FATI System인터넷 사용자 매뉴얼

2

Ⅰ. FATI System 개요 및 구성

Ⅱ. ‘재무 및 세무자료’ 전송

Ⅲ. ‘업체현황 및 사업계획서’ 전송

--------------------------------- 3

--------------------------------- 4

--------------------------------- 17

[별첨] 1. FATI System 이용가능서류

2. 제출자별전송가능서류세부목록표

-------------------- 29

-------------------- 32

3

Ⅰ. FATI System 개요및구성

소개

신속∙정확∙편리한 Digital Assistant(디지털 기반의 가상 비서)

FATI System(Financial And Tax Information System)이라 함은 신용평가 및 여신 신청에 필요한 재무제표 및 각종 여신심사서류를

고객(세무대리인 포함)이 당행의 비대면채널(인터넷 및 모바일)을 통해 간편하게 전송할 수 있도록 지원하는 ‘온라인 One-Stop 시스템’을 말함.

구성체계

1

2

작성기업의 편의성 제고를 위해

당행이 보유하고 있는 기업정보

등을 기본으로 제공

기업신용평가 시 ‘대표자평점’

산출을 위해 대표자 및 경영진

정보 필수

관련법률에 따라 정보제공주체

의 개인(신용)정보 활용 동의

필요

최초 이용 시 ‘FATI 프로그램’

설치 필수

국세청 홈택스 및 민원 24 등

정보제공기관에 발급 신청과

당행로 제출업무를 동시에 처리

기본정보 확인 후 수정 및 변경

전송절차

3

『재무 및 세무자료』전송『재무 및 세무자료』전송 대표자정보 작성 및 활용 동의『업체현황 및 사업계획서』전송

대표자정보

작성 및 활용

동의

업체현황 및

사업계획서

전송

재무 및 세무

자료 전송

이용자 등록및 로그인

대상 확인 및제출자 입력

제출자료선택 및 등록

전송결과확인및 재전송

프로그램설치

4

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_①접근경로

화면 설명

접근경로

KB국민은행(www.kbstar.com) > 기업

> 상품라운지 > 대출 > ‘신용평가/여신심사자료제출’

內 「FATI (재무 및 세무자료)」 제출

접속가능시간

연중무휴 09:00 ~ 22:00

장애 시조치사항

- 인터넷 화면상에서 버튼 클릭이 안되거나

다음 화면으로 이동이 안될 때

ㅇ 인터넷 쿠키 삭제:

메뉴모음에서 ‘도구’ > 인터넷옵션 >

검색 기록 內 ‘삭제’ 버튼 클릭 > ‘쿠키

및 웹사이트 데이터’ 선택 > 삭제 > 확인

이용문의처

02-3215-9700(평일 09:00 ~ 18:00)

5

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_②FATI시스템설치

화면 설명

1

- FATI System 최초 이용 시 국세청 및 민원24 등정보제공기관의 웹사이트에 자동 접속해 자료발급 신청 및 발급한 자료를 가져오기(scraping)위해‘FATI 시스템 프로그램(퀵파인드)’ 설치 필수

1

6

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_③메인화면

화면 설명

0 - 프로그램 실행시 처음 출력되는 메인화면입니다.

1

- 최초 이용 시 1회 사용자정보 입력 및 인증서 정보등록 절차가 필요합니다. (다음 페이지 참조)

* 이용자 등록 후에는 [로그인] 버튼 클릭만으로

프로그램에 간편하게 로그인 할 수 있습니다.

2- 프로그램 이용과 관련한 매뉴얼 파일을 다운로드 할

수 있습니다.

1

2

0

7

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_④이용자등록

화면 설명

0- 이용자 정보 입력 및 인증서 정보를 등록하는 화면

입니다. (최초 1회)

1- 이용자 유형을 선택합니다.

☞ 세무대리인, 법인사업자, 개인사업자, 개인

2 - 이용약관을 확인하고 동의합니다.

0

1

2

8

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_④이용자등록(계속)

화면 설명

3

- 이용자 정보를 입력합니다.

ㅇ 세무대리인 :

• 세무대리인 사업자등록번호

• 세무관리번호 : 세무사에게 부여되는 세무관리번호입력

• 세무관리 비밀번호 : 홈택스 로그인 시 세무관리번호에 대응하여 입력하는 비밀번호(법인 소속 세무대리인)

ㅇ 법인사업자 : 사업자등록번호

ㅇ 개인사업자 : 사업자등록번호

ㅇ 개인 : 성명, 주민등록번호

4

- 사용할 인증서를 선택한 후 해당 인증서의 비밀번호를 입력합니다.

