_______________________________________..
(, ) (, )
(, ) (, )
1.3 …………………..……………………………………………………………14
2 () , ………...22
2.1 , …………………………..………………… 22
2.2 () , ………………………………….......26
2.3 …………………………………….....……………………………… 31
3 () , …………..…………………………………………………………….…. 38
3.1 , …………………………………………………38
3.2 ………………………………………………………....... 40
…….………………………………………………………………. 43
, , , , , . , .
, , , – .
. , , , , . , , .
– () , , , .
() , , .
???
- () , ;
- , ;
- , ;
- , ;
- , () , ;
- , .
???
???
1 () ,
.
1.1 () ,
« » 1980- . . .
1984 . : «» — , , , , ».
() 19 1988 . .
. 3 , () :
- , , , , , ;
- , , , , , ;
- , , , ;
- , , , .
«» , 1990 ., «» - , , , .. , , - (, ), ( ) , «» , , () , .
, , . , : , .
, 174.1 , , , .
« », , , . , .
() , , - , , .
«» , , .
:
- ;
- , ;
- ;
- , ;
- ;
- .
() , , - . . 1.
. 1.
, : , , , , ( ), , , ..
, - «» . , .
, () , , . , , . , , , , , , , .., . .
() , , . :
- ;
- ;
- , ;
- ;
- ;
- ;
- .
1.2 ,
, , , , (-). , .
, () , , :
– , ;
– , ;
– - - ;
– ;
– ;
– ;
– , , ;
– , - , , ;
– , () , , , , , ;
– ;
: ; « » ; ( ) ; ; ; ; (, ) « ».
, . , , , . , .
– «», , , . « ». , , .
, , . . , (, ). , , , , , .
, , :
- «» , ;
- , , ;
- , ;
- , ;
- , ;
- , «» .
- , .
- , «» .
- , .
« », . , , , , . , , , .
, , , . , . . , , , , . , - .
1.3 ,
, , , . , , – , .
, . , (). (), .
. . Money Laundering ( ) Recycling ( ), .. . 2.
. 2.
, . , . ( ). , , .
, . , , .
, . , , , . , , , . , , , . , , . ; () ; . , , , , , .
, . , , , , , , .
. ( 3). :
- (placement),
- (layering)
- (integration).
(lment). , , . , . , , .
(layering). , , , . . , . . , , , . - , .
(integration). . () . , ( ). , , .
. , . , . , . , , .
, , , , .
, . , . . , . (), ( ) .
. , . 4.
. 4.
.
, .
. (, ..)
() . , ; ; .
.
, , .. .. .
.
. , , ; , , , , .
1990 , , . 5 , , , .
. 5.
(, ), , . , , , , . , , , .
90- . . . : / / .
, , , , , , . , , . , , , ..
. , , .
!!!! [1]???
2 () ,
2.1 ,
, .
7 2001 . 115- « () , , » . , , . 2002 . . 2003 . , , - ().
2- : ( 6).
, (, , , ). , - .
. 6. .
, . - .
: .
, 115-. .
, , , .
, , , , , .
:
– , , ;
– ;
– , ;
– , .
, :
– , , ;
– ( , , ..);
– , , , , , ;
– ;
– - , , , , , .
" () , , " 07.08.2001 115- 23.04.2018 . 90- 4 () , , :
- ;
- ;
- () , , ;
- , .
, , , , . , , . (, , ), , .
??? , ….
???
2.2 () ,
- , , " () , , " 07.08.2001 115-. 23.04.2018 . 90- .
, , , , , , . 115- , , , , , .
, , , . ( 5 ) : , , , , , , , , , ( ). , .
6 115- , . 600 000 ( ) . , , . , . , , , .
, , , . , . , , , , , , , . « », . , , .
6 115-, , , , , .
, , ( , ), . , , .
, , , . , , , . 2 7 115- , , , , . 2 149- 27.07.2006 . « , » , - , .
, , 1 . , , 1 . , 110 22.04.2015 .
. . , , .
19 2004 103- « ( ) « () , », , , , . , , . , , , .
15.02.2014. 445-, .
5 115- . , . () 3- ( , ). .
, , ( ), , .
5 115- , , .
, , .
115- 23 2018 . 6 7 . 13 , , .
15.27 , . . . .
28.06.2013 . 174 , , , 5 , , .
, . , , . - , .
?
2.3
2001 . 1263 ( 2004 ). - , . , , . .
- , .
2007 , 21 2012 . , 636 21.05.2012 . , , , , .
- . () – , ( ), ( ), ( ), (- ), «». .
2018 , . , « » 115-. . .
, , . « »
, , .
115- , , .
– /!!!
2017 . 450 . 155 .
, (« », « » ..).
, . . . . .
. ( 7). 2013 141229 (6,4% ), 2014 -107797 (5,0 % ), 2015 -112445 (4,7 % ), 2016 -108754 (5,0 % ), 2017 -105087 (5,1 % ).
. 7. 2013-2017 .
, . , . 2014 174 41 , 2015 -7 , 2016 -36 ( 8).
