paparan publik - bankbnp.com expose 2017.pdf · call center : (022) 82560163 – 164 fax : (022)...
TRANSCRIPT
Agenda Presentasi Public Expose
Prospek Ekonomi1
Sekilas Bank BNP2
Kinerja Keuangan3
Target dan Strategi Perusahaan4
Penghargaan, Tanggung Jawab Sosial (CSR) dan Peristiwa Penting Lainnya5
Tanya Jawab6
Economy Outlook
BNP in Brief
Financial Performance
Target and Company Strategy
Awards, Corporate Social Responsibility, and Event Highlights
Question & Answer
Infografik GDP Dunia2016
1,4%1,4%
1,6%1,6%
-1%-1%
6,7%6,7%
1,7%1,7%
1%1%
AMERIKA SERIKAT
AMERIKA LATIN
EROPA
AFRIKA
CHINA
AUSTRALIA
JEPANG
2,5%2,5%
Aktivitas Ekonomi Global meningkat dengan pemulihan siklus yang telah lamaditunggu dalam investasi, manufaktur, dan perdagangan. Pertumbuhan duniadiperkirakan akan meningkat dari 3,1 persen menjadi 3,5% persen pada tahun 2017.
GDP Dunia : 3,1%
Source: Bank Indonesia, World Economic Outlook Apr 2017
4
Prospek Perekonomian Indonesia
5,04% Pertumbuhan ekonomi Indonesia di tahun 2017 diperkirakan mencapai 5%– 5,04%
GDP
4±1% Inflasi tahun 2017 ditargetkan 4±1%
Inflation
4,9 4,9 5,0 5,0 5,04
3,35
4,45
3,023,61
4
Q4-2015 Q1-2016 Q4-2016 Q1-2016 Projections2017
Nilai tukar rupiah relatif stabil dengankecenderungan membaik di tengahketidakpastian yang semakin besar terkaitarah kebijakan AS
Rupiah’s exchange rate
Pada tahun 2017, Perekonomian Indonesiadiperkirakan tumbuh terutama didukung olehkontribusi investasi yang lebih besar seiringdengan berlanjutnya pengembangan proyekinfrastrukturSource: Bank Indonesia
13.795
13.276
13.436
13.321 13.300
Rupiah (IDR)
5
persentase
Prospek Perbankan Nasional
Source: Bank Indonesia, OJK
CAR23%
NPL3,2% - gross
BOPO Pertumbuhan Kredit
Pertumbuhan DPK
Triwulan I - 2017
1,4% - net
9,2%
(yoy)
8,6%
(yoy)
• Bank Indonesia memperkuat operasi moneter dengan memperkenalkan tingkat kebijakanbaru yang dikenal dengan BI Rate 7-Day (Reverse) Repo Rate, efektif mulai 19 Agustus2016.
• BI memproyeksikan pertumbuhan kredit akan meningkat pada 2017 menjadi 10 - 12%• BI memproyeksikan pertumbuhan DPK sebesar 9-11% di tahun 2017
87,64%*
*) Data February 20176
Description Remarks
Pendirian : 18 Januari 1972
Alamat : Jl. Ir. H. Juanda No.95 Bandung 40132, Bandung-Jawa Barat
Telepon : (022) 82560100 (Hunting)
Call Center : (022) 82560163 – 164
Fax : (022) 2514580
Website : www.bankbnp.com
E-mail : [email protected]
Kode Saham : BBNP
Informasi Perusahaan
Description Remarks
Total Aset : Rp 7.6 bio
Total Ekuitas : Rp 1.2.bio
Total Kredit : Rp 5.2 triliun
Dana Pihak Ketiga : Rp 6.2 triliun
Jumlah Karyawan : 1.654
Jaringan Kantor : 67
Total ATM : 63
Data Maret 2017
8
8
Komposisi Pemegang Saham
66,15
ACOM
10,72
PT. Hermawan Sentral Investama
9,35
BTMU
13,78
Public below 5%
Suatu perusahaan publik yangdidirikan berdasarkan hukumdan perundangan negaraJepang. Bisnis utama GrupACOM adalah pinjaman danKartu Kredit, bisnis penjaminan,pelayanan pinjaman dan bisniskeuangan di luar negeri. Acomsendiri bergerak di bidangindustri jasa pembiayaandengan memberikan pinjamankepada perorangan
Salah satu pemegang saham pendiri,berkedudukan di Bandung. Kegiatanusahanya di bidang jasa, konsultasi dibidang bisnis, manajemen,administrasi, manajemen sumberdaya manusia, manajemen properti,dll.
