jakarta, 13 oktober 2017 reksa dana dan perencanaan...
TRANSCRIPT
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Reksa Dana dan Perencanaan Keuangan Keluarga
TALKSHOWJakarta, 15 Oktober 2017
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Siklus hidup manusia
ANAK-ANAK
MASA LAJANG
MASA AWAL MENIKAH
MASA ORTU - ANAK
PENSIUN
UMUR
UA
NG
MASA TUA AWAL
5 23 25 30 40 55
Contoh Tujuan Keuangan
• Mempunyai kendaraan
• Mempunyai rumah
• Tabungan dan Investasi
• Dana pendidikan
• Dana Pensiun
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Perencanaan keuangan
Tujuan : Kemapanan Finansial
Kemapanan Finansial tidak datang sendiri, melainkan harus
direncanakan melalui Perencanaan Keuangan
Perencanaan Keuangan : proses pengalokasian dana dan
aset untuk mencapai tujuan finansial : jangka pendek,
menengah, dan panjang
Termasuk dalam proses perencanaan keuangan adalah
pemilihan produk investasi yang sesuai dengan tujuannya
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Proses Perencanaan Keuangan
PahamiKondisiSaat ini
TentukanTujuan
SusunRencana
BertindakSesuai
Rencana
Monitor & Evaluasi
START
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Perencanaan Keuangan
Kekayaan Bersih Arus Kas
Pro
te
ks
i
INV
ES
TA
SI
PA
JA
K
Rumah
Pensiun Pendidikan Anak
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Investasi
Apa yang anda ketahui tentang “investasi” ?
Investasi versus menabung
Tiga hal utama yang mendasari perlunya melakukan investasi : Adanya kebutuhan saat ini atau masa depan yang belum mampu
untuk dipenuhi saat ini
Adanya keinginan untuk meningkatkan atau melindungi nilai asetyang sudah dimiliki
Adanya faktor inflasi
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Investasi dimana?
Ternak
BisnisPasar Modal
Emas
Property
Valas
Deposito
Tanah Lukisan
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Investasi dimana?
DON’T PUT ALL YOUR EGGS
INTO ONE BASKET
Don’t depend completely on one plan, with nothing to support you if things go wrong
“Spread your investments – cash, shares, property – don’t put all your
eggs in one basket or your might have problems if a recession comes”
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Perencanaan Investasi
Menentukan Tujuan Investasi
Mengumpulkan Data-data
Melakukan Analisis
Mengembangkan Rencana
Implementasi Rencana
Monitoring & Evaluasi
►Profil Resiko
►Jangka waktu
►Perkiraan Inflasi
►Besarnya Dana
► Strategi Alokasi Aset
► Menentukan Pilihan Investasi
REKSA DANA
► Memilih Agen Penjual
Yang Tepat
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Investasi di Pasar Modal
Paradigma Umum Investasi di Pasar Modal :
mahal, perlu dana besar
sulit, perlu keahlian dan waktu
resiko tinggi, uang bisa habis
Di sisi lain pasar modal secara historis dapat memberikan hasilinvestasi yang kompetitif
Cara berinvestasi di pasar modal :
Langsung : membeli saham/obligasi
Tidak Langsung : menggunakan jasa Manajer Investasi
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Investasi di Pasar Modal
Investasi di pasar modal secara tidak langsung yang sangatpopuler di dunia adalah melalui Reksa Dana
Di Indonesia mulai dikenalkan di Indonesia pada tahun 1995
Memberikan akses kepada investor kecil untuk menikmati hasilinvestasi di pasar modal
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Investasi di Reksa Dana
Reksa Dana memberikan pilihan yang luas, mulai dari yang beresiko
rendah sampai dengan tinggi
Sesuaikan pilihan Reksa Dana dengan jangka waktu kapan
dibutuhkannya dana hasil investasi
Semakin panjang jangka waktu yang tersedia, seyogyanya harus
