per31maret 2015 & 31 desember 2014 - j trust bank · surat-surat berharga yang di perdagangkan...
TRANSCRIPT
Modal Inti Tambahan (AT-1)2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-12.2 Agio/Disagio2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 22
pada Bank lain
Laksmi Mustikaningrat
Jakarta, 30 April 2015Direksi PT Bank Mutiara Tbk
-
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1.
2.
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugia. Keuntungan revaluasi aset tetapb. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pastic. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasid. Lainnyae. Pajak Penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklarifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugia. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingb. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijualc. Bagian efektif dari lindung nilai arus kasd. Lainnyae. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan-net pajakpenghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
i138.223
c
-
(13.069)--
-
125.154
28.521
(96.633) -
(96.633)
28.521-
28.521
-
(0,000116)
i138.223
c
-
140.219--
-
140.219
152.330
12.111 -
12.111
152.330-
152.330
-
0,000018
-669
--
-954.402
--
--
556.756
200.274-
426.100-
109.162113.029
---
-743
-
829.280
663.253
123.6622.954
426.990-
276.775256.058
-
262.551373.601
-371
1.014.043829.280
--
686.204
895.01832.976
7.380.622597.476
536.211569.789165.348
327.807265.816
225.665121.841
-1.000
2.314.922954.402
--
-590.828
680.29923.280
5.619.514657.526
400.631472.788152.781
344.742352.736
-
262.551372.858
-371
1.014.043-
--
22.951
565.33630.022
6.677.003597.476
161.740313.731
77.294
327.807265.816
-
Per 31 Maret 2015 & 2014CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI
--
6.526-
---
225.665121.172
-1.000
2.314.922-
--
-34.072
379.28623.280
4.766.552609.264
79.067359.75963.877
---
344.742352.736
-
--
--
--
--
--
99.828-
378.96248.262
210.289-
88.904------
--
--
--
--
--
216-
904-
---------
--
--
--
--
--
694-
46.996-
2.113-----
----
---
---
---
17,08
18,6619,73
16,4811,22
4,87(3,09)
(34,58)0,27
121,2278,57
--
-32,62
11,508,204,55
14,06
21,0819,39
16,5712,21
3,660,363,990,65
91,9190,85
--
-22,71
8,178,949,19
--
252.149-
--
--
202.118-
--
--
15.3145.271
213.858-
--
147.926--
343.512333.381
-
266.616(244.785)(64.924)(39.392)(1.200)
(523.309)
(606.994)
795.647(1.438.229)
-106.176
2.190.772(177.530) (184.105)
(1.794.647)(1.159)
(613.402)
(1.539.365)
-
--
(2.303)
(2.203)
--
-
(1.241.669)
3.130.5254.200
1.893.056
248.6731.196.877
197.505
250.000
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIPenerima dari bunga serta provisi dan komisiPembayaran bunga dan provisiPembayaran beban tenaga kerjaPembayaran beban umum, administrasiPenerimaan dari pendapatan Non-Operasional-nettoPenerimaan/(Pembayaran) pendapatan (beban)Operasional lainnya-nettoArus Kas sebelum perubahan aset dan liabilitasoperasiPenurunan (Kenaikan) Aset Operasi:a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lainb. Surat-surat berharga yang di perdagangkanc. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembalid. Tagihan lainnyae. Kredit yang diberikanf. Aset lain-lain(Kenaikan)/Penurunan Liabilitas Operasi:a. Simpanan nasabah dan simpanan dari Bank lainb. Liabilitas segerac. Liabilitas lain-lainKas Netto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASIPenjualan Aset TetapPerolehan surat berharga dimiliki hingga jatuh tempodan tersedia untuk dijualPerolehan Aset Tak Terwujud Perolehan Aset Tetap
Kas Netto Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAANUang muka setoran modal Penyertaan Modal Sementara
Kas Netto diperoleh dari/(digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUNPengaruh Perubahan Kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
1.893.056
315.645(279.097)(62.200)(39.697)(17.554)
1.108.798
1.025.894
502.101(540.578)
-(103.187)
1.025.208
(1.489.338)5.313
(785.447)
(544.139)
-
--
(2.707)
(2.707)
--
-
(546.846)
3.073.667(75.573)
2.451.247
234.583973.511406.432
836.7212.451.247TOTAL
Kas dan setara kas terdiri dari:KasGiro pada Bank IndonesiaGiro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lainjangka waktu jatuh tempo 3 (tiga) bulan atau kurangsejak tanggal perolehan
A.1.2.3.4.5.6.
