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9. August 2017

Dalibor Miceski

Verkaufsleiter Maklerdirektion Wien

Investment Afterwork

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Mit freier Auswahl aus rund 140 Fonds und jeder Menge Freiheiten

UNSER PERFORMANCE PLAN

• Freie Fondsauswahl aus rund 140 Fonds• Rententafelgarantie• Steuervorteile• Offene Behaltedauer• Flexibel wählbarer Ablebensschutz• Freie Wahl des Begünstigten• Re-Balancing• AOM-Service• Safety-Shift• Prämienpause• Extras für alle Fälle

• Family Plus• Prämienerlass im Krankheitsfall• Prämienerlass bei Arbeitslosigkeit

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Neue Fonds ab 1.10.2017

Unsere Fondspalette – insgesamt rund 140 Fonds

Fondsgesellschaft Fonds ISIN Kategorie

C-Quadrat C-QUADRAT ARTS Total Return Vorsorge § 14 EStG AT0000A02PE1 Gemischter Fonds

BlackRock LUX S.A. BlackRock Global Funds World Energy Fund A2 EUR LU0171301533 Aktienfonds Energy

BlackRock LUX S.A. BlackRock Global Funds World Gold Fund A2 EUR LU0171305526 Aktienfonds Gold

Comgest S.A. Magellan C FR0000292278 Aktienfonds Emerging Markets

Deutsche AM Inv. GmbH DWS Top Dividende LD DE0009848119 Aktienfonds Global

Fidelity Fidelity Funds Global Consumer Industries A Dis EUR LU0114721508 Aktienfonds

Fidelity Fidelity Funds Greater China A Dis USD LU0048580855 Aktienfonds China

Flossbach von Storch Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II R LU0952573482 Gemischter Fonds

Nordea Nordea 1 Stable Return Fund BP EUR Acc LU0227384020 Gemischter Fonds

Pictet A.M.(Eu.)S.A. Pictet Water P EUR LU0104884860 Aktienfonds Water

Pictet A.M.(Eu.)S.A. Pictet Global Megatrend Selection P EUR LU0386882277 Aktienfonds

Semper Con.Immo Inv. SemperReal Estate T AT0000615158 Immobilienfonds

Swiss Life Asset Mgmt. Swiss Life Index Funds (LUX) Balance (EUR) R Acc LU0362483603 Gemischter Fonds

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Ungezillmerter FLV-Tarif mit guten Verlaufs- und Ablaufwerten

Performance Plan

Beispiel:

EUR 104,- Prämie/Monat

30 Jahre Prämienzahlung

EUR 5.000, Mindest-

ablebensschutz

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In jeder Lebensphase reagieren können

Unabhängig und flexibel bleiben

Langfristig sparen und trotzdem flexibel!

Rententafelgaranie! (AVÖ 2005R unisex)

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Jeder braucht ein lebenslanges Einkommen!

Altersvorsorge ist mehr als nur Sparen fürs Alter

Quelle: Statisik Ausstria, Grafik Kurier

Das Langlebigkeitsrisiko: „Mein Geld ist schon weg, aber ich bin noch da“-Risiko

Nur die Lebensversicherung kann eine Garantie auf ein lebenslanges Einkommen geben!

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• Die Lebenserwartung ist für viele Menschen eine Art „Normalfall“

• Für die Frage, ob man ein Risiko absichert, ist der Normalfall aber irrelevant!• Normalfall: Mein Haus brennt nicht ab und ich habe keinen Autounfall

• Ich weiß aber nicht, ob der Normalfall eintritt � Ich brauche eine Gebäude- / Kfz-Versicherung

• Normalfall: Ich sterbe ungefähr bei meiner Lebenserwartung

• Ich weiß aber nicht, ob der Normalfall eintritt � Ich brauche eine Rentenversicherung

Die Lebenserwartung steigt

Warum ist ein lebenslanges Einkommen wichtig?

Quelle: ONS 2012 – 2014 Life Tables, J.P.Morgan Asset Management, Guide to the Market – Europe, Stand der Daten: 31.12.2016

Würden Sie Ihr Haus gegen Feuer versichern, wenn es mit

einer Wahrscheinlichkeit von min. 23% abbrennen wird?

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Jeanne Louise Calmet – die älteste Frau der Welt!