Salah satu Bank kelas duniadi Jepang yang kegiatanutamanya adalah usahaperbankan kemersial.
Masyarakat dengankepemilikan sahamdi bawah 5%
9
Dewan Komisaris
Presiden KomisarisPresiden Komisaris
KomisarisKomisaris KomisarisIndependenKomisaris
IndependenKomisaris
IndependenKomisaris
Independen
Michio Atsuda
Tatang Hermawan Karel Tanok Bachtiar Alam
10
Direksi
Presiden DirekturPresiden Direktur
Direktur BisnisDirektur Bisnis Direktur OperasionalDirektur OperasionalDirektur Kepatuhan &
Manajemen RisikoDirektur Kepatuhan &
Manajemen Risiko
Takeru Agawa
Kevin Cahyadi T Markus Sugiono Trie Karjati W
Direktur Kredit, Perencanaan & IT
Direktur Kredit, Perencanaan & IT
Eiichiro Sakai
11
Tenaga Kerja Asing & Advisor
Presiden DirekturPresiden Direktur
AdvisorAdvisorKepala Divisi KTA
Mirai+Kepala Divisi KTA
Mirai+
Takeru Agawa
Fumitaka Hamanishi Takeshi Nakamura
Direktur Kredit, Perencanaan & IT
Direktur Kredit, Perencanaan & IT
Eiichiro Sakai
Presiden KomisarisPresiden Komisaris
Michio Atsuda
12
Sumber Daya Manusia
Jumlah Karyawan
Sampai akhir Maret 2017,jumlah karyawan Bank BNPberjumlah 1.654 orang ataumeningkat 11% dari Maret2016.
1.654 47%Perempuan
53%Laki-laki
Berdasarkan Jenjang JabatanBerdasarkan Jenjang Usia
13
Pengembangan Sumber Daya Manusia
14
Pengembangan SDM merupakan usaha yangdilakukan untuk membentuk karyawan yangberkualitas dengan memiliki keterampilan,kemampuan kerja dan loyalitas kerja terhadapperusahaan.
Pelatihan yang diselenggarakan di tahun2016 :
SertifikasiProgram Sertifikasi Manajemen RisikoSertifikasi AuditSertifikasi KepatuhanSertifikasi Penilai (Appraisal)
Technical SkillPelaporan BankPerkreditanTreasuryManajemen RisikoSosialisasi Ketentuan PerbankanAuditTeknologi InformasiManajemen UmumManajemen PerbankanLainnya
Soft SkillCustomer Relationship SkillKepemimpinanPresentasi & KomunikasiLainnya
Jaringan Kantor
15
Kantor Pusat6 Kantor Cabang22 K.Cabang Pembantu1 Fungsional Non Operasional9 Kantor Kas
Jawa Barat
4 Kantor Cabang1 K. Cabang Pembantu
Jawa Tengah
1 Kantor Cabang
DI Yogyakarta
1 Kantor Cabang
Bali
1 Kantor Kas
Banten
2 Kantor Cabang2 K.Cabang Pembantu4 Kantor Kas
Jawa Timur
1 Kantor Cabang7 K.Cabang Pembantu1 Kantor kas
DKI Jakarta
Maret 2017• Evaluasi terhadap Kinerja setiap cabang• Optimalisasi Jaringan Kantor
Mar-16
1
15
42
2
1
5
66
Network
Kantor Pusat
Kantor Cabang
K.Cabang Pembantu
Kantor Kas
Mobil Kas
Kantor Fungsional
TOTAL
Mar-17
1
15
32
15
3
1
67
ATM
ATM Non Tunai
ATM Seven Bank
EDC
67
14
-66
56
4
3
140
Produk & Layanan
16
Kredit• Kredit Modal Kerja• Kredit Investasi• Kredit Konsumer
- KPR- Kredit Kendaraan- Kredit Renovasi Rumah- Kredit Tanpa Agunan (KTA
Mirai+)- Kredit Multi Guna
