handleiding pain.002 voor rib pro, rdc en swift fileact · 2020. 12. 11. · rabo direct connect...

Rabobank PAIN.002 – Formaatbeschrijving Januari 2018 | Versie 2.0 1

Rabo Internetbankieren Professional (RIB Pro); Rabo Direct Connect (RDC); SWIFT FileAct

Formaatbeschrijving PAIN.002

Rabobank PAIN.002 – Formaatbeschrijving Maart 2018 | Versie 2.0 2

Inhoud 1. PAIN.002 STATUS EXPORTFORMAAT 3

2. PAIN.002 SCENARIO’S 11

BIJLAGE 1: EXPORTEREN VAN PAIN.002 IN RABO CASH MANAGEMENT 19

BIJLAGE 2: DOWNLOADEN VAN PAIN.002 IN RABO DIRECT CONNECT 20

BIJLAGE 3: DOWNLOADEN VAN PAIN.002 IN RABO INTERNET BANKIEREN PRO 21

BIJLAGE 4: DOWNLOADEN VAN PAIN.002 VIA SWIFT FILEACT 22

BIJLAGE 5: RETURNCODES 23

BIJLAGE 6: OVERZICHT AFKEURREDENEN (REASON/ADDITIONALINFORMATION) 24

BIJLAGE 7: BTL91 STATUSINFORMATIE VIA PAIN.002 38

BIJLAGE 8: CHANGE LOG 41


1. PAIN.002 status exportformaat

Wanneer u batches met betaalopdrachten of incasso-opdrachten door middel van het PAIN.001.001.03 of PAIN.008.001.02 bestandsformaat heeft ingelezen via Rabo Internetbankieren Pro (RIB Pro), Rabo Direct Connect (RDC) of SWIFT FileAct biedt Rabobank informatie over de afgekeurde opdrachten of batches via het PAIN.002 exportformaat. Dit PAIN.002 formaat is gebaseerd op de richtlijnen zoals deze zijn vastgesteld door de European Pay-ments Council en Betaalvereniging Nederland. Het PAIN.002 formaat voldoet aan de standaarden binnen de SEPA propositie voor Eurobetalingen en incasso’s bij de Rabobank, en aanvullend hierop biedt Rabobank eveneens statusinformatie via dit for-maat voor afgekeurde (batches met) Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen, Spoed Binnenland Eu-robetalingen, Multibank betalingen en Rabo Network betaalopdrachten. Betalingen waarover statusinformatie via PAIN.002 beschikbaar wordt gesteld kunnen worden aangele-verd in het ‘Generic Payment File’ (GPF) bestandsformaat en in het BTL91 bestandsformaat, incasso opdrachten kunnen worden aangeleverd in het PAIN.008.001.02 bestandsformaat. Nadere informatie over deze GPF, BTL91 en PAIN.008.001.02 bestandsformaten kan voor RIB Pro worden verkregen via www.rabobank.nl/seb, voor RDC via www.rabobank.com/rdc. Dit document beschrijft de werking van het PAIN.002 formaat en welke typen afkeuring mogelijk zijn. Voor statusinformatie via PAIN.002 voor betaalopdrachten welke worden aangeboden in het BTL91 bestandsformaat is in bijlage 7 van dit document aanvullende informatie opgenomen.

1.1 Begrippenlijst

Batch/PI Betalingen en incasso’s kunnen via bestanden in het PAIN.001.001.03 en PAIN.008.001.02 formaat wor-den verstuurd naar de Rabobank. Elk bestand bevat één of meer batches, en een batch bevat één of meer transacties. - De referentie naar het bestand bevindt zich in de “Group Header” en bevat het veld “Mes-sage Identification” . Hierin staat de unieke referentie voor dit bestand. - Elke batch in het bestand bevindt zich binnen “Payment Information” en bevat het veld “Payment Information Identification” met de unieke referentie van deze batch. - Elke opdracht (“transaction”) in de batch heeft binnen “Payment Identification” via “Instructi-on Identification” een unieke referentie naar de betaling en daarnaast ook een “End To End Identification” die door de gehele betaalketen (dus vanaf de opdrachtgever tot de ont-vanger, of vanaf de incassant tot de geïncasseerde) zichtbaar is/wordt doorgegeven. Batch- en bulkaanlevering Voor batches met alleen Eurobetalingen is het mogelijk om deze aan te leveren met een “Batch Boo-king” indicatie true of false. Dit heeft effect op de wijze waarop de opdrachten in de batch worden verwerkt. Batches met incasso’s worden altijd met indicatie true verwerkt, ongeacht of deze indicatie is aangeleverd of wanneer de indicatie false is opgegeven. - Betaalopdrachten aangeboden in batches met true en batches met en incasso op-drachten worden als één (1) opdracht gefiatteerd en geboekt op uw rekening, specificaties van de transacties zijn dan niet beschikbaar in de verantwoording. - Betaalopdrachten aangeboden in batches met false worden verwerkt (dus gefiatteerd en geboekt) als individuele opdrachten.

http://www.rabobank.nl/sebhttp://www.rabobank.com/rdc


Bruto boeken Batches met Eurobetalingen worden altijd volledig afgeschreven op de uitvoerdatum, en batches met incasso’s worden altijd volledig bijgeschreven op de uitvoerdatum, ook indien de batches opdrachten bevatten die niet kunnen worden uitgevoerd. Wanneer het aantal afkeuringen op transactie-niveau de grenswaarde heeft bereikt of overschreden wordt de gehele batch voor verwerking afgekeurd. Betaal- of incasso opdrachten uit een batch die niet kunnen worden uitgevoerd, worden op de uitvoerdatum bij- respectievelijk afgeschreven. Derhalve vindt niet één netto boeking plaats (het bedrag van de batch verminderd met het bedrag van de afgekeurde transacties) maar een bruto boeking van het hele batchbedrag plus individuele boekingen voor de afgekeurde transacties. Grenswaarde Een bestand met betaal- of incasso opdrachten bevat maximaal 100.000 transacties in maximaal 10.000 batches (PmtInfId). Een batch wordt volledig afgekeurd wanneer deze meer dan 10% of 1.000 incorrec-te transacties bevat. Pré settlement Incasso’s kunnen, ongeacht het type, tot één dag voor de uitvoer- of settlement datum worden inge-stuurd. Pré settlement betekent voor de uitvoer- of settlementdatum. R-messages R-messages zijn berichten die banken uitwisselen indien een Eurobetaling of incasso niet uitgevoerd kan worden. Bijvoorbeeld omdat een incasso is ingetrokken is (Revoked or Recalled) of is afgekeurd (Rejected) door de ontvangende bank, of een betaling is gedaan naar een geblokkeerde of opgeheven rekening. Syntactische fout Een syntactische fout betreft een fout in de invulling van velden van de betaling of incasso in de batch, waarbij dus een of meerdere elementen van de opdracht een onjuiste waarde bevat, welke terugge-meld kan worden via het PAIN.002 formaat. Mogelijke afkeurredenen, onder andere op basis van syn-tactische fouten, worden beschreven in bijlage 6 van dit document.


1.2 PAIN.002 technische structuur & beschrijving

Na het onderstaande voorbeeld van een afgekeurde incasso opdracht volgt de technische indeling (structuur en beschrijving) van het PAIN.002 formaat:

MS02

50.00

2018-02-09

NL03ZZZ301771260000

SEPA

SEPA

CORE

RCUR

T0000000245438999

2018-02-08T13:19:26.000

RABONL2U

31601

pain.008.001.02

2018-02-08T01:05:00.000

911

2500.00000

96381

911

2500.00000

R1-11929676000

6381

911127983600029

RJCT

Rabobank International

NL04ZZZ30112346000056900304551234

2016-06-02

Automatische incasso nummer: 007594


NL26RABO0300091494

RABONL2U

RABONL2U

CMS TESTREKENING DISTRIB

NL

Croeselaan 18

3521CB UTRECHT Nederland


Toelichting voorbeeld afgekeurde incasso opdracht: Na het uitvoeren van een incassobatch met totaal 911 incasso opdrachten is één incasso-opdracht afgekeurd, met als reden code MS02 (Incasso geweigerd door debiteur). Deze afkeuring is het ge-volg van een actie van de rekeninghouder Rabobank International. Deze heeft na een alert of voor-aankondiging dat er EUR 50 van haar rekening NL26RABO0300091494 zal worden geïncasseerd deze incasso geweigerd (bijvoorbeeld door middel van de Bankieren App van deze rekeninhouder). De incassant CMS TESTREKENING DISTRIB ontvangt voor haar rekening NL48RABO0300091486 dit PAIN.002 bericht en kan door middel van de verstrekte informatie herleiden via welk bestand en in welke batch deze incasso- opdracht was aangeleverd.

In het bovenstaande voorbeeld geeft de afkeurcode MS02 voldoende informatie aan de incassant om te kunnen herleiden waarom de incasso werd afgekeurd. Wanneer de afkeurcode zelf onvoldoende duidelijkheid geeft waarom een batch of een opdracht is afgekeurd, wordt een aanvullende omschrijving verstrekt onder de afkeurcode, bijvoorbeeld:

Toelichting voorbeeld “Additional Information” op batchniveau: De batch is afgekeurd met als reden code FF01 (Fout in bestandsformaat). Dit is een algemene en technische afkeurcode die wordt verduidelijkt via de aanvullende omschrijving . Toelichting voorbeeld “Additional Information” op opdrachtniveau: De opdracht is afgekeurd met de algemene en technische afkeurcode FF01 (Fout in bestandsfor-maat) een betaalopdracht van EUR 0,00 (0.94) is niet toegestaan

NL48RABO0300091486


FF01

The batch has been rejected due to too many transac-

tion rejections.

FF01

InstructedAmount (InstdAmt) ISO-ref 2.43: Please provide a value between 0.01 and 999,999,999.999.


Naam ISO-

referentie

XML-tag Nivo Aan-

wezigheid

Type Lengte Omschrijving

Top [1..1]

Top [1..1] Customer Payment Status Report

GroupHeader 1.0 1 [1..1]

MessageIdentification 1.1 2 [1..1] Alfanumeriek Max. 35 Unieke bestandsidentificatie

CreationDateTime 1.2 2 [1..1] Datum en tijd Aanmaakdatum en tijdstip van het bestand. Voorbeeld: “2018-02-08T13:19:26.000”.

