ngan hang nha n1foc cong hoa xa- chu nghia vitt...
TRANSCRIPT
NGAN HANG NHA N1fOC CONG HOA XA- CHU NGHIA VItT NAM
VIVI' NAM Dec lap - Tu. do - Hunh phac
S6: OrT /2013/TT-NHNN Ha NOi, ngayAthang 3 nam 2013
THONG TU' Quy dinh ve viec kiem soot da'c biet doi vmi to chtic tin dung
Can cit. LuOt Ngan hang Nha nuac Viet Nam so 46/2010/QH12 ngay 16 thong 6 nam 2010;
Can ci'r LuOt Ccic to chic tin dung so 47/2010/QH12 ngay 16 thong 6 nam 2010;
Can cir Luat Hop tac xd so 18/2003/0H11 ngay 26 thong 11 nam 2003;
Can cir LuOt Doanh nghi'ep so 60/2005/QH11 ngay 29 thong 11 nam 2005;
Can cir Nghi Binh so 96/2008/ND-CP ngay 26 thong 8 nam 2008 czia Chinh phis quy Binh chic neing, nhiem vy, quye'n han va co. cau to chic cua Ngan hang Nha nwac Viet Nam;
Theo de nghi cita ChOnh Thanh tra, giam sat ngan hang;
Thong clac Ngan hang Nha ntrac Vi'Ot Nam ban hanh Thong to quy clinh v :e viec kivjm soot clO"c biet dai voi td chirc tin dung.
Chuang I QUY DINH CHUNG
Dieu 1. Pham vi dieu chink
Thong to nay quy dinh ve viec ki'em soot d'a"c biet d6i chirc tin dung dtrov thanh lap va hoot Ong theo Lu"at Cac chic tin dung.
Dieu 2. DOi tulyng ap dung
1.T6 chirc tin dung.
2. T6 chic, ca nhan c6 lien quan den viec kiern soot dac biet d6i vai to chirc tin dung.
Dieu 3. Giii thich tir ngir
Trong Thong to nay, cac tir ngu duoi day duov hi'eu nhu sau:
1. Kiem soat dac biet la viec mot to chirc tin dung bi dat duai su kiem soat true tiep cua Ngan hang Nha nuac Viet Nam (sau day goi la Ngan hang Nha nuac) do c6 nguy ca mat kha nang chi tra, mat kha nang thanh toan hoac vi pham nghiem trong phap luat clan den nguy co. mat an toan hog dOng.
2. Thai han kiem soat dac biet la khoang thai gian tir khi Ngan hang Nha nuac c6 quyet dinh d4t to chirc tin dung vao tinh trong kiem soat dac biet den khi c6 quyet dinh cham dirt viec kiem soat dac biet doi vo.i to chdc tin dung d6.
3. Nguad dai dien to chirc tin dung la can 13 ,6 dm to chirc tin dung, can 1)(5 dm Bao hiem tien gdi Viet Nam, Ngan hang Nha nuac dugc The'mg d6c Ngan hang Nha nuac chi dinh thay mat t .6 chirc tin dung de xir ly cac cong viec lien quan den kiem soat dac biet doi vai to chirc tin dung trong truong hop t6 chirc tin dung bi khuyet nhan su c6 tharn quyen dam nhiem van de nay.
Chuang II QUY DINH CU THE
Muc 1 KIEM SOAT DAC BIET
Dieu 4. Cac hinh thirc kiem soat cac biet
1. Can dr vao thuc trong tai chinh, mdc dO rui ro va vi pham phap luat cua t6 chirc tin dung, Ngan hang Nha nuac xem xet, quyet dinh dat to chirc tin dung vao tinh trong kiem soat dac biet clued hinh thirc giam sat dac biet hoac kiem soat toan dien duoc quy dinh tai khoan 2, khoan 3 cUa Dieu nay.
2. Giarn sat dac biet la hinh thdc kiem soat dac biet duot thuc hien thong qua viec Ngan hang Nha nuac ap dung cac bien phap giam sat hog Ong hang ngay cua to chdc tin dung.
3. Kiem soat toan dien la hinh thdc kiem soat dac, biet dugc thuc hien thong qua viec Ngan hang Nha nuac dp dung cac bien phap kiem soat true tiep, toan dien hog dOng hang ngdy cua to chirc tin dung.
