BRD@ffice

Manual de utilizare

1

Cuprins 1. Descriere generala --------------------------------------------------------------------------------------------------- 3 2. Cerinte, setari--------------------------------------------------------------------------------------------------------- 3

2.1. Cerinte hardware / software-------------------------------------------------------------------------- 3 2.2. Setarile browserului------------------------------------------------------------------------------------ 3

3. Modalitati de conectare--------------------------------------------------------------------------------------------- 3 3.1. Conectarea cu Digipass-------------------------------------------------------------------------------- 3

3.1.1. Ce este un dispozitiv Digipass----------------------------------------------------------- 3 3.1.2. Initializarea Digipass la prima utilizare----------------------------------------------- 4 3.1.3. Utilizarea dispozitivului---- -------------------------------------------------------------- 4 3.1.4. Accesul in aplicatie pe baza de dispozitiv Digipass---------------------------------- 4 3.1.5. Schimbarea PIN-ului---------------------------------------------------------------------- 5 3.1.6. Deblocarea dispozitivului----------------------------------------------------------------- 5

3.2. Conectarea pe baza de semnatura electronica---------------------------------------------------- 5 3.2.1. Ce este plugin-ul de semnatura electronica?----------------------------------------- 5 3.2.2. Instalare plug-in semnatura electronica---------------------------------------------- 5 3.2.3. Generarea semnaturii electronice------------------------------------------------------ 8 3.2.4. Accesul in aplicatie------------------------------------------------------------------------ 11 3.2.5. Schimbarea parolei de semnatura electronica-------------------------------------- 12 3.2.6. Schimbare pereche chei private------------------------------------------------------- 12 3.2.7. Deblocarea accesului pentru un utilizator cu semnatura electronica---------- 12

3.3. Durata sesiunii / inchiderea sesiunii de lucru---------------------------------------------------- 12 4. Functionalitatile serviciului-------------------------------------------------------------------------------------- 13

4.1. Administrare-------------------------------------------------------------------------------------------- 13 4.1.1. Profil utilizator---------------------------------------------------------------------------- 13 4.1.2. Platitori------------------------------------------------------------------------------------- 13 4.1.3. Beneficiari---------------------------------------------------------------------------------- 14 4.1.4. Blocare utilizator------------------------------------------------------------------------- 14 4.1.5. Schimbare chei---------------------------------------------------------------------------- 14 4.1.6. Schimbare parola------------------------------------------------------------------------- 14

4.2. Rapoarte------------------------------------------------------------------------------------------------- 14 4.2.1. Solduri si extrase de cont---------------------------------------------------------------- 14 4.2.2. Tranzactii----------------------------------------------------------------------------------- 15 4.2.3. Istoric plati--------------------------------------------------------------------------------- 16

4.3. Ordine de plata----------------------------------------------------------------------------------------- 17 4.3.1. Plati in lei----------------------------------------------------------------------------------- 17

4.3.1.1. Introducerea ordinelor de plata simple--------------------------------- 17 4.3.1.2. Sabloane----------------------------------------------------------------------- 19 4.3.1.3. Ordine periodice------------------------------------------------------------- 19 4.3.1.4. Loturi plati-------------------------------------------------------------------- 20 4.3.1.5. Actiuni auspra ordinelor de plata --------------------------------------- 21

4.3.1.5.1 Semnarea ordinelor de plata---------------------------------- 21 4.3.1.5.2. Blocarea/deblocarea ordinelor de plata-------------------- 21 4.3.1.5.3. Stergerea ordinelor de plata---------------------------------- 21 4.3.1.5.4. Import fisier plati----------------------------------------------- 21

4.3.2. Plati in valuta------------------------------------------------------------------------------ 22 4.3.3. Intretinerea ordinelor de plata--------------------------------------------------------- 22 4.3.4. Depozite la termen------------------------------------------------------------------------ 22 4.3.5. Schimburi valutare----------------------------------------------------------------------- 23

4.4. Mesaje---------------------------------------------------------------------------------------------------- 24 4.4.1. Transmitere mesaje----------------------------------------------------------------------- 24 4.4.2. Mesaje primite----------------------------------------------------------------------------- 24 4.4.3. Mesaje trimise----------------------------------------------------------------------------- 25

2

1. Descriere generala BRD@ffice este o aplicatie de tip Internet Banking, care permite efectuarea operatiunilor bancare curente folosind un browser Internet, impreuna cu un dispozitiv care asigura accesul securizat la aplicatie. De asemenea, autentificarea la aceasta aplicatie se poate realiza prin intermediul semnaturii electronice. Gama de operatiuni include: vizualizarea si tiparirea extraselor de cont si a tranzactiilor, intocmirea de ordine de plata in lei si valuta, efectuarea de schimburi valutare, constituirea de depozite la termen. Aplicatia include de asemenea si o functie de mesagerie bidirectionala.

2. Cerinte, setari

2.1. Cerinte hardware / software: Pentru utilizarea aplicatiei, este necesar sa dispuneti de :

- PC minim Pentium 3, 128 MB RAM, cu conexiune Internet - Rezolutie a ecranului de minim 800*600 - Sistem de operare Windows 98/Me/2000/XP sau Linux - Browser Internet Explorer versiunea 6.0 sau Mozilla Firefox - Acrobat Reader

2.2. Setarile browserului

Va rugam sa va asigurati ca browserul Dvs permite rularea scripturilor JavaScript. Pentru aceasta, in meniul Internet options ->Security->Custom Level trebuie bifata optiunea “Enable active scripting”.

