GESTIONI PATRIMONIALI:UN SERVIZIO DI INVESTIMENTO PERSONALIZZATO

SOLUZIONI SU MISURA, COME I TUOI PROGETTIIn un contesto economico globale sempre più interconnesso e complesso da interpretare, le gestioni patrimoniali consentono di rispondere a bisogni reali e concreti dell’investitore grazie a soluzioni innovative, studiate in base alle specifiche esigenze

del cliente, ai suoi obiettivi, al profilo di rischioe all’orizzonte temporale.L’investitore individua, insieme al proprio consulente, la linea di gestione o gli indici più adatti al proprio profilo di rischio e al proprio orizzonte temporale.

Il cliente insieme al propriogestore di relazione

Pramerica SGR

DEFINIZIONE DEL PROFILO DI INVESTIMENTO DEL CLIENTE

SELEZIONE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI

SCELTA DELLA LINEA DI GESTIONE

GESTIONEATTIVA E PROFESSIONALE

Con il supporto del consulente di fiducia, il cliente definisce il proprio profilodi rischio, l’orizzonte temporalee l’obiettivo dell’investimento e sceglie la linea di gestione più adatta alle sue esigenze.

Pramerica SGR sceglie gli strumenti all’interno di un vasto universo di investimento che comprende titoli azionari, obbligazionari, fondi/comparti sicav/etf, e gestisceil portafoglio in modo attivo, modificandoloin base ai diversi scenari di mercato.

Le gestioni patrimoniali di Pramerica SGR sono in grado di offrire un elevato livellodi personalizzazione dell’investimento,che permette di beneficiare di una diversificazione del patrimonio in piùtipologie di strumenti finanziari.

Il massimo livello di personalizzazione prevede che il cliente possa scegliere, all’interno di una numerosa selezione di indici di mercato, quelli in base ai quali costruire il proprio portafoglio, che verrà poi gestito da Pramerica SGR sulla base del peso assegnato dal cliente agli indici stessi.

PERSONALIZZAZIONE Ogni portafoglio è il risultato di un’attenta analisi e selezione dei singoli strumenti finanziari in cui investire; il massimo livello di personalizzazione prevede che il cliente possa scegliere, assieme al proprio consulente, all’interno di una numerosa selezione di indici di mercato quelli sulla base dei quali costruire il proprio portafoglio;

DIVERSIFICAZIONE Il cliente ha accesso a molteplici tipologie di strumenti, alcuni dei quali non sarebbero accessibili a un investitore privato, ampliando le possibilità di diversificazione e controllodel rischio del portafoglio;

TRASPARENZA Attraverso una dettagliata rendicontazione periodica è possibile monitorare l’andamento dei propri investimenti, i singoli strumenti sottostanti e le operazioni effettuate;

BENEFICI FISCALI Si possono compensare le plusvalenze e le minusvalenze degli strumenti in portafoglio, andando a ottimizzare il carico fiscale sulla gestione.

In particolare, con una gestione patrimoniale il cliente ha a disposizione, in un unico strumento, un servizio che si contraddistingue per le seguenti caratteristiche:

IL VALORE DELLA NOSTRA GESTIONE PROFESSIONALE

Pramerica SGR offre un serviziodi gestione altamente qualificato,con un processo di investimento trasparente, rigoroso e articolato e strategieinnovative e adatte ai differenti contestidi mercato.

Grazie anche all’appartenenza al network globale di Pramerica Financial1, l’offerta si caratterizza per una grande varietà di processi di investimento e stili di gestione, che si avvalgono della consulenza, dell’esperienza e delle competenze di professionisti presenti a Milano e nei principali centri finanziari di tutto il mondo.

La specializzazione dei gestori, la prossimità ai mercati e la scala consentono quindi di offrire ai clienti strategie di investimento ampie e diversificate, con accesso a opportunità di investimento che per tipologia di strumento o importi sarebbero altrimenti difficilmente raggiungibili dalla clientela.

Nell’ambito delle gestioni patrimoniali, l’investitore può contare sulle competenze di tutti i team di gestione della SGR, ciascuno specializzato per asset class; il team di professionisti che si occupa della selezione di strumenti di altre case di investimento, effettua uno screening su oltre 80 società, per un totale di circa 4.000 prodotti monitorati.