Dieu 5. Tham quyen cua Ngfin hang Nha ntr&c trong kiem soat dac biet
1. Can cur ket qua thanh tra, giam sat dm Ngan hang Nha nuac va theo de nghi oda Co. quan Thanh tra, giam sat ngan hang, Ngan hang Nha nuac Chi nhanh tinh, thanh pho truc thuc Trung mmg nai to chirc tin dung dat tru soy chinh (Ngan
2
hang Nha nuoc Chi nhanh) ho4c Ban kiem soat dac biet, ThOng dOc Ngan hang Nha nuac c6 thAm quyen:
a) Quyet dinh viec dat to chuc tin dung vao tinh trang kietri soat dac biet;
b) Quyet dinh thai han, gia han theri han, cham dirt kiem soat dac biet va not dung giam sat dac biet, not dung kiem soat toan dien;
c) Quyet dinh thanh 14p Ban kiem soat dac biet; cir, trung tap can bq tham gia Ban kiem soat dac biet; de nghi co quan, to chirc c6 lien quan cir can bO tham gia Ban kiem soat clOc biet;
d) Chi dinh nguai dai dien to chirc tin dung theo quy dinh tai khoan 3 Dieu 3 ciia Thong tu nay;
d) Xir ly nhang van de do Ban kiem soat dac biet de nghi quy dinh tai diem d khoan 2 Dieu 148 ciia Lua't Cac to chUc tin dung;
e) Yeu cAu chu sa him cua to chirc tin dung dugc kiem soat dac biet trien khai viec tang von dieu le de dam bao gia tri thuc cua von dieu le khong thap hurl mirc von phap dinh, bao dam cac tS , le an toan boat dOng theo quy dinh cUa phap luast trong mot thai han dugc xac dinh cu the; hoac yeu cau chu so hal caa to chirc tin dung dugc kiem soat dac biet xay dung, trinh Ngan hang Nha nuo .c phe duyet, thuc. hien ke hoach tai co cdu hoac bat buOc sap nhap, hop nhat, mua lai vai cac t.6 chirc tin dung khac trong trueng hop to chirc tin dung dugc kiem , soat dac biet khong c6 kha Wang hoac khong the thuc hien dugc viec tang von dieu theo yeu cau va trong thoi han dugc Ngan hang Nha nuac xac dinh;
g) Truc tiep thuc hien hoac chi dinh to chirc tin dung khac thuc hien viec tham gia gop von, mua co ph'an cua to chirc tin dung dugc kiem soat dac biet trong truerng hop to chirc tin dung nay kh6ng thuc hien dugc yeu cau neu tai diem e khoan 1 die Dieu nay hoac khi Ngan hang Nha nu& xac dinh so to lily ke cua to chirc tin dung da,vugt qua gia tri thuc cU' a von dieu va. cac quy du tit ciia chdc tin dung dugc kiem soat dac biet ghi trong bao cao tai chinh da dugc kiem toan gAn nhAt va viec cham dirt hoat d'Ong cua to chirc tin dung dugc kiem soat dac biet co the gay mat an toan he thong to chirc tin dung theo khoan 3 Dieu 149 dm Lu'at cac to chirc tin dung;
h) Quyet dinh viec cong bO thong tin kiem soat dac biet theo quy dinh tai Dieu 7 dm Thong tu nay;
2. Thong dOc Ngan hang Nha nu6c Uy quyen cho Giam d'Oc Ngan hang Nha nu6c chi nhanh quyet dinh cac van de qui dinh tai khoan 1 Dieu nay (trir Diem g) doi v6i quy tin dung nhan dan.
3
Dieu 6. Thong bao viec qu:;Tet dinh kiem soat dac biet
Viec quyet dinh kiem soat d4c biet dugc thong bao
1. H6i ding quan tri hoac H6i ding thanh vien cua to chirc tin dung dugc kiem soat d4c biet;
2. Th6ng d6c Ngan hang Nha nuerc trong truing hop to chirc tin dung dugc kiem soat d4c biet la quy tin dung nhan dan;
3. Ngan hang Nha nuac chi nhanh;
4. Bao hiem tien giri Viet Nam;
5. Ngan hang hop tac xa trong truing hop t6 chirc tin dung dugc kiem soat dac biet la quy tin dung nhan dan;
6. 136 Tai chinh trong truing hop to chirc tin dung dugc kiem soat biet la cong ty niem yet, to chirc tin dung dugc kiem soat dac biet co cong ty con holac cong ty kiem scat hoat ding trong linh vuc chirng khodn, bao hiem;
7. UY ban nhan dan cap tinh nal tc chirc tin dung d'a't tru sa chinh; UST ban nhan dan cac cap xa, cap huyen (d6i v6i guy tin dung nhan dan);
8. Cac co quan va t6 chirc kha.c c6 lien quan do Th6ng d6c Ngan hang Nha nuqc quyet dinh.
Dieu 7. Cong bt, thong tin kiem soat dac bie;t
1. Thong tin veviec kiem soat dac biet d6i veri to chirc tin dung dugc cong b6 , bao thong tin ve cac bien phap cung co, chan chinh to chirc tin dung dugc kiem soat d4c biet da dugc cap c6 tham quyen phe duyet va cac thong tin can thiet khac.
