presentazione di arcares spa - trongroup holding · 2016. 11. 25. · cics web services interface s...
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© 2016 | Lutech S.p.A. 1
PRESENTAZIONE di ARCARES SPA
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ARCARES CHI SIAMO
• Arcares e’ entrata a far parte del gruppo LUTECH nel 2014. • Nel 2015 ha acquisito Liscor SPA, che verra’ fusa in Arcares nel 2017 • Obbiettivo e’ la costruzione di un polo di riferimento nel settore Finance con
una strategia comune in termini di integrazione e innovazione tecnologica al fine di diventare LEADER nell’outsourcing di sistemi di gestione del credito
§ Software house attive dagli anni 80 nel settore finance • Skill specialistici nelle tematiche gestionali, amministrative e normative • Presenza all’estero tramite la società FORWARD SOFTWARE in Romania • Organico di circa 200 persone
Società
Gruppo
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Lutech S.p.A. – azienda del gruppo Laserline – è una società italiana di ingegneria presente sul mercato da oltre 15 anni che progetta, realizza e gestisce soluzioni innovative in ambito ICT in linea con le richieste di mercato. Lutech S.p.A., avvalendosi del know-how delle Società acquisite, è in grado di erogare:
LUTECH S.P.A.
SERVIZI di gestione operativa
a completo supporto del cliente
CONSULENZA per la definizione dei processi
e il disegno delle architetture tecnologiche
SOLUZIONI applicative e tecnologiche
a supporto della progettazione
Partner al Servizio dell’Innovazione. Tra le aziende leader in Italia nel settore ICT, Lutech S.p.A. vanta delle specializzazioni in ambito: Customer Engagement, Cybersecurity, Business & Mobile Applications, Datacenter, Cloud, Networking. Inoltre si occupa di Financial Services.
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+1.155 PROFESSIONISTI FATTURATO 142 M€ CLIENTI +200
16 SEDI
TERRITORIO NAZIONALE
Cologno Monzese
Roncello
Bari
Firenze
Modena
Roma
Napoli
Milano
Udine
TERRITORIO INTERNAZIONALE
Colonia
Londra
Bucharest
Tirana
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2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
2016
71, 7 76 82,9 89,9 83,6 115 142
Fattu
rato
in M€
170 M€
GRUPPO LUTECH: CRESCITA SIGNIFICATIVA
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• Rapporti di fornitura e collaborazione di lungo periodo con utenti del settore finance caratterizzati da differenti business model (Banking, Vendor Finance, Captive)
• Clientela privata e pubblica (Finanziarie Regionali), sia italiana che internazionale (Romania, Repubblica Ceca, Spagna, Portogallo, Russia, Giappone)
§ Soluzioni verticali “end-to-end” per il settore del credito § Orientata a soluzioni multi-prodotto e multicanale con logica distribuita (soluzioni di front-office con Istituto
S. Paolo Torino e BNL a partire dal 1993) § Soluzioni utilizzate come piattaforma corporate/multi-country da gruppi internazionali focalizzati sul time-
to-market multicanale (Sociètè Generale, Ferrari Financial Services, CAT Financial) § Nel 2016 avvenuto kick-off del progetto di evoluzione architetturale delle nostre piattaforme , per includere
in un unico contesto tecnicamente omogeneo le più recenti soluzioni orientate alla integrazione (SOA) e all’accessibilità (WEB 2.0)
Offerta
Clientela
ARCARES/ LISCOR: MERCATO DI RIFERIMENTO
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83,6 115 142
ARCARES SPA: FINANCIALS
-‐
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2012 2013 2014 2015 2016
Arcares: Financials (ml Euro)
fa>urato ebitda
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DIGITAL TRANSFORMATION
IL BOOST DELLE SPECIALIZZAZIONI TECNOLOGICHE DI LUTECH
Il know-how e le soluzioni applicative nel mondo della gestione del credito di Arcares e Liscor vengono potenziate con le competenze e le piattaforme tecnologiche dei mondi digitali di Lutech
