SmartVista - усовершенствования 2010 года

Виталий Тимошенко, COO

2

Новые заказчики – новый рекорд!

Азиатско-тихоокеанский регион

Europe

Россия и СНГ

МEA

США

• SHB Вьетнам• Banco Popular Dominicano Доминиканская

Республика• ABBANK Вьетнам • PayFair Бельгия• DIAS Греция

• ОАО АКБ «ЭКОПРОМБАНК» Россия• ОАО "Крайинвестбанк" Россия• ОАО АКБ «СОЮЗ» Россия• ОАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» Россия• ОАО "НОТА-Банк" Россия• ОАО "Углеметбанк" Россия• National Bank of Abkhazia Абхазия• Unibank Армения• National Bank of Uzbekistan Узбекистан

• Afriland First Bank Камерун

• EFX Corp США

Теперь у нас 66 заказчиков в 19 странахТеперь у нас 66 заказчиков в 19 странах

3

SmartATMМодуль Cash Management

4

Обслуживание банкоматов обходится недешево

• Обслуживание сетей банкоматов стоит дорого– Административные издержки– Текущие расходы: транспорт, стоимость денежных

средств и т.д. • Некоторые банки держат в банкоматах на 40%

больше наличности, чем необходимо• На долю издержек, связанных с обслуживанием

наличности, приходится 35-60% всех затрат на содержание банкоматов

5

Бизнес - цели• Оптимальное распределение наличных

денежных средств– Обеспечение эффективного использования

наличных денежных средств в сети банкоматов• Значительное улучшение показателей

прибылей и убытков– Снижение операционных расходов– Снижение простоев денежных средств – Повышение качества обслуживания клиентов

6

SmartATM Cash Management• Полный набор средств:

– Автоматизации и оптимизации процессов, связанных с повседневной эксплуатацией банкоматной сети

– Мониторинга движения денежных средств– Анализа и прогнозирования в целях

принятия действенных решений

7

Основные принципы

8

Функциональные возможности• Прогнозирование ежедневной потребности в заполнении

банкоматов наличностью• Пополнение банкоматов наличностью

– Прогнозирование – Рекомендации– Планирование

• Сбор статистики для оценочного прогнозирования• Анализ спроса на иностранную валюту• Анализ затрат на сеть банкоматов• Анализ спроса на банкноты разного номинала• Отчет об отказах выдачи наличных банкоматами• Сводный отчет о пополнении банкоматов наличностью• Сводный отчет о движении наличности в сети банкоматов

9

Сводный отчет о пополнении банкоматов наличностью

Характеристики• Содержит обобщенную информацию

по:– Банкоматам– Отделениям– Финансовому учреждению– Валютам

Данные– Регион/город– Финансовое учреждение– Период времени– Количество пополнений – Сумма пополнения– Общая сумма для всех банкоматов– Средняя потребность в наличных– Максимальная потребность в наличных– Среднее количество невостребованных

банкнот

Сводный отчет о движении наличности в сети банкоматнов

Характеристики• Содержит обобщенную информацию

о движении наличности по: – Отделениям– Финансовому учреждению– Валютам

Данные– Регион/город– Финансовое учреждение– Период времени– Количество пополнений– Сумма пополнения банкоматов– Общая сумма

10

Преимущества• Снижение текущих расходов• Максимально эффективное использование

наличности• Уменьшение избытка наличности • Повышение качества обслуживания• Исключение случаев отсутствия наличности• Повышение отказоустойчивости сети банкоматов • Экономия времени персонала • Минимизация рисков, обусловленных

человеческим фактором• Создание основы для регулирования рисков

11

Новый веб-интерфейс пользователя

12

Интерфейс пользователя: данные о транзакциях

Новая панель содержит подменю и функции помощи

13

Интерфейс пользователя: карты

Счета представлены в виде гиперссылок, позволяющих перейти к подробной информации о транзакциях

14

Интерфейс пользователя: счета и клиенты

15

Услуги кредитования

16

Новые функции модуля Credit Services• Автоматическое погашение задолженности на

счетах путем перевода средств с других счетов• Расширенный функционал резервирования

