Treinamento Financeiro – SIF

Fluxo de Caixa

O objetivo deste treinamento é apresentar as ferramentas para gerar um Fluxo de Caixa no sistema SIF

Todas as obrigações efetivamente pagas e recebidas compõe automaticamente nossa “Conta Corrente” se pensarmos em um só banco e o nosso Caixa Financeiro quando pensamos na empresa como um todo, com todas as suas contas.

Quando acrescentamos ao caixa as obrigações em aberto, admitindo as mesmas pagas na sua data de previsão como uma “projeção” do futuro ainda não realizado, temos a concepção de Fluxo de Caixa que vamos mostrar aqui.

Data Histórico Valor Pago

10-05-20111 Luz -100,00 S

11-05-2011 Energia -200,00 N

11-05-2011 Vendas NF 123 500,00 S

12-05-2011 Telefone -300,00 S

13-05-2011 Folha -400,00 N

Fluxo de Caixa Previsto

-500,00

Fluxo de Caixa Realizado

100,00

Como pode observar acima, a “Previsão de Caixa” para o período de 10 a 13 é de R$ -500,00 de despesas, Enquanto nosso “Caixa realizado” é de R$ 100,00.

Note que não falamos de Bancos, pois o caixa normalmente envolve todos os bancos da empresa.

Em um estudo inicial temos a empresa no “Vermelho” na previsão, que fariam os gerentes pisar no freio com investimentos durante o período, ou tentar com os fornecedores remarcar algumas despesas mais para frente (Uso correto da ferramenta)

Sem o auxilio da Previsão, os gerentes avaliarão a empresa no “Azul” e poderiam fazer mais gastos podendo colocar os bancos em situação difícil.

Ok, após esta aula básica (bem básica) sobre Fluxo de Caixa, veremos como lançar estes valores.

Despesas:

Para Lançamentos de Despesas utilizamos a ferramenta CP

Não vamos aprofundar sobre CPs, pois não é o objetivo do treinamento, e sim elas influenciam no fluxo de caixa

Toda CP (Contas a Pagar) entra no fluxo de caixa como DESPESA PREVISTA automaticamente.

Marcar a caixa “Previsão de Caixa” (vermelho) indica que a CP acima

Será identificada como uma “previsão” no sentido literal da palavra, ainda não é uma obrigação real, não chegou o documento da obrigação, e provavelmente o valor pode ser alterado.

Utilizando a caixa de “quantidade de parcelas” podemos facilmente gerar previsões de vários meses e montar uma “projeção de fluxo de caixa” bem à frente.

Exemplo: Podemos lançar as 12 parcelas anuais do telefone, com o valor atual de 300,00 e montar uma “projeção de despesas” para

todo o ano. Ao chegar o documento “real” desta despesa temos uma ferramenta para converter “previsão” em “contas a pagar”

Veja abaixo:

Alguns exemplos de Previsões, sendo convertidos em Contas a Pagar.

Todos os lançamentos aqui foram marcados como “previsão” e devem ser convertidos antes de tentar realizar o pagamento (gerar OP). O SIF não permite gerar um OP de previsão, veja:

Tentando “pagar” uma “previsão” de débito

Note a previsão fica destacado e sublinhado, a tentativa de liberar não é permitida.

Concluindo, todo o Contas a Pagar (como previsão ou não) será processada no seu fluxo de caixa previsto.

Da mesma forma toda CP paga (OP) será processada no fluxo de caixa realizado (real).

Créditos:

Para lançar previsões de faturamento nós temos a ferramenta PRÉ-FATURAMENTO

Da mesma forma que a CP, não é objetivo do treianemento demonstrar a ferramenta “Faturamento” e sim como lançar previsões de crédito

Selecionando o “layout” da NF desejada, basta clicar no botão PRE-FATURAR que o SIF lança um Contas a Receber (Previsão) para a competência a indicada no layout.

Como a CP vc também poderá lançar várias parcelas de faturamento através da ferramenta “PRE-FATURAMENTO EM LOTES” e gerar projeções de caixa para o ano todo , se desejar.

Escolha a empresa e a sequencia de contratos se deseja filtrar , ou clique em avançar

Escolha os contratos desejados (marcar com X) e o período inicial, e a quantidades de parcelas desejadas (em vermelho). O SIF se encarrega de gerar todas as previsões de crédito.

Relatorios e Gerenciamento:

Poderemos ver o resultado deste fluxo através de relatórios espalhados pelo SIF, inclusive com “variações e modelos” diferentes, com certeza um deles deverá trazer o resultado esperado.Vejamos alguns exemplos

São todas gerados de consultas em cima dos dados que inserimos anteriormente.

Vamos conhecer uma destas opções em “Fluxo Financeiro”

Nesta ferramenta interessamente podemos montar facilmente várias consultas ao seu fluxo de caixa apenas alternando as abas (em vermelho)

Para incluir os lançamentos em aberto e previsões escolha a forma de pesquisa (previsto ou realizado), clique em Pesquisar (lupa) e imprimir para relatório

Nos “Parametros” desta opção podemos incluir e excluir os bancos desejados a consulta

Como resultado temos :

Fluxo Sintetico

Fluxo Analítico

Caixa Diário

Conats a Receber

Contas a Pagar

Entradas do Dia (créditos)

Saídas do dia (débitos)

Saldos bancários

Previsões

Bom trabalho

Fim do Treinamento