pt bank oke indonesia - okbank.co.id · laporan eksposur risiko: ... jakarta denpasar semarang...
TRANSCRIPT
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
Kategori Portofolio / Portfolio Category
Jakarta Denpasar Semarang Surabaya Total Jakarta Denpasar Semarang Surabaya Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign 126,049 126,049 158,159 158,159 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims o
Multilateral Development Bank and International Institution - - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 645,371 180,513 49,332 77,362 952,577 919,651 223,855 48,674 121,164 1,313,344 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property - 2,727 2,727 - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - - - 12 12 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and
Small Enterprise and Retail Portfolio 408,669 3,465 - 1,473 413,607 272,614 - - - 272,614
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate 294,932 6,584 3,043 40,206 344,765 415,609 1,866 7,399 22,808 447,683 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims 10,133 - - - 10,133 - - - - - 11 Aset Lainnya/ Other Assets 33,337 1,609 792 1,237 36,975 6,892 1,177 1,190 1,398 10,657 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - -
Total 1,518,491 194,898 53,168 120,277 1,886,834 1,772,925 226,909 57,264 145,370 2,202,468
(dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)
No.
30-Jun-18 30-Jun-17
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah/ Net Amount Based on Geography Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah/ Net Amount Based on
Geography
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.2 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual
≤ 1 tahun >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Jumlah ≤ 1 tahun >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Jumlah
≤ 1 year > 1 yrs to 3 yrs > 3 yrs to 5 yrs > 5 yrs Non-Contractual Total ≤ 1 year > 1 yrs to 3 yrs > 3 yrs to 5 yrs > 5 yrs Non-Contractual Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)1 Tagihan Kepada Pemerintah 67,727 19,955 38,367 - 126,049 90,114 - - 68,045 158,159 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 265,985 376,977 309,615 952,577 523,888 416,356 373,101 - 1,313,344 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 2,727 2,727 - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - 12 12 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 169,522 167,329 62,229 14,528 413,607 155,143 32,411 60,798 24,262 272,614 9 Tagihan kepada Korporasi 130,190 85,508 124,893 4,174 344,765 58,720 321,766 67,197 - 447,683
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 4,204 622 5,307 - 10,133 - - - - - 11 Aset Lainnya 36,975 36,975 10,657 10,657
Total 640,356 650,391 540,410 18,702 36,975 1,886,834 827,865 770,533 501,107 92,307 10,657 2,202,468
(dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)
No. Kategori Portofolio/ Portfolio Category
30-Jun-18 30-Jun-17Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak/Net Amount Based on Contractual Remaining Maturity Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak/Net Amount Based on Contractual Remaining Maturity
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
30-Jun-18 1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 2 Perikanan 3 Pertambangan dan Penggalian 4 Industri pengolahan 58,423 12,485 5 Listrik, Gas dan Air 6 Konstruksi 9,342 20,602 7 Perdagangan besar dan eceran 2,727 83,080 126,233 7,182 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan
4,362 2,951
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 15,839 13,932 10 Perantara keuangan 126,049 952,577 188,116 152,343 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa
12,670
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan 13 Jasa pendidikan
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan
7,272 11,205
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 34,503 7,964 17 Badan internasional dan badan ekstra
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 19 Bukan Lapangan Usaha 20 Lainnya 36,975
Jumlah/ Total 126,049 - - 952,577 2,727 - - 413,607 344,765 10,133 36,975 30-Jun-17
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 2 Perikanan 3 Pertambangan dan Penggalian 1,975 4 Industri pengolahan 54,328 5 Listrik, Gas dan Air 2,482 6 Konstruksi 20,935 7 Perdagangan besar dan eceran 94,428 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan
5,177
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 21,676 10 Perantara keuangan 158,160 1,313,344 - 447,682 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa
25,649
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan 13 Jasa pendidikan
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan
4,898
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 12 41,065 17 Badan internasional dan badan ekstra
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 19 Bukan Lapangan Usaha 20 Lainnya 10,657
Total 158,160 - - 1,313,344 - - 12 272,614 447,682 - 10,657
Tagihan kepada
Korporasi
Tagihan yang Telah Jatuh
