fernando esmeral c. septiembre 19 de 2012 ibague · crédito de post-embarque descuento de...
TRANSCRIPT
Fernando Esmeral C.
Septiembre 19 de 2012
Ibague
• Sociedad anónima de economía mixta
• Vinculado al Ministerio de Comercio,
Industria y Turismo
• Establecimiento de crédito bancario
• Intermediario del mercado cambiario
• Emisor e intermediario de valores
• Régimen de derecho privado
Bancóldex
Operación, aliados y mercado objetivo
Bancos
Compañías de Financiamiento
Corporaciones Financieras
Bancos comerciales en el exterior que
financien al importador de bienes o servicios colombianos
EOMC, Fundaciones, ONG´s,
Cooperativas financieras, cajas de compensación, etc.
Entidades Multilaterales
Bancóldex centra su gestión en:
Atender a las Mipymes, sin desatender las necesidades de la gran empresa
Promover la modernización, la reconversión productiva y la innovación empresarial para
mejorar su productividad, competitividad y favorecer su desarrollo
Apoyar la diversificación y la dinámica exportadora
Liderar la incorporación de las mejores prácticas ambientales en los procesos productivos del sector empresarial
Aliados financieros
Aliados no financieros
• Cámaras de comercio
• Gremios y asociaciones
• Gobernaciones y alcaldías
• Proexport-Zeiky, Sena, Universidades, Asobancaria
• FNG y Fondos Regionales de garantías
• Entidades Multilaterales
Empresario Intermediario Financiero
Financiación
Solicitud de crédito
Crédito directo
Solicitud de crédito
Clasificación de las empresas Tamaño Activos Totales
SMMLV Activos Totales
Microempresa Hasta 500 Hasta $283.400.000
Pequeña Superior a 500 y hasta 5.000 Sup. a $283.4 Millones y hasta $2,834.0 MM
Mediana Superior a 5.000 y hasta 30.000 Sup. a $2,834 MM y hasta $17.000 MM
Grande Superior a 30.000 Superior a $17.000 MM
Clasificación de las empresas por su tamaño
Intermediarios Beneficiarios
Cartera de 2° piso
Exportadores directos e
indirectos
Compradores de
productos
colombianos en el
exterior
Empresas vinculadas al
mercado nacional
Intermediarios financieros
colombianos (46)
Intermediarios financieros
del exterior -
corresponsales(137)
ONG’s, fundaciones,
cooperativas EOMC (72)
Bancóldex: un banco de segundo piso -aliados
Desembolsos de Bancóldex
en Tolima
Comportamiento de los desembolsos
Por segmento empresarial
$23,016 millones desembolsados en 2012 en el Departamento, en 30 municipios
Por uso de los recursos
Por plazo del crédito
Grandes;
4.391,;
19%
Pymes;
9.493,;
41%
Microempr
esas;
9.125,;
40%
Capital de
trabajo;
13.331,;
58%
Modernizac
ión; 9.681,; 42%
Corto;
4.768,;
21%
Mediano;
9.647,;
42%
Largo;
8.602,; 37%
Distribución de los desembolsos por sector económico
$23,016 millones desembolsados en 2012 en el Departamento
Agroindustrial;
3.993,; 18%
Comercio;
4.144,; 19%
Metalurgia,
metalmecánico;
857,; 4% Manufacturas;
2.012,; 9%
Químico,
plástico; 4.434,;
21%
Servicios;
6.019,; 28%
Textiles,
confecciones;
247,; 1%
Portafolio de productos y servicios
Desafíos para lograr el crecimiento empresarial y la
competitividad
Tener la capacidad de anticiparse para detectar las oportunidades futuras
Disponer de los recursos físicos y el capital humano indispensables para conquistar escenarios futuros
Desarrollo de capacidad de penetración en nuevos mercados nacionales e internacionales (diversificación)
En resumen: Garantizar la permanencia empresarial a mediano y largo plazo mediante el desarrollo de ventajas competitivas
Objetivos estratégicos Bancóldex 2012
Empresas
Profundizar en la regionalización, generando una oferta de
valor
Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros
Gremios
Intermediarios
Financieros
Apoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora
Modernización para pymes
VALOR AGREGADO EN FORMACIÓN EMPRESARIAL
Fortalecimiento al sector microempresarial
Portafolio de productos y servicios
Formación empresarial
Turismo; Desarrollo
sostenible y energía renovable; Bancóldex-
iNNpulsa para la innovación; Líneas Convenio, AECID,
Colciencias
Crédito de post-embarque
Descuento de documentos
Operación bancaria
internacional
Garantías Bancarias
Modernización
Capital de trabajo y
sostenimiento empresarial
Modalidades
de crédito
Liquidex Cadenas
Productivas
Cupos especiales de crédito
Descuento de cartera
Canales de atención
Fortalecimiento Institucionalde
Microfinancieras
Servicios no financieros
Microseguros
Programa de inversión en
fondos de capital privado
Apoyo al Comercio Exterior
Liquidex COP/USD
Oficinas de Representación
Portafolio de productos y servicios
Financiación para la modernización
Inversiones de mayor cuantía con
lento retorno financiero
Insuficiencia de ahorro
empresarial, bajos patrimonios o bajo
capital
Aumento del riesgo por el plazo,
incertidumbre económica y falta
de información generada por las
empresas
Escasa oferta financiera y de
productos financieros a largos
plazos