средств• Улучшенный набор сборов и комиссионных

выплат• Дополнительные неревольверные кредитные

продукты

17

Индивидуализация карт EMV

18

Новая архитектура

• Управление характеристиками карт стало более гибким

• Внедрен универсальный конвертор• Переработан модуль индивидуализации

19

Подготовка данных для эмиссии карт

Результаты индивидуализации

Криптографические операции

Пакетные файлы с данными индивидуализации

PIN-конверты

Результат

Файл BPC PFF

КонверторФайл с данными индивидуализации

20

Электронный процесс индивидуализации для настольных эмбоссеров

Управляющая рабочая станция

SmartSmartProPro

Эмбоссер

EMV-приложение

Индивидуализация EMV-приложения

Файл с данными индивидуализации

21

Электронный процесс индивидуализации для промышленных эмбоссеров

SmartSmartProPro

Эмбоссер

EMV-приложение

Индивидуализация EMV-приложения

Файл с данными индивидуализации

22

Поддерживаемые карточные платформы

Собственные платформы:• Gemalto eGalleon G2 с VIS• Gemalto eGalleon G2 с MChip4• Gemalto GemGalleon с VIS• Gemalto GemGalleon с MChi4

Глобальные платформы:• GXP4,GXP7 с VSDC (Gemalto)• GXP4,GXP7 с MChip (Gemalto)• GXP4 с iPay (Gemalto)(Inpas)• Kona25,Kona132,Kona151 с VSDC 2.5.1,VSDC 2.7.1 и MChip4 (Kebt Co.)• JCOP 20 с VSDC 2.4.1(NXP)• JCOP21,JCOP31 с VSDC 2.7.1 (NXP)• JCOPM21,JCOPM31 с MChip4 (NXP)• JCOP U10,JCOP U20,JCOP U30 (JavaCard Static)(NXP)• Oberthur Cosmo RSA v4

23

Поддерживаемое оборудование Настольные эмбоссеры:• DataCard 450 со считывателем карт PCSC• DataCard 280 со считывателем карт PCSC• DataCard SE48 со считывателем карт PCSC

Промышленные эмбоссеры DC7000/DC9000,MX2000,MX6000

• Эмбоссеры (“MultiCard” CIM):• E2000 со считывателем карт PCSC

24

Приобретаемые выгоды• Снижение текущих издержек• Беспрепятственное внедрение карт с

новыми характеристиками• Повышение качества обслуживания• Повышение отказоустойчивости и

доступности системы SmartVista

25

Личные денежные переводы

26

Поддерживаемые схемы

• MasterCard MoneySend• Visa MoneyTransfer• Western Union

27

Поддерживаемые транзакции

28

Поддерживаемые каналы

Отправка Получение

29

Приобретаемые выгоды• Управление ценообразованием и предложением• Завоевание банком преимуществ перед конкурирующими брендами • Максимизация отдачи от существующей операционной

инфраструктуры, включая ее элементы, отвечающие за FX и взаиморасчеты

• Унификация правил, процедур и соглашений• Возможность предоставлять клиентам дополнительные

рентабельные услуги, такие как предоплаченные и кредитные карты• Завоевание лояльности клиентов• Доступ к потенциалу глобальной сети• Эффективное использование существующей системной

инфраструктуры банка • Многоканальность: POS-терминалы, банкоматы, Интернет• Наращивание выручки и прибыли

30

Электронная коммерция

31

История• 2000-2002 гг. – в Альфа-Банке развернута первая

платформа электронной коммерции на основе протокола SET

• 2003 г. – созданы и внедрены новые стандарты электронной коммерции 3DSecure от VISA и SecureCode от MasterCard.

• 2010 г. – создана независимая от платформ и баз данных комплексная система электронной коммерции с модулями MPI, ACS и iPay

• Система электронной коммерции Альфа-банка– > 400 000 транзакций в месяц– > 100 крупных торгово-сервисных предприятий– Экономичность и высокая доходность

32

• Развитие беспроводных телекоммуникационных технологий (2G,2.5G,3G,4G)

• Изменение законодательства

Тенденции рынка

Динамика развития «Аэрофлота» после внедрения электронной системы продажи билетов:

6-кратный рост с 2008 года

33

Платежный портал Альфа-банка

34

VISA Virtual на платформе QIWI

35

Унифицированное платежное решение «Аэрофлота»

.

Офисы «Аэрофлота»

внутри страны

Офисы «Аэрофлота»

внутри страны

Центр обработки вызовов

Центр обработки вызовов

Веб-сайтВеб-сайт

ТерминалыТерминалы

КаналыКлиенты

Электронный билет

9

АгентыАгенты

Предпроцессинговый коммутатор

Предпроцессинговый коммутатор

Интерфейс GDS: Sabre

Унифицированное платежное решение

Мониторинг мошенничества

Мониторинг мошенничества

Платежные шлюзыПлатежные шлюзы

23%*

18%*

8%*

6%*

5%*

40%

Платежные сети

Внутренний эквайринг

Универсальный API-интерфейс

Офисы «Аэрофлота» за рубежом

Офисы «Аэрофлота» за рубежом

Основной банк-эквайрер

36

www.bpcbt.com

БПЦ – Банковские технологииКонференция для заказчиков 2010 г.

Client Connections