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ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS

Ente Público: 34

Direccionamiento al PED 02-04-05

Hoja No. 1 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02

Fecha de elaboración: 25/06/08

Unidad Administrativa: 03DCC

Procedimiento: 05

No. de Revisión: 00

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: COBRANZA Y RECUPERACIÓN DE CARTERA

CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/03DCC-02-P05/REV.00

I. OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO

Recuperar los recursos otorgados.

II. APLICACIÓN ( ) General ( x ) Específica

Aplica al Jefe de Recuperación y recuperación de la Administración de Crédito y Cobranza

III. ALCANCE A todos lo créditos operados

IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad MP: Manual de Procedimientos DG: Dirección General V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009

• Guía para la elaboración del manual de organización. • Guía para la elaboración del manual de procedimientos.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 05




VI. POLÍTICAS 1.- Se establece un plan y estrategia anual de cobranza con sus metas y objetivos en base al plan que es enviado por la DG. 2.- La cartera de recuperación estará previamente asignada a ejecutivos de recuperación en función al monto del crédito. 3- Presentar un informe mensual a DG del estado de cartera. VII. PRODUCTOS

Recursos recuperados

VIII. CLIENTE(S)

Acreditados

IX. INDICADORES Monto de los recursos recuperados X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS N/A


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 05




XI. ANEXOS � 34-03DCC-P05-G01/REV.00 Diagrama de flujo. � Inventario de registros � Verificación de la ejecución del procedimiento

XII. RESPONSABILIDADES

Es responsabilidad del Jefe de Recuperación y Supervisión:

- Asignar a una persona del área de Recuperación y Supervisión para inicio de seguimiento y recuperación de capital e intereses.

- Monitoreo de cartera mediante Sistema de Cartera Net. - Cobranza vía telefónica. - Informe mensual del estado de la cartera, a DG. - Envía mensualmente a acreditados estado de cuenta.

Es responsabilidad de Recuperación:

- Seguimiento para la recuperación de capital e intereses. - Monitoreo de pagos mensuales en el Sistema de Cartera Net. - Cobranza vía telefónica. - Informe semanal del estado de cartera asignada al Jefe de Recuperación y

Cartera. - Envía mensualmente a acreditados estado de cuenta.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 05




XIII. DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO Jefe de recuperación y supervisión y recuperación

1.- Recibe mensualmente, vía electrónica la cartera asignada por promotor y ejecutivo de cobranza

2.- Envía mensualmente a acreditado un estado de cuenta

3.- Monitoreo mediante consulta de estado de cartera, vía electrónica en Sistema Cartera Net y personas net para contactar a acreditado

4.- ¿Pagó saldos en tiempo?

4.1 Si pago saldos en tiempo, se realiza llamada de cortesía agradeciendo su pago y regresa a punto 2.

NOTA 1: La llamada de cortesía puede ser selectivamente de los acreditados que cumplieron con pago y según se juzgue conveniente.

NOTA 2: Si con pago líquida capital e intereses en su totalidad se turna para proceso, de liberación de garantías previa solicitud del acreditado

4.2 Si no se efectuó pago de saldo, consulta en sistema Saldos vencidos menores a 30 días, y realiza cobranza vía telefónica


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 05




XIII. DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO

5.- ¿Acreditado pagó?

5.1 Si acreditado pagó, se regresa a punto 2.

5.2 No se efectuó pago, consulta en sistema, si el vencimiento del pago es menor o igual a 60 días

6.- ¿saldo vencido a 60 días o más?

6.1 El saldo vencido sigue siendo menor a 60 días, regresa a punto 5.

NOTA: Seguimiento a cobranza vía telefónica.

6.2 Si el saldo está vencido a más de 60 días, se realiza visita a empresas apoyadas.

NOTA: Con el fin de conocer y plasmar situación en el reporte mensual que se presentara ante comité.

8.- Se realiza informe semanal con el fin de conocer los avances logrados sobre cobranza.

Informe semanal se avances de cobranza

9.- Se realiza informe mensual dando a conocer la situación que guarda la cartera para presentar a DG.

Informe mensual de situación de cartera

NOTA: El fin de este reporte mensual, es el de presentar ante reuniones de comité técnico para tomar acciones según sea el caso, de los saldos vencidos


Ente Público: 34


Hoja No. 6 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 02



Procedimiento: 05




RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO

FIN DE PROCEDIMIENTO

Elaboró: Revisó: Aprobó:

Lic. Máximo Meléndez Jefe de Recuperación y Supervisión.

