lpkeu publis bsmtorepublika 1.5hal- 09 agustus 2018 ...ajierlangga.files.wordpress.com › 2019 ›...
TRANSCRIPT
-
LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk
Catatan:- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2018 dan 2017 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang tidak diaudit.
Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22
Januari 2018 menyatakan opini tanpa modi�kasian.
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran
Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah"
- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
- Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 30 Juni 2018 untuk 1 USD = Rp14.330,00, pada tanggal 30 Juni 2017 untuk 1 USD = Rp13.327,50 dan pada tanggal 31 Desember 2017 untuk 1 USD = Rp13.567,50.
No. POS-POS 31 Desember 2017
30 Juni 2018
INDIVIDUAL
1.827.025
8.953.600
3.788.608
-
14.759.379
160.664
136.126
57.032.876
(20.034.027)
3.412
(368)
2.619.214
1.936
3.347.327
18.452.296
-
1.177.977
(460.014)
-
50.331
(282.036)
(1.551.275)
263.208
(183.381)
-
-
-
2.040.344
(1.262.642)
-
-
-
-
-
-
-
133.938
1.838.587
92.813.105
1.135.610
14.391.293
702.715
-
10.255.556
-
98.554
54.783.980
(18.773.555)
3.520
(376)
2.617.592
13.706
3.398.751
17.640.213
-
1.207.704
(419.935)
-
50.331
(759.399)
(1.198.763)
218.734
(167.117)
-
-
-
1.994.403
(1.217.403)
-
-
-
-
-
-
-
272.709
1.690.951
87.939.774
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia
4. Liabilitas Kepada Bank Lain
5. Liabilitas Spot dan Forward
6. Surat Berharga yang Diterbitkan
7. Liabilitas Akseptasi
8. Pembiayaan Diterima
9. Setoran Jaminan
10. Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
11. Liabilitas Pajak Tangguhan
12. Liabilitas Lainnya
13. Dana Investasi Pro�t Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS 14. Modal Disetor
a. Modal Dasar
b. Modal Yang Belum Disetor -/-
c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-
15. Tambahan Modal Disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
16. Penghasilan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
e. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi
f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
h. Lainnya
17. Selisih Kuasi Reorganisasi
18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
19. Ekuitas Lainnya
20. Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
21. Laba/Rugi
a. Tahun-tahun Lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
10.642.088
3.335.423
513.494
28.408.924
39.516.575
-
571.364
-
375.000
136.126
-
22.235
-
-
-
1.717.953
85.239.182
3.000.000
(10.978)
-
-
-
-
-
-
-
605
-
344.038
-
46.340
-
-
-
-
-
497.804
-
3.435.278
260.836
7.573.923 -
7.573.923 92.813.105
8.435.776
3.193.558
525.284
28.200.736
37.547.789
-
653.525
-
375.000
98.554
-
20.416
-
-
-
1.574.895
-
80.625.533
2.500.000
(10.978)
-
-
-
-
500.000
-
-
1.759
-
344.038
-
46.340
-
-
-
-
-
497.804
-
3.070.112
365.166
7.314.241 -
7.314.241 87.939.774
Tanggal Laporan 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1. Kas
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank Lain
4. Tagihan Spot dan Forward
5. Surat Berharga yang Dimiliki
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
7. Tagihan Akseptasi
8. Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9. Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
10. Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. Penyertaan
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/-
a. Individual
b. Kolektif
13 Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
14 Salam
15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/-
16 Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan-/-
17. Properti Terbengkalai
18. Aset Yang Diambil Alih
19. Rekening Tunda
20. Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22. Persediaan
23. Aset Pajak Tangguhan