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INSTALLAZIONI ARCARES: Incumbent nel mondo Factoring (e Cartolarizzazioni)
SISTEMA CLIENTE T/O 2015 % DELTA 2014CUSTOM MEDIOCREDITO ITALIANO 53.151.909 28,76% -‐0,54%K4F UNICREDIT FACTORING 32.283.314 17,47% 3,67%K4F IFITALIA 24.989.746 13,52% 1,35%K4F BANCA IFIS 10.436.372 5,65% 23,84%COPERNICO FACTORIT 9.324.298 5,05% -‐0,17%K4F UBI FACTOR 8.387.313 4,54% 9,29%K4F GE CAPITAL 5.435.748 2,94% 6,38%CUSTOM FIDIS 4.931.235 2,67% 12,45%K4F MPS L&F 3.980.095 2,15% -‐18,08%K4F SACE FCT 3.188.845 1,73% 19,66%SISPA EMIL-RO FACTOR 3.131.503 1,69% -‐8,87%K4f CREDEM FACTOR 2.556.165 1,38% 13,63%CUSTOM BANCA FARMAFACTORING 2.536.929 1,37% 16,44%CUSTOM FERCREDIT 2.313.483 1,25% 40,99%SEFIN SG FACTORING 2.201.487 1,19% 13,44%CUSTOM SERFACTORING 2.027.952 1,10% -‐12,16%SEFIN CRÉDIT AGRICOLE COMMERCIAL FINANCE 1.843.399 1,00% -‐15,26%K4F BCC FACTORING 1.461.062 0,79% 12,35%K4F BANCA SISTEMA 1.411.462 0,76% 20,28%COPERNICO BARCLAYS BANK 1.252.567 0,68% -‐5,71%SEFIN CREDITECH 1.220.383 0,66% n.dSEFIN IBM ITALIA SERVIZI FINANZIARI 1.121.960 0,61% 17,61%SISPA ENEL.FACTOR 1.110.788 0,60% 2,38%K4F AOSTA FACTOR 983.155 0,53% 19,97%SISPA CLARIS FACTOR 971.669 0,53% 16,45%SISPA FACTORCOOP 898.019 0,49% -‐9,27%SISPA BURGO FACTOR 488.025 0,26% 9,07%SEFIN BANCA CARIGE 467.556 0,25% 32,75%CUSTOM GENERALFINANCE 275.738 0,15% 32,45%SISPA COOPERFACTOR 257.253 0,14% -‐11,46%SEFIN BANCO DI DESIO E DELLA BRIANZA 113.295 0,06% 8,68%CUSTOM BETA STEPSTONE 43.945 0,02% 87,79%
TOTALE € 184.796.669
K4F, 95.113.277 , 51% CUSTOM,
65.281.191 , 35%
COPERNICO, 10.576.865 , 6%
SISPA, 6.857.256 , 4%
SEFIN, 6.968.080 , 4%
K4F CUSTOM COPERNICO SISPA SEFIN
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SERVIZI OFFERTI
SERVIZI DI START-‐UP
analisi e mappatura dei processi
prototyping (POC)
gap analysis funzionale
sviluppo personalizzazioni
document genera[on
system integra[on
migrazione dei da[
training
supporto agli UAT
supporto al go-‐live
project management
SERVIZI DI POST GO-‐LIVE
help-‐desk di 1° livello
help-‐desk di 2° livello
manutenzione correava
manutenzione adaba[va
manutenzione evolu[va
delivery di versioni/patch
Manutenzione base-‐da[
SERVIZI «IaaS»
fornitura della piabaforma IT (HW, SW, Hos[ng)
monitoring
help-‐desk tecnico
BRM
deploy di versioni/patch
backup
mirroring
security
SERVIZI DI BPO
ges[one dei processi periodici
procedure di chiusura mensile
ges[one dei processi contabili
quadrature e riconciliazioni
ges[one segnalazioni Bankit
hot line supporto utente
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K4F 2.1 è la piattaforma applicativa per le società finanziarie specializzate e/o Banche che
operano nel mercato del Factoring domestico ed estero; sinteticamente il sistema può essere cosi
descritto:
a) fortissima completezza funzionale derivante sia dal numero e tipologia di installazioni oggi
presenti sul mercato sia dalla costante capacità e volontà di Arcares di mantenere il prodotto
adeguato ai tempi e alle tecnologie con propri inverstimenti
b) altamente parametrizzabile, e si adatta a diversi modelli organizzativi e di business
c) fortemente spinto sui controlli del dato e sul mantenimento delle informazioni storiche
d) è un sistema web - based modulare e scalabile, progettato con un framework applicativo che
pilota la gestione della user interface, l’accesso ai dati e le logiche con connessione dei vari
layer
e) è multipiattaforma, disponibile in versione zOS DB2, AIX DB2 e Linux Oracle
f) ha una facilità di integrazione con l’esterno, quindi sia verso portali e/o applicativi esterni
tramite interfacce tradizionali o tramite servizi
g) è una soluzione prodotto ad oggi attiva su 12 Clienti; concentra quindi in sé tutte le peculiarità
delle varie forme tecniche presenti sul mercato, oltre a permettere importanti sinergie sui costi
h) Il sistema è costantemente adeguato alla normativa con progetti specifici, a titolo di es. gli
ultimi adeguamenti: Forbearance, Split Payment, Log Garante, varie Vigilanza… in corso