lebih berani mengambil resiko (dengan potensi hasil yang tinggi)
Tetap memperhatikan toleransi resiko anda
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Wadah untuk menghimpun dana dari
masyarakat pemodal yang selanjutnya
diinvestasikan kembali ke dalam portofolio
efek oleh Manajer Investasi
Reksa Dana
[Jaga / Pelihara] [Uang / Kumpulan Uang]
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Mekanisme Reksa Dana
INVESTORS
Reksa Dana
Investasi
Investasi
Investasi
Unit Penyertaan
MANAJER INVESTASI
• Mengelola Investasi
BANK KUSTODIAN
• Penyelesaian transaksi• Penyimpanan surat berharga• Perhitungan NAB• Unit registrasi investor
Rupiah
Saham
Efek Hutang(Obligasi)
InstrumenPasar Uang
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
15
Jenis Reksa Dana
Konvensional / Syariah
Pasar Uang
Pendapatan Tetap
Campuran
Saham
Terstruktur :
Terproteksi
Dengan Jaminan
Indeks
Exchangeable Traded Fund
Reksa Dana Penyertaan Terbatas
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Risiko dan Imbal Hasil
Saham
Obligasi
Pasar Uang
Reksa Dana Saham
Reksa Dana Pasar Uang
Reksa Dana Campuram
Reksa Dana Pendapatan Tetap
Risiko
Pengem
balian
(Min. 80% saham)
(saham, obligasi, pasar uang)
(80%-100% Obligasi)
(100% Pasar Uang)
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Contoh memilih produk Reksa Dana :
No Tujuan investasi Jangka waktu Produk Resiko
1. Dana pensiun 15 thn RD Saham Tinggi
2. Uang sekolah anak 5 thn RD Campuran Menengah
3. Persiapan dana liburan 1 thn RD Pasar uang Rendah
Investasi di Reksa Dana
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
18
Transaksi Reksa Dana
Satuan transaksi adalah : Unit Penyertaan
Dilakukan secara scriptless (tanpa warkat)
Subscription (penyetoran)
Redemption (pencairan)
Pembagian dividen (jika ada)
Pelaporan nilai investasi (bulanan)
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Manfaat Reksa Dana
1. Legalitas
Produk diatur dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
4. Peragaman (diversifikasi)
Diversifikasi mengurangi risiko dan mengoptimalan hasil investasi.
3. Transparansi
Asset disimpan Bank Kustodian, dan bersifat “bankruptcy remote”
Nilai investasi dapat diketahui setiap hari
2. Kemudahan Investasi
Berinvestasi semudah menabung di Bank
Bisa mulai jumlah kecil, bahkan Rp 100 ribu
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Manfaat Reksa Dana
5. Perpajakan
Hasil investasi dan pencairan bukan objek pajak
6. Pengelolaan profesional
Dikelola oleh Manajer Investasi yang memiliki keahlian, pengalaman
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Risiko Reksa Dana
1. Risiko berkurangnya nilai Unit Penyertaan
Timbul karena pergerakan harga-harga efek
2. Risiko Kredit
Wanprestasi emiten dalam membayar pokok dan/atau bunga efek
bersifat hutang.
3. Risiko berkurangnya nilai tukar mata uang asing
Berkurangnya nilai efek dalam mata uang asing, karena perubahan
nilai tukar.
4. Risiko Perubahan Kondisi Politik dan Ekonomi
Berubahnya nilai efek karena perubahan kebijakan politik dan
ekonomi yang dapat mempengaruhi kinerja emiten.
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Risiko Reksa Dana
5. Risiko Likuiditas
Jika Manajer Investasi tidak dapat segera melunasi Penjualan
Kembali Unit Penyertaan sebagai akibat dari (namun tidak terbatas)
pada kondisi :
a. Bursa Efek tempat sebagian besar efek dalam portofolio Reksa
Dana diperdagangkan ditutup atau dihentikan
b. Keadaan kahar (force majeur)
6. Risiko Peraturan dan Perpajakan
Perubahan peraturan (termasuk namun tidak terbatas pada
peraturan perpajakan) dapat mempengaruhi realisasi tingkat
pengembalian Reksa Dana.
