indicadores bancario citibank peru
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INDICADORES BANCARIOS DE CITIBANK DEL PERÚ
“FACULTAD DE CIENCIAS CONTABLES”
INTEGRANTESALCARRAZ ORTIZ, Ángel
BEIZAGA ESPINOZA, Marjorie
PAUCARCAJA OCHOA, Jessenia
MANRIQUE ROMÁN, Miguel
BORDA LLOCLLA, Juan
PROFESOR: HIDALGO TUPIA, Manuel
«Año de la Inversión para el Desarrollo Rural y la Seguridad Alimentaria»
UNIVERSIDAD NACIONAL MAYOR DE SAN MARCOS
E.A.P. CONTABILDAD
ASIGNATURA: Economía monetaria
y bancaria
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CITIBANK del Perú S.A.CITIBANK del Perú S.A. se constituyó en
febrero de 1920, como sucursal de
CITIBANK N.A. (Nueva
York, EE.UU), transformándose en
sociedad anónima y subsidiaria del banco
extranjero, en abril del 2004.
Actualmente, CITIBANK N.A. es el
accionista principal (99.99% de las
acciones), formando parte de Citigroup Inc.
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CITIBANK Perú cuenta con un sólido
respaldo patrimonial compuesto
básicamente por capital y reservas.
Así, al cierre del 2012, mostró un
ratio de capital de 15.2%
Situación Financiera anual
CITIBANK al 31 de dic. del
2012
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Así, con un mejor proceso de evaluación
crediticia, el Banco busca diversificar su
portafolio e incrementar la participación de la
banca de consumo, a través de la oferta de
productos y servicios en función de las
preferencias y necesidades de sus clientes.
Situación Financiera anual
CITIBANK del Perú al 31 de dic.
del 2012
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Cabe señalar que la estrategia de CITIBANK Perú
no está dirigida al crecimiento de su
participación de mercado, sino en obtener la
mayor rentabilidad posible con la infraestructura
disponible. Es así que se enfoca en segmentos
específicos de mercado, tanto en banca
empresas como en banca personal, a través de
productos que están alineados con su
estrategia.
Situación Financiera anual
CITIBANK del Perú al 31 de dic. del
2012
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ESTADO FINANCIERO- BALANCE
GENERAL COMPARADO AL 31
DE DIC. DEL 2012
Cabe señalar que el activo de CITIBANK ha
incrementado en los últimos dos años con respecto al
2011 y 2012
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ESTADO FINANCIERO- BALANCE
GENERAL COMPARADO AL 31 DE
DIC. DEL 2012
Las colocaciones brutas se ha mantenido estable, no
ha variado por mucho
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ESTADO FINANCIERO- BALANCE
GENERAL COMPARADO AL 31 DE
DIC. DEL 2012
Los depósitos y captación del Publico se ha
mantenido contante estable, no ha variado por
mucho
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ESTADO FINANCIERO- BALANCE GENERAL
COMPARADO AL 31 DE DIC. DEL 2012
La utilidad neta , descontando impuesto y participaciones ha aumentado
considerablemente al dic. Del 2012 con respecto al dic. Del 2010, casi un
95% de aumento
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ÍNDICE DE SOLIDEZ PATRIMONIAL
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mes
Citybank
activos ponderados por riesgo de credito
patrimonio efectivo indice de solidez patrimonial
enero2140837.81 571089.93 3.75
febrero2959674.09 569637.45 5.20
marzo3038339.50 578503.97 5.25
abril3077867.59 578996.06 5.32
mayo3105811.34 579361.63 5.36
junio3227750.71 580869.16 5.56
julio3421533.99 583309.63 5.87
agosto3497437.96 584244.54 5.99
año
20123269210.68 573496.44 5.70
20112719667.02 560752.00 4.85
20102125383.72 549357.51 3.87
12
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activos
ponderados
por riesgo de
credito
patrimonio
efectivo
indice de
solidez
patrimonial
activos
ponderados
por riesgo de
credito
patrimonio
efectivo
indice de
solidez
patrimonial
activos
ponderados
por riesgo de
credito
patrimonio
efectivo
indice de
solidez
patrimonial
enero 2140837.81 571089.93 3.75 36450349.34 4848169.16 7.52 20168712.79 2949166.14 6.84
febrero 2959674.09 569637.45 5.20 36503452.32 4835895.55 7.55 20543963.98 2952119.59 6.96
marzo 3038339.50 578503.97 5.25 37159129.53 5072801.15 7.33 20153557.28 3181695.37 6.33
