goaml.unodc.org

DiseñaDo específicamente para las UniDaDes De inteligencia financiera

SOFTWARE ÚNICO COMPLETAMENTE INTEGRADO DE LA UNODC

DISEñADO ESPECíFICAMENTE PARA LAS UNIDADES DE INTELIGENCIA FINANCIERA

INTRODUCCIÓNINTRODUCCIÓN

Las FIUs juegan un papel fundamental dentro de los sistemas contra el blanqueo de capitales, dado que generalmente son los responsables de recibir, procesar y analizar los informes elaborados por las entidades financieras u otras entidades de acuerdo con los requisitos de las leyes y regulaciones nacionales contra el blanqueo de capitales. La información recopilada por las FIUs constituye con frecuencia la base de las investigaciones sobre el blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y otros delitos graves.

Las FIUs están asumiendo cada vez más un papel de reguladores financieros, siendo responsables de hacer cumplir las leyes, regulaciones y directrices contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La capacidad para monitorizar y analizar tendencias así como grandes volúmenes de información supone una pieza fundamental para la función reguladora de una FIU.

Esta función de regulación, combinada junto con los cada vez mayores volúmenes de información y los diversos tipos de informes, hacen que las FIUs dependan cada vez más de las tecnologías de las información. Una FIU debería ser capaz de recopilar (preferiblemente mediante medios electrónico

preestablecidos), cotejar, almacenar y analizar grandes volúmenes de datos en un tiempo razonable. Una FIU también debe de ser capaz de analizar debidamente los datos y desarrollar casos para ser distribuidos entre los organismos de investigación oportunos. El diseño y desarrollo de una solución informática específica para una FIU es un proceso caro y costoso en términos temporales. Muchas FIUs no pueden permitirse el lujo de asumir el riesgo del fracaso y por lo tanto se conforman con una combinación de productos comerciales que no han sido diseñados específicamente para ellas.

Esto puede conllevar a un proceso casi inagotable de modifi­caciones, incorporación de mejoras e intentos de integración que frecuentemente desemboca en una solución heterogénea donde los componentes no funcionan bien entre sí y obligan a la FIU a incurrir en continuos costes anuales de migraciones de productos y licencias. A medida que la FIU crece y se incorporan más usuarios a la misma, los costes de licencias también aumentan. El uso de múltiples soluciones dispares es ineficiente desde un punto de vista operacional dado que implica una manipulación y migración de datos entre un sistema y otro para desempeñar diferentes funciones y también hace que el personal de la FIU tenga que someterse a una formación continua, la mayoría de la cual debe ser impartida por los propios proveedores de las soluciones bajo un coste adicional.

EL RETOEL RETO

El Servicio de Tecnología de la Información (ITS) de la UNODC está especializado en el desarrollo, despliegue y soporte de aplicaciones de software para ser usados por los Estados Miembros en múltiples áreas del programa de la UNODC. La aplicación goAML es una de las respuestas estratégicas de la UNODC ante los delitos financieros, incluyendo el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

goAML ha sido desarrollada por el Servicio de Tecnología de la Información de la UNODC en colaboración con el Programa Global contra el Blanqueo de Dinero (GPML) y la Financiación del Terrorismo de la UNODC como una solución de software completamente integrada, estando desarrollada específicamente

para ser usada por las Unidades de Inteligencia Financiera (FIUs). goAML está diseñada expresamente para satisfacer las necesidades de recopilación, administración y análisis de datos, la gestión de documentos, flujos de trabajo así como elaboración de estadísticas necesarias por cualquier Unidad de Inteligencia Financiera con independencia de su tamaño.

Phillip KrussResponsable del Servicio de Tecnología de la Información

LA SOLUCIÓN

goAML se enfrenta a todos esos retos de las FIUs con una solución “única”: un sistema que integra 14 funcion­alidades separadas bajo un mismo paquete que satisface las necesidades tecnológicas y de negocio de toda FIU, sin importar lo grande o pequeña que sea ésta, sin obligaciones de pagar por licencias o mantenimiento con terceros.

La FIU paga una única tarifa de instalación y for­mación inicial de goAML y una tarifa anual de man­tenimiento de manera recur­rente. La UNODC suministra el paquete de software inicial sin coste alguno. La adquisición de goAML le puede ahorrar a la FIU mucho dinero y tiempo de desarrollo.