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Langkah investasi
1. Pilih Manajer Investasi, bank Kustodian, Agen Penjual, dan Reksa
Dana yang legal dan terdaftar di Bapepam LK (www.bapepam.go.id)
2. Tetapkan tujuan dan jangka waktu investasi
3. Kenali profil resiko anda
4. Pilih Reksa Dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan profil
resiko
5. Baca dan pahami prospektus Reksa Dana
6. Investasi secara bertahap
7. Jangan terpengaruh fluktuasi sesaat
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
MilestoneVictoria Manajemen Investasi
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Milestone
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Milestone
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Total Dana Kelolaan
3.16 Triliun
0.0
0.5
1.0
1.5
2.0
2.5
3.0
3.5
Trili
un
PERKEMBANGAN AUM VMI
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Produk Reksa Dana
Produk Reksa Dana
Victoria Manajemen Investasi
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Reksa Dana Lancar Victoria Merkurius
Manajer Investasi PT Victoria Manajemen Investasi
Bank Kustodian PT Bank Mega Tbk
Jenis Reksa Dana Reksa Dana Pasar Uang
Tanggal Peluncuran 4 Juni 2015
Tujuan Investasi
Memberikan tingkat pertumbuhan investasi yang menarik dengan risiko
minimal sekaligus memperoleh tingkat likuiditas yang tinggi untuk
memenuhi kebutuhan dana tunai dalam waktu yang singkat.
Kebijakan Investasi Pasar Uang dan Obligasi dibawah 1 th. : 0% - 100%
Nilai Aktiva Bersih awal Rp 1.000,- (seribu Rupiah)
Batas Minimum Pembelian Unit Penyertaan Rp 100.000,- (seratus ribu rupiah)
Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan Rp 100.000,- (seratus ribu rupiah)
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
16.48%
11.91%
0.00%
2.00%
4.00%
6.00%
8.00%
10.00%
12.00%
14.00%
16.00%
18.00%
4-J
un
-15
4-J
ul-
15
4-A
ug
-15
4-S
ep
-15
4-O
ct-
15
4-N
ov-1
5
4-D
ec-1
5
4-J
an
-16
4-F
eb
-16
4-M
ar-
16
4-A
pr-
16
4-M
ay-1
6
4-J
un
-16
4-J
ul-
16
4-A
ug
-16
4-S
ep
-16
4-O
ct-
16
4-N
ov-1
6
4-D
ec-1
6
4-J
an
-17
4-F
eb
-17
4-M
ar-
17
4-A
pr-
17
4-M
ay-1
7
4-J
un
-17
4-J
ul-
17
4-A
ug
-17
4-S
ep
-17
LANCAR VICTORIA MERKURIUS VS IRDPU
Lancar Victoria Merkurius IRDPU
Reksa Dana Lancar Victoria Merkurius
Kinerja Reksa Dana
Periode Merkurius IRDPU
1 Bulan 0.51% 0.39%
3 Bulan 1.58% 1.08%
6 Bulan 3.03% 2.12%
1 Tahun 6.27% 4.26%
Awal Tahun 4.64% 3.36%
Sejak Peluncuran 16.48% 11.91%
Alokasi Portofolio
Instrumen Pasar Uang 99.76 %
Lain-lain 0.24 %
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Reksa Dana Victoria Obligasi Negara
Manajer Investasi PT Victoria Manajemen Investasi
Bank Kustodian PT Bank Maybank Indonesia Tbk
Jenis Reksa Dana Reksa Dana Pedapatan Tetap
Tanggal Peluncuran 16 Agustus 2016
Tujuan Investasi
Melakukan investasi ke dalam Efek bersifat utang yang diterbitkan oleh
pemerintah Republik Indonesia, untuk mendapatkan imbal hasil yang
optimal.
