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Gebündelte Kräfte, vereintes Ziel: Lösungen für die moderne Bank
von morgenKlaus-Peter Bruns
Institut für Genossenschaftswesen, 19.06.2017
© Fiducia & GAD IT AG
Besser zusammen
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 2
Mit der Verschmelzung zur Fiducia & GAD ist einer der größten IT-DienstleisterDeutschlands entstanden
KarlsruheMünchen
Berlin
Frankfurt
Münster
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Die Fiducia & GAD IT AG ist der IT-Dienstleister der Volksbanken und Raiffeisenbanken und der genossenschaftlichen FinanzGruppe
Die fusionierte Fiducia & GAD
Volksbankenund
Raiffeisenbanken
Genossenschaftliche FinanzGruppe
Marktkunden/Finanzdienstleister
ca. 1.000 ca. 230ca. 75
Über 1.300 Kunden
Stand: 31.12.2015
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Bereits 8 Serien mit 42 Banken erfolgreich umgestellt, hohe Zufriedenheit mit Verlauf und Ergebnis, Migrationsabläufe zunehmend erprobter und stabiler
Status Serienmigration
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0
50
100
150
200
250
Anzahl Serien
Anzahl Banken
2 Pilotserien (7 Banken) 19 Serien (102 Banken) 20 Serien (110 Banken) 25 Serien (163 Banken)
2016 2018 20192017
Fast jede dritte Serie auf agree21 umgestellt
Ca. 40 % aller Banken in der Vorbereitung
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Veränderung im Markt
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Veränderungsgeschwindigkeit nimmt im herausfordernden Marktumfeld zu
Marktumfeld Fusionen VR-Banken
Verbände Konsolidierung Gruppe
2646
77 80
2015 2016 2017 2018ff
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Strategie im Fokus
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Wir verfolgen unsere strategischen Aufgaben konsequent
Sicherung der Qualität und Stabilität entlang des Wegs
Digitale Ökosysteme
Outsourcing von Bankprozessen
IT-Cloud-Services
Bankverfahren Assets und Migration Strategische Roadmap
Bildung Innovationsteam Ausbau Innovationsplattform
BPO 2.0 Ausbau F-Call zur Servicegesellschaft
Migration Banken auf Cloud-Plattform Zentrales Anwendungsportal
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CREME
PROMT
Geschäftsfeld Bankverfahren
Unsere strategischen Entwicklungsfelder im Bankverfahren
agree21
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FIRMENKUNDENVom Startup bis zum Etablierten:Wir haben für Jeden eine Lösung
FIKU Firmenkunde
FIKU
DIGITALE KUNDENNÄHEReal oder digital - uns doch egal:Sie entscheiden
DIKU
PROZESSMANAGEMENTStandard oder IndividualitätWir machen kurzen Prozess
CONTROLLING, RECHNUNGSWESEN, MELDEWESENVorschriften müssen sein:Kümmern Sie sich nicht drum, das machen wir für Sie
ASSETS ASSETSEin „Mehr“ an Leistungen:Nutzen Sie die neuen Möglichkeiten
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Die Digitalisierung betrifft alle Branchen – Banken sind besonders betroffen
Digitalisierung in den Branchen
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Kurze Lunte, lauter Knall
VersicherungBildung
Chemie, Bergbau, Öl, Gas
ProduktionGesundheit, Pharma
Logistik
Energie
Handel
Banken
Immobilien
TK, Medien
Lange Lunte, leiser KnallKurze Lunte, leiser Knall
Lange Lunte, lauter Knall
Zeit
Wirkung auf Geschäftsmodell
Auto
LWS
Musik
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Digitalisierung im Banking
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Bankprozesse und -produkte sind digital ...
1User Experience2
Sharing3Big Data4
Technologie5Effizienz
Vernetzung von Bank- und Nicht-Bank-Produkten Banking verlagert sich zum PoS (Point of Sales) Daten als Basis für Verkaufs-Möglichkeiten Zentrale Verkaufsargumente sind Preis & UX
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Die Fiducia & GAD übernimmt eine aktive Rolle
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ePostfach
WebErfolgBeratungs-qualität
Online Finanzstatus
VR-Banking App
OnlineService-prozesse
KundenPortal
…genossenschaftliche Beratungsprozesse
… die Produkte der GFG auf einen Blick
… Verbundintegration in die Online Geschäftsstelle,
Bsp. Union Depot
Geld Senden und Anfordern, Scan2Bank, Kreditkarten-Alerts…
Adressänderung, Kreditkartenbestellung, Freistellungsauftrag…
Moderner web-Auftritt der VR-Banken in den Regionen…
eKontoauszug, Vertrags-& Wertpapierdokumente,
Verbundpostfach…
Wir setzen digitale Lösungen marktfähig für unsere Kunden um
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Perspektiven auf der COM17
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Einige aktuelle Innovationsprojekte
Chatbot Sarabi Roboter VRida Auto+Bank!