3. Modalitati de conectare 3.1. Conectarea cu Digipass

3.1.1 Ce este un dispozitiv Digipass

3

Un digipass este un dispozitiv care calculeaza o parola dinamica, cunoscuta si sub numele de “one time password”, cu ajutorul careia un utilizator autorizat al aplicatiei BRD@ffice se autentifica pentru accesul in sistem si autorizeaza ordine de plata, schimburi valutare,depozite la termen si mesaje. Aceasta parola este generata folosind algoritmul criptografic 3DES si este valabila pentru un timp limitat (36 secunde). Dispozitivul este protejat de catre un cod de acces, denumit PIN (Personal Identification Code). Numai cunoscand acest cod de acces utilizatorul autorizat va putea genera parola folosita in aplicatia BRD@ffice.

3.1.2 Initializarea Digipass la prima utilizare Se porneste dispozitivul, apasand butonul marcat cu triunghi (in dreapta jos). Obs. La prima folosire a dispozitivului, se va solicita introducerea PIN-ul utilizatorului. Acesta este 1234. Se va cere introducerea si confirmarea noului pin (de 4 digiti). Din acest moment noul pin va proteja dispozitivul Digipass.

3.1.3 Utilizarea dispozitivului Pentru obtinerea parolei necesare pentru autentificarea in aplicatia BRD@ffice sau pentru autorizarea ordinelor de plata, schimburilor valutare, depozitelor la termen si a mesajelor, se deschide dispozitivul apasand pe butonul marcat cu triunghi. Pe ecran va aparea un cod format din 6 caractere alfanumerice. Se introduce acest cod in campul corespunzator din aplicatia BRD@ffice. Dupa un anumit timp, ecranul dispozitivului digipass se va stinge automat. Pentru obtinerea unui nou cod, se repeta procedura.

3.1.4 Accesul in aplicatie pe baza de dispozitiv Digipass Dupa accesarea www.brdoffice.ro, va veti gasi in pagina de start. Selectati limba in care doriti sa utilizati aplicatia (romana sau engleza) si metoda de autentificare folosita digipass Vasco token.

4

Veti fi condus in pagina de logon a aplicatiei. Aici veti introduce numele de utilizator BRD@ffice furnizat de catre banca in Anexa1 la contract, impreuna cu parola - codul de acces furnizat de Digipass.

Obs. Dupa introducerea de 3 ori a unei parole gresite, accesul la aplicatie va fi blocat.

3.1.5 Schimbarea PIN-ului

PIN-ul stabilit la initializarea dispozitivului digipass se poate schimba oricand. Astfel : se porneste dispozitivul si se tine apasat butonul marcat cu triunghi pentru cateva secunde. Pe ecran va aparea mesajul “New PIN”. Trebuie introdus noul PIN (4 digiti) si se confirma prin reintroducere.

3.1.6 Deblocarea dispozitivului

In cazul in care se introduce de 3 ori consecutiv un PIN gresit, dispozitivul se blocheaza. Pentru deblocarea sa sunt necesari urmatorii pasi :

- administratorul contractului va apela serviciul Help Desk Cash Management (tel. 021.301.4063), pentru a anunta intentia de deblocare Digipass.

- administratorul contractului va comunica reprezentantului Help Desk Cash Management codul afisat de Digipass.

- reprezentantul Help Desk Cash Management comunica codul de deblocare Digipass.

- administratorul contractului apasa butonul marcat cu triunghi (in dreapta jos) dupa care introduce codul de deblocare. In acest moment dispozitivul digipass este deblocat si poate fi folosit, dupa ce va fi stabilit un nou PIN.

3.2. Conectarea pe baza de semnatura electronica

3.2.1. Ce este plugin-ul de semnatura electronica? Acest mecanism presupune generarea unei perechi de chei, o cheie privata, care ramane in posesia utilizatorului autorizat si o cheie publica, care este transmisa la banca. Utilizatorul foloseste cheia privata pentru a semna ordinele de plata sau pentru a intra in sistem, iar serverul bancii foloseste cheia publica pentru a autentifica semnatura electronica, respectiv pentru a permite utlizatorului autorizat accesul in sistem.

5

Pentru generarea si utilizarea perechii de chei este necesara instalarea in cadrul browser-ului de Internet a unui software specializat, care sa efectueze toate functiile criptografice. Acest software este denumit plug-in.

3.2.2. Instalare plug-in semnatura electronica Inainte de instalarea plugin-ului, va rugam sa inchideti toate aplicatiile, inclusiv browser-ul de Internet. Deoarece instalarea presupune scrierea unor chei in registri, este necesar ca instalarea sa se faca de catre un utilizator cu drepturi de administrator local. Dupa instalare, un utilizator cu drepturi de user va putea sa utilizeze plugin-ul pentru semnatura electronica. Instalarea plug-in-ului nu scrie date ale utilizatorului pe PC-ul respectiv. Doar cheia privata este dependenta de utilizator. Executabilul este semnat digital de catre producatorul aplicatiei (Omikron) cu un certificat de dezvoltator, emis de VeriSign. Acest certificat poate fi vizualizat din proprietatile fisierului executabil (click dreapta pe fisier > Properties > Digital signatures -> Details).

In acest fel utilizatorul poate fi sigur ca software-ul pe care urmeaza sa-l instaleze este cel autentic. Pentru pornirea instalarii se lanseaza executabilul corespunzator, in functie de limba in care se doreste utilizarea serviciului (engleza sau romana). Procedura de instalare foloseste un mecanism de tip “authenticode” pentru a verifica daca software-ul este autentic si nemodificat.

