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MEJORES PRÁCTICAS EN LA GESTIÓN DE EFECTIVO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS NO BANCARIAS
Lic. Mercedes Michel Torino Subdirectora de Desarrollo de Negocios y Soluciones.
Faltantes / Falsos
Seguridad
Costos
Tiempos de Administración
Control de Personal
Tendencias del Crecimiento del Efectivo
-
200,000
400,000
600,000
800,000
1,000,000
1,200,000
1,400,000
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Mill
on
es
Año
SF1
Billetes y
monedas en
circulación
Crecimiento
año anterior
Crecimiento
del PBIInflación
2006 370,997
2007 417,584 13% 3.2% 3.76%
2008 470,357 13% 1.4% 6.53%
2009 544,721 16% - 4.7% 3.57%
2010 601,561 10% 5.1% 4.40%
2011 660,912 10% 4.0% 3.80%
2012 750,359 14% 4.0% 3.57%
2013 799,054 6% 1.3% 3.97%
2014 899,097 13% 2.2% 4.08%
2015 1,079,204 20% 2.5% 2.13%
• Millones de Pesos • Promedio Mensual
Efectivo en Circulación
• Fuentes: Banco de México y Banco Mundial
Crecimiento de Medios de Pago Electrónicos
• Fuente: Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
0
50,000,000
100,000,000
150,000,000
200,000,000
250,000,000
300,000,000
350,000,000
400,000,000
450,000,000
500,000,000
2011 2012 2013 2014 2015 2016
N° Ctto. Tarjeta de Débito N°Ctto. Tarjetas de Crédito N° de Transacc. en ATMs
N° Ctto. Transacc. Tel. Celular N° de Transacciones en TPV
Crecimiento promedio efectivo mismo período: 13%
8% 10%
8%
9% 10%
Claves de la Cadena de Suministro del Efectivo
Comercial Operaciones Prevención
de Perdidas
Finanzas Calidad
Garantizar los niveles
de servicio internos y
de proveedores para
mantener la salud en
la cadena.
Proveer el producto
adecuado, en la
cantidad, lugar y
momento adecuados.
Administrar la
presión en los costos
de la tecnología,
mano de obra y
regulaciones.
Controlar los
factores de riesgo.
Acelerar la
disponibilidad de los
ingresos para
acompañar las
necesidades del negocio
Velocidad
Servicio
Control
Eficiencia
Retención
Costo
Reducción de
Riesgos
Exposición
Perdidas
Flujo
Disponibilidad
Inversión
Costo
Nivel de
Servicio
Satisfacción
de Cliente
KPIs
Garantizar los niveles
de servicio internos y
de proveedores para
mantener la salud en
la cadena.
Proveer el producto
adecuado, en la
cantidad, lugar y
momento adecuados.
Administrar la
presión en los costos
de la tecnología,
mano de obra y
regulaciones.
Controlar los
factores de riesgo.
Acelerar la
disponibilidad de los
ingresos para
acompañar las
necesidades del negocio
Claves de la Cadena de Suministro del Efectivo
Tendencias en el Manejo del Efectivo
PREPARACION Y PRONÓSTICO DE EFECTIVO
RECICLAJE DEL
EFECTIVO
DISPOSITIVOS DE
FRONT Y BACK
OFFICE
ADMINISTRACION
DE MEDIOS DE
PAGO
MONITOREO DE
DISPOSITIVOS
ACREDITACIÓN
MISMO DÍA
MESA DE AYUDA
ADMINSITRACION INTEGRAL DE PROVEEDORES
RESCICLAJE DEL
EFECTIVO
CA
DE
NA
DE
SU
MIN
IST
RO
DE
EF
EC
TIV
O
PR
INC
IPA
LE
S
SE
RV
ICIO
S
PROSESO DEL
EFECTIVO
DOTACIÓN DE
CAJEROS
AUTOMÁTICOS
EFECTIVO EN
TRÁNSITO
EFECTIVO EN
TRÁNSITO
TESORERÍA
INTEGRAL
Banco Central Bóveda Cliente Punto de Venta
Casos de Éxito
Red de cajeros automáticos en
expansión
Necesidad
Monitoreo de dispositivos y mesa de ayuda
Solución Brink’s
639 ATMs (Diebold, NCR y Wincor) • Reducción de tiempos y
automatización en el manejo de eventos
• Soporte técnico a tiendas. • Mantenimiento y coordinación
integral de todos los proveedores
Resultados: Dispositivos Administrados
Casos de Éxito
El fin de día en cada centro de distribución
es largo
Problema
Receptores de efectivo con acreditación en línea y conciliación con SAP
Solución PanAmericano
2 dispositivos por planta, acreditación por ruta • Reducción del 40% del tiempos en la
liquidación de rutas. • 11% reducción en los costos del
efectivo
Resultados: Acciones Implementadas
2 boutiques – 12 POS y 10
vendedoras
Necesidad
Contribuir a mejorar la experiencia del cliente, la imagen y la seguridad en
boutiques
Solución Brink’s
Champs Elysees Bourdeaux
Dispositivos Administrados
Casos de Éxito
Modelos de Administración de Efectivo
Traslado de Valores
Soluciones de Back-Office y
Aceleración de Efectivo
Soluciones de Front-Office y Self
check-out
Outsourcing y
Tesorería Integral
Sucursales PanAmericano
Sucursales Bansefi
Socios Comerciales
desde hace más de 30 años
Traslado de Valores a:
428 Sucursales Bansefi y 411 Sucursales Diconsa
Administración de 41 Cajas Generales de Bansefi.
Más de 13,000 Servicios de traslado de valores al mes.
Más de 7,500 Dotaciones mensuales en las 41 Salas de Proceso donde
administramos las Cajas Generales de Bansefi.
6 Regiones
79 Sucursales
100% Del territorio nacional
50 años de historia, de retos que se han transformado
en crecimiento e innovación constante.
50 años de ser PanAmericano.
