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Une présentation de la Banque CIBC au secteur
de l'investissement
Décembre 2014
Un mot sur les énoncés prospectifs
Venez visiter la section Relations avec les investisseurs de notre site Web www.cibc.com.
De temps à autre, nous faisons des énoncés prospectifs écrits ou oraux au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris dans cetteprésentation, dans d'autres documents déposés auprès d'Autorités canadiennes en valeurs mobilières ou de la Commission des valeurs mobilièresdes États-Unis, et dans d'autres communications. Tous ces énoncés sont formulés conformément aux dispositions des « règles refuge » et visent àêtre des énoncés prospectifs en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables au Canada et aux États-Unis, notamment la Private SecuritiesLitigation Reform Act de 1995 des États-Unis. Ces énoncés comprennent, sans toutefois s'y limiter, des déclarations sur nos activités, nos secteursd'activité, notre situation financière, notre gestion du risque, nos priorités, nos cibles, nos objectifs permanents ainsi que nos stratégies etperspectives pour l'année civile 2015 et les exercices subséquents. Ces énoncés se reconnaissent habituellement à l'emploi de termes comme« croire », « prévoir », « compter », « s'attendre à », « estimer », « prévision », « cible », « objectif » et d'autres expressions de même nature,de même que de verbes au futur et au conditionnel. En raison de leur nature, ces énoncés prospectifs nous obligent à faire des hypothèses et sontassujettis aux risques inhérents et aux incertitudes qui peuvent être de nature générale ou spécifique. Divers facteurs, dont un bon nombre sontindépendants de notre volonté, influent sur nos activités, notre rendement et nos résultats et pourraient faire en sorte que les résultats réelsdiffèrent considérablement des résultats attendus dans les énoncés prospectifs. Ces facteurs comprennent : le risque de crédit, le risque demarché, le risque d'illiquidité, le risque stratégique, le risque d'assurance, le risque opérationnel, les risques juridiques et de réputation, le risquede réglementation et le risque environnemental; l'efficacité et l'exactitude de nos modèles et processus liés à la gestion du risque et àl'évaluation; les changements d'ordre législatif ou réglementaire dans les territoires où nous exerçons nos activités, dont le Dodd-Frank WallStreet Reform and Consumer Protection Act et les règlements émis y afférents, la Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) des États-Unis etles réformes réglementaires mises en place au Royaume-Uni et en Europe, les normes globales du Comité de Bâle sur le contrôle bancaire pour laréforme de la définition des fonds propres réglementaires des banques et de la liquidité et celles relatives au système de paiements au Canada;les changements apportés aux lignes directrices relatives aux fonds propres pondérés en fonction du risque et aux directives d'information, et leurinterprétation, de même que l'orientation sur la réglementation relative au taux d'intérêt et à la liquidité; l'issue de poursuites et des questionsconnexes; l'incidence des modifications sur les normes comptables, les règles et leur interprétation; les changements apportés au montant estimédes réserves et provisions; l'évolution des lois fiscales; les changements à nos cotes de crédit; la situation ou les changements politiques;l'incidence possible de conflits internationaux et de la guerre au terrorisme, de catastrophes naturelles, d'urgences en matière de santé publique,de perturbations occasionnées aux infrastructures des services publics et de toute autre catastrophe sur nos activités; la fiabilité de tiers pourfournir les infrastructures nécessaires à nos activités; les perturbations éventuelles de nos systèmes et services en matière de technologie del'information, y compris le risque en évolution de cyberattaque; les risques liés aux réseaux sociaux; les pertes subies en conséquence d'unefraude interne ou externe; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information qui nous est fournie par nos clients et contreparties concernés; le défautde tiers de remplir leurs obligations envers nous ou nos sociétés affiliées; l'intensification de la concurrence livrée par des concurrents existantsou par de nouveaux venus dans le secteur des services financiers, y compris par l'intermédiaire de services bancaires mobiles ou par Internet;l'évolution des technologies; la tenue des marchés financiers mondiaux; la politique monétaire et économique; les fluctuations de change et detaux d'intérêt; la conjoncture économique générale mondiale et celle du Canada, des États-Unis et d'autres pays où nous menons nos activités, ycompris l'augmentation du niveau d'endettement des ménages canadiens et le déficit budgétaire élevé des États-Unis; notre capacité à élaborer età lancer des produits et services, à élargir nos canaux de distribution existants et à en créer de nouveaux, et à accroître les revenus que nous entirons; les changements des habitudes des clients en matière de consommation et d'économie; notre capacité d'attirer et de retenir des employéset des cadres clés; notre aptitude à mener à terme nos stratégies, ainsi qu'à soutenir la réalisation et l'intégration des acquisitions etcoentreprises; et finalement, notre capacité à anticiper et à gérer les risques associés à ces facteurs. Cette énumération ne couvre pas tous lesfacteurs susceptibles d'influer sur nos énoncés prospectifs. Ils doivent tous être considérés attentivement, et les lecteurs ne doivent pas se fieruniquement à ces énoncés. Nous ne nous engageons à mettre à jour aucun énoncé prospectif contenu dans cette présentation ou dans d'autrescommunications, sauf si la loi l'exige.
