penegakan hukum terhadap kejahatan pencucian uang di indonesiaskripsi.narotama.ac.id/files/02106025...
TRANSCRIPT
Penegakan hukum terhadap kejahatan
pencucian uang di Indonesia
Di susun oleh :
VIKI IRFANDA PUTRA
NIM. 02106025
FAKULTAS HUKUM
UNIVERSITAS NAROTAMA SURABAYA
2010
KATA PENGANTAR
Alhamdulillah dengan mengucapkan puji syukur ke hadirat Allah SWT,
yang telah memberikan rahmat, taufik dan hidayah-NYA kepada penulis sehingga
penulis dapat menyelesaikan skripsi dengan judul “PENEGAKAN HUKUM
TERHADAP KEJAHATAN PENCUCIAN UANG DI INDONESIA”, sebagai
salah satu syarat untuk mencapai gelar Sarjana Hukum pada Universitas Narotama
Surabaya.
Sebagai seorang penulis yang masih pemula, tentunya penulisan ini
sangatlah jauh dari kesempurnaan. Kesalahan dan kekurangan pastilah ada oleh
karena itu saya sangatlah menantikan suatu saran dan kritikan agar dapat dijadikan
petunjuk yang bersifat membangun mendorong dan memberi semangat yang lebih
supaya menjadi lebih baik.
Didalam penyusunan skripsi ini penulis ingin menyampaikan rasa terima
kasih yang sedalam-dalamnya atas bantuan yang telah diberikan kepada penulis
baik bantuan moril maupun materiil dari berbagai pihak antara lain, yang
terhormat..
1. Bpk H.R Djoko Soemadijo, S.H. selaku Rektor Universitas Narotama
Surabaya.
2. Ibu Tutiek Retnowati, S.H.,M.H. selaku Dekan Fakultas Hukum
Universitas Narotama Surabaya.
3. Bpk I.A.Budhivaja, S.H,M.Hum, selaku Ka Prodi Fakultas Hukum
Universitas Narotama Surabaya.
4. Ibu Endah lestari, S.H., M.H. selaku dosen pembimbing saya, yang selalu
sabar, dan rela membagi waktunya untuk membimbing saya sampai
dengan selesainya skripsi ini.
5. Bapak dan Ibu dosen dari semester 1 sampai dengan semester 8, semoga
ilmu yang bapak dan ibu berikan dapat bermanfaat buat saya untuk
masyarakat dan negara.
6. Fakultas Hukum Universitas Narotama Surabaya beserta stafnya dan
pengurus perpustakaan, terima kasih atas bantuannya kepada saya selaku
mahasiswa.
7. Kedua Orang Tuaku, terutama mamaku tercinta yang sudah banyak
mendoakan, menasihati, dan mendukung saya untuk menjadi orang yang
berguna dan bermanfaat bagi keluarga, masyarakat, dan Negara. Dan buat
almarhum papaku yang sudah mendidik anakmu ini meskipun papa tidak
bisa mendampingi anakmu sampai sekarang tapi papa selalu di
hatiku….Miss U…. papa.
8. Keluarga besarku, keluarga tante Dian yang telah banyak memberi nasihat
dan telah mendidik saya sampai sebesar ini….buat om yudi terima kasih
telah banyak memberi pelajaran agama dan saya doakan om Yudi supaya
bisa jadi ustadz ….amien….buat adikku Dimas & Dhani tercinta, buat
adikku Marchelina yang endut terima kasih banyak, buat keluarga besar
saya yang tidak bisa saya sebutin satu per satu saya ucapkan terima kasih
banyak.
9. Buat bundaku Nena Chan yang tercinta yang sudah temani saya selama 4
tahun,terima kasih banyak buat semuanya...The most beautiful memories
.…
10. Temen-temen di Universitas Narotama yang tidak bisa saya sebutin satu
per satu, yang selalu mendukung, memberi semangat , semua teman-
temanku terima kasih buat persahabatan dan kasih sayang kalian selama
ini pada saya.
11. Untuk sahabat- sahabat saya di tropical club, buat mas agung yang selama
ini banyak memberi nasihat buat saya, buat mas ridwan yang selama ini
sudah banyak memberi support saya waktu latihan, buat mas elvis terima
kasih banyak ya….dan teman – teman tropical yang belum saya sebutin
satu per satu terima kasih banyak buat kalian ya….all is the best…
12. Buat teman – teman karate, terutama sensei joko terima kasih banyak
karena selalu memberi nasihat- nasihat ataupun motivasi dalam latihan,
Buat para sihang – sihang yang telah menjadi inspirasi saya, Buat para
junior – juniorku saya berharap kalian rajin latihan dan asa kemampuan
kalian semua jadilah karateka sejati…
13. Buat keluarga besar SDN Kaliasin III Surabaya, buat pak wid selaku wali
kelas 6 terima kasih pak ya…tanpa pak wid saya dan teman – teman tidak
akan menjadi seperti ini, buat sahabat – sahabat saya miki, citra , andhika,
aditya, raisya, dyane, nova, fatma dan semua teman – teman SD-ku yang
belum saya sebutin satu persatu terima kasih banyak ya….all is the best…
Semoga Allah SWT membalas semua kebaikan dan selalu melimpahkan
rahmat dan hidayah-NYA. Penulis mengharapkan Karya Ilmiah ini dapat
menambah pengetahuan kita serta bermanfaat bagi kita semua.
