finansal sektör ve bankacılık sistemi...sevmek, seçim yapmak İşbirliği İşbirlikleri kurmak,...

Finansal Sektör ve Bankacılık Sistemi

Hüseyin Aydın

15 Kasım 2019

Neleri konuşacağız?

• Finansal sektörün rolü

• Finansal piyasalar ve kuruluşlar

• Türkiye’de finansal sektör ve bankalar

• Kıssadan hisseler

Anadolu Üniversitesi 2

Ekonomik faaliyet

Kamu kurumlarının, bireylerin ve şirketlerin üretimleri, hizmetleri,

tüketimleri, ticaretleri, haberleşmeleri, seyahatleri, yatırımları,

ihracat, ithalat yapmaları, çalışmaları gibi faaliyetlerinin tümü

ekonomik faaliyettir.


Gelir, tasarruf

Gelir, bir dönem içinde

yapılan ekonomik

faaliyetlerinin tümünün

parasal değeridir.

Gelir – tüketim = yurtiçi tasarruf

Yurtiçi tasarruflar, yatırımların ve

diğer ekonomik faaliyetlerin

finansmanında kullanılır.


Finansal sektörün fonksiyonu ve görevi

Ekonomik faaliyeti finanse etmek ve büyümeyi desteklemek

Tasarrufları toplamak,

yatırımların ve ekonomik

faaliyetin finansmanında

verimli ve optimum

kullanmak

Ödeme sistemini çalıştırmak, finansal kuruluşların rolünü

belirlemek

Finansal sektörü

düzenlemek ve

denetlemek


Finansal sistemin rolü

Kaynak fazlası olanlar Kaynak eksiği olanlar

Finansal

araçlara

yatırım yapar

ve gelir elde

eder

Kaynakları

kullanır ve

ödeme yapar

Borç alan Borç veren

Finansal sistem Bankalar

Bireyler

Şirketler

Kamu

Yurtdışı

Bankalar

Bireyler

Şirketler

Kamu

Yurtdışı


Finansal araçlar

Fonlar Sigorta poliçesi

Hisse senedi Mevduat

Gelir paylaşımı

Tahvil ve bono

17

Finansal sektörün borç verenlere sunduğu araçlar


Yatırım

ortaklıkları

• Finansal

kiralama

• Faktoring

• Finansman

şirketleri

Varlık yönetim

şirketleri

Bankalar

Sermaye

piyasası

aracıları

Emekli fonları

Finansal

kuruluşlar

Finansal sektör

Sigorta

şirketleri


Finansal sektörde kamu yönetimi

Hükümet

Merkez

Bankası

BDDK

Sermaye

Piyasaları

Kurumu TMSF

MASAK

Borsa

Rekabet

Kurumu

Sigorta

Düzenleme

ve Denetleme


Finansal sektörü etkileyen faktörler

İç ve dış gelişmeler

Uluslararası

düzenlemeler Krizler

Ekonomi politikası,

sosyal ve siyasi ve

gelişmeler

Küresel gelişmeler

Jeopolitik olaylar

Teknolojik

gelişmeler

17 Anadolu Üniversitesi 10

Temel kavramlar

• Güçlü sermaye

• Yüksek aktif kalitesi

• Likidite

• Yönetim Kalitesi

• Kaliteli finansman

• Özkaynak karlılığı

• Sağlıklı çalışan, büyük ve

derin finansal piyasalar

• Sağlam makro dengeler;

Enflasyon

Tasarruf açığı/fazlası

Faiz oranı

Kur

• İstikrarlı büyüme


17

Türkiye’de finansal sektör

Finansal kuruluşların sektör payı

Pay (%)

Kredi kuruluşları 85

Bankalar 82

Banka dışı kredi kuruluşları 3

Sermaye piyasası kuruluşları 9

Sigorta şirketleri 6

Toplam 100


Türkiye’de bankalar

Bankalar

Sermaye/fonksiyon Sayı Aktif payı (%)