24. Aset Lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
No. POS-POS
Periode Laporan 30 Juni 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing b. Valuta Asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah)
2.176.602 8
150.202
170.777 721.580 511.707
51.914 - -
- 40.430 13.892
1.314.131 -
- -
2.522.981
80 -
18.442 -
27.831
- - -
323.756 77.907
-
34.370
155 -
- - 4
- 110.630 365.583 179.041
294 -
13.168 172.915
1.037.348 29.667
610.743 (2.105.902)
417.079
6.124 (19.521)
2.390 (11.007)
406.072
6.465 (138.771)
260.836
- - - -
-
-
(1.155) - -
-
(1.155)
259.681
260.836 -
260.836
259.681 -
259.681
-
-
2.098.330 109
131.325
176.867 600.724 493.049
64.963 - -
- 48.061 11.457
1.239.319 -
- -
2.385.566
- -
31.603 46
14.196
- - -
323.985 -
1.937
33.076
10 -
- -
78
6.777 422.649 374.871
97.365 5.689
- 6.792
- 930.289
24.533 611.031
(2.141.393) 244.173
226 (5.203) (1.012) (5.989)
238.184
6.462 (50.692)
181.030
- - - -
-
-
(4.120) - -
-
(4.120)
176.910
181.030 -
181.030
176.910 -
176.910
-
-
LAPORAN LABA RUGI & PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
30 Juni2017
30 Juni2018
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- - - -
- -
643.572 -
- -
- -
64.723 78.381
- -
- 193.038
200.355 82
2.556 76.618
65 -
41.385 736.437
-
- - - -
- -
916.526 -
- -
- -
61.383 5.417
- -
2.170 203.887
208.687 50
2.327 74.400
822 -
661.593 601.611
-
No. POS-POS31 Desember
201730 Juni
2018
INDIVIDUAL
15,62%
3,06%2,92%2,12%3,97%2,75%0,89%7,31%6,05%1,00%
90,09%34,73%75,47%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,05%1,16%4,40%
14,37%
3,83%3,87%2,33%4,85%3,23%0,59%5,80%6,54%0,67%
93,89%32,43%80,03%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,12%1,19%3,69%
No. RASIO
Tanggal Laporan 30 Juni 2018 dan 2017 (Dalam Persentase)LAPORAN RASIO KEUANGAN
30 Juni2017
30 Juni2018
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
No. POS-POS
2018 2017
Tanggal Laporan 30 Juni 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
I Pihak Terkait1 Penempatan Pada Bank Lain A. Rupiah B. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward A. Rupiah B. Valuta Asing3 Surat Berharga yang Dimiliki A. Rupiah B. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi I. Rupiah Ii. Valuta Asing C. Pembiayaan Properti6 Pembiayaan Bagi Hasil A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi C. Pembiayaan Properti7 Penyertaan8 Penyertaan Modal Sementara9 Komitmen dan Kontinjensi A. Rupiah B. Valuta Asing10 Aset Yang Diambil Alih ii Pihak Tidak Terkait1 Penempatan Pada Bank Lain A. Rupiah B. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward A. Rupiah B. Valuta Asing3 Surat Berharga yang Dimiliki A. Rupiah B. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi I. Rupiah Ii. Valuta Asing C. Pembiayaan Properti6 Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi I. Rupiah Ii. Valuta Asing C. Pembiayaan Properti7 Penyertaan8 Penyertaan Modal Sementara9 Komitmen dan Kontinjensi A. Rupiah B. Valuta Asing10 Aset yang Diambil Alih iii Informasi Lain
1 Total Aset Bank Yang Dijaminkan: A. Pada Bank Indonesia B. Pada Bank Lain2 Total CKPN Aset Keuangan Atas Aset Produktif3 Total PPA Yang Wajib Dibentuk Atas Aset Produktif4 Persentase Pembiayaan Kepada UMKM Terhadap Total Pembiayaan 5 Persentase Pembiayaan Kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap Total Pembiayaan 6 Persentase Jumlah Nasabah UMKM Terhadap Total Nasabah7 Persentase Jumlah Nasabah UMK Terhadap Total Nasabah8 Lainnya A. Aset Produktif Yang Dihapus Buku B. Aset Produktif Yang Dihapus Buku Yang Dipulihkan Atau Berhasil Ditagih C. Aset Produktif yang Dihapustagih D. Penerusan Dana Investasi Terikat
136.190 36.732
- -
8.134 -
6.432
358 -
15.314 -
41 -
10.249
- -
120.664 - -
21.826 - -
- - -
67.675 3.548.011
- -
14.605.088 146.157 129.694
7.077.680 49.039
27.754.413 1.526.758
690.088 53.203
8.895.820