Personnes-ressources du groupe Relations avec les investisseurs :
Geoff Weiss, premier vice-président 416 980-5093
Numéro de télécopieur du groupe Relations avec les investisseurs 416 980-5028
2
Contenu
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
3
Économie canadienne
Élimination du déficit d'ici l'exercice financier de 2015-2016
Réalisations considérables en matière de croissance économique
Meilleur dossier de création d'emplois de tous les pays du Groupe des Sept (G-7) pendant la période de reprise économique de juillet 2009 à janvier 2014(1)
Niveaux des swaps sur défaillance relatifs aux titres souverains parmi les plus bas
Solde budgétaire fédéral du Canada (G$)1,2
Croissance réelle du PIB sur une période de 10 ans (2005-2014)3
Source : Statistique Canada, ministère des Finances Canada
Prévisions
(1) Ministère des Finances Canada, budget fédéral de 2014, le 11 février 2014.(2) Exercice financier d'avril à mars. Par exemple, l'exercice financier de 2015 renvoie à la période d'avril 2014 à mars 2015. (3) Données obtenues des Perspectives de l'économie mondiale, Fonds monétaire international – Mise à jour : octobre 2014.
Source : FMI
-55.6
-33.4
-26.3
-18.9 -16.6
-2.9
6.4 8.1 8.1 10.3
-60.0
-50.0
-40.0
-30.0
-20.0
-10.0
0.0
10.0
20.0
2009-2010 2010-2011 2011-2012 2012-2013 2013-2014 2014-2015 2015-2016 2016-2017 2017-2018 2018-2019
1,80%
0,79%
1,39%
-0,43%
0,67%
1,04%
1,57%
Canada France Germany Italy Japan U.K. U.S.
4
Système bancaire canadien
Rendement des banques sur une période de 10 ans
Ratio des fonds propres de première catégorie sousforme d'actions ordinaires des banques canadiennes Solide organisme de réglementation
(BSIF) ayant un mandat clair (sécurité et solidité)
Récession mondiale très bien surmontée par les banques canadiennes (aucun soutien systémique et aucune coupure de dividendes)
Niveaux de capital considérablement supérieurs aux exigences réglementaires et aux normes mondiales
Éléments structurels solides à l'égard des prêts hypothécaires canadiens
10,3 %
9,9 %
CIBC Average (excludingCIBC)
189 %
297 %
-6 % -17 % -22 %Canada Australia US UK Europe
5
Contenu
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
6
À propos de la Banque CIBC
Institution financière mondiale établie au Canada
Trois principaux groupes opérationnels :
Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
44 424 employés
11 millions de clients : particuliers, PME, entreprises, grandesentreprises et institutions
4 196 guichets automatiques
1 129 centres bancaires
Évaluation (31 octobre 2014) :
Rendement des actions : 3,8 %
Amérique du Nord
(sur 19)
Canada(sur 6)
CIBC (CM : TSX; NYSE)
Notations de dépôts de premier rang
Moody's Aa3
S&P A+
Fitch AA-
DBRS AA
Ratio des fonds propres de première catégorie sous forme d'actions
ordinaires
Capitalisation boursière
Total de l'actif
40,9 G$ CA
10,3 %
No 13
414,9 G$ CA No 9
S. O.
No 5
No 5
Nº 2
Le classement au Canada est fonction des cinq autres principales banques canadiennes (BMO, BNS, RY, TD, NA). Le classement en Amérique du Nord est fonction des cinq autres principales banques canadiennes, en date du 31 octobre 2014 et de JPM, BAC, C, WFC, USB, BK, PNC, STT, COF, STI, BBT, RF et FITB en date du 30 septembre 2014.
