gabinete da presidência 24/06/2010

Gabinete da Presidência24/06/2010

O Banco do Nordeste e a Economia Sustentável

Roberto Smith Presidente do Banco do Nordeste do Brasil S.A. (BNB)

Área de atuação: 1.775,4 mil Km2

Municípios atendidos: 1.989 (11 Estados)Quantidade de agências: 184Nº de funcionários: 5.868

BNB

Semiárido:977,6 mil Km2

(62,9% do território do NE)

Semiárido

Nordeste:1.554,3 mil Km2

Números GlobaisPosição: abril/2010

Valores em R$ milhões

(1) Disponibilidades do FNE, Títulos do Proagro e Provisões para Passivos Contingentes(2) Saldo contábil publicado, líquido de provisões e de rendas a apropriar

Patrimônio Líquido do BNB: 2.073

Operações de Crédito2: 34.852• Banco: 8.597• FNE: 26.255

Ativos Administrados: 45.639• Banco: 19.581• FNE: 30.710• Ajustes de Consolidação1: (4.652)

Fonte: SISBACEN e BNB

Curto + Longo Prazo: 34,1%

Operações de Crédito(%) BNB / Sistema Financeiro do Nordeste

LONGO PRAZO

CURTO PRAZO

Ranking FEBRABAN de Crédito Rural (exclui o Banco do Brasil) – março/2010: 1º – BNB, saldo de R$ 17,1 bilhões2º – Bradesco, saldo de R$ 12,3 bilhões3º – Itaú Unibanco, saldo de R$ 5,2 bilhões

Ranking dos 20 maiores bancos Saldo Ops. Crédito (R$ milhões)

1ºBB 284.770,5

2ºITAU 187.817,6

3ºBRADESCO 161.477,8

4ºBNDES 159.973,5

5ºCEF 134.579,8

6ºSANTANDER 120.429,7

7ºVOTORANTIM 40.553,9

8ºBNB (com o FNE) 36.779,5

9ºHSBC 32.826,0

10ºSAFRA 21.964,7

11ºBANRISUL 14.246,3

12ºVOLKSWAGEN 12.935,4

13º BASA (com o FNO) 10.687,3

14ºCITIBANK 9.525,2

15ºBIC 9.102,0

16ºBMG 7.046,8

17ºBRDE 5.929,8

18ºABC-BRASIL 5.760,5

19ºPANAMERICANO 5.656,6

20ºBNP PARIBAS 5.390,7

Operações de créditoRanking dos Bancos no Brasil – Março/2010

Fontes: SISBACEN, BNB e site BASA.

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

218,5 193,4

421,6 537,1 700,8

537,3368,3 394,4

398,7 493,5

569,2

749,2

909,9 1.103,11.388,9

1.720,6

617,2 686,9990,8

1.286,31.610,7

Operações Totais¹Quantidade de operações contratadas (Em mil)

1.640,4 1.757,2

2.115,0

(1) Longo Prazo: Financiamentos rurais, industriais, agroindustriais, infraestrutura e comércio/serviços.Curto Prazo: Empréstimos de microcrédito (Crediamigo), Crédito Direto ao Consumidor (CDC), capital de giro, desconto, câmbio e conta garantidaMercado de Capitais: 2008 - 9 operações; 2009 – 16 operações; 2010 (jan-maio) – 4 operações

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

670,1 1.274,1

3.598,2 4.276,7 5.223,4 4.989,4

9.034,8

11.352,5

738,7 760,1

932,5 1.754,2

2.065,0 2.489,6

4.257,2

7.187,2

520,5

2.302,0

1.408,8 2.034,24.530,7

6.030,9 7.288,4

Operações Totais1

Valores contratados (R$ milhões)

7.479,0

13.812,5

20.841,7

(1) Longo Prazo: Financiamentos rurais, industriais, agroindustriais, infraestrutura e comércio/serviços.Curto Prazo: Empréstimos de microcrédito (Crediamigo), Crédito Direto ao Consumidor (CDC), capital de giro, desconto, câmbio e conta garantidaMercado de Capitais

Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste (FNE)

Valores contratados (R$ milhões)

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

254,41.019,2

3.208,94.173,9

4.588,2 4.246,5

7.668,6

9.134,1

Micro e Pequena Empresa - MPEValores contratados (R$ milhões)

MPE: receita operacional bruta anual até R$ 2.400 mil.

META2.600,0

(jan-maio)

Papel do BNB

• Financiamento de Longo Prazo na região; gestor do Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste – FNE

• Agente financeiro da SUDENE na operacionalização do Fundo de Desenvolvimento do Nordeste – FDNE

• Financiamento de Curto Prazo complementar ao Longo Prazo

• Operações de Mercado de Capitais complementares às operações de crédito

• Integração e cooperação em bases territorializadas• Execução de políticas públicas governamentais:

Microcrédito Produtivo Orientado; agricultura familiar; MPE• Parcerias (ministérios, estatais, entidades de classe,

representações da sociedade civil)

Papel do BNB

• Setor da construção civil- pouco representativo das operações do Banco, mas que representa 15% do PIB, devendo estar entre os mais dinâmicos na geração de empregos nos próximos anos

• BNB não pode oferecer crédito imobiliário tradicional• Novo Papel: Desenvolver soluções de financiamento

especiais, com ações estruturadoras da cadeia produtiva, para viabilizar a atuação das PMEs em grandes projetos habitacionais