abril 3077867.59 578996.06 5.32 37796916.91 5099304.27 7.41 20513621.59 3197996.29 6.41
mayo 3105811.34 579361.63 5.36 38700937.21 5138425.15 7.53 20707664.39 3215487.09 6.44
junio 3227750.71 580869.16 5.56 39822189.17 5553837.42 7.17 21241223.36 3245893.57 6.54
julio 3421533.99 583309.63 5.87 39972966.57 5539334.58 7.22 21562587.07 3249095.60 6.64
agosto 3497437.96 584244.54 5.99 40665824.87 5551139.98 7.33 21909129.66 3338152.61 6.56
año
2012 3269210.68 573496.44 5.70 36888316.33 4844360.65 7.61 19987686.49 2799456.42 7.14
2011 2719667.02 560752.00 4.85 30793083.65 4043000.95 7.62 16449509.65 2363167.85 6.96
2010 2125383.72 549357.51 3.87 24488333.15 3807156.24 6.43 13827196.22 2106916.51 6.56
continental interbankCitybank
mes
13
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INDICE DE
RENTABILIDAD
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Utilidad Neta Anualizada sobre Activo Total Promedio(ROAA): Este indicador mide la utilidad neta generada en losúltimos 12 meses con relación al activo total promedio de losúltimos 12 meses. Indica cuán bien la institución financiera hautilizado sus activos para generar ganancias.
Utilidad Neta Anualizada sobre Patrimonio Promedio(ROAE): Este indicador mide la rentabilidad anualizada conrelación al patrimonio contable promedio de los últimos 12meses. Este indicador refleja la rentabilidad que losaccionistas han obtenido por su patrimonio en el últimoaño, variable que usualmente es tomada en cuenta parafuturas decisiones de inversión, y que además muestra lacapacidad que tendría la empresa para autofinanciar sucrecimiento vía capitalización de utilidades.
INDICE DE
RENTABILIDAD
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dic-12 dic-11 dic-10 dic-09
Total Activo
5,493 4,912 4,816 3,819
Patrimonio
613 589 706 668
Resultado Neto
78.9 57.7 41 43.3
ROA (%)
1.50% 1.20% 0.90% 1.10%
ROE (%)
13.10% 8.90% 6% 6.80%
17
INDICE DE
RENTABILIDAD
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CREDITOS CLASIFICADOS SEGÚN DIAS DE ATRASO
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La cartera critica esta compuesta por la suma de la cartera
deficiente, la cartera dudosa y la cartera en perdida
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CUENTAS EN EL BALANCE
GENERAL DE CARTERA DE
COLOCACIONES
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CARTERA DE
CREDITO POR TIPO
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CREDITO COMERCIALES POR SECTOR
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INDICADOR DE
COBERTURA
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INDICADOR DE
MOROSIDAD
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INDICADOR DE MOROSIDAD DE LA CARTERA DETERIORADA
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INDICADOR DE EFICIENCIA
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INDICADORES DE SOLVENCIA
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ACTIVOSCITIBANK del Perú
registró un activo total de S/.5, 493,173 M monto superior en S/. 581,115 M (+11.83%) respecto a diciembre 2011.
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PASIVO
El pasivo total del Banco fue de S/.4,879,858 M, cifra superior en S/.557,069 M (+12.89%) con respecto al mismo periodo del año anterior.
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Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12
RATIO DE CAPITAL
GLOBAL15.37% 21.93% 17.02% 15.23%
SECTOR 13.47% 13.63% 13.38% 14.13
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Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12
ENDEUDAMIENTO
PATRIMONIAL7.75 8.13 8.54 9.54
SECTOR 13.04 14.45 12.15 11.95
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Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12
PATRIMONIO EFECTIVO
COMPROMETIDO-8.37% 1.24% -1.69% -3.84%
SECTOR -6.69% -7.14% -7.99% -6.75%
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La liquidez se puede definir como la capacidad de las entidades
financieras de obtener fondeo para aumentar los activos y cumplir al
mismo tiempo con sus obligaciones a medida que éstas van venciendo.