Tempo Aset Lainnya
Tagihan Kepada Bank
Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Usaha Mikro,
Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti
Komersial
Kredit Pegawai
No. Sektor Ekonomi Tagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada
Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
Jakarta Denpasar Semarang Surabaya Total Jakarta Denpasar Semarang Surabaya Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan/ Gross Financial Assets 1,553,415 195,525 54,035 120,681 1,923,657 1,784,582 231,549 68,566 151,104 2,235,801 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired )/ Impaired
Assets - -
a. Belum jatuh tempo/ Current 65,763 - - - 65,763 23,140 4,674 10,587 5,254 43,655 b. Telah jatuh tempo/ Past Due 12,881 - - - 12,881 - - - - -
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual/ Individual Impairment Provision
30,133 - - - 30,133 6,278 2,547 10,350 4,449 23,623
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif/ Portfolio Impairment Provision
4,532 627 164 405 5,728 5,432 2,040 250 1,285 9,007
5 Tagihan yang dihapus buku/ Write Off Assets 17,659 22,915 14,928 9,411 64,913 5,886 18,736 4,431 4,157 33,210
30-Jun-18 30-Jun-17Wilayah / Geography Wilayah/ Geography No. Keterangan/ Description
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
Belum Jatuh Tempo/ Current
Telah jatuh tempo/Past
Due (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
30-Jun-181 Pertanian, perburuan dan Kehutanan/ Agriculture, Hunting and Forestry - - 2 Perikanan / Fishery - - 3 Pertambangan dan Penggalian/ Mining and Excavation - - 4 Industri pengolahan/ Manufacturing 71,229 - - 70.63 250 5 Listrik, Gas dan Air/ Electricity, Gas and Water - - 6 Konstruksi/ Construction 30,060 1,500 - - 117 7 Perdagangan besar dan eceran/ Whosale and Retail Trading 225,488 25,803 9,203 5,551 714 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ Accomodation and
Food Providers 8,058 - 3,679 727.81 17
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi/ Transportation, Warehouse and Communication
29,888 - - 116
10 Perantara keuangan/ Financial Brokerage 1,446,693 31,624 - 23,385 3,833 64,888 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate, Leasing
and Corporate Services 12,719 - - - 49
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration, Defense, Compulsory Social Security
- -
13 Jasa pendidikan/ Education Services - - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health and Social Services - - 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya/
Social Services, Social Culture, Entertainment and Industrial Services 18,943 6,750 - 399 68
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ Industrial Services for Housing
42,642 86 - 175 25
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya/ International Agency and Other International Extra Agency
- -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Other Services - - 19 Bukan Lapangan Usaha/ Non Business Activity - - 20 Lainnya/ Others 37,936 - -
Total 1,923,657 65,763 12,881 30,133 5,339 64,913 30-Jun-17
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan/ Agriculture, Hunting and Forestry - - 2 Perikanan / Fishery - - 3 Pertambangan dan Penggalian/ Mining and Excavation 1,985 - - 10 4 Industri pengolahan/ Manufacturing 54,592 54,250 - - 264 5 Listrik, Gas dan Air/ Electricity, Gas and Water 2,494 5,902 - 12 6 Konstruksi/ Construction 21,024 2,473 - - 89 7 Perdagangan besar dan eceran/ Whosale and Retail Trading 95,063 25,526 - 210 425 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ Accomodation and
Food Providers 5,915 1,351,872 - 728 11
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi/ Transportation, Warehouse and Communication
21,773 1,967 - 96
10 Perantara keuangan/ Financial Brokerage 1,949,615 94,244 - 22,685 7,595 33,198 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate, Leasing
and Corporate Services 25,765 41,109 - - 117
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration, Defense, Compulsory Social Security
- -
13 Jasa pendidikan/ Education Services - - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health and Social Services - - 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya/
Social Services, Social Culture, Entertainment and Industrial Services 4,920 20,860 - - 21
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ Industrial Services for Housing
41,294 21,703 - 218 12
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya/ International Agency and Other International Extra Agency
- -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Other Services - - 19 Bukan Lapangan Usaha/ Non Business Activity - - 20 Lainnya/ Others 11,360 - -
Total 2,235,801 1,619,908 - 23,623 8,857 33,210
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai/ Impaired
Assets
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
Individual / Individual Impairement
Provision
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) -
Kolektif /Portfolio Impairment
Provision
Tagihan yang dihapus buku/
Write Off AssetsNo.