2. Thong tin ve viec kiem soat dac biet de)i vOi to chirc tin dung dugc cong b6 thong qua met hoac mot s6 hinh thirc sau day:
a) Dang tren bao Trung ucmg ho4c dia phuong not dat tru so chinh cua to chirc tin dung it nhat 03 s6 lien tiep;
b) Hop bao;
c) Dang tai tin ten website cua t6 chirc tin dung dugc kiem soat dac biet hoac cua Ngan hang Nha nuerc;
d) Cong be) tai Dai h6i dung c6 ding.
3. Th6ng d6c Ngan hang Nha nuqc guy& dinh thei diem, not dung va hinh thirc cong b6 thong tin ve viec kiem soat dac biet d6i vii to chirc tin dung trong timg truing hop ,cu the nham ta.o. dieu kin thuan lgi chi 'viec trial khai. cac . giai phap xir ly nhfing yeu ken cua t6 chirc tin dung dugc kiem soat dac biet, trir-truamg hop to
4
chdc tin dung dugc kiem soat dAc biet la qu5T tin dung nhan dan do Giam d6c Ngan hang Nha nu& chi nhanh guy& dinh.
Dieu 8. Phtrcrng an cong co to chtic va hoat Ong
1. Phuong an ding c6 to chdc va. hoat Ong dm to chdc tin dung dugc kiem soat dAc biet (goi eat la Phuang an) dugc Hoi Ong quan tri cua to chdc tin dung dugc kiem soat dAc biet xay dimg theo yeu cAu dm Ban kiem soat d'Ac biet.
2. Tnrong hgp Phuang an do HOi d6ng quan tri cUa to chdc tin dung dugc kiem soat
to biet xay dung khong dap Ung dugc yeu cau xis cackh6khan, yeu
kern dm to Chdc tin dung dugc kiern soat dAc biet, Thong doc Ngan hang Nha nuoc chi dinh thue co quan tu van, mot so chuyen gia ngan hang khac xay dung Phuang an. TO chdc tin, dung dugc kiem soat dAc biet co trach nhiem chi tra toan b'c) cac chi phi lien quan den viec thue tu van, chuyen gia xay dung Phuang an.
3. Phuang an phai bao g6'm nhimg not dung te)i thieu sau day:
a) Ten, dia chi, website (neu co) dia to chdc tin dung;
b) Ten, dia chi, so din thoai cUa thanh vien Hioi Ong quan tri (dOi vOi to chdc tin dung dugc thanh lip, to chirc duOi hinh thirc cong ty co phAn), Fli)i &Ong thanh vien (dOi yen to chdc tin dung dugc thanh lap, to chdc duOi hinh thirc cong ty trach nhiem hiru han), thanh vien Ban kiem soat, T'Ong giam d'cSc (Giam dOc) to chdc tin dung hoAc nguoi dai dien to chdc tin dung (neu c6);
c) Torn tat thuc trang tinh hinh quan tri, tai chinh va hoat d' cing cua to chdc tin dung, trong d6 t6i thieu phai c6 cac n'Ot dung sau day:
(i) Co cap to chdc, - quan tri, dieu hanh va so• hiru dm to chi:re tin dung;
(ii) Thuc trang tai chinh va hog Ong dm to chirC tin dUng, trong do phai- neu 1'6 nhang kilo khan, yeu kern, rui ro, vi pham phap luat (neu co) va nguyerinhan.
d) Nguyen nhan t6 chdc tin dung bi dat vao tinh trang kiem soat dAc biet;
d) Cac bien phap giai quyet kilo khan va ke hoach trien khai thuc hien mot so hoc tat ca cac bien phap sau day:
(i) Tang cuOng kha nang chi tra;
(ii) Huy dOng cac ngu'On von ben ngoai;
(iii) Tiet giam chi phi;
(iv) Ciing c6, khAc phuc cac yeti keih, ton that tai chinh ti nguem von hiru;
5
(v) Ban tai san hoac toan 13,0 t6 chirc tin dung dugc kiem soat dac biet cho to chirc tin dung khac, cac nha dAu tu tiem nang; sap nhap, hop nhAt vai to chdc tin dung khac;
(vi) Thanh toan cac khoan tien gdi cua khach hang; hoac chuyen toan bO tien giri cua khach hang vao mot hoac mot so to chirc tin dung khac de thanh toan va thgc hien cac bien phap can thiet khac de xtr ly ng, thanh ly tai san, thu hOi GiAy phep thanh lap lid hoat dOng cua t6 chirc tin dung nay theo quy dinh cua phap luat,
(vii) Nang cao nang luc quan tri, dieu hanh, he thOng kiem soat, kiem toan not bO;
(viii) ChAn chinh cac hoat dOng kinh doanh;
(ix) Bien phap khac.
