sistemsko podizanje znanja na individualnom i...
TRANSCRIPT
Kreditni posao za pravna lica Sistemsko podizanje znanja na individualnom i institucionalnom nivou
Beograd, 2014.
Sadržaj
1 - Valor Edukacija
2 - Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica
3 - Sadržaj sistemske edukacije
4 - Metodologija
5 - Ekspertski tim i oblasti rada
6 - Demo prezentacija i kontakti
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
O nama Sistemska edukacija I Valor Edukacija
Valor Edukacija je regionalni lider u domenu profesionalne edukacije za finansijski sektor i privredu. To potvrđuje naš tim od
preko 50 eksperata iz regiona, veliki broj održanih seminara u Ex-Yu regionu i jak portfolio dosadašnjih klijenata. Za nas,
znanje je uvek jednostavno, lako razumljivo i pre svega primenljivo. Upravo su to glavna načela našeg kontinuiranog napora da
budemo bolji.
Od oktobra 2014. godine u okviru Valor EDU posluje ABF Edukacija i konsalting. Ujedinili smo iskustvo, znanje i metodologiju
ove dve kuće koje su nesumnjivo dale najveći doprinos profesionalnoj edukaciji u domenu finansija i bankarstva u proteklim
godinama. Zajednički poslovni model Valor EDU i ABF-a omogućava našim korporativnim klijentima napredak kroz
usavršavanje znanja i veština zaposlenih a takođe i svim učesnicima koji se odluče da samostalno pohađaju neki od naših
programa.
Copyright © 2014 Valor Education Ltd all rights reserved.
Naša usluga
Aktuelni naslovi
Prate moderne tržišne kretnje i pružaju odgovore na aktuelne poslovne izazove. Naše seminare karakteriše interaktivnost koja
se postiže kroz prezentovanje velikog broja praktičnih primera i studija slučaja. Velika vrednost naših aktuelnih naslova je
mogućnost umrežavanja zaposlenih iz privrede, finansijskih i drugih institucija čitavog regiona.
Profesionalni sertifikati – Priprema za polaganje CFA Level I ispita
The Chartered Financial Analyst® (CFA) je najprestižniji svetski sertifikat u domenu finansija i investicija, koji obezbeđuje
praktično znanje i veštine neophodne u današnjoj brzorastućoj finansijskoj industriji. Valor Edukacija je jedina institucija u
Srbiji koja u ponudi ima Program Priprema za polaganje CFA Level I ispita.
Sistemska edukacija
Predstavlja celovit pristup nizu tema koje zaokružuju određenu oblast, a sve sa ciljem da se u kontekstu znanja i razumevanja
procesa podignu individualne vrednosti učesnika i da se takve vrednosti integrišu u jedinstvenu i funkcionalnu celinu kako bi
ceo mehanizam bio visokooperativan i uspešan.
Copyright © 2014 Valor Education Ltd all rights reserved.
Sistemska edukacija I Valor Edukacija
Copyright © 2014 Valor Education Ltd all rights reserved.
Programi sistemske edukacije § Kreditni posao za pravna lica
§ Retail bankarstvo u modernom okruženju - Uloga Branch Manager-a
§ Uloga finansija u razvoju preduzeća
§ Napredna upotreba Excel alata u poslovnom okruženju
Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Opis i namena sistemske edukacije za poslove sa pravnim licima Sistemska edukacija I Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica
Opis
Program Kreditni posao za pravna lica predstavlja celovit pristup veštinama i procesima sa glavnim ciljem da se unaprede
znanja i kompetencije učesnika u domenu razumevanja procesa kreditiranja u banci. Kreditni posao u banci ima za cilj da
klijent dobije adekvatan kreditni proizvod. Učesnici ovog procesa imaju različite operativne ciljeve, alate, vremenske okvire,
budžetske pritiske a to su samo neki od faktora koji utiču na to da proces bude nedovoljno sinhronizovan i usmeren ka
jedinstvenom cilju. Cilj sistemske edukacije jeste da se podignu individualne vrednosti učesnika u kontekstu njihovog znanja i
razumevanja čitavog procesa, i na kraju, da se takve vrednosti integrišu u jedinstvenu i funkcionalnu celinu kako bi ceo
mehanizam bio visoko operativan i uspešan.