Tagihan/ Gross Financial
Asset Sektor Ekonomi/ Economic Sector
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual
CKPN Individual/ Individual
Impairment Provision
CKPN Kolektif/ Portfolio
Impairment Provision
CKPN Individual/ Individual
Impairment Provision
CKPN Kolektif/ Portfolio
Impairment Provision
(1) (3) (4) (5) (6)
1 23,623 7,827 19,448 7,827 2 6,510 - 4,175 1,179
6,510 - 4,175 1,179 - (2,098) -
3 - - 4 - -
30,133 5,729 23,623 7,827 Saldo akhir CKPN/ Ending Balance of Impairment Provision
30-Jun-18 30-Jun-17
(2)
Saldo awal CKPN/ Beginning Balance of Impairment ProvisionPembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)/Charge/(Release) of Impairment Provision for the 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan/ Charge of Impairment Provision for the Current Year (Net)2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan / Release of Impairment for the Current Year (Net)CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan/ Impairment Provision for Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan/ Charge/(Release) for the Current Year
No. Keterangan
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.7 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual
Lembaga PemeringkatStandard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B-/ Below B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3/ Below A-3Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B-/Below B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3/ Below F3Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3/Below b3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3/ Below P-3PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn)/Below b-
(idn)F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)/ Below
F3(idn)PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B-/ Below
[idr]B-[Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3/ Below
(idr) A3PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB-/Below idB idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4/ Below idA4
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign
126,049 126,049
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector
- -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims on Multilateral Development Bank and International Institution
- -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 952,577 952,577 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims
Secured by Residential Property 2,727 2,727
6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate
-
7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension
-
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and Small Enterprise and Retail Portfolio
413,608 413,608
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate
344,765 344,765
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims
10,133 10,133
11 Aset Lainnya/ Other Assets 36,975 36,975 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/
Exposure at Syariah Unit (if any) -
- TOTAL 1,886,834 1,886,834
Lembaga PemeringkatStandard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B-/ Below B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3/ Below A-3Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B-/Below B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3/ Below F3Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3/Below b3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3/ Below P-3PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn)/Below b-
(idn)F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)/ Below
F3(idn)PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B-/ Below
[idr]B-[Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3/ Below
(idr) A3PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB-/Below idB idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4/ Below idA4
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign
- -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector
- -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims on Multilateral Development Bank and International Institution
- -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims
Secured by Residential Property - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate
-
7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension
-
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and Small Enterprise and Retail Portfolio
- -
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate
2,202,468 2,202,468
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims
- -
11 Aset Lainnya/ Other Assets - - 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/
Exposure at Syariah Unit (if any) -
-
Tagihan Bersih/ Net AmountPeringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek/ Short Term Rating
30-Jun-18Tagihan Bersih/ Net Amount
Peringkat Jangka panjang/ Long Term Rating Peringkat Jangka Pendek/ Short Term Rating
Kategori Portofolio/ Portfolio Category Tanpa Peringkat/ Unrated
Jumlah/Total
Kategori Portofolio/ Portfolio Category Tanpa Peringkat/ Unrated
Jumlah/Total
30-Jun-17
2,202,468 2,202,468 TOTAL