Muc 2 BAN MEM SOAT JAC BIET ,
Dieu 9. Thank phAn dm Ban kiem soat dac bi?t
1. ThOng dOc Ngan hang Nha nuarc guy& dinh thanh phAn, se lugng va co cAu Ban kiem soat dac biet phil hop voi hinh thirc kiem soat dac biet dugc qui dinh tai Dieu 4 cUa Thong tu nay.
, 2. Thanh vien Ban kiem soat dac biet la can 1)0 Ngan hang Nha nuac, Bao him tien gdi Viet Nam, cac chuyen gia ngan hang, can 130 cua to chirc tin dung do Ngan hang Nha nu& trong tap.
3. Tru&ng Ban kiem soat dac biet phai la mot trong cac doi tugng sau day:
a) Can bO lanh dao cAp Vu hoac cac chirc danh tucmg ducmg tro len tai cac don vi chuyen mon thuOc Ngan hang Nha nuerc;
b) Lanh dao cAp Vu hoac cac chirc danh tuang duang troy len dm Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang;
c) Lanh dao cua Ngan hang Nha nuov chi nhanh.
4. Can bO tham gia Ban kiem soat dac biet khong dugc la nguOi c6 lien quan cua thanh vien HOi gong quan tri, thanh vien I-10i dong thanh vien, thanh vien Ban kiem soat, Tong giam dec (Giam dec) va ce &rig lan cua to chirc tin dung dugc kiem soat dac biet.
. A Dieu 10. Nhiern vu, quyen hun cua Ban kiem soat d'a'e biet
1. Ban kiem scat dac biet c6 nhung nhiem vu sau day:
6
, a) Chi dao I-10i gong quan tri, I-10i dtmg thanh vien, Ban kiem soat, Tong giam doe (Giam GIL) ho4c ngued dai dien to chirc tin dung theo quy dinh tai khoan 3 Dieu 3 cua Thong tu nay xay di:mg Phuang an;
b) Chi dao, kiem tra va giam sat viec trien khai thuc hien cac not dung giam sat ac biet, not dung kiem soat toan dien va cac giai phap dugc neu trong Phuang an da clugc phe duyet;
c) Dinh kS, hoac khi can thiet, bao cao ThOng (IL Ngan hang Nha nu& (qua Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang) va Giam dac Ngan hang Nha nugc chi nhanh ve dien bien guan tri, hoat dOng, tai chinh cua to chirc tin dung dugc kiem soat dSc biet; ket qua, kh6 khan, vuerng mac trong viec trien khai thuc hien Phucrng an va de xuat, kin nghi bien phap bao dam an toan hoat dOng cua to chirc tin dung &rot kiem soat dSc biet va thuc hien dling Phucmg an da dugc phe duyet;
d) Kiem tra, giam sat va kiem soat cac hoat dOng, tinh hinh tai chinh, quail tri, nhan sv, ding nghe cua t6 chirc tin dung duge kiem soat dSc biet;
d) Bao cao kip thoi voi Tho'ng do'c Ngan hang Nha nugc, Giam d6c Ngan hang Nha nuot chi nhanh ve nhung dien bien bat thuong, rui ro tiem an , nguy ca mat an toan va vi pham phap lu'at cua t6 chirc tin dung khi phat hien;
e) Chi dao, giam sat to chirc tin dung dugc kiem soat dSc biet trong viec tang von dieu le; xay dung va thuc hien ke hoach tai ca cau hoSc sap nha‘p, hop nhAt, mua lai theo yeu cau cua Ngan hang Nha nuac theo, quy dinh tai khoan. 2 Dieu 149 cuaLuSt Cac to chirc tin dung va diem e khoan 1 Dieu 5 cua Thong tu nay;
g) Xay dung, trinh Thong dac Ngan hang Nha ntrgc (qua Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang) phe duyet phuang an Ngan hang Nha nuac true tiep hoac chi dinh to chirc tin dung khac thuc hien tham gia gOp von, mua co phan cua to chirc tin dung duge kiem soat dac biet theo quy dinh tai Dieu 149 cua Lu'at Cac to chirc tin dung va diem g khoan 1 Dieu 5 cua Thong tu nay;
h) Cung cap thOng tin c6 lien quan ve t6 chirc tin dung dugc kiem soat dac biet khi c6 yeu cau bang van ban cua ca quan nha nuarc c6 tham quyen theo quy dinh cua phap luSt;
i) xuat Th6ng d6c Ngan hang Nha nugc quy& dinh nhimg not dung neu tai diem e va diem g khoan 1 Dieu 5 cua Thong tu nay;
k) Nhiem vu khac do Th 6rig d6c Ngan hang Nha nuoc giao.