DebtorAgent 1.5 2 [0..1] Alleen beschikbaar/gevuld bij (afkeuring van) betaalopdrachten

FinancialInstitutionIdentification 3 [1..1]

BIC 4 [1..1] Alfanumeriek 8 of 11 BIC van de opdrachtgevende bank (bijvoorbeeld RABONL2U)

CreditorAgent 1.6 2 [0..1] Alleen beschikbaar/gevuld bij (afkeuring van) incasso opdrachten


BIC 4 [1..1] Alfanumeriek 8 of 11 BIC van de incasserende bank (bijvoorbeeld RABONL2U)

OriginalGroupInformationAndStatus 2.0 1 [1..1]

OriginalMessageId 2.1 2 [1..1] Alfanumeriek Max. 35

OriginalMessageNameId 2.2 2 [1..1] Alfanumeriek Max. 35

OriginalCreationDateTime 2.3 2 [1..1] Datum en tijd

OriginalNumberOfTransactions 2.4 2 [0..1] Numeriek Max. 15

OriginalControlSum 2.5 2 [0..1] Numeriek Max. 18

OriginalPaymentInformationAndStatus 3.0 1 [0..n]

OriginalPaymentInformationIdentification 3.1 2 [1..1] Alfanumeriek Max. 35

OriginalNumberOfTransactions 3.2 2 [0..1] Numeriek Max. 15

OriginalControlSum 3.3 2 [0..1] Numeriek Max. 18

PaymentInformationStatus 3.4 2 [0..1] Alfanumeriek 4 Indien batch is afgekeurd vaste waarde RJCT (reject)

StatusReasonInformation 3.5 2 [0..1]

Originator 3.6 3 [0..1]

Identification 3.7 4 [0..1]

OrganisationIdentification 3.8 5 [0..1]

BICOrBEI 3.9 6 [1..1] Alfanumeriek 8 of 11


Naam ISO-

referentie

XML-tag Nivo Aan-

wezigheid


Reason 3.10 3 [0..1]

Code 3.11 4 [1..1] Alfanumeriek 4 Zie bijlage 5 voor mogelijke afkeurcodes (batch afgekeurd)

AdditionalInformation 3.12 3 [0..1] Alfanumeriek Max. 105 Zie bijlage 6 voor mogelijke omschrijvingen

TransactionInformationAndStatus 3.15 2 [0..n]

StatusId 3.16 3 [0..1] Alfanumeriek Max. 35

OriginalInstructionId 3.17 3 [0..1] Alfanumeriek Max. 35

OriginalEndToEndId 3.18 3 [0..1] Alfanumeriek Max. 35

TransactionStatus 3.19 3 [0..1] Alfanumeriek 4 Indien transactie (betaal- of incasso opdracht) is afgekeurd vaste waarde RJCT

StatusReasonInformation 3.20 3

Originator 3.21 4 [0..1]

Name 5 [0..1] Max. 35

Reason 3.22 4 [0..1]

Code 3.23 5 [1..1] Alfanumeriek 4 Zie bijlage 5 voor mogelijke afkeurcodes (transactie/opdracht afgekeurd)

AdditionalInformation 3.25 4 [0..1] Alfanumeriek Max. 105 Zie bijlage 6 voor mogelijke omschrijvingen

OriginalTransactionReference 3.32 < OrgnlTxRef> 3 [0..1]

Amount 3.34 4 [0..1]

InstructedAmount 5 [1..1] Numeriek Max 18

RequestedCollectionDate 3.40 4 [0..1] Date Alleen beschikbaar/gevuld bij (afkeuring van) incasso opdrachten

RequestedExecutionDate 3.41 4 [0..1] Date Alleen beschikbaar/gevuld bij (afkeuring van) betaalopdrachten

CreditorSchemeIdentification 3.42 4 [0..1] Alleen beschikbaar/gevuld bij (afkeuring van) incasso opdrachten

Identification 5 [0..1]

PrivateIdentification < PrvtId> 6 [1..1]

Other 7 [0..n]

Identification 8 [0..1] Alfanumeriek Max. 35 Incassant ID (bijv. NL99ZZZ123456789012)

SchemeName < SchmeNm > 8 [0..1]

Proprietary < Prtry > 9 [1..1] Alfanumeriek 4 Vaste waarde SEPA

PaymentTypeInformation 3.55 < PmtTpInf > 4 [0..1]

ServiceLevel 3.58 < SvcLvl> 5 [0..1]

Code 3.59 6 [1..1] Alfanumeriek Max. 35 Voor Eurobetalingen en incasso’s waarde SEPA


Naam ISO-

referentie

XML-tag Nivo Aan-

wezigheid


LocalInstrument 3.61 5 [0..1]

Code 3.62 6 [1..1] Alfanumeriek Max. 4 Alleen beschikbaar/gevuld bij (afkeuring van) incasso opdrachten, mogelijke waarden: B2B Business to Business incasso CORE Business to Consumer incasso

SequenceType 3.64 5 [0..1] Alfanumeriek 4 Alleen beschikbaar/gevuld bij (afkeuring van) incasso opdrachten, mogelijke waarden: RCUR Recurring (herhaalde incasso) FRST First (eerste incasso) OOFF One off (eenmalige incasso) FNAL Final (laatste incasso)

CategoryPurpose 3.65 5 [0..1]

Code 3.66 6 [1..1] Alfanumeriek Max. 4 Bijvoorbeeld SALA (Salarisbetaling), wordt verstrekt wanneer opgegeven bij de oorspronkelijke betaal- of incasso opdracht

MandateRelatedInformation 3.69 4 [0..1] Alleen beschikbaar/gevuld bij (afkeuring van) incasso opdrachten

MandateIdentification 3.70 5 [0..1] Alfanumeriek Max. 35

DateOfSignature 3.71 5 [0..1] Datum

RemittanceInformation 3.88 4 [0..1]

Unstructured 3.89 5 [0..n] Alfanumeriek Max. 140

Structured 3.90 5 [0..n]

CreditorReferenceInformation 3.110 6 [0..1]

Type 3.111 7 [0..1]

CodeOrProprietary 3.112 8 [1..1]

Code 3.113 9 [1..1] Alfanumeriek 4 Vaste waarde SCOR

Issuer 3.115 8 [0..1] Alfanumeriek 3 Vaste waarde CUR of ISO

Reference 3.116 7 [0..1] Alfanumeriek Max. 35

UltimateDebtor 3.120 4 [0..1]

Name 5 [0..1] Alfanumeriek Max. 140

Identification 5 [0..1] Alfanumeriek Max. 35

Debtor 3.121 4 [0..1]

Name 5 [0..1] Alfanumeriek

PostalAddress 5 [0..1]

Country 6 [0..1] Alfanumeriek 2


Naam ISO-

referentie

XML-tag Nivo Aan-

wezigheid


AddressLine 6 [0..7] Alfanumeriek Max. 70 Wordt uitsluitend gevuld met een waarde bij Eurobetalingen, Spoed Binnen-land Eurobetalingen en Euro-incasso’s. Maximaal 2 adresregels (voor Eurobetalingen en Euro-incasso’s conform voorschrift Betaalvereniging Nederland).


DebtorAccount 3.122 4 [0..1]


IBAN 6 [1..1] Alfanumeriek Max. 34

DebtorAgent 3.123 4 [0..1]


BIC 6 [0..1] Alfanumeriek 8 of 11

CreditorAgent 3.125 4 [0..1]


BIC 6 [0..1] Alfanumeriek 8 of 11

Creditor 3.127 4 [0..1]

Name 5 [0..1] Alfanumeriek

PostalAddress 5 [0..1]

Country 6 [0..1] Alfanumeriek 2

AddressLine 6 [0..7] Alfanumeriek Max. 70 Wordt uitsluitend gevuld met een waarde bij Eurobetalingen, Spoed Binnen-land Eurobetalingen en Euro-incasso’s. Maximaal 2 adresregels (voor Eurobetalingen en Euro-incasso’s conform voorschrift Betaalvereniging Nederland).


CreditorAccount 3.128 4 [0..1]


IBAN 6 [1..1] Alfanumeriek Max. 34

Currency 5 [0..1] Alfanumeriek 3

UltimateCreditor 3.129 4 [0..1]

Name 5 [0..1] Alfanumeriek Max. 140



2. PAIN.002 scenario’s

Eén of meer PAIN.002 bestanden worden beschikbaar gesteld indien uw betaling- of incassobatch ge-heel of gedeeltelijk wordt afgekeurd. Wanneer uw bestand met betalingen of incasso’s meerdere bat-ches bevat kunt u dus, voor elke batch in het bestand, meer PAIN.002 bestanden ontvangen. Afkeuringen kunnen op meerdere momenten in het verwerkingsproces plaatsvinden. Bijvoorbeeld na het tekenen van een batch met betalingen (PAIN.001) of een batch met incasso’s (PAIN.008) wordt een aantal syntactische validaties uitgevoerd. Voor betalingen wordt bijvoorbeeld gecontroleerd of de BIC van de bank van de begunstigde bestaat. Zo nee, en als Rabobank ook niet kan vaststellen wat de juiste BIC moet zijn, dan wordt de opdracht afgekeurd. Voor incasso’s wordt bijvoorbeeld gekeken of voor de rekening ten gunste waarvoor wordt geincas-seerd een incasso contract is vastgelegd. Zo nee, dan wordt de gehele batch met incasso’s afgekeurd. Ook zullen er op de uitvoerdatum enkele validaties worden uitgevoerd. In het geval van een incassobe-stand kunnen tussen het moment van tekenen en uitvoeren al afkeuringen via PAIN.002 worden ge-stuurd, bijvoorbeeld vanwege een incasso-weigering. Het schema hieronder beschrijft in het algemeen de plek van de PAIN.002 in uw en Rabo’s betaalpro-ces. In secties 2.1 t/m 2.3 wordt gedetailleerd toegelicht wanneer u een PAIN.002 kunt verwachten voor de combinatie van type opdracht (betaling of incasso), batchverwerking indicatie (true of false) en het type en aantal afkeuringen.

1) A. Uw financiële administratie genereert een bestand met betalingen (PAIN.001) of incasso’s

(PAIN.008) en u importeert deze via RCM of RIB Pro, of u biedt deze rechtstreeks aan via RDC/SWIFT FileAct. B. U voert handmatig een betaling of incasso in via RCM of RIB Pro.

2) U tekent voor de uitvoer van de transacties in RCM of RIB Pro en stuurt ze in. Uw transacties worden in PAIN.001/PAIN.008 formaat aangeboden aan de Rabobank opdrachtverwerking.

3) Als tijdens de opdrachtverwerking geconstateerd wordt dat het bestand, één of meer batches, of één of meer transacties niet uitgevoerd kunnen worden, dan stuurt Rabobank één of meer PAIN.002’s naar RCM, RDC, RIB Pro of SWIFT FileAct. Zie de scenario’s in secties 2.1 t/m 2.3 voor details.

4) PAIN.002’s worden beschikbaar gesteld binnen RCM, RDC, RIB Pro en SWIFT FileAct en zijn be-schikbaar voor het systeem via welke de betalingen of incasso’s werden aangeleverd (dus bij-voorbeeld PAIN.002 statusinformatie van een via RIB Pro aangeleverde batch is beschikbaar via RIB Pro). Zie de bijlage per kanaal voor een toelichting hoe deze data beschikbaar wordt ge-steld.

5) Verantwoordingsinformatie wordt beschikbaar gesteld in RCM, RDC, RIB Pro en SWIFT FileAct.

RCM / RIB / RDC / SWIFT FileAct

Rabobank

opdrachtverwerking

2) pain.001/8

3) pain.002

5) rapportage

Financiële admi-

nistratie / ERP

systeem

1)A pain.001/8

4) pain.002 6) rapportage

1)B handmatige invoer

4) pain.002

1)A pain.001/8 (RDC / SWIFT FileAct

3) pain.002 (RDC / SWIFT FileAct)

5) rapportage (RDC / SWIFT FileAct)


6) De rekening rapportage/verantwoording bevat een reden van afkeuring. Als u transactie in-formatie exporteert via SWIFT MT940 Structured of CAMT.053 formaat, dan wordt de reden van afkeuring weergegeven1.

