ] Capital Adequacy Lack of access to capital or liquidity

[ F2 ] Commodity Variability of commodity prices

[ F3 ] Credit Failure of customers or counterparties to

perform

B2 B3

B4 B5 B6 B7

B8

B1

O2

O3 O4

O5

O6

O7

F1 F3

F4

F5

F2

F6

B9

B10

O9

O1

O11

O14

O16

O18

O10

O17

O12

O13

O15

O8


Пример карты рисков (4/4)


Пример реестра рисков для сбора информации о рисках

Описание риска

Последствия от реализации риска

Ущерб от риска

Вероятность риска

Оценка риска

Мероприятия по снижению риска

Ответственность и сроки


ШАГ 4: Мониторинг рисков



рисков


зация



• Мониторинг рисков – периодический пересмотр рисков проекта с целью корректировки их оценок, выявления новых рисков и мониторинга статуса мероприятий по снижению рисков

• Риски проекта не статичны, именно поэтому мониторинг выявленных рисков проекта является важным элементом управления рисками


Мониторингу должны быть подвергнуты:

•сделанные оценки вероятности риска

•ожидаемая величина риска

•составленные планы управления рисками и имеющиеся ресурсы для управления рисками

•прочие факторы, способные повлиять на значимость рисков.

Процедуры мониторинга

Мониторинг уровня рисков предусматриваем пересмотр рисков проекта как минимум два раза в год…

Цикл в 1 год

Пересмотр рисков

Выявление и оценка рисков

Подготовка и предоставление отчетности

о рисках

Повторное предоставление

отчетности о рисках

1

2

3 4


ШАГ 5. Культура управления рисками



рисков


зация

3. Реагирова-

ние на риски и отчетность

• Культура управления рисками – создание в организации такой среды, которая бы способствовала выявлению, оценки и снижению рисков, а так же открытой коммуникации о рисках

• Каким бы хорошим или простым процесс управления рисками не бы, если сотрудники и руководители его отвергают, компания не сможет управлять рисками

• Управление рисками – 10%

процесс, 90% культура


1. Спрашивайте информацию о рисках с ваших сотрудников

2. Определите ответственных в компании за основные виды рисков

3. Включите компетенции по управлению рисками в индивидуальные планы развития ваших сотрудников

4. Включите анализ рисков в ежегодный процесс бюджетирования

5. Используйте информацию об управлении рисками для общения с материнской компанией

6. Поощряйте сотрудников, которые открыто коммуницируют риски до их наступления

7. Распространяйте информацию о ключевых рисках между сотрудниками

Несколько важных шагов для развития культуру управления рисками внутри компании


Практическое задание

• Вернитесь в группы в которых вы работали в прошлый раз

• В течении 30 минут разработайте способы минимизации одного критического риска работая в команде

• По результатам, подготовьте галстук-бабочку с возможными способами минимизации рисков

• 5 минут на презентацию риска и способов управления общей группе

30 минут


• Краткое пособие по управлению рисками, Сколково

• Бесплатные ресурсы по управлению рисками для малого и среднего бизнеса www.risk-academy.ru

• Международный стандарт в области управления рисками ISO 31000:2009

Дополнительное чтение

get2know.ru/event73.html

http://www.risk-academy.ru

25 апреля в 18:30 мастер-класс по рискам. Приглашайте друзей, вход для ОтУС бесплатный, напишите мне, чтобы код получить

http://www.risk-academy.ru/




Вопросы?

Эксперт по управления рисками Риск Академия - ресурсы по управлению рисками для малого и среднего бизнеса [email protected]

8 967 131 0757

Спасибо за внимание!




Сколково - ОтУС - управление рисками (часть 3)

Business