Lic. Felipe Ortega Hevia Director de Crédito y Cobranza

Ing. Guadalupe Gutiérrez Luken Directora General

06-SIP-P01-F02/REV.00

INVENTARIO DE REGISTRO DE PROCEDIMIENTO

FAPES

Dirección de Crédito y Cobranza

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: COBRANZA Y RECUPERACION DE CARTERA

Hoja: 7 de 8



No. Registro Tipo de

Resguardo* Responsable/Puesto Tiempo

de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Copia de

oficio de cobranza preventiva

Papel Lic. Máximo Meléndez Jefe de supervisión y recuperación

1 año En el área de supervisión y recuperación

2

Informe semanal se avances de cobranza



3 Informe mensual de situación de cartera



* Papel, electrónico, fotografía, cintas de audio-video, microfilm, otro.

06-SIP-P01-F03/REV.00

VERIFICACIÓN DE LA EJECUCIÓN DEL PROCEDIMIENTO

FAPES

Dirección de Crédito y Cobranza NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: COBRANZA Y RECUPERACION DE CARTERA

Hoja: 8 de 8


Fecha de verificación:

No. DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES SI NO

1 ¿Recibes mensualmente, vía electrónica la cartera asignada por promotor y ejecutivo de cobranza?

2 ¿Realizas monitoreo mediante consulta de estado de cartera, vía electrónica en Sistema Cartera Net y personas net para contactar a acreditado?

3 ¿Realizas llamada de cortesía a acreditado agradeciendo su pago y continuas monitoreando cartera?

4 ¿Realizas cobranza mediante vía telefónica a acreditados, cuyos saldos vencidos son menores a 30 días?

5 ¿Consultas en el sistema, que el vencimiento del pago sea menor o igual a 60 días?

6 ¿Realizas visita a empresas apoyadas, cuando el saldo está vencido a más de 60 días?

7 ¿Realizas informe semanal sobre avances de cobranza? 8 ¿Realizas informe mensual dando a conocer la situación que

guarda la cartera para presentar a DG?

______________________ Nombre y Firma del verificador

06-SIP-P01-F04/REV.00

ENTE PUBLICO: FAPES Hoja _1_ de _2_

UNIDAD ADMINISTRATIVA: Dirección de Crédito y Cobranza Fecha de elaboración: 25/06/08

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Cobranza y recuperación de

cartera

CODIGO DEL PROCEDIMIENTO:34-02-04-05-01/03DCC-02-P05/REV.00

Recibe mensualmente, vía electrónica, cartera asignada por

promotor y ejecutivo de cobranza

Monitorea estado de cartera

mediante consulta en sistema y personas net para contactar a acreditado

INICIO

Envía mensualmente estado de cuenta a acreditado

Pagó saldos . a tiempo?

SI

NO

Si pago saldos en tiempo, se realiza llamada de cortesía agradeciendo su pago

C

Consulta en sistema Saldos

vencidos menores a 30 días, y realiza cobranza vía

telefónica

Acreditado pagó?

SI

CConsulta en sistema Saldos

vencidos menores o igual a 60 días

NO

SI

Saldo vencido

60 días o mas?

NO

1

ENTE PUBLICO: FAPES Hoja _2 de _2_

UNIDAD ADMINISTRATIVA: Dirección de Crédito y Cobranza Fecha de elaboración: 25/06/08

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Cobranza y recuperación de

cartera

CODIGO DEL PROCEDIMIENTO:34-02-04-05-01/03DCC-02-P05/REV.00

Realiza informe semanal con el fin de conocer los avances

logrados sobre cobranza

Realiza informe mensual dando a

conocer la situación que guarda la cartera para presentar a DG

34-03DCC-P05-G01/REV.00

FIN

1

Fecha de elaboración Hojas

25/06/2008 1 de 1

No Macroprocesos No. de revisión Código de la Red

1 Otorgamiento de credito

2 Gestion de la Calidad

DIR.FACULT

AD

No.

MACROPROCE

SO

No. SUBPROCESO TIPO PR. RESPONSABLE PRODUCTO INDICADOR No. PROCEDIMIENTO PRODUCTO CLIENTE INDICADOR No. PROYECTOS PRODUCTO INDICADOR

02-02-32 1 3

Desembolso de

recursos y

aplicaciones de

pagos

Operativo 1

Director de

administracion,

finanzas y operacio

Recursos

otorgados y

pagos aplicados

Monto de recursos

desembolsados y

de apagos

aplicados

1

Recepcion y

aplicación de pagos

para acreditados

Aplicaciones de pagos y

pagos recibidosAcreditados

Numero de aplicaciones

mensual y

Cantidadesaplicadas

mensual

2

Desembolso de

recursos para

acreditados

Cheques elaborados y

transferencias realizadasAcreditados

Numero de cheques y

transeferncias

elaboradas

3

Custudia y liberacion

de documentos de

valor

Documentos en custodia AcreditadosNumero de documentos

en guarda y custodia

4Reuniones de

consejoActa de acuerdos Invitados a la reunión

Numero de reuniones

realizadas

5 Registro de creditosCréditos, convenios

judiciales y reestructurasAcreditados

Créditos, convenios

judiciales y

reestructuras,

registrados

Elaboró Revisó Validó:

1 1 Alta Ing. Marisa Lopez Ruiz Lic. Jorge Cristopulos Ing. Maria Guadalupe Gutierrez Luken 2

2 Normal Jefe de Operación Director de Administracion Directora General 3 3 Baja Finanzas y Operación 4

DIR. Direccionamiento con el Eje Rector, Objetivo del Plan Estatal de Desarrollo y Programa de Mediano Plazo.

