sap Çözüm yöneticisi

SAP Suistimal Yönetimi Çözümü

Caner Göksu, SAP Çözüm Yöneticisi

19.02.2014

© 2014 SAP AG. All rights reserved. 2

SAP Suistimal Yönetimi Çözümü Hile ve Suistimal ile Mücadelede Yeni Dönem

Hile ve suistimal

vakalarının kurum

gelirlerine oranı* 5%

Dünya genelindeki

toplam kayıp* (2011) $3.5 trilyon

2003 yılına kadar üretilmiş toplam

dijital bilgi…

Günümüzde her 2 günde bir üretiliyor.

Bugün…

sahip olduğumuz bilgilerin %92si dijital.

Bugün…

Toplam elektronik verilerin %70inin

fiziksel çıktısı alınmıyor.

$68,6 milyar

*Kaynak: 2012 Report to the Nations on Occupational Fraud and Abuse,

Association of Certified Fraud Examiners

** GSYH’nın %5i olduğu tahmin edilmektedir.

Türkiye’deki Toplam

Kayıp Tutarı**


SAP Suistimal Yönetimi Çözümü Yeni Teknolojileri Kullanmanın Zamanı Geldi !

43%

15%

14%

7%

5%

4%

3%

3% 2%

2% 1%

1% İhbar

Yönetimsel İnceleme

İç Denetim

Kazara

Mutabakatlaşma Sonucu

Evrak İnceleme

Dış Denetim

Polis İhbarı

Güvenlik Kameraları

İtiraf

IT Kontroller

Diğer



SUİSTİMAL

ACENTE

TEFTİŞ

DEPO

SAĞLIK

HİZMETLER

SATINALMA

SİPARİŞ

ÖDEMELER

SAHTE

KREDİ KARTI

ŞEBEKE

SİGORTA

MAL GİRİŞİ

HIRSIZLIK İLAÇ

FATURA BEDELLERİ

KİMLİK

TEDARİK

STOK

TOLERANS

BORDRO

SATIŞ İNDİRİM

BİLGİ İŞLEM BANKA

BÜYÜK VERİ SIM KART

İRSALİYE

POS

İADE

SEYAHAT MASRAF



Geçmiş Veriye Dayalı Analiz

Geçmiş ve Gerçek zamanlı veriye dayalı Analiz

Kısıtlı Veri Hacmi ile Analizler

Büyük Veri ile Analiz

Birbirinden Kopuk Süreçler

Entegre Hile ve Suistimal ile Mücadele

Tespit Edici Kontoller

Önleyici, Tespit Edici ve Öngörülü

Kontoller


Tahkikat / İnceleme

Tespit

Önlemek

Gözetim ve İzleme

Uyarı

Mekanizması

SAP Suistimal Yönetimi Çözümü Süreç Haritası

Pattern

Analizi

Operasyonel

Sistemler

Sorgu ve

Analiz

Detaylı

İnceleme ve

Ağ Analizi

En

teg

rasyo

n P

latf

orm

u

Değerlendirme

ve Karar

Fraud Monitoring & Performance Optimization

Operasyonel Sistem

Kurallar ve

Predictive

Analiz

Fraud Tespit

Stratejisi

Kalibrasyon ve

Simulasyon

Online Tespit

Toplu Tespit

(Mass

Detection)