4.682.324 -
13.741.734 1.381.869
321.221 10.423
3.010.824 - -
663.147 503.105
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
553.058 -
1.682.300 294.831
744.433 59.051
538.315
288.859 -
469.360 30.474
322.172 30.474 53.946
- -
819 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
113.415 -
496.060 161.528
411.542 161.528 268.195
50.587 -
586.097 86.060
583.376 86.060 14.283
- 50.331
1.573 159.890
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
73.302 -
148.527 12.112
93.339 12.112 60.499
73.268 -
39.212 184.694
48.098 179.353
21.336 - -
1.471 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
188.023 -
194.287 -
79.324 -
99.943
62.442 -
1.980 -
27.688 -
8.068 - -
- - -
136.190 36.732
- -
8.134 -
6.432
358 -
15.314 -
41 -
10.249
- -
120.664 - -
21.826 - -
- - -
67.675 3.548.011
- -
14.605.088 146.157 129.694
8.005.478 49.039
30.275.587 1.995.229
2.018.726 285.894
9.862.772
5.157.480 -
14.838.383 1.683.097
1.302.555 306.310
3.108.457 -
50.331
667.010 662.995
-
- -
2.005.867 1.560.999
21,26%
15,92%20,19%19,88%
7.377.348
757.993 - -
102.431 66.960
- 10
9.622 -
8.614
187 -
9.525 -
- -
5.552
- -
49.151 - -
16.137 - -
-
- -
251.754 1.644.238
- -
9.549.667 139.704 249.012
6.845.944 81.778
24.828.686 2.133.428
1.262.820 471.537
7.681.970
5.562.317 4.243
10.382.645 1.366.393
435.258 23.958
2.962.786 - -
47.508 551.047
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
708.966 -
1.689.376 245.319
783.222 245.319 766.212
216.555 -
804.440 120.431
694.301 120.431
22.048 - -
- 148.704
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
187.734 -
1.021.749 147.901
989.261 147.901 323.631
45.945 -
30.858 35.109
35.858 35.109 14.161
- 50.331
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
82.512 -
143.190 30.783
80.267 21.252 46.637
28.154 -
124 -
565 -
1.016 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
236.173 -
314.628 179.824
190.649 -
74.668
105.482 -
215.327 -
82.228 -
10.071 - -
- - -
102.431 66.960
- 10
9.622 -
8.614
187 -
9.525 -
- -
5.552
- -
49.151 - -
16.137 - -
- - -
251.754 1.644.238
- -
9.549.667 139.704 249.012
8.061.329 81.778
27.997.629 2.737.255
3.306.219 886.009
8.893.118
5.958.453 4.243
11.433.394 1.521.933
1.248.210 179.498
3.010.082 -
50.331
47.508 699.751
-
- -
1.734.765 1.497.886
24,38%
16,15%22,22%21,68%
5.888.488
560.277 - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
Tanggal Laporan 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
164.346
- - -
34.302 565 544
35.411
- -
35.476 35.476
(65) 164.281
136.051
- - -
49.532 76
5 49.613
- -
21.318 21.318 28.295
164.346
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN
1. Saldo Awal Dana Kebajikan2. Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan3. Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan4. Kenaikan (Penurunan) Dana Kebajikan5. Saldo Akhir Dana Kebajikan
31 Desember 2017
30 Juni2018
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANTanggal Laporan 30 Juni 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot 2. Forward 3. Lainnya
B. Lainnya
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
NILAI NOTIONAL
TUJUAN
BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
TAGIHAN DAN LIABILITAS
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
14.688
10.412 7.366
6.001 -
11.777
26.465
13.295
12.489 13.540
24.636 -
1.393
14.688
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN
31 Desember 2017
30 Juni2018
1. Saldo Awal Dana Zakat 2. Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS 3. Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4. Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 5. Saldo Akhir Dana Zakat
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal Laporan 30 Juni 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 Penempatan Pada Bank Lain 2 Tagihan Spot dan Forward 3 Surat Berharga yang Dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan Modal Sementara14 Komitmen dan Kontijensi
- - - -
238.114 - - - -
43.922 - - - -
7.608 -
13.139 1.361
1.011.153 2.274 9.595 1.302
43.452 436.225
- -
25.166 172.556
7.608 -
13.139 1.361
318.575 1
4.682 -
32.390 162.467
- - -
11.654
- - - -
638.275 2.273 4.914 1.302
11.062 318.750
- -
7.550 24.996
- - - -
431.180 - - - -
51.283 - - - -
69 -
24.151 2.576
852.948 2.921
11.274 1.222
37.655 298.525
- -
7.550 13.411
69 -
24.151 2.576
299.781 5
2.399 -
32.814 134.310
- - -
5.975
- - - -
708.441 2.916 8.876 1.222 4.841
254.524 - -
7.550 7.436
POS-POS
Juni 2018 Juni 2017
CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999983%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000017%
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama/ Komisaris Independen : Mulya E. Siregar- Komisaris Independen : Dimas Oky Nugroho * - Komisaris Independen : Bambang Widianto
- Direktur Utama : Toni E. B. Subari - Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Kusman Yandi- Direktur : Choirul Anwar - Direktur : Ade Cahyo Nugroho - Direktur : Achmad Sya�i
- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin - Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Direksi:Dewan Komisaris:
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
6.352.673
2.489.022
- 2.321
344.038
- 497.804
3.070.112 181.030
- - - -
- -
- - - - - -
(175.343) -
(56.311) - - -
-
- - -
877.082 375.000
- 502.082
-
- -
7.229.755
7.313.818
2.989.022
- 605
344.038
- 497.804
3.435.278 260.836
- - - -
- -
- - - - - -
(133.938) -
(79.827) - - -
-
- - -
922.159 375.000
- 547.159
-
- -
8.235.977
No. KOMPONEN MODAL
Tanggal Laporan 30 Juni 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
I Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2. Agio/disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan Tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal
30 Juni 201730 Juni 2018
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKODari CET1 (%)Dari AT1 (%)Dari Tier 2 (%)
43.761.101 359.845
8.607.703 52.728.649
4,50%0,00%1,75%
42.992.278 263.944
7.071.920 50.328.142
4,50%0,00%1,74%
13,87%13,87%
1,75%15,62%
5,63%
1,875%0,000%0,000%
12,62%12,62%
1,74%14,37%
4,38%
1,250%0,000%0,000%
RASIO KPMMRasio CET1 (%)Rasio Tier 1 (%)Rasio Tier 2 (%)Rasio KPMM (%)CET 1 UNTUK BUFFER (%)PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)Capital Conservation Bu�er (%)Countercyclical Bu�er (%)Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
30 Juni 201730 Juni 2018
INDIVIDUAL
30 Juni 201730 Juni 2018
INDIVIDUAL
INDIVIDUAL
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Tanggal Laporan 30 Juni 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKAN NISBAH (%)JUMLAH BONUS DAN
BAGI HASILINDIKASI RATE OF
RETURN (%)
A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
TOTAL
INDIKATORSALDO
RATA-RATA
176.06156.565.625
55.7686.553.555
2.595.874
4.080.227
206.59226.972.296
57.9243.7821.7009.055
30.986.1293.067.9211.763.2872.815.533
79.169.643
1.024518.714
43350.844
20.140
31.656
1.603209.259
449291370
240.39923.80213.68021.844
614.220
5%
15%19%
45%46%47%48%
42%45%47%47%
351.294
1.052
2.494
24040.364
20213
634
101.95910.608
6.43010.261
174.993
0,74%0,24%
0,49%
0,73%
1,40%1,80%
4,19%4,28%4,38%4,47%
3,95%4,15%4,38%4,37%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN
Sebagian Penghargaan Tahun 2018:
Best Islamic Trade Finance Bank
The Asset Asian Hongkong
The Most Trusted Companies
Indonesian Institute for Corporate Governance (IICG)
Special Awards “Golden Trophy” Banking Service
Excellence
Majalah Infobank bekerjasama dengan Marketing Research
Indonesia (MRI)
The Best Digital Brand Kategori Tabungan Bank Umum Syariah
Majalah Infobank bekerjasama dengan Isentia Research
mandiri syariah call 14040
* Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan.
Tanggal Laporan 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana (-/-) c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya (-/-) e. Fee/Penerimaan Bank (-/-)
3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
63.585
- (24.097)
- - -
39.488
63.770
- (185)
- - -
63.585
31 Desember 2017
30 Juni2018
TOTAL
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN
No. URAIAN
Ade Cahyo NugrohoDirektur
Jakarta, 09 Agustus 2018S.E & ODireksi
Toni E. B. SubariDirektur Utama
www.mandirisyariah.co.id
32.356.261 29.121.898
3.234.363 9.878.010 8.953.015
924.995 22.478.251
- - -
22.478.251
11.963.493
65.879 -
1.403.344 - -
724.774 - -
93.631 676.981
- 5.440.642
51.099 3.507.143
19.854.379
- - - - -
- - - -
- 6.555.742
- -
22.369 -
288.049 13.635
5.652.580 294.952
7.027.052 (7.890.886)
14.587.365
77 -
(4.320)
(4.243)
14.583.122
(2.357.157) (241.421)
11.984.544
- - - -
-
(42.223)
(3.386.542) - -
700.328
(2.728.437)
9.256.107
11.984.544
11.984.544
(2.728.437)
(2.728.437)
9.256.107
9.256.107
-
- -
33.666.043 30.428.922
3.237.121 11.498.284 10.185.646
1.312.638 22.167.759
- - -
22.167.759
10.489.079
4.011 -
1.224.214 - -
599.953 - -
96.698 817.030
- 5.456.504
378.145 1.912.524
20.808.211
- - - - -
- - - -
- 8.189.235
- -
40.313 -
302.554 19.844
5.306.095 333.248
6.616.922 (10.319.132)
11.848.627
1.198 -
2.544
3.742
11.852.369
(1.705.091) (549.709)
9.597.569
- - - -
-
(28.674)
1.312.624 - -
(248.953)
1.034.997
10.632.566
9.597.569
9.597.569
1.034.997
1.034.997
10.632.566
10.632.566
-
- -
38.823.673 35.445.353
3.378.320 12.258.949 11.318.263
940.686 26.564.724
5.256.989 3.719.424 1.537.565
28.102.289
13.224.607
- -
1.403.344 - -
729.332 - -
131.447 - -
6.149.743 111.477
4.699.264
25.596.594
208.334 - - - -
- - - -
- 7.584.342
- 24.455 22.369
- 325.303 371.539
7.475.830 358.937
9.225.485 (12.371.987)
15.730.302
6.194 -
(38.177)
(31.983)
15.698.319
(2.721.918) (397.371)
12.579.030
- 3.144
- -
(786)
2.649
(3.600.292) 16.886
-
743.107
(2.835.292)
9.743.738
12.178.075 400.955
12.579.030
(2.775.229) (60.063)
(2.835.292)
9.402.846 340.892
9.743.738
-
- 260,96
39.124.936 35.732.122
3.392.814 13.438.107 12.116.305
1.321.802 25.686.829
5.150.855 3.860.194 1.290.661
26.977.490
11.297.629
96.233 -
1.224.214 - -
621.763 - -
117.175 - -
5.927.557 389.446
2.921.241
25.793.061
- - - - -
- - - -
4.577 9.576.116
- 4.909
40.313 -
317.126 93.431
6.759.481 395.778
8.601.330 (14.495.432)
12.482.058
1.198 -
(48.532)
(47.334)
12.434.724
(1.949.067) (628.437)
9.857.220
- (6.151)
- -
1.538
(33.354)
1.381.300 - -
(265.497)
1.077.836
10.935.056
9.463.004 394.216
9.857.220
1.054.639 23.197
1.077.836
10.517.643 417.413
10.935.056
-
- 202,78
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba (rugi) bersih periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba (rugi) Komprehensif periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUKUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POSINDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
30 Juni 2018 30 Juni 2017 30 Juni 2018 30 Juni 2017
176.100.990
298.023.380
235.478.700
-
-
16.432.689
3.183.494
26.974.782
12.654.068
10.839.571
37.333.697
1.179.322
-
-
-
-
25.674.745
-
843.875.438
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
(40.432)
(2.165.081)
-
25.322.628
-
(614.751)
669.779
-
-
-
-
2.333.333
-
92.956.347
11.984.544
159.589.342
159.589.342
1.003.464.780
25.069.540
