firmenporträt - fupcons gmbh · zeitspanne für datenvalidierung? passe die dashboard formation an...
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Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 1
FUPCONS GmbHwe run your business
FirmenporträtBI for Banking & Finance
Arian Faghihi (Dipl. Inform./M.Sc. IT)
Managing Director
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 2
Business Analytics aus einer Hand
Business Analytics
BI Strategie und Organisation
BI CC und IT Richtlinien
BI Organisation
BI Infrastruktur und Architektur
Reporting und Analyse
Ganzheitliches Unternehmens-Reporting
KPI Visualisierungen und BI Self-Services
Kollaboration und intuitive Bedienung
Planung, Konsolidierung und Budgetierung
Integrierte Business Planung, Konsolidierung & Budgetierung
Durchgängiges und skalierbares Planungsmodell
In-Memory-Planung basierend auf SAP HANA
BI Operations & Data Warehousing
BI Betrieb und Support
SAP NetWeaver BW & SAP BW on/for HANA
Information Lifecycle Management
Real-Time Datenbanken
Predictive Analytics und Big Data
Antizipation kommender Ereignisse/ Entwicklungen
Schnelle Analysen von Petabyte Datenmengen
Echtzeit-Analyse von Live Daten
Neue Einblicke mit Big-Data-fähigen Anwendungen
Big Data analytische Tools
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 3
Unsere Dienstleistung im Banken- & Finanzsektor
BI CC für Banken & Finanzen
Rechnungswesen & Bankbilanzierung (HGB, IFRS)
Bilanzielles Meldewesen nach KWG, Basel II/ III
Kosten- & Ertragscontrolling
Konsolidierung & Reporting
Planung und Budgetierung
Bank Analyzer
Risikomanagement (Liquiditätsrisiken, Treasury,
Marktrisiken)
Core Banking (Darlehen, Depositen, Zahlungsverkehr)
Deposits & Loans Management
Collateral Management
Management von Finanzinstrumenten
Management von Organisationen
Personal Finance Management
3rd Party Integration (CRM, Terminal, ATM, etc.)
Generische Kunde-Bank-Schnittstelle
Internet Banking und mobile e-Payments
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 4
Bankenberatung nach Basel II / III
Eigenkapital-
Anforderungen
(SolvV)
Jede Bank muss
Eigenkapital in Höhe von
8% der risikogewichteten
Aktiva vorhalten
Mindest-
Anforderungen an
das Risiko-
Management
(MaRisk)
Sicherstellung der
ordnungsgemäßen
Geschäftsorganisation
(§25 a Abs. 1 KWG)
Offenlegungs-
Vorschriften
Jede Bank muss
Eigenkapital in Höhe von
8% der risikogewichteten
Aktiva vorhalten.
Beratung und Wirtschaftsprüfung im Bankensektor werden maßgeblich durch die Vorgaben
von Basel II bzw. Basel III beeinflusst. Basel II besteht aus drei Säulen
Die Vorschriften von Basel III ergänzen die Basel II in Bezug auf Vorschriften
hinsichtlich Liquidität und eine veränderte Eigenkapitaldefinition
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 5
Bankenberatung nach Basel II / III
Bankenanalyse nach Basel II:
Finanzielles Risiko: Beurteilung der Kapitalstruktur der Kreditnehmer
Geschäftliches Risiko: Grad der Fremdfinanzierung, Rentabilität & Cashflow der Kreditnehmer
Managementrisiko: Fähigkeiten des Managements, Risikobereitschaftsgrad vs. Konservativität
Eigenkapitalquote
Gesamtkapitalrentabilität
Working Capital
Debitorenziel und Kreditorenziel
Cashflow
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 6
Bankenberatung nach Basel II / III
Liquiditätsanalyse nach Basel II:
Kurzfristige & langfristige Analyse der Liquiditätslücke
Liquiditätsrisikoüberwachung
Liquiditätspositionsanalyse
Fremdwährung LCR-Analyse
Verfügbarkeit der unbelasteten Vermögenswerten
Vertragliche Laufzeitinkongruenz
Konzentration der Förderung
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 7
Bankenberatung nach Basel II / III
Zielgruppe:
Risikomanager
Interne Audit Manager
Steuerberater & Wirtschaftsprüfer
Kreditrisiken- & Ratingspezialisten
Finanzdirektoren
Compliance Officer
Finanzmarkt- und Bankenberater
Mitglieder von Rechnungslegungsverfahren
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 8
Banken & Finanzen KPI-Katalog
KPI Zone Definition Gewonnene Intelligence Einheit
Cost-Income-Ratio (CIR) PerformanceEine wirtschaftliche Kennzahl im operativen Geschäft.
Sie gibt Aufschluss über die Effizienz einer Bank.