Dupa ce se confirma apasand butonul “Run”, procesul de instalare continua, urmand a fi selectata calea in care componentele plugin-ului vor fi instalate.

6

Va sugeram sa pastrati calea implicita sugerata de program. Programul va instala in aceasta cale (C:\Program Files\Omikron\Npes) dll-urile necesare diferitelor functii criptografice, iar in calea C:\Program Files\Omikron\WCL va instala componente necesare interfetei cu utilizatorul. In cazul in care se foloseste browserul Mozilla Firefox, se va instala suportul pentru plugin aferent acestui browser in C:\Program Files\Mozilla FireFox\plugins\npes.dll. Dupa confirmarea caii de instalare, prin apasarea butonului “Start”, se va alege calea unde va fi pastrata cheia privata.

Se poate opta pentru pastrarea cheii private pe un drive local (floppy disk sau hard disk) sau pe un dispozitiv extern de tip USB Memory Stick. RECOMANDARE : In cazul in care la calculatorul pe care este instalat plugin-ul au acces mai multe persoane, va recomandam sa NU salvati cheia privata pe harddisk! Observatii :

- calea unde este pastrata cheia privata nu poate fi modificata ulterior ! - utilizatorul definit in sistemul de operare Windows care va fi folosit pentru accesarea aplicatiei BRD@ffice trebuie sa aiba drept de scriere si citire in/din calea aleasa. - va rugam sa va asigurati ca in calea aleasa exista spatiu suficient pentru scrierea cheii private (2 KB) si ca nu mai exista o alta cheie privata si nici un fisier cu extensia .dat !

7

Daca se alege alegeti optiunea “Floppy disc sau disc local”, va aparea ecranul urmator, in care se va selecta drive-ul local:

Prin bifarea casetei “Arata toate drive-urile”, caseta de selectie va oferi lista tuturor drive-urilor locale si a celor mapate, din care veti selecta pe cel dorit. Obs. : NU se pot alege directoare (foldere), ci numai radacina drive-ului respective ! Confirmati selectia cu butonul “Apply”, dupa care procesul de instalare se definitiveaza.

3.2.3. Generarea semnaturii electronice NOTA : In cazul in care folositi Internet Explorer, va rugam sa va asigurati ca browserul Dvs. permite descarcarea, instalarea si rularea controalelor ActiveX. Un astfel de control ActiveX va fi descarcat la prima vizitare a paginii de start. Puteti verifica aceste setari in Internet explorer, meniul Tools ->Internet Options -> Security -> Custom Level.

8

Dupa accesarea www.brdoffice.ro, va veti gasi in pagina de start. Selectati limba in care doriti sa utilizati aplicatia (romana sau engleza) si metoda de autentificare folosita digipass semnatura electronica.

La prima accesare a paginii de start a aplicatiei BRD@ffice, aplicatia va detecta automat ca plugin-ul a fost nou instalat si va va conduce prin etapele necesare initializarii utilizatorilor autorizati.

In aceasta pagina se va defini un nume de utilizator, care va fi folosit ulterior pentru autentificare si semnatura. Obs. Acest nume va fi cunoscut numai de utilizatorul autorizat.

9

Se introduce acest nume in campul “Utilizator” (in exemplu urmator vom folosi numele “Popescu”). Se apasa butonul “Logon”, dupa care va aparea caseta in care trebuie aleasa parola de semnatura electronica.

Se introduce parola in campul “Parola noua”, se repeta in campul “Repetare parola” si se confirma cu butonul “Initializare mediu ES”. Obs. Lungimea maxima a parolei este de 8 caractere, iar parola este case sensitive. Odata incheiata aceasta etapa, programul va crea perechea de chei, cheia privata urmand sa fie salvata in calea aleasa. Pentru pornirea algoritmului de generare a perechii de chei, pe langa parola aleasa mai este necesara introducerea unui sir de 32 caractere aleatorii :

Se introduc cele 32 caractere aleatorii si se apasa “Generare cheie”. Algoritmul va fi pornit, iar cheia privata va fi creata in calea aleasa, sub forma unui fisier cu numele mcSign.dat. In etapa urmatoare se indica numele (codul) de utilizator autorizat care a fost alocat de catre banca in Anexa 1 la contract. Acest cod este utilizat pentru identificarea utilizatorului autorizat de catre serverul bancii, insa accesul utilizatorului autorizat in aplicatie se va face folosind numele de utilizator ales mai sus (“Popescu” in exemplul nostru). In acest exemplu, codul de utilizator alocat de catre banca este “88888888”.

10

Se confirma cu OK. Va aparea o pagina in care, accesand un link, se va descarca o scrisoare de initializare sub forma unui fisier pdf (se deschide aplicatia Acrobat Reader). Se va contacta telefonic banca (Serviciul Helpdesk Cash Management tel 021.301.4063) si dupa furnizarea raspunsurilor corecte la intrebarile bancii (necesare pentru identificarea dumneavoastra) trebuie sa comunicati numele de utilizator autorizat si caracterele din fisierul pdf de pe linia HASH. Dupa validarea caracterelor de pe linia HASH de catre banca utilizatorul autorizat poate utiliza aplicatia BRD@ffice. Fisierul pdf se tipareste, se semneaza de catre utilizatorul autorizat si se transmite la banca, la adresa indicata.