Anatocismo)
K4F 2.1 – Keystone For Finance La nuova pia5aforma per la ges:one del Factoring
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alert generator
istru-oria e pra/ca ele-ronica
moduli operazionali
collec/on
Remote Factoring
Portali e ban
che
da[ esterne
Corporate banking Sistemi di gruppo
moduli di interfaccia
CRM
Catena FCI
Modulo di Business Intelligence
Data Warehouse DB sta[s[co
estra0ori
Segnalazione di Vigilanza B Italia
reporCng direzionale
reporCng commerciale reporCng
monitoraggio reporCng
amministraCvo
anagrafe generale
web se
rvices
credi4
maturity
an4cipo
pool
acquisto
competenze
posizioni
effe:
erogazione
contenzioso
Ceden[ e Debitori
console management
K4F 2.1 – Keystone For Finance Il disegno del sistema (1 di 3)
moduli amministra/vi
COGE
tesoreria
AUI
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Oltre al Modulo GESTIONALE CORE il sistema prevede: Modulo ALERT • E’ il modulo che gestisce l’emissione di messaggi di alert all’utente a fronte di eventi critici Modulo PEF - Pratica elettronica di fido • Gestisce il processo di concessione degli affidamenti su una specifica controparte, con accessi a
banche dati esterni e calcolo automatico dell'organo deliberante. Modulo PEK – Pratica di gestione condizioni • Consente, se attiva, di gestire l'iter di delibera delle modifiche di condizioni economiche,
disgiuntamente dalla proposta fidi, o in sua assenza, secondo uno specifico iter di workflow. Modulo PEG - Pratica elettronica per gli affidamenti di gruppo • Gestisce la concessione di un fido di Gruppo, controllandone la coerenza con gli affidamenti, in
essere o in proposta, dei componenti; espone il cumulo di rischio del gruppo e lo tiene in considerazione per i poteri di delibera
Modulo PEM- Pratica elettronica per gli affidamenti di gruppo • Consente di valutare una situazione di anomalia, sia riscontrata dai gestori (nascita manuale) o
dal sistema (nascita automatica) tramite processi di monitoraggio personalizzabili; la delibera può modificare lo stato rischio del soggetto.
Modulo COLLECTION • E’ il modulo che consente il monitoraggio e la gestione ordinaria e problematica dei debitori
K4F 2.1 – Keystone For Finance Il disegno del sistema (2 di 3)
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Modulo REPORTING • E’ il modulo di reporting basato su un data-warehouse giornaliero e mensile Modulo REMOTE FACTORING • E’ il modulo destinato alla Clientela del Factor, consultativo e dispositivo per il cedente e
debitore Modulo GESTIONE DOCUMENTALE • E’ il modulo che archivia gli output del sistema e cataloga i files giunti dall’esterno Funzioni di EDITOR e UPLOAD • Funzioni per produzione/archiviazione di lettere alla Clientela e per memorizzare files esterni a
varie chiavi del sistema
K4F 2.1 – Keystone For Finance Il disegno del sistema (3 di 3)
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15
Presentation
Application
Database
USER INTERFACE & Client-side
VALIDATION
BUSINESS LOGIC & Server-side VALIDATION
STORAGE & TRANSACTIONS
ORACLE
WEB BROWSER HTML + AJAX
APPLICATION SERVER JEE +
CICS
WEB SERVICES INTERFACE
S O A
Livelli Componenti K4F
1. Interfaccia utente Java Web-based, su Framework IceFaces
2. Architettura SOA (Service Oriented Architecture) a 3 livelli, in grado di semplificare le esigenze
d’integrazione con altri sistemi
3. Platform-independent: può essere installato su qualsiasi dei più comuni ambienti operativi (Linux, Aix, Z/OS
4. Storage e transazioni basate su COBOL CICS (DB2 o Oracle)
DB2
K4F 2.1 – Keystone For Finance L’archite5ura del sistema
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1. Gestione crediti con o senza anticipazione
2. Factoring notification e not notification
3. Pro soluto
4. Maturity
• senza dilazione
• con dilazionane standard
• con dilazione rateale
• IAS
5. Reverse e Confirming
6. Acquisto Crediti
• spot o revolving
• con dilazione al debitore