7.
8.
B.1.2.
3.4.
C.1.2.
3.
4.
6.
5.
--
20.251204.350
--
--
193.974-
--
--
6.1162.873
53.438-
--
144.773--
398.172324.998
-
428.354
-
428.354
428.354
428.354
362
362
1.000
1.000
1.289.6661.289.666
178.759-
1.002(9.802.642)
(96.633)
-494.149
-
-
-
-
(103.937) -
-
244.5809.363
237.8916.8749.178
-----
6.047--
49.466--
12.681104.57922.999
-----
441--
45.266
84089.198
-52.119
--
20800
64.9241.031
45.734
(104.602)(95.424)
-2.739
(3.948)
(1.209)(96.633)
--
(96.633)
293.8469.741
271.1887.919
24.480
-----
732--
27.947--
12.06899.9423.626
-----
261--
11.832
-14.884
-2.763
--
10-
62.2002.831
44.358
5.17629.656
8(8.834)(8.719)
(17.545)12.111
--
12.111
1.312.3851.312.385
10.523.155 10.223.155178.759
-
--
1.002(9.203.854)
6.055
-168.696
-
-
-
(40.014)
90.650138.223
-
205.512-
119.333-
97.697-
88.053
508
87.232-
-
-
-
70.064
-
-
--
2.013.8881.846.987
11,08 %1,33 %0,69 %0,57 %
--
3.889.90552.065
-
--
2.345.9292.381.106
8,81 %0,66 %0,25 %0,16 %
165-
2.948.21137.824
-
669
954.402
497.269497.301
669
954.402
497.269320.342
3.478
26569.719
3.413843840
26559.729
490829.280
611.565871.037
--
-33.556
6.357610
16386.679
743829.280
611.565845.709
--
6.526-
---
253-
9.615-
---
253-
9.615-
---
--
--
---
2015 20142015
2015 2014
2014
Per 31 Maret 2015 & 2014LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2015 & 31 Desember 2014LAPORAN ARUS KASPer 31 Maret 2015 & 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 31 Maret 2015(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal 31 Maret 2015 Posisi Tanggal 31 Maret 2014
Posisi Tanggal 31 Maret 2015 Posisi Tanggal 31 Maret 2014
Per 31 Maret 2015 & 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINPer 31 Maret 2015 & 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2015 2014
Catatan :
248.6731.296.877
347.5061.000
33.2392.281.683
954.402---
590.828
---
8.013.345-
(955.242)(557.030)(501.616)
113.163(82.064)225.479(23.546)
---
--
-103.937259.721
12.350.355
221.6992.457.082
451.744117
15.084125.593
2.447.580---
770.854
---
7.844.302
-
(904.105)(609.630)(667.464)
111.816(80.412)224.982(20.331)
---
---
103.937189.173
12.682.021
578.307469.393
9.151.131
-322.167
362-
34.072196.110
985
---
367.275
11.119.802
12.000.000(1.476.845)
-
178.759--
300.000-
-(11.311)
-138.223
-
--
1.002-
(9.802.642)(96.633)
-
1.230.553
12.350.355
569.766465.474
9.991.499
-48.745
126-
47.756185.775
900
--
- -
-352.362
11.662.403
12.000.000(1.776.845)
-
178.759--
300.000-
-(18.880)
-138.223
-
--
1.002-
(9.140.634)(662.007)
-
1.019.618
12.682.021
31 Des 2014 (Audited) 31 Mar 2015 31 Des 2014
(Audited) 31 Mar 2015
Per 31 Maret 2015 & 31 Desember 2014
TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri4. Posisi perjualan spot dan derivatif yang masih berjalan5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing2. Lainnya
Modal Inti Utama (CET 1)1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.