Voorgaande beschrijving geeft aan dat u een afkeurreden teruggekoppeld krijgt via een PAIN.002 en ook via de transactie informatie. Het voordeel van de PAIN.002 is dat u de afkeurreden eerder ontvangt. Bijvoorbeeld, de eerste incasso van een doorlopende incasso moet 1 dag voor de uitvoering aangele-verd worden. Indien Rabobank een transactie in uw incasso batch niet kan uitvoeren, dan wordt dit meteen na verzending teruggekoppeld via PAIN.002. Het bruto boeken principe wordt pas op de uit-voerdatum uitgevoerd. Derhalve weet u via PAIN.002 1 dag eerder dat een incasso niet uitgevoerd wordt.

Incasso (Direct Debit)

Oorzaak Gevolg

1A Bestand voldoet niet aan formaat Foutmelding en bestand wordt afgekeurd

1B Syntactische fout < grenswaarde Bruto boeken & PAIN.002 (op transactieniveau).

1C Syntactische fout >= grenswaarde PAIN.002 (op batchniveau en separaat op trans-actieniveau).

1D Syntactische fout in alle onderliggende transacties van de batch (ongeacht grenswaarde)

PAIN.002 (op batchniveau en separaat op trans-actieniveau).

1E Pré-settlement R-messages Bruto boeken & PAIN.002 (op transactieniveau).

1F Afgekeurd contractlimiet (definitief) PAIN.002 (op batchniveau).

Eurobetalingen (Credit Transfer) | batchaanlevering

Oorzaak Gevolg

2A Bestand voldoet niet aan formaat Foutmelding en bestand wordt afgekeurd.

2B Syntactische fout < grenswaarde Bruto boeken & PAIN.002 (op transactieniveau).

2C Syntactische fout >= grenswaarde PAIN.002 (op batchniveau en separaat op trans-actieniveau).

2D Syntactische fout in alle onderliggende transacties van de batch (ongeacht grenswaarde).


2E Onvoldoende beschikkingsruimte (defini-tief)2

PAIN.002 (op batchniveau).

2F Debetrekening geblokkeerd PAIN.002 (op batchniveau).

Betalingen | bulkaanlevering

Oorzaak Gevolg

3A Bestand voldoet niet aan formaat Foutmelding en bestand wordt afgekeurd.

3B Syntactische fout PAIN.002 (op transactieniveau, bij overschrijding grenswaarde ook op batchniveau).

3C Syntactische fout in alle onderliggende transacties van de batch (ongeacht grenswaarde)


3D Onvoldoende beschikkingsruimte (defini-tief)4

PAIN.002 (op transactieniveau).

3E Debetrekening geblokkeerd PAIN.002 (op transactieniveau).

1 In SWIFT MT940 Structured wordt de code beschikbaar gesteld in veld-86 achter code /RTRN/. In CAMT.053 wordt de afkeurcode in veld (2.305) opgenomen. 2 PAIN.002 is niet beschikbaar voor opdrachten die wachten op uitvoering vanwege onvoldoende beschikkingsruimte op de rekening.


2.1 Incasso (Direct Debit)

Onderstaande scenario’s beschrijven in welke gevallen u wel/geen PAIN.002 voor een incasso kunt verwachten. In de plaatjes wordt telkens uitgegaan van een periodieke incasso van type CORE. 1A Bestand voldoet niet aan formaat

Bij aanleveren van een incassobestand op D-1 wordt eerst een aantal basale controles gedaan. Zo dient het bestand technisch/syntactisch te voldoen aan het pain.008 formaat. Indien het bestand hieraan niet voldoet wordt het hele bestand afgekeurd en - via RIB Pro en RCM - een foutmelding getoond bij het bestand. Er wordt geen pain.002 beschikbaar gesteld. 1B Syntactische fout < grenswaarde

Na het aanbieden van het bestand met uw incasso opdrachten worden, indien syntactische fouten zijn geconstateerd, één of meer PAIN.002 bestanden voor u beschikbaar gesteld. Deze PAIN.002 is op trans-actieniveau samengesteld en bevat alle transacties die tot syntactische fouten hebben geleid. Daarnaast kan uw incasso door de bank van de debiteur worden afgekeurd vóór de uitvoerdatum van de incasso bereikt is, bijvoorbeeld omdat de rekening onbekend is. Ook in dit geval wordt een PAIN.002 op transactieniveau beschikbaar gesteld. De afgekeurde opdrachten worden op uitvoerdatum tegen geboekt op de totale batch. Deze transac-ties vindt u terug in de rapportage die u kunt raadplegen in uw online portal of kunt u exporteren (SWIFT MT940 Structured of CAMT.053). 1C & 1D Syntactische fout >= grenswaarde

In dit scenario is het aantal afgekeurde transacties gelijk aan of hoger dan de grenswaarde of worden alle transacties afgekeurd vanwege een syntactische fout. Na het aanbieden van het bestand met uw incasso opdrachten wordt uw batch in zijn geheel afge-keurd. Om u hiervan op de hoogte te stellen wordt u een PAIN.002 bestand op batchniveau beschik-baar gesteld met een toelichting op deze afkeuring. Daarnaast worden één of meer separate PAIN.002 bestanden beschikbaar gesteld op transactieniveau. Hierin staan alle transacties vermeld die tot de afkeuring van de batch hebben geleid inclusief reden van afkeuring.

RCM / RDC / RIB / SWIFT FileAct



Rabobank

opdrachtverwerking

Rabobank

opdrachtverwerking

Rabobank

opdrachtverwerking

D-1: pain.008

D-1: pain.008

D-1: pain.008

Foutmelding

D-1: pain.002

D-1: pain.002

D+1: MT940S/CAMT.053


1E Pré-settlement R-messages

Vanaf het verwerken van uw incasso opdrachten kunnen er tot settlementdatum (D) op elk moment pre-settlement R-messages worden ontvangen door de Rabobank. Deze afkeuringen worden direct na de ontvangst van de R-messages voor u beschikbaar gesteld middels de PAIN.002. Omdat dit bestand eens per ingestelde periode wordt samengesteld kunnen er meerdere afkeuringen worden terugge-meld in dezelfde PAIN.002. Deze betreffen wel altijd afkeuringen binnen dezelfde PAIN.008. De afgekeurde opdrachten worden op settlementdatum tegen geboekt op de totale batch. Deze transacties vindt u terug in de transactie informatie die u kunt raadplegen in uw online kanaal of kunt exporteren (MT940-Structured of CAMT.053). 1F Afgekeurd contractlimiet (definitief)

Na het aanbieden van het bestand met uw incasso opdrachten wordt gecontroleerd of uw opdrachten binnen de met u afgesproken incasso-limiet kunnen worden uitgevoerd. Meer informatie over de con-tractlimiet is beschikbaar via https://www.rabobank.nl/euroincasso. Indien op basis van deze controle geen goedkeuring kan plaats vinden, wordt de batch gedurende 3 werkdagen opnieuw ter verwerking aangeboden. Indien in deze periode de goedkeuring alsnog ontbreekt, wordt de batch definitief afge-keurd. Om u hiervan op de hoogte te stellen wordt u een PAIN.002 bestand op batchniveau beschik-baar gesteld met de toelichting van deze afkeuring.



Rabobank

opdrachtverwerking

Rabobank

opdrachtverwerking

D-1: pain.008

D-1: pain.008

D-1 tot D: pain.002

D+2: pain.002

D+1: MT940S/Camt.053

https://www.rabobank.nl/euroincasso


2.2 Eurobetaling (Credit Transfer) | batchaanlevering

Onderstaande scenario’s beschrijven in welke gevallen u wel/geen PAIN.002 kunt verwachten voor Eurobetalingen die worden ingestuurd met Batchbooking op ‘true’. Zoals eerder beschreven is het niet mogelijk om Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen, Spoed Binnenland Eurobetalingen en Multi-bank opdrachten aan te leveren met de Batchbooking indicatie ‘true’, voor deze opdrachten gelden de onder 2.3 beschreven scenario’s. 2A Bestand voldoet niet aan formaat

Na het aanbieden van het bestand worden eerst een aantal basale controles gedaan. Zo dient het be-stand technisch/syntactisch te voldoen aan het PAIN.001 formaat. Indien het bestand hieraan niet vol-doet wordt het hele bestand afgekeurd en - via RIB Pro en RCM - een foutmelding getoond bij het be-stand. Er wordt geen PAIN.002 beschikbaar gesteld. 2B Syntactische fout < grenswaarde

Na het aanbieden van het bestand met uw Eurobetaling opdrachten wordt (ongeacht het aanlever-moment) een PAIN.002 voor u beschikbaar gesteld indien syntactische fouten zijn geconstateerd. Deze PAIN.002 is op transactieniveau samengesteld en bevat alle transacties die tot syntactische fouten heb-ben geleid. De afgekeurde opdrachten worden op settlementdatum tegen geboekt op de totale batch. Deze transacties vindt u terug in de rapportage die u kunt raadplegen in uw online kanaal of kunt exporteren (MT940-Structured of CAMT.053). 2C & 2D Syntactische fout >= grenswaarde of syntactische fout in alle onderliggende

transacties van de batch (ongeacht grenswaarde)

Na het aanbieden van het bestand met uw Eurobetaling opdrachten wordt uw batch in zijn geheel afgekeurd indien het aantal syntactische fouten de grenswaarde overschrijdt. Om u hiervan op de hoogte te stellen wordt u een PAIN.002 bestand op batchniveau beschikbaar gesteld met de toelich-ting van deze afkeuring. Om u te informeren over de oorzaak van deze afkeuring worden één of meer PAIN.002’s beschikbaar gesteld op transactieniveau. Deze bevat alle transacties die tot de afkeuring van de batch hebben ge-leid.