• Others
Simpanan• Giro• Tabungan
- Parahyangan- Tabunganku- Sakura- Dollar- Japan
• Deposito
Produk Layanan
• Bank Garansi• Bank Referensi• Transaksi Mata Uang Asing• Kiriman Uang Dalam & Luar
Negeri• Kliring• Inkaso dalam negeri dan luar
negeri• Kartu ATM & Debit • Safe Deposit Box• Pembayaran Gaji Karyawan• Penerimaan Uang Western Union • Kartu Kredit• Bancassurance• Pembayaran Air• Pembayaran Bussan Auto Finance• BNP Call• Internet Banking
www.bnp.com
7.000 6.625 7.038
5.515 6.478 6.204
5.314 5.195
- 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000 7.000 8.000
Des-15 Mar-16 Des-16 Mar-17
Kredit
Realisasi
Portofolio Kredit
RBB
Dalam miliar rupiah
Total volume kredit bulan Maret 2017 tercatatsebesar Rp 5.2 triliun. Manajemen dan karyawanBank BNP bersama-sama berupaya merealisasikandan mempertahankan kinerja keuangan yangmengalami tekanan dalam portofolio kredit yangdimiliki. Seiring berjalannya waktu penyelesaiankredit bermasalah dan upaya untuk mengatasirun-off loan yang berjalan mengakibatkanmenurunnya volume bisnis Bank BNP secara umum.
3.612
838
745 -
1.000
2.000
3.000
4.000
5.000
Des-15 Mar-16 Des-16 Mar-17
Kredit berdasarkan Jenis Penggunaan
InvestasiModal Kerja Konsumsi
Pada posisi Maret 2017, porsi terbesarpenggunaan adalah Modal Kerja yaitu 69,53%,sedangkan pembiyaan untuk tujuan investasikomposisinya 16,13%, serta sisanya sebesar14,35% untuk tujuan Konsumsi
Dalam miliar rupiah
18
Portofolio Kredit
Jawa Barat73%
Berdasarkan Provinsi
DKI Jakarta10%
Bali2%
Lainnya15%
Konsentrasi penyaluran kredit menurut wilayahdan provinsi masih terbesar berada di provinsiJawa Barat, mengingat hampir lebih 70% sebaranjaringan kantor Bank BNP berada di wilayahtersebut.
Industri Pengolahan
28%
Perdagangan besar dan
Eceran38%
Penyediaan Akomodasi dan Makan Minum
3%
Real Estate, Usaha
Persewaan, dan Jasa Perusahaan
5%
Lainnya26%
Penyaluran Kredit menurut LapanganUsaha didominasi oleh sektorPerdagangan Besar dan Eceran yakni38% dari total penyaluran kredit.
Berdasarkan Lapangan Usaha
Data March 2017 19
Portofolio Kredit
KTAMicro
ConsumerCommercial
-
2.000
4.000
6.000
Des-15 Mar-16 Des-16 Mar-17
Kredit berdasarkan Produk
Pada posisi Maret 2017, proporsi terbesaradalah kredit komersil yaitu sebesar 83%,sementara Kredit KTA berkontribusi sebesar8% terhadap total kredit.
1.000.000
2.000.000
3.000.000
4.000.000
Des-15 Mar-16 Des-16 Mar-17
UMKM & NON UMKMCOMPOSITION
UMKM46%
NON UMKM54%
53%
47%
52%
48%48%
52% Persentase kredit UMKM belum menepatiposisi terbesar, namun manajemenberkeyakinan baha pencapaian 46% (Maret2017) ini cukup baik, karena mendekatitarget penyaluran kredit kepada UMKMsebesar 50%.