2. Ban kiem soat dac biet c6 cac quyen han sau day:
a) Cac quyen han quy dinh tai khoan 2 Dieu 148 Lust Cac t6 chirc tin dung;
7
b) Yeu cau t6 chirc tin dung dugc kiem soar dac biet kiem ke toan b(5 tai san hien có hoac thue to chirc ki .6m toan dOc lap, co quan chuyen mon de danh gia thuc trang tai chinh, dinh gia tai san va xac dinh gia tri doanh nghiep cua to chirc tin dung dugc kiem sok dac biet va giam sat thuc hien cac yeu cau nay;
c) Yeu cau t6 chirc tin dung dugc ki6m sok dac biet mai hoac trUc tie'p Mari cac khach ng, chu ng den d6i ChiL ding ng vii to chitc tin dung dugc kiem soar dac biet de xac dinh kha nang thu ng, tra no va giam sat thuc hien viec nay;
d) Yeu cau cac don vi, ca nhan cua to chirc tin dung cung cap va giai trinh, bao cao day du , kip thoi, chinh xac cac thong tin, tai lieu, h6 so có lien quan;
d) Lap ho so de nghi cac co quan nha nuerc có tham quy&I )(it 1)■ nhfing di tuang co hanh vi vi pham phap luat hoac co tinh khong tra ng to chirc tin dung;
e) Chap thuan truck khi t6 chirc tin dung thuc hien:
(i) Viec phan phi lgi nhuan;
(ii) Cac giao dich neu tai Quy6t dinh kiem soar dac biet;
(iii) Viec thay d6i chinh sach ke toan, chinh sach san pham tai chinh, chinh sach khach hang;
, (iv) Cac giao dich, hanh vi khac nh6 phongngira, ngan chan viec cat giau, tau tan, cam co, the chap, chuyen nhugng tai san co kha nang gay thiet hai cho to chirc tin dung.
g) De nghi Ngan hang Nha nuoc quyet dinh nhang van de phat sinh trong then han kiem sok dac biet chua dugc neu tai Pinrcmg an;
h) Sir dung con dau cua Ngan hang Nha nuoc trong qua trinh thuc hien cac nhiem vu dugc giao;
i) Cac quyen han khac theo qui dinh cua phap luat.
Dieu 11. Trach nhiem cua Truirng Ban kiem sok dac biet
1. Lanh dao, t6 chirc trien khai thuc hien cac nhiem vu, quyen han dm Ban kiem sok dac biet dugc quy dinh tai Di&I 10 Thong to nay.
2. Phan cong nhiem vu cho cac thanh vien Ban kiem sok dac biet.
3. Chiu trach nhiem dieu hanh Ban kiem soar dac biet va quan ly , theo doi
viec thuc hien nhiem vu cua thanh vien Ban ki&n sok dac biet.
Dieu 12. Trach nhiem cila cac thanh vien Ban kiem sok dac biet
1. Thuc hien nhiem vu theo su phan cong cua Truong Ban kiem sok dac biet.
8
2. Phat hien, bao cao kip thai cho Truang Ban kiem soat dac biet nhang van de bdt thuong, rui ro ti&n 'An, nguy co. gay mat an toan hoat gong, vi pham phap luat cua to chirc tin dung duck kiem soat dac biet, (tong thin de xuAt bien phap
, 3. Chiu trach nhiem truerc TruOng Ban kiem soat dac biet va truck phap luat ve viec thuc thi nhiem vu dugc phan cong.
Muc 3
THOI HAN KIEM SOAT DAC MET, GIA HAN THOI HAN KIEM SOAT DAC BIET VA CHAM D'UT KIEM SOAT DAC BIET
Dieu 13. Thai han kiem soat dac bi"0
1. Thai han kiem soat dac biet do Th6ng d6c Ngan hang Nha nuck quy dinh trong Quyet dinh kiem soat dac biet.
2. Quyet dinh gia han thai han kiem soat dac biet, Quyk dinh chAm dirt kiem soat dac biet doi yeti to chirc tin dung dugc thong bao ton cac co. quan va to chirc &roc quy dinh tai Dieu 6 dm Thong to nay.
Dieu 14. Gia han thiri han kiem soat cac biet 1. Viec, gia han than han kiem soat dac biet &roc ap dung d6i t6 chic tin
dung duoc kiem s soat dac biet co trien vong , phuc hoi boat dOng binh thuerng hoac to chirc tin dung can có them thOi gian de tien hanh cac thu tic sap nhap, hop nhat, mua lai theo quy dinh cua phap luat. To chirc tin dung khong duoc gia han than han kiem soat .dac biet khi het thai han kiern soat dac bik se phai cham dirt kiem soat dac biet.