(122 Jahre, 5 Monate und 14 Tage)

� fing mit 85 Jahren das Fechten an

� fuhr mit 100 Jahren noch Fahrrad

� lebte bis zum Alter von 110 Jahren alleine

� rauchte bis ins Alter von 117 Jahren

Der Wert einer Rentenversicherung

� Als 90-Jährige verkaufte sie ihre Wohnung gegen Zahlung einer Leibrente von 2.500

Francs pro Monat an einen 47-jährigen Rechtsanwalt

� Nach ihrem Tod sollte die Wohnung an den Rechtsanwalt übergehen

� Der Rechtsanwalt starb im Alter von 77 Jahren an Krebs

� Die Witwe des Anwalts musste die Rentenzahlung fortsetzen

� Insgesamt erhielt Jeane Louise Calment 900.000 Francs

� Das entspricht den dreifachen Marktwert der Wohnung!

Nur eine lebenslanger Rente schützt vor Langlebigkeit

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Ein unschätzbarer Vorteil in Zeiten steigender Lebenserwartung

Nur eine Rententafelgarantie gibt Sicherheit

Bei Einführung einer neuen Rententafel sinkt bei steigender Lebenserwartung die Höhe der

monatlichen Rente für das angesparte Kapital.

Die Darstellung stellt nur die Auswirkungen der Rententafeländerungen gegenüber. Es wurden keinerlei tariflichen Kosten berücksichtigt. Die Berechnungen erfolgten unter der Annahme der

stetigen Verzinsung des Kapitals von 3,25%. Entwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen zu.

Ein Beispiel: Rentenhöhe für € 50.000,- Kapital auf Basis der jeweiligen Rententafel

+ Mann/Frau, Pensionsantritt 65

+ Monatliche Rentenhöhe (12 × p.a.) aufgrund Lebenserwartung bei einem angesparten Kapital von EUR 50.000,-

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Bei einer Fondsveranlagung über die letzten 25 Jahre

Was wurde aus monatlich 100,- Euro?

0,0000

2,0000

4,0000

6,0000

8,0000

10,0000

12,0000

14,0000

16,0000

01.01.1993

01.01.1994

01.01.1995

01.01.1996

01.01.1997

01.01.1998

01.01.1999

01.01.2000

01.01.2001

01.01.2002

01.01.2003

01.01.2004

01.01.2005

01.01.2006

01.01.2007

01.01.2008

01.01.2009

01.01.2010

01.01.2011

01.01.2012

01.01.2013

01.01.2014

01.01.2015

01.01.2016

01.01.2017

European Growth Fund

Wertentwicklung 10,72% p.a.

ISIN: LU0048578792 Auszug aus dem Factsheet vom 27. Juli 2017

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Einzahlung

€ 30.000,-

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10000

20000

30000

40000

50000

60000

70000

80000

90000

100000

01.01.1993

01.01.1994

01.01.1995

01.01.1996

01.01.1997

01.01.1998

01.01.1999

01.01.2000

01.01.2001

01.01.2002

01.01.2003

01.01.2004

01.01.2005

01.01.2006

01.01.2007

01.01.2008

01.01.2009

01.01.2010

01.01.2011

01.01.2012

01.01.2013

01.01.2014

01.01.2015

01.01.2016

01.01.2017


Modellannahmen für das WP-Depot: Ausgabeaufschlag lt. Factsheet 5,25%, 0,25% jährliche Depotgebühr, 27,5% KESt.:

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Einzahlung

€ 30.000,-

WP-Depot vor KESt.

€ 94.133

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20000

30000

40000

50000

60000

70000

80000

90000

100000

01.01.1993

01.01.1994

01.01.1995

01.01.1996

01.01.1997

01.01.1998

01.01.1999

01.01.2000

01.01.2001

01.01.2002

01.01.2003

01.01.2004

01.01.2005

01.01.2006

01.01.2007

01.01.2008

01.01.2009

01.01.2010

01.01.2011

01.01.2012

01.01.2013

01.01.2014

01.01.2015

01.01.2016

01.01.2017



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WP-Depot nach KESt.

€ 76.604,-

Einzahlung

€ 30.000,-

WP-Depot vor KESt.

€ 94.133

27,5% KESt.