31 oct.2014
7
Grille de pointage équilibrée de la Banque CIBC
8
Résultat par action
Dilué, comptabilité de caisse. Mesures non conformes aux PCGR. Consulter les diapositives 31 et 32.
Déclaré
Ajusté
IFRSPCGR au Canada
2.02
2.88
0.73
2.261.98
Q413 Q114 Q214 Q314 Q414
2.73
5.956.71
7.76 8.11 7.86
2009 2010 2011 2012 2013 2014
2.19
2.31
2.17
2.232.24
5.886.45
7.57 7.98
8.65 8.94
9
20,1 %
25,7 %27,3 %
22,3 %20,6 % 21,1 %
24,8 %22,8 % 22,9 %
20,9 %
Rendement des capitaux propres
IFRS
Le rendement des capitaux propres ajusté est une mesure non conforme aux PCGR. Consulter les diapositives 31 et 32.
Déclaré
Ajusté
PCGR au Canada
-1,6 %
27,9 % 28,7 %
-19,4 %
9,4 %
19,4 %22,2 % 22,2 % 21,4 %
18,3 %
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
10
Rendement total pour les actionnaires
Exercice financier. Classement parmi les cinq grandes banques canadiennes (BMO, BNS, CM, RY, TD).
Classement No 5 No 1 No 1 No 5 Nº 3 No 1 Nº 3 Nº 3 No 5 No 1
1,3 %
25,6 %
20,2 %
-43,5 %
21,1 %
32,4 %
0,4 %
9,8 %
18,4 %20,9 %
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
11
L’un des meilleurs employeurs pour
la diversité
L’un des 50 milieuxde travail les plus engagés
Signataire du Projet de communication d’information
sur le carbone
Incluse dans l’indice mondial de durabilité Dow Jones (DJSI)
Figure sur la liste du FTSE4Good Index
Les cadres de la CIBC figurent parmi les femmes les plus
influentes du Canada
L’une des 25 meilleures marques canadiennes
Un membre du Jantzi Social Index
L’un des 100 meilleurs employeurs au Canada
Classée meilleure banque canadienne pour les services
bancaires mobiles
Imagine –Une entreprise généreuse
Classée comme l’une des banques les plus
solides du monde
L’un des meilleurs employeurs pour les Canadiens
de plus de 40 ans
L’un des meilleurs employeurs pour les jeunes Canadiens
Le premier prix pour les innovations canadiennes des modes de
paiements qui profitent aux clients
L’un des 10 meilleurs employeurs
Programmes primés d’apprentissage et perfectionnement
Prix « House of the Year » Canada pour les innovations
en produits dérivés
Meilleur fournisseur de services de gestion
des avoirs au Canada
La CIBC est fière d'être reconnue par :
Contenu
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
13
Services bancaires aux entreprises
Produits et paiements
Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises
Dépôts
– Chèques
– Épargne
– CPG
Produits de prêt
– Prêts hypothécaires
– Cartes de crédit
– Marges de crédit et prêts
Assurance
Services bancaires PME et Groupe Entreprises
– Gestion de trésorerie
– Opérations bancaires mondiales
– Dépôts et produits de prêt
Distribution Détail et Stratégie de canaux
Soutien opérationnel et Initiatives stratégiques
Centres bancaires
– Segment de base
– Service Impérial
– Services à la PME
Centres de contact
Équipe de vente mobile
Canaux numériques
– En direct
– Services bancaires mobiles
Équipe Ventes et services nationaux
Stratégie et intégration des canaux
Initiatives stratégiques
Gestion de comptes de clients et Contrôle des risques d'affaires
Gestion des processus
Expérience client et Soutien de première ligne
Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises –Aperçu des activités
La stratégie de Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises appuie la vision de la CIBC de devenir un chef de file des relations avec la clientèle :
• Améliorer l'expérience client• Accélérer la croissance rentable des
revenus
Objectifs
Services bancaires pratiques modernes
Relations stratégiques Innovation
• Faciles• Personnalisés• Souples
Objectifs stratégiques :
Notre stratégie pour gagner :
Accélérateurs de croissance :
Fondement – investissement continu dans notre personnel
Services bancaires de détail etServices bancaires aux entreprises – Soldes
(1) Soldes moyens pour le trimestre.(2) Solde disponible pour le trimestre.(3) Comprend les produits de courtage et de Services financiers le Choix du Président.