Fonte dati: Pramerica SGR

Nel servizio di gestione di patrimoni, Pramerica SGR può vantare un’esperienza quasi ventennale, un patrimonio in gestione di oltre 28 miliardi di Euro e circa 15.000 rapporti in essere con clienti privati e istituzionali.

UNA GAMMA AMPIA DI SOLUZIONI DI INVESTIMENTO

GESTIONI PROFILATE

L’investitore individua, insieme al proprio consulente, la linea di gestione più adatta alla propria propensione al rischio; le diverse linee di gestione consentono di spaziare da un profilo più conservativo a un profilo più aggressivo, caratterizzato da una maggiore esposizione al mercato azionario. Attraverso le gestioni profilate, il cliente delega ai team di gestione di Pramerica SGR la possibilità di muoversi all’interno di limiti di investimento prefissati dal mandato e i gestori scelgono gli strumenti finanziari ritenuti più idonei, diversificando il portafoglio per mercato, aree geografiche, settori, strumenti finanziari e stili di gestione, contenendo così i rischi legati alla volatilità di un singolo mercato finanziario.

In funzione della tipologia di gestione patrimoniale e del livello di personalizzazione sono previste differenti soglie minime di investimento.

GESTIONI PERSONALIZZATE

Gestioni che permettono al cliente, con il supporto del proprio consulente di fiducia, di definire la propria allocazione di portafoglio, in linea con il proprio profilo di rischio/rendimento, scegliendo fra i numerosiindici a disposizione.Pramerica SGR seleziona gli strumenti finanziari in cui investire all’interno di un vasto universo di investimento, che include anche società di gestione del panorama internazionale.

Il cliente, insieme al proprio consulente, e in base alle necessità di personalizzazione del proprio portafoglio, può scegliere tra due tipologie di gestioni: profilate e personalizzate.

CHI SIAMO

Facciamo parte del network di Pramerica Financial1, tra i principali asset manager a livello globale, con oltre 140 anni di storia. L’appartenenza a questo network ci permette di essere distintivi sul mercato italiano.

Offriamo un’ampia e diversificata gamma di soluzioni di investimento, sia per la clientela privata che istituzionale, adatta ai diversi profili di rischio/rendimento e a ogni contesto di mercato: fondi comuni, comparti di una sicav lussemburghese e gestioni patrimoniali in fondi e titoli.

Nella nostra gamma diamo sempre più spazio a fondi e comparti di tipo responsabile, vale a dire che considerano nelle scelte di investimento oltre a principi finanziari,criteri di sostenibilità ambientale, socialee di “buon governo” delle aziende(ESG - Environmental, Social, Governance), consapevoli del fatto che investire in aziende virtuose può offrire potenzialità di rendimento interessanti.

Il nostro obiettivo è gestire, proteggere e incrementare la ricchezza dei nostri clienti, con un’affidabilità solida come la Rocca,il simbolo di Pramerica.

Pramerica SGR è la società di gestione del risparmio dotata di consolidata esperienza e riconosciuta professionalità nella gestione degli investimenti in tutto il mondo.

1. Pramerica Financial è il marchio utilizzato da Prudential Financial, Inc. (“PFI”) in determinati Paesi al di fuori degli Stati Uniti e non ha alcun legame con Prudential plc, società con sede nel Regno Unito.

Avvertenze. I servizi di gestione patrimoniale, con riferimento all’investimento in strumenti finanziari, comportano eventuali rischi connessi alla variazione del prezzo, alla liquidità, alla valuta di denominazione e all’utilizzo di strumenti derivati; con riferimento all’investimento in fondi, comportano eventuali rischi connessi con le possibili variazioni del valore delle azioni o quote degli O.I.C.R. in portafoglio, che a loro volta risentono delle oscillazioni del valore degli strumenti finanziari in esse contenute.Il Documento Informativo redatto dalla SGR e disponibile presso i soggetti collocatori contiene maggiori informazioni relative alla SGR e al servizio di gestione di portafogli. 07

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www.pramericasgr.it

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