PR. Prioridad.

06-SIP-P01-F01/REV.00

CATALOGO DE FACULTADES

0 34-RP-04DAF-/REV.00

Clave de la Unidad Administrativa

04DAF

PRIORIDAD

Registras los creditos en el sistema cartera net

Elaborar cheques y realizar transferencias

Aplicar pagos

Guarda y custodia de documentos de valos

RED DE PROCESOS

FONDO PARA LAS ACTIVIDADES PRODUCTIVAS DEL ESTADO DE SONORADIRECCION DE ADMINISTRACION, FINANZAS Y OPERACION

Fecha: 25/06/08

Hojas: 1 de 1

04DAF-DIRECCIÓN DE ADMINISTRACION, FINANZAS Y OPERACIÓN

CÓDIGO NOMBRE DEL DOCUMENTO No. DE

REVISIÓN

FECHA DE ELABORACIÓN

(dd/mm/aa)

RED DE PROCESOS

34-RP-04DAF-/REV.00 Desembolso de recursos y aplicaciones de pago 00 25/06/08

PROCEDIMIENTOS

34-02-04-05-01/04DAF-04-P01/REV.00 Recepción y aplicación de pagos para acreditados 00 25/06/08

34-02-04-05-01/04DAF-04-P02/REV.00 Desembolso de recursos para acreditados 00 25/06/08

34-02-04-05-01/04DAF-04-P03/REV.00 Custodia y liberación de documentos de valor 00 25/06/08

34-02-04-05-01/04DAF-04-P04/REV.00 Reuniones de consejo directivo 00 25/06/08

34-02-04-05-01/04DAF-04-P05/REV.00 Registro de crédito 00 25/06/08

FORMATOS

34-04DAF-P01-F01/REV.00 Formato de corrección 00 25/06/08

34-04DAF-P02-F01/REV.00 Relación de desembolso a los clientes 00 25/06/08

34-04DAF-P03-F01/REV.00 Formato de resguardo 00 25/06/08

34-04DAF-P04-F01/REV.00 Lista de asistencia a reuniones de consejo 00 25/06/08

34-04DAF-P04-F02/REV.00 Entrega de acta de reuniones de consejo 00 25/06/08

ANEXOS

34-04DAF-P01-G01/REV.00

Diagrama de flujo del procedimiento: Recepción y aplicación de pagos para acreditados

00 25/06/08

34-04DAF-P02-G01/REV.00 Diagrama de flujo del procedimiento: Desembolso de recursos para acreditados

00 25/06/08

34-04DAF-P03-G01/REV.00 Diagrama de flujo del procedimiento: Custodia y liberación de documentos de valor

00 25/06/08

34-04DAF-P04-G01/REV.00 Diagrama de flujo del procedimiento: Reuniones de consejo directivo

00 25/06/08

34-04DAF-P05-G01/REV.00 Diagrama de flujo del procedimiento: Registro del crédito.

00 25/06/08

06-SIP- P02-F01/REV.00

LISTA MAESTRA Fondo para las Actividades

Productivas del Estado de Sonora


Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 04


Unidad Administrativa: 04DAF

Procedimiento: 01


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: RECEPCION Y APLICACIONES DE PAGOS DE ACREDITADOS

CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/04DAF-04-P01/REV.00

I. OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO Recepción de pagos y capturar las aplicaciones de pagos en el Sistema Cartera Net y corregir cualquier no conformidad con el fin de alimentar el sistema con datos certeros y mantenerlo al día, para lograr el monitero efectivo de recuperación de créditos por parte del área de Seguimiento y Recuperación de Créditos. II. APLICACIÓN ( ) General ( x ) Específica

Aplica a Caja de la Dir. de Admón., Finanzas y Operación.