ㅇ 세무대리인, 개인사업자, 법인사업자 : 홈택스 등록인증서 필요

ㅇ 개인 : 제한 없이 사용 가능

5 - 확인 버튼을 클릭 시 로그인정보 등록이 완료됩니다.

3

4

5

9

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_⑤로그인

화면 설명

0

- 신규 이용자 등록을 완료한 후 [로그인] 버튼을 클릭하여 프로그램 접속을 시작합니다.

* 별도 정보 및 비밀번호 입력 불필요

0

10

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_⑥ 기본정보입력 (세무대리인)

화면 설명

0- KB국민은행으로 자료를 전송한 업체를 선택하고 제

출자 정보를 입력하는 화면입니다.

1

- 세무대리인의 기본정보를 출력합니다. (이용자등록시 입력정보)

☞ 별도 입력 불필요

2

- 전송 대상 업체를 조회합니다.

① 대상 업체의 사업자등록번호를 입력하고 [조회]버튼을 클릭 시

② 해당 업체에 대한 수임여부 확인 후 업체 기본정보를 출력합니다. (자동 출력)

3- 제출자 정보를 입력합니다.

☞ 전화번호(필수), 이메일(선택)

4- [다음] 버튼 클릭 시 해당 업체에 대해서 최초 자료

제출 시에는 업체에 대한 이용약관 동의가 진행됩니다.

0

1

2

3

4

11

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_⑥ 기본정보입력 (법인/개인사업자)

화면 설명

0- 자료를 제출하고자 하는 업체의 기본정보를 확인하

고 제출자 정보를 입력하는 화면입니다.

1

- 자료제출 업체의 기본정보를 출력합니다.

ㅇ 법인사업자의 경우 <결산월> 선택 필요

ㅇ 그 외 정보 수기 입력 불필요

2- 제출자 정보를 입력합니다.

☞ 전화번호(필수), 이메일(선택)

0

1

2

12

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_⑥ 기본정보입력 (일반 개인)

화면 설명

0- 자료를 제출하고자 개인의 기본정보를 확인하고 제

출자 정보를 입력하는 화면입니다.

1

- 자료제출 대상 개인의 주소를 입력합니다.

① [검색]버튼을 클릭하면 주소입력창 팝업

② 주소입력 후 검색 및 선택

* 지번주소는 지번까지만, 도로명주소는 건물번호까지만 입력

2- 제출자 정보를 입력합니다.

☞ 전화번호(필수), 이메일(선택)

0

1

2

13

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_⑦ 제출자료 목록 확인

화면 설명

0- KB국민은행으로 제출해야 하는 자료목록을 확인 후

전송을 시작합니다.

1

- 자료제출 대상 업체에 대해서 사전에 세팅된 필수제출자료 목록이 출력됩니다.

☞ KB국민은행으로부터 자료제출을 요청받은 뒤 제출하는 경우 자료목록에 대한 수정 및 삭제가 불가능합니다. (설정, 삭제 버튼 비활성화)

2- 필수 제출자료 외에 추가로 자료를 제출하고자하는

경우 해당 자료를 체크한 후 [→] 버튼을 이용하여추가할 수 있습니다.

3 - [제출] 버튼을 클릭하면 자료 전송이 시작됩니다.

0

12

3

14

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_⑦ 제출자료 목록 확인 (계속)

화면 설명

4

- 증명서 외 기타 서류 이미지 제출을 요청 받은 경우, 추가 가능 제출자료 목록에서 <이미지(사진)>을 추가 한 후

- [등록] 버튼을 클릭하면 이미지 파일 업로드 팝업창이 출력됩니다.

5

- 필수자료 외 기타 비정형 서류를 업로드 합니다.

① 업로드 이미지 파일의 유형을 선택

② [등록] 버튼 클릭하여 이미지 파일 경로 선택

4

5

15

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_⑦ 제출자료 목록 확인 (계속)

화면 설명

6

- 증명서 외 비교식 재무제표 제출을 요청받은 경우, 추가 가능 제출자료 목록에서 <비교식 재무제표(엑셀)>을 추가 한 후

- [등록] 버튼을 클릭하면 이미지 파일 업로드 팝업창이 출력됩니다.

