La sorpresa de los fondos

Un miembro secundario de la familia

Hace falta una terapia

¿Por qué creer?

• Producto de margen

• Ingresos estables y recurrentes

• Resuelve las necesidades del cliente

• Ofrece diversificación, transparencia y seguridad

• Y ES RENTABLE

4%

Retorno Absoluto más allá del 4%

Mixtos flexibles

Más de 17.000 fondos españoles y extranjeros comparados con carteras eficientes con el mismo nivel de volatilidad

entre 2000 y 2008

Los resultados del pasado…

…No garantizan el éxito futuro

Porcentaje de fondos con cinco años en el primer cuartil:

¿Cómo elegir?

Así se elige en España

“En los nueve primeros meses de 2010, mientras entraban 206 millones de los fondos que estaban en el primer quintil de rentabilidad en el año y salían 24.686 de aquellos que estaban más abajo en el ranking de 2010, el sector lograba atraer 6.256 millones a los productos que no tenían historial de nueve meses”.

Superventas 2010

Qué pasa en Europa

El poder de la garantía

Houston, tenemos un problema…

… y una solución

Soluciones, no productos

• Ahorro a largo plazo (más renta variable)

• Fondos “target”

• Regla Nº 1: No perder

• Rentabilidad absoluta y flexibilidad

• La importancia del cupón

• El valor del asesoramiento y la planificación

• Productos para después del retiro

Hacia dónde va el negocio

• Recuperar la confianza

• Ofrecer buenos resultados

• Servicio postventa

• Especialistas de producto

• Esquema multiproveedor

• Necesidad de diversificar

• Menos venta y

más asesoramiento

Evolución, no diseño inteligente

• El nervio laríngeo, las jirafas y las entidades financieras

• El poder de la inercia

El valor de la distribución

¿Hay lugar para una entidad Hobbit?

¡Gracias!

David Anglés Pereda

Funds People

dangles@fundspeople.com