III. ALCANCE A todos los pagos que recibidos y aplicados en el Sistema Cartera Net. IV. DEFINICIONES FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad MP: Manual de Procedimientos DG: Dirección General PAGO REFERENCIADO: Son pagos que se captan en el sistema los cuales se identifican con el número de referencia asignado a cada acreditado. DOCUMENTOS DE INGRESO: Recibos de aplicaciones efectuadas, soporte de ingresos, formato de corrección y reporte de ingresos. V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009 • Guía para la elaboración del manual de organización.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 01




VI. POLÍTICAS 1.- Alimentar el sistema con las aplicaciones de pagos de los acreditados. 2.- Mantener el sistema al día. 4.- El reporte para informar a contabilidad será al cierre del día y una vez cerrado éste no se podrá realizar ninguna aplicación más hasta otro día. 3.- Verificar saldos, fechas de vencimiento y confirmar que la referencia coincida con el acreditado antes de realizar cualquier aplicación de pago en el sistema. 4.- Solo se reciben pagos con cheques de cualquier institución financiera excluyendo HSBC. 5.- Solo se recibirá efectivo con una instrucción del Director de Área. VII. PRODUCTOS

Aplicaciones de pagos recibidos

VIII. CLIENTE(S)

Acreditados

IX. INDICADORES Numero de aplicaciones mensual Cantidades aplicadas mensual X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS

� 34-04DAF-P01-F01/REV.00 Formato de corrección. XI. ANEXOS

� 34-04DAF-P01-G01/REV.00 Diagrama de flujo. � Inventario de registros. � Verificación de la ejecución del procedimiento.


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 01





Es responsabilidad de Caja: - Realizar todas las aplicaciones de pagos referenciados en el Sistema

Cartera Net. - Recibir reportes de tesorería de pagos referenciados. - Imprimir reportes de pagos referenciados de Instituciones Financieras. - Verificar saldos, fechas de vencimientos y corroborar que la referencia

coincida con el acreditado que efectuó pago antes de realizar cualquier aplicación.

- Notificar cualquier discrepancia o no conformidad de información a los promotores y al área de cobranza para su oportuna corrección.

- Retener en cobranza no identificada cualquier pago que no se tenga claro su origen.

- Efectuar cierre del día de aplicaciones, imprimir reporte del sistema de las aplicaciones efectuadas y pasar reporte a contabilidad.

- Enviar a contabilidad, recibos de aplicación, soporte de ingresos y formato de corrección.

Es responsabilidad de la Tesorería:

- Pasar diariamente, reporte de pagos referenciados a caja.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 01





Caja 1.-Recibe reporte de pagos referenciados de tesorería.

2.-Imprime reporte de pagos de Instituciones Financieras no enviados por tesorería.

3.- ¿Los pagos están referenciados?

3.1 Si los pagos no están referenciados, esperan que acreditado envíe referencia.

4.- ¿Recibe referencia?

4.1 No recibe referencia, retención de pago en cobranza no identificada hasta recibirse.

NOTA: Fin del procedimiento

4.2 si se recibe la referencia pasa al siguiente punto.

4.3 Si los pagos si están referenciados, verifica saldos, fechas de vencimiento, y referencia del acreditado.

5.- ¿Existe discrepancia o no confirmad en la información?

5.1 Si existe discrepancia, avisa a promotor para corrección, a cobranza para notificar a acreditado y captura en formato de corrección.


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 01





5.2 Recibe corrección y regresa a punto 5.3

5.3 No existe discrepancia o no conformidad de la información, verifica los pagos

6.- Registra o Aplica los pagos en el Sistema Cartera Net

Aplicación en el sistema Cartera Net

NOTA 1: Si el acreditado se presenta en caja para realizar su pago en efectivo, deberá autorizarse por el director de área para su aplicación en el sistema.

NOTA 2: No se aplicara en el sistema ningún pago, después de las 15 hrs.

Jefe de Sistemas 7.- Cierra reporte de pagos aplicados del día, en el sistema

Reporte de aplicaciones hechas

NOTA: El cierre del día en sistema se efectúa al día siguiente por la mañana.

Caja 8.- Imprime reporte del Sistema Cartera Net de aplicaciones hechas

9.- Envía a departamento de contabilidad los recibos de aplicaciones efectuadas, soporte de ingresos, formato de corrección y reporte de ingresos

Recibos de aplicaciones, soporte de ingresos


Ente Público: 34


Hoja No. 6 de 8

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 01





NOTA: Al entregar los documentos de ingreso, recaba firma de acuse de recibo en una copia del formato de corrección y resguarda en carpeta de reporte de ingresos.



C.P Delia Georgina Caja

Lic. Jorge Cristopulos Director Administración Finanzas y Operación

Ing. Guadalupe Gutiérrez L. Directora General

06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES

Dirección Administración, Fianzas y Operación NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: APLICACIONES DE PAGOS PARA ACREDITADOS

Hoja: 7 de 8





de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Formato de

Corrección Papel C.P. Manuel

Maldonado Jefe de Contabilidad

1 año En archivo del área de contabilidad

2 Aplicación en el sistema cartera net

Sistema C.P. Manuel Maldonado Jefe de Contabilidad

1 año En el sistema

3 Reporte de aplicaciones hechas

Sistema y papel

C.P. Manuel Maldonado Jefe de Contabilidad


4 Soporte de ingresos

Papel y sistema

C.P. Manuel Maldonado Jefe de Contabilidad



06-SIP-P01-F03/REV.00


FAPES

Dirección Administración, Fianzas y Operación NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: APLICACIONES DE PAGOS PARA ACREDITADOS

Hoja: 8 de 8




1 ¿Imprimes reportes de pagos referenciados de Instituciones Financieras?