87.835.183
26.318.280
1.300.741
5.975.912
79.620.401
7.185.521
-
28.153.396
-
12.654.068
-
-
-
671.171.582
-
-
7.540.643
-
(39.203)
(30.132.332)
(1.757.406)
4.425.116
(2.664.223)
44.486.660
(9.210.701)
108.749
300.780
2.947.627
(16.196.487)
16.419.488
(331.759)
-
5.428.633
36.854.571
1.003.464.780
195.247.977
303.668.823
230.860.731
-
-
7.974.778
258.722
3.592.883
12.463.241
10.803.875
27.337.015
1.416.164
-
-
-
-
25.132.130
-
818.756.339
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
1.791
1.220.938
-
25.322.628
-
(614.751)
(30.026)
-
-
-
-
2.333.333
-
82.233.488
20.010.716
159.621.092
159.621.092
978.377.431
22.005.487
91.099.129
28.476.346
424.964
3.091.949
107.816.670
6.278.495
-
4.187.398
2.329.116
12.463.241
-
-
-
644.257.408
-
-
7.542.913
-
(42.609)
(31.754.535)
(1.698.570)
4.325.327
(2.458.868)
44.067.921
(8.667.610)
108.749
300.780
1.227.623
(21.216.377)
21.273.936
(320.234)
-
4.969.726
38.289.056
978.377.431
186.728.203
332.086.021
284.212.670
-
-
17.498.276
3.183.609
26.974.782
12.783.761
16.504.987
47.709.614
1.179.322
-
-
-
20.175.620
36.468.657
-
985.505.522
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
171.822
(2.130.787)
37
25.666.631
-
(616.214)
617.745
-
-
(106.001)
2.333.333
-
99.736.332
12.178.075
166.833.832
3.208.310
170.042.142
1.155.547.664
28.008.308
96.891.858
31.409.425
1.453.833
28.231.420
82.947.113
24.727.056
-
28.153.396
648.848
12.783.761
-
-
-
743.396.608
15.885.798
-
355.182
-
(57.342)
(32.406.260)
(1.713.722)
5.257.659
(2.929.416)
47.552.739
(11.029.842)
108.981
302.380
2.947.627
(16.196.487)
16.419.488
(332.698)
3.256.338
5.840.623
43.634.990
1.155.547.664
203.390.145
336.912.644
275.503.802
-
-
8.794.796
278.262
3.592.883
12.544.494
16.776.200
35.895.180
1.416.164
-
-
-
23.254.035
36.336.110
-
954.694.715
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
169.523
1.402.359
(10.643)
25.666.631
-
(619.004)
(124.403)
-
-
(106.001)
2.333.333
-
88.384.506
20.639.683
166.718.843
3.287.289
170.006.132
1.124.700.847
24.268.563
104.624.672
32.547.351
448.166
28.067.412
110.594.590
19.554.151
-
4.187.398
2.629.315
12.544.494
-
-
-
712.037.865
15.145.219
-
346.236
-
(67.521)
(34.115.971)
(1.683.874)
5.102.247
(2.700.780)
46.991.375
(10.372.622)
108.749
301.719
1.227.623
(21.216.377)
21.273.936
(321.173)
2.364.629
5.564.319
45.249.136
1.124.700.847
NO. POS-POS31 Desember 2017
(Diaudit)30 Juni 201830 Juni 2018 31 Desember 2017
(Diaudit)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKTanggal 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro **)
2. Tabungan **)
3. Simpanan berjangka **)
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain **)
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link
16. Liabilitas lainnya
17. Dana investasi pro�t sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
18. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
19. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
20. Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
21. Selisih kuasi reorganisasi
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
23. Ekuitas lainnya
24. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
26 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada bank lain
4 Tagihan spot dan derivatif
5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
8 Tagihan akseptasi
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Piutang pembiayaan konsumen