€ 18.069,-

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10000

20000

30000

40000

50000

60000

70000

80000

90000

100000

01.01.1993

01.01.1994

01.01.1995

01.01.1996

01.01.1997

01.01.1998

01.01.1999

01.01.2000

01.01.2001

01.01.2002

01.01.2003

01.01.2004

01.01.2005

01.01.2006

01.01.2007

01.01.2008

01.01.2009

01.01.2010

01.01.2011

01.01.2012

01.01.2013

01.01.2014

01.01.2015

01.01.2016

01.01.2017



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Performance Plan

€ 86.155,-

WP-Depot nach KESt.

€ 76.604,-

Einzahlung

€ 30.000,-

WP-Depot vor KESt.

€ 94.133

4% VSt.

€ 1.200,-

27,5% KESt.

€ 18.069,-

0

10000

20000

30000

40000

50000

60000

70000

80000

90000

100000

01.01.1993

01.01.1994

01.01.1995

01.01.1996

01.01.1997

01.01.1998

01.01.1999

01.01.2000

01.01.2001

01.01.2002

01.01.2003

01.01.2004

01.01.2005

01.01.2006

01.01.2007

01.01.2008

01.01.2009

01.01.2010

01.01.2011

01.01.2012

01.01.2013

01.01.2014

01.01.2015

01.01.2016

01.01.2017



Steuervorteile (KESt.-Freiheit) nutzen!

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• Anleger, die Steuervorteile (KESt.-Freiheit) nutzen wollen…

• Sparer aus dem Direktinvestment…• Switch und Shift…

• Kunden mit ungewissem Anlagehorizont…

• Dynamische Anlagetypen…

• Menschen die ein lebenslanges Einkommen haben wollen…• Rententafelgarantie…

• Kindervorsorge…?

Performance Plan

Zielgruppe

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Antrag:

• Together Internet Service (TIS)

• Tarifrechner (CD)

Vergütung:

• Laufende Abschlussprovision

• Bestandsprovision und Bonifikation idividuell vereinbar

Performance Plan

Antrag und Vergütung

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Alles auf einen Blick

Unser Performance Plan

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Wahlfreiheit• Rund 140 Fonds stehen zur Verfügung - 2 mal im Monat kostenlos switchen

• Flexibler Ablebensschutz von min. € 5.000,- bis max. € 50.000,-

• Kapital oder Rente? – Der Kunde hat die Wahl

Besonderes Service• Safety-Shift: Kursgewinn ab 5% können automatisch umgeschichtet werden

• Rebalancing: Passt einmal im Jahr die Veranlagung an die Prämienzahlung an

• AOM-Service: Fünf Jahre vor Ablauf kann sukzessive umgeschichtet werde

Flexibilität• Teilbeträge kostenlos entnehmen oder mehr einzahlen*

• Prämienpause bis zu zwei Jahre

• Steuervorteile nutzen – 4% VSt. anstatt 27,5% KESt.

Extras• Family Plus - 15 Monate Prämienbefreiung bei Geburt eines Kindes

• Prämienerlass im Krankheitsfall oder bei Unfall ab dem 43. Tag

• Prämienerlass bei Arbeitslosigkeit bis zu 12 Monaten

• Derzeit in Aktion kostenlos: Mit Rententafelgarantie

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Medieninhaber und Hersteller: WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance Group

Schottenring 30, A-1010 Wien

Verlags- und Herstellungsort: Wien – Bildnachweis Shutterstock

Gestaltung Marketing – WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG

Erstellungsdatum: 11. August 2017

Dateiname: Investment Afterwork Summerstage final

Diese Präsentation ist ausschließlich an unsere Vertriebsmitarbeiter gerichtet. Zweck dieser Präsentation ist eine kurze und geraffte Information über unsere Produkte. Es handelt sich dabei um kein Angebot im rechtlichen Sinn. Die Präsentation wurde sorgfältig erarbeitet, doch kann die verkürzte Darstellung zu missverständlichen oder unvollständigen Eindrücken führen. Für verbindliche und vollständige Informationen verweisen wir auf die Antragsunterlagen und die Versicherungsbedingungen.

Veränderungen, eine bloß auszugsweise Wiedergabe und die Weitergabe an andere Personen – auch in Form von Ausdrucken – sind nicht erlaubt. Diese Präsentation dient ausschließlich dem internen Gebrauch.

Disclaimer

investment afterwork summerstage august 2017 final dm (003) … · 2018-12-12 · semper con.immo...

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