2 ¿Verificas saldos, fechas de vencimiento, y referencia del acreditado?

3 ¿Informas a promotor en el caso que exista alguna discrepancia para su corrección, a cobranza para que notifique a acreditado y capturas en formato de corrección?

4 ¿Verificas si los pagos son referenciados? 5 ¿Esperas que el cliente envíe referencia, en caso de que los

pagos no estén referenciados, y si la referencia no es recibida, retienes en cobranza no identificada hasta su recepción?

6 ¿Aplicas los pagos referenciados en el sistema cartera net?

7

¿Cierras reporte del día de aplicaciones y envías a contabilidad los recibos de aplicaciones efectuadas, soporte de ingresos y formato de corrección?


06-SIP-P01-F04/REV.00


UNIDAD ADMINISTRATIVA: Dirección de Administración,

Finanzas y Operación.


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Aplicaciones de pagos de

acreditados

CODIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/04DAF-04-P01/REV.00

Recibe reportes de pagos referenciados realizados

Recibe corrección

Imprimen del sistema, reportes de pagos

referenciados de Programas

INICIO

Informa a promotor para corrección a cobranza para

notificar a acreditado y captura en formato corrección

SI

Discrepancias?

Verifica saldos, fechas de

vencimientos y la referencia del acreditado

SI

Espera que acreditado envíen

referencia

NO

Se queda en cobranza no identificada

Recibe

referencia?

NO Pagos referenciados?

NO

SI

Verifica pagos, y aplica en el Sistema Cartera Net

Cierra reporte de pagos aplicados del día, en sistema

Imprime reporte de aplicaciones hechas

Envía a contabilidad documentos de ingresosFIN

Clave:Clave:Clave:Clave: Domicilio:Domicilio:Domicilio:Domicilio: Tipo de Crédito:Tipo de Crédito:Tipo de Crédito:Tipo de Crédito:

Nombre del Acreditado:Nombre del Acreditado:Nombre del Acreditado:Nombre del Acreditado: P.de Gracia:P.de Gracia:P.de Gracia:P.de Gracia: Teléfono:Teléfono:Teléfono:Teléfono:

Monto Aprobado:Monto Aprobado:Monto Aprobado:Monto Aprobado: PlazoPlazoPlazoPlazo Fecha Dispos.:Fecha Dispos.:Fecha Dispos.:Fecha Dispos.: Tasa Int.Normal:Tasa Int.Normal:Tasa Int.Normal:Tasa Int.Normal:

Amortizaciones:Amortizaciones:Amortizaciones:Amortizaciones: Observaciones:Observaciones:Observaciones:Observaciones: Tasa Int.Morat.:Tasa Int.Morat.:Tasa Int.Morat.:Tasa Int.Morat.:

ImporteImporteImporteImporte CLCLCLCL FechaFechaFechaFecha ImporteImporteImporteImporte CLCLCLCL FechaFechaFechaFecha ImporteImporteImporteImporte CLCLCLCL FechaFechaFechaFecha

34-04DAF-P01-F01/REV.0034-04DAF-P01-F01/REV.0034-04DAF-P01-F01/REV.0034-04DAF-P01-F01/REV.00

No. de No. de No. de No. de Dcto.Dcto.Dcto.Dcto.

Fecha de Fecha de Fecha de Fecha de Vto.Vto.Vto.Vto.

CapitalCapitalCapitalCapitalInteres Interes Interes Interes NormalNormalNormalNormal

CapitalCapitalCapitalCapital Interes NormalInteres NormalInteres NormalInteres Normal Interes MoratorioInteres MoratorioInteres MoratorioInteres Moratorio

PagosPagosPagosPagosInteres Interes Interes Interes

MoratorioMoratorioMoratorioMoratorio

Formato para calculo de Aplicaciones y CorreccionesFormato para calculo de Aplicaciones y CorreccionesFormato para calculo de Aplicaciones y CorreccionesFormato para calculo de Aplicaciones y Correcciones


Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 02


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: DESEMBOLSO DE RECURSOS PARA ACREDITADOS



Elaborar los cheques para dar salida a los recursos solicitados por el acreditado habiendo sido revisados y autorizados previamente por mesa de control.


Aplica a Tesorería de la Dir. de Admón., Finanzas y Operación.