16
Cartes 14,7 11,5 11,5
Prêts hypothécaires CIBC 106,0 115,5 120,5
Prêts personnels CIBC 30,2 30,6 30,9
Dépôts personnels et CPG CIBC 85,8 87,9 89,1
Dépôts d’entreprises 38,0 42,5 42,6
Prêts aux PME 37,0 38,6 39,6
Fonds communs de placement 66,7 76,4 77,0
Prêts hypothécaires – Divers 38,5 32,1 29,7
Dépôts personnels et CPG – Divers 25,5 25,6 25,7
T3/14 T4/14
Soldes(1) (en G$)
T4/13
La force de Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises
Une culture de l'innovation : première banque à avoir mis en place les services bancaires mobiles, le courtage mobile et les paiements mobiles
Première des cinq grandes banques à lancer le dépôt électronique pour les clients de Services bancaires personnels et de Services bancaires aux entreprises
A élargi le Programme de primes voyages Aventura
Partenariats stratégiques avec l'Autorité aéroportuaire du Grand Toronto, Tim Hortons
Troisième réseau de centres bancaires et de GAB en importance au Canada
Croissance de l'Équipe de vente mobile (conseillers) pour aider les banques canadiennes en tout temps et en tout lieu
Représentants dévoués de Services bancaires PME et Groupe Entreprises offrant des solutions et des conseils personnalisés
17
Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises –Revenus et rentabilité
(1) Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est indiqué dans notre rapport trimestriel auxactionnaires.
Bénéfice net (M$)1Revenu (M$)
2,087 2,032 2,056
T4 2014T3 2014T4 2013
632597 616
T4 2014T3 2014T4 2013
18
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
Contenu
19
Gestion des avoirs –Aperçu des activités
Gestion des avoirs
Privabanque
Administration de successions et de fiducies
Gestion discrétionnaire de placements
Courtage de plein exercice
Courtage autogéré
Courtage de détail
Gestion de placements
- Fonds communs de placement
- Produits de portefeuille
Gestion financière institutionnelle
Gestion internationale d'actifs
Gestion d'actifs Gestion privée de patrimoine
20
Gestion des avoirsDe grands progrès par rapport aux priorités stratégiques
21
A c t i f s d e 2 9 7 G $ | 4 1 6 9 e m p l o y é s
Gestion de biens aux États-Unis
Participation de 41 %
Actifs de 145 G$ US
Gestion privée de patrimoine de premier plan aux États-Unis
Actifs de 26 G$ US
American Century
InvestmentsAtlantic Trust
États-Unis
Prestation de services-conseilscomplets aux clients à valeur nette élevée
Solutions novatricespour investisseursautonomes
Gestion d'actifs de la clientèle de détail et institutionnelle
Leader des solutions gérées et de l'« architecture ouverte »
Courtage de détailGestion d'actifs
Canada
Services consultatifs à valeur nette élevée
Solutions de planification et de gestion des avoirs exhaustives
Gestion privée de patrimoine
Pour réaliser notre vision, Gestion des avoirs poursuit trois objectifs clés
22
Notre stratégie appuie un taux de croissance plus élevé de la CIBC
Société de gestion de patrimoine axée sur le marché canadien
Expansion amorcée à l'extérieur du Canada Atlantic Trust Private
Wealth Management
Acquisition d'une participation de 41 % dans American Century
Leader en solutions de gestion des avoirs pour les particuliers à valeur nette élevée essentiellement en Amérique du Nord
Une des meilleures sociétés de gestion des avoirs au monde
Actuellement Notre vision
Amélioration de l'expérience client
Attraction de nouveaux clients
Recherche d'occasions de croissance inorganique
Objectifs clés pour réaliser notre vision
1
2
3
Évaluation du rendement Exercice 2014 Vision de l'exercice 2020
BNAI de Gestion des avoirs 486 M$ 1 000 M$+
BNAI CIBC en pourcentage de Gestion des avoirs 13 % 20 %+
BNAI de Gestion internationale des avoirs 20 % 30 %+
Biens administrés 297 G$ 500 G$+
Marge du BNAI 22 % 25 %+
Gestion des avoirs –Revenus et rentabilité
Bénéfice net (M$)1Revenus (M$)1
(1) Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est indiqué dans notre rapport trimestriel aux actionnaires.