Rabobank

opdrachtverwerking

Rabobank

opdrachtverwerking

Rabobank

opdrachtverwerking

Pain.001

Pain.001

Pain.001

Foutmelding

Pain.002

Pain.002

MT940S/CAMT.053


2E Onvoldoende beschikkingsruimte (definitief)

Na het aanbieden van het bestand met uw betaalopdrachten wordt uw beschikkingsruimte gecontro-leerd. Indien er onvoldoende beschikkingruimte is om uw opdrachten te verwerken worden de op-drachten gedurende 3 dagen aangehouden. Gedurende deze drie dagen worden de opdrachten op diverse momenten opnieuw ter verwerking aangeboden. Indien gedurende deze periode geen goed-keuring plaatsvindt wordt het gehele bestand afgekeurd. Om u hierover te informeren wordt u een PAIN.002 bestand op batchniveau beschikbaar gesteld met de toelichting van deze afkeuring4. 2F Debetrekening geblokkeerd

Na het aanbieden van het bestand met uw betaalopdrachten wordt uw batch ter verwerking aange-boden. Indien uw rekening is geblokkeerd voor (uitgaande) betalingen zal het bestand worden afge-keurd. Om u hierover te informeren wordt u een PAIN.002 bestand op batchniveau beschikbaar gesteld met de toelichting van deze afkeuring



Rabobank

opdrachtverwerking

Rabobank

opdrachtverwerking

pain.001

Pain.001

D+3: pain.002

Pain.002


2.3 Betalingen | bulkaanlevering

Onderstaande scenario’s beschrijven in welke gevallen u wel/geen PAIN.002 kunt verwachten voor Eurobetalingen welke zijn die is ingestuurd met Batchbooking ‘false’ en voor Wereldbetalingen, Spoed Eurobetalingen, Spoed Binnenland Eurobetalingen en Multibank opdrachten waarvoor de Batchboo-king optie niet van toepassing is. 3A Bestand voldoet niet aan formaat

Na het aanbieden van het bestand wordt eerst een aantal basale controles gedaan voorafgaande aan de opdrachtverwerking. Zo dient het bestand technisch/syntactisch te voldoen aan het PAIN.001 for-maat. Indien het bestand hieraan niet voldoet wordt het hele bestand afgekeurd en - via RIB Pro en RCM - een foutmelding getoond bij het bestand.. 3B & 3C Syntactische fout of syntactische fout in alle onderliggende transacties van de

batch (ongeacht grenswaarde)

Na het aanbieden van het bestand met uw betaalopdrachten wordt een individuele opdracht afge-keurd indien er een syntactische fout is geconstateerd. Om u hierover te informeren wordt u een PAIN.002 bestand op transactieniveau beschikbaar gesteld met de toelichting van deze afkeuring. Om-dat dit bestand eens per ingestelde periode wordt samengesteld kunnen er meerdere afkeuringen worden teruggemeld in dezelfde PAIN.002. Deze betreffen wel altijd afkeuringen binnen dezelfde PAIN.001. 3D Onvoldoende beschikkingsruimte (definitief)

Na het aanbieden van het bestand met uw betaalopdrachten wordt een individuele opdracht afge-keurd indien er sprake is van onvoldoende beschikkingruimte om al uw opdrachten te verwerken. Deze opdrachtt wordt gedurende 3 dagen aangehouden waarbij de opdracht op diverse momenten op-nieuw ter verwerking wordt aangeboden. Indien gedurende deze periode geen goedkeuring heeft plaatsgevonden, wordt de opdracht afgekeurd. Om u hiervan op de hoogte te stellen worden één of meer PAIN.002 bestanden op transactieniveau beschikbaar gesteld met de toelichting op deze afkeu-ring4. Omdat dit bestand eens per ingestelde periode wordt samengesteld kunnen meerdere afkeurin-gen worden teruggemeld in dezelfde PAIN.002. Deze betreffen wel altijd afkeuringen binnen dezelfde PAIN.001.




Rabobank

opdrachtverwerking

Rabobank

opdrachtverwerking

Rabobank

opdrachtverwerking

Pain.001

Pain.001

Pain.001

Foutmelding

Pain.002

D+3: pain.002


3E Debetrekening geblokkeerd

Na het aanbieden van het bestand met uw betaalopdrachten wordt uw batch ter verwerking aange-boden. Indien uw rekening is geblokkeerd voor uitgaande betalingen worden de individuele transac-ties afgekeurd. Om u hierover te informeren, worden één of meer PAIN.002 bestanden op transactieni-veau beschikbaar gesteld met de toelichting op deze afkeuring. Omdat dit bestand eens per ingestelde periode wordt samengesteld kunnen er meerdere afkeuringen worden teruggemeld in dezelfde PAIN.002. Deze betreffen wel altijd afkeuringen binnen dezelfde PAIN.001.


Rabobank

opdrachtverwerking

Pain.001

Pain.002


Bijlage 1: Exporteren van PAIN.002 in Rabo Cash Management

PAIN.002’s ontvangen van Rabobank worden gekoppeld aan de tekenopdracht waarmee de betreffen-de batches en/of transacties ter verwerking zijn aangeboden. De tekenopdrachten zijn beschikbaar in menu Tekenopdrachten >> Alle tekenopdrachten. Twee knoppen worden zijn beschikbaar: Exporteer alle SEPA afkeuringen (PAIN.002) en Exporteer nieuwe SEPA afkeuringen (PAIN.002). Indien PAIN.002’s beschikbaar zijn wordt na het drukken op één van de twee knoppen een ZIP-bestand gegenereerd en beschikbaar gesteld voor export. Exporteer alle SEPA afkeuringen (PAIN.002) Door één of meer tekenopdrachten te selecteren en vervolgens op Exporteer alle SEPA afkeuringen (PAIN.002) te klikken, worden alle PAIN.002’s beschikbaar gesteld voor de geselecteerde tekenopdrach-ten, in een ZIP-bestand geplaatst. Exporteer nieuwe SEPA afkeuringen (PAIN.002) Indien u klikt op Exporteer nieuwe SEPA afkeuringen (PAIN.002) zonder eerst één of meer tekenop-drachten te selecteren, dan worden alle nog niet eerder door u of door een collega van u geëxporteer-de PAIN.002’s in een ZIP-bestand geplaatst. Indien u wel eerst tekenopdracht(en) selecteert, dan wor-den alleen nog niet eerder door u of door een collega geëxporteerde PAIN.002’s gekoppeld aan de geselecteerde tekenopdrachten in een ZIP-bestand geplaatst. Een foutmelding verschijnt indien er geen PAIN.002 beschikbaar is om te exporteren. !Let op! Indien u importeert via Importeren >> Importeren opdrachten, dan worden uw Messa-ge Id en Payment Information Id overschreven door waardes gegenereerd door RCM. Derhalve is het niet mogelijk de PAIN.002 in uw financiële administratie / ERP pakket te importeren en te koppelen aan ingestuurde bestanden en/of transacties op basis van Message Id of Payment Information Id. Wij adviseren u te koppelen o.b.v. End to End Id en altijd een uniek End to End Id in te sturen met uw Eurobetalingen of incasso’s. Bestandsnaam PAIN.002 in RCM De bestandsnaam van PAIN.002 bestanden, die u via RCM kunt downloaden, is als volgt opgebouwd: PAIN002_xx_NNNNNNNNNNNNNNNNNN_YYYYMMDD_SSSSSS.xml, waarbij: xx = “ct” of “dd” NNNNNNNNNNNNNNNNNN = Message ID van de tekenopdracht welke getekend is YYYYMMDD = datum waarop het bestand verzonden is SSSSSS: PAIN.002 volgnummer Het volgnummer begint niet bij 1 en is ook niet altijd sequentieel. Bijvoorbeeld, een eerste PAIN.002 kan volgnummer 003400 hebben, de volgende 004356, de daar op volgende 000122, etc. Aanvullend O.b.v. de ontvangen PAIN.002 wordt, in RCM scherm Tekenen >> Alle tekenopdrachten, de status van Eurobetalingen en incasso’s bijgewerkt. De status kan alleen bijgewerkt worden indien:

1. De transacties handmatig zijn aangemaakt in RCM of geïmporteerd zijn via optie Importeren >> Importeren opdrachten.

2. Een unieke End To End Id meegegeven is met de originele transactie.


Bijlage 2: Downloaden van PAIN.002 in Rabo Direct Connect

Bij een afkeuring ontvangt u automatisch een PAIN.002 via RDC. De bestandsnaam van pain.002 be-standen, die u via RDC ontvangt, is als volgt opgebouwd: _-pain002.xml Voorbeeld, als uw originele bestand er uit is gegaan als: RDCSCT20140427.xml.zip Dan heeft de eerste PAIN.002 die u ontvangt de volgende bestandsnaam: RDCSCT20140427.xml.zip_000376-pain002.xml


Bijlage 3: Downloaden van PAIN.002 in Rabo Internet Bankieren Pro

Via RIB Pro kunt u de PAIN.002 bestanden downloaden in onderdeel Opdrachtbestanden – Verzonden via de downloadknop achter de verzonden batch. De bestandsnaam van PAIN.002 bestanden, die u via RIB Pro kunt downloaden, is als volgt opgebouwd: PAIN002_xx_NNNNNNNNNNNNNNNNNN_YYYYMMDD.xml, waarbij: xx = “ct” of “dd” NNNNNNNNNNNNNNNNNN = originele opdrachtgevende rekening YYYYMMDD = datum waarop het bestand verzonden is


Bijlage 4: Downloaden van PAIN.002 via SWIFT FileAct

Bij een afkeuring ontvangt u automatisch een PAIN.002 via SWIFT FileAct. De bestandsnaam van PAIN.002 bestanden, die u via SWIFT FileAct ontvangt, is als volgt opgebouwd: _-pain002.xml Voorbeeld, als uw originele bestand er uit is gegaan als: SFCSCT20140427.xml.zip Dan heeft de eerste PAIN.002 die u ontvangt bij voorbeeld de volgende bestandsnaam: SFCSCT20140427.xml.zip_000376-pain002.xml


Bijlage 5: Returncodes

Als een betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een returncode. In deze tabel staan de mogelijke returncodes vermeld inclusief een omschrijving.

Returncode Omschrijving

AC01

Rekeningnummer onjuist.

AC04 Rekeningnummer gesloten.

AC06 Euro incasso blokkade.

AC13 Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening.

AG01 Administratieve reden.

AG02 Fout bestandsformaat.

AGNT Onjuist BIC bank begunstigde.

AM04 Administratieve reden.

AM05 Duplicaat opdracht.

BE04 Adres begunstigde ontbreekt.

BE05 Opdrachtgever onbekend.

CURR Incorrecte muntsoort.

CUST Weigering debiteur.

CUTA Afgekeurd.

DUPL Duplicaat opdracht.

FF01 Fout in bestandsformaat.

FOCR Annuleringsverzoek.

MD01 Geen machtiging.

MD02 Onjuiste machtiging.

MD06 Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten.

MD07 Administratieve reden.

MS02 Geweigerd door debiteur.

MS03 Geweigerd door bank.

PC01 Technische reden.



RC01 BIC onjuist.

RR01 Administratieve reden.

RR02 NAW debiteur ontbreekt.

RR03 NAW crediteur ontbreekt.

RR04 Administratieve reden.

R001 Opdracht niet toegestaan.

R002 Opdracht te vroeg of te laat.

R003 Rekeningnummer niet gevonden.

R004 Niet toegestaan op G-rekening.

SL01 Administratieve reden.

TECH Technische reden.

TM01 Ontvangen na cut-off tijdstip.

UPAY Opdracht niet toegestaan.


