FISICA

ELECTRONICA

FRAUDES INFORMACION

Esquemas de seguridad en Entidades Financieras

Definiciones y Conceptos

POLÍTICAS DE SEGURIDAD EMPLEADAS EN EL SECTOR FINANCIERO PERUANO

• Las Agencias de las Entidades Financieras a nivel nacional cuentan con Las Agencias de las Entidades Financieras a nivel nacional cuentan con estándares estándares de seguridad física, electrónica, de información y contra fraudes de seguridad física, electrónica, de información y contra fraudes orientadas a minimizar las pérdidas en casos de siniestros; manteniendo un orientadas a minimizar las pérdidas en casos de siniestros; manteniendo un enfoque preventivo ante los riesgos existentes enfoque preventivo ante los riesgos existentes ..

• Todo el personal de las Entidades Financieras deben participar activamente en Todo el personal de las Entidades Financieras deben participar activamente en el esquema de seguridad, cumpliendo normas y procedimientos, los mismos el esquema de seguridad, cumpliendo normas y procedimientos, los mismos que complementan las medidas de seguridad establecidas por su Institución . que complementan las medidas de seguridad establecidas por su Institución . En las Agencias o locales a nivel nacional , En las Agencias o locales a nivel nacional , el Jefe Operativo es el directo el Jefe Operativo es el directo responsable de la Seguridad de su local . responsable de la Seguridad de su local .

¿ Medidas Preventivas ?

“Acciones tomadas con la debida anticipación con el fin de evitar o disminuir pérdidas ante posibles siniestros”

Definiciones y Conceptos

II.- Seguridad Física

¿Como no ser atractivo a la delincuencia ?

Control estricto del movimiento del dinero , evitando la exposición innecesaria del mismo.

Externo Traslado de caudales (uso transp. de caudales) :

-Remesas a tiempo (no exceso de los límites)

-Procedimientos adecuados .

Interno Movimiento de dinero : -Operatividad diaria dentro de la

Agencia. -Uso adecuado de los medios físicos de protección .

•La atractividad en las Entidades Financieras se mide por la cantidad

de dinero expuesto o posible botín y no por la cantidad o número de custodios de seguridad .

Seguridad Física(y el delito violento)

Estrategia

USO DE LOS MEDIOS PARA LA PROTECCIÓN DE DINERO Y

VALORADOS,

Seguridad Física

• Medio físico que permite atesorar con seguridad dinero y/o títulos valores

Características : Blindaje en base a normas

internacionales de seguridad Sistemas de tiempo ó relojería Sistemas de retardo (10’ a mas) Sistema dual de apertura (clave y

llave, ò dos claves)

0

50

10

2030

4060

7080

90

LA PUERTADE

BÓVEDATIENE

RELOJ DERETARDO

CAJAS FUERTES O BÓVEDAS

Seguridad Física

Procedimiento de Uso : Mecanismo de clave y sistema de retardo

de 5 minutos Implementación de límites para cajones,

autonomía para el Cajero . El Ingreso de dinero en la caja buzón es sin

necesidad de faja.(mínima cantidad de dinero expuesta)

El Jefe de Operaciones podrá disponer que tipo de moneda (Soles o dólares) se guardará en las cajas buzones de acuerdo a las necesidades de cada oficina siempre respetando los límites establecidos .

Uso de las cajas Buzón en Ventanillas

0

50

10

2030

4060

7080

90

Seguridad Física

NORMAS Y PROCEDIMIENTOS

DE SEGURIDAD

PARA LA RUTINA DIARIA EN

LAS ENTIDADES FINANCIERAS

Seguridad Física

0845 0900

ACTIVIDADES DIARIAS

Períodos de tiempo con alto riesgo de pérdida por delitos

violentos

1300 1400 1600 190015301800

Seguridad Física

ANTES DEL INICIO DE ATENCIÓN

Seguridad Física

Comunicar ausencia con anticipación (a SEGURIDAD)

Puntualidad. (llaves del local en poder de los empleados, tiempo adecuado para preparar el inicio de la atención )

Atentos en sus desplazamientos (variar rutinas, evitar seguimientos)

ANTES DEL INICIO DE ATENCION

Seguridad Física

Presencia completa de la custodia armada (por lo menos uno).

ANTES DEL INICIO DE ATENCION

Si advierte alguna anormalidad tales como:

Personas sospechosas

Autos estacionados sospechosos

Paquetes sospechosos

Local diferente al día anterior (equipos movidos , etc)

Apartarse de la oficina y comunicar inmediatamente a Seguridad del Banco

Seguridad Física

 

Se considera vehículo sospechoso a todo vehículo que:

 ·       Se detenga o intente detenerse en la zona perimétrica o de seguridad del local.

·       Circule (pase) repetidas veces frente ó por los alrededores del local.

·       Se abandone intempestivamente por sus ocupantes.

·       Se estacione y sus ocupantes aborden en forma rápida otro vehículo y se retiren de la

zona.

·       No tenga placa o ésta se encuentre adulterada (pintada hecha de cartón) o borrada.

·       Se desplaza sin respetar las normas y el sentido del tránsito.

·       Muestre aparentes fallas mecánicas .

·       La actitud de los ocupantes sea de observación hacia el local.

·       Los ocupantes se encuentren tomando fotografías, filmando o tomando apuntes.

·       Los ocupantes realicen preguntas a personas, ambulantes, empleados; con respecto a

la seguridad del Banco.

·       Los ocupantes porten armas.

Seguridad Física

ANTES DEL INICIO DE ATENCION NO INGRESOS una vez iniciado el proceso de

apertura de la caja fuerte y/o bóveda y el dinero en ventanillas esté debidamente guardado en los cajones y caja buzón.

Llaves del local deberán permanecer en poder del

Funcionario responsable, con el fin de garantizar el cumplimiento de lo antes indicado.(no entregar al custodio de seguridad ni a empleados de limpieza)

Seguridad Física

ANTES DEL INICIO DE ATENCION

Agencias que se caracterizan por ser pagadoras o en fechas que se encuentren en esta condición , deberán abastecer las cajas buzón hasta su límite , con la finalidad de disminuir las aperturas de las cajas fuertes y/o bóvedas .

Seguridad Física

DURANTE LA ATENCIÓN AL PÚBLICO

Seguridad Física

Impedir el ingreso de clientes y personas extrañas al área Operativa.(no perder el control de las puertas que permiten este acceso)

De detectar actitudes sospechosas en el hall de atención al público :Alertar a su jefe inmediato ( tocar el pulsador,

comunicar a seguridad) . Los cajeros deberán verificar que sus cajas buzón

se encuentren cerradas en todo momento.

DURANTE LA ATENCION AL PUBLICO

Seguridad Física

PERSONA SOSPECHOSA EN EL INTERIOR DE AGENCIA :

·   - Persona que esté sentada o parada en el mismo lugar observando su entorno sin hacer operaciones en la agencia que amerite su intervención. - Se detecte el uso de armamento, celular, radio.·   - Se desplace por los hall de atención al público, sin realizar gestión alguna.·   - Ingresen al local en grupo y una vez a dentro se dispersen.·   - Deje pasar clientes en la cola, sin realizar gestión.·   - Entabla conversación con clientes, estando en la cola.·   - Se encuentra en áreas no autorizadas.·   - Posee bulto alrededor de la cintura.·   - Ingresan y salen repetidas veces del local sin realizar gestión.·   - Demoras en el llenando de formatos del banco y/o formularios .·   - Vestimenta similar al uniforme del Personal del Banco .·   - Vendedores ambulantes que intentan distraer la atención . ·   - Orates que ingresan al local . 

Seguridad Física