Tabel 1.8 Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)Bank tidak memiliki ekposur pada pengungkapan terkait
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.9 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya/Others
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya/Others
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26)
A Eksposur Neraca/ On Balance Sheet1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign 126,049 - 158,160 - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims
on Multilateral Development Bank and International Institution - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 152,719 672,993 367,041 434,615 743,097 458,471 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property 2,727 1,364 - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - 11 6 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and
Small Enterprise and Retail Portfolio 388,031 291,023 265,614 199,211
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate 324,413 324,413 432,667 432,667 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims 10,133 10,133 - - 11 Aset Lainnya/ Other Assets 3,015 24,957 9,003 38,462 2,411 8,244 - 8,244 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - -
Total Eksposur Neraca/ Total on Balance Sheet 129,064 152,719 - - - 675,720 388,031 359,503 9,003 - 1,032,436 160,571 434,615 - - - 743,108 265,614 440,911 - - 1,098,599 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif/
1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims
on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and
Small Enterprise and Retail Portfolio - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur TRA/ Total Off Balance Sheet - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims
on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and
Small Enterprise and Retail Portfolio - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
30-Jun-17
Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)
Net Amount after Credit Risk Mitigation
ATMRBeban Modal
RWACapital Charge
No.Net Amount after Credit Risk Mitigation
ATMRBeban Modal
RWACapital Charge
30-Jun-18
Kategori Portofolio / Portfolio Category
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.10. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
Tagihan Bagian Yang Tagihan Bagian YangBersih Asuransi
KreditLainnya
Tidak DijaminBersih Asuransi
KreditLainnya
Tidak Dijamin
Net Amount Credit Insurance
OthersUnsecured
Net Amount Credit Insurance
OthersUnsecured
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) = (9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]
A Eksposur Neraca/ On Balance Sheet1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign 126,049 - - - - 126,049 158,160 - - - - 158,160 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims
on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - -
- - - - - -
-
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 952,577 126,865 - - - 825,712 1,313,346 135,634 - - - 1,177,712 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property 2,727 - - - - 2,727 - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - - - - 11 - - - - 11 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and
Small Enterprise and Retail Portfolio 413,608 25,577 - - -
388,031 272,614 7,000 - - -
265,614
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate 344,765 20,352 - - - 324,413 447,682 15,015 - - - 432,667 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims 10,133 - - - - 10,133 - - - - - - 11 Aset Lainnya/ Other Assets 36,975 - - - - 36,975 10,655 - - - - 10,655 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Neraca/ Total on Balance Sheet 1,886,834 172,794 - - - 1,714,040 2,202,468 157,649 - - - 2,044,819
B Eksposur Rekening Adminsitratif/ Off Balance Sheet1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims
on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - -
- - - - - -
-
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/Claims Secured by Residential Property - - - - - - - - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee Loan/Pension - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and
Small Enterprise and Retail Portfolio - - - - -
- - - - - -
-
9 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - - - - - - - - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims - - - - - - - - - - - - 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Rekening Administratif/ Total Off Balance Sheet - - - - - - - - - - - -
C Eksposur Counterparty Credit Risk1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claims on Sovereign - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claims
on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and
Small Enterprise and Retail Portfolio - - - - - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - - - - - - - - - - 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)/ Exposure at Syariah Unit (if any) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposure Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - -
1,886,834 172,794 - - - 1,714,040 2,202,468 157,649 - - - 2,044,819 Total (A+B+C)