Mevduat bankaları 34 87

Kamu sermayeli 3 34

Özel sermayeli 9 31

TMSF 1 0

Yurtdışında yerleşiklere ait 21 22

Kalkınma ve yatırım bankaları 13 7

Katılım bankaları 6 6

Toplam 53 100


Türkiye’de bankacılık sektörü bilançosu

Kullanımlar ve kaynaklar

Bankacılık sektörü, Eylül 2019

Milyar TL

Krediler 2,533 Özkaynaklar 466

Menkul kıymetler 608 Mevduat 2,362

Likit değerler 676 Mevduat dışı kaynaklar 1,137

Diğer aktifler 456 Diğer pasifler 308

Aktif toplamı 4,273 Pasif toplamı 4,273


Kredilerin seyri

15

40

64

2002 2009 Eylül 2019

Kredi/Milli gelir (%)


Finansal sektörün büyüklüğü 2018, Gsyh’ya oranı (%)

Sermaye piyasaları Bankacılık

253

93

51

GÜ GOÜ Türkiye

243

98 96

GÜ GOÜ Türkiye

Uluslararası karşılaştırma


Kıssadan hisseler

Üniversite Bilgi edinme, analiz etme, sorulara çözüm

bulma, disiplinler arası iletişim, farklı düşünme

Ortak

amaçlar

Takım çalışması, değerlendirmek, öğrenmeyi

sevmek, seçim yapmak

İşbirliği İşbirlikleri kurmak, rekabet, yetenekleri keşfetmek,

bir sonraki adımı sormak ve tasarlamak

Vizyon Gelenekleri bilmek, değişimi anlamak, bilgiyi

kullanmak, değer üretmek, hedeflerle çalışmak


Kıssadan hisseler

Bilme(me)yi

bilmek

Güzeli, iyiyi, doğruyu korumak, yeni

değerler geliştirmek, ezber bozmak

Değerler Sadece alan değil, veren de olmak, daha iyiyi

aramak, çözüm üreten olmak

Özeleştiri Kendimizi sorgulamak, eleştiriye açık olmak,

fırsatları ve riskleri anlamak, güçlü ve zayıf yanları

bilmek


Kıssadan hisseler

Sınıf dışı

eğitim

Değerli derslerin çoğu koridorlarda, kütüphanelerde,

yurtlarda öğreniliyor

Değerleri

geliştirmek

Sadece bilgileri değil, değerleri de geliştirmek, fakirliğe,

işsizliğe, hayvan haklarına, yaşlılara, iklim

değişikliklerine duyarlı olmak, yardımsever olmak

Empati

kurmak

Empati kurmak, sempati duymak, mütevazi olmak,

üzülmek, sevinmek, tebrik etmek, dinlemek


Apple’ın kurucusu ve CEO’su Steve Jobs:

“.... ölümle yüzleştiğim şu anda farkettim ki

gururlandığım şöhretim ve servetim ölümün karşısında

ne kadarda manasızmış.

Kaybedilen maddi şeyler bulunabilir veya yerine

başkası konur, fakat kaybedildiğinde bulunamayacak

veya yeri dolmayacak tek şey var; oda “hayat.”

Tavsiyem; ailenize, eşinize, arkadaşlarınıza çok kıymet

verin ve sevin. Kendinize iyi davranın ve insanlara

değer verin.


Yaşlandıkça ve ümit ediyorum akıllandıkça farkediyorsunuz

ki; 300 dolarlık saatte, 30 dolarlık saatte aynı zamanı

söylüyor. İster birinci sınıf, ister ekonomi uçun bilin ki o

uçak düşerse sizde düşeceksiniz.

Çocuklarınızı zengin olması için eğitmeyin, onları mutlu

olmaları için eğitin. Böylelikle büyüdüklerinde herşeyin

fiyatını değil değerini bilirler.

Hayattaki en iyi altı doktor; güneş ışığı, dinlenmek, egzersiz

yapmak, sağlıklı yemek, kendine güven ve arkadaşlar.”



Steve Jobs'un önemli dersler içeren öğütleriyle

sözlerime son veriyorum.

Beni ağırladığınız ve dinlediğiniz için teşekkür ederim.

Mutluluğunuz, sağlınız ve başarınız daim, yolunuz açık

olsun.



Kaynaklar

www.tbb.org.tr

@BankalarBirligi

Kaynaklar:

TUİK

BDDK

TBB

Dünya Bankası

BIS

S&P

Imartacus learning


finansal sektör ve bankacılık sistemi...sevmek, seçim yapmak İşbirliği İşbirlikleri kurmak,...

Documents