. 8. 214-2016 .
23 2018 . « «». , « » . - « » ., 2001 2005 . 8 . . «» «» ( 5,5 . .) 11 15 . 2,5 . . 5 . . .
30 2018 . , , 2014-2016 . 1,2 . , . 50 . : , , . , 45 .
5,5 . ., - . 2017 . 3 . 80 . . . , . 2016-2017 . 2,5 . . 1 . . 39 .
, , . , , , , . , 115- , , , , . 2017 47 , 2016 - 97 , 2015 -93 ( 9).
. 9. 215-2017 . 115-
, , , . , , , , . . – . ???
3 () ,
3.1 ,
, , , , . . , .
« » - . , . , , .
() , , , , . – . , , .
, , , .
, . 120 . . 1 . . ( ). 500 . . ( , ). .
, « » . . , .
, . 12% , , ( -7%, -9%, -4%). ( 3% ), .
, :
- ;
- ;
- , , .
( ), .
3.2
- , , .
, , . , , .
. . « », .
, :
- ;
, . , .
, , .
:
- ;
- ;
- , .
- .
, , : , ,
5 . 4.

, , , , . , , .
, , . (, , , ) . , . , , , , . , , , . , , .
() , . , , . , , , .
– . - , , , , , . .
, , . , , . , , , , , .
() , , .

2. .., .. , // – « » 23 2015 . – .: , 2016. – . 139 – 141.
3. .., .. , // : . – 2015. – 32 (317). – . 46 – 52.
4. .. : . - .: , 2013 . – 521.
5. .. : , : 2012 . 542 .
6. . . : -, 2013 . 217 .
7. .. . // .: , 2011 . 392 .
8. .., .. () // . 5. 2012 . 108 .
9. .. , . // . 2013 ., 4. 97
10. .. , // . – 2015. – 12 – 3 (65 – 3). – . 145 – 149.
11. .. () , , // XXXIV – : « : » – .-.: , 2015. – . 13 – 16.
12. .. , // XVII - « » 28-29 2015 . « », 2015. – 8 (15). – . 31 – 33.
13. . . .: . . . . 2012 . 427 .
14. 30.12.2001 N 195- (. 23.04.2018)
15. () , , 984 11.06.2005.
16. .., .. () , , . - .: , 2012 . 381 .
17. .., .. - «» , . // . 2013 ., 1. 75 .
18. .., .. () , . - .: «», 2012 . 662 .
19. .., .. // «»,- : -, 2012, 1
20. .. // . – : , 2013. 4.
21. 103- 19.08.2004 . « ( ) « () , , »
22. 445- 15.12.2044 . « () , , »
23. .., .. - . -.: , 2014. 230 .
24. 22.04.2015 .110 « 07.08.2001. 115-»
25. 14.03.2011 87 « , 8 2009 . 103»
26. 08.05.2009 103 (. 14.03.2011) « »
27. .., .., .. : . .: , , 2012. 280 .
28. . . , , // . — 2015. — 11. — . 974-977.
29. .. // . . 4. 2013 . 116 .
30. .. : // . 8. 2014 . 104 .
31. . // . 10. 2014 . 216 .
32. .., .. ( () , , ). : - . , 2014. 417 .
33. 13.06.1996 N 63- (. 23.04.2018, . 25.04.2018).
34. .. // . 3 2012 . 113 .
35. .. . .: -, 2013. 168 .
36. . // . . 1. 2014 . 218 .
37. .. , : // . . 2014 . 3. 99 .
38. " , " 27.07.2006 N 149- (. 02.04.2018)
39. " () , , " 07.08.2001 N 115- (. 23.04.2018)
2013. 2013. . 2013. 2014. . 2014. 2015. . 2015. 2016. . 2016. 2017. . 2017. 2206201 141229 2014. 2013. . 2013. 2014. . 2014. 2015. . 2015. 2016. . 2016. 2017. . 2017. 2166400 107797 2015. 2013. . 2013. 2014. . 2014. 2015. . 2015. 2016. . 2016. 2017. . 2017. 2388476 112445 2016. 2013. . 2013. 2014. . 2014. 2015. . 2015. 2016. . 2016. 2017. . 2017. 2160063 108754 2017. 2013. . 2013. 2014. . 2014. 2015. . 2015. 2016. . 2016. 2017. . 2017. 2058476 105087 2014 . 2014 2015 2016 174 2014 . 174 2015. 174 2016. 2014 . 2015. 2016. 2014 . 2015 . 2016 . 4207 41 4684 3691 2015 . 2014 2015 2016 174 2014 . 174 2015. 174 2016. 2014 . 2015. 2016. 2014 . 2015 . 2016 . 4909 7 5475 4335 2016 . 2014 2015 2016 174 2014 . 174 2015. 174 2016. 2014 . 2015. 2016. 2014 . 2015 . 2016 . 4702 36 5264 4821 2017 . 2017. 2016. 2015. 47 2016 . 2017. 2016. 2015. 97 2015 . 2017. 2016. 2015. 93
21