Bijlage 6: Overzicht afkeurredenen (Reason/AdditionalInformation)

Voor sommige Returncodes (bijlage 5) levert Rabobank aanvullende informatie over de reden waarom de transactie (betaal- of incasso opdracht) werd afgekeurd. Deze informatie wordt wordt beschikbaar gesteld via het veld :

Omschrijving Type Batch/PI reeds eerder aangeboden. SCT/SDD De batch is geweigerd vanwege een te hoog aantal transactie afkeuringen. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.34: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht. SCT/SDD ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.34: Vul in dit veld "SEPA" in. SCT/SDD ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.34: Dit veld mag enkel op batch niveau of transactie niveau aanwezig zijn. SCT/SDD LocalInstrument (Cd) ISO-ref 2.37: Vul in dit veld "ACCEPT" in. SCT/SDD LocalInstrument (Cd) ISO-ref 2.12: Dit veld mag enkel op batch niveau of transactie niveau aanwezig zijn. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD LocalInstrument (Prtry) ISO-ref 2.13: Dit veld mag enkel op batch of transactie niveau aanwezig zijn. SCT/SDD CategoryPurpose (Cd) ISO-ref 2.40: Vul in dit veld een geldige Category Purpose Code in. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD InstructedAmount (InstdAmt) ISO-ref 2.43: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht. SCT/SDD InstructedAmount (InstdAmt) ISO-ref 2.43: Vul dit veld met een waarde tussen 0.01 en 999,999,999.99 EUR. SCT/SDD InstructedAmount (Ccy) ISO-ref 2.43: Vul in dit veld "EUR" in, gevolgd door het bedrag. SCT/SDD UltimateCreditor (Nm) ISO-ref 2.81: Vul in dit veld een naam in met maximaal 70 karakters. SCT/SDD UltimateDebtor (BICOrBEI) ISO-ref 2.70: Dit veld mag enkel op batch of transactie niveau aanwezig zijn. SCT/SDD UltimateDebtor (BICOrBEI) ISO-ref 2.70: Vul in dit veld een geldige BIC in. SCT/SDD UltimateDebtor (CtryOfBirth) ISO-ref 2.70: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in. SCT/SDD CreditorAgent (BIC) ISO-ref 2.77: Vul in dit veld een geldige BIC in. SCT/SDD Creditor (Nm) ISO-ref 2.79: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht. SCT/SDD Creditor (Nm) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een naam in met maximaal 70 karakters. SCT/SDD Creditor (Ctry) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD CreditorAccount (IBAN) ISO-ref 2.80: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht. SCT/SDD CreditorAccount (IBAN) ISO-ref 2.80: Dit veld ontbreekt of is onjuist. Geef het veld (IBAN) mee. SCT/SDD CreditorAccount (IBAN) ISO-ref 2.80: Vul in dit veld een geldig IBAN in. SCT/SDD CreditorAccount (Ccy) ISO-ref 2.80: Vul in dit veld een geldige ISO muntsoort code in. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD UltimateCreditor (BICOrBEI) ISO-ref 2.81: Vul in dit veld een geldige BIC in of laat deze leeg. SCT/SDD UltimateCreditor (BICOrBEI) ISO-ref 2.81: Vul in dit veld een geldige BIC in. SCT/SDD UltimateCreditor (CtryOfBirth) ISO-ref 2.81: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in. SCT/SDD Purpose (Cd) ISO-ref 2.87: Vul in dit veld een geldige Purpose Code in. SCT/SDD RemittanceInformation (Ustrd) ISO-ref 2.99: Dit veld mag niet tegelijk met Structured gebruikt worden. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD CreditorReferenceInformation (Cd) ISO-ref 2.123: Vul in dit veld "SCOR" in. SCT/SDD CreditorReferenceInformation (Cd) ISO-ref 2.123: Vul in dit veld "SCOR" in. SCT/SDD CreditorReferenceInformation (Cd) ISO-ref 2.123: Vul in dit veld "SCOR" in. SCT/SDD CreditorReferenceInformation (Issr) ISO-ref 2.125: Vul in dit veld "CUR" in. SCT/SDD CreditorReferenceInformation (Ref) ISO-ref 2.126: Vul in dit veld een referentie in met 16 karakters. SCT/SDD ChargeBearer (ChrgBr) ISO-ref 2.51: Dit veld mag op batch niveau of op transactie niveau voorkomen. SCT/SDD ChargeBearer (ChrgBr) ISO-ref 2.51: Vul in dit veld "SLEV" in. SCT/SDD Creditor (BICOrBEI) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige BIC in of laat deze leeg. SCT/SDD Creditor (BICOrBEI) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige BIC in. SCT/SDD Creditor (CtryOfBirth) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in. SCT/SDD CreditorAccount (IBAN) ISO-ref 2.80: The begunstigde rekening moet in de overeekomst zitten SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD PaymentMethod (PmtMtd) ISO-ref 2.2: Vul in dit veld "TRF" in. SCT/SDD NumberOfTransactions (NbOfTxs) ISO-ref 1.6: Vul in dit veld het juiste aantal transacties in. SCT/SDD ControlSum (CtrlSum) ISO-ref 2.5: Vul in dit veld het juiste totaalbedrag in. SCT/SDD InstructionPriority (InstrPrty) ISO-ref 2.7: Vul in dit veld "NORM" in. SCT/SDD ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.9: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht. SCT/SDD ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.9: Vul in dit veld "SEPA" in. SCT/SDD LocalInstrument (Cd) ISO-ref 2.12: Vul in dit veld "ACCEPT" in. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD CategoryPurpose (Cd) ISO-ref 2.15: Vul in dit veld een geldige ISO Category Purpose Code in. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD


Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD

Omschrijving Type Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD Debtor (Nm) ISO-ref 2.19: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht. SCT/SDD Debtor (Nm) ISO-ref 2.19: Vul in dit veld een naam in met maximaal 70 karakters. SCT/SDD Debtor (Ctry) ISO-ref 2.19: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD Bestand voldoet niet aan de formaatbeschrijving. SCT/SDD DebtorAccount (IBAN) ISO-ref 2.20: Dit veld ontbreekt of is onjuist. Geef het veld (IBAN) mee. SCT/SDD DebtorAccount (IBAN) ISO-ref 2.20: Vul in dit veld een geldig IBAN in. SCT/SDD DebtorAccount (Ccy) ISO-ref 2.20: Vul in dit veld "EUR" in. SCT/SDD DebtorAgent - BIC (BIC) ISO-ref 2.21: Vul in dit veld een geldige BIC in of laat het veld leeg. SCT/SDD UltimateDebtor (Nm) ISO-ref 2.23: Vul in dit veld een naam in met maximaal 70 karakters. SCT/SDD UltimateDebtor (Id) ISO-ref 2.23: Vul een onderliggend veld naar de instructie in Appendix A. SCT/SDD UltimateDebtor (BICOrBEI) ISO-ref 2.23: Vul in dit veld een geldige BIC in. SCT/SDD UltimateDebtor (CtryOfBirth) ISO-ref 2.23: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in. SCT/SDD ChargeBearer (ChrgBr) ISO-ref 2.24: Vul in dit veld "SLEV" in. SCT/SDD Debtor (Id) ISO-ref 2.19: Vul een onderliggend veld naar de instructie in Appendix A. SCT/SDD Debtor (Id) ISO-ref 2.19: Vul in dit veld een geldige BIC in. SCT/SDD Debtor (CtryOfBirth) ISO-ref 2.19: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in. SCT/SDD RequestedExecutionDate (ReqdExctnDt) ISO-ref 2.17: Een uitvoerdatum in de toekomst is niet toegestaan. SCT/SDD DebtorAccount (IBAN) ISO-ref 2.20: Niet geautoriseerd voor deze rekening. SCT/SDD Niet geautoriseerd voor dit type betaalopdracht. SCT/SDD NumberOfTransactions (NbOfTxs) ISO-ref 2.4: Batch/PI bevat te veel transacties. SCT/SDD DebtorAgent (BIC) ISO-ref 2.21: Kan niet gevuld worden als Other (Othr) ook is gevuld. SCT/SDD DebtorAgent (Othr) ISO-ref 2.21: Kan niet gevuld worden als BIC (BIC) ook is gevuld. SCT/SDD DebtorAgent (Othr) ISO-ref 2.21: Bij gebruik van Other (Othr) moet 'NOTPROVIDED' worden ingevuld. SCT/SDD ControlSum (CtrlSum) ISO-ref 2.5: Vul een bedrag in met het aantal decimalen van de muntsoort. SCT/SDD PaymentInformationId (PmtInfId) ISO-ref 2.1: Waarde mag niet alleen spatie zijn. SCT/SDD RequestedExecutionDate (ReqdExctnDt) ISO-ref 2.17: Vul in dit veld de huidige of een toekomstige datum in SCT/SDD

Het bestand bevat te veel batches.

Het bestand bevat te veel transacties.

Lijst van toegestane rekeningen verplicht in initiatie verzoek.

Totaal bedrag van alle opdrachten is hoger dan autorisatie limiet.

Product komt niet overeen met verzochte service level code, verwacht wordt "NURG","URGP" of "SVDA"

Product komt niet overeen met verzochte service level code, verwacht wordt "URGP"

Product is gewijzigd t.o.v. van het gespecificeerde product

Betaalopdracht type kan niet worden bepaald

ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.34: Dit veld mag enkel op batch niveau of transactie niveau aanwezig zijn.

InstructedAmount (InstdAmt) ISO-ref 2.43: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

InstructedAmount (InstdAmt) ISO-ref 2.43: Vul dit veld met een waarde tussen 0.01 en 999,999,999.999.

InstructedAmount (Ccy) ISO-ref 2.43: Vul in dit veld een geldige ISO muntsoort, gevolgd door het bedrag.

ChargeBearer (ChrgBr) ISO-ref 2.51: Vul in dit veld "CRED", "DEBT" of "SHAR" in.

ChargeBearer (ChrgBr) ISO-ref 2.51: Dit veld mag op batch niveau of op transactie niveau voorkomen.

IntermediaryAgent1 (BIC) ISO-ref 2.71: Vul in dit veld een geldige BIC in of laat het veld leeg.

IntermediaryAgent1 (Cd) ISO-ref 2.71: Vul een geldige External Clearing System Identification Code in.

CreditorAgent (Cd) ISO-ref 2.77: Vul een geldige External Clearing System Identification Code in.

CreditorAgent (Nm) ISO-ref 2.77: Vul in dit veld een naam in met maximaal 70 karakters.

CreditorAgent (Nm) ISO-ref 2.77: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

CreditorAgent (Ctry) ISO-ref 2.77: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in.

CreditorAgent (Ctry) ISO-ref 2.77: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

Creditor (Nm) ISO-ref 2.79: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

Creditor (Nm) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een naam in met maximaal 70 karakters.

Creditor (Ctry) ISO-ref 2.79: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

Creditor (Ctry) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in.

Creditor (BICOrBEI) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige BIC in of laat deze leeg.

Creditor (CtryOfBirth) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in.

CreditorAccount (IBAN) ISO-ref 2.80: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

CreditorAccount (IBAN) ISO-ref 2.80: Vul in dit veld een geldig IBAN in.

CreditorAccount (Othr) ISO-ref 2.80: Dit veld ontbreekt. Geef het veld (Othr) mee.

CreditorAccount (Ccy) ISO-ref 2.80: Vul in dit veld een geldige ISO muntsoort code in.

InstructionsForDebtorAgent (InstrForDbtrAgt) ISO-ref 2.85: Vul in dit veld een geldige E-mail adres in.


CreditorAgent (BIC) ISO-ref 2.77: Vul in dit veld een geldige BIC in.

Omschrijving Type ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.9: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.9: Vul in dit veld "NURG", "URGP" of "SDVA" in.

DebtorAccount (Ccy) ISO-ref 2.20: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

DebtorAccount (Ccy) ISO-ref 2.20: Vul in dit veld een geldige ISO muntsoort in.

U heeft een opdracht opgevoerd, maar de overeenkomst en/of de rekening bestaat niet.

U wilt een opdracht wijzigen, maar de overeenkomst en/of de rekening bestaat niet.

U heeft een opdracht opgevoerd, maar het opdrachtnummer bestaat al.

U wilt een opdracht wijzigen, maar opdracht bestaat niet.

U wilt een opdracht wijzigen, maar opdracht is al verwerkt.

U wilt een opdracht verwijderen, maar opdracht bestaat niet.