Expert

Knowledge

Database

Tespit Stratejisi

Predictive Algorithm

Bilinen

Patternlar

Bilinmeyen

Patternlar

Whistleblowing

Harici Uyarılar

Kural

Suistimal

Tespiti

Alert

Alert

Alert

Data Analizi


SAP Suistimal Yönetimi Uyarı Oluşturma

SAP Suistimal Yönetimi

Tespit Stratejisi

Tespit Metodu

Tespit Metodu

Tespit Metodu

SAP Suistimal Yönetimi

Mali Suçlar

İşlem zamanı 2200 < x < 0800

Müşteri Yaşı >= 65

İşlem hacmi > 10000 TL

Eşik Değer: 20

Ağırlık: 10

Ağırlık: 15

Ağırlık: 25

Uyarı oluşturuldu


SAP Suistimal Yönetimi Çözümleri

Kullanım Örnekleri

appr. 1,5 Dakika Online Tespit Süresi

> 180.000.000 Sigorta Poliçesi

> 75.000.000 Hasar Dosyası

Sahte Hasar Tespiti

10 Saniyeden Daha Az Online Tespit Süresi

> 180.000.000 Sigorta Poliçesi

> 500.000 Acente

Satış Sürecindeki

Suistimal Tespiti

Uluslararası bir

Sigortacı Sigorta Bilgi Merkezi Amerika Sağlık Sigorta

3 Saniyeden Daha Az Online Tespit Süresi

> 75.000 açık Hasar

dosyası

30 farklı

Kural

Sahte Hasar Tespiti

1307 Suistimal Vakası

40000 Hasar

Dosyası

19 Kural ve

İstatistiki

Metotlar

Sahte Hasar Tespiti

1307 Suistimal Vakası

Karar Ağacı Kural Bazlı

Tespit

Farklı Tespit Yöntemleri

Sosyal Ağ

Modeli Skorlama

40 saat 2 dakika Toplu Tespit Süresi

> 20.000.000 müşteri

> 1.000.000.000 İşlem

Finansal Suç Tespiti

Uluslararası Lider

Bir Banka


SAP Suistimal Yönetimi Çözümü SAP Fraud Management on HANA

Güçlü Arama Motoru

Esnek Kural Tanımlama

Predictive Kütüphane Coğrafi verileri Analiz

Özelliği

Gerçek Zamanlı Tespit ve

Kalibrasyon

Farklı Tespit Yöntemleri

Tek Platformda

SAP Suistimal Yönetimi Örnek

Çalışma


Suistimal ve Sahte Hasarı Önlemek Analitik Model ve Pattern Analizi (1)

~40000 Geçmiş Hasar Dosyası

1310 adet hasar dosyası Suistimal

içeriyor

Kullanılan Algoritmalar

Karar Ağacı

CHAID (Chi-squared Automatic

Interaction Detector) Karar

Ağacı

Logistik Regression

Anomaly Detection

Analitik Model ve Pattern

Analizi

1


Suistimal ve Sahte Hasarı Önlemek Analitik Model ve Pattern Analizi (2)


Suistimal ve Sahte Hasarı Önlemek Kurallar ve Tespit Stratejisi

1. Kural Bazlı Tespit Stratejisi

19 Kural Bazlı Tespit Metodu

Tespit Stratejisi Eşik Değeri: 20

2. Analitik Model bazlı Tespit Stratejisi

Lojistik Regression

CHAID Karar Ağacı

C 4.5 Karar Ağacı

Anomaly Detection

Kurallar ve Tespit Stratejileri

2


Suistimal ve Sahte Hasarı Önlemek Kalibrasyon ve Simülasyon

Kalibrasyon ve Simülasyon

3


Suistimal ve Sahte Hasarı Tespit Etmek Toplu Tespit Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz (1)

Toplu Tespit

(Mass Detection)

4 Uyarı Mekanizması Sorgu ve Analiz



Toplu Tespit

(Mass Detection)



Suistimal ve Sahte Hasarları İncelemek Detaylı İnceleme ve Karar (1)

Detaylı İnceleme ve

Karar

5

Sosyal Ağ Modeli

Sigortalı

Sigortalı Araç

Mağdur

Mağdur Araç

Eksper

Tamirhane

Acente


Suistimal ve Sahte Hasarları İncelemek Detaylı İnceleme ve Karar (2)

Detaylı İnceleme ve

Karar

5

Sosyal Ağ Modeli

Sigortalı

Sigortalı Araç

Mağdur

Mağdur Araç

Eksper

Tamirhane

Acente

Tamirhane xyz

Teşekkürler!

Contact information:

Caner Göksu

Sigorta Çözüm Yöneticisi

SAP TÜRKİYE, Anel iş Merkezi Saray Mah. Site Yolu Sok. No:5/17 K:6, 34768 Ümraniye /

İstanbul, Türkiye

T +90 216 6330433, F +90 216 6330499, M +90 530 2326541,

mailto:[email protected]

mailto:[email protected]

sap Çözüm yöneticisi

Technology