3.2.4. Accesul in aplicatie Pentru accesarea aplicatiei, din pagina de start se bifeaza caseta “Semnatura Electronica” si se alege limba dorita.

Va aparea pagina de logon pentru utilizatorii cu semnatura electronica. Aici se introduce numele utilizatorului (cel definit in procesul de intializare, “popescu” in exemplul nostru) si parola de semnatura electronica.

11

In cazul in care cheia privata se gaseste pe discheta si aceasta nu este introdusa in unitate, sau dispozitiv extern de tip USB drive si acesta nu este conectat la PC, va aparea un mesaj pentru introducerea mediului de stocare al semnaturii electronice. Se apasa “Logon” pentru accesul in aplicatie.

Obs. Dupa introducerea de 3 ori a unei parole gresite, accesul la aplicatie va fi blocat.

3.2.5. Schimbarea parolei de semnatura electronica Exista posibilitatea modificarii parolei de semnatura electronica, folosind meniul Administrare -> Schimbare parola. Trebuie introdusa parola veche (cea existenta), apoi noua parola, urmata de reconfirmarea acesteia.

3.2.6. Schimbare pereche chei private In cazul in care se considera ca perechea de chei existenta a fost compromisa (de exemplu cineva a avut acces la fisierul care contine cheia privata), se poate genera alta pereche de chei folosind optiunea de meniu Administrare -> Schimbare chei. Se introduce parola de semnatura electronica si un nou sir de 32 caractere aleatoare, dupa care se va genera o noua pereche de chei. Cheia privata va fi automat aprobata, fara a mai fi nevoie de scrisoare de intializare.

3.2.7. Deblocarea accesului pentru un utilizator cu semnatura electronica In cazul in care clientul a blocat intentionat accesul folosind meniul Administrare/Blocare utilizator deblocarea implica :

- administratorul contractului apeleaza serviciul Help Desk Cash Management (tel. 021.301.4063), pentru a anunta intentia de deblocare a unui utilizator cu semnatura electronica.

- reprezentantul Help Desk Cash Management va confirma deblocarea

3.3. Durata sesiunii / inchiderea sesiunii de lucru Pentru iesirea din program, va recomandam sa folositi functia Logoff, in acest fel sesiunea de lucru inchizandu-se in mod sigur.

12

Din motive de securitate, sesiunea va fi automat inchisa dupa un timp de inactivitate de 5 minute. In cazul in care parasiti aplicatia prin inchiderea directa a ferestrei, sau sesiunea a fost terminata automat prin timeout, la urmatorul logon veti fi atentionat ca nu ati folosit functia Logoff.

4. Functionalitatile serviciului In partea din stanga a paginii se gaseste meniul aplicatiei, structurat in optiuni de meniuri principale si submeniuri ale acestora, corespunzand functiilor principale ale aplicatiei. Exista 5 optiuni de meniu principale:

- Plati: pentru introducere si autorizare ordine de plata, schimburi valutare si depozite. - Raportare: pentru vizualizare si tiparire extrase de cont si tranzactii. Aici se descarca extrasele de cont in format MT940, precum si eventuale fisiere pe care banca le poate pune la dispozitia clientilor. De asemenea, aici se pot consulta si se poate obtine istoricul ultimelor operatiuni efectuate. - Administrare: pentru intretinere baze de date de platitori si beneficiari, pentru modificare profil utilizator - Mesaj: pentru transmitere/receptionare mesaje catre/de la banca.

4.1. Administrare

4.1.1. Profil utilizator In cazul in care folositi pentru prima oara serviciul BRD@ffice , dupa logon veti fi condus intr-o pagina in care va trebui sa completati profilul utilizatorului. Completati numele, adresa, orasul, preferinta de format a datei, orei si sumei.

Confirmati setarile apasand butonul “OK”. La urmatoarele accesari ale aplicatiei, aceste preferinte setate aici vor fi folosite pentru afisarea datei, orei si sumelor. Utilizatorul curent, data si ora curente vor fi mereu afisate in partea de jos a paginii.

4.1.2. Platitori

In meniul Administrare -> Platitori sunt intretinute bazele de date de platitori, folosite pentru completarea diverselor ordine de plata.

13

Exista o baza de date a platitorilor folositi pentru modulele de depozite si schimburi valutare, una a platitorilor pentru platile in lei si una pentru platile in valuta Pentru fiecare din aceste module este prezentata lista platitorilor salvati pentru modulul respectiv. Pentru adaugarea unui nou platitor, se foloseste butonul “Inregistrare noua” si se completeaza datele necesare (toate campurile prezente in pagina de introducere a datelor despre platitor). Se confirma cu “OK”, platitorul respectiv fiind salvat in baza de date, pentru utilizare ulterioara.

Un platitor poate fi sters din lista folosind icoana .

4.1.3. Beneficiari In meniul Administrare ->Beneficiari sunt intretinute bazele de date de beneficiari, folosite pentru completarea ulterioara a diverselor ordine de plata. Exista o baza de date a beneficiarilor folositi pentru platile in lei si una pentru platile in valuta. Pentru fiecare din aceste module este prezentata lista beneficiarilor salvati pentru modulul respectiv. Pentru adaugarea unui nou beneficiar, se foloseste butonul “Inregistrare noua” si se completeaza datele necesare (toate campurile prezente in pagina de introducere a datelor despre beneficiar). Pentru beneficiarii platilor in lei, la completarea bancii se va folosi functia de cautare cont banca (butonul […] din dreptul casetei “Cont Banca”). Se confirma cu “OK” si dupa aceasta beneficiarul respectiv va fi salvat in baza de date, pentru intocmirea ulterioara a ordinelor de plata.