U wilt een opdracht verwijderen, maar opdracht is al verwerkt.

Uitvoeringsdatum of einddatum is niet correct.

Combinatie periode en aantal is niet toegestaan.

Opdracht ten laste van deze rekening is niet toegestaan.

Niet uitgevoerde opdracht, verwijderd na 64 dagen.

Wijzigen uitvoerdatum periodieke opdracht is niet toegestaan.

Rekening-type (nog) niet correct, raadpleeg uw bank.

Rekening is geen spaarrekening.

Gegevens opdrachtgever zijn incompleet.

Muntsoortcode van het bedrag is niet ingevuld.

Banknaam moet ingevuld zijn.

Rekening begunstigde moet ingevuld zijn.

Kosten buitenland niet correct ingevuld.

Indicatie opdrachtgever = begunstigde niet correct ingevuld.

Indicatie opdrachtgever = ingezetene niet correct ingevuld.

Indicatie begunstigde = ingezetene niet correct ingevuld.

Cheque, wijze verzending niet correct ingevuld.

Uitvoeringswijze is niet correct ingevuld.

Cheque aan order niet correct ingevuld.

Cheque zenden aan niet correct ingevuld.

Verrekeningwijze niet correct ingevuld.

1e instruktie-regel niet ingevuld.

Koers moet nul zijn.

SWIFT ID en/of nationale bankcode mogen niet ingevuld zijn.

Vreemde Valuta Spoedopdracht: Uitvoerdatum moet systeemdatum zijn.

Vreemde Valuta Spoedopdracht: Periodiciteitscode moet leeg zijn.

Vreemde Valuta Spoedopdracht: einddatum moet leeg zijn.

Aanvullende gegevens DNB (registratienr.) niet correct ingevuld.

Wachtend op vrijgeven.

Vreemde Valuta Spoedopdracht: wijzigen is niet toegestaan.

Wijzigen van periodieke in niet-periodieke opdracht en andersom is niet toegestaan.

Onbekende landcode bank begunstigde.

Basisbetaling: Niet toegestaan voor dit land.

Basisbetaling: Naam opdrachtgever te lang.

Basisbetaling: Naam begunstigde te lang.

Nationale bankcode niet of niet correct ingevuld.

Rekening Begunstigde niet correct ingevuld.

Muntsoort betaling niet correct.

Basisbetaling: Bedrag is te hoog.

Basisbetaling: Mededeling begunstigde te lang.

Muntsoort rekening niet correct.

Aanvullende gegevens mogen niet zijn ingevuld.

Basisbetaling: Overige instructies mogen niet zijn ingevuld.


SWIFT-adres moet ingevuld zijn.

Omschrijving Type Bedrag is niet ingevuld.

Gegevens begunstigde zijn niet compleet.

Gegevens bank - begunstigde incompleet.

Rekening begunstigde komt niet voor in de overeenkomst.

Rekening begunstigde komt niet voor in de overeenkomst.

Uitvoerdatum ligt te ver in de toekomst.

Afromen / Aanzuiveren is niet toegestaan voor deze rekening.

Maximale wachttijd voor vrijgeven opdracht is overschreden.

Afgekeurd bij vrijgeven van opdracht.

Rekening begunstigde mag geen spaarrekening zijn.

Bankrekening opdrachtgever of begunstigde is niet correct.

Postbankrekening begunstigde is niet correct.

Rekening begunstigde mag niet gelijk zijn aan rekening opdrachtgever.

Woonplaats begunstigde is verplicht bij overboeking naar een postbankrekening.

Opdracht met een uitvoerdatum die ouder is dan 64 dagen.

Rekening moet met EUR voorkomen in de overeenkomst.

Alleen bedrag in EUR is toegestaan

Basisbetaling in EUR niet toegestaan voor dit land.

Voorlopige non-fiat van Rabobankcomputer ontvangen.

Opdracht is afgekeurd door Rabobankcomputer.

Definitief non-fiat van Rabobankcomputer ontvangen.

Rekening(groep) opdrachtgever is geblokkeerd.

Opdracht is aangeboden ter fiattering.

Opdracht is afgekeurd. Neem contact op met uw Rabobank.

Rekening begunstigde is niet geopend.

Rekening begunstigde is opgeheven.

Rekening begunstigde is geblokkeerd.

Rekening begunstigde is niet toegestaan bij overboeking ten laste van een G-rekening.

Land- of muntcode is geblokkeerd.

Overige instructies zijn onterecht ingevuld.

De plaats en/of staat van de bank van de begunstigde ontbreekt.

Bank van begunstigde is onbekend of niet correct.

U heeft geen Vreemde Valuta rekening in opgegeven muntsoort.

Rekeningnummer begunstigde is niet correct of ontbreekt.

Opdracht is niet te verwerken; neem contact op met uw bank.

Er zijn twee bankrelaties genoemd; gelieve aan te geven welke de juiste is.

Omschrijving mag niet gevuld zijn.

Rekening opdrachtgever is opgeheven. Raadpleeg uw bank.

Ingevoerde gegevens zijn niet correct.

Uitvoerdatum is ouder dan 7 dagen.

Rekening opdrachtgever is niet bekend.

Overeenkomst is niet bekend.

Overeenkomst- en rekening-gegevens zijn niet bekend.

SWIFT-adres is niet bekend.

Cash concentration niet toegestaan in binnenland of de soort is niet te bepalen.

Geen HomeBank-CashConcentration overeenkomst gevonden.

Geen geldige HomeBank-CashConcentration overeenkomst gevonden.

OLA-Code is niet correct.

Betalingskenmerk is niet goed gevuld.

(Rekening)gegevens zijn niet correct. Raadpleeg uw bank.

(Rekening)gegevens zijn niet correct. Raadpleeg uw bank.

Raboweb-opdracht afgekeurd bij verificatie.

Opdracht ingetrokken door medewerker.


Rekening is opgeheven.

Omschrijving Type Overeenkomst is opgeheven.

Rekening is uit overeenkomst verwijderd.

Rekeningcode is niet toegestaan.

Rekening uit overeenkomst mag geen opdrachten (meer) initieren

Bedrag is te groot.

Rekening is niet aanwezig.

Periodieke opdracht is niet correct.

Waardebereik opdrachtgegevens niet juist aangeleverd.

Nieuwe opdracht mag geen betalingsidentificatie bevatten.

Periodieke opdracht mag niet einddatum en aantal keren bevatten.

Aantal opdrachten in batch niet correct.

Totaalbedrag in batch niet correct.

Controlegetal in batch niet correct.

Acceptgiro ten laste van G-rekening niet toegestaan.

Geen toegestane Acceptgiro-incassant.

Bij verificatie kan de status alleen wijzigen naar openstaand of afgekeurd.

Verificatie van opdrachten dient te gebeuren door de bank van invoer.

De verificateur mag niet dezelfde persoon zijn als de invoerder.

De valutadatum is geen geldige datum.

Opdracht afgekeurd bij verificatie

Ongeldige combinatie muntsoort - rekeningnummer

Ongeldige afhandelcode opgegeven.

Afhandeling medewerker gegevens moeten gevuld zijn.

Verzoekgegevens zijn onvolledig en/of onjuist.

Er is geen geldige combinatie van selectiecriteria opgegeven.

Bij selectie op ‘bedrag’ dient ook ‘muntsoort bedrag’ opgegeven te worden.

Bij selectie op ‘muntsoort bedrag’ dient ook een ‘bedrag’ opgegeven te worden.

Bij selectie op ‘rekeningnummer tlv’ dient ook ‘muntsoort rekening tlv’ opgegeven te worden.

Bij selectie op ‘muntsoort rekening tlv’ dient ook ‘rekeningnummer tlv’ opgegeven te worden.

‘Van gewenste uitvoeringsdatum’ is geen geldige datum.

‘Tot en met gewenste uitvoeringsdatum’ is geen geldige datum.

‘Van eerstvolgende uitvoeringsdatum’ is geen geldige datum.

‘Tot en met eerstvolgende uitvoeringsdatum’ is geen geldige datum.

Er is niet opgegeven welke opdrachten (eenmalig/periodiek/batch) geselecteerd dienen te worden.

Er is geen ‘opdracht ID’ opgegeven.

Er is geen 'opdrachttype' opgegeven.

Gegevens vervolgverzoek zijn onvolledig.

Bij kasopnames kan geen ‘naam storter’ worden opgegeven.

Bij stortingen dient de naam van de storter opgegeven te worden.

Bedrag is te groot.

Overeenkomst bestaat niet.

Overeenkomst is geen revolverend krediet.


Omschrijving Type Overeenkomst is in beheer.

Overeenkomst is beëindigd of afgeboekt.

Opname is niet gelukt. Bedrag is groter dan ruimte!

Opdracht is afgekeurd (reden onbekend).

Opname is niet gelukt. Betaalwijze is geen automatische incasso!

(Bank)rekeningnummer opdrachtgever voldoet niet aan 11-proef

(Bank)rekeningnummer begunstigde voldoet niet aan 11-proef

(Postbank)rekeningnummer begunstigde niet correct

Rekeningnummer opdrachtgever mag niet gelijk aan die vd begunstigde zijn

Limiet overschreden

Collatiefout

Correspondent opdrachtgever niet bekend

Correspondent begunstigde niet bekend

Opdrachtgever is geen RABO

Naam opdrachtgever is niet ingevuld

Naam begunstigde is niet ingevuld

Woonplaats begunstigde is niet ingevuld

Bedrag is niet ingevuld

Positie kan niet worden bijgewerkt

Postbanknummer ingegeven terwijl verkorte banknaam geen Postbank

Opmaak van (bank)rekeningnummer opdrachtgever is niet juist

Opmaak van (bank)rekeningnummer begunstigde is niet juist

Opmaak van (postbank)rekeningnummer begunstigde is niet juist

Opmaak van bedrag is niet juist

Opmaak van collatie is niet juist

Opmaak van sleutel is niet juist

Opmaak van referentienummer telegiro is niet juist

Rekeningnummer opdrachtgever geen lopende Rabo betaalrekening

Volgens 'vaste bankrekening' is leidend kantoor opdrachtgever niet juist

Bankcode opdrachtgever is niet ingevuld

Sleutel is niet juist

Tariefcode is niet juist

Bankcode opdrachtgever is geen leidend kantoor

Rekeningnummer begunstigde geen lopende Rabo betaalrekening

Opdrachtgever en begunstigde mogen niet beide een handelsbank zijn

Bankcode begunstigde is geen leidend kantoor

Vereveningsperiode fout

Bank O.G. - Onbekende IBN code

G-rekening opdrachtgever is niet toegestaan

G-rekening begunstigde is niet toegestaan

Antwoord van de BGC is nog niet ontvangen

Clientmuntsoort heeft ongeldige waarde of is niet gevuld

Afwijking geconstateerd bij omrekening EURO

Voorkeursmuntsoort heeft ongeldige waarde

NLG opdracht is niet meer mogelijk

DOORMELDEN moet 'J' of 'N' zijn

DOORMELDEN naar postbankrekening is niet mogelijk

PG rek. valt niet binnen de door de Postbank uitgegeven nummerreeks

Rekeningnummer opdrachtgever komt niet voor in naw bestand BGC

Rekeningnummer begunstigde komt niet voor in naw bestand BGC

Rekeningnr van begunstigde is volgens naw bestand BGC vervallen

Geweigerd: medewerker mag opdracht van klant niet wijzigen.

