Finanzas Personales

Curso para Empresas

Organización Práctica del Dinero

Ciudad de México

2011

I. Planeación financiera básica

II. Creación y protección del patrimonio

III. Presupuesto, balance y estado financiero

IV. Ingresos ganado, residual y pasivo

V. Manejo del crédito comercial revolvente

VI. Planificación de seguros e impuestos

VII. Principios de inversiones financieras

VIII. Manejo de fondos de inversión

IX. Diagnostico financiero individual

X. Programación del retiro y jubilación

Temario

Esta educación financiera para empleados

generará en ellos un mayor compromiso,

incrementando su lealtad y productividad,

aumentando tangiblemente las utilidades y

ahorrando dinero a la compañía.

Los empleados felices son empleados productivos y

esto influye claramente en los resultados financieros

de la compañía. Para lograrlo se debe incorporar la

educación financiera a cada empleado, sin importar

el nivel jerárquico.

A medida que se capacite y conecte

emocionalmente a los empleados con la compañía,

estos desarrollaran más pronto sus talentos y

encontrarán un mejor significado y propósito de sus

actividades cotidianas, se integraran como un

equipo y lograrán un sentido de pertenencia a la

organización.

Según estudios de la “Society for Human Resource

Management”, afirma que las organizaciones

exitosas reconocen la importancia de los beneficios

extra salariales, especialmente los planes de

educación financiera para todos los departamentos

de la compañía.

Ventajas para la empresa

Adquirir conocimiento de sus propias "Finanzas

Personales“ de manera que puedan organizar,

clasificar y ubicar los ingresos y egresos con el

objeto de lograr una mejor calidad de vida.

Crear planes flexibles y revisarlos con periodicidad

es la base para construir un buen futuro financiero.

Ventajas para el empleado

Adquirir la vivienda

adecuada

Maximizar sus fuentes de ingresos

Garantizar la educación de

sus hijos

Crear un plan de jubilación

Principales errores

• Gastar más de lo que ganas

• No llevar registros de gastos

• Mantenerte en tu área de comodidad

• No permitirte ahorrar

• Pensar que alguien cuidara de tus finanzas

• Hacer de las TC una forma de vida

• Hacer compras que no necesitas

• Conducir un auto sin seguro

• Carecer de seguro gastos médicos mayores

• Pensar que nunca va a envejecer

• Heredar a tus hijos en vida

• Casarte por bienes mancomunados

• Perder tu dinero en vicios

Cambio de paradigmas

• No me alcanza

• El dinero no lo es todo

• No me siento capaz de hacerloNo puedo

• El dinero no compra la felicidad

• Se necesita dinero para triunfar

• No se a quien acudir

Lo voy intentar

• No domino el tema del dinero

• Mi trabajo me impide capacitarme

• Nunca me alcanza el dinero

No tengo tiempo

Debes ser capaz de ver reflejada tu vida a través de

un presupuesto y de un balance personal. Minimizar tu

egreso ordinario y maximizar tu ingreso extraordinario.

Creación del presupuesto

Consumo inteligente

Cuanto?

Dónde se va?

Cuándo?

Obtendrás un plan de gastos, ingresos y ahorros con

proyección al futuro para balancear los mismos, en

donde la cantidad de dinero que sale siempre debe

ser menor, o igual, a la cantidad de dinero que entra”

Te orientamos a desarrollar tu propio presupuesto,

que te brindará una idea precisa respecto a:

Manejo del crédito

.

Evita sorpresas desagradables, las tarjetas de

crédito pueden ser tu peores enemigas, pero

también pueden ser un aliado formidable para

apalancar tu crecimiento financiero.

• Reconoce todas tus deudas

• Calcula el importe total que adeudas

• Deja de adquirir más deudas

• Busca mayores fuentes de ingresos

• Eliminar algunas de tus tarjetas de crédito

• Paga primero las deudas con tasa mas alta

• Consolida y renegocia la deuda

Control sobre el dinero

Personal

Social

Familiar

Bienestar

Muchos viven una situación económica difícil y carece de

posibilidades y habilidades para superar esta condición.

La educación financiera es la manera de alcanzar

una mejor calidad de vida de manera sostenible.

Inversiones financieras

Un tema con un encanto misterioso, para algunos

un pasatiempo, para otros un estilo de vida y hay

quienes la consideran una adicción.

Inversionista

Activos

financieros

Mercados

financieros

Acciones

Perfil

Fondos

Asesoría

Excedente

Análisis

Variable Técnico

Fundamental Económico

Jubilación y retiro

Establece tu meta

Calcula tus necesidades

Estima tu ingreso

Libérate de pasivos

Estima el dinero que necesitaras

cuanto necesitas ahorrar

Calcula la inflación

Actúa hoy mismo

Lleva registros

Marca el cierre de una etapa, y como todo cierre

puede ser majestuoso o problemático

Hay quienes ganan actualmente bastante dinero al

año y les será difícil mantener un buen nivel de vida

una vez que se retiren, además muchos tendrán

que sostener económicamente a sus padres.

Material didáctico en CD

“Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los

carpinteros dan forma a la madera, pero sólo los

virtuosos se moldean a sí mismos”

…+ 150 archivos !!

5 .exe

34 .ppt

PowerPoint

19 .xls

Excel

16 .doc

Word

76 .pdf

Adobe

Registrado como Agente Capacitador Externo con

reconocimiento de Validez Oficial por parte de la

Secretaria del Trabajo y Previsión Social, según el

Registro número SAMJ690930F160005 de fecha 07

de Abril de 2006, según folio 331/11774

Diploma de Participación

¿Quienes pueden participar?

Dueños

Directores

Solteros

Empleados

Casados

Empresarios

Egresados

Emprendedores

Todos aquellos que tengan necesidad de hacer un

diagnóstico y un plan de acción que les permita

encaminar positivamente los aspectos financieros

personales en el marco de su carrera profesional o

empresarial.

Reconocido Autor

• Maestría en Administración Financiera (ITESM)

• Diplomado en Mercadotecnia (ITESM)

• Diplomado en Asesoría y Orientación Educativa

• Diplomado en Negociación (Cali, Colombia)

• Catedrático Escuela de Graduados Administración

del Tecnológico de Monterrey.

• Catedrático en la Universidad Iberoamericana

• Director de Comercializadora Modelo

• Director de Finanzas Personales México, S.C.

• Publicaciones: CNN Expansión, Dinero Inteligente,

Notimex, Nuestro Medio, El Económista y Reforma.

• Entrevistas en TV: Cadena Tres y EfectoTV.

• Trayectoria laboral: Tate&Lyle, Unilever, Cargill,

Grupo Alfa, Grupo Urpri, Aerovías México.

MBA. Juan José Salas M.

Director.

jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com

Lic. Gabriela Montiel L.

Relaciones Públicas

gabym@finanzaspersonalesmexico.com

Puerta de Tzalam Sevilla Núm. 13

Fracc. Bosque Esmeralda

Atizapán, Estado de México

Tels. (55) 5364 5362 / 2653 4210

www.finanzaspersonalesmexico.com

Contacto

“En el camino a la sabiduría”

El primer paso es silencio;

el segundo, escuchar;

el tercero, recordar;

el cuarto, practicar;

y el quinto, enseñar a otros.

Bibliografías

Más de 30 libros

de reconocidos

autores

Más de 60 ligas

a sitios en

internet