, 2. Can cir thuc trang chirc tin dung, cham nhdt ba muoi (30) ngay , truck khi , het thai kiem soat dac biet, Ban kiem soat dac biet phai co van ban de nghi Thong doe Ngan hang Nha ntroc (qua Co quan Thanh tra, giarn sat ngan hang) quyet dinh gia han thai han kiem soar dac biet doi vo.i to chirc tin dung khong phai guy/ tin dung nhan dan hoac Giam d6c Ngan hang Nha nuac chi nhanh quyet dinh gia han thai han kiem soat dac biet doi vo i quy tin dung nhan dan.
3. Khi nhan duck van ban de nghi cila Ban kiem soar dac biet:
, a) Co. quan Thanh tra, giam sat ngan hang lay kien cac don vi quan, tong hop va trinh Thong doc Ngan hang Nha nuck xem xet, quyet dinh gia han thai han kiem soat dac biet doi vai to chirc tin dung khong phai quy tin dung nhan dan truck thai diem het han kiem soat dac biet;
9
b) Giam d6c Ngan hang Nha nuac chi nhanh quyet dinh viec gia han thei han kiem sok dac biet doi vai quy tin dung nhan dan truck thai diem het han kiem sok dac biet.
Dieu 15. ChAm dirt kiem snit cac biet
1. To chirc tin dung dugc chain dirt kiem sok dac Net trong cac truemg hop theo quy dinh tai khoan 1 Dieu 152 dm Luat Cac to chirc tin dung.
2. Khi to chirc tin dung dugc Ngan hang Nha nuac chain dirt kiem sok dac biet do khong khOi phuc dugc kha nang thanh toan, Ngan hang Nha nuac giri van ban tai Toa an ve viec cham dirt ap dung cac bien phap phuc hoi thanh toan va yeu cau to chirc tin dung dO lam dan yeu cau Toa an ma thu tuc giai quyet yeu cau tuyen bo pha san theo quy dinh cua phip lu'at ve pha san.
3. Ban kiem sok dac biet co van ban de nghi Tht)ng dek Ngan hang Nha nuac (qua Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang) hoac Giam doc Ngan hang Nha nuac chi nhanh (doi vai quy tin dung nhan dan) ve viec cham dirt .kiem sok dac biet doi vai to chirc tin dung. Khi nhan dugc van ban de nghi cham dirt kiem sok dac biet dm Ban kiem soar dac biet:
, a) Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang lay kin cac dan vi lien quan, tong hgp va trinh Thong doc Ngan hang Nha nuac xem xet, quyet dinh cham dirt kiem sok dac Net dOi vai to chirc tin dung khong phal la quy tin dung nhan dan;
b) Giam cl6c Ngan hang Nha nuac chi nhanh quy& dinh cham dirt kiem sOat dac biet doi vai quy tin dung nhan dan.
4. Quyet dinh chain dirt kiem sok dlac biet d6i vai to chic tin dung dugc thong bao tai cac ca quan va to chirc quy dinh tai Dieu 6 dm Thong tu.
Chtrcrng III TRACH NHIEM CUA CAC DON VI CO LIEN QUAN
Dieu 16. Trach nhiem cua quan Thanh tra, giam sat ngan hang-
1. Can cir ket qua cong ta.c quan ly , thanh tra, giam sat, Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang co trach nhiern sau:
a) Thanh tra, giam sat, phat hien va bao cao Th6ng doc Ngan hang Nha nuac khi to chirc tin dung co nguy ca mat kha nang chi tra, mat kha nang thanh toan hoac vi pham nghiern trong phap luat clan den nguy co mat an toan hoat &Ong.
b) De xuat vai Th'Ong doc Ngan hang Nha nuac guy& dinh viec kiem sok d4c biet, hinh thirc, not dung va thiyi han kiem sok dac biet dOi vai to chdc tin dung khong phai quy tin dung nhan dan;
1 0
c) De xuat Truong Ban -va cac thanh vien Ban kiem soat dac biet dOi viii t6 chirc tin dung khong phai quy tin dung nhan dan de trinh Th6ng d6c Ngan hang Nha nizac quyet dinh;
d) Kien nghi Ngan hang Nha nu& Chi nhanh dat quy tin dung nhan dan vac) tinh trong kiem soat d4c biet.
2. Tham muu cho Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac trong viec chi dao trien khai cong tac kiem soat d4c biet d6i voi to chd.c tin dung.