Una empresa tiene adecuados niveles de liquidez cuando puede
conseguir los fondos suficientes, ya sea a través de un incremento de su
pasivo o de la venta de activos, de manera rápida y a un costo razonable
INDICADOR DE LIQUIDEZ EN
EL SISTEMA BANCARIO
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RATIO DE LIQUIDEZ: Es el promedio mensual de los saldos diarios de los activos
líquidos en moneda nacional (MN) o moneda extranjera (ME) dividido entre el
promedio mensual de los saldos diarios de los pasivos de corto plazo (MN o ME). Las
instituciones financieras en el Perú deben mantener un ratio mínimo de 8% en MN y
de 20% en ME, según lo establecido por la SBS.
Caja y Bancos / Obligaciones a la Vista (MN o ME): Es la capacidad de la empresa
para afrontar sus depósitos a la vista (MN o ME) con el efectivo disponible (MN o
ME).
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![Page 45: Indicadores bancario citibank peru](https://reader033.vdocuments.site/reader033/viewer/2022052912/55a225981a28ab8d168b46f0/html5/thumbnails/45.jpg)
![Page 46: Indicadores bancario citibank peru](https://reader033.vdocuments.site/reader033/viewer/2022052912/55a225981a28ab8d168b46f0/html5/thumbnails/46.jpg)
RATIO DE LIQUIDEZ:
ES EL PROMEDIO MENSUAL DEL
RATIO DE LIQUIDEZ 2009 2010 2011 2012
LIQUIDEZ EN MN 62.2 88.56 66.43 82.96
LIQUIDEZ EN ME 47.06 49.19 61.86 56.96
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49.29%
0.73%
2.67%
41.87%
1.67%
0.78%
0.68%
2.25%
total activos 2012
DISPONIBLE
FONDO INTERBANCARIO
INVERSIONES NEGOCIABLES
CARTERA DE CREDITO
CTA POR COBRAR
INM. MAQ. Y EQUIPO
INTANGIBLE
IMP. RENTA
OTROS ACTIVOS
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Pasivos a corto plazo:
Obligaciones con el Público y Depósitos
Las obligaciones con el público y depósitos disminuyeron en 6.33% durante el año 2012. Al 31 de diciembre de 2012, las obligaciones con el público y depósitos ascienden a S/. 3,655.97 millones (S/.3,904.69 millones al cierre de 2011) esto se debe al efecto neto de la disminución en depósitos a la vista y ahorros y el incremento de los depósitos a plazo de clientes de Fideicomisos, institucionales y Corporativos así el rubro obligaciones por cuentas a plazo con el público cerró en S/. 547.36 millones al 31 de diciembre de 2012 (S/.390.14 millones al 31 de diciembre de 2011).
Adeudados y Obligaciones Financieras
Los adeudos y obligaciones financieras se incrementaron en 252%, cerrando en S/. 943.7 millones frente a S/.267.9 millones en 2011.
Al 31 de diciembre de 2012, los créditos de bancos del exterior incluyen saldos a favor de CITIBANK NY por miles de US$ 335,018 (CITIBANK N.A. IBF por miles de US$ 79,974 al 31 de diciembre de 2011), utilizados para capital de trabajo; devengan intereses variables de acuerdo con montos y plazos acordados. El Banco no ha otorgado garantías sobre la deuda mencionada.
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76.53%
6.68%
13.32%3.47%
TOTAL PASIVO CORTO PLAZO
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
DEPOSITO DE EMPRES DEL SISTEMA BANCARIO Y ORGANISMO FINACIERO
ADEUDO Y OBLIGACIONES FINANCIERAS ACORTO PLAZO
OTRAS CUENTAS POR PAGAR
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RANKING POR COLOCACIONES
Y POR DEPÓSITOS
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RANKING POR COLOCACIONES
Y POR DEPÓSITOS
Para fines comparativos, en el gráfico adjunto se presenta el porcentaje de participación promedio de las entidades con participación de mercado menor al 10% comparada con el porcentaje de participación de CITIBANK del Perú S.A.
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