BNB como Catalisador de um novo segmento

Papel do BNB

• Buscar ativamente empresas com tecnologias sustentáveis e adequadas à habitação de baixa-renda, de maneira a induzir o desenvolvimento de novos players ligados à construção sustentável, fomentando a construção ou a expansão de suas fábricas no Nordeste

• Oferecer soluções via mercado de capitais ou fundos de investimento, que viabilizem projetos habitacionais no Nordeste, criando estímulos para a participação de investidores institucionais ou fundos de pensão


• Desenvolver a capacidade competitiva das PMEs do setor de construções, fortalecendo as parcerias externas do BNB para viabilizar assistência técnica e competitividade

• Incentivar o uso de tecnologias ecologicamente corretas, estimulando a agregação de valor na cadeia produtiva do Nordeste


Papel do BNB

Agente catalisador na construção civil

Ações demelhoriacontínua

Ações/produtosinovadores

Nível deExcelência

Tempo

AbordagemRevolutiva

As ações do Banco do Nordeste como agente catalisador na construção civil buscam uma abordagem revolutiva, criando veículos para

participação dos investidores institucionais e buscando parceria estratégica com os operadores de crédito imobiliário governamentais

Estágio desejado de atuação do

setor imobiliário no Nordeste

Estágio atual

AQUISIÇÃO DO TERRENO

MARKETING, CADASTRO E APROVAÇÃO

NA CAIXA

MONTAGEM DE CANTEIRO E AQUISIÇÃO DE MATERIAIS

PRODUÇÃO E ENTREGA

1º ESTÁGIO:FASE DE IMOBILIZAÇÃO DE

CAPITAL DE GIRO

2º ESTÁGIO:NECESSIDADE DE EFICIÊNCIA PRODUTIVA E VELOCIDADE

Desafios financeiros no MCMV

Necessidade de programa de financiamento específico do

pré-obras voltado para as construtoras de pequeno e

médio porte

Necessidade de veículo adequado ao fomento

mercantil na compra de materiais e insumos


Desafios financeiros no MCMV



NA CAIXA



Fundos de CCIs, registradas na CETIP, com circularidade,

garantidas por ativo real e com rating de baixo risco

FIDCs habitacionais voltados para projetos aprovados,

baixo risco de performance e baixo risco de crédito (Caixa)


SOLUÇÕES DO BANCO DO NORDESTE, VIA MERCADO DE CAPITAIS OU FUNDOS DE INVESTIMENTOS, SOBRE MEDIDA PARA A APLICAÇÃO DE

INVESTIDORES INSTITUCIONAIS OU FUNDOS DE PENSÃO

INVESTIDORES INSTITUCIONAIS

E FUNDOS DE PENSÃO


Fundo de CCIs

CONSTRUTORA

Proprietáriosde terrenos

Cessão da CCI edos direitos sobre o imóvel

CCItítulo registrado

na CETIP

imóvel

Aprova projetos e realização construção

Liquida os pagamentos da CCI e remunera o cotista

Libera parcelas doprojeto contratado

Exemplo de ação estruturadora da cadeia produtiva, através de programa de

financiamento específico do pré-obras com solução via fundo de investimento

Fundo

Recursos para a produção

servicer

estruturação e distribuição

PRODUTO EMDESENVOLVIMENTO

1º ESTÁGIO:

INVESTIDORES INSTITUCIONAIS

E FUNDOS DE PENSÃO


FIDC Habitacional

CONSTRUTORA

“ Armazenagem “

Aprova projetos e realização construção

Liquida os pagamentos e remunera o cotista

Libera parcelasdo projetocontratado FIDC

Exemplo de ação estruturadora da cadeia produtiva, através de veículo adequado ao

fomento mercantil com solução via mercado de capitais

Fornecedores

cc vinculada

Libera insumoscom o andamentodas obras

Antecipa recursospara a otimizaçãodas obras

servicer

Contrata operação de fomento mercantil na compra de materiais e insumos

estruturação e distribuição

PRODUTO EMDESENVOLVIMENTO

2º ESTÁGIO:

Desafios tecnológicos no MCMV



NA CAIXA




Criar mecanismos e sistemas que acelerem a

aprovação de projetos e o gerenciamento dos

cadastros

Incentivar tecnologias de produção com maior eficiência, custo reduzido e respeito ao meio ambiente

• MCMV combinada à tecnologia de produção ecologicamente correta

• Alto índice de industrialização, baixo custo e escalabilidade

• Materiais produzidos fora do canteiro de obras, ISO 9000 e rastreabilidade

• Montagem simples, rápida e livre de desperdícios

Casas amigas do meio ambiente


Estrutura em perfis formados a frio: Processo produtivo que consome 50% menos energia do que a dos derivados de cimento

Paredes em OSB: Reprocessamento de resíduos da indústria madeireira

Materiais 100% recicláveis

Revestimento em placas cimentícias: Consumo controlado, transporte e manuseio eficientes

Tubulações e conexõespré-montadas



Pequenas e médias empresas do

Nordeste

Crédito a construção ou a expansão de

fábricas no Nordeste

Soluções via mercado de capitais ou fundos de

investimento

BNB

Incentivo a tecnologias

sustentáveis e ecologicamente

corretas

Estímulos para a participação de

investidores institucionais ou

fundos de pensão

Atuação como agente

catalizador do desenvolvimento

sustentável do Nordeste

Cliente Consulta: 0800 728 3030 – www.bnb.gov.br

gabinete da presidência 24/06/2010

Documents