Performance, Kosten- & Ertragscontrolling,
Risikomanagement, Produktivität und
Effizienz
Prozentual
Net Interest Margin (NIM) Performance
Nettozinsspanne ist definiert als Nettozinseinkommen
und dividiert durch die durchschnittliche Höhe der
Aktiva von Banken, die für die Generierung der
Zinseinnahmen zur Verfügung stehen
Performance, Kostenmanagement, Darlehen,
Kaution, Zinsen, Bankbilanzierung,
Investitionsmanagement und
Vermögenswert
Prozentual
Past due loans KreditmanagementDie Anzahl der Kredite, die eine geplante Zahlung
verpasst haben
Kreditrisikomanagement, Cash- und
Liquiditätsmanagement, Zahlungsverkehr,
Darlehen, Kundenmanagement
Absolut/
Prozentual
Loan-To-Deposit RatioEinlagen-/
Kreditmanagement
Die Kennzahl hilft bei der Beurteilung der Liquidität
einer Bank
Performance, Liquiditätsmanagement,
Risikomanagement, ProduktivitätProzentual
Tier 1 capital
(Kernkapitalquote)
Performance/Risiko-
management
Eine betriebswirtschaftliche Kennzahl, die den Anteil der
durch Eigenmittel gedeckten, anrechnungspflichtigen
und risikotragenden Risikopositionen in einer Bankbilanz
angibt, insbesondere den Anteil des Aktivgeschäfts
Performance, Kapital- und
Liquiditätsmanagement, BankbilanzierungProzentual
Earnings before interest
and taxes (EBIT)Finanzen
Die Kennzahl zeigt den Gewinn vor Steuern und Zinsen
in einem bestimmten Zeitraum
Planung, Budgetierung und Prognose,
Rentabilitäts- und Kostenmanagement,
Bankbilanzierung, Banksteuerung
€
Performance of the
EmployeeHuman Resource
Stellt die Gesamtleistung eines Mitarbeiters in einer
bestimmten Periode dar.
Personalbedarfsplanung, Fähigkeit,
Produktivität, Zuverlässigkeit eines
Mitarbeiters
€
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 9
Dashboarding im Banken- & Finanzwesen
Dimension Frage Implikation
Rolle
Welche Entscheidungen sollen getroffen werden?
Welche Art von Fragestellungen sollen beantwortet
werden?
Strukturiere die zugrundeliegenden Daten für
eine schnelle und einfache Informations-
beschaffung.
Workflow
In welchem Kontext werden die Dashboards
eingesetzt?
Welche Informationen werden täglich verwendet?
Zeitspanne für Datenvalidierung?
Passe die Dashboard Formation an den
entsprechenden Usage-Kontext an. Ein
Geschäftsreisender Vertriebsmanager benötigt
das Dashboard angepasst auf sein Smartphone
Komfortzone &
Skills
Wie motiviert arbeiten die jeweiligen Zielgruppen mit
ihrem Dashboard?
Inwiefern ist ein Slice & Dice und Drill-Down nützlich?
Wie intensiv setzen die Anwender MS Excel in ihrem
Daily Business ein?
Der Detailierungsgrad der Dashboards, sowie
analytische Funktionen müssen die
Komfortzone der jeweiligen Zielgruppe
entsprechen
Fachliche und
technische Expertise
Wie vertraut sind die Anwender mit den KPI‘s?
Ist die Datensemantik den Anwendern bekannt?
Sind sie mit der internen Firmenterminologie vertraut?
Die Antwort auf diese Fragen bestimmt die
Notwendigkeit weiterer Zusatzinformationen,
wie bspw. Legende, für ein besseres Verständnis
der Dashboard Terminologie
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 10
Dashboarding im Banken- & Finanzwesen
Check-Point Check-Options
Umfang☐ Senior Manager: Aggregierte unternehmensübergreifende Datenvisualisierung
☐ Spezialgebiet: Fokussierte Sicht auf spezielle Daten mit entsprechenden Funktionen
Business-Rolle☐ Strategisch: Bereitstellung einer High-Level, übergreifenden und langfristigen Perspektive
☐ Operational: Bereitstellung einer fokussierten, taktischen und kurzfristigen Perspektive
Zeitzone
☐ Historisch: Trendanalyse auf Basis historischer Daten
☐ Snapshot: Performanceanalyse zu einem bestimmten Zeitpunkt (Single Point of Time)
☐ Real-Time: Aktivitätsmonitoring beim Eintreffen von Events
☐ Prognose: Zukünftige Performance-Prognosen basierend auf aktuellen Daten
Personalisierung☐ Standard: Festverdrahte Darstellung für alle Benutzer (One-size-fits-all)
☐ Konfigurierbar: Funktionen zur Customizing der Darstellung und Eingabeparameter
Detailierungsgrad☐ High-Level: Darstellung ausschließlich kritischer KPI‘s
☐ Navigierbar: Drill-Down Funktion für eine detaillierte kontextbezogene Analyse
Anwendung☐ Explizit: Festvorgegebene Dashboard Funktionalitäten
☐ Flexibel: Slice & Dice zur Gewinnung neuer Erkenntnisse oder Was-Wäre-Wenn Analysen
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 11
Dashboarding im Banken- & Finanzwesen
Banken & Finanzen Management Dashboard
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Risikomanagement
Performance
Kreditmanagement
!
Max Mustermann
Risikomanagement
Performance Kreditmanagement
Finanzen
Net interest margin (NIM)
EBITTier 1 capital
Number of past due loans
Performance
Cost-Income-Ratio (CIR)
Net Interest Income (€ bil) Net Interest Margin (%l)
Ne
t In
tere
st M
argi
n (%
l)
Ne
t In
tere
st In
com
e (€
bil)
Status in %Kreditart: Verbraucherkredit
Laufend
überfällig 1-30 Tage
überfällig 31-60 Tage
Kreditmanagement
Loan-To-Deposit RatioLoans (€T) Deposits(€T) Loans/deposits (%)
Loan
s/d
epo
sits
(%)
Loan
s,d
epo
sits
(€T)
Tier 1 capital ratio 2011 Tier 1 capital ratio 2016 Minimum Tier 1 capital ratio
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 12
SAP BO Tools & Produktempfehlung
Dashboarding
Visualization
(Standard)
ReportingAd-Hoc
Reporting
Data
Evaluation
Executive,
Senior Manager
Information
Consumer
Business
Analyst
Design
Studio
Lumira
Crystal
Reports
Web
Intelligence
Interactive
Analysis
Analysis
Office
Explorer
FlexibilitätBenutzerfreundlichkeit Bedienbarkeit
Interaktivitäteingeschränkt hoch
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 13
SAP BO Tools & Produktempfehlung
Szenario
BI Anforderungen Produktempfehlung
Rep
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co
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Dash
bo
ard
Mo
bil
e
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Stu
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aly
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for
Off
ice
Ex
plo
rer
SAP BW Kunde ohne BO
Neuer SAP BW Kunde
SAP BW und BO Kunde
SAP BW Kunde mit Non-SAP Quellen
SAP BO Kunde
SAP HANA Kunde
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 14
Unsere Vorgehensweise
(Sub-) Prozess
KPI
ReportingPlanung
Optimierung
Anforderungsanalyse Ist-Analyse Prozessdefinition & -Klassifizierung Implementierung & Optimierung
(Sub-) Prozessextraktion KPI Definition Basiskennzahlen Dimensionale Eingliederung
KPI Visualisierung Ad-hoc Analyse Broadcasting Informationsgewinn
Insight Forecast Planzahlen Controlling
Qualität Kosten Performance Integrität
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 15
Unser BI Ansatz
BI Strategie BI OperationsReporting &
PlanungDashboarding
Predictive
Analytics
Governance, Risk
& Compliance
Management
Hard-/Software
Lizenz-
management
BI Architektur &
Infrastruktur
BI Organisation &
Competence Center
Anforderungs-/
Qualitäts-
management
Datenverteilung &
Information
Lifecycle
Go-Live
Operations
Administration,
Monitoring &
Housekeeping
Reporting-,
Analyse- &
Planungsziele
Bewertung von
Plangrößen
From Business
Process to KPI
Kennzahlen &
Merkmale
Top n
KPI‘s
Zielgruppe
Informations-
gewinn
Granularität
Ausrichtung &
Ziele
Kompetenzen,
Business Know-
how
Data Mining
Prozessintegration
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 16
Addendum
Copyright
Microsoft®, WINDOWS®, NT®, EXCEL®, Word®, PowerPoint®, and SQL Server® are registered trademarks of Microsoft Corporation.
IBM®, DB2®, OS/2®, DB2/6000®, Parallel Sysplex®, MVS/ESA®, RS/6000®, AIX®, S/390®, AS/400®, OS/390®, and OS/400® are
registered trademarks of IBM Corporation.
ORACLE® is a registered trademark of ORACLE Corporation.
INFORMIX®-OnLine for SAP and INFORMIX® Dynamic Server TM are registered trademarks of Informix Software Incorporated.
HTML, DHTML, XML, XHTML are trademarks or registered trademarks of W3C®, World Wide Web Consortium, Massachussetts Institute
of Technology. JAVA® is a registered trademark of Sun Microsystems, Inc. JAVASCRIPT® is a registered trademark of Sun Microsystems,
Inc., used under license for technology invented and implemented by Netscape.
SAP, SAP Logo, R/2, RIVA, R/3, ABAP, SAP Archive Link, SAP Business Workflow, WebFlow, SAP EarlyWatch, BAPI, SAPPHIRE,
Management Cockpit, mySAP.com Logo and mySAP.com are trademarks or registered trademarks of SAP AG in Germany and in several other
countries all over the world.
All other products mentioned are trademarks or registered trademarks of their respective companies.
Q2 | 2017 FUPCONS GmbH 17
Addendum
Version
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Verantwortlicher
CI - Design
Owner
Distribution
Kontakt
4.3
veröffentlicht
Arian Faghihi (Dipl./M.Sc. Inform.)
Mariam Panah (M.Sc. of Fine Art)
FUPCONS GmbH
Online
[email protected]| phone: 0211 – 260097 60