III. ALCANCE A todas solicitudes de desembolso de recursos

IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad MP: Manual de Procedimientos V. REFERENCIAS


• Guía para la elaboración del manual de organización. • 34-04DAF-P04-F05/REV.00 Relación de bonos autorizados, del procedimiento,

Verificación de la formalización del expediente.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 02




VI. POLÍTICAS 1.- Los cheques para acreditados y/o transferencias deben realizarse el mismo día que se recibe la solicitud de abonos autorizados. 2.- Los cheques deben ser entregados a caja para ser recogidos por el promotor, solo este podrá entregarlo a los acreditados. 3.-Toda transferencia realizada deberá de tener impreso su respectivo comprobante. 4.- Ningún cheque bajo ninguna circunstancia podrá entregarse a caja si no contiene las firmas requeridas. 5.- Solo se podrá realizar el desembolso de recursos para el acreditado bajo la autorización única y exclusiva de mesa de control y/o en casos especiales donde sea solicitado por el Director General de FAPES. VII. PRODUCTOS

Cheques y transferencias

VIII. CLIENTE(S)

Acreditados

IX. INDICADORES Numero de cheques elaborados. Numero de transferencias efectuadas. X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS

� 34-04DAF-P02-F01/REV.00 Relación de desembolso a los clientes. XI. ANEXOS

� 34-04DAF-P02-G01/REV.00 Diagrama de flujo. � Verificación de la ejecución del procedimiento � Inventario de registros


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 02





Es responsabilidad de Tesorería: - Elaborar todos los cheques y realizar todas las transferencias solicitadas

para el desembolso de recursos de los abonos autorizados. - Entregar los cheques elaborados a caja. - Imprimir comprobante de transferencia y pasarlo al área de contabilidad. - Notificar a mesa de control al cierre del día, todos los cheques elaborados y

las transferencias realizadas.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 02





Tesorería 1.- Recibe de Mesa de Control relación de abonos autorizados solicitando desembolso de recursos

Relación de abonos autorizados

NOTA: En caso especial, la Dirección General de FAPES también podrá solicitar el desembolso de recursos

2.- ¿Desembolso por medio de cheque?

2.1 Cuando el desembolso no es por medio de cheque, se realiza transferencia y se imprime comprobante enviándolo posteriormente al área de contabilidad.

Comprobante de transferencia

NOTA: Termina procedimiento

2.2 Si el desembolso es por medio de cheque, elabora cheque y se pasa para firmas

Póliza de Cheque

3.- Se entrega cheque firmado a caja

NOTA: La entrega de cheque se hace con una el formato de relación de desembolso de recursos anexando una copia firmada como respaldo de acuse de recibo y se archiva en el área de tesorería.


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 02





4.- Notifica a mesa de control los cheques elaborados, del día mediante formato de relación de desembolso a los clientes.

Relación de desembolso a los clientes

NOTA: Resguarda copia de formato firmada como respaldo de acuse de recibo y se archiva en el área de tesorería.



C.P. Zulma Karina Limón Ramirez

Tesorería

Lic. Jorge Cristopulos Director de Administración

Finanzas y Operación


06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES

Dirección Administración, Fianzas y Operación NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: DESEMBOLSO DE RECURSOS PARA ACREDITADOS

Hoja: 6 de 7





de resguardo

Ubicación del resguardo

1 Relación de abonos autorizados

Papel C.P. Emelina Yescas Tesorería

1 año En archivo del área de tesorería

2 Comprobante de transferencia

Papel C.P. Manuel Maldonado Jefe de Contabilidad


3 Póliza de cheque


1 año En archivo del área contabilidad

4 Relación de desembolso a los clientes

Papel Lic. Guadalupe Nichols Andrade Mesa de Control Ing. Mariza López Ruiz Jefe de Operación

1 año En archivo del área de mesa de control y de la dirección de administración, finanzas y operaciones


06-SIP-P01-F03/REV.00


FAPES

Dirección Administración, Fianzas y Operación NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: DESEMBOLSO DE RECURSOS PARA ACREDITADOS

Hoja: 7 de 7




1 ¿Recibes relación de abonos autorizados solicitando desembolso de recursos?

2 ¿Elaboras cheque, cuando el desembolso es por medio de cheque?

3 ¿Realizas transferencia en caso que el desembolso no sea por medio de cheque?

4 ¿Entregas cheque firmado a caja?

5 ¿Notificas a mesa de control los cheques elaborados, del día mediante formato de relación de desembolso a los clientes?


06-SIP-P01-F04/REV.00





NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Elaboración de cheques

para acreditado.


Se recibe relación de abonos autorizados, para desembolso

de recursos de mesa de control

INICIO

Elabora cheque y pasa a firmas

SI

Desembolso por medio de

cheque?

NO

Se notifica a mesa de control los cheques elaborados

Se entrega a caja para ser recogido por promotor

Se realiza transferencia

Se imprime comprobante de transferencia y se manda a

área de contabilidad

FIN

34-04DAF-P02-G01/REV.00

Fecha de operación:

Número

del

cliente

Nombre del cliente MonedaNo. de Cheque y/o

Cuenta de abonoBanco/Cuenta

Importe a Entregar al

Cliente

Importe a Descontar

al Cliente

(Comisiones y

adeudos)

Importe Total del

Crédito

Totales: $0.00 $0.00 $0.00

34-04DAF-P02-F01/REV.00

TESORERIA

Nombre y Firma de autorización

Fondo para las Actividades Productivas del Estado de SonoraRelación de desembolsos a los clientes

Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora

Hermosillo, Sonora, a __ de ________ de ____

R E S G U A R D O

ACREDITADO DOCUMENTACION TIPO DE CREDITO MONTO

PARA COBRO POR LA VIA EXTRAJUDICIALPARA COBRO POR LA VIA EXTRAJUDICIALPARA COBRO POR LA VIA EXTRAJUDICIALPARA COBRO POR LA VIA EXTRAJUDICIAL

Entregó Recibe entrega ANALISTA DE GUARDA VALORES ASISTENTE DEL DEPTO. JURIDICO

34-04DAF-P03-F01/REV.00


Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 03


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: CUSTODIA Y LIBERACION DE DOCUMENTOS DE VALOR



Guardar y custodiar los documentos de valor del acreditado, así como la liberación de los mismos cuando el crédito ha sido liquidado en su totalidad.


Aplica a encargado de guarda y custodia de documentos de valor.

III. ALCANCE A todos los documentos de valor hasta que ser liberados IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad DG: Dirección General V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009 • Guía para la elaboración del manual de organización. • 34-03DCC-P04-F04/REV.00 Formato Guarda y custodia de documentos de valor, del

procedimiento, Verificación de la formalización del expediente.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 03




VI. POLÍTICAS 1.-Todo documento considerado como documento de valor es aquel documento original del acreditado tales como pagares, contratos, facturas etc. 2.- Solo el encargado de guarda valores podrá tener acceso a los documentos de valor y estos serán entregados exclusivamente al acreditado una vez que se haya verificado la liquidación total del o los créditos. 4.- El préstamo de documentos será única y exclusivamente para el área encargada de realizar la cobranza judicial cuando esta sea requerida. 3.- La liberación de documentos debe ser mediante una carta finiquito o en su caso oficio de liberación de garantías de los créditos inscritos en el ICRESON, turnando una copia al archivo, a la DG y al Órgano de Control Interno, cuando de liberación de garantías se trate. VII. PRODUCTOS

Documentos en custodia

VIII. CLIENTE(S)

Acreditados

IX. INDICADORES Numero de documentos en guarda y custodia. X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS

� 34-04DAF-P03-F01/REV.00 Formato de Resguardo. XI. ANEXOS

� 34-04DAF-P03-G01/REV.00 Diagrama de flujo. � Inventario de registros � Verificación de la ejecución del procedimiento


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 03





Es responsabilidad de Mesa de Control: - Enviar los documentos de valor a guarda valores.

Es responsabilidad de Guarda Valores :

- Llevar control de documentos de valor. - Asignar número de control. - Resguardar documentos. - Validar saldo en ceros. - Elaborar carta finiquito u oficio de liberación de garantías. - Entregar documentación original al acreditado. - Préstamo de documentos de valor para cobranza judicial.

Es responsabilidad del Jefe de Operaciones:

- Verificar que el crédito se encuentra liquidado en tu totalidad. - Turnar solicitud de liberación y estado de cuenta en ceros a guarda valores.

Es responsabilidad de Dirección General:

- Recibir solicitud de liberación de documentos y turnar a Jefe de Operaciones para verificar saldos.

Es responsabilidad del Promotor: - Recibir la documentación original del acreditado por parte de guarda valores - Entregar documentación a acreditado - Turnar copia de entregado al archivo, DG y órgano de control interno cuando

sea el caso.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 03





Guarda Valores 1.- Recibe documentos de valor de mesa de control mediante formato.

Guarda y custodia de documentos de valor.

2.- Genera la alta de documentos de valor en base electrónica control de documentos de valor

Base de datos de control de documentos de valor

3.- Asigna un número de control

4.- Resguarda documentos de valor en archivero

Acreditado Cobranza Judicial

5.- ¿Solicitan documentación original? Carta de solicitud de liberación de garantías

Recepción 6.- Recibe solicitud y pasa a DG. solicitud de liberación de documentos de valor

Dirección General

7.- Revisa y turna a Jefe de Operación la solicitud para verificar que el crédito ha sido liquidado

Jefe de Operación

8.- Verifica que el crédito ha sido liquidado

8.1 Si el crédito no ha sido liquidado en su totalidad, notifica a acreditado.

NOTA: La notificación puede ser vía telefónica o físicamente. Fin de procedimiento


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 03





8.2 Si el crédito ya fue liquidado pasa a siguiente punto.

9.- Turna solicitud de liberación de crédito y estado de cuenta en ceros a Guarda Valores.