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Systematik der Innovationsarbeit
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Ideen durchlaufen verschiedene Phasen
Vertiefen & Validieren „Startup“-Umsetzung ProduktionsreifeIdeen erzeugen
Lösu
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Möglichst viele Ideen
Ziel: Härtung und Validierungder Idee
Minimal funktionsfähigesProdukt
Marktfähige Version erzeugen
Umfang & Besetzung
Unter-stützung
Ideengeber ca. 2-3 Personen 3 Monate 1 Tag / Woche
Hackathons Macher Treffen Ideen-Community Kreativarbeit
Mit dedizierten Teams ca.5- 8 Personen 6-12 Monate 80% Assignment Besetzung 2/3 intern und 1/3
extern
Kontextabhängig i.d.R. Zusammenarbeit
zwischen Startup Projektund Linienfunktionen
Format: „Macher spezial“ Format: „Intrapreneurship“ Management Unterstützung beim Übergang
QG QG QG
Unterstützung durch Innovationsmethoden
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Lösungen wurden auf der COM17 vorgestellt und nun weiterentwickelt
Von der Idee zum Produkt
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 13
VR-Organizer
Simple Banking - Sarabi
VR-AltersvorsorgeCockpit
Digitale Regionalbank
GWYN
Banking on the road
Peergroup Banking
Customer Advisor – Chatbot
Sendbote
Virtuelle Konten & Gesamtfinanzstatus
youba
Bezahlen mit Ihrem guten Namen
Immobilienbewertung
Bezahllösung für Geschäftskunden
Innovation in a box
Vrodo & VRida
VR-Organizer
VR-AltersvorsorgeCockpit
Sendbote
Virtuelle Konten & Gesamtfinanzstatus
youba
Immobilienbewertung
Bezahllösung für Geschäftskunden
Innovation in a box
Vrodo & Vrida
Bezahlen mit Ihrem guten Namen
Simple Banking - Sarabi
Digitales ÖkosystemDigitale Regionalbank
+GWYN
Customer Advisor – Chatbot
Marktfähige Version erzeugen
Startup Projekte: Minimal funktionsfähiges Produkt
Härtung und Validierung der Idee
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FinTechs
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 14
greifen die Wertschöpfungskette der Bank an...sind aber eine Übergangserscheinung
Vollwertiges GirokontoFinanzierungsrunde 04/15: 10 Mio. €
Einfache GeldanlageFinanzierungsrunde 10/14: 2,5 Mio. €
KreditvergabeFinanzierungsrunde 05/15: 20 Mio. €
Konsumenten-AnlagestrategienLetzte Finanzierungsrunde 08/15: n.a.
ProduktversicherungenFinanzierungsrunde 03/15: 7 Mio. €
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Digitale Ökosysteme
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 15
Während FinTechs nur einzelne Aspekte der Wertschöpfungskette angreifen, haben digitale Ökosysteme großer Techfirmen ein hohes Disruptionspotenzial
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Heutige Kollaborationsplattformen
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 16
Die erfolgreichen Plattformen erzielen hohe Bewertungen mit den Beiträgen der Kollaborationspartner – werden diese angemessen am Erfolg beteiligt?
Das weltweit größte Taxiunternehmen
besitzt NULLeigene Autos
Die weltweit größte Medienplattform produziert NULLeigenen Content
Der wertvollste Retailer besitzt NULL eigenes
Inventar
Der weltweit größte Übernachtungs-anbieter besitzt NULL eigene
Immobilien
62 Mrd. $ 184 Mrd. $ 210 Mrd. $ 25 Mrd. $
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Die kollaborierende Wirtschaft ist eine alte Idee
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 17
Die Genossenschaften sind seit vielen Jahren eine Form der kollaborierenden Wirtschaft
Hermann Schulze-Delitzsch (1808 -1883)
Friedrich Wilhelm Raiffeisen (1818 - 1888)
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Kundenbeziehungen heute
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 18
Die Volksbanken Raiffeisenbanken haben umfangreiche lokale Ökosysteme
VR-Bank
Handel
Dienstleister
Vereine
Firmen
Behörden
Wettbewerber
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Kundenbeziehungen heute…und morgen
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 19
Die Volksbanken Raiffeisenbanken haben umfangreiche lokale Ökosysteme –mit einer digitalen Plattform werden diese miteinander vernetzt
Dienstleister
Vereine
Firmen
Behörden
Wettbewerber
VR-Bank
Handel
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Ein Ausblick in die Zukunft des Banking
Future-Banking-Club
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 20
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Schlusswort
Lösungen für die moderne Bank von morgen | Klaus-Peter Bruns | 19.06.2017 21
Es kommt nicht nur auf die Technologie an…
…sie muss auch von den Menschen angenommen
werden
Wir denken wie Banker.