tÜrkİye İŞ bankasi’nda tİcarİ bankacilik
DESCRIPTION
TÜRKİYE İŞ BANKASI’NDA TİCARİ BANKACILIK. İlişki Yönetimimizin Temeli. Bu toprakların yarattığı en büyük sermaye ve bir Cumhuriyet müessesesi olarak bunun bize atfettiği sorumluluğun bilinciyle amacımız, sadece Bankamız ürün ve hizmetlerini satmak - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
28.11.2011
TÜRKİYE İŞ BANKASI’NDATİCARİ BANKACILIK
2
İlişki Yönetimimizin Temeli
Bu toprakların yarattığı en büyük sermaye ve bir Cumhuriyet müessesesi olarak bunun bize atfettiği sorumluluğun bilinciyle amacımız, sadece Bankamız ürün ve hizmetlerini satmak değil, ikinci, üçüncü ve izleyen nesillerle de devam edecek uzun vadeli bir iş birlikteliği, çözüm ortaklığı yaratmak ve bunu sürdürmektir.
28.11.2011
’’
‘‘
Bireysel Müşteriler Kurumsal ve Ticari Müşteriler
Kurumsal
Ticari
KOBI
İşletme
Çok Varlıklı
Varlıklı
Kitlesel Varlıklı
Kitlesel
Mikro (Bireysel)
Özel Bankacılıkİş Birimi
Ticari Bankacılıkİş Birimi
Bireysel Bankacılıkİş Birimi
Kurumsal Bankacılık İş Birimi
Müşter i Segmentasyonu
28.11.2011
Ticari Bankacılığın Bankamız Toplamındaki Payı
MevduatKredi
Dış Ticaret
28.11.2011
37.0%
38.3%
23.2%
0.8% 0.6%
TİCARİKURUMSALBİREYSELÖZELDİĞER
15.1%
14.2%
33.3%
28.8%
8.5%
TİCARİKURUMSALBİREYSELÖZELDİĞER
38.4%
61.2%
0.0% 0.1% 0.2%
TİCARİKURUMSALBİREYSELÖZELDİĞER
Bankanın ana stratejisi ve politikaları ile müşteri odaklılık anlayışı doğrultusunda;
►Ticari Bankacılık İş Birimi müşterilerinin beklenti ve ihtiyaçlarını belirlemek,
►Ticari bankacılık pazarlama satış ve ürün stratejisini oluşturmak, ►Müşterilere yönelik pazarlama iletişimi faaliyetlerini yürütmek, ►İş ortaklıkları geliştirmek, ►Müşteri odaklı satış kültürünün geliştirilmesini sağlamak, ►Satış ekipleri performansını izlemek ve değerlendirmek,►Ürün portföyünün performansını yönetmek ve geliştirmek, ►Fiyatlama yapmak.
Ticar i Bankacı l ık Faal iyet ler i
28.11.2011
Ticari Bankacılık İş Birimi Organizasyon Şeması
28.11.2011
"SORUNSUZ KÂRLI BÜYÜME"
SORUNSUZ KÂRLI BÜYÜME
7
8
Yaygın Şube Ağı ile Tüm Türkiye’nin Bankası
28.11.2011
81 ilde
1.134Karma Şube
13 ilde
38Ticari Şube
6 ilde
9Kurumsal Şube
Toplamda 81 ilde
1.185*Yurtiçi Şube * 1 Özel Bankacılık Şubesi ve 3 Gezici Şube dahildir.
9
BANKAMIZ YURT DIŞI ÖRGÜTÜ►Bahreyn►Erbil / Irak ►Londra►Mısır Temsilciliği►Shanghai Temsilciliği►Çarşı-Girne / KKTC►Doğu Akdeniz Üniversitesi / KKTC►Gazimağusa / KKTC►Girne / KKTC►Gönyeli / KKTC►Güzelyurt / KKTC►İskele / KKTC►Küçükkaymaklı – Lefkoşa / KKTC►Lefke Avrupa Üniversitesi / KKTC►Lefkoşa / KKTC►ODTÜ / KKTC►Paşaköy / KKTC►Uluslararası Kıbrıs Üniversitesi / KKTC►Yakındoğu Üniversitesi / KKTC
28.11.2011
10
‘‘Sadece Kârlı Yerlerde Değil Karlı Yerlerde de Varız!’’
28.11.2011
İller, o ildeki İş Bankası Şube sayısının o ildeki tüm özel banka şube sayısı toplamına oranına göre renklendirilmiştir.Kaynak: 16.11.2011 tarihli TBB verileri * Özel Bankalar arasında
53 ilde Şube sayısında 1.* 23 ilde Şube sayısında eşit 1.*
76 İlde Birinci veya Eşit Birinciyiz*…
11
Bölge Teşkilatlarımız
28.11.2011
25 Ticari Satış Bölgesi 20 KOBİ Kredileri
Tahsis Bölgesi
12
KOBİ’lere Yönelik GenişHizmet ve Ürün Yelpazesi
28.11.2011
ÜRÜN VE HİZMET
KARTELASI
Nakdi Krediler
Gayrinakdi Krediler
Nakit Yönetimi
Ticari Kartlar
Türev Ürünler90’dan fazla
’’‘‘ KOBİ’lere
ürün ve hizmet sunuyoruz.
13
Sektörel Odaklarımız
28.11.2011
14
Oda, Dernek ve Birlik Anlaşmaları
28.11.2011
72 İlde 143 Anlaşma
15
KOBİ’lere Özel İşbirliklerimiz
28.11.2011
Oda, Dernek ve Birlik Anlaşmaları
SELP II
Kalkınma Ajansı Anlaşmaları
16
KOBİ’lere Yönelik Yeni Kredi Ürünlerimiz
28.11.2011
YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ YENİ
Müşterilerimizin ihtiyaçlarını yakından takip ederek yeni ürün
ve hizmetler geliştiriyoruz. ’’‘‘
17
KOBİ’lerin Sitesi İŞ’TE KOBİ
28.11.2011
Ticari kesimin bilgi edinmesine, gelişimine, eğitimine katkı sağlayan, en güncel konuların ve haberlerin paylaşıldığı, yol gösterici bir site…
Güncel Haberler
Uzman ve Sektör Temsilcileriyle Röportajlar
İşin Uzmanları
Başarı Hikayeleri
KOBİ Pazarı
www.istekobi.com.tr
18
İŞ’TE KOBİ’nin Ödülleri
28.11.2011
2010
2011
19
İŞ’TE KOBİ’den SUNUMATİK
İŞ’TE KOBİ’nin yeni uygulaması SUNUMATİK ile KOBİ’ler firmalarını tanıtan bir sunumu, özel grafikler, animasyonlar ve sektöre göre farklılaştırılmış zengin içeriklerle kendi kendineister Türkçe ister İngilizce kolayca hazırlayabiliyorlar.
Üstelik yabancı dil kaygısı taşımadan!
28.11.2011
www.sunumatik.com.tr
20
İŞ’LE BULUŞMALAR
Sektörler ve düzenlendiği bölgeler özelinde ve ekonomik
konjonktür paralelinde yaşanan gelişmelerin konunun uzmanlarınca ele alındığı
bu toplantılarımızı muhtelif konu başlıklarıyla çeşitli illerde
düzenli olarak organize ediyoruz.
28.11.2011
‘‘
’’
21
Nakdi Ticari KredilerBakiye (Milyon TL)
28.11.2011
.33,267
44,547
61.477
2009 2010 2011/9
%14,55pazar payı ile
BİRİNCİ
Tüm bankalar arasında
Kaynak: Bankamız ve diğer banka bilanço rakamları, BDDK Haftalık Sektör Verileri (Sektör verilerine katılım bankaları dahil değildir.)NOT: Tablodaki rakamlar Türk Parası ve yabancı para toplamından oluşmaktadır.
61.477
6.869 17.255 17.282
İş Bankası 2. Banka 3. Banka 4. Banka
22
Taksitli Ticari KredilerBakiye (Milyon TL)
28.11.2011
8,451
10,767
13.126
2009 2010 2011/9
%19,3pazar payı ile
BİRİNCİ
Tüm bankalar arasında
Kaynak: Bankamız bilanço rakamları, BDDK Haftalık Sektör Verileri (Sektör verilerine katılım bankaları dahil değildir.)NOT: Tablodaki rakamlar Türk Parası ve yabancı para toplamından oluşmaktadır.
23
Her 3 Ticari Taşıt Kredisinden Biri İş Bankası’ndan
Ticari Taşıt KredileriBakiye (Milyon TL)
28.11.2011
2,0892,452
3.302
2009 2010 2011/99
%29,96pazar payı ile
BİRİNCİ
Tüm bankalar arasında
Kaynak: Bankamız bilanço rakamları, BDDK Haftalık Sektör Verileri (Sektör verilerine katılım bankaları dahil değildir.)NOT: Tablodaki rakamlar Türk Parası ve yabancı para toplamından oluşmaktadır.