• con netto ricavo o al 100% del credito
• con erogazione in due rate
7. Sconto fatture/note di credito
8. Anticipo contratti
• con rientro fatture
• senza rientro fatture
9. Factoring internazionale diretto o con
utilizzo della catena FCI
10. Finanziamenti in pool – capofila o
partecipante
• su operazioni di anticpazione
• su operazioni di acquisto
• su operazioni maturity
11. Ricessione dei crediti not notification
K4F 2.1 – Keystone For Finance Le forme tecniche ges:te
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Il mercato K4F La base installata e la configurazione del sistema (1 di 2)
Clienti Factoring Prodotto Piattaforma Servizio
01. Unicredit Factoring K4F 1.0 à 2.1 zOS DB2 Insourcing
02. Ifitalia FIS 1.0 zOS DB2 Insourcing
03. GE Capital Finance K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing
04. Credemfactor K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing
05. MPS L&F K4F 2.1 zOS DB2 Insourcing
06. SACE FCT K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing
07. Banca Sistema K4F 2.1 AIX DB2 Insourcing (interfaccia CSE)
08. SAF K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing
09. Banca IFIS K4F 2.1 Linux Oracle Insourcing
10. UBI Factor K4F 2.1 zOS DB2 Insourcing
11. AOSTA Factoring K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing e servizi di BPO
12. BCC Factoring (*) K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing e servizi di BPO
13. Banca UBAE (*) K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing (interfaccia CEDACRI)
(*) in fase di avviamento
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Il mercato K4F La base installata e la configurazione del sistema (2 di 2)
Clienti Factoring Prodotto Piattaforma Servizio
14. IFIR (ex 106) (*) K4F 2.1 AIX DB2 Outsourcing (con COGE/AdE/VG)
15. Salento Mutui (ex 106) (*) K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing (con COGE/AdE/VG)
16. FIS Factoring (ex 106) (*) K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing (con COGE/AdE/VG)
Prospect alla data
17. ex 106 K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing e servizi di BPO
18. ex 106 K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing e servizi di BPO
19. Banca K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing
20. 107 K4F2.1 AIX DB2 Outsourcing
(*) in fase di avviamento
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Area Tecnica
Ricerca e sviluppo
Gestione Facility
Centro Servizi esterno
Fabbrica prodotto
Gruppo Vigilanza
Client Management
Help Desk
Competence Center
C L I E N T I & Mercato
Analisti
Account
PMO
Testing
Change
Gestione contratti
Business Process Outsourcing
Arcares L’organizzazione interna
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K4F 2.1 – Keystone For Finance Interfaccia utente e profilazione
1. Il Sistema presenta una scrivania unica
per l’accesso ai vari moduli, compreso il
Portale per la clientele ed eventuali
Applicazioni Esterne, “linkabili” dal
cruscotto
2. Al momento del Logon, il Sistema carica
e propone la profilatura e la lingua
definite per lo specifico utente
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Evoluzioni piattaforma Arcares Macro pianificazione Anno 2016
1 Q 2016
2 Q 2016
3 Q 2016
4 Q 2016
4 Q 2015
1) Nuovo Remote Factoring
3) Nuovo modulo per monitoraggio creditizio
4) Ridisegno di alcune componenti di navigazione e/o � processi operativi (ad es. PEF)
5) Data quality : processi di quadratura in ambito AUI, COGE, Documenti alla Clientela ecc ecc
prototipo fase 1 contingency
evoluzione framework
Interventi applicativi
2) Nuovo Reporting Direzionale\
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Evoluzioni piattaforma Arcares Macro pianificazione Anno 2016
1 Q 2016
2 Q 2016
3 Q 2016
4 Q 2016
4 Q 2015
1) Nuovo Remote Factoring
3) Nuovo modulo per monitoraggio creditizio
4) Ridisegno di alcune componenti di navigazione e/o � processi operativi (ad es. PEF)