20
Kegiatan Penghimpunan Dana
7.3166.312
6.159 Total
Dalam miliar rupiah
Komposisi DPK
5.531 5.762 4.827 4.723
7.184
5.531 5.762 4.827 4.723
977 935 932 924 675 619 554 511
Des-15 Mar-16 Des-16 Mar-17
Time Deposit Saving Demand Deposit
Tabungan13%
Giro8%
Deposito79%
Persentase
Mar-2016
Tabungan15%
Giro8%
Deposito77%
Mar-2017
21
Menjadi salah satu Bank ritel pilihan yang
berskala nasional yang sehat, handal dan terpercaya dalam
menjalankan aktivitas perbankan dan jasa
keuangan
Optimalisasi Jaringan Kantor & Pengembangan Produk & Aktivitas
Tata Kelola Perusahaan yang baik
Pengembangan Teknologi Informasi
Kompetensi SDM
Perbaikan model & proses Bisnis dan Operasional
Permodalan dan Aktiva yang sehat
Peningkatan Internal kontrol
Langkah Strategis
24
Peningkatan Peran dan Fungsi Manajemen Risiko
Strategi Bisnis
Baseman
• Prinsip Prudential Banking• Peningkatan Kualitas Internal Kontrol• Fokus ke dalam pembiayaan menengah• Meningkatkan Kredit KTA (Mirai+)
KonsolidasiMembangun pondasi yang kuat bagi laju pertumbuhanbisnis Bank BNP ke depannya Kualitas Aset
Pendanaan
Optimalisasi Jaringan Kantor
Portfolio Kredit
• Meningkatkan komposisi CASA• Orientasi terhadap Program tabungan Japan &
Sakura
Fee BasedMeningkatkan Fee Based
• Workout & Recovery• Pertumbuhan Aset
• Revitalisasi• Relokasi
Pencapaian Target
Focus to Bandung
25
Penghargaan
27
01 02
03 04
01
02
03
04
August 2016Bank BNP mendapatkanpenghargaan dari PT Bursa EfekIndonesia atas partisipasi BankBNP dalam Kampanye YukNabung Saham
Annual Report AwardMeraih peringkat 1 untukkategori Private KeuanganListed dalam ajang AnnualReport Award (ARA) 2016 yangdiselenggarakan oleh 6 (enam)institusi utama di bidangkeuangan, antara lain KomiteNasional Kebijakan Governance(KNKG), PT Bursa Efek Indonesia(IDX), Bank Indonesia, OtoritasJasa Keuangan (OJK)
Oktober 2016Meraih predikat Most EfficientBank untuk kategori Bank BukuII pada bulan Oktober 2016pada ajang Bisnis IndonesiaBanking Award 2016
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (CSR)
28
Bekerja sama dengan Unit Donor Darah PMI KabupatenBandung, Bank BNP menyelenggarakan kegiatan DonorDarah pada tanggal 22 September 2016 bertempat diKantor Pusat Bank BNP Bandung. Kegiatan ini diikutioleh 78 orang karyawan yang memenuhi syarat sebagaipendonor
Bank BNP menyelenggarakan Pasar Murah Ramadhan, bekerja samadengan Kantor Perwakilan Bank Indonesia Provinsi Jawa Barat. Kegiatanini berlangsung pada 27–29 Juni 2016 di Halaman StasiunKiaracondong, Bandung. Pasar ini bersifat terbuka bagi semua, tidakmenyasar pada golongan masyarakat dengan kemampuan ekonomitertentu, namun terbuka untuk masyarakat di sekitar lokasi pelaksanaan
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (CSR)
29
Bank BNP memberikan bantuan untukwarga Kabupaten Garut, Jawa Barat, yangmenjadi korban banjir bandang. Bantuan inidiberikan melalui Perbanas pada September2016
September 2016 November 2016Bank BNP pada hari Minggu 27 November 2016 BankBNP bekerjasama dengan The Bank of TokyoMitsubishi UFJ (BTMU) secara resmi memberikanbantuan berupa renovasi bangunan sekolah di PKBMAl-Falah Sumur Batu, Bantar Gebang Bekasi
Edukasi Perbankan Masyarakat
Pada bulan September 2016, Bank BNPbekerja sama dengan Kantor PelayananPajak Wilayah DJP Jawa Barat-1mengundang nasabah untuk menghadiriacara Sosialisasi Tax AmnestyBank BNP pada bulan Oktober 2016melakukan kegiatan Inklusi Keuangandengan memperkenalkan produk-produkperbankan, memberikan insentif, hadiah,dan merchandise menarik pada bulanpelaksanaan Kegiatan Inklusi Keuanganhingga sarana konsultasi langsung seputarkegiatan perbankan
Peluncuran produk Mirai+ melaluiacara yang dipimpin langsung olehPresiden Direktur Bank BNP, TakeruAgawa. Peluncuran Mirai+ inidilakukan bersamaan denganperayaan hari ulang tahun Bank BNPyang ke-44
23 Januari 2016Bank BNP menyelenggarakan RapatUmum Pemegang Saham LuarBiasa (RUPSLB) pada tanggal 19Februari 2016 bertempat di BNPUniversity Bandung. Denganagenda Pengangkatan Sdr. EiichiroSakai sebagai Direktur Kredit,Perencanaan & IT.