Un beneficiar poate fi sters din lista folosind icoana .

4.1.4. Blocare utilizator Acest meniu apare pentru ambele tipuri de acces (Digipass si semnatura electronica). Acesta permite blocarea intentionata a utilizatorului.

4.1.5. Schimbare chei Acest meniu apare in cazul utilizatorilor cu semnatura electronica. Acesta permite schimbarea perechi de chei.

4.1.6. Schimbare parola Acest meniu apare in cazul utilizatorilor cu semnatura electronica. Acesta permite schimbarea parolei de semnatura electronica.

4.2. Rapoarte

4.2.1. Solduri si extrase de cont Din meniul principal, accesand optiunea Raportare -> Vizualizare solduri vor fi vizualizate conturile pentru care se primeste extras.

Soldurile se pot tipari folosind butonul “Versiune PDF”. Se va deschide o noua fereastra, in care va fi afisat un fisier PDF, care poate fi salvat ca atare sau tiparit la imprimanta. Pentru afisarea detaliata a extraselor de cont, se va da click pe contul dorit.

14

In fereastra detaliata, sunt afisate toate tranzactiile individuale in cadrul extrasului de cont, cu detaliile acestora, soldul initial, soldul final si soldul disponibil.

Extrasele individuale se pot tipari folosind butonul “Versiune PDF”, care va deschide un fisier PDF intr-o fereastra separata. Acest fisier va putea fi salvat sau tiparit. Pentru vizualizarea unui extras de cont anterior, se foloseste caseta de selectie “Data / Nr”. Va fi afisata o lista a extraselor disponibile pentru acest cont, din care se poate selecta data si/sau numarul de extras dorit.

4.2.2. Tranzactii Folosind optiunea de meniu Raportare -> Tranzactii, se poate identifica o anumita tranzactie prin toate extrasele salvate in sistem, impunand anumite criterii de selectie.

15

Se selecteaza un anumit cont pentru care se va face cautarea, prin apasarea butonului [...]. Se va deschide o lista a conturilor disponibile, din care se selecteaza contul dorit cu click pe acesta. De asemenea, in caseta “Text continut” se poate introduce o portiune de text din detaliile tranzactiei cautate. In plus, se poate impune si un interval de timp pentru care se face cautarea, prin selectarea datelor calendaristice de inceput si de sfarsit. Cautarea se poate face incluzand “Preposted items” (tranzactiile intermediare din timpul zilei, livrate in cadrul tranzactiilor intraday), cautarea implicita facandu-se numai prin tranzactiile postate in cadrul extraselor de cont zilnice. Cu ajutorul butonului “Resetare” se sterg criteriile de cautare impuse. Dupa apasarea butonului “OK”, vor fi afisate toate tranzactiile care indeplinesc criteriile de cautare impuse. Aceste tranzactii pot fi tiparite sau salvate in fisiere PDF.

4.2.3. Istoric plati Folosind optiunea de meniu Raportare -> Istoric plati, se poate vizualiza operatiunile efectuate prin BRD@ffice .

16

Se selecteaza un anumit cont pentru care se va face cautarea, prin apasarea butonului [...]. Se va deschide o lista a conturilor disponibile, din care se selecteaza contul dorit cu click pe acesta. De asemenea, in caseta “Text continut” se poate introduce o portiune de text din detaliile tranzactiei cautate. In plus, se poate impune si un interval de timp pentru care se face cautarea, prin selectarea datelor calendaristice de inceput si de sfarsit. Cautarea se poate face si in functie de tipul sesiunii aferente fiecarei functionalitati in parte.. Cu ajutorul butonului “Resetare” se sterg criteriile de cautare impuse. Dupa apasarea butonului “OK”, vor fi afisate toate tranzactiile care indeplinesc criteriile de cautare impuse. Aceste tranzactii pot fi tiparite sau salvate in fisiere PDF.

4.3. Ordine de plata Introducerea, autorizarea si intretinerea ordinelor de plata se face in mod diferentiat pentru platile in lei si in valuta, pe de o parte, si depozite si schimburi valutare, pe de alta parte. Pentru platile in lei si platile in valuta serviciul ofera:

- Posibilitatea de a introduce ordine de plata cu date de executie in viitor. - Posibilitatea ca un ordin de plata sa fie semnat de mai multe persoane, in functie de clasa de

semnatura a fiecarui utilizator. - Se pot defini loturi de plati, cuprinzand un numar de ordine de plata, care pot fi autorizate

simultan. - Se pot salva sabloane de plati, care pot fi ulterior refolosite. - Se pot defini ordine periodice, care sa se execute cu o anumita frecventa. - Se pot importa ordine de plata create in alte sisteme informatice.

4.3.1. Plati in lei Meniul Plati -> Plati in lei ofera posibilitatea de a intretine baza de date a platilor in lei.

4.3.1.1. Introducerea ordinelor de plata simple Meniul Plati -> Plati in lei -> Ordine simple afiseaza o lista a ordinelor de plata introduse si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin de plata este indicata starea sa, iar in functie de starea respectiva exista o lista de actiuni posibile: editare/modificare (icoana editare ), stergere (icoana stergere ) , blocare/deblocare (icoana / ) , semnatura/revocare semnatura (icoana / ).