11 Pembiayaan syariah
12 Penyertaan
13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
15 Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
16 Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
17 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19 Sewa pembiayaan
20 Aset pajak tangguhan
21 Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUKUntuk periode yang berakhir pada Tanggal 30 Juni 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)
TambahanModal Disetor/
Agio Saham
Selish Kurs karena Penjabaran Laporan
Keuangan dalam Mata Uang Asing
Sudah DitentukanPenggunaannya
Belum DitentukanPenggunaannya Total
TotalEkuitas
Saldo laba
ModalDitempatkan
danDisetor
Saldo pada tanggal 1 Januari 2018
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2017
Selisih transaksi dengan pihak nonpengendali
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak
Laba periode berjalan
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
Saldo pada tanggal 30 Juni 2018
11.666.667
-
-
-
-
-
11.666.667
168.412
-
-
-
-
1.272
169.684
Bagian efektiflindung nilai
arus kas
Selisih bersih revaluasi aset
tetap
Selisih transaksi dengan pihak
nonpengendali
Kepentingan NonPengendali
Atas AsetNeto EntitasAnak yang
Dikonsolidasi
(6.436)
-
-
-
-
6.459
23
1.117.864
-
-
-
-
(2.784.963)
(1.667.099)
(106.001)
-
-
-
-
-
(106.001)
25.666.631
-
-
-
-
-
25.666.631
(462.008)
-
-
-
-
2.003
(460.005)
5.380.268
-
-
-
-
-
5.380.268
105.977.254
(9.287.857)
-
-
12.178.075
-
108.867.472
17.316.192
-
-
-
-
-
17.316.192
111.357.522
(9.287.857)
-
-
12.178.075
-
114.247.740
3.287.289
-
-
(419.871)
400.955
(60.063)
3.208.310
170.006.132
(9.287.857)
-
(419.871)
12.579.030
(2.835.292)
170.042.142
Kerugian neto yangbelum direalisasi dari
penurunan nilaiwajar efek-efek danobligasi pemerintah
yang tersediauntuk dijual
setelah dikurangi pajak tangguhan
Kerugian neto aktuarial program
imbalan pasti setelah dikurangi pajak tangguhan
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUKTanggal 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
- -
230.528.048 -
7.555.643 1.255.652
21.276.547 2.527.004
30.865.891 80.791.726
5.000 -
20.000 -
10.911.164 7.711.311
232.318.134 -
1.260.834 14.061.867
7.567.036 51.949 32.729
45.311.505 39.169.059
669.908
- -
140.087.661 -
5.179.279 5.493.243
23.569.963 2.504.677
25.234.399 81.172.238
5.800 -
5.000 -
11.599.517 4.079.900
139.428.019 -
1.913.077 14.117.380
7.740.154 51.949 32.729
50.558.280 40.627.817
603.302
- -
232.823.470 -
7.555.643 1.255.652
21.276.547 2.527.004
30.595.891 81.568.982
5.000 -
20.000 -
10.972.547 7.716.728
234.471.704 -
1.263.004 14.265.754
7.586.611 338.234
32.729
45.973.467 39.770.670
669.908
- -
140.087.661 -
5.179.279 5.493.243
23.569.963 2.504.677
24.934.399 81.511.818
5.800 -
5.000 -
11.664.241 4.158.281
139.428.019 -
1.913.077 14.310.419
7.756.514 331.625
32.729
50.602.341 41.364.255
603.302
NO. POS-POSINDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
30 Juni 2018 31 Desember 2017(Diaudit)
30 Juni 2018 31 Desember 2017(Diaudit)
*) Laba per saham untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dihitung kembali dengan menggunakan rata-rata tertimbang saham yang beredar setelah pemecahan nilai nominal saham (stock split) yang berlaku efektif sejak 13 September 2017, seakan-akan stock split tersebut telah terjadi sejak awal tahun yang disajikan.