3. Lam dau m6i tiep nhan bao cao de xuat, kien nghi cua t6 chirc tin dung khong phai quy tin dung nhan dan, Bao hiem Tien gdi Viet Nam, Ngan hang Nha nu6c Chi nhanh, Ban kiem soat dac biet; lay y kien cua cac dun vi lien quan, tong hop va trinh Th6ng d6c Ngan hang Nha nuo .c quy& dinh cac van de lien quan kiem soat dac biet doi vo.i to chuc tin dung khong phai quy tin dung nhan dan theo quy dinh tai Thong to nay.
4. Giam sat hoat dOng cua Ban kiem soar dac biet d6i vo i to chdc tin dung khong phai quy tin dung nhan dan.
5. Thuc hien cac quy dinh tai diem a khoan 3 Dieu 14 va diem a khoan 3 Dieu 15 cua Thong to nay.
6. Chiu trach nhiem ve quan 1)'7 va luu gift h6 soy lien quan den viec kiem soat d;ac biet doi yeti to chdc tin dung khong phai quy tin dung nhan dan theo qui dinh cua phap luat.
Dieu 17. Trach nhiem cua cac dun vi co. lien quan tai Ngfin hang Nha ntrei.c
1. Can cu chirc nang, nhiem vu du?c giao va chi da.o cua Th'6ng dac Ngan hang Nha cac don vi c6 lien quan tai Ngan hang Nha nuo.c c6 trach nhiem tham gia kiem soat dac biet d6i t6 chdc tin dung va tham gia y kien d6i vo i cac van de cua to chUc tin dung duoc kiem soat dac biet theo yeu cau cua Cu quan
Thanh tra, giam sat ngan hang trong th6i han bay (07) ngay ice tir ngay nhan dugc Van ban de nghi dm Co. quan Thanh tra, giam sat ngan hang.
2. Van phong Ngan hang Nha nuoc c6 trach nhiem flick hien cong bo thong tin kiem soat dac biet theo quy dinh tai Dieu 7 dm Thong to nay.
Dieu 18. Trach nhiem cua Ngan hang Nha ntrerc chi nhanh
1. D6i vbi to cluirc tin dung 'thong phai quy tin dung nhan dan:
11
a) Thanh tra, giam sat, Oak hien va bao cao kip thei Thing (lac Ngan hang Nha nuarc (qua Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang) khi t6 chirc tin dung co nguy ca mat kha nang chi tra, mat kha nang thanh toan hoac vi pham nghiem trong phap luat clan den nguy ca mat an toan hoat dOng;
b) xuat voi Thong doe Ngan hang Nha nuOc (qua Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang) xir 13"/ cac van de lien quan den viec kiem soat dac biet, ding co, chan
chinh, tai co cau va gia han, charn dirt thoi han kiem soat (lac biet de)i voi to chirc tin
dung duoc kiem soat dac biet theo de nghi ctia to chirc tin dung, Ban kiem soat (lac biet va qui dinh tai Thong tu nay;
c) Cir can 1)0 tham gia Ban kiem soat dac biet theo yeu cau cum, Thong dOc Ngan hang Nha nuoc;
d) Phi hop vai Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang, Ban kiem soat dac
biet va cac co quan quail 1.3"T nha nu& tai dia ban noi to chirc tin dung &roc kiem soat
dac biet dat tru so chinh trong qua trinh kiem soat dac biet to chirc tin dung.
2. DOI voi quy tin dung nhan dan:
a) Kiem tra, pita hien va bao cao ThOng dOc Ngan hang Nha ntrov kip thOi
khi quy tin dung nhan dan co nguy co lam vao mot trong cac 4-tong _hop quy dinh
tai khoan 3 Dieu 146 Luat Cac to chirc tin dung;
b) Xir ly cac van de lien quan den viec kiem soat dac biet, cling co, chart
chinh, tai co cau va gia han, cham dirt theri han kiem soat dac biet d6i voi quy tin dung nhan dan theo de nghi cua quy tin dung nhan dan, Ban kiem soat dac biet va
qui dinh tai Thong tu nay;
c) Quyet dinh dat quy tin dung nhan dan vao tinh trang kiem soat (lac biet va thanh lap Ban. kiem soat dac biet dOi voi quy tin dung nhan dan theo cac qui dinh tai
Thong tu nay;
d) Quan ly va ltru giir hO so lien quan den viec kiem soat dac biet quy tin dung nhan dan theo quy dinh Giza phap luat; dinh kSr hang thang hoac khi can thiet bao cao Thong dOc Ngan hang Nha nu& ket qua, kilo khan, vuong mac, de xuat giai phap thuv hien kiem soat dac biet dOi voi quy tin dung nhan dan;
d) Lam dau moi phi hop voi cac co quan quart 1T nha ntrov tai dia phuang
noi co quy tin dung nhan dan dat tru so chinh de xir ly cac van de lien quan den viec kiem soat (lac biet dOi voi quy tin dung nhan dan.