LA SOLUCIÓN

RECOPILACIÓN

Datos sobre STRs (Informes de Trans­acciones Sospechosas), CTRs (Informes de Transacciones en Efectivo) y EFTs (Informes de Transferencias Electrónicas de Fondos)

ANÁLISIS

Cotejar, creación de gráficos y diagramas así como detección de patrones de inteligencia

DISTRIBUCIÓN

Informes de inteligencia para organismos policiales, reguladores, etc.

Recolección de Datos

Herramienta de Redacción de Informes de

Inteligencia

Diagramación y Gráficos

Obtención e Integración de

Datos

Administración de Expedientes de Inteligencia

Administración Documentaria

(incluye Búsqueda de Texto

Completo)Asignación y Seguimiento

de TareasAdministración

de Flujo de Procesos

Análisis Basado en

Reglas

Definición de Perfiles

Análisis Estructurado

(Táctico y Estratégico)

Informes Estadísticos

Consultas y Comparacíones

Específicos

Evaluación y Depuración de

Datos

RECOPILACIÓN DE DATOSEl componente de recopilación de datos permite la

entrega electrónica segura de informes (UTRs – Informes de Transacciones Inusuales, STRs – Informes de Transacciones Sospechosas, CTRs – Informes de Transacciones en Efectivo y EFTRs – Informes de Transferencias Electrónicas de Fondos) de las entidades obligadas utilizando encriptación SSL de 512 bits. Los informes se entregan de modo “asíncrono” (mediante intercambio de datos en formato XML, tales como anexos de mensajes de correo electrónico, CD, disco duro externo, etc.), de modo “síncrono” (mediante la carga directa de mensajes de datos en formato XML) o mediante el cumplimiento de formularios electrónicos dentro del sitio web seguro de la FIU. Si los informes son entregados a la FIU en papel, la FIU los puede incorporar manualmente.

EVALUACIÓN Y DEPURACIÓN DE DATOSEste componente verifica automáticamente que los datos electrónicos recibidos estén completos y sean válidos. Si los

datos entrantes son correctos y están completos, se cargan a la base de datos principal y, si no, son devueltos a la entidad para su posterior corrección. Este proceso también se puede llevar a cabo manualmente dentro de la FIU permitiéndole al personal de la misma visualizar todos o sólo los informes seleccionados remitidos por las entidades obligadas aceptándolos o rechazándolos manualmente.

BÚSQUEDAS Y CONSULTAS PERSONALIZADASEste componente permite a los usuarios realizar búsquedas bajo una amplia variedad de criterios tales como nombre,

dirección, país, número de cuenta, número o tipo de documento de identificación, etc. Hay una serie de opciones de búsqueda, incluyendo una opción de búsqueda rápida que esencialmente le permite al usuario buscar en toda la base de datos con el método Google©. Una vez hecha la consulta, el sistema devuelve una lista con todas las entidades que coinciden con los criterios solicitados así como los vínculos entre ellas, si es que existen.

INFORMES ESTADíSTICOSSe pueden generar automáticamente informes estadísticos o se pueden obtener estadísticas específicas del sistema para

elaborar informes sobre todas las actividades desarrolladas dentro de la aplicación goAML. Se puede elaborar una amplia gama de informes que contienen estadísticas generales o más específicas del funcionamiento global de la FIU o en áreas específicas de su actividad.

PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAMLPRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAML

ANÁLISIS ESTRUCTURADO – TÁCTICO Y ESTRATÉGICO Se ofrece una amplia variedad de herramientas analíticas que les permiten a los analistas revisar los datos desde

diferentes puntos de vista. Todas esas herramientas, tales como clasificación, filtrado y tablas dinámicas están integradas dentro de este componente de goAML, lo que le permite a los analistas detectar patrones, anomalías, variables clave, relaciones, etc. utilizando una sola aplicación. Este componente tiene muchísimas funciones y es aplicable a toda la información almacenada en la base de datos de la FIU.

HERRAMIENTA DE DEFINICIÓN DE PERFILESEste componente calcula y almacena los datos de perfiles establecidos por el sistema mediante el proceso de monitorización

y registro de comportamientos transaccionales típicos de personas físicas o jurídicas, cuentas, clases o grupos sectoriales o comerciales, áreas geográficas, etc.

ANÁLISIS BASADO EN REGLASEste componente está estructurado en tres partes: el motor de reglas, el editor de reglas y el administrador de alertas.

El motor de reglas escanea continuamente los datos en la base de datos de goAML en busca de datos que coincidan con ciertas circunstancias (reglas) a las que la FIU considera que se les debe prestar especial atención. El editor de reglas es una interfaz de usuario que le permite crear y registrar reglas en el motor de reglas a cualquier usuario de la FIU autorizado para hacerlo. El administrador de alertas es el proceso mediante el cual las alertas generadas por el motor de reglas se administran y priorizan.

PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAMLPRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAML

SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE FLUJO DE TRABAJOEl sistema de administración de flujo de trabajo le proporciona la capacidad

a la dirección de la FIU de establecer y actualizar los flujos de trabajo basados en los procedimientos operativos estándar de la FIU. Este componente soporta el trabajo de la FIU desde la recepción y gestión de la información hasta la generación de información de inteligencia. El Sistema de Flujo de Trabajo es plenamente parametrizable de tal forma que se pueda adecuar a las necesidades operativas de la FIU.

ASIGNACIÓN Y SEGUIMIENTO DE TAREASEste componente es una herramienta administrativa que permite a la dirección y

los supervisores asignar tareas con o sin límites temporales preestablecidos para luego poder supervisar y hacer seguimiento sobre los avances de las mismas a medida que avanzan dentro del ciclo de vida del flujo de trabajo. Este componente también proporciona información estadística de interés para poder evaluar el desempeño del trabajo realizado dentro del flujo de trabajo por el personal oportuno.

GESTIÓN DE DOCUMENTOS CON CAPACIDAD DE BÚSQUEDA COMPLETA POR TEXTOEl componente de gestión de documentos permite la captura de documentos a través de medios electrónicos y/o escaneo

y reconocimiento óptico. Los documentos se pueden registrar y archivar según una amplia variedad de atributos de los propios documentos. La implicación práctica de todo ello es que es posible realizar búsquedas sobre todo el contenido de los documentos almacenados, devolviéndose la información requerida de una forma completa.

SISTEMA DE DESARROLLO Y GESTIÓN DE CASOS DE INTELIGENCIAEste componente supone el primer paso dentro del ciclo de inteligencia interno en la FIU. Una vez que el analista ha

recopilado toda la información inicial, la ha analizado y ha tomado la decisión de que al asunto en cuestión, ya sea procedente de algún informe obligatorio u otras fuentes, debe prestársele más atención, el analista puede crear un caso de inteligencia dentro de la propia aplicación goAML.

PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAMLPRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAML

ADQUISICIÓN E INTEGRACIÓN DE DATOS DE FUENTES EXTERNASgoAML ofrece una amplia variedad de opciones mediante las cuales la FIU puede solicitar y recopilar datos procedentes

de cualquier fuente externa. La gama de opciones puede variar desde un sistema más sofisticado tecnológicamente, como por ejemplo un sistema de adquisición y comparación de datos totalmente automático, hasta una carta enviada por correo o entregada personalmente.

GRAFICOS Y DIAGRAMAS INTEGRADOS

La herramienta de diagramación y creación de gráficos está plenamente integrada en goAML de tal manera que diagrama todos los procesos de análisis emprendidos por el analista. Está diseñada específicamente para su uso por parte de FIUs para diagramar flujos de transacciones, para mostrar las conexiones de los intervinientes dentro de las transacciones (personas físicas o jurídicas, cuentas, etc.), entre las propias transacciones con otras personas, direcciones, teléfonos, etc.

HERRAMIENTA DE REDACCIÓN DE INFORMES DE INTELIGENCIALa herramienta de redacción de informes de inteligencia es un componente completamente integrado en la aplicación

que generalmente constituye la etapa final del proceso analítico y sirve de plantilla para elaborar el informe de inteligencia definitivo para poder ser distribuido entre los destinatarios finales de la FIU.

PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAMLPRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE goAML

La aplicación goAML está disponible para que lo usen todos los Estados Miembros de las Naciones Unidas.Si tiene preguntas o dudas sobre el coste o algún otro aspecto relacionado con la implementación estándar o premium así como de los servicios de soporte de goAML, por favor póngase en contacto con la UNODC tal y como se indica a continuación:

Sr. Maher Abu Ghali, Jefe Unidad de Sistemas ExternosServicio de Tecnología de la InformaciónOficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el CrimenTel.: (+43­1) 26060­4211Fax: (+43­1) 26060­7­4211E­mail: goaml@unodc.org

Sr. Patrick O’Sullivan, Asesor PrincipalUnidad de Sistemas ExternosServicio de Tecnología de la InformaciónOficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Crimen Tel.: (+43­1) 26060­4238Fax.: (+43­1) 26060­7­4238E­mail: patrick.osullivan@unodc.org

Páginas web: goaml.unodc.org, unodc.org

DATOS DE CONTACTODATOS DE CONTACTO

Versión 1.1, Octubre 2010