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Kome je namenjena sistemska edukacija?
Sistemska edukacija Kreditni posao za pravna lica namenjen je zaposlenima u banci na poslovima kreditiranja i
obrade kreditnih zahteva:
§ �Poslovi sa privredom
§ �Upravljanje rizicima
§ �Dokumentarno i devizno poslovanje
§ �Pravni poslovi
§ �Upravljanje naplatom
§ �Kreditna administracija
Individualni ciljevi sistemske edukacije
Sistemska edukacija doprinosi suštinskom podizanju nivoa znanja i veština u onom segmentu u kome je učesnik usko
specijalizovan pre svega kroz prezentovanje novih alata, studija slučajeva i velikog broja praktičnih primera. Sa druge strane,
dobija znanja i veštine u onim oblastima u kojima nije usko specijalizovan, a koje će mu omogućiti drugačiju perspektivu,
ukazati na nove vrednosti i na kraju dati celovit i sveobuhvatan pristup kreditnom procesu kao celini.
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Institucionalni ciljevi sistemske edukacije
Od presudne važnosti za uspešno funkcionisanje jednog sistema jeste adekvatno integrisati njegove delove. Sistemska
edukacija je custom-made proizvod i u potpunosti prilagođava potrebama jednog sistema. Ovo je jedna od izuzetno velikih
vrednosti, jer sistemski pristup edukaciji ne samo da podiže znanja i veštine na individualnom nivou već i institucionalno
integriše sektore i njihove različite percepcije posla. Iz ovih razloga savetujemo da sistemskoj edukaciji prisustvuju učesnici iz
različitih sektora u okviru kreditnog procesa.
Individualni i institucionalni ciljevi sistemske edukacije Sistemska edukacija I Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Informacije o programu Sistemska edukacija I Sistemska edukacija - Kreditni posao za pravna lica
Broj učesnika
Optimalan broj učesnika, da bi sistemska edukacija bila održana na najkvalitetniji način, jeste od 8 do 12 učesnika.
Valor EDU tim preporučuje da u programu učestvuju i kolege iz drugih sektora kako bi se na najbolji način integrisao
individualni razvoj sa institucionalnim.
Trajanje
Program obuhvata:
§ 24 trening dana u periodu od 6 meseci
§ 36 trening dana u periodu od 9 meseci
Trening dan ima 6 radnih sati.
Za obuku su na raspolaganju radni dani (ponedeljak – petak) i subota.
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Sadržaj po modulima
Sadržaj programa po modulima
§ MODUL 1 – Upravljanje i regulativa kreditnog posla
§ MODUL 2 – Razumevanje poslovnog modela klijenta
§ MODUL 3 – Industrijska i makroekonomska analiza
§ MODUL 4 – Finansijska analiza klijenta
§ MODUL 5 – Adekvatno strukturiranje plasmana
§ MODUL 6 – Dokumentarno poslovanje
§ MODUL 7 – Primarni i sekundarni izvori otplate
§ MODUL 8 – Naplata spornih potraživanja
§ MODUL 9 – Prodajne veštine i prezentacija kreditnog predloga
Sistemska edukacija I Sadržaj sistemske edukacije
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Opis modula
Modul 1 – Upravljanje i regulativa kreditnog posla
§ Kreditni rizik na nivou portofolia
§ Basel II i međunarodna regulativa
§ NBS regulativa
Modul 2 – Razumevanje poslovnog modela klijenta
§ Šta je to poslovni model?
§ Glavne komponente poslovnog modela
§ Kako u kratkom roku sagledati poslovni model preduzeća?
Modul 3 – Industrijska i makroekonomska analiza
§ Industrijska analiza
§ Makroekonomska analiza
Sistemska edukacija I Sadržaj sistemske edukacije
Modul 4 – Finansijska analiza klijenta
§ Analiza osnovnih finansijskih izveštaja
§ Analiza investicija
§ Analiza obrtnog kapitala
§ Analiza izveštaja o novčanim tokovima
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Opis modula
Modul 5 – Adekvatno strukturiranje plasmana
§ Kako adekvatno strukturirati plasman?