19 Februari 2016
Peristiwa Penting
30
Pada 5 April 2016, Bank BNP secararesmi membuka Kantor Kas Hanafiahdi Jl. Kapten Hanafiah Ruko RawaBadak C-3, Subang.
05 April 2016
Bank BNP mengikuti festival budayaJepang Sakura Matsuri yang diadakandi MaxxBox Orange County, LippoCikarang, yang diadakan pada tanggal30 April sampai 1 Mei 2016 dandihadiri oleh 80.000 pengunjung.Selama dua hari, Bank BNP ikutberpartisipasi dalam acara tersebutdengan membuka stand untukmempromosikan produk unggulanBank BNP yaitu Mirai+.
30 April – 1 Mei 2016Pada 27 Juni 2016 Bank BNPmenyelenggarakan Rapat UmumPemegang Saham Tahunan (RUPST)dan Paparan Publik di Hotel HiltonBandung
27 Juni 2016
Peristiwa Penting
31
Bank BNP menyelenggarakan BranchManagers’ Meeting pertama padatanggal 23 Juli 2016 di HotelAryaduta, Bandung
23 Juli 2016
Bank BNP bekerja sama denganKantor Pelayanan Pajak Wilayah DJPJawa Barat-1, melaksanakan Seminardan Sosialisasi Pengampunan PajakTax Amnesty kepada kurang lebih 200nasabah Bank BNP, bertempat diHotel Four Points Dago, Bandung.
16 September 2016Pada 20 September 2016 bertempatdi Hotel Bidakara Jakarta, Bank BNPbersama-sama dengan empatinstitusi lainnya menandatanganiperjanjian kerjasama dengan DirjenKependudukan dan Pencatatan SipilKementerian Dalam Negeri(Disdukcapil) untuk pemanfaatandata kependudukan secara onlinedalam rangka memperkuat akurasibasis data nasabah Bank BNP.
20 September2016Bank BNP secara resmi membukadua Kantor Kas yang berlokasi diJalan Raya Cimareme PadalarangNo. 29 Padalarang, dan di JalanRaya Bandung – Garut Km. 24.5,Rancaekek, pada 6 Oktober 2016.
6 Oktober 2016
32
Peristiwa Penting
Bank BNP secara resmi membuka duaKantor Kas yang berlokasi di JalanSiliwangi RT. 01 RW. 018 KelurahanCibadak Kab. Sukabumi, dan di KompleksPusat Perdagangan Ujung Menteng Blok BNo. 17, Jl. Hamengkubuwono IX Km. 25Cakung, Jakarta Timur, pada 8 Desember2016.
08 Desember 2016Bank BNP menyelenggarakan BranchManagers’ Meeting yang ke-2 padatanggal 14 Januari 2017 di HotelMercure Jl.Dr Setiabudi Bandung
14 Januari 2017
33
Peristiwa Penting