Srednja Ekonomska škola Niš

Finansijske funkcije u

Excel-u

Profesor: Učenik:

Dejan Pejčid Stefan Ilid

Sadržaj:

Nper funkcija ……………………………… 3

Slika i primer za Nper funckiju ……. 4

Rate funcija ………………………………… 5

Slika za Rate funciju ……………………. 6

Pmt funkcija………………………………... 7

Slika za Pmt funkciju…………………….. 8

*Nekoliko najčešde upotrebljivanih finansijskih funkcija u Exel-u

NPER FUNKCIJA

Prekofunkcije NPER izračunavasebrojanuitetainvesticijeili

kreditabaziranihnaperiodičnimistalnimisplatamastalnominepromenljivo

mkamatnomstopom. Dobija sekao rešenjeizraza:

NPER(rate;pmt;pv;fv;type)

Gde je:

rate – kamatna stopaza svakiperiodotplate. Ako je data nagodišnjem

nivou, treba se podeliti sa 12.

pmt – iznos svakog anuitetai ovaj iznos se ne može menjatizavreme

trajanjakredita. Sadrži glavnicu i kamatu, alineI takse, provizije I slične

troškove.

pv – sadašnja vrednost ili glavnica.

fv – bududa vrednost ilisaldo koji se želipostici nakon poslednje uplate.

Možeseizostaviti I tada se predpostavljada je vrednost ovog parametra

jednak nuli, sto znači da je bududa vrednostkredita odnosnoinvesticije

jednakanuli.

type – broj nulailijedaniukazujenadospedeanuiteta.

Nulailiizostavljenpodatakoznačavajudospedeanuitetanakrajuperioda

(meseca), ajednicaoznačava dospedeanuitetanapočetkuperioda

(meseca).

Slika za Nper funkciju

Koliko je meseci potrebno da se vrati kredit od 30.000 evra, ako je

godišnja kamatna stopa 15%, a iznos svake rate 150 evra.

Rate 15%/12

Pmt 150

Pv 30.000

RATE FUNKCIJA

Daje kamatnu stopu za odredjeni period anuiteta. RATE se izracunava

iteracijom i moze imati nula ili vise resenja. Ako uzastopni rezultati

funkcije RATE ne konvergiraju ka 0,0000001 posle 20 iteracija, funkcija

RATE daje gresku #NUM!.

RATE(nper;pmt;pv;fv;type;guess)

Nper - je ukupan broj rata u anuitetu.

Pmt - je rata pladena za svaki period i ne može se menjati za

anuitet. Uobičajeno je da pmt uključuje glavnicu i kamatu, ali ne i

druge provizije i poreze. Ako je argument pmt izostavljen, morate da

upišete argument fv.

Pv - je sadasnja vrednost – ukupan iznos svih bududih rata, po

njihovoj trenutnoj vrednosti.

Fv - je bududa vrednost ili gotovinski ekvivalent koji želite da

ostvarite nakon što otplatite poslednju ratu. Ako je argument fv

izostavljen, pretpostavlja se da je 0 (bududa vrednost kredita, na

primer je 0).

Type - je broj 0 ili 1 i pokazuje kada dospevaju pladanja.

Slika za Rate funciju

Kolika ce biti kamatna stopa na 10000 eura, uz mesecnu ratu od

250 eura na 4 godina?

Nper 4 godina * 12

Pmt 250 eura

Pv 10.000 eura

PMT FUNKCIJA

Izračunava ratu kredita na osnovu konstantnih otplata i konstantnih kamatnih stopa.

Možete da koristite PMT funkciju za određivanje otplaćivanja anuiteta koji se razlikuju od zajmova.

PMT (rate;nper;pv;fv;type)

Potpun opis argumenata PMT funkcije pogledajte u PV funkciji.

Rate je kamatna stopa kredita.

Nper je ukupan broj rata kredita.

Pv je sadašnja vrednost ili ukupan iznos svih budućih plaćanja koliko ona sada vrede; takođe poznat kao glavnica.

Fv je buduća vrednost ili gotovinski saldo koji želite da postignete nakon što otplatite poslednju ratu. Ako je argument fv

izostavljen, pretpostavlja se da je 0 (nula), to jest, buduća vrednost kredita je 0.

Type je broj 0 (nula) ili 1 i pokazuje kada dospevaju plaćanja.

Slika za PMT funkciju

Koliki iznos evra mesečno moramo uštedeti da bi smo

posle 18 godina ušteteli 50.000 uz 6% godišnje kamate?

Rate 6%/12 Pv 0

Nper 18*12 Fv 50.000