17

Acolo unde data valutei este marcata cu rosu, inseamna ca aceasta data este in trecut, iar ordinul respectiv nu va putea fi procesat. Ordinele cu starea “Procesat” sunt deja prelucrate de catre server si deci asupra lor nu se mai poate efectua nici o actiune. Ele vor disparea automat din aceasta lista in functie de perioada definita pe server pentru pastrarea lor. In acest moment parametrul este 7 zile. Pentru introducerea unui ordin de plata nou, se foloseste butonul “Inregistrare noua”.

In acest ecran, campurile obligatorii sunt marcate distinct, completarea acestora fiind absolut necesara pentru salvarea ordinului. Pentru procesarea unui ordin de plata trebuiesc completate urmatoarele date:

- data de procesare a ordinului. Prin folosirea butonului de selectie […] se va afisa un calendar, de unde se poate selecta data dorita.

Obs. Daca se introduce in acest camp numai un numar reprezentand data curenta, programul va completa automat intreaga data curenta (ex: daca data curenta este 26 iulie 2006 si daca se introduce 26 in acest camp, la salvarea ordinului programul va completa automat data de 26.07.2006).

- platitorul: se completeaza numele, adresa si orasul platitorului, precum si Codul de identificare (CUI). Dupa aceasta, se selecteaza contul platitorului in caseta “Din contul”, folosind butonul de selectie […], care va oferi o lista a conturilor disponibile.

- tipul ordinului, folosind caseta de selectie “Tip ordin”. Se poate alege dintre: transfer, plata buget, transfer urgent si plata buget urgenta.

- suma ordinului - numarul ordinului de plata - detaliile ordinului (maxim 4 linii a cate 35 de caractere)

Obs. Caracterele valide pentru campurile de detalii sunt: A-Z, a-z, 0-9, blank si caracterele * + # . - _ / \ ^ - datele despre beneficiar : denumire, IBAN, CUI, banca.

Se confirma cu butonul [OK]. In cazul in care completarea campurilor nu s-a facut in mod corect (campuri obligatorii necompletate, caractere invalide, plata buget catre o banca de transfer, etc), aplicatia va furniza un mesaj de eroare/sau atentionare indicand tipul problemei, iar utilizatorul va fi invitat sa completeze corect campurile respective.

- Daca toate campurile au fost completate corect, va aparea mesajul “Pentru acest tip de operatiune este necesara o semnatura”, iar in partea de jos a ecranului, sub ordinul de plata, va fi disponibila o caseta in care trebuie introdus codul unic de autentificare generat de dispozitivul Vasco token sau parola de semnatura electronica daca se foloseste acest tip de autentificare.

18

4.3.1.2. Sabloane Sabloanele sunt machete de ordine de plata care pot fi refolosite, avand deja completate toate campurile. Pentru salvarea unui sablon, se utilizeaza meniul Plati in lei -> Sabloane, care permite consultarea si utilizarea ulterioara a listei de sabloane deja salvate in sistem. Butonul “Inregistrare noua” permite introducerea unui nou sablon. Completarea campurilor este similara celei descrise pentru un ordin simplu; in plus la un sablon trebuie completat campul “Eticheta”, care va fi necesar pentru identificarea rapida ulterioara a sablonului. Pentru a genera un ordin simplu dintr-un sablon, din lista sabloanelor se alege sablonul dorit dupa care se face click pe icoana (ordin nou). Se va deschide pagina de introducere a unui nou ordin simplu, toate campurile noului ordin fiind preluate din sablon. Aici se pot face eventualele modificari necesare (de exemplu suma, etc). Pentru a evita dublurile, obligatoriu, trebuie modificat campul “Numar ordin”.

Din lista sabloanelor se pot face modificari asupra unui sablon (icoana editare ) sau se pot sterge sabloane (icoana stergere ).

4.3.1.3. Ordine periodice Un ordin periodic este un ordin care se executa in mod automat cu o anumita frecventa. Pentru introducerea acestuia, se foloseste meniul Plati in lei -> Ordine periodice, care permite accesul la lista ordinelor periodice existente in sistem. Pentru un ordin nou se apasa butonul “Inregistrare noua”. Completarea unui ordin periodic este similara cu cea a unui ordin simplu, cu mentiunea ca trebuie completate in plus campurile :

- “Prima data” : prima data de executie a ordinului periodic - “Ultima data”: ultima data la care se va executa ordinul; daca nu se completeaza acest

camp, ordinul se va genera pentru o perioada nedefinita - “Frecventa”: alegeti din lista de selectie una din frecventele prestabilite pentru generarea

ordinului. Dupa confirmarea tuturor informatiilor, ordinul periodic va fi salvat in baza de date. Pentru ca el sa devina functional (sa se genereze ordinul la datele prestabilite), este necesar ca persoana (sau persoanele) autorizata sa-l semneze.

Semnatura se poate executa folosind icoana din lista ordinelor periodice sau butonul “Semneaza” din sumarul ordinului periodic. Un Ordin periodic se poate tipari folosind butonul “Tiparire” din sumarul ordinului periodic.

19

4.3.1.4. Loturi plati

Loturile de plati reprezinta un pachet de ordine de plata individuale, care urmeaza sa fie tratate ca o singura entitate, respectiv se pot semna simultan. Pentru definirea unui nou lot de plati se foloseste meniul Plati in lei -> Loturi, care va afisa o lista a loturilor existente, dupa care se actioneaza butonul “Inregistare noua”. Pentru definirea lotului se completeaza data scadenta si platitorul prin preluarea din baza de date platitori cu butonul de selectie […] ). De asemenea, este necesara definirea etichetei a lotului, cu ajutorul careia se poate identifica ulterior lotul respectiv. Dupa introducerea acestor informatii, se adauga ordinele individuale folosind butonul “Inregistrare noua”, din sumarul lotului respectiv.