7

- 비교식 재무제표 엑셀 파일을 업로드 합니다

ㅇ 연도 추가 또는 변경 시 : 오른 쪽 상단의 [선택]을클릭하여 연도 선택 후 [추가] 버튼 클릭

ㅇ 해당 연도 삭제 : [제거] 버튼 클릭

ㅇ 재무제표 파일 업로드 :

• 개별 : [-] 버튼 클릭하여 파일 선택

• 일괄 : [추가/삭제] 버튼 클릭

* 가급적 암호를 해제하고 업로드 요망

ㅇ 파일이 정상적으로 업로드 된 경우 <데이터미리보기> 통해서 주요 계정값 확인 가능

6

7

16

Ⅱ.‘재무및 세무자료’전송_⑧ 전송 결과 확인

화면 설명

0- 자료 전송결과를 확인하고 실패/오류가 발생한 자

료에 대해서는 재전송을 진행합니다.

1

- 전송이 완료되면 전송결과를 요약하여 확인할 수 있는 팝업창이 출력됩니다.

* 대상 아님 : 해당 자료를 보유하지 않은 경우(증명서발급대상 미해당 등)로 자료제출 불가

2 - 자료별 전송결과를 확인할 수 있습니다.

3

- 자료 전송에 실패하는 경우 실패 사유를 확인할 수있습니다. 해당 칸을 클릭하는 경우 상세한 내용을확인할 수 있는 팝업창이 출력됩니다.

- 전송 실패/오류가 발생하는 경우 해당 메시지의 안내를 따라서 조치 또는 고객센터로 문의해주시기 바랍니다.

4- 실패한 건 중 일시적인 전송 오류건 또 실패사유의

안내에 따른 조치 가능건에 대해서 [재전송] 버튼을클릭하여 전송을 재시도 할 수 있습니다.

0

1

2

3

4

17

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_①접속경로

화면 설명

접근경로

KB국민은행(www.kbstar.com) > 기업

> 상품라운지 > 대출 > ‘신용평가/여신심사자료 제출’

內 「업체현황 및 사업계획서」 조회/작성

접속가능시간

연중무휴 09:00 ~ 22:00

장애 시조치사항

- 인터넷 화면상에서 버튼 클릭이 안되거나

다음 화면으로 이동이 안될 때

ㅇ 인터넷 쿠키 삭제:

메뉴모음에서 ‘도구’ > 인터넷옵션 >

검색 기록 內 ‘삭제’ 버튼 클릭 > ‘쿠키

및 웹사이트 데이터’ 선택 > 삭제 > 확인

이용문의처

1588-9999(평일 09:00 ~ 18:00)

> 0번(상담원 연결) > 3번(인터넷 스타뱅킹)

선택

18

화면 설명

1

- 당행 인터넷뱅킹에 등록된 공인인증서로 로그인

ㅇ 법인 및 비영리단체: 기업공인인증서

ㅇ 개인사업자: 기업공인인증서 및 주대표자의 개인

공인인증서

2

- 공인인증서 선택 및 인증서 암호(Password) 입력

※ 유의사항

- 동일기업이 복수의 공인인증서를 보유한 경우, 금융

거래의 안전성 확보 및 권한 관리를 위해 부득이

‘대표사업자번호와 연결된 공인인증서’만 접속가능1

∙∙∙∙∙∙∙∙∙

2

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_②공인인증서로그인

19

화면 설명

1

- ‘업체현황 및 사업계획서(이하 “현황표”라 함)’ 신규

작성: 버튼 선택 시 20페이지 화면으로 이동

ㅇ 현재 작성 중이거나 기 작성분을 미제출한 경우,

비활성화 처리되어 선택 불가

※ ‘신규작성’ 버튼 클릭 시 장애조치요령

- ‘UKAA0114 고객고유번호를 입력해 주세요!’라는

에러메시지가 발생하는 경우, 아래의 순서대로 조치

① 인터넷 쿠키삭제(17페이지 장애 시 조치사항 참조)

② CRM상의 고객유형: 「0-일반고객」인지 확인

③ 법인사업자관계설정등록(06-00-142):「1-주

대표사업자」 등록 실시

2

- 작성 및 제출내역 구성항목

① 최초작성일자: ‘신규작성’ 버튼 최초 선택일자로

현황표번호 생성일자

② 업체명: 당행 인터넷뱅킹 가입 시 등록한 고객명

③ 업종: 은행 내부의 고객기본정보(CRM)에 등록된

‘업종 및 산업분류코드’ 표시

④ 진행단계:

ㅇ 작성 중인 경우: 작성중인 해당 ‘탭’제목 표시

ㅇ 작성 완료된 경우: ‘제출완료’로 표시

⑤ 제출일자: 작성 중인 현황표를 당행으로 전송한 일자

⑥ 현황표번호: 신규작성 시 자동 생성

⑦ 계속 작성: 현황표를 확정 및 전송하지 않은 경우에

한하여 이어서 작성 가능

※ ‘계속 작성’ 유효기간: ‘최초작성일자’로부터 3개월

⑧ 삭제처리: 확정 및 전송하지 않은 현황표에 한하여

삭제처리 가능(즉, 현황표를 제출 완료한

경우 삭제 및 수정 불가능)

3- 제출 완료된 ‘업체현황 및 사업계획서’의 작성내용

조회

1

2

3

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_③작성및제출내역조회

20

화면 설명

1

- 기업체 개요 및 작성서식 분류:

ㅇ 은행 내부의 고객기본정보(CRM)에 등록된 ‘기업

구분’ 및 ‘업종’에 따라 작성대상 서식 자동분류

2

- 상기 1번의 기업체 개요정보에 대한 확인결과 입력

ㅇ 선택항목

①수정사항 없음: 기업체 개요 점검결과 이상이

없는 경우에 사용하며, 이 경우

동 화면 하단에 「‘업체현황 및

사업계획서(기업정보)’ 조회 및

작성하기」 버튼 생성

②수정사항 있음: 기업체 개요 점검결과 수정이

필요한 경우에 사용하며, 이 경우

우측에 「수정요청」버튼이 생성됨

3

- ‘기업체 개요 및 작성서식 분류’ 내용을 점검한 결과

현재 업체 현황과 상이하여 수정이 필요한 경우에

한하여 사용(수정이 필요 없는 경우에는 ‘수정사항

없음’ 선택): 선택 시 22페이지 화면으로 연결

※ 안내사항

- 업종 및 기업규모는 신용등급, 금리산정, 여신전결권

등에 영향을 미치는 매우 중요한 기본정보로,

내용 상이 시 업체에서 인터넷으로 직접 변경하지

못하고 은행으로 수정요청 필요

4

- 상기 2번의 「기업체 개요정보 점검결과」 입력항목에

‘①수정사항 없음’을 선택한 경우에 활성화 됨

ㅇ 선택 시 22페이지 화면으로 연결

1

2

4

3

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_④기업체개요및 작성서식점검

21

화면 설명

1- 기업체 개요 및 작성서식 분류 점검결과 수정이 필요

한 항목(업종 및 기업규모)의 변경내용 필수 선택

2

- ‘기업체 개요정보’ 변경 처리를 위한 추가 문의 및

결과안내를 위해 작성자 연락처 또는 이메일 입력

(임의 입력항목)

3

- ‘업종’ 또는 ‘기업규모’ 수정을 위해서는 관련 증빙

자료 제출은 필수사항임

ㅇ 버튼 클릭 시 「FATI(재무 및 세무자료) 제출」 화면

으로 연결

※ 관련 증빙자료:

① 사업자등록증명원 ② 표준재무제표증명원

③ 부가가치세과세표준증명원

4

- 관련 증빙자료를 제출한 경우에 한하여 활성화

ㅇ 버튼 클릭 시 은행 내부의 고객기본정보(CRM)에

등록된 관리점의 전담직원에게 알리미 쪽지 발송

※ ‘기업체 개요정보 수정요청’ 알리미 수신 시 영업점

직원의 ‘기업체 개요정보’ 수정방법:

① Mystar단말 內 ‘업종 및 표준산업분류코드 변경

요청’ 내역 조회(거래코드: 04-00-032)

② 관련 증빙서류 확인(FATI System)

③ 고객기본정보(CRM) 수정

1

2

3 4

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_④기업체개요및 작성서식점검

22

화면 설명

1

- 기본적인 작성방법 및 처리절차 안내

① 작성기업의 편의성 제고를 위해 당행에서 보유하고

있는 고객정보 및 신용평가정보를 기본으로 제공

② 제공된 기업정보 확인 및 변동사항 수정(추가 입력)

③ 입력내용 저장(단, 필수항목 미입력 시 저장 불가)

④ 작성 중인 현황표의 전체내용 최종확정 및 전송

※ 유의사항:

- 신용평가업무의 변동성 방지 및 적정성 제고를 위해

현황표 확정 및 당행으로 전송한 이후에는 수정 및

삭제 불가하오니, ‘확정 및 전송’ 버튼 클릭 前 입력

내용을 재점검하시기 바랍니다!!