30-Jun-18 30-Jun-17Bagian Yang Dijamin Dengan/ Secured By Bagian Yang Dijamin Dengan/ Secured By
Agunan/ Collateral
Garansi/ Guarantee
Agunan/ Collateral
Garansi/ Guarantee
No. Kategori Portofolio / Portfolio Category
Tabel 1.11. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi AsetBank tidak memiliki ekposur pada pengungkapan terkait
Tabel 1.12. Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur AsalBank tidak memiliki ekposur pada pengungkapan terkait
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.13 a. Pengungkapan Eksposur Aset di Neraca
ATMR Sebelum ATMR Setelah ATMR Sebelum ATMR SetelahTagihan Bersih MRK MRK Tagihan Bersih MRK MRK
Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah/Claims on Sovereign 126,049 - - 158,160 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/
Claims on Multilateral Development Bank and International Institution - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank 952,577 430,473 367,041 1,313,346 526,289 458,472 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/ Claims Secured by Residential Property 2,727 1,364 1,364 11 6 6 6 Kredit Beragun Properti Komersial/ Claims Secured by Commercial Real Estate - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan/ Employee Loan/Pension8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and
Small Enterprise and Retail Portfolio 413,608 310,206 291,023 272,614 204,461 199,211
9 Tagihan Kepada Korporasi/ Claims on Corporate 344,765 344,765 324,413 447,682 447,682 432,667 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims 10,133 10,133 10,133 - - - 11 Aset Lainnya/ Other Assets 36,975 - 38,462 10,655 - 8,244
1,886,834 1,096,940 1,032,436 2,202,468 1,178,437 1,098,599
30-Jun-18 30-Jun-17
JUMLAH/ TOTAL
Kategori Portofolio/ Portfolio CategoryNo
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.13 b . Pengungkapan Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)
ATMR Sebelum ATMR Setelah ATMR Sebelum ATMR Setelah Tagihan Bersih MRK MRK Tagihan Bersih MRK MRK
(1) (2) Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM1 Tagihan Kepada Pemerintah/Claims on Sovereign - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/
Claims on Multilateral Development Bank and International Institution - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal/ Claims Secured by Residential Property - - - 6 Kredit Beragun Properti Komersial/ Claims Secured by Commercial Real Estate - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan/ Employee Loan/Pension - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro
and Small Enterprise and Retail Portfolio - - -
9 Tagihan Kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Past Due Claims - - -
- - - -
30-Jun-18 30-Jun-17
TOTAL
Kategori Portofolio/ Portfolio CategoryNo
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.13 c . Ekposur yang menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)
ATMR Sebelum ATMR Setelah ATMR Sebelum ATMR Setelah Tagihan Bersih MRK MRK Tagihan Bersih MRK MRK
(1) (2) Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM Net Amount RWA Before CRM RWA After CRM1 Tagihan Kepada Pemerintah/Claims on Sovereign - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claims on Public Sector - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/
Claims on Multilateral Development Bank and International Institution - - -
4 Tagihan Kepada Bank/ Claims On Bank - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claims on Micro and
Small Enterprise and Retail Portfolio - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi/ Claims on Corporate - - - 7 Ekposur Tertimbang dari Credit Valuation Adjusment (CVA)
- - - -
30-Jun-18 30-Jun-17
TOTAL
Kategori Portofolio/ Portfolio CategoryNo
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.13 d . Ekposur yang menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk) (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)
1 Delivery versus Payment - - - a.Beban Modal 8% (5-15 hari) - - - b.Beban Modal 50% (16-30 hari) - - - c.Beban Modal 50% (31-45 hari) - - - - - - d.Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - -
2 Non-Delivery versus payment - - - - - - -
30-Jun-18 30-Jun-17
TOTAL
Nilai Ekposur Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK Nilai Ekposur
Faktor Pengurang Modal
ATMR Setelah MRK Jenis TransaksiNo
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.13 e . Ekposur Sekuritisasi (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)
1 Fasilitas kredit pendukung yang memenuhi persyaratan - - - - 2 Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan - - - 3 Fasilitas Liquiditas yang memenuhi persyaratan - - - - 4 Fasilitas Liquiditas yang tidak memenuhi persyaratan - - - - 5 Pembelian efek beragun aset yang memenuhi persyaratan - - - - 6 Pembelian efek beragun aset yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
7Ekposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan mengenai prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum
- - - -
- - - - TOTAL
30-Jun-18 30-Jun-17
Faktor Pengurang Modal