24
BANKACILIK SİSTEMİ GENEL RAKAMLARI
28.11.2011
Banka Grupları Bazında Toplam Aktiflerin Gelişimi
25
BANKACILIK SİSTEMİ GENEL RAKAMLARI
28.11.2011
Banka Grupları Bazında Kredilerin Gelişimi
26
BANKACILIK SİSTEMİ GENEL RAKAMLARI
28.11.2011
Banka Grupları İtibarıyla Mevduatın Gelişimi
27
İŞ BANKASI BİLANÇO RAKAMLARI
28.11.2011
AKTİF - PASİF (Bin TL) 31.12.2010 30.09.2011 Değişim
AKTİF TOPLAMI 131.796.494 160.005.455 21,4%
ÖZKAYNAK LAR 17.013.804 17.882.403 5,1%
KREDİLER VE ALACAKLAR 64.231.678 85.433.292 33,0%
BİREYSEL KREDİLER 19.684.503 23.956.248 21,7%
MEVDUAT 88.260.157 95.544.073 8,3%
VADESİZ MEVDUAT 14.468.760 17.706.148 22,4%
Aktif Toplamı (Milyon TL)
İŞ BANKASI
7,79516,393
23,73131,063
38,514
63,755
75,20580,181
97,552
113,223
131,796
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
28
%1.591
İş Bankası Bileşik Yıllık Ortalama Artış: %33Toplam Artış: 16 Kat
Sektör*Bileşik Yıllık Ortalama Artış: %25Toplam Artış: 8 Kat
* Katılım bankaları hariçtir.28.11.2011
Krediler (Milyon TL)
İŞ BANKASI
3,1414,497
7,037 9,00513,193
21,859
29,81833,980
47,610 48,335
64,232
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 201029
%1.945
İş Bankası Bileşik Yıllık Ortalama Artış: %35Toplam Artış: 19 Kat
Sektör*Bileşik Yıllık Ortalama Artış: %32Toplam Artış: 15 Kat
* Katılım bankaları hariçtir.28.11.2011
Toplam Mevduat (Milyon TL)
İŞ BANKASI
4,720
11,54816,906 19,715
24,473
37,222
46,399 48,533
63,539
72,177
88,260
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 201030
%1.770
İş Bankası Bileşik Yıllık Ortalama Artış: %34Toplam Artış: 18 Kat
Sektör*Bileşik Yıllık Ortalama Artış: %26Toplam Artış: 9 Kat
* Katılım bankaları hariçtir.28.11.2011
31
SEKTÖR-BANKAMIZ NPL ORANLARI GELİŞİMİ
28.11.2011
Tarih
29.01.2010
26.02.2010
26.03.2010
30.04.2010
28.05.2010
25.06.2010
30.07.2010
27.08.2010
24.09.2010
28.10.2010
26.11.2010
31.12.2010
28.01.2011
25.02.2011
25.03.2011
29.04.2011
27.05.2011
24.06.2011
01.07.2011
29.07.2011
26.08.2011
02.09.2011
30.09.2011
07.10.2011
14.10.2011
21.10.2011
28.10.2011
04.11.2011
11.11.20112.00
2.50
3.00
3.50
4.00
4.50
5.00
5.50
6.00
5.2 5.04.9
4.84.6
4.54.3 4.3 4.2
4.14.0
3.6 3.53.4 3.3
3.13.0 2.9
2.9 2.92.8 2.8
2.7 2.7 2.7 2.72.7 2.7
2.7
5.25.0 4.8
4.54.3
4.24.0 3.9 3.9 3.9 3.8
3.23.2
3.0 2.92.8 2.72.6 2.5 2.6 2.5 2.5 2.4 2.5 2.52.4 2.5 2.5 2.5
5.7 5.6 5.65.4
5.0 4.9 4.9 4.9 4.7 4.6
4.4
3.73.6 3.5 3.33.2
3.02.8
2.62.5 2.6 2.5 2.5 2.5 2.52.5
Sektör Özel Sektör Bankamız
3228.11.2011
SEKTÖR-BANKAMIZ NPL ORANLARI GELİŞİMİ
Sektör Özel Sektör Bankamız Sektör Özel Sektör Bankamız
Tarih KredilerTakipteki Krediler Krediler
Takipteki Krediler Krediler
Takipteki Krediler NPL % NPL % NPL %