Geweigerd: onbekende status bij vrijgeven opdracht.

Alleen bij een storting kan een nieuwe rekening worden opgegeven.


Omschrijving Type Het afdruktijdstip is geen geldig tijdstip.

De geboortedatum is geen geldige datum.

De afgiftedatum is geen geldige datum.

Legitimatiegegevens zijn niet volledig gevuld.

Legitimatiegegevens kunnen niet opgegeven worden, indien opdrachtgever bekend bij medewerker.

Er kan niet op één status én op een statusgroep geselecteerd worden.

Te veel batches in klantopdracht-bestand

Klantopdracht-bestand bestaat niet

Bestandstatus ongelijk ongetekend

Aantal batches zoals aangeleverd komt niet overeen met aantal batches zoals opgeslagen

Gevraagde aantal response lines incorrect

Data in de batch valt buiten waardebereik.

Aantal records van betaalbestand moet ingevuld zijn.

Positie van het record in het IPM-bestand moet ingevuld zijn.

Het subset type in IPM bericht moet ingevuld zijn.

De bestands aanmaakdatum is geen geldige datum.

De bestandsnaam moet ingevuld zijn.

Identificatie van de afzender moet ingevuld zijn.

De naam van het boekhoudpakket moet ingevuld zijn.

Het overeenkomst nummer is ongeldig of niet ingevuld.

Het ontvangen Bestands-ID moet ingevuld zijn.

De Overboekingswijze code is ongeldig of niet gevuld.

Het sequence nummer van de batch moet ingevuld zijn.

Het distributiekanaal-ID moet ingevuld zijn.

Het aantal overboekingen in een batch moet ingevuld zijn.

De valutacode is ongeldig of niet gevuld.

Het debit rekeningnummer is ongeldig of niet gevuld.

De valuta van de debit rekening is ongeldig of niet gevuld.

Het sequense nummer van de overboeking moet ingevuld zijn.

Het credit rekeningnummer is ongeldig of niet gevuld.

Het bestands ID moet gevuld zijn voor vervolg requests.

Er is niet opgegeven welke opdrachten (eenmalig/periodiek) geselecteerd dienen te worden.

Kan geen BIC bij opgegeven IBAN vinden

Kan geen BIC bij opgegeven IBAN vinden

Opdracht afgekeurd door medewerker Rabobank Nederland

Soort product is niet correct. Raadpleeg uw bank.

Datum uitvoering moet ingevuld zijn.

Bedrag moet ingevuld zijn.

Muntsoort opdracht moet ingevuld zijn.

Afgesproken koers moet ingevuld zijn.

Omschrijving opdracht moet ingevuld zijn.

Indicatie ‘Spoed’ is niet correct. Raadpleeg uw bank.

Verdeling van kosten moet ingevuld zijn.

Specifieke instructie moet ingevuld zijn.

Einddatum periodiek moet ingevuld zijn.

Indicatie ‘Periodiek’ is niet correct. Raadpleeg uw bank.

Rekening opdrachtgever moet ingevuld zijn.

Muntsoort rekening opdrachtgever moet ingevuld zijn.

Naam opdrachtgever moet ingevuld zijn.

Adres opdrachtgever moet ingevuld zijn.

Postcode opdrachtgever moet ingevuld zijn.

Woonplaats opdrachtgever moet ingevuld zijn.

Landcode opdrachtgever moet ingevuld zijn.

Indicatie ‘Opdrachtgever is ingezetene’ niet correct gevuld. Raadpleeg uw bank.


Omschrijving Type Indicatie ‘Soort rekening’ is niet correct gevuld. Raadpleeg uw bank.

Afkorting nationale bankcode moet ingevuld zijn.

Nationale bankcode moet ingevuld zijn.

Land bank begunstigde moet ingevuld zijn.

Naam bank begunstigde moet ingevuld zijn.

Adres bank begunstigde moet ingevuld zijn.

Vestigingsplaats bank begunstigde moet ingevuld zijn.

SWIFT-adres bank begunstigde moet ingevuld zijn.

Rekening begunstigde moet ingevuld zijn.

Naam begunstigde moet ingevuld zijn.

Adres begunstigde moet ingevuld zijn.

Woonplaats begunstigde moet ingevuld zijn.

Land begunstigde moet ingevuld zijn.

Land begunstigde ingezetene in moet ingevuld zijn.

Indicatie ‘Opdrachtgever is tevens begunstigde’ is niet correct gevuld. Raadpleeg uw bank.

Veld ‘Cheque zenden aan’ moet ingevuld zijn.

Veld ‘Cheque aan order’ moet ingevuld zijn.

Veld ‘Wijze van verzenden’ moet ingevuld zijn.

Datum uitvoering mag niet ingevuld zijn.

Bedrag opdracht mag niet ingevuld zijn.

Muntsoort opdracht mag niet ingevuld zijn.

Afgesproken koers mag niet ingevuld zijn.

Omschrijving opdracht mag niet ingevuld zijn.

Indicatie ‘Spoed’ mag niet gevuld zijn. Raadpleeg uw bank.

Verdeling van kosten mag niet ingevuld zijn.

Specifieke instructie mag niet ingevuld zijn.

Einddatum periodiek mag niet ingevuld zijn.

Indicatie ‘Periodiek’ mag niet gevuld zijn.

Rekening opdrachtgever mag niet ingevuld zijn.

Muntsoort rekening opdrachtgever mag niet ingevuld zijn.

Naam opdrachtgever mag niet ingevuld zijn.

Adres opdrachtgever mag niet ingevuld zijn.

Postcode opdrachtgever mag niet ingevuld zijn.

Woonplaats opdrachtgever mag niet ingevuld zijn.

Landcode opdrachtgever mag niet ingevuld zijn.

Indicatie ‘Opdrachtgever is ingezetene’ mag niet gevuld zijn.

Indicatie ‘Soort rekening’ mag niet gevuld zijn.

Afkorting nationale bankcode mag niet ingevuld zijn.

Nationale bankcode mag niet ingevuld zijn.

Land bank begunstigde mag niet ingevuld zijn.

Naam bank begunstigde mag niet ingevuld zijn.

Adres bank begunstigde mag niet ingevuld zijn.

Vestigingsplaats bank begunstigde mag niet ingevuld zijn.

SWIFT-adres bank begunstigde mag niet ingevuld zijn.

Rekening begunstigde mag niet ingevuld zijn.

Naam begunstigde mag niet ingevuld zijn.

Adres begunstigde mag niet ingevuld zijn.

Woonplaats begunstigde mag niet ingevuld zijn.

Land begunstigde mag niet ingevuld zijn.

Land begunstigde ingezetene in mag niet ingevuld zijn.

Indiciatie ‘Opdrachtgever is tevens begunstigde’ mag niet gevuld zijn.

Veld ‘Cheque zenden aan’ mag niet ingevuld zijn.

Veld ‘Cheque aan order’ mag niet ingevuld zijn.

Veld ‘Wijze van verzenden’ mag niet ingevuld zijn.


Omschrijving Type Rekening opdrachtgever moet numeriek zijn.

Veld ‘Spoed’ bevat ongeldige waarde. Raadpleeg uw bank.

Veld ‘Opdrachtgever’ bevat ongeldige waarde. Raadpleeg uw bank.

Onbekende productcode. Raadpleeg uw bank.

Onbekende soort rekening. Raadpleeg uw bank.

Veld ‘Verdeling van kosten’ bevat ongeldige waarde. Raadpleeg uw bank.

Veld ‘Periodiek’ bevat ongeldige waarde. Raadpleeg uw bank.

Veld ‘Cheque aan order’ bevat ongeldige waarde. Raadpleeg uw bank.

Veld ‘Cheque zenden aan’ bevat ongeldige waarde. Raadpleeg uw bank.

Veld ‘Wijze van verzenden’ bevat ongeldige waarde. Raadpleeg uw bank.

Uitvoerdatum is een ongeldige datum.

Einddatum periodiek is een ongeldige datum.

Muntsoort opdracht is niet mogelijk voor dit land.

Spoedopdrachten kunnen niet als periodieke opdracht worden uitgevoerd.

Voor dit product is deze verdeling van kosten niet toegestaan.

Rekening en/of muntsoort van opdrachtgever is niet toegestaan bij muntsoort opdracht.

Muntsoort rekening opdrachtgever is niet toegestaan.

Muntsoort rekening opdrachtgever is niet toegestaan.

Rekening en/of muntsoort van opdrachtgever is niet toegestaan bij muntsoort opdracht.

Einddatum periodiek is niet correct of ten onrechte ingevuld.

Einddatum periodiek is niet correct in combinatie met de uitvoerdatum.



Er is een technische fout opgetreden. Raadpleeg uw bank.

Muntsoort opdracht niet toegestaan.

Muntsoort rekening niet toegestaan.

Muntsoort opdracht niet meer toegestaan.

Muntsoort rekening niet meer toegestaan.

Muntsoort opdracht op dit moment niet toegestaan.

Muntsoort rekening op dit moment niet toegestaan.

Geen betalingsverkeer mogelijk in deze muntsoort.

Geen betalingsverkeer mogelijk in deze muntsoort.

Land bank begunstigde niet toegestaan.

Land begunstigde niet toegestaan.

Land bank begunstigde bestaat niet.

Land begunstigde bestaat niet.

Betalingsverkeer naar dit land is niet toegestaan.



Omschrijving Type Deze muntsoort is niet mogelijk voor dit land.





Voor dit land is een nationale bankcode niet toegestaan.

Afkorting nationale bankcode is niet correct voor dit land.

Nationale bankcode is niet gevuld, terwijl de afkorting nationale bankcode wel is gevuld.

Nationale bankcode is gevuld, terwijl de afkorting nationale bankcode niet is gevuld.

Nationale bankcode moet numeriek zijn.

Betaling moet ten laste van een Vreemde Valuta-rekening uitgevoerd worden.



Het bedrag is lager dan het minimumbedrag voor dit producttype.

Het bedrag is hoger dan het maximumbedrag voor dit producttype.

Voor dit producttype is de optie Spoed niet toegestaan.

Voor dit producttype zijn ‘Specifieke instructies’ niet toegestaan.

Deze muntsoort is niet toegestaan voor dit producttype.

Deze verdeling van kosten is niet toegestaan voor dit producttype.

Om deze opdracht correct te kunnen verwerken is de nationale bankcode verplicht.

Combinatie van muntsoort rekening met muntsoort opdracht is niet correct.

Het invoeren van IBAN en BIC is verplicht. Controleer uw opdracht.

Voor deze muntsoort/ landcombinatie is deze kostenoptie niet toegestaan.

Voor dit land is deze kostenoptie niet toegestaan.

Voor deze muntsoort is deze kostenoptie niet toegestaan.

Overige instructies niet toegestaan voor Euro’s binnen deze regio.

Nationale bankcode moet correct gevuld zijn.

Afkorting nationale bankcode is ongeldig.

Nationale bankcode is niet correct.

Voor dit land is een nationale bankcode niet toegestaan.

SWIFT-adres is niet correct (lengte moet 8 of 11 posities zijn).

SWIFT-adres bevat niet toegestane tekens.

Rekening begunstigde bevat niet toegestane tekens.