Impulsar la modernización y transformación del sector
empresarial colombiano, al igual que contribuir a su
crecimiento en el mercado local e internacionalización
Financiación para la modernización
Apoyar proyectos de inversión para la competitividad empresarial con
financiación para la ampliación de capacidad de producción, la
reconversión y actualización del aparato productivo
Impulsar la adopción de nuevas tecnologías e innovación y la protección
del medio ambiente
Mecanismos de financiación para la adquisición de bienes de capital y activos diferidos:
Crédito a la empresa
Contratos de arrendamiento (leasing financiero y
operativo)
Crédito a los socios y accionistas para los aportes de
capital requeridos por la empresa para la ejecución del
proyecto
Financiación hasta del 100% del proyecto a largo plazo
Financiación para la modernización
Sostenibilidad: elemento fundamental de la modernización
Gestión de la
sostenibilidad
Mejora el perfil de riesgo ante las IF
Variable ambiental en el portafolio
de productos y servicios permite
atender nuevos nichos de mercado
Permite generar elementos
diferenciadores frente a la
competencia
Ser responsable ambientalmente
elimina barreras de entrada en
mercados internacionales
Competitividad
1. Cumplimiento legislación
ambiental colombiana
2. Protección de la
biodiversidad
Destino de los recursos:
Diseño, construcción, instalación, montaje y operación
de sistemas de control y monitoreo, orientados a la
prevención y mitigación de los efectos negativos de la
actividad empresarial sobre el medio ambiente
Proyectos que tengan como objetivo el uso o generación
de energías renovables como: energía solar, eólica,
geotérmica, biocombustibles, entre otros
Monto máximo de crédito por
empresa
Hasta dos mil millones por empresa ($2.000 millones de
pesos) o su equivalente en dólares
Plazo y periodo de gracia
Cupo Bancóldex Desarrollo Sostenible y Energía Renovable
Hasta 5 años y hasta 6 meses
Condiciones financieras blandas
Innovación- asegurar futuro
Mitigar eficazmente los riesgos de la
imitación por parte de los
competidores
Incorporar la innovación como un
factor de cambio constante
Generación y gestión de
conocimiento con metodologías y
enfoques rigurosos
Motivar a las empresas a que vinculen
la innovación en sus procesos de
producción y de servicios
Introducir, facilitar y consolidar la disciplina de la innovación como soporte de la estrategia de desarrollo del
país
Un
idad
de
D
esar
rollo
e In
no
vaci
ón
Destino de los
Recursos
Bancóldex-INNpulsa para promover la innovación en Colombia
Inversiones que se realizan con el propósito de lograr
objetivos de innovación: implementación de un
producto (bien o servicio), proceso, método de
mercadeo u organizacional nuevo o
significativamente mejorado en la practica de los
negocios
Beneficiarios
Personas naturales o jurídicas, de todos los sectores económicos
e instituciones académicas y de investigación que hayan
desarrollado o se encuentren desarrollando procesos de
innovación
Condiciones
financieras:
Monto máximo de crédito por empresa:
Hasta tres mil millones de pesos o su equivalente en
dólares
Línea de Crédito para la productividad y competitividad
del sector turismo en Colombia
• Empresas que realicen actividades empresariales de hotelería, agencias de viaje y servicios relacionados con el turismo
Beneficiarios
• Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria, equipo, tecnología, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, páginas web y demás inversiones que permitan a las empresas mejorar su productividad, competitividad y/o eficiencia energética
Destino
• Hasta 12 años, incluidos hasta 3 años e período de gracia Plazo del crédito
Objetivos específicos de la línea para Capital de Trabajo y
Sostenimiento Empresarial:
Financiación para Capital de Trabajo
Atender gastos de funcionamiento que requiera la empresa para llevar a cabo sus procesos de producción y comercialización
Atender gastos para la prestación de servicios tales como materias primas, insumos, productos intermedios o terminados, envío de muestras sin valor comercial, participación en ferias o misiones comerciales, estudios de mercado, gastos de publicidad, entre otros
Igualmente, los recursos de esta modalidad de crédito también se podrán utilizar para la consolidación o sustitución de los pasivos de la empresa. Se exceptúan en este caso los pasivos con socios o accionistas
Bancóldex: Financiación comercio exterior
COMPRA DE CARTERA
•Las empresas que cuentan con una póliza individual de seguro de crédito (Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.) podrán descontar su cartera directamente con Bancóldex
•Compra a la par o a descuento letras y/o pagares avalados; aceptaciones bancarias y/o pagos diferidos originados de carta de crédito de exportación o títulos valores amparados en garantías Stand by .