§ Ročnost i način otplate kreditnog aranžmana
Modul 6 – Dokumentarno poslovanje
§ Garancije, akreditivi, pisma o namerama
Modul 7 – Primarni i sekundarni izvori otplate
§ Analiza primarnih izvora otplate
§ Analiza iz sekundarnih izvora otplate (kolaterala)
Sistemska edukacija I Sadržaj sistemske edukacije
Modul 8 – Naplata spornih potraživanja
§ Zašto je važno imati uspešnu naplatu?
§ Naplata kroz restrukturiranje
§ Naplata kroz prodaju imovine
Modul 9 – Prodajne veštine i prezentacija kreditnog predloga
§ Tehnike prezentovanja
§ Poslovanje na dva potpuno različita tržišta
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Opis metodologije Sistemska edukacija I Metodologija
Seminar
Seminar je metod baziran na prezentaciji materijala i studija slučaja od strane predavača. Cilj seminara je da učesnici
unaprede znanja u određenoj oblasti i da se poznavanje date oblasti ujednači na nivou grupe. Na taj način formira se
adekvatna platforma za dalji uspešan rad i praktičnu primenu. Seminar je osnova za dalji rad u određenoj oblasti kroz trening
i follow-up.
Trening
Trening je metod koji koji se zasniva na praktičnim primerima i primeni znanja u različitim situacijama. U okviru treninga
učesnici rade na konkretnim situacijama iz svakodnevnog poslovanja. Predavač aktivno pomaže učesnicima da dostignu
visok nivo samostalnosti i sigurnosti u radu na primerima.
Follow-up
Follow-up sagledava na koji način i koliko uspešno su učesnici implementirali stečena znanja kroz seminar i trening. U okviru
follow-up-a učesnici iznose nove aspekte i izazove koji su se javljali tokom implementacije novostečenih znanja.
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Opis metodologije
Praktična primena
Nakon prezentovanog materijala tokom seminara i primene kroz simulaciju realnih situacija tokom treninga, učesnici, svako
na svom radnom mestu, u toku dnevnog posla implementiraju veštine koje su stečene kroz edukaciju. Na ovaj način, kod
učesnika se podiže nivo znanja i veština na viši nivo i to kroz implementaciju. U praksi se pokazalo da je od izuzetne važnosti
da učesnici imaju priliku da primene stečena znanja i veštine u što većem broju slučajeva. Ovo je preduslov da bi učesnik u
punoj meri ovladao novim znanjima.
Test
Test predstavlja sumiranje modula i oslikava na koji način i koliko dobro su učesnici savladali određenu oblast. Testovi se
rade u kratkim i funkcionalnim formatima.
Sistemska edukacija I Metodologija
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Time-line za edukaciju u trajanju od 6 meseci Sistemska edukacija I Metodologija
I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV
1 dan
1 dan 1 dan
1 dan 1 dan
1 dan 1 dan
!
1 dan 1 dan
!
1 dan 1 dan
1 dan 1 dan 1 dan
1 dan 1 dan
1 dan 1 dan
!
Ukupno radnih dana
Agenda: Seminar Trening Follow-up Praktična primena Test
Modul Naziv modula
MODUL 8 Naplata spornih potraživanja
2 dana
2 dana
šesti mesecpeti mesecprvi mesec drugi mesec treći mesec četvrti mesec
2 dana
Upravljanje i regulativa kreditnog posla MODUL 1
Razumevanje poslovnog modela klijenta
Industrijska i makroekonomska analiza MODUL 3
MODUL 2
MODUL 4 Finansijska analiza klijenta
Adekvatno strukturiranje plasmana MODUL 5
MODUL 6 Dokumentarno poslovanje
Primarni i sekundarni izvori otplate MODUL 7
MODUL 9Prodajne veštine i prezentacija
kreditnog predloga 4
24
Ukupno
dana
1
2
2
4
4
2
3
2
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Time-line za edukaciju u trajanju od 9 meseci Sistemska edukacija I Metodologija
I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV
1 dan
1 dan
1 dan
1 dan 1 dan
!