Land bank begunstigde is niet ingevoerd.

Land bank begunstigde is ongeldig.

Muntsoort opdracht is ongeldig

Land bank begunstigde is niet meer actueel.

Muntsoort opdracht is niet meer actueel.

Nationale bankcode is niet meer actueel.

Voor dit land is een nationale bankcode niet meer toegestaan.

De productvorm is gewijzigd t.o.v. de oorspronkelijke opdracht.

Het opgegeven BIC hoort niet bij land bank begunstigde.

Indicatie ‘Best effort’ is niet correct.

Indicatie ‘Spoed’ is niet correct. Raadpleeg uw bank.

Soort product is niet correct. Raadpleeg uw bank.

Muntsoort opdracht is niet ingevoerd

SWIFT-adres is niet correct.

Rekening begunstigde en SWIFT-adres zijn niet correct.

SWIFT-adres is niet gevonden.

Bij nationale bankcode is geen uniek SWIFT-adres gevonden.


Omschrijving Type Geen SWIFT-adres gevonden bij opgegeven nationale bankcode.

Rekening begunstigde is niet correct. Bij nationale bankcode is geen uniek SWIFT-adres gevonden.

Rekening begunstigde is niet correct. Geen SWIFT-adres gevonden bij opgegeven nationale bankcode.

SWIFT-adres is niet correct. Bij nationale bankcode is geen uniek SWIFT-adres gevonden.

SWIFT-adres is niet correct. Geen SWIFT-adres gevonden bij opgegeven nationale bankcode.

Rekening begunstigde is niet correct. BIC is niet correct. Bij nat. bankcode is geen uniek BIC gevonden.

Rekening begunstigde is niet correct. BIC is niet correct. Geen BIC gevonden bij opgegeven nat. bankcode.

Nationale bankcode is niet ingevoerd en is verplicht voor dit land.

Rekening begunstigde is niet correct. Nationale bankcode is niet ingevoerd en is verplicht voor dit land.

Rekening begunstigde is niet correct.BIC is niet gevuld. Nationale bankcode is verplicht voor dit land.

SWIFT-adres is niet correct. Nationale bankcode is niet ingevoerd en is verplicht voor dit land.

Nationale bankcode mag niet gevuld zijn, wanneer een correct IBAN is opgegeven.

Rekening begunstigde is niet correct. BIC en nationale bankcode zijn niet van dezelfde bank begunstigde.

Country code IBAN verschilt van country code tgv / land van BIC

IBAN controlegetal bevat niet-nummerieke tekens

IBAN lengte of MOD97 proef fout

Opdracht na 2e schoningstermijn (64 dagen) alsnog afgekeurd

Opdracht afgekeurd, raadpleeg uw bank.




Opdracht afgekeurd, raadpleeg uw bank

Niet alle handtekeningen zijn gezet binnen de tijdslijnen.

Deze Batch/PI is reeds eerder aangeboden.

De batch is geweigerd vanwege een te hoog aantal transactie afkeuringen.


InstructedAmount (InstdAmt) ISO-ref 2.43: Vul een bedrag in met het aantal decimalen van de muntsoort.

CreditorAgent (Ctry) ISO-ref 2.77: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

PaymentMethod (PmtMtd) ISO-ref 2.2: Vul in dit veld "TRF" in.

NumberOfTransactions (NbOfTxs) ISO-ref 1.6: Vul in dit veld het juiste aantal transacties in.

NumberOfTransactions (NbOfTxs) ISO-ref 2.4: Batch/PI bevat te veel transacties.

ControlSum (CtrlSum) ISO-ref 2.5: Vul in dit veld het juiste totaalbedrag in.

RequestedExecutionDate (ReqdExctnDt) ISO-ref 2.17: Een uitvoerdatum in de toekomst is niet toegestaan.

Debtor (Nm) ISO-ref 2.19: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

Debtor (Nm) ISO-ref 2.19: Vul in dit veld een naam in met maximaal 70 karakters.

Debtor (Ctry) ISO-ref 2.19: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in.

Debtor (Id) ISO-ref 2.19: Vul een onderliggend veld naar de instructie in Appendix A.

Debtor (CtryOfBirth) ISO-ref 2.19: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in.

DebtorAccount (IBAN) ISO-ref 2.20: Dit veld ontbreekt of is onjuist. Geef het veld (IBAN) mee.

DebtorAccount (IBAN) ISO-ref 2.20: Vul in dit veld een geldig IBAN in.

DebtorAccount (IBAN) ISO-ref 2.20: Niet geautoriseerd voor deze rekening.

Niet geautoriseerd voor dit type betaalopdracht.

DebtorAgent - BIC (BIC) ISO-ref 2.21: Vul in dit veld een geldige BIC in of laat het veld leeg.

DebtorAgent (Othr) ISO-ref 2.21: Kan niet gevuld worden als BIC (BIC) ook is gevuld.

DebtorAgent (Othr) ISO-ref 2.21: Bij gebruik van Other (Othr) moet 'NOTPROVIDED' worden ingevuld.

ChargeBearer (ChrgBr) ISO-ref 2.24: Vul in dit veld "CRED", "DEBT" of "SHAR"

RequestedExecutionDate (ReqdExctnDt) ISO-ref 2.17: Vul dit veld met de huidige of een toekomstige datum

ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.34: Dit veld mag enkel op batch niveau of transactie niveau aanwezig zijn.

InstructedAmount (InstdAmt) ISO-ref 2.43: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

InstructedAmount (InstdAmt) ISO-ref 2.43: Vul dit veld met een waarde tussen 0.01 en 999,999,999.99 EUR.


Omschrijving Type InstructedAmount (Ccy) ISO-ref 2.43: Vul in dit veld "EUR" in, gevolgd door het bedrag.

ChargeBearer (ChrgBr) ISO-ref 2.51: Vul in dit veld "CRED", "DEBT" of "SHAR" in.

ChargeBearer (ChrgBr) ISO-ref 2.51: Dit veld mag op batch niveau of op transactie niveau voorkomen.

Creditor (Nm) ISO-ref 2.79: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

Creditor (Nm) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een naam in met maximaal 70 karakters.


Creditor (Ctry) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in.

Creditor (BICOrBEI) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige BIC in of laat deze leeg.

Creditor (CtryOfBirth) ISO-ref 2.79: Vul in dit veld een geldige ISO landcode in.

CreditorAccount (IBAN) ISO-ref 2.80: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

CreditorAccount (IBAN) ISO-ref 2.80: Dit veld ontbreekt of is onjuist. Geef het veld (IBAN) mee.

CreditorAccount (IBAN) ISO-ref 2.80: Vul in dit veld een geldig IBAN in.

CreditorAccount (Ccy) ISO-ref 2.80: Vul in dit veld een geldige ISO muntsoort code in.

ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.9: Dit veld ontbreekt. Geef dit veld mee in uw opdracht.

ServiceLevel (Cd) ISO-ref 2.9: Vul in dit veld "URGP" in.

DebtorAccount (Ccy) ISO-ref 2.20: Vul in dit veld "EUR" in.

Originator Agent Financial Institution Identification BIC is verplicht




Opgegeven rekeningnummer is incorrect

Formaal opgegeven BIC is incorrect

Landcode ongeldig

Formaat gespeicificeerde nationale bank code incorrect

Nationale bank code niet toegestaan voor land

Nationale bank code incorrect maar verplicht voor land

Betaalopdracht type kan niet worden bepaald

datum uitvoering is verplicht

InstructedAmount (InstdAmt) ISO-ref 2.43: Vul dit veld met een waarde tussen 0.01 en 999,999,999.999.


omschrijving opdracht is verplicht

indicatie spoed is verplicht

verdeling van kosten is verplicht

Overige instructies is verplicht

Rekeningnummer opdrachtgever is verplicht

Muntsoort rekening t.l.v. (debet muntsoort) is verplicht

Naam opdrachtgever is verplicht

Adres opdrachtgever is verplicht

Postcode opdrachtgever is verplicht

Woonplaats opdrachtgever is verplicht

Landcode opdrachtgever is verplicht

soort rekening is verplicht

Afkorting-nationale-bankcode is verplicht

nationale bankcode is verplicht

land bank begunstigde is verplicht

Naam bank begunstigde is verplicht

Adres bank begunstigde is verplicht

Vestigingsplaats bank begunstigde is verplicht

Swift-adres bank begunstigde is verplicht

Rekeningnummer begunstigde is verplicht

Naam begunstigde is verplicht

Adres begunstigde is verplicht

Woonplaats begunstigde is verplicht



Omschrijving Type end-to-end-identificatie is verplicht

Begunstigde SEPA extra adres is verplicht

datum uitvoering is niet toegestaan maar wel aanwezig

opdracht bedrag is niet toegestaan maar wel aanwezig

muntsoort opdracht is niet toegestaan maar wel aanwezig

omschrijving opdracht is niet toegestaan maar wel aanwezig

indicatie spoed is niet toegestaan maar wel aanwezig

verdeling van kosten is niet toegestaan maar wel aanwezig

Overige instructies is niet toegestaan maar wel aanwezig

Rekeningnummer opdrachtgever is niet toegestaan maar wel aanwezig

Muntsoort rekening t.l.v. (debet muntsoort) is niet toegestaan maar wel aanwezig

Naam opdrachtgever is niet toegestaan maar wel aanwezig

Adres opdrachtgever is niet toegestaan maar wel aanwezig

Postcode opdrachtgever is niet toegestaan maar wel aanwezig

Woonplaats opdrachtgever is niet toegestaan maar wel aanwezig

Landcode opdrachtgever is niet toegestaan maar wel aanwezig

soort rekening is niet toegestaan maar wel aanwezig

Afkorting-nationale-bankcode is niet toegestaan maar wel aanwezig

nationale bankcode is niet toegestaan maar wel aanwezig

land bank begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

Naam bank begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

Adres bank begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

Vestigingsplaats bank begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

Swift-adres bank begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

Rekeningnummer begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

Naam begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

Adres begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

Woonplaats begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

Landcode begunstigde is niet toegestaan maar wel aanwezig

end-to-end-identificatie is niet toegestaan maar wel aanwezig

Begunstigde SEPA extra adres is niet toegestaan maar wel aanwezig

rekeningnummer opdrachtgever niet numeriek

indicatie spoed bevat ongeldige waarde

opdrachtgever bevat ongeldige waarde

productcode bevat ongeldige waarde

soort rekening bevat ongeldige waarde

verdeling van kosten bevat ongeldige waarde

periodiek code bevat ongeldige waarde

omschrijving opdracht bevat ongeldige swift tekens

rekeningnummer opdrachtgever bevat ongeldige swift tekens

naam opdrachtgever bevat ongeldige swift tekens

adres opdrachtgever bevat ongeldige swift tekens

postcode opdrachtgever bevat ongeldige swift tekens

woonplaats opdrachtgever bevat ongeldige swift tekens

afkorting nationale bankcode bevat ongeldige swift tekens

naam bank begunstigde bevat ongeldige swift tekens

adres bank begunstigde bevat ongeldige swift tekens

vestigingsplaats bank begunstigde bevat ongeldige swift tekens

swiftadres bank begunstigde bevat ongeldig

handleiding pain.002 voor rib pro, rdc en swift fileact · 2020. 12. 11. · rabo direct connect...

Documents