T4 2013 T3 2014 T4 2014
105
T3 2014 T4 2014T4 2013
23
472
569
Gestion des avoirs
Soldes de Wood Gundy (G$) Soldes de Fonds mutuels CIBC (G$)
Bénéfice net de Gestion des avoirs (M$)2Revenus de Gestion des avoirs (M$)2
66.777.0
T4 2013 T4 2014
4e rangsur le
marché1
125.4139.5
T4 2013 T4 2014
2e rang sur le
marché1
Ex. fin. 2013 Ex. fin. 2014Ex. fin. 2013 Ex. fin. 2014
24
1,805 389
1 Classement de l'industrie pour Wood Gundy en juin 2014, et Fonds mutuels CIBC en octobre 2014 (par rapport aux 5 grandes banques) 2 Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est indiqué dans notre rapport trimestriel aux actionnaires
Contenu
Économie canadienne et système bancaire canadien
Aperçu de la Banque CIBC
Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC
Services bancaires de détail et Services bancaires aux
entreprises
Gestion des avoirs
Services bancaires de gros
25
Services bancaires de gros
Gestion de trésorerie CIBC
Financement d'entreprises et prêts syndiqués
Opérations par correspondants bancaires
Prêts internationaux
Services de Banque d'affaires
Financement immobilier
Prise ferme de titres d'emprunt et de participation
Matières premières
Produits dérivés
Commerce électronique
Actions
Revenu fixe
Opérations de change
Marchés monétaires
Services de premier ordre
Recherche
Vente au détail d'obligations
Titrisation
Services bancaires de gros –Aperçu des activités
Marchés financiersmondiaux
Prise ferme de titres d'emprunt et de participation
Fusions et acquisitions
Secteurs diversifiés
Énergie
Institutions financières
Exploitation minière
Électricité et services publics
Immobilier
Technologie, médias et télécommunications
Banque d'investissement, réseau mondial1
Services financiers aux entreprises à l'échelle
mondiale1
(1) Banque d'investissement, réseau mondial et Services financiers aux entreprises à l'échelle mondiale sont combinés dans les rapports externes.
26
Approche
Prioritésstratégiques
Objectif
Services bancaires de gros –Stratégie et priorités
Approfondir les relations avec la clientèle et renforcer nos produits et notre plateforme au Canada afin d'être le partenaire principal de nos clients
Croissance internationale ciblée en harmonie avec les secteurs de base et les clients que nous connaissons bien et où nous avons une expertise approfondie
Continuer à collaborer afin d'offrir des idées et des solutions novatrices aux clients de Détail, Gestion des avoirs et Services bancaires de gros à l'échelle de la CIBC
Nous cherchons à établir des relations étroites avec nos clients et à gagner leur confiance grâce à une exécution et à une innovation hors pair, ainsi qu'à une solide collaboration au sein de la CIBC.
Notre objectif est d'être le partenaire principal de solutions intégrées de nos clients.
27
Bénéfice net (M$)1Revenus (BIE, M$)1
Services bancaires de gros –Revenus et rentabilité
217
254
216
T4 2013 T3 2014 T4 2014
538
619577
T4 2013 T3 2014 T4 2014
(1) Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est indiqué dans notre rapport trimestriel auxactionnaires.
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Services bancaires de gros –Offre de valeur aux clients et soutien de la croissance
Secteurs de base canadiens
Croissance internationale ciblée
Secteurs de l'énergie, des mines et des infrastructures
Plateforme d'affaires électroniques à la CIBC
Investissement dans les employés compétents
Points stratégiques
29
Notes aux utilisateurs
Mesures non conformes aux PCGRNous utilisons un certain nombre de mesures financières pour évaluer le rendement de nos secteurs d'activité, comme il est indiqué ci-dessous. Certaines sont calculées conformément aux PCGR (IFRS), tandis que d'autres n'ont pas de signification normalisée selon ces principes, et, par conséquent, elles ne peuvent pas être comparées à des mesures similaires utilisées par d'autres entreprises. Les investisseurs peuvent trouver utiles ces mesures financières non conformes aux PCGR au moment de l'analyse du rendement financier.