1 dan
2 dan
2 dan
2 dana 2 dana
2 dana
Ukupno
dana
1
3
3
6
3
MODUL 4 Finansijska analiza klijenta
MODUL 5 Adekvatno strukturiranje plasmana
MODUL 2 Razumevanje poslovnog modela klijenta
MODUL 3 Industrijska i makroekonomska analiza
MODUL 1 Upravljanje i regulativa kreditnog posla
Modul Naziv modulaprvi mesec drugi mesec treći mesec četvrti mesec
I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV I II III IV
1 dan
!
1 dan 1 dan 1 dan
1 dan
1 dan 1 dan 1 dan
1 dan
!
Ukupno radnih dana
MODUL 9Prodajne veštine i prezentacija
kreditnog predloga
2 dana
MODUL 7 Primarni i sekundarni izvori otplate
MODUL 8 Naplata spornih potraživanja
2 dana 2 dana
MODUL 5 Adekvatno strukturiranje plasmana
MODUL 6 Dokumentarno poslovanje
2 dana 3 dana
Modul Naziv modulapeti mesec šesti mesec sedmi mesec osmi mesec deveti mesec
6
24
5
3
3
3
Ukupno
dana
Agenda: Seminar Trening Follow-up Praktična primena Test
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Predavači i oblasti ekspertize Sistemska edukacija I Ekspertski tim i oblasti rada
Naziv modula Predavač
Upravljanje i regulativa kreditnog posla Aleksandra Radić
Razumevanje poslovnog modela klijenta Aleksandar Vasilski
Industrijska i makroekonomska analiza Dejan Ćirković
Finansijska analiza klijenta Marijana Ćirić
Adekvatno strukturiranje plasmana Nebojša Popović
Dokumentarno poslovanje Maja Stojković
Primarni i sekundarni izvori otplate Petar Tomić
Naplata spornih potraživanja Slavica Lisica Dobrnjac
Prodajne veštine i prezentacija kreditnog predloga Lidija Barjaktarević
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Biografije predavača i reference
Aleksandar Vasilski
Bankarstvom je počeo da se bavi u Raiffeisen banci a zatim prelazi u Erste banku gde je 7 godina proveo na
funkciji Direktora Direkcije upravljanja rizicima pravnih lica. Juna 2013. godine osnovao je Valor Group, kompaniju
koje se bavi pružanjem finansijskih usluga i usluga profesionalne edukacije za finansijski sektor i privredu.
Aleksandra Radić
Radi u bankarstvu već 14 godina. Svoju karijeru je otpočela u Zepter banc, nakon čega je 4 godine radila u Volksbanci,
razvijajući funkciju upravljanja rizicima. Od 2007. godine radi u Erste Grupaciji. Bila je direktor Sektora za upravljanje rizicima
u Erste banci Srbija, gde je postavila, razvila i upravljala sveobuhvatnim i savremenim sektorom za upravljanje rizicima
odgovornim kako za transakcioni kreditni rizik tako i za strateške rizike i upravljanje rizičnim i spornim plasmanima. U
oktobru 2011. se pridružila top menadžment timu Sparkasse Banke Makedonija, kao član Izvršnog odbora i CRO.
Marijana Ćirić
Na početku karijere Marijana se nešto više od tri godine bavila pitanjima iz oblasti makroekonomije kao zaposlena u
Saveznom zavodu za statistiku, Narodnoj banci Srbije i kao saradnik Ekonomskog Instituta u Beogradu. Više od 8 godina radi
u bankarstvu, na proceni kreditnog rizika pravnih lica, prvo u Raiffeisen banci, a zatim u Erste banci, gde i sada radi na poziciji
Šefa Odeljenja upravljanja rizicima velikih klijenata.
