wealthsuite - banking software systems · por talentos eficiencia operativa y costos incrementales...

WealthSuiteLa solución líder en el mercado para la administración de portfolios

The software specialist for banking & finance

“Los gerentes de atención al cliente de BCV han alcanzado un nivel sin precedentes de eficiencia y profesionalismo que está incrementando nuestra participación en el mercado altamente competitivo de la banca.” local privada.”

‑ Patrick Botteron, Head of Private Banking Onshore ‑ BCV


WealthSuite

Con WealthSuite convertimos sus desafíos en oportunidades:

El mundo ideal para los Gestores y Administradores de Patrimonio:

Menores costos

Ganancias incrementadas

Baja complejidad

Penetración en el mercado

Eficiencia operativa

Riesgos minimizados

WealthSuite

Cambios de comportamiento

del clienteCompetencia incrementada

Tecnologíaheredada

Disruptores del mercado

Presiones regulatorias

Competencia por talentos

Eficiencia operativa y costos

incrementales


Tecnología digitalque está transformando a los servicios financieros. La globalización de los negocios requiere soluciones digitales móviles avanzadas para los gerentes de patrimonio e inversionistas. El sector de la administración de patrimonio se está abriendo a la evolución digital, aunque no lo suficientemente rápido.

Antecedentes del MercadoEl escrutinio regulatorio, la salida de actores principales y la presión por una mayor transparencia han sentado las bases para la transformación rápida del sector de la administración de patrimonios. Los cambios demográficos, tecnológicos, ambientales y de comportamientos sociales están dando forma a la cara de la industria.

Competenciade parte de grandes participantes involucrados y bancos internacionales, que sigue siendo la amenaza más significativa para los Administradores de Patrimonios. Sin embargo, el panorama está cambiando con el perturbador ingreso de actores no tradicionales, especialmente compañías de tecnología y emprendimientos tecnofinancieros.

Preferencias de los inversionistastambién cambiantes. Las próximas generaciones exigirán mayor transparencia, disponibilidad de canales digitales para administración de patrimonios y participación personal en el proceso de toma de decisiones de inversión.

Sistemas heredadosy procesos lentos, que hacen que los modelos operativos sean mucho más complejos y demandantes de tiempo. Los datos están almacenados en silos y, a menudo, existe una brecha entre el enfoque en las cuentas por parte de back office y el enfoque en el cliente de parte de front office, lo que hace difícil lograr una “visión única del cliente”, impactando en la calidad del servicio al cliente.


WealthSuite

Los Gerentes de Patrimonio tienen una oportunidad única para revisar sus modelos de negocios, costos operativos, servicio al cliente y proposiciones de valor para efectos de incrementar su crecimiento. La tecnología jugará un papel clave para la agilidad de los negocios y la innovación de los productos, entregando soluciones centradas en el cliente y mejorando los costos operativos.

Los mejores talentosestán en el corazón de la cadena de valor de administración de patrimonios. Los gerentes de patrimonio deben atraer y retener a esté capital humano clave, ofreciéndoles un ambiente de trabajo competitivo, moderno y eficiente.

Nuevas regulacionesque ralentizan la operación, pero que ya no parecen ser la mayor preocupación de los bancos. De todas formas, la presión regulatoria abrió la ruta a la diferenciación a través de innovaciones tecnológicas para que los gerentes de patrimonio puedan revisar sus portafolios y estructuras de producto.

WealthSuite


GeneralidadesWealthSuite le ofrece una experiencia de usuario sólida que brinda integración en tiempo real entre las operaciones de su negocio, es decir desde front office hasta back office. Sus características superiores sirven a todos sus segmentos de clientes, desde los inversionistas masivos hasta aquellos con patrimonios ultra altos, y le permiten soportar negocios discrecionales, de consultoría y corretaje en una sola plataforma a través de back offices múltiples.WealthSuite está diseñada para empoderar a su negocio. La solución consiste en industrializar su proceso de inversión, permitiéndole manejar eficientemente las inversiones para grandes cantidades de portafolios complejos y lograr el desempeño óptimo de la inversión. Al combinar la eficiencia de back office con la diferenciación de front office, WealthSuite ofrece una funcionalidad sofisticada de administración de portafolio para clientes masivos y aquellos con patrimonios ultra altos, aliada con capacidades de CRM, de banca para dispositivos móviles y por internet y apoyo integral a back office.