Mesures rajustéesLa direction évalue les résultats sur une base déclarée et sur une base rajustée, et elle considère celles-ci comme étant des mesures de rendement utiles. Les résultats rajustés suppriment les éléments importants des résultats déclarés et ils sont utilisés pour calculer nos mesures rajustées. Les éléments importants comprennent les résultats de nos activités de crédit structuré en voie de liquidation, l'amortissement des actifs incorporels et certains éléments considérables qui se présentent detemps à autre et qui, selon la direction, ne reflètent pas le rendement opérationnel sous-jacent. Nous croyons que les mesures rajustées permettent au lecteur de mieux comprendre la façon dont la direction évalue le rendement opérationnel sous-jacent et qu'elles facilitent une analyse plus éclairée des tendances. Bien que nous soyons persuadés que les mesures rajustées peuventfaciliter les comparaisons de nos résultats et de ceux des autres banques canadiennes qui font des rajustements semblables dans la divulgation de leurs renseignements au public, il faut noter qu'il n'existe aucune signification normalisée pour les mesures rajustées dans le cadre des PCGR.
De plus, nous rajustons nos résultats pour majorer le revenu exonéré d'impôt sur certains titres selon une base d'imposition équivalente, qui désigne le montant de revenu entièrement imposable; si ce montant était imposable au taux d'imposition sur le revenu exigé en vertu de la loi, il produirait le même revenu après impôts.
30
Éléments à noter en 2014
31
T4 2014Charge liée à l’inclusion des rajustements de valeur relatifs au financement dans la valeur de nos dérivés non garantis
(112) (82) (0,21) Services bancaires de gros
Frais liés à la mise au point de notre programme amélioré de primes voyages et touchant aux transactions Aéroplan
(18) (13) (0,03) Services bancaires –détail et entreprises
Amortissement des actifs incorporels(1) (10) (7) (0,02)Services bancaires – détail et
entreprises / Gestion des avoirs / Siège social et autres
Gain lié aux activités de crédit structuré en voie de liquidation 2 2 0,00 Services bancaires de grosRajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (138) (100) (0,26)
T3 2014Gain lié à un placement à la valeur de consolidation dans notre portefeuille de Banque d’affaires
52 30 0,08 Services bancaires de gros
Amortissement des actifs incorporels(1) (9) (8) (0,02)Services bancaires – détail et
entreprises / Gestion des avoirs / Siège social et autres
Frais liés à la mise au point de notre programme amélioré de primes voyages et touchant aux transactions Aéroplan
(9) (7) (0,02) Services bancaires –détail et entreprises
Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation (2) (2) (0,01) Services bancaires de grosRajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA 32 13 0,03
T2 2014
Charges liées à CIBC FirstCaribbean, dont une charge hors trésorerie pour la dépréciation du goodwill et des pertes sur créances, compte tenu des prévisions révisées sur l’ampleur et le moment de la reprise économique attendue dans la région des Caraïbes
(543) (543) (1,36) Siège social et autres
Frais liés à la mise au point de notre programme amélioré de primes voyages et touchant aux transactions Aéroplan (22) (16) (0,04)
Services bancaires –détail et entreprises
Perte sur créances liée à la liquidation du portefeuille de financements à effet de levier américains
(22) (12) (0,03) Services bancaires de gros
Amortissement des actifs incorporels(1) (9) (7) (0,02)Services bancaires – détail et
entreprises / Gestion des avoirs / Siège social et autres
Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation (4) (3) (0,01) Services bancaires de grosBénéfice net rajusté (600) (581) (1,46)Participations sans contrôle 10 0,02 Siège social et autresRajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (571) (1,44)
T1 2014
Gain lié à la transaction Aéroplan et frais liés à la mise au point de notre programme amélioré de primes voyages 239 183 0,46
Services bancaires – détail et entreprises /Siège social et autres
Gain net sur la vente d’une participation liée à la liquidation de notre portefeuille de financements à effet de levier européens
78 57 0,14 Services bancaires de gros
Réduction de la provision collective(2) 26 19 0,05 Siège social et autres
Charge découlant de changements opérationnels du traitement des radiations (26) (19) (0,05) Services bancaires – détail et entreprises
Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation (11) (8) (0,02) Services bancaires de gros
Amortissement des actifs incorporels(1) (8) (6) (0,01)Services bancaires – détail et
entreprises / Gestion des avoirs / Siège social et autres
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA 298 226 0,57
Effet avant impôts
(en M$)
Effet après impôts
(en M$)
Effet sur RPA
($/action)
Segments d’exploitation
(1) À partir du quatrième trimestre 2013, comprend aussi l’amortissement des actifs incorporels à la valeur de consolidation des sociétés associées.