2

- 기업유형, 영위업종 및 외환리스크 평가대상 등에

따라 ‘업체현황 및 사업계획서’ 작성항목이 상이함

ㅇ 법인 및 비영리단체: 9개 탭(최대 21개 화면)

ㅇ 개인사업자: 7개 탭(최대 15개 화면)

- ‘탭’ 및 ‘화면’ 간 이동방법

ㅇ 신규 작성 시: ‘저장완료’ 버튼 클릭 시 순차적으로

다음화면으로 이동

ㅇ 이어서 작성 시: 현재 작성 중인 화면까지 자유롭게

이동 가능

3

- 고객 입력항목: 임의항목과 필수항목으로 구성

ㅇ 오류 방지기능: 입력자료의 정합성 제고를 위해

개별항목 오류체크(예: 설립일을

미래일자로 선택 불가 등) 및

연관성 있는 항목간 상호검증(예:

대표자구분이 공동대표인 경우,

2인 이상의 대표자 입력 필수 등)

ㅇ 편의기능: 수량, 기간계산 등 자동연산 기능 제공

2

1

3

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_⑤화면구성

23

화면 설명

1

- 해당 화면 內 전체항목에 대해 작성할 내용이 없는

경우 사용

※ 유의사항:

- ‘해당사항 없음’ 버튼 선택 시, 해당 화면의 旣 입력한

내용(임시저장한 내용 포함)이 모두 삭제 처리됨

2

- ‘최근 제출자료 불러오기’ 버튼 기능: 기존에 고객이

제출한 과거 입력정보 불러오기

ㅇ ‘업체현황 및 사업계획서’ 확정 및 당행으로 전송

이후에는 수정이 불가능한바, 부득이하게 수정이

필요한 경우에는 동 버튼을 활용하여 재작성 및

수정하시기 바람.

3

- ‘조회’ 버튼 기능: 현재 작성 중인 정보 불러오기

ㅇ 신규 작성: 은행 내부의 고객기본정보 및 신용평가

시스템에 입력된 기업신용정보를 자동 제공

ㅇ 계속 작성(이어서 작성): 고객이 등록한 정보 제공

ㅇ ‘임시저장’ 및 ‘저장완료’ 버튼 클릭 이후: 고객이

등록한 정보 제공

4

- 행 추가: 기본적으로 화면에서 제공하고 있는 입력란

이외에 추가 등록할 내용이 있는 경우

버튼 클릭 및 추가 입력(최대 50행 추가 가능)

- 행 삭제: 특정 행을 삭제하고자 할 경우 해당 행의

‘삭제’ 체크박스에 체크한 후 버튼

을 누르면 삭제 가능

5

- 고객이 수정 또는 추가 입력한 정보를 ‘저장완료’ 前

임시로 저장할 필요가 있는 경우 사용

※ 필수항목 미입력 시에도 사용 가능

6- 현재 화면의 입력 완료 및 다음 화면으로 이동 시 사용

※ 필수항목 미입력 시 에러 처리

1 3

5 6

42

- ‘업체현황 및 사업계획서’ 재작성 시

기존에 제출한 정보 활용

행 추가

행 삭제

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_⑥주요버튼기능

24

화면 설명

1

- ‘휴대폰 본인인증’ 서비스를 이용한 대표자 및 경영진

개인(신용)정보 동의 프로세스 신설에 따른 기본적인

이용방법 및 유의사항 안내

ㅇ 법인명의 휴대폰을 사용하는 대표자의 경우: 반드시

서비스 이용 前 통신사에 ‘실사용자 등록(법인폰

본인확인 서비스)’ 신청 필수

ㅇ ‘확정 및 전송’ 이후에는 휴대폰 본인인증 및 개인

(신용)정보 동의 불가

2

- 대표자(경영진) 현황 등록 및 휴대폰 본인인증 수행

① ‘대표자구분’ 선택

② 주민등록번호 입력 후 버튼 클릭

③ 대표자의 ‘고객명’ 및 ‘휴대전화번호’ 확인 및 수정

④ 휴대폰 본인인증을 위해 버튼 클릭

⑤ 대표자 및 경영진의 개인(신용)정보 관련 동의

⑥ 대표자 및 경영진의 세부 인적사항 입력

- 주대표자의 경우: ‘주민번호’ 및 ‘고객명’ 수정불가

영업점에서 CRM 변경 필요

- ‘휴대폰 본인인증’ 상태 표시:

ㅇ 대표자가 각자의 휴대폰으로 발송되는 ‘본인인증

번호’ 입력 후 버튼 클릭 시 “완료”로 자동

전환(25페이지 참조)

3- 은행내부의 고객기본정보(CRM)에 등록되지 않은

고객은 대표자로 등록 불가

3

1

2

검색

발송

뒷장에서 계속

확인

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_⑦휴대폰본인인증

25

화면 설명

4

- ‘휴대폰 본인인증’ 팝업 화면

① 이름, 생년월일: 고객정보 자동 반영(수정 불가)

② 통신사 선택 및 휴대폰 본인인증 동의

③ 휴대폰 번호 입력 및 인증번호 발송

④ 휴대폰으로 전송된 ‘인증번호(6자리 숫자)’ 입력

(입력 시간: 3분)

본인인증절차 완료 시 「휴대폰 본인인증」 상태

표시가 ‘완료’로 자동 전환

5

- ‘휴대폰 본인인증절차’를 수행한 대표자의 개인(신용)

정보 동의를 위한 화면으로 전환(26페이지 참조)

ㅇ 본인 인증절차를 완료한 경우에는 ‘개인(신용)

정보 동의’ 절차 필수

6

- 휴대폰 본인인증을 완료하였으나, 개인(신용)정보

동의절차를 수행하지 않고 ‘저장완료’ 버튼 클릭 시

에러 처리

기타

- ‘휴대폰 본인인증 및 개인(신용)정보 동의’ 절차를

수행하지 않고 ‘업체현황 및 사업계획서’를 제출한 경우,

현행과 같이 ‘개인(신용)정보 동의서’를 별도로 징구

하시기 바람!!

앞장에 이어서

4

5뒷장에서 계속

6

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_⑦휴대폰본인인증

26

화면 설명

7

- 25페이지 화면에서 ‘개인(신용)정보 동의’ 버튼을

클릭한 경우, 개인(신용)정보 조회 및 수집∙이용∙제공

동의를 위한 화면으로 이동

8

- ‘예’ 선택 시: ‘대표자 및 경영진 세부 인적사항」 입력

화면으로 이동(27페이지 참조)

- ‘아니오’ 선택 시: 에러 처리(아래 팝업창 참조)

앞장에 이어서

뒷장에서 계속

7

8

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_⑧개인(신용)정보동의

27

화면 설명

9

- 26페이지 화면에서 개인(신용)정보 동의를 “예’로

선택한 경우에 한하여 ‘대표자 및 경영진 세부인적

사항’ 입력을 위한 화면으로 이동

- 아래 구성항목 입력 후 ‘저장완료’ 버튼 클릭

ㅇ 성명, 주민등록번호: 고객정보 자동반영(수정불가)

ㅇ 근속년수, 동업계 경영자 경력 및 출자지분 입력

ㅇ 거주지 우편번호 및 소유권 구분 선택

ㅇ 권리침해 등 소유권 제한여부가 있는 경우, 권리

침해 종류 및 금액, 기간 입력

10- 이후 단계 「3. 경영~9.외환리스크」 항목 모두

입력

앞장에 이어서

9

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_⑨대표자(경영진) 세부인적사항

이하화면처리방법은동일함에따라생략함

10

28

Ⅲ.‘업체현황및 사업계획서’조회및 작성_⑩업체현황및 사업계획서확정및 전송

화면 설명

1

- 외환리스크 자료작성 완료한 경우 활성화되며, 버튼

클릭 시 작성 중인 업체현황표(기업정보) 최종 확정

및 당행으로 전송 처리

※ 유의사항: 신용평가의 안정성 확보를 위해 현황표

확정 및 당행으로 전송한 경우에는 수정 및

삭제 불가하오니, ‘확정 및 전송’ 버튼 클릭

前 입력내용을 재점검하시기 바랍니다!!