5) Data quality : processi di quadratura in ambito AUI, COGE, Documenti alla Clientela ecc ecc
prototipo fase 1
evoluzione framework
Interventi applicativi
2) Nuovo Reporting Direzionale\
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K4F 2.1 – La fase del K-Design
PRICING
Direzion
e Co
mmerciale
PRODOTTI QUALITA DEL CREDITO
DOCUMENTI ALLA CLIENTEA
PROFILATURA SOCIETARIA
Risk m
anager
Organ
izza-‐
zion
e
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K4F 2.1 – Keystone For Finance Funzioni di monitoraggio
ALIMENTAZIONE GIORNALIERA ALIMENTAZIONE MENSILE
v Daily report: fornisce via mail una flash di alcune variabili a livello aziendale
v Avvisi : alert al gestore sul proprio portafoglio, in merito a movimenta-‐zione o situazioni da verificare
Management
Direzione Commerciale
v Monitoraggio portafogli: analisi massiva dei portafogli per filiale o per gestore; da4 di sta4s4ci e di stock sia sul monte credi4 sia sugli affidamen4
v Monitoraggio acquis/: monitoraggio delle operazioni per verifcarne la reddività puntuale
v Report Direzionale Giornalieri: analisi sui 12 mesi mobili di una serie di variabili di flusso e di stock a livello societarie e/o per area commerciala; al fine mese il dato è storicizzato
Gestore
Recuperatore
Amministrazione
Risk Manager
v Modulo di Collec/on: evidenza al Recuperatore delle azioni da intrapren-‐dere e delle situazioni di alert
v Report Direzionale mensile: evidenza analisi sui 12 mesi mobili di una serie di variabili di flusso e di stock a livello societarie e/o per area commerciala; al fine mese il dato è storicizzato
v Flash on-‐line della movimentazione aziendale: interrogazione per società e filiale dei saldi real 4me
v ReportIng mensile per la Direzionale mensile: una serie di report e crusco: (in fase di implementazione) perme0o analisi
v ReportIng contabile amministra/vo: report forni4 dal servizio di BPO e in dire0amente dal sistema ges4onale(ad esempio inventari, flusso per risk manager )
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K4F 2.1 – Keystone For Finance Controlli opera:vi e ricostruibilità dell’informazione RICOSTRUIBILITA' DEL DATO • Identificatore user di censimento e variazione �
Il sistema ad ogni inserimento o modifica dei dati memorizza autore e data/ora di registrazione
• Versionamento �Il sistema mantiene traccia storica del dato precedente alla modifica, mediante o versionamento automatico o gestendo una data di fine e inizio o registrando movimenti di storno e ricarico all'interno del paritario
• Log garante �Il sistema è compliant alla normativa e traccia ogni accesso a funzioni on-line o reportistica
CONTROLLI OPERATIVI • l sistema memorizza la posizione in essere al momento del bonifico e ne permette la
consultazione storica • Il sistema ha funzioni di monitoraggio di:
1. PDU con simulazione al fine mese corrente e fine mese successivo 2. USURA
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K4F 2.1 – Keystone For Finance Portale per la Clientela
Il sito Remote Factoring è l’applicazione web collegata a K4F, pubblicata su Internet, che consente ai ClienC della Banca/Società di Factoring di visualizzare la propria posizione e di effe>uare operazioni disposiCve; al portale possono accedere sia i cedenC che i debitori della Banca/Società di Factoring che hanno a disposizione: 1. 1) funzionalità consultative relaCvamente a linee di credito, movimenC di conto , movimenC
di parCtario, incassi, emesso e funzionalità disposiCve 2. 2) funzionalità dispositive lato cedente ed in parCcolare:
• Carico cessioni interaXvo e da Flusso • Carico anagrafiche dei debitori • Selezione crediC per ne>o ricavo
3. 3) funzionalità dispositive lato debitore ed in parCcolare : • Carico cessioni da Flusso • RiconoscimenC
4. 4) scarico documenti PDF (E/C, Fatture, Contabili ecc) 5. 5) servizio di mailing per l’invio periodici dei flussi (crediC incassaC, crediC in scadenza ecc)
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