Butonul “Inregistrare noua” deschide un ecran in care se introduce suma, detaliile si beneficiarul platii. Dupa confirmarea campurilor, cu ajutorul butonului “Inapoi” se revine in sumarul lotului, unde se pot adauga alte ordine. Obs. Dupa ce s-au introdus toate ordinele necesare, lotul trebuie declarat complet prin folosirea butonului “Terminat” din sumarul lotului.

20

In fereastra de sumar a lotului se pot identifica ordinele individuale care alcatuiesc lotul. Aceste ordine individuale pot fi editate prin folosirea icoanei (editare) sau sterse cu icoana . Obs. Daca se modifica unul din ordinele individuale din cadrul lotului, sau daca se sterge un ordin individual sau daca se adauga un nou ordin la lot, lotul respectiv trebuie declarat din nou complet prin apasarea butonului “Terminat”. Odata un lot declarat complet, acesta poate fi semnat de persoana (sau persoanele) cu drept de semnatura fie prin folosirea icoanei din lista loturilor, fie prin folosirea butonului “Semneaza” din sumarul lotului.

4.3.1.5. Actiuni auspra ordinelor de plata

4.3.1.5.1. Semnarea ordinelor de plata Semnarea (autorizarea) ordinelor de plata simple se poate face:

a) imediat dupa introducerea unui OP . Aceasta metoda este utila si comoda in cazul in care ordinul de plata este semnat de acelasi utilizator care a introdus ordinul de plata.

Daca ordinul urmeaza sa fie semnat de mai multi utilizatori, atunci va rugam sa folositi metoda descrisa in cele ce urmeaza :

b) Din listele centralizatoare, pentru ordinele cu starea “Semnaturi in asteptare”, prin folosirea icoanei . Aceasta prezinta un sumar al ordinului respectiv, unde se pot identifica utilizatorii care au introdus ordinul, cei care l-au semnat, impreuna cu data si ora acestor evenimente. Tot in acest sumar se pot vedea numarul de semnaturi necesare si numarul de semnaturi deja efectuate.

Obs. Din acest sumar ordinul de plata poate fi tiparit sau salvat intr-un fisier pdf, prin folosirea butonului “Versiune PDF”. De asemenea, ordinul de plata poate fi editat prin folosirea butonului “Editare” (daca utlizatorul are drept de editare) sau sters prin folosirea butonului “Sterge”.

c) Daca ordinul este semnat, insa inca neprocesat (fie din cauza numarului insuficient de semnaturi , fie din cauza scadentei in viitor), un utilizator poate sa isi stearga semnatura data pe acest ordin, prin actionarea icoanei “Revocare semnatura” din lista de ordine simple sau din sumarul ordinului de plata. De asemenea, toate semnaturile sunt revocate in mod automat daca ordinul de plata este modificat dupa ce a fost semnat.

4.3.1.5.2. Blocarea/deblocarea ordinelor de plata

Un ordin de plata poate fi blocat de catre un utilizator cu acest drept folosind icoana din lista de ordine simple, sau butonul “Blocare” din sumarul unui ordin de plata. Asupra unui ordin blocat nu se mai pot executa nici un fel de actiuni din partea altor utilizatori (semnare, editare, stergere, etc), pana la deblocarea sa utilizand icoana din lista ordinelor de plata sau butonul “Deblocare” din sumarul ordinului de plata respectiv.

4.3.1.5.3. Stergerea ordinelor de plata

Un ordin de plata simplu poate fi sters de catre un utilizator cu acest drept folosind butonul din lista de ordine de plata sau butonul “Stergere” din sumarul ordinul de plata. Un ordin poate fi sters doar daca nu a fost procesat deja de catre server sau nu a fost blocat de un alt utilizator.

4.3.1.5.4. Import fisier plati Aceasta functie permite transmiterea la banca a unui fisier de plati generat de catre un alt sistem informatic, cu conditia ca acest fisier sa respecte formatul pentru platile in lei (ROI). Pentru import se acceseaza meniul Plati -> Import fisier plati. Folosind butonul “Browse” se selecteaza fisierul dorit, dupa care se confirma cu butonul”OK”. In acest moment programul va efectua o analiza a continutului fisierului, pentru a verifica ca acesta se conformeaza intocmai standardului ROI. Daca fisierul are structura corecta, va fi afisat un sumar al sau, continand date despre ordinele de plata individuale continute. Dupa verificarea vizuala a sumarului fisierului, acesta poate fi semnat.

21

4.3.2. Plati in valuta

Permite efectuarea de transferuri catre beneficiari cu conturi in valuta deschise la BRD sau la o alta banca din Romania. Principiile de introducere si semnare a ordinelor de plata in valuta sunt similare cu cele de la ordine de plata in lei.

4.3.3. Intretinerea ordinelor de plata

In afara metodelor prezentate individual pentru ordinele de plata in lei si in valuta, exista in plus functii de intretinere globala a celor doua tipuri de plata. Meniul Plati -> Situatie ordine prezinta o vedere de ansamblu asupra tuturor tipurilor de ordine prezente in sistem.

