INVESTIČNÍ PROGRAM

UNIVERSE INVESTPodílové fondy Partners Universe, na nichž je postaven investiční program Universe Invest, jsou široce diverzifikovanými fondy fondů. Vedle aktivní správy a zajištění měnového rizika do české koruny nabízejí výběr fondů nejlepších světových správců. Investiční program životního cyklu Universe Invest, jehož administraci zajišťuje společnost Conseq Investment Management, potom umožňuje využít tyto fondy zejména pro dlouhodobé pravidelné investování.

Program Universe Invest vám pomůže jednoduše investovat a zvýšit tak potenciál zhodnocení vašich uspořených peněz. Současně je ale navržen tak, aby maximálně stabilizoval a chránil výnosy vložených investic. Program je možné nastavit podle vašich možností, představ a potřeb. V počátečním období, kdy před sebou máte dostatek času k překlenutí případných výkyvů na trhu, je program zahájen razantněji (výraznější zastoupení investic s vyšším výnosem a rizikem). Se zvyšující se investovanou částkou, věkem a blížícím se závěrem programu se pak zastoupení rizikovějších investic snižuje a jsou nahrazovány investicemi konzervativními, což zajišťuje stabilnější hodnotu účtu v čase výběru či čerpání renty.

Základem Universe Invest jsou aktivně řízené fondy Partners Universe, které doplňují Akciové a Dluhopisové fondy společnosti Conseq, které jsou kombinovány tak, aby vyhovovaly potřebám klienta v jednotlivých fázích jeho investice.

2010 2011 2012

50

40

30

20

10

ZáklADNÍ INfORMACE

Investiční manažer Conseq Investment Management, a. s. Minimální jednorázová investice 10 000 Kč (následná 2 000 Kč)

Investiční strategie Konzervativní, Vyvážená, Dynamická Minimální pravidelná investice 500 Kč měsíčně

VýkONNOST PORTfOlIA ZA UVEDENá ObDObÍ k 31. SRPNU 2013

Období 1 M 3 M 6 M 1 R 2 R

Konzervativní portfolio (více než 5 let do konce programu) - 0,46 % - 0,79 % - 0,96 % 1,59 % N/A

Vyvážené portfolio (více než 10 let do konce programu) - 0,83 % - 3,93 % - 2,99 % 0,85 % 4,38 %

Dynamické portfolio (více než 10 let do konce programu) - 0,97 % - 4,13 % - 3,02 % 1,16 % 4,03 %

VýVOJ PORTfOlIA V JEDNOTlIVýCH lETECH

Konzervativníportfolio

Vyvážené portfolio

Dynamické portfolio

2011 N/A - 9,94 % - 11,99 %

2012 5,84 % 10,81 % 10,80 %

2013 - 0,91 % - 2,38 % - 2,10 %

celkem 4,88 % - 2,58 % - 4,53 %

p. a. 3,96 % - 1,11 % - 1,96 %

CO PŘINáŠÍ UNIVERSE INVEST

p Dlouhodové pravidelné investování převážně do rizikových aktiv (zejména akciových fondů) zvyšuje potenciál zhodnocení úspor.

p Postupné snižování rizikovosti portfolia v posledních letech programu naopak chrání dříve dosažené výnosy a investované prostředky.

p Časový horizont lze navrhnout podle potřeb klienta, libovolně ho průběžně upravovat a celý program funguje zcela automaticky bez nutnosti zásahů ze strany investora.

fONDY PARTNERS UNIVERSE

p Fondy předních světových správců, často jinak v ČR nedostupné

p Široká diverzifikace napříč všemi druhy investic – řešení „vše v jednom“, které plně pokrývá potřeby investora