ATMR Setelah MRK Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK
Jenis TransaksiNo
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 1.13 f. Pengungkapan Total Pengukuran Risiko Kredit (dalam jutaan rupiah/in milllion rupiah)
TOTAL ATM R RISIKO KREDITTOTAL RWA CREDIT RISKTOTAL FAKTOR PENGURANG MODALTOTAL CAPITAL DEDUCATION FACTOR
- -
30-Jun-1730-Jun-18
1,032,436 1,098,599
II Risiko PasarTabel 7.1. Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode StandarBank tidak memiliki ekposur pada pengungkapan terkait
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
III Risiko LikuiditasTabel 3.1. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank secara Individual
≤ 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan ≤ 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln
> 6 bln s.d. 12 bln
> 12 bulan
≤ 1 month> 1 month to 3 months
> 3 month to 6 months
> 6 month to 12 months
> 12 months ≤ 1 month> 1 month to 3 months
> 3 month to 6 months
> 6 month to 12 months
> 12 months
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
IA
1 Kas/ Cash 3,015 3,015 - - - - 2,411 2,411 - - - -
2Penempatan pada Bank Indonesia/ Placements with Bank Indonesia
67,727 67,727 - - - - 90,115 90,115 - - - -
3Penempatan pada bank lain/ Placements with Other Banks
153,061 90,000 12,750 49,173 - 1,138 434,015 415,715 2,500 15,800 - -
4 Surat Berharga/ Securities 57,951 57,951 - - - - 66,504 66,504 - - - - 5 Kredit yang diberikan/ Loans 1,600,096 31,850 44,951 49,533 312,189 1,161,573 1,624,784 83,722 139,623 220,885 372,839 807,715 6 Tagihan lainnya/ Other Receivables - - - - - - - - - - - - 7 Lain- lain/ Others 85,589 280 383 241 1,624 83,061 42,200 - - - - 42,200
1,967,439 250,823 58,084 98,947 313,813 1,245,772 2,260,029 658,467 142,123 236,685 372,839 849,915
B.1 Dana Pihak Ketiga/ Third-Party Funds 120,136 71,655 35,402 10,891 2,188 - 165,594 78,938 49,812 17,971 18,873 -
2Kewajiban pada Bank Indonesia/ Liabilities to Bank Indonesia
- - - - - - - - - 0 0 0
3 Kewajiban pada bank lain/ Liabilities to Other Banks 707,990 193,768 322,948 29,895 30,790 130,589 946,305 404,474 414,503 65,703 61,625 -
4 Surat Berharga yang Diterbitkan/ Securities Issued - - - - - - - - - - - - 5 Pinjaman yang Diterima/ Fund Borrowings - - - - - - 11,040 1 11,039 - - - 6 Kewajiban lainnya/ Other Liabilities - - - - - - - - - - - - 7 Lain- lain/ Others 1,139,313 537 1,276 90 45 1,137,365 1,137,090 - - - - 1,137,090
1,967,439 265,960 359,626 40,876 33,023 1,267,954 2,260,029 483,413 475,354 83,674 80,498 1,137,090
- (15,137) (301,542) 58,071 280,790 (22,182) - 175,054 (333,231) 153,011 292,341 (287,175)
II
A.
1 Komitmen/ Commitment - - - - - - - - - - - - 2 Kontijensi/ Contingency 2,259 444 - - 560 1,255 4,394 - - - - 4,394
2,259 444 - - 560 1,255 4,394 - - - - 4,394
B.
1 Komitmen/ Commitment 86,937 2,696 6,044 412 5,261 72,524 157,908 157,908 - - - - 2 Kontijensi/ Contingency 21,190 - - - - 21,190 15,540 15,540 - - - -
108,127 2,696 6,044 412 5,261 93,714 173,448 173,448 - - - -
(105,868) (2,252) (6,044) (412) (4,701) (92,459) (169,054) (173,448) - - - 4,394
(105,868) (17,389) (307,586) 57,659 276,089 (114,641) (169,054) 1,606 (333,231) 153,011 292,341 (282,781)
0 (17,389) (324,975) (267,316) 8,773 (105,868) 0 1,606 (331,625) (178,614) 113,727 (169,054)
30-Jun-18 30-Jun-17
Pos-pos/ AccountNo. Saldo Balance
Saldo Balance
Total Kewajiban/ Total Liabilities
Jatuh Tempo/ Due Date Jatuh Tempo/ Due Date
(2)
NERACA/ BALANCE SHEETAset/ Assets
Total Aset/ Total Assets
Kewajiban/ Liabilities
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)]/ Difference (IA-IB)+(IIA-IIB)
Selisih Kumulatif/ Cummulative Difference
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca/ Difference Between Assets and Liabilities on Balance Sheet
REKENING ADM INISTRATIF/ OFF BALANCE SHEETTagihan Rekening Administratif/ Off Balance Sheet Receivable
Total Tagihan Rekening Administratif/ Total Off Balance Sheet
Kewajiban Rekening Administratif/ Off Balance Sheet Payable
Total Kewajiban Rekening Administratif/ Total Off Balance Sheet Payable
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif/ Difference Between Off Balance Sheet Receivable and Off
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
Tabel 3.2. Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)
Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV (1) (2) (3) (4)
Bank Secara Individu 333.00% 289.28% - - Bank Secara Konsolidasi - - - -
Nilai LCR (%)
PT BANK OKE INDONESIALAPORAN EKSPOSUR RISIKO30 Juni 2018
IV Risiko OperasionalTabel 4.1. Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional - Bank secara Individual
No. Pendekatan Yang DigunakanApproach ATMR ATMR
RWA RWA
-1 -2 -3 -4 -5 -6 -7 -8
1 Pendekatan Indikator Dasar/ Basic Indicator Approach
80,303 12,045 150,567 53,640 8,046 100,574
Jumlah/ Total 80,303 12,045 150,567 53,640 8,046 100,574
30-Jun-18 30-Jun-17
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3 tahun terakhir)
Gross income (Average of last 3 years)
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3 tahun terakhir) Gross income
(Average of last 3 years)Beban Modal Capital
ChangeBeban Modal Capital
Change