In partea de sus a ecranului se regasesc casete de selectie pentru afisarea ordinelor :

- Tip ordine : selectie plati in lei sau in valuta - Tip inregistrare : selectie tip ordine: simple, periodice, sabloane, loturi - Stare : selectie : numai ordine procesate, sau numai cele care asteapta semnatura, etc. - Utilizator : se pot afisa numai ordinele introduse de utilizatorul curent sau toate ordinele

introduse de utilizatorii din cadrul firmei respective - Cont/Banca: se pot afisa numai ordinele efectuate dintr-un anumit cont - Text continut: se pot afisa numai ordinele care contin in detalii sau in numele platitorului

sau in cel al beneficiarului un anumit sir de caractere. Pentru fiecare ordin din lista, sunt prezentate starea si actiunile care pot fi intreprinse. Actiunile posibile sunt descrise detaliat in cadrul capitolelor destinate fiecarui tip de ordin de plata. Meniul Plati -> Autorizare ofera o preselectie asupra ordinelor de plata care nu sunt semnate complet si au starea ‘Asteapta semnatura”. Meniul Plati -> Stop/Reluare ofera o preselectie asupra ordinelor blocate, care pot fi deblocate din acest meniu.

4.3.4. Depozite la termen Pentru constituirea unui depozit la termen se acceseaza meniul Plati -> Depozite -> Depozit nou.Va aparea pagina pentru completarea informatiilor necesare constituirii depozitului.

22

Se alege platitorul din baza de de date de platitori, cu ajutorul butonului de selectie […] din dreptul casetei Platitor. Se selecteaza contul din care se va realiza depozitul, cu ajutorul butonului de selectie […] din dreptul casetei IBAN. Se selecteaza perioada depozitului, cu ajutorul butonului de selectie […] din dreptul casetei Perioada depozit. Va fi afisata o lista cu depozitele oferite de banca in valuta contului ales, pentru fiecare perioada indicandu-se dobanda, precum si o limita inferioara si una superioara. Suma constituita in depozit va trebui sa se afle intre aceste limite. Dupa introducerea tuturor informatiilor necesare, confirmati cu butonul OK. Daca toate campurile au fost completate corect, va aparea mesajul ca ordinul trebuie semnat si caseta de semnatura. Dupa semnarea cu succes a ordinului, va aparea un rezumat al depozitului constituit, cu posibilitatea tiparirii acestuia sau a salvarii intr-un fisier PDF. Depozitele constituite (ordinele de tip depozit executate) vor putea fi regasite si revazute in meniul Raportare -> Istoric plati.

4.3.5. Schimburi valutare Exista trei tipuri de operatiuni de schimb valutar permise de sistem: vanzare valuta, cumparare valuta si schimburi cross. Pentru completarea unui ordin de schimb valutar, se parcurg pasii urmatori :

23

- se alege platitorul din baza de date platitori, folosind butonul de selectie […] din dreptul casetei

Platitor. - se selecteaza cotatia ordinului (ferm). - prin apasarea butonului de selectie […] din dreptul casetei “Rata schimb”, se va afisa o lista a

tuturor valutelor permise pentru tipul de ordin respectiv, impreuna cu ratele lor de schimb si de suma maxima permisa pentru schimbul valutar. Se alege valuta dorita facand click pe inregistrarea respectiva.

- se aleg contul sursa si cel destinatie, prin folosirea butoanelor de selectie […] din dreptul casetelor respective. Conturile pot fi alese din lista de conturi disponibile in valuta corespunzatoare (de exemplu la un ordin de vanzare EURO, contul sursa va putea fi ales dintre conturile in EUR, iar cel destinatie dintre conturile in RON).

- se completeaza suma. - se alege scopul schimbului valutar, din lista de optiuni predefinite.

Dupa ce toate informatiile au fost completate, se apasa “OK” si urmeaza ca ordinul sa fie semnat. Dupa semnarea sa cu succes, ordinul poate fi revazut, tiparit sau salvat intr-un fisier de tip .pdf prin apasarea butonului “Versiune PDF”. Ordinele de schimb valutar executate vor putea fi regasite si revazute ulterior in meniul Raportare -> Istoric plati.

4.4. Mesaje Aplicatia dispune de o functie de mesagerie integrata bidirectionala, cu ajutorul careia se pot transmite si receptiona mesaje, avand avantajul securizarii oferite de serviciul BRD@ffice.

4.4.1. Transmitere mesaje Meniul Mesaje -> Mesaj nou conduce in pagina de transmitere a unui mesaj. In mod similar unui e-mail clasic, este necesara completarea subiectului mesajului, continutului acestuia (maxim 1024 caractere). Aplicatia permite atasarea de fisiere pentru transmitere catre banca.

4.4.2. Mesaje primite Meniul Mesaje -> Mesaje primite prezinta o lista a mesajelor pe care banca le transmite clientilor. Mesajele noi (necitite) sunt marcate cu fonturi de tip bold si au indicativul “Nou”. Dupa citirea lor, starea devine “Citit”.

Un mesaj poate fi sters din lista cu ajutorul icoanei (stergere). De asemenea, mesajele sunt sterse automat din lista, dupa expirarea timpului de stocare.

24

4.4.3. Mesaje trimise

Meniul Mesaje -> Mesaje trimise prezinta o lista a mesajelor trimise catre banca, pe care le puteti reciti.

Un mesaj poate fi sters din lista cu ajutorul icoanei (stergere). De asemenea, mesajele sunt sterse automat din lista, dupa expirarea timpului de stocare.

25