p Aktivní správa dle aktuální situace na trhu a důsledných analýz

p Měnové zajištění do české koruny

-15%

-10%

-5%

0%

5%

10%

15%

2011 2012 2013

Konzervativní

Vyvážené

Dynamické

Důležitá upozorněníPřed rozhodnutím investovat v rámci investičního programu Universe Invest by měl potenciální investor věnovat pozornost obsahu Smlouvy o obhospodařování typového portfolia, Obchodním podmínkám, zejména části Investiční politika, Sazebníku a Důležitým upozorněním, která lze získat zdarma v sídle společnosti Conseq Investment Management, a. s. Údaje o minulých kurzech a výnosech nelze považovat za indikátor jejich budoucího vývoje. Každá investice obsahuje riziko, hodnota portfolia i jednotlivých investičních nástrojů může v čase jak růst, tak i klesat, a není zaručena návratnost původně investované částky. Conseq Investment Management, a. s., nepřebírá odpovědnost za jednání klienta učiněná na podkladě údajů v tomto dokumetu uvedených, ani za přesnost a úplnost těchto údajů, a doporučuje investorům konzultovat investiční záměry s odbornými poradci, vč. např. daňových otázek. Zdanění závisí vždy na osobních poměrech zákazníka a může se měnit.Conseq Investment Management a.s. je oprávněn si ponechat odměny, které jsou mu hrazeny emitenty investičních nástrojů nebo osobami pověřenými emitenty za služby při administraci úpisů, zpětných odkupů, prodejů a nákupů investičních nástrojů a při vedení příslušných evidencí.

VÝBĚR VHODNÉHO PORTFOLIAPortfolia se liší poměrem dynamických a konzervativních investičních nástrojů. Ovšem u všech platí, že s přibližujícím se koncem programu podíl dynamické složky klesá ve prospěch složky konzervativní. Každý investor by měl na základě svých cílů, odborných znalostí a zkušeností s investováním dobře zvážit výběr správného portfolia tak, aby investiční strategie vyhovovala jeho nárokům a požadavkům.

Doba investování (roky)

Hodn

ota

inve

stic

e Potenciál výnosu ale i rizika investování do akcií (červená plocha) a do dluhopisů (modrá plocha)

0 0

Černá čára – vlastní vložené peníze

První období programu

Chování investice do programu Universe Invest

V prvním období je program dravý a plný energie a využívá potenciálu výnosu akcií

V druhém období se program zabezpečuje pro ochranu vydělané hodnoty investice a využívá vlastnosti jistoty dluhopisů

Doba investování (roky) Druhé období programu

Hodn

ota

inve

stic

e

Černá čára – vlastní vložené peníze

Modrá část – oblast možnosti kolísání hodnoty investování do programu Universe Invest

Platí při pravidelné měsíční úložce v průběhu celé doby investování

Platí při pravidelné měsíční úložce v průběhu celé doby investování

Možnost kolísání hodnotyinvestice do akcií

Možnost kolísání hodnotyinvestice do dluhopisů

kONZERVATIVNÍ PORTfOlIO

Investiční horizont doporučení minimálně 5 let Vstupní poplatek maximálně 3,3 % z hodnoty investice

Riziko střední Manažerský poplatek 0,1 % ročně z objemu portfolia

Roky do konce programu více než 10 let 10 let 9 let 8 let 7 let 6 let 5 let 4 roky 3 roky 2 roky 1 rok

Partner Universe 6 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 %

Conseq Invest Dluhopisový 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % 90 %

VYVáŽENÉ PORTfOlIO

Investiční horizont doporučení minimálně 8 let Vstupní poplatek maximálně 4 % z hodnoty investice

Riziko střední až vysoké Manažerský poplatek 0,1 % ročně z objemu portfolia

Roky do konce programu více než 10 let 10 let 9 let 8 let 7 let 6 let 5 let 4 roky 3 roky 2 roky 1 rok

Partners Universe 10 90 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 %

Conseq Invest Dluhopisový 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % 90 % 100 %

Conseq Invest Akciový 10 % 0 %

DYNAMICkÉ PORTfOlIO

Investiční horizont doporučení minimálně 10 let Vstupní poplatek maximálně 4,3 % z hodnoty investice

Riziko vysoké Manažerský poplatek 0,1 % ročně z objemu portfolia

Roky do konce programu více než 10 let 10 let 9 let 8 let 7 let 6 let 5 let 4 roky 3 roky 2 roky 1 rok

Partners Universe 13 90 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 %

Conseq Invest Dluhopisový 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % 90 % 100 %

Conseq Invest Akciový 10 % 0 %