12
e) Thuc hien ding 13O thong tin kiem soot dac biet theo quy dinh tai Dieu 7 dm Thong tu.
X Dieu 19. Trach nhiem Bao hiem tien gin Viet Nam
DOi vOi nhimg truong hop to chirc tin dung duac hem soot dac biet tham gia boo hiem tien girl , Bao hiem tien gUi Viet Nam có trach nhiem:
1. Cu can bO tham gia Ban kiem soot dac biet theo yeu cAu cua Ngan hang Nha nuoc.
2. Trong tiled han tOi da bay (07) ngay ke tir ngay nhan &roc van ban de nghi dm Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang, Ngan hang Nha nuoc chi nhanh, Ban kiem soot dac biet, Bao hiem tien giri Viet Nam coy kien bang van ban ve cac van de lien quan den kiem soot dac biet dai voi to chirc tin dung.
Dieu 20. Trach nhiem cua to chic tin dung
1. Khi co nguy ca hoac dal lam vao tinh trang mat kha nang chi tra, mat kha
nang thanh toan, Hoi dOng quail tri (HOi dOng thanh vien) hoac TOng Giam d6c
(Giam dOc) cUa to chirc tin dung phai boo ca.° ngay ThOng dac Ngan hang Nha nuoc
(qua Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang) va Giam dOc Ngan hang Nha nuoc chi
nhanh nai dat tru su chinh.
2. HOi dOng quan tri (HOi dOng thanh vien), Ban Kiem soot, TOng Giam de>c
va can bOs cua to chdc tin dung duot kiem soot dac biet có trach nhiem:
a) Chdp hanh nghiem tiac cac guy& dinh, chi dao cua Ngan hang Nha nuoc;
b) De xudt, xay dung Phuang an dm to chuc tin dung trinh Ban kiem soot dac biet thong qua va to chirc trien khai thuc hien phuang an duvc phe duyet.
c) Quail tri, kiem soot va dieti hanh moi mat hoat dOng va boo dam an toan tai san cua to chirc tin dung theo Dieu le, quy dinh cua phap 14t trir truong hop bi dinh
chi, tam dinh chi quyen quan tri, dieu hanh, kiem soot theo quy dinh tai diem b khoan 2 Dieu 148 LI* Cac to chirc tin dung;
d) Chap hanh yeu cau va chi dao dm Ban kiem soot dac biet theo quy dinh tai diem a, b, c va d khoan 2 Dieu 148 Luat Cac to chirc tin dung.
13
11 THONG DOC PHO THONG DOC
r"\
d) Chiu trach nhiem ve tinh chinh xac cua cac thong tin, tai lieu, 116 sa cung
cap cho Ban kiem soat dac biet.
Chtrung IV DIEU KHOAN THI HANH
Dieu 21. lieu ltyc thi hanh
1.Thong tu nay co hieu luc thi hanh ke tir ngay.21./4./2013.
2. Thong tu s6 08/2010/TT-NHNN ngay 22/3/2010 dm Th6ng d6c Ngan hang
Nha nu6c Viet Nam guy dinh ve viec kiem soat dac biet d6i vai to chirc tin dung va Quyet dinh s6 92/2001/QD-NHNN ngay 08/02/2001 cila Th6ng d6c Ngan hang Nha
nu& Viet Nam ye viec ban hanh Quy the kiem soat dac biet d6i vai gu51 tin dung
nhan dan het hieu luc ke tir ngay Thong tu nay c6 hieu luc.
Dieu 22. TO chirc thtrc hien
Chanh Van phong, Chanh Thanh tra, giam sat ngan hang, Thu tru&ng cac don
vi thu6c Ngan hang Nha nu6c Viet Nam, Giam d6c Ngan hang Nha nuerc chi nhanh
tinh, thanh ph6 truc thu6c Trung uang, Chu tich va cac thanh vien H6i &Ong guan
tri, T6ng Giam d6c Bao hiem tien gui Viet Nam, Chu tich va cac thanh vien H6i
d6ng guan tri, H6i d6ng thanh vien, Tru&ng Ban va cac thanh vien Ban kiem soat,
T6ng giam d6c (Giam d6c) to chirc tin dung chiu trach nhiem thi hanh Thong tu nay
Nei nhiin: • - Nhu Dikt 22; - Thu Wang Chinh phu va
cac Ph6 Thu tuung (de bao cao); - Ban Lanh ciao MANN; - Van ph6ng Chinh ph6; - Bo Tu phap; - Cong bao; - Ltru VP, Vu Phap ch& TTGSNH.
RANG THANH BiNH
14