Sistemska edukacija I Ekspertski tim i oblasti rada
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Biografije predavača i reference
Petar Tomić
Petar Tomić je diplomirao 2005. godine na Ekonomskom fakultetu u Beogradu. U Erste Banci radi 8 godina. Tokom rada se specijalizovao za kreditne rizike postavši i associate u organizaciji PRMIA (Professional Risk Managers' International Association).
Maja Stojković
Više od 12 godina radi u bankarstvu, od toga 7 godina na rukovodećim funkcijama u deviznom sektoru u nekoliko poslovnih
banaka. Aktivno učestvuje u Odboru poslova sa inostranstvom u Udruženju Banaka Srbije.
Radila je na dokumentarnim poslovima i garancijama u 4 poslovne banke, a trenutno je zaposlena je u Societe Generale
Banci, na poziciji Šefa službe dokumentarnih poslova i garancija.
Slavica Lisica Dobrnjac
Od 2005. godine radi u Raiffeisen banci u Beogradu, od 2012. godine je direktor Sektora za upravljanje plasmanima sa
povećanim rizikom i instrumentima obezbeđenja.
Sistemska edukacija I Ekspertski tim i oblasti rada
Dejan Ćirković
Dejan je diplomirao 2008. godine na Ekonomskom fakultetu u Beogradu. Karijeru započeinje u EFG Banci, a zatim u Erste Banci na poslovima risk menadžera i Sberbank u odeljenu kreditne analize. Tokom rada se specijalizovao za kreditne rizike i finansijski menadžment. Trenutno je na poziciji senior konsultanta u Valor Group-i.
Copyright © 2014 Valor Educa7on Ltd all rights reserved.
Biografije trenera i reference Sistemska edukacija I Ekspertski tim i oblasti rada
Nebojša Popović
Profesionalnu karijeru gradi u Erste Bank a.d. Novi Sad od 2005, prvobitno na vođenju Odeljenja za tržišne i operativne rizike,
a od 2008. godine u okviru Direkcije upravljanja rizicima pravnih lica u okviru Sektora upravljanja rizicima. Od 2014. godine
karijeru nastavlja u okviru preduzeća Valor Group doo Beograd, na poziciji finansijskog konsultanta.
Lidija Barjaktarović
Lidija Barjaktarović je profesor na Univerzitetu Singidunum iz Beograda, u oblasti Finansije i bankarstvo. Funkciju prodekana
za nastavu na Poslovnom fakultetu u Beogradu, i rukovodioca studijskog programa Poslovna ekonomija obavlja od oktobra 2012. godine.
Imala je uspešnu desetogodišnju bankarsku karijeru, koju je započela u Jugobanci Beograd, nastavila je u Societe Generale Yugoslav bank Beograd i Raiffeisen bank. 2005. prelazi u Erste bank Novi Sad na poziciju direktora Sektora za poslove sa
pravnim licima. 2007. Erste Grupa, je imenuje za člana Corporate board-a i Corporate working group-e na nivou Erste holdinga u Beču.
Copyright © 2014 Valor Education Ltd all rights reserved.
Demo prezentacija Sistemska edukacija I Informacije
Free Demo – prezetacija sistemske edukacije
Valor EDU tim je u mogućnosti da prezentuje program sistemske edukacije kako bi na najbolji način predstavili cilj i
glavne benefite ovog programa.
Prezentacija se najčešće vrši za potrebe menadžmenta.
Trajanje prezentacije je 90 min.
Copyright © 2014 Valor Education Ltd all rights reserved.
Kontakti Sistemska edukacija I Informacije o kontaktima
Aleksandar Vasilski Managing Director Valor Education Ltd, Belgrade Balkanska 2, Belgrade, Serbia T: +381 (0) 11 205 5143 E: [email protected] I: www.valor-serbia.com
Snežana Nešić Learning and Development Manager Valor Education Ltd, Belgrade Balkanska 2, Belgrade, Serbia T: +381 (0) 11 205 5141 E: [email protected] I: www.valor-serbia.com
Andrija Nikolić Learning and Development Manager ABF Ltd, Belgrade Balkanska 2, Belgrade, Serbia T: +381 (0) 11 205 5141 E: [email protected] I: www.abf.rs