2

- ‘확정 및 전송’ 버튼을 클릭한 이후 활성화되며, 재무

제표 및 세무자료 등 각종 신용평가 및 여신심사 자료

를 제출하고자 하는 경우 사용(임의 선택사항)

1 2

29

［별첨］1. FATI System 이용가능주요서류(40종)유 형 서류 명칭 주요 용도(수집목적)

재무 및 세무증명원

(8종)

사업자등록증명 사업영위사실 확인

표준재무제표증명_법인사업자신용평가

표준재무제표증명_개인사업자

부가세과세표준증명 매출액 확인

국세납세증명 국세체납사실 확인

납부내역증명 기한후 일괄납부 확인

면세사업자 수입금액증명소득금액 확인

개인(사업자) 소득금액증명

법인세 신고자료

(9종)

표준재무제표(법인세 신고자료) 표준재무제표증명원발급제한기간 보완이익잉여금 처분계산서

법인세과세표준 및 세액신고서 결산확정 및 납세사실 확인

소득금액 조정합계표(법인세 신고자료)

재무이상치 점검특수관계자간 거래명세서(갑)

감가상각비 조정명세서 합계표

수입금액 조정명세서

중소기업기준검토표 중소기업 판정

주식등 변동상황명세서 주주명부 대조

종합소득세신고자료

(5종)

종합소득세 과세표준확정신고서 소득금액 및 납세사실 확인

표준재무제표(종합소득세 신고자료)표준재무제표증명원발급제한기간 보완

간편장부소득금액계산서간편장부 대상 손익 확인

총수입금액 및 필요경비명세서

소득금액조정합계표(종합소득세 신고자료) 재무이상치 분석

유 형 서류 명칭 주요 용도(수집목적)

부가가치세신고자료

(7종)

매출처별 세금계산서 합계표(갑,을)주요 거래처 확인

매입처별 세금계산서 합계표(갑,을)

대손세액공제(변제)신고서 재무이상치 점검

일반과세자 부가가치세 신고서

부가세정보 수집간이과세자 부가가치세 신고서

사업장현황명세서

영세율매출명세서 수출금액 확인

원천세신고자료

원천징수이행상황신고서 상시종업원수 파악

기타증명원

(7종)

지방세납세증명 지방세체납사실 확인

가족관계증명개인의 가족관계 확인

가족관계증명(기본증명)

건강보험자격득실확인서 국민건강보험 가입자격 확인

건강보험료납부확인서 개인(사업자) 소득금액 확인

국민연금가입증명서 국민연금 가입증명

국민연금가입내역확인서 개인(사업자) 소득금액 확인

기타자료

(3종)

부동산보유현황 대표자의 소유부동산 확인

주민등록표등본 세대의 주민등록정보 확인

주민등록표초본 개인의 주민등록정보 확인

30

［별첨］1. FATI System 이용가능기타서류(78종)

유 형 서류 명칭 주요 용도(수집목적)

법인세신고자료

(50종)

법인세과세표준 및 세액조정계산서

기타신용평가/여신심사

참고자료

자본금과 적립금조정명세서(을)

농어촌특별세 과세표준 및 세액신고서

농어촌특별세 과세표준 및 세액조정계산서

주요계정명세서(갑)

조정후 수입금액명세서

기부금명세서(법인세 신고자료)

가산세액계산서

소득구분계산서

소득자료(인정상여,인정배당,기타소득)명세서

보조금등 수취명세서

주요계정명세서(을)

자본금과 적립금조정명세서(갑)

세액공제 조정명세서

추가납부세액계산서

농특세감면세액합계표

원천납부세액명세서(갑)

원천납부세액명세서(을)

합계표준대차대조표(일반법인)

합계표준대차대조표(금융법인)

감가상각방법신고서, 내용연수신고서

재고자산등(채권등의보유기간계산)평가방법신고서

일반연구 및 인력개발비 명세서(법인세 신고자료)

신성장동력산업 및 원천기술 연구개발비 명세서

양도차익명세서 및 손금산입조정명세서

유 형 서류 명칭 주요 용도(수집목적)

법인세신고자료

(50종)

본사처분대금사용계획서(명세서)

기타신용평가/여신심사

참고자료

토지 등 양도차익명세서

감가상각특례자산 감가상각비조정명세서(정률법)