Si está buscando una solución de un solo proveedor, con los beneficios asociados del soporte centralizado, WealthSuite le promete transformar su negocio.

Rendimiento incrementado y crecimiento de las ganancias WealthSuite incrementa la productividad y contrarresta las presiones de margen al automatizar el proceso de inversión. Le proporciona los medios para monitorear y manejar su negocio de forma eficiente, reducir sus costos y retener / captar a sus asesores.

La integración integral de Temenos hace con respecto a los datos del cliente y el portafolio le posibilita contar con la información relevante al alcance de sus manos, permitiéndole enfocarse en tareas de alto valor agregado y en el manejo de excepciones. De esta manera, el contacto con sus prospectos y clientes se realiza de forma inmediata y eficiente, lo cual ayuda a incrementar su productividad, mejorar sustancialmente su servicio al cliente, obtener una mayor “participación en el portafolio” e incrementar su AUM (índice de activos administrados, por sus siglas en inglés).


WealthSuite


WealthSuite Fidelidad reforzada del clientePara prosperar en este ambiente en constante cambio, es necesario adaptarse rápidamente a él. Los sistemas modernos de software le hacen posible ofrecer una respuesta más rápida y un servicio más personalizado a sus clientes. WealthSuite le permite lograr el compromiso de sus clientes gracias a un mayor nivel de servicio con una visión del cliente de 360º y un acceso intuitivo a información enfocada en la relación con el mismo. Al ofrecer un rango superior de productos y servicios financieros a través de canales múltiples, Temenos le ayuda a atraer y retener tanto a la Siguiente Generación de Inversionistas como a los clientes más tradicionales.

Capacidades digitales avanzadas Travel requirements to meet with your clients are increasing. While travelling, you need Cada vez se incrementan más los requerimientos de los clientes en caso de viaje. Por consiguiente, usted debe asegurar que ellos se mantengan conectados, preparar una asesoría de inversiones y revisar los portafolios y cuentas de sus clientes. Por otro lado, los inversionistas requieren acceder a los mismos datos a los que acceden desde sus oficinas, en tiempo real.

Ellos pueden requerir acceso a detalles sobre productos de inversión, analizar la situación de los clientes y crear simulaciones de productos. Ellos también necesitan saber cuándo se podría activar una alerta, o se podría requerir una acción o decisión urgente. WealthSuite empodera a usted y a sus clientes para que puedan acceder a información en línea en cualquier momento, en cualquier lugar y de forma fluida a través de múltiples canales.

Reducción de costos y riesgosLa tecnología de Temenos permite una renovación progresiva. Usted puede instalar únicamente los componentes del portafolio WealthSuite que su negocio necesita e integrarlos al ritmo más conveniente para su organización. Nuestro enfoque ayuda a minimizar los costos, tiempos y riesgos de implementación.

FuncionalidadWealthSuite está diseñada para apoyar a la banca tanto para inversiones masivas como para individuos con patrimonios ultra altos, proporcionando soporte desde front office hasta back office para el más amplio rango de productos – desde el fondo más simple e instrumentos basados en patrimonios y FX hasta productos estructurados, opciones exóticas y fondos de cobertura – en una sola plataforma.

El objetivo de WealthSuite es automatizar el proceso de manejo de inversiones para permitir que los gerentes de portafolio se enfoquen en actividades que generan ganancias así como en el manejo de excepciones. Se trata de una plataforma modular y flexible, con una fuerte capa de integración capaz de soportar los flujos de mensajes en línea hasta / desde sistemas externos y el procesamiento directo (STP por sus siglas en inglés) desde front office hasta back office. Equipada con diseñadores fáciles de usar y editores lógicos de negocios, se puede configurar para cubrir los múltiples requisitos del mercado y la región.

La solución cubre poblaciones múltiples de usuarios, en múltiples áreas geográficas dentro y fuera del firewall, incluyendo a los gerentes internos de portafolio o relaciones con el cliente, asesores financieros independientes y clientes con patrimonios privados.


WealthSuite

Una solución integral e integradaMotores de Análisis y Presentación de InformesPoderosos motores de análisis de banca orientados a mejorar las decisiones de negocios, optimizar el desempeño y enriquecer la interacción con el cliente.

CanalesSolución innovadora que permite a los Gestores y Administradores de Patrimonio ofrecer productos y servicios a todo tipo de inversores, a través de múltiples canales, en cualquier dispositivo y en cualquier idioma - bajo una plataforma de experiencia de usuario única.

Pagos Una funcionalidad de pagos de flexibilidad única, que no solo proporciona a los gerentes de patrimonio control en tiempo real, sino también una experiencia de servicio al cliente armonizada y centralizada para lograr eficiencia en costos y gestión de riesgos.

Front OfficeIntegrado, con roles específicos y capacidades multicanal para apoyar al personal de administración de portafolios en sus interacciones diarias y relaciones de largo plazo con inversionistas masivos y de ultra altos patrimonios.

Core BancarioCapacidades completamente integradas, desplegables tanto en las instalaciones como en la nube. Altamente escalables, desarrolladas con tecnología ganadora de premios y disponibles en una sola plataforma.


WealthSuite

Eficiencia de back end con diferenciación de

front end

Banca IslámicaSoluciones que cumplen con la Shari’ah, que han sido específicamente diseñadas para apoyar a los requerimientos de los gerentes de patrimonio, sirviendo a números incrementales de musulmanes adinerados. Este rango de soluciones altamente escalables y preestablecidas implica que los bancos islámicos ahora pueden acceder de forma fácil y eficiente a todo el mercado financiero islámico, ofreciendo soluciones flexibles y de calidad que están disponibles tanto en sus instalaciones como en la nube.

Riesgos y CumplimientoLas mejores soluciones de gestión de riesgos en su clase, asequibles y con increíble velocidad de lanzamiento al mercado. Nuestras soluciones pueden integrarse con cualquier core y proporcionar un panorama completo del aspecto regulatorio.

DataSourceDataSource es una solución empresarial para gestión de datos que mejora la calidad y unifica los datos de mercado de manera automatizada, para todas las unidades de negocio de las entidades financieras. La funcionalidad TDS y la robusta flexibilidad permite la validación y consolidación de los datos.

Beneficios de WealthSuite


Costos más bajos

Más alta fidelidad del Cliente

Más alto crecimiento de las ganancias

Agilidad incrementada

procesamiento directo (Swissquote)

reducción de gastos operativos (Schroders)

reducción del tiempo que toma elaborar una propuesta (BCV)

99.9% 1/3 50%

WealthSuite


Los Portfolio Managers utilizarán la tecnología como un potenciador clave de la agilidad del negocio y la innovación del producto para entregar soluciones de productos enfocados en el cliente y mejorar sus costos operativos.

Para saber más sobre WealthSuite, por favor contáctenos en [email protected]

¿Desea saber más?

Siguientes pasos


WealthSuite

Temenos Group AG (SIX: TEMN), con oficina principal en Ginebra, es un proveedor de software líder en el mercado, que interactúa con bancos y otras instituciones financieras para transformar sus negocios y mantenerse a la vanguardia en el dinámico mercado de hoy en día. Más de 2.000 empresas alrededor del mundo, incluyendo 38 de los 50 bancos más importantes del mundo, confían en Temenos para procesar las transacciones diarias de más de 500 millones de clientes de la banca. Se ha probado que los clientes de Temenos tienen un mayor rendimiento que sus competidores: en el período 2008-2014, ellos disfrutaron en promedio de un rendimiento sobre activos 31% mayor,un rendimiento sobre el capital 36% mayor y una relación costo / ingreso más baja en 8,6 puntos porcentuales que los bancos que operan con aplicaciones heredadas.

©2016 Temenos Headquarters SA - todos los derechos reservados.Advertencia: Este documento está protegido por la ley de derechos de autor y los tratados internacionales respectivos. La reproducción no autorizada de este documento o cualquier parte de él puede resultar en severas sanciones penales y será procesada con la mayor fuerza de la ley.

wealthsuite - banking software systems · por talentos eficiencia operativa y costos incrementales...

Documents