ppt santha
DESCRIPTION
no no noTRANSCRIPT
LATAR BELAKANG
PENGARUH NON PERFORMING LOAN, LOAN TO DEPOSIT RATIO, BEBAN OPERASIONAL TERHADAP PENDAPATAN OPERASIONAL TERHADAP KINERJA KEUANGAN BANK UMUM KONVENSIONAL DI BEI TAHUN 2013-2014SANTHA DEBORA26212828LATAR BELAKANGPerusahaan, termasuk bank bertujuan sama seperti perusahaan lain yaitu untuk memperoleh laba.Manajemen risiko dapat dijadikan sebagai alat pengendalian risiko bank.Variabel variabel pengaruh kinerja keuangan bank:Non Performing LoanLoan to Deposit ratioBeban Operasional Terhadap Pendapatan OperasionalTujuan Penelitian
Non Performing LoanPENGARUH VARIABELLoan to Deposit RatioBeban Operasional Terhadap Pendapatan OperasionalKinerja Keuangan Bank --+TAHAPAN ANALISISDeskriptif StatistikUji Asumsi KlasikUji MultikolinearitasUji AutokorelasiUji HeteroskedastisitasUji NormalitasAnalisis Regresi BergandaUji HipotesisUji Koefisien Determinasi (R2)Uji SimultanUji ParsialDESKRIPTIF STATISTIK Descriptive StatisticsNMinimumMaximumMeanStd. DeviationROA60,005,141,77631,17488NPL60,004,051,48301,04912LDR6045,72113,3083,090713,38201BOPO6033,28100,8282,837212,34866Valid N (listwise)60UJI ASUMSI KLASIKUJI NORMALITASUji satu sampel Kolmogorov-Smirnov (KS), dengan kriteria sebagai berikutAsymp. Sig. (2-tailed) > 0,05 : Data terdistribusi normalAsymp. Sig. (2-tailed) < 0,05 : Data tidak terdistribusi normal
UJI MULTIKOLINEARITASUntuk menentukan tidak adanya multikolinearitas dapat dilihat dari :Nilai Tolerance harus lebih besar dari 0.1 atau ;Nilai Variance Infaltion Factor (VIF) lebih kecil dari 10
UJI AUTOKORELASIMetode pengujian Autokorelasi yang sering digunakan adalah dengan uji Durbin-Watson (uji DW) dengan ketentuan sebagai berikut :Angka D-W di bawah -2 berarti ada autokorelasi positifAngka D-W diantara -2 sampai +2 berarti tidak ada autokorelasiAngka D-W di atas +2 berarti ada autokorelasi negatif
Uji HeteroskedastisitasJika ada pola tertentu, seperti titik-titik yang ada membentuk pola tertentu yang teratur (bergelombang, melebar kemudian menyempit), maka mengindikasikan telah terjadi heteroskedastisitas.Jika tidak ada pola yang jelas, serta titik-titik menyebar di atas dan di bawah angka 0 pada sumbu Y, maka tidak terjadi heteroskedastissitas.
HASIL UJI MULTIKORELASI CoefficientsaModelUnstandardized CoefficientsStandardized CoefficientstSig.Collinearity StatisticsBStd. ErrorBetaToleranceVIF1(Constant)9,138,64814,099,000NPL,043,064,039,672,504,8161,225LDR-,002,005-,019-,326,746,7741,292BOPO-,088,005-,924-17,305,000,9421,062a. Dependent Variable: ROAHASIL UJI AUTOKORELASIModel SummarybModelRR SquareAdjusted R SquareStd. Error of the EstimateDurbin-Watson1,922a,850,841,467831,520a. Predictors: (Constant), BOPO, NPL, LDRb. Dependent Variable: ROAUJI HETEROSKEDASTISITAS
HASIL UJI NORMALITAS One-Sample Kolmogorov-Smirnov TestROAN60Normal Parametersa,bMean1,7763Std. Deviation1,17488Most Extreme DifferencesAbsolute,178Positive,178Negative-,082Test Statistic,178Asymp. Sig. (2-tailed),000ca. Test distribution is Normal.b. Calculated from data.c. Lilliefors Significance Correction.ANALISIS PERSAMAAN REGRESI BERGANDA
ROA = 9,138 + 0,043 NPL - 0,002 LDR - 0,088 BOPO + e CoefficientsaModelUnstandardized CoefficientsStandardized CoefficientstSig.Collinearity StatisticsBStd. ErrorBetaToleranceVIF1(Constant)9,138,64814,099,000NPL,043,064,039,672,504,8161,225LDR-,002,005-,019-,326,746,7741,292BOPO-,088,005-,924-17,305,000,9421,062a. Dependent Variable: ROAUJI HIPOTESISUJI PARSIALKriteria dari pengujian parsial variabel adalah:Signifikansi variabel x > 0,05 : Ho diterima, Ha ditolakSignifikansi variabel x < 0,05 : Ho ditolak, Ha diterima
UJI SIMULTANKriteria dari pengujian simultan adalah:Signifikansi F > 0,05 : Ho diterima, Ha ditolakSignifikansi F < 0,05 : Ho ditolak, Ha diterima
UJI KOEFISIEN DETERMINASI/ GOODFITNESS TESTMembahas tentang seberapa besar pengaruh variabel independen dalam menjelaskan variasi nilai variabel dependen.
HASIL UJI HIPOTESISHasil Uji Koefisien DeterminasiModel SummaryModelRR SquareAdjusted R SquareStd. Error of the Estimate1,922a,850,841,46783Predictors: (Constant), BOPO, NPL, LDRHASIL UJI HIPOTESISHasil Uji FUji Hipotesis Signifikansi Secara Simultan (Uji F Statistik)ANOVAaModelSum of SquaresdfMean SquareFSig.1Regression69,183323,061105,368,000bResidual12,25656,219Total81,44059a. Dependent Variable: ROA b. Predictors: (Constant), BOPO, NPL, LDRHasil Uji Hipotesis Signifikansi Secara Parsial (Uji t Statistik)
CoefficientsaModelUnstandardized CoefficientsStandardized CoefficientstSig.Collinearity StatisticsBStd. ErrorBetaToleranceVIF1(Constant)9,138,64814,099,000NPL,043,064,039,672,504,8161,225LDR-,002,005-,019-,326,746,7741,292BOPO-,088,005-,924-17,305,000,9421,062Dependent Variable: ROAKESIMPULANVariabel Independen T / FROAUji tUji FUji HipotesisHasilNPL+0,504>0,05---Ho diterimaBerpengaruh positif tidak signifikan LDR-0,746>0,05---Ho diterimaBerpengaruh negatif tidak signifikanBOPO-0,000