29.01.2010 397.750 21.608 190.831 10.375 46.687 2.797 5,15 5,16 5,6526.02.2010 409.748 21.649 198.847 10.408 47.752 2.825 5,02 4,98 5,5926.03.2010 416.823 21.549 201.758 10.272 47.954 2.837 4,92 4,84 5,5830.04.2010 426.358 21.325 207.141 9.777 50.135 2.850 4,76 4,51 5,3828.05.2010 441.462 21.222 214.626 9.732 53.623 2.848 4,59 4,34 5,0425.06.2010 451.743 21.167 220.263 9.673 54.937 2.859 4,48 4,21 4,95
30.07.2010 463.416 20.910 224.733 9.308 55.594 2.834 4,32 3,98 4,8527.08.2010 469.924 20.916 227.123 9.299 55.652 2.846 4,26 3,93 4,86
24.09.2010 475.461 20.992 230.458 9.418 57.176 2.833 4,23 3,93 4,7228.10.2010 488.378 20.842 235.183 9.460 57.512 2.798 4,09 3,87 4,64
26.11.2010 503.369 20.791 241.150 9.441 60.315 2.801 3,97 3,77 4,4431.12.2010 532.315 19.783 257.921 8.661 63.257 2.407 3,58 3,25 3,6728.01.2011 540.202 19.702 260.923 8.580 64.729 2.406 3,52 3,18 3,58
25.02.2011 556.211 19.395 277.531 8.603 66.390 2.375 3,37 3,01 3,45
25.03.2011 562.717 19.213 279.935 8.475 67.780 2.342 3,30 2,94 3,34
33
SEKTÖR-BANKAMIZ NPL ORANLARI GELİŞİMİ
28.11.2011
Sektör Özel Sektör Bankamız Sektör Özel Sektör Bankamız
Tarih KredilerTakipteki Krediler Krediler
Takipteki Krediler Krediler
Takipteki Krediler NPL % NPL % NPL %
29.04.2011 581.210 18.850 289.587 8.256 69.209 2.317 3,14 2,77 3,24
27.05.2011 600.253 18.750 300.982 8.244 74.210 2.299 3,03 2,67 3,01
24.06.2011 616.817 18.689 307.617 8.189 75.994 2.284 2,94 2,59 2,92
01.07.2011 622.553 18.608 312.612 8.148 75.658 2.206 2,90 2,54 2,83
29.07.2011 633.955 18.823 317.198 8.322 78.169 2.185 2,88 2,56 2,72
26.08.2011 655.508 18.675 330.135 8.386 80.757 2.173 2,77 2,48 2,62
02.09.2011 650.576 18.740 327.262 8.408 80.363 2.176 2,80 2,50 2,64
30.09.2011 668.401 18.343 338.931 8.501 83.870 2.166 2,67 2,45 2,52
07.10.2011 663.768 18.402 334.966 8.537 82.868 2.184 2,70 2,49 2,57
14.10.2011 667.433 18.497 337.171 8.538 83.767 2.180 2,70 2,47 2,54
21.10.2011 670.202 18.493 339.946 8.535 84.460 2.179 2,69 2,45 2,52
28.10.2011 665.850 18.480 336.139 8.529 84.665 2.174 2,70 2,47 2,50
04.11.2011 666.108 18.672 336.256 8.651 84.992 2.169 2,73 2,51 2,49
11.11.2011 666.011 18.680 336.757 8.654 84.686 2.171 2,73 2,51 2,50
Kaynaklar: Sektör: BDDK e-bülten verileri. Bankamız: Bankamız kredi verileri Ticari Bankacılık Pazarlama Bölümünden, Bankamız Takipteki Krediler rakamı ise Ticari ve Kurumsal Krediler İzleme ve Takip Bölümü'nden temin edilmiştir.
34
Farklarımız…
28.11.2011
3528.11.2011
Önceliklerimiz, Hassasiyetlerimiz…
36
KOBİ’lere Yönelik Hizmetlerimizi Daha da Geliştirerek Sürdüreceğiz….
Yaygın, Yüksek Kaliteli,
Farklılaştırılmış Hizmet
ve İstikrarlı Destek
28.11.2011
‘‘’’
28.11.2011
TEŞEKKÜRLER.