Kebijakan Investasi Efek Obligasi Negara : 80% - 100%
Inst. Pasar Uang dan Obligasi BUMN : 0% - 20%
Nilai Aktiva Bersih awal Rp 1.000,- (seribu Rupiah)
Batas Minimum Pembelian Unit Penyertaan Rp 100.000,- (seratus ribu rupiah)
Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan Rp 100.000,- (seratus ribu rupiah)
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
15.89%
6.03%
10.28%
-6.00%
-2.00%
2.00%
6.00%
10.00%
14.00%
18.00%
VICTORIA OBLIGASI NEGARA VS IRDPT & INDOBEX
Victoria Obligasi Negara IRDPT INDOBEX
Reksa Dana Victoria Obligasi Negara
Kinerja Reksa Dana
Periode RDVON INDOBEX
1 Bulan 2.4% 2.3%
3 Bulan 4.3% 4.4%
6 Bulan 7.1% 7.8%
1 Tahun 14.6% 9.7%
Awal Tahun 13.2% 14.0%
Awal Peluncuran 15.9% 10.3%
Alokasi Portofolio
Obligasi Negara 90.41 %
Kas dan Instrumen Pasar Uang 9.63 %
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Reksa Dana Victoria Equity Maxima
Manajer Investasi PT Victoria Manajemen Investasi
Bank Kustodian PT Bank Danamon Indonesia Tbk
Jenis Reksa Dana Reksa Dana Saham
Tanggal Peluncuran 16 Agustus 2017
Tujuan InvestasiMelakukan investasi ke dalam Efek yang tersedia di Pasar Modal dan Pasar
Uang untuk mendapatkan imbal hasil yang atraktif dalam jangka panjang.
Kebijakan Investasi Efek Ekuitas : 80% - 100%
Efek Obligasi dan/atau efek pasar uang : 0% - 20%
Nilai Aktiva Bersih awal Rp 1.000,- (seribu Rupiah)
Batas Minimum Pembelian Unit Penyertaan Rp 100.000,- (seratus ribu rupiah)
Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan Rp 100.000,- (seratus ribu rupiah)
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
7.02%
0.15%
-0.21%
-4.00%
-2.00%
0.00%
2.00%
4.00%
6.00%
8.00%
10.00%
VICTORIA EQUITY MAXIMA VS IHSG & IDX30
Victoria Equity Maxima IHSG IDX30
Reksa Dana Victoria Equity Maxima
Kinerja Reksa Dana
Periode VEM IHSG IDX30
1 Bulan -0.34% 0.21% -0.15%
3 Bulan N/A 1.22% -0.05%
6 Bulan N/A 5.51% 5.57%
Awal Tahun N/A 11.41% 12.06%
Awal Peluncuran 7.02% 0.15% -0.21%
Alokasi Portofolio
Saham 92.06 %
Kas dan Instrumen Pasar Uang 5.83 %
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Kinerja Historis Market
38.2%
32.9%
43.0%
-20%
-10%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
Kinerja IHSG, Indeks LQ45 dan Indeks IDX30
IHSG LQ45 IDX30
TanggalIHSG Indeks LQ45 Indeks IDX30
Nilai % Nilai % Nilai %
1 Year 5,377.15 10.00 % 892.84 6.61 % 481.56 7.56 %
3 Year 4,993.88 18.44 % 844.40 16.76 % 432.00 24.54 %
IDX30 Launch (27 April 2012) 4,163.98 42.05 % 708.39 39.18 % 357.52 50.49 %
5 Year 4,280.25 38.19 % 741.72 32.93 % 376.30 42.98 %
TALKSHOWJakarta, 13 Oktober 2017
Kunci sukses
pahami, nikmati !