Surabaya, 14 Semptember
2010
Viki Irfanda Putra
RINGKASAN
Teknologi komputer bagai pedang bermata dua. Pada waktu yang sama,
dengan bertambah luasnya penggunaan komputer yang telah memperbaiki
kwalitas hidup kita, potensi penyalahgunaan teknologi ini menghadirkan juga
ancaman yang belum pernah terjadi kepada kebebasan pribadi yang sebelumnya
dipercayai tidak pernah dilanggar.
Debat antara penegakan hukum dan pembelaan terhadap privasi sudah
berjalan lama dan menjadi sejarah yang rumit. Di satu pihak mereka yang pro
kepada memperluas kebijaksanaan kekuasaan, dan wajib melaksanakan tugas
yang tak mungkin seketika dapat memberhentikan pelanggar hukum, yang
mendapat keuntungan dari kemajuan teknologi, melakukan kejahatan dan
menghindarkan deteksi. Di pihak lain, mereka yang ingin membatasi kekuasaan,
khawatir terhadap bertambahnya kapasitas penegakan hukum akan mengakibatkan
mudahnya ancaman kepada kebebasan pribadi. Tampaknya, solusi terhadap
masalah ini adalah perlunya reformulasi privasi pribadi. Otomatisasi sistim
perbankan global dan mudahnya memindahkan dana, menyebabkan fokus berobah
dari rivasi individu kepada pengakuan lebih pentingnya kesejahteraan publik.
Namun demikian, mencapai tujuan tersebut dengan menerapkan pengertian yang
luas sulit untuk dibenarkan.
Dalam upaya penegakan hukum, selain kesadaran akan hak dan kewajiban
juga tidak kalah pentingnya adalah kesadaran penggunaan kewenangan oleh
aparat penegak hukum karena penyalahgunaan kewenangan tersebut selain sangat
memalukan juga menimbulkan rasa ketakutan dan kekhawatiran bagi masyarakat
jika berhadapan dengan penegak hukum.
DAFTAR ISI
LEMBAR PERSETUJUAN
LEMBAR PENGESAHAN
KATA PENGANTAR i
RINGKASAN iv
DAFTAR ISI v
BAB I : PENDAHULUAN.
1. Latar Belakang dan Rumusan Masalah….....……......…….. 1
2. Penjelasan Judul…………………………………...........…. 6
3. Alasan Penulisan Judul…………………………………….. 7
4. Tujuan Penulisan……………………………………............8
5. Manfaat Penulisan…………......………….......…....…….....8
6. Metode Penulisan………………………...……....…………9
a. Pendekatan masalah………..………….…....…...……...9
b. Sumber bahan hukum…………….......……..…..…....... 9
c. Analisa bahan hukum……………….....……....….…… 10
7. Pertanggung Jawaban Sistemetika….....……..………...….. 11
BAB II : TINJAUAN YURIDIS PENCUCIAN UANG
1. Pengertian pencucian uang………......………......…..…….. 12
2. Peoses pencucian uang……………………………...............18
BAB III : PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK
PIDANA PENCUCIAN UANG
1. Pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian
uang………...………………………….................................22
2. Penegakan hukum tindak pidana pencucian uang…………. 29
BAB IV : PENUTUP
1. Kesimpulan……..................….............…..……….....…….. 34
2. Saran………………………....…..….........…....………....... 35
DAFTAR PUSTAKA.
DATAR PUSTAKA
Literatur.
Black Campbell,Henry.1990.Black’s Law Dictionary ( sixth Edition ).west
pulishing Co.St.paul minn.
Djumhana,muhamad,Hukum Perbankan Indonesia,2006,Citra Aditya
Bakti,Bandung.
Setiadi ,Edi,Hukum Pidana ekonomi,2009,Graha Ilmu,Bandung.
Siahaan,N.H.T,Money Laundering & Kejahatan Perbankan,2008,Jala,Jakarta.
Sutedi, Adrian.2006.Hukum Perbankan.Sinar Grafika.Jakarta.
Welling,Sarah N.1992.Money Laundering and The United States Criminal
Federal Law.Smurf
Peraturan Perundang-undangan.
Undang - Undang RI nomor 25 tahun 2003 tentang tindak piadana pencucian
uang.
Undang - Undang RI Nomor 10 tahun1998 tentang perbankan
Undang - Undang RI Nomor 13 tahun 1968 tentang bank sentral
Kitab Undang-Undang Hukum Pidana
Keputusan Kepala PPATK No. 2/5/KEP.PPATK/2003 tentang Tata Cara
Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi PJK (Pedoman III)
Keputusan Kepala PPATK No. 2/5/KEP.PPATK/2003 tentang Tata Cara
Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi PJK (Pedoman III)
Keputusan Kepala PPATK No. 2/7/KEP.PPATK/2003 tentang Tata Cara
Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi PVA dan UJPU (Pedoman
IIIA)
Keputusan Kepala PPATK No. 3/1/KEP.PPATK/2004 tentang Pedoman
Laporan Transaksi Tunai dan Tata Cara Pelaporannya Bagi PJK (Pedoman
IV)
Keputusan Kepala PPATK No. 3/9/KEP.PPATK/2004 tentang Transaksi
Keuangan Tunai Yang Dikecualikan Dari Kewajiban Laporan.
Sumber Lain.
http//www.google.com,fungsi PPATK,yudi priyadi/17 juli 2010
http//www.google.com,pengertian tindak pidana perbankan,hendy
hermasyah,16 juli 2010
http//www.google.com,penegertian PPATK,yeti ganarsih,17 juli 2010
http//www.google.com,perbedaan tindak pidana di bidang perbankan dengan
tindak pidana perbankan,rizal saputra,16 juli 2010
http//www.khn.go.id,Bussineess uang haramSahetapi,J.E.
http//www kompas.com,17 juli 2010