COMERCIO EXTERIOR
•Los importadores de bienes y servicios colombianos pueden financiar con recursos BX sus compras, a través de un banco corresponsal con cupo
•Los exportadores de bienes y servicios colombianos pueden ofrecer financiamiento de sus clientes, Utilizando el convenio de pagos y créditos recíprocos de la ALADI entre bancos centrales
O.B.I.
•
CREDITO
COMPRADOR
CREDITO PROVEEDOR
(No EE. UU.)
LIQUIDEX
DESCUENTO DE
DOCUMENTOS
CONFIRMACION Y
AVISOS DE CARTAS DE
CREDITO
CONFIRMACION Y
EMISION DE GARANTIAS
GESTION DE COBRANZAS
DOCUMENTARIAS
Objetivo
Programa de formación y actualización empresarial
que busca mejorar la gestión, el desempeño y la
competitividad de las empresas colombianas a
través de la gestión del conocimiento
Conocimientos financieros para facilitar el acceso a los mercados internacionales
Capacitación presencial Programas de formación continua en temas gerenciales:
aProgresar con mi empresa Desarrollo gerencial para microempresas – Sector Turismo mipymes
• Talleres:
“Como mejorar la gestión financiera en su empresa”
¿Cómo mitigar el riesgo cambiario?
“Gestión Ambiental y Responsabilidad social empresarial”
Programa de formación exportadora – Zeiky
Capacitación Multimedia : Aspectos gerenciales para acceder a crédito Finanzas la clave para el Éxito Empresarial Asesor gerencial en negociación internacional
Publicaciones :
Cartilla “Aspectos gerenciales para acceder a crédito”
Cartilla “Coberturas Cambiarias” Coleccionable “A mejorar la competitividad de las mipymes”
Acompañamiento empresarial :
Plan Padrinos Plan empresa
Bancóldex Capital
Apoyo financiero
Inversión en Fondos •Valor del programa: USD 100 millones •Rango de inversión: hasta USD 10 MM por Fondo •Máximo 20% por Fondo •Sectores: Comercio, Industria, Turismo y Servicios
Contribuir al desarrollo del ecosistema de la industria Objetivos: •Incorporar mejores prácticas •Ajustes regulatorios •Fortalecer a inversionistas, gestores y empresarios
En febrero de 2009 inició el Programa Bancóldex Capital, para desarrollar la industria de Fondos de Capital Privado y Emprendedor en Colombia
Componentes del programa
Apoyo no financiero
Objetivos del programa
• Ofrecer a las empresas acceso a capital fresco
• Atraer nuevos inversionistas locales y extranjeros
FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital
Bancóldex Capital
Desde 2009:
Se han analizado 28 fondos de capital Se han realizado cinco compromisos de inversión
por COP 76.010 millones Se han movilizado recursos en fondos por COP
511.470 millones (6.7 veces la inversión de Bancóldex)
Se han capitalizado 20 compañías, por valor de
COP 252.000 millones, 12 de ellas en Colombia
Metas 2012-2014
Realizar compromisos de inversión en fondos por al menos COP 7.500 millones cada año Movilizar al menos COP 100.000 millones para empresas cada año
Apoyo no financiero: Proyecto BID – FOMIN para desarrollar la industria de capital privado y
emprendedor en Colombia, con énfasis en etapa temprana Valor del programa: USD1.455.000 (aporte FOMIN/BID USD 1 millón aproximadamente)
FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital
Bancóldex Capital
01 8000 180 710
EJECUTIVA REGIONAL
Alexandra Atehortua Rojas
Cl 10 # 3 – 76 Mezzanine Edificio Cámara de Comercio
2772000 Ext: 1031
314-4142931
Visite nuestro portal en Internet: