finep instrumentos de fomento para empresas inovadoras abril 2006
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FINEP
Instrumentos de Fomento para Empresas Inovadoras
Abril 2006
FINEP – Financiadora de Estudos e Projetos
• Empresa Pública Federal, vinculada ao MCT• Financia P&D em universidades, centros
tecnológicos e empresas, de forma reembolsável (empréstimo) ou não reembolsável
• 540 funcionários efetivos (50% analistas de projetos)
• Fundada em 1967, oriunda do BNDE• Previsão de operação de R$ 2 bilhões em 2006
FINEP – Instrumentos de Fomento Recursos Não Reembolsáveis• Chamadas Públicas (editais competitivos)• Encomendas (contratação de ação específica com
partícipes pré-definidos)
Fomento a Investimento Direto (Projeto INOVAR)• Venture Fórum FINEP• Incubadora de Fundos e Inovar Semente
Recursos Reembolsáveis• Juro Zero• Pró-Inovação
FINEP – Chamadas Públicas
MCT/FINEP/SEBRAE – Cooperação ICT’s - MPEs• MPEs participantes de Arranjos Produtivos Locais (PITCE)• R$ 45 milhões (chamada 2005 – entre R$ 200 e 500 mil)
Programa Nacional de Apoio às Incubadoras de Empresas e Parques Tecnológicos - PNI
• Redes de incubadoras regionais (1 âncora + 3 afiliadas)• R$ 12 milhões (12 a 20 projetos – 80% p/empresas)
MCT/FINEP – Cooperação ICT’s – Médias e Grandes Empresas• Projetos cooperativos de P,D&I com foco na PITCE (PITCE)• R$ 60 milhões (projetos até +/- R$ 1 mi c/contrapartida)
Desenvolvimento e financiamento de empresas
Fundadores, amigos e familia
EstágioEstágio
Bancos
Capital de risco
Empresas não financeiras
Mercado de capitais
Capital semente
InicialInicial EmergenteEmergente CrescimentoCrescimento ConsolidadaConsolidada
Nív
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vesti
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Nív
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BaixoBaixo
AltoAlto
Van Osnabrugge and Robinson (2000).
PAPPEPAPPE
INOVAR INOVAR SEMENTESEMENTE INOVARINOVAR
ProinovaçãoProinovação
Juro ZeroJuro Zero
O Ciclo de Desenvolvimento da EBT
Onde os Empreendedores e Investidores se encontram
DEFINIÇÃO
Processo de capacitação empresarial consolidado num evento no qual empreendedores têm a oportunidade de apresentar seus planos de negócios a investidores de capital de risco.
A FINEP seleciona as empresas, orienta-as em seus planos de negócios e formata suas propostas de valor para que possam ser levadas a investidores.
PROCESSO DE SELEÇÃO
• Os novos cadastros de Empreendedores com Empresa são analisados por um comitê de seleção.
• Os melhores planos de negócios são selecionados para uma banca presencial de aprovação.
• Na banca presencial, os empreendedores apresentam seus planos de negócios e são submetidos a uma sabatina por membros da FINEP e consultores especializados em diversas áreas, que avaliam a viabilidade de sua continuação no processo.
• As empresas selecionadas na banca são encaminhadas para a fase de treinamento.
TREINAMENTO PARA O FÓRUM
• Consiste numa série de reuniões com um time de aconselhamento (“mentoring team”), composto por analistas da FINEP e consultores ad hoc.
• Nestas reuniões o empreendedor recebe treinamento sobre estratégia de negócios, acordos de investimento, técnicas de apresentação e outros assuntos pertinentes à elaboração do plano de negócios da empresa emergente a ser investida.
• O plano de negócios é profundamente estudado no sentido de adequação e consistência necessários para despertar o interesse do público investidor.
• O treinamento é inteiramente grátis e dura aproximadamente 2 meses (8 encontros semanais)
ETAPAS
1 – Cadastro no portal www.capitalderisco.gov.br ;
2 – Pré-seleção das empresas: banca presencial ;
3 – Período de 2 meses de preparação: aspectos mercadológico, financeiro, administrativo e tecnológico;
4 – Apresentação formal no dia do evento para investidores de capital de risco ativos no mercado brasileiro.
PERFIL DE EMPRESA DESEJADO
SETORES: tecnologia da informação, biotecnologia, química, energia, indústria e segmentos correlatos;
INOVAÇÃO: diferenciais explícitos em relação à concorrência;
MERCADO: perspectivas de crescimento, grande o suficiente para a entrada de uma nova empresa com razoável participação;
RETORNO FINANCEIRO: rentabilidade e projeção de receitas elevadas a partir do investimento; DESINVESTIMENTO: deve haver alternativas de saída do negócio para o investidor no futuro.
RESULTADOS
Em 13 eventos, apresentação de 134 empresas;
Presença média de 38 investidores por evento;
25 empresas já receberam aportes de capital de risco;
Mais de 100 milhões de reais investidos;
52 empresas encontram-se em negociação com investidores.
INSCRIÇÕES E PRAZOS
Inscrições até 04/05/2006 no portal www.capitalderisco.gov.br;
Data do evento: 28 de junho de 2006; Local: São Paulo
Mais informações: 21 2555-0273/0502/0212/0234
INCUBADORA DE FUNDOS INOVAR
Consórcio entre FINEP, SEBRAE, FUMIN (BID) e PETROS, visando à capitalização de fundos de capital de risco.
Esta ação estimula as melhores práticas internacionais na seleção de fundos , coordenação de due diligence e disseminação de metodologia de análise.
A FINEP já comprometeu R$ 75,7 milhões em 11 fundos, quatro em fase de investimento e sete em fase de captação.
Programa INOVAR SementeCARACTERÍSTICAS• R$300M• 25 fundos-semente• 40%FINEP + 40%AD + 20%privado• Gestão privada• Incentiva investidor privado• Regional• Flexibilidade
POR FUNDO•R$10-20M• 10-15 empresas• 7 anos (3,5 + 3,5)• 2 tranches• Empresas nascentes• Presença física
Programa INOVAR Semente
GESTOR
• Atual gestor de VC, ou Profissional c/ padrinho VC• Residente no local• Excelente “network”
INVESTIDOR PRIVADO • Investidor anjo local• Principal garantido• Preferência no retorno• Quinhão da performance
CIDADES CANDIDATAS• Vocação tecnológica• No. expressivo empresas• Universidade forte• AD quer participar
PROGRAMA
JURO ZERO
OBJETIVO
Apoio a projetos desenvolvidos por Micro e Pequenas Empresas Inovadoras (MPEIs), que representem uma inovação em seu setor de atuação, seja nos aspectos comerciais, de processo ou de produtos/serviços.
Programa Juro Zero
CARACTERÍSTICAS
Parceria com instituições ou consórcio de instituições:Pré-filtragem e constituição de Fundo de Garantia de Crédito
(PE – MG – BA – PR – SC)
Empresas com faturamento anual de até R$ 10,5 milhões
Valor financiado [ R$100.000,00 ; R$ 900.000,00 ] (limitado a 30% do faturamento do exercício anterior)
2 liberações (60% e 40%)
SEM BUROCRACIACertificado Digital, SICAF, contrato padrão, formulário simples
SEM GARANTIA REAL20% fiança sócios + 30% fundo de reserva + 50% F.G. crédito
SEM JUROS REAISIPCA + spread 10% ao ano (spread 0% para adimplentes)
CEM PARCELASParcela máxima: 0,3% do faturamento anual anterior à adesão
SEM CARÊNCIAPagamento iniciado no mês da 1ª liberação
Programa Juro Zero
Empresa
Parceiro
FINEP
Plano deNegócios
Pré-avaliação
Plano deNegócios
+ Contratode adesão
Análise/Contrataç
ão
Acompanhamento
Programa Juro Zero
FINEP
PRÓ-INOVAÇÃO
OBJETIVO
Financiamento com encargos reduzidos para a realização de projetos de pesquisa, desenvolvimento e inovação de bens, serviços ou para capacitação tecnológica de empresas brasileiras.
CARACTERÍSTICASRecepção de projetos em “fluxo contínuo”Empresas com faturamento anual > R$ 10,5 milhões (*)O valor limite da operação é, aproximadamente, 30% do faturamento do exercício anteriorParticipação FINEP limitada a 90% do valor do projetoExige garantias reais (físicas ou financeiras)Execução : até 2 anosCarência : até 3 anos (incluído o período de execução)
PRÓ - INOVAÇÃO
OBJETIVO
Itens Financiáveis :
PRÓ - INOVAÇÃO
A FINEP apóia os custos do desenvolvimento de ações de Ciência,Tecnologia e Inovação, incluindo ativos tangíveis e intangíveis, porém não contemplando investimentos para expansão da produção. Os principais itens financiáveis são:
• investimento em máquinas e equipamentos;• equipe própria e consultorias;• aquisição de insumos e material de consumo;• melhoria de processos organizacionais;• contratação de pesquisadores e especialistas;• consultoria estratégica e estudos de viabilidade;• desenvolvimento de mercado;
OBJETIVO
TAXAS praticadas :
PRÓ - INOVAÇÃO
Requisitos
• Aumento de competitividade da empresa, no âmbito da atual Política Industrial,Tecnológica e de Comércio Exterior - PITCE;• Aumento nas atividades de pesquisa e desenvolvimento tecnológico (P&D) realizadas no país e cujos gastos em P&D sejam compatíveis com a dinâmica tecnológica dos setores em que atuam;• Relevância regional ou inserção em arranjos produtivos locais, objeto de programas do Ministério de Ciência e Tecnologia;• Adensamento tecnológico e dinamização de cadeias produtivas;• Parcerias com universidades, instituições de pesquisa e/ou outras empresas.
Criação ou expansão, em no mínimo 10%, das equipes de P&D, com a contratação de pesquisadores pós-graduados (mestres ou doutores).
Atividades inseridas em segmento industrial priorizado como estratégico na PITCE, a saber, semicondutores/microeletrônica, software, bens de capital, fármacos/medicamentos, biotecnologia, nanotecnologia, biomassa.
TJLP + 5%
Redução até 5%
Redução até 2%
Redução até 3%
Empresa
FINEP
Consulta Prévia
Enquadramento(data inicial para
despesas do projeto)
Solicitação de Financiament
o
Análise/Contrataç
ão
Acompanhamento
PRÓ - INOVAÇÃO
Gratos !
Atendimento ao cliente – (21) 2555-0555 - [email protected]
Representação Regional RS (hospedada no CIENTEC)
Vanderlan Vasconselos - (51) 3287-2199 - [email protected]
Área de Pequenas Empresas Inovadoras
Eduardo Costa - Superintendente - [email protected]
Cláudio Barbosa – (21) 2555-0273 - [email protected]
Área de Inovação para a Competitividade Industrial
Denise Carvalho - superintendente - [email protected]
Alexandre Cabral – (21) 2555-0253 - [email protected]