(2) Relativement à la provision collective, sauf pour i) les prêts hypothécaires à l’habitation en souffrance depuis plus de 90 jours; ii) les prêts personnels et les prêts liés aux portefeuilles de notation du risque PME en souffrance depuis plus de 30 jours; et iii) les radiations nettes liées au portefeuille de cartes, qui sont tous déclarés quant à leur UES respective.
Éléments à noter en 2013
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(1) À partir du quatrième trimestre 2013, comprend aussi l’amortissement des actifs incorporels à la valeur de consolidation des sociétés associées.
(2) Relativement à la provision collective, sauf pour i) les prêts hypothécaires à l’habitation en souffrance depuis plus de 90 jours; ii) les prêts personnels et les prêts liés aux portefeuilles de notation du risque PME en souffrance depuis plus de 30 jours; et iii) les radiations nettes liées au portefeuille de cartes, qui sont tous déclarés quant à leur UES respective.
Pre-Tax Effect ($MM)
After-Tax Effect ($MM)
EPS Effect
($/share)
Strategic Business Unit
T4 2013Charge de restructuration liée à CIBC FirstCaribbean (39) (37) (0,09) Siège social et autresDépréciation d’une participation liée à notre portefeuille de financements à effet de levier américains
(35) (19) (0,05) Services bancaires de gros
Frais liés à la mise au point et au marketing de notre programme exclusif amélioré de primes voyages et aux projets de transaction Aéroplan avec Aimia Canada Inc. et La Banque Toronto-Dominion au premier trimestre 2014
(24) (18) (0,05) Services bancaires –détail et entreprises
Gain sur les activités de crédit structuré en voie de liquidation 15 11 0,03 Services bancaires de gros
Amortissement des actifs incorporels(1) (7) (6) (0,01)Services bancaires – détail et
entreprises / Gestion des avoirs /Siège social et autres
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (90) (69) (0,17)
T3 2013
Augmentation de la provision collective(2) (38) (28) (0,07) Siège social et autres
Révision des paramètres de pertes estimées liées à nos portefeuilles de prêts non garantis (20) (15) (0,04)
Services bancaires –détail et entreprises
Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation (8) (6) (0,01) Services bancaires de gros
Amortissement des actifs incorporels (5) (4) (0,01)Services bancaires – détail et
entreprises / Gestion des avoirs /Siège social et autres
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (71) (53) (0,13)
T2 2013Gain sur les activités de crédit structuré en voie de liquidation 27 20 0,05 Services bancaires de grosPerte sur créances liée à la liquidation du portefeuille de financements à effet de levier européens
(21) (15) (0,04) Services bancaires de gros
Amortissement des actifs incorporels (6) (5) (0,01)Services bancaires – détail et
entreprises / Gestion des avoirs /Siège social et autres
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA - - -
T1 2013Perte liée aux activités de crédit structuré en voie de liquidation, incluant la charge liée au règlement intégral conclu quant à la procédure contradictoire intentée devant le tribunal américain des faillites par les représentants de l’actif de Lehman Brothers Holdings Inc.
(148) (109) (0,27) Services bancaires de gros
Gain net sur la vente des activités de gestion privée de patrimoine à Hong Kong et à Singapour 16 16 0,04 Siège social et autres
Amortissement des actifs incorporels (5) (4) (0,01)Services bancaires –détail et entreprises / Siège social et autres
Rajustement du bénéfice net applicable aux actions ordinaires diluées et du RPA (137) (97) (0,24)
Effet avant impôts
(en M$)
Effet après impôts
(en M$)
Effet sur RPA
($/action)
Segments d’exploitation