2.
MODAL PELENGKAP (Tier 2)1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan2. Agio/Disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)4. Cadangan tujuan5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap1
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
1.1 ATMR RISIKO KREDIT 3)
1.2 ATMR RISIKO PASAR
1.3 ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIT RISIKO
RASIO KPMM
3.1 Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
1.354.156
-
7.264.892
70.156
594.209
7.929.257
14,00%
-
16,26%
16,26%
0,81%
17,08%
1.333.354
-
8.596.927
200.322
685.210
9.482.459
14,00%
-
13,84%
13,84%
0,22%
14,06%
C.
1.
2.
3.
64.489
-
-
64.489--
20.969
-
-
20.969--
B.
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.2.1 1.2.21.2.31.2.41.2.51.2.61.2.71.2.81.2.9
1.2.101.2.111.2.12
1.2.13
1.2.14
1.4.1 1.4.21.4.31.4.41.4.51.4.61.4.71.4.8
Perhitungan pajak tangguhanGoodwillAset tidak berwujud lainnyaPenyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurangKekurangan modal pada perusahaan anak asuransiEksposur sekuritisasiFaktor Pengurang modal inti lainnyaInvestasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada Bank lain
5.1 5.2
Sinking FundInvestasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain2
1. Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.2. Investasi pada instrumen keuangan yang merupakan instrumen ekuitas yang diakui sebagai modal di bank lain dikurangkan pada masing- masing modal.3. Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal bank.4. Untuk tahun 2015, pada kolom Posisi Tanggal Laporan Tahun sebelumnya: Publikasi dari koran dan website Bank: disajikan total jumlah Modal Inti dan Modal Pelengkap (jumlah dari Modal Pelengkap dan Modal Pelengkap Tambahan). Penyampaian melalui sistem pelapora OJK atau LKPBU: dikosongkan.
(103.937)-
(31.009)-----
(98.202)-
(13.863,00)-----
Agio/DisagioModal SumbanganCadangan UmumLaba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkanLaba/Rugi tahun-tahun berjalan yang dapat diperhitungkanSelisih lebih karena penjabaran laporan keuanganDana setoran modalWaran yang diterbitkanOpsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis sahamPendapatan komprehensif lainSaldo surplus revaluasi aset tetapSelisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktifPenyisihan penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktifyang wajib dihitungSelisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumenkeuangan dalam trading book.
1. Informasi keuangan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
2. Bank menetapkan Kualitas Aset Produktif berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang “Penilaian Kualitas Aset Bank Umum” serta Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tanggal “Penilaian Kualitas Aktiva Bank Umum” sebagaimana telah diubah beberapa kali, terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 11/2/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009.
3. Kurs laporan yang digunakan adalah sebagai berikut:
Bank Mutiara terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
a. 31 Maret 2015 : 1 USD = Rp. 13.074,-b. 31 Maret 2014 : 1 USD = Rp. 11.360,-c. 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp. 12.385,-
31 Maret 2015 dan 31 Maret 2104
* J Trust Co., Ltd. : 99,036%* Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) : 0,961%* Masyarakat : 0,003%
Susunan Pengurus Perseroan berdasarkan RUPSLB 30 Maret 2015 dan Akta Notaris No. 87 tanggal 30 Maret 2015 sebagai berikut:
Dewan KomisarisKomisaris Utama : Nobiru AdachiWakil Komisaris Utama / Komisaris Independen : Sigid MoerkardjonoKomisaris Independen : Koh Yong Guan*Komisaris Independen : Adriana Mulianto*
Dewan DireksiDirektur Utama : Ahmad FajarDirektur : Felix I. Hartadi TionoDirektur : Laksmi MustikaningratDirektur : Yoshio Hirako*Direktur : Eihito Tamura* *Baru berlaku efektif setelah dinyatakan lulus
Laksmi Mustikaningrat
31 Des 2014 (Audited) 31 Mar 2015
a. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional b. Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor : KEP-347/BL/2012 tentang ”Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emitem atau Perusahaan Publik”.c. Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor : KEP-346/BL/2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emitem atau Perusahaan Publik”