감가상각특례자산 감가상각비조정명세서(정액법)

감가상각특례자산 감가상각비조정명세서합계표

경비등의 송금명세서

해운기업의 법인세 과세표준특례적용신청서

해운기업의 법인세 과세표준특례요건신청서

고유목적사업준비금조정명세서(을)

특수관계자간 거래명세서(을)

과목별 소득금액조정명세서(1)

과목별 소득금액조정명세서(2)

수입배당금액명세서

가지급금 등의 인정이자 조정명세서(갑)

업무무관부동산등에관련한차입금이자조정명세서(갑)

합병과세특례신청서

분할과세특례신청서

물적분할과세특례신청서

현물출자과세특례신청서

자산조정계정명세서(갑)

자산조정계정명세서(을)

대손충당금 및 대손금 조정명세서

자산의양도차익에관한명세서(갑)

자산의양도차익에관한명세서(을)

연구,인력개발준비금조정명세서

31

［별첨］1. FATI System 이용가능기타서류(78종)유 형 서류 명칭 주요 용도(수집목적)

종합소득세신고자료

(9종)

이자소득명세서

기타신용평가/여신심사

참고자료

배당소득명세서

사업소득명세서

근로소득/연금소득/기타소득명세서

종합소득금액및결손금이월결손금공제명세서

표준합계잔액시산표

기부금명세서(종합소득세 신고자료)

연구 및 인력개발비명세서(종합소득세 신고자료)

성실신고확인서

유 형 서류 명칭 주요 용도(수집목적)

부가세 신고자료

(19종)

신용카드매출전표발행금액등집계표

기타신용평가/여신심사

참고자료

영세율첨부서류제출명세서

부동산임대공급가액명세서

사업장별 부가가치세 과세표준 및납부세액(환급세액)신고명세서

매입처별계산서합계표

매출처별계산서합계표

수출실적명세서

재활용폐자원및중고자동차매입세액공제신고서(갑,을)

월별판매액합계표(농/축산/임/어업용기자재)

건물 등 감가상각자산 취득명세서

매입자발행세금계산서합계표(갑)

과세사업전환 감가상각자산신고서

사업자단위과세의 사업장별 부가가치세 과세표준및 납부세액(환급세액)신고명세서

현금매출명세서

내국신용장/구매확인서 전자발급명세서

외국인관광객명세물품판매 및 환급실적명세서

구리스크랩등매입세액공제신고서(갑,을)

선박에 의한 운송용역 공급가액일람표

사업양도신고서

32

［별첨］2. 제출자별전송가능서류세부목록표

수집기관 정보분류 제출가능 서류 세무대리인 법인사업자 개인사업자 개인

홈택스

민원증명

사업자등록증명 ○ ○ ○

표준재무제표증명 ○ ○ ○

납부내역증명(舊 납세사실증명) ○ ○ ○ ○

납세증명 ○ ○ ○ ○

면세사업자 수입금액증명 ○ ○ ○

부가가치세 과세표준증명 ○ ○ ○

소득금액증명 ○ ○

신고내역

부가세 전자(세금)계산서 거래처별합계표 ○ ○ ○

법인세 신고내역(59종) ○ ○

종합소득세 신고내역(14종) ○ ○

부가가치세 신고내역(26종) ○ ○ ○

원천징수이행상황신고서 ○ ○ ○

국민연금공단국민연금 가입증명 ○ ○

국민연금 가입내역확인서 ○ ○

국민건강보험공단건강보험료납부확인서 ○ ○

건강보험자격득실확인서 ○ ○

온나라부동산정보 대표자소유 부동산정보 ○ ○

민원24

주민등록등본 ○ ○

주민등록초본 ○ ○

지방세납세증명서 ○ ○ ○

대법원가족관계증명서 ○ ○

가족관계증명서(기본증명서) ○ ○

세무대리인, 법인사업자, 개인사업자 로그인 시 반드시 국세청 홈택스에 등록되어 있는 인증서를 사용하셔야 합니다.

개인사업자의 경우 기업공인인증서와 대표자 개인공인인증서를 모두 사용하실 수 있습니다.

단, 개인사업자가 기업공인인증서를 사용할 경우, 주민번호가 key인 일부 서류(소득금액증명 등)은 제출이 제한됩니다.(해당서류: 빨간색 ○)

감사합니다!