Solicitud de liberación de crédito, Estado de Cuenta

Guarda Valores 10.- Verifica estado de cuenta con saldo en ceros Estado de cuenta

10.1 Elabora carta finiquito u oficio en caso de liberación de garantías de los créditos inscritos en el ICRESON, así como la devolución de los documentos originales

Carta finiquito, Oficio de liberación de garantías.

11.- Entrega documentos al acreditado y turna copia a archivo, DG y Órgano de control según el caso.

Copia de carta finiquito, oficio de liberación de garantías



Lic. José Manuel García Guarda Valores

Lic. Jorge Cristopulos Ríos Director de Administración, Finanzas y Operación


06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES

Dirección de Administración, Finanzas y Operación NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: CUSTODIA Y LIBERACION DE DOCUMENTOS DE VALOR

Hoja: 6 de 7





de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Formato de

guarda y custodia de documentos de valor.

Papel Lic. José Manuel García Guarda valores

1 año En archivo del área de guarda valores

2 Control de documentos de valor

Sistema Lic. José Manuel García Guarda valores

1 año Base de datos electrónica

3 Carta de solicitud de liberación de garantías

Papel Lic. José Manuel García Guarda valores

1 año En archivo del área de guarda valores

5 Oficio con carta solicitud de liberación de garantías.

Papel Dirección General 1 año En archivo del área de guarda valores

6 Estado de cuenta

Sistema Lic. José Manuel García Guarda valores

5 años Carpeta del área de guarda valores en sistema

7 Copia Carta finiquito, copia carta de liberación de garantías

Papel Elsa Patricia Ortiz Villegas Encargada de archivo

40 años En archivo del área de guarda valores


06-SIP-P01-F03/REV.00


FAPES

Dirección de Administración, Finanzas y Operación NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: CUSTODIA Y LIBERACION DE DOCUMENTOS DE VALOR

Hoja: 7 de 7




1 ¿Recibió documentos de valor?

2 ¿Generas la alta de documentos de valor en formato control de documentos de valor y asignas numero de control?

3 ¿Resguardas documentos de valor en archivero ya previamente controlados a través del número asignado?

4 ¿Recibes solicitud de liberación de documentos?

5 ¿Valídas estado de cuenta en ceros?

6 ¿Elaboras carta finiquito u oficio en caso de liberación de garantías de los créditos inscritos en el ICRESON, así como la devolución de los documentos originales?

7 ¿Recibes documentación y entrega ha acreditado y turnas copia a archivo, DG y Órgano de control según el caso?


06-SIP-P01-F04/REV.00





NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Custodia y Liberación de

Documentos de Valor


INICIOGenera de alta en formato de control de documentos de valor

y asigna numero de control

Cobranza Judicial

SI

Solicitan

documentación original?

NO

Liberación por crédito

liquidado

Resguarda documentos en Archivero

Recibe documentos de valor de mesa de

control

Acreditado solicita a DG liberación de documentos

originales, facturas o liberación de garantías

Se recibe oficio con solicitud de préstamo

de documentos

Se entrega documentación

mediante resguardo

Monitoreo de avance en gestión de cobranza para

devolución de documentos

NO

Se logro

cobranza?

SI

Se liquido crédito?

Continúan los documentos en poder de jurídico

NO

Devuelven documentos a

guarda valores

SI

A DG revisa y turna a jefe

de operación para verificar si crédito se encuentra

liquidado

1





NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Custodia y Liberación de

Documentos de Valor


Valida saldo en ceros y

elabora carta finiquito u oficio de liberación de garantías y devolución de documentos

Jefe de operación turna solicitud de liberación y

estado de cuenta en cero a guarda valores

Guarda valores hace entrega de la documentación a

acreditado

Turna copia a archivo y Dirección General FIN

1

SI

NOCrédito

liquidado?Informa a acreditado que su crédito no ha sido liquidado

A

34-04DAF-P03-G01/REV.00


Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 04


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: REUNIONES DE CONSEJO DIRECTIVO


I. OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO Planificar, organizar y llevar a cabo reuniones para el Consenso de la viabilidad y la autorización de los proyectos a financiar cuyo monto sea superior a $150,000 y cualquier caso extraordinario de de ella requiera, así como autorizaciones de recuperaciones especiales de cartera y asuntos administrativos relativos al fondo. II. APLICACIÓN ( ) General ( x ) Específica

Aplica a todos los miembros del Consejo Directivo.

III. ALCANCE A todas las reuniones de Consejo Directivo. IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad MP: Manual de Procedimientos QUORUM: Numero de miembros que una asamblea debe reunir para que sea válida una votación o de liberación. V. REFERENCIAS

• Plan Estatal de Desarrollo 2004-2009 • Guía para la elaboración del manual de organización. • Reglamento Interior de FAPES. • Reglamento para la celebración de sesiones de Órganos de Gobierno de las

Entidades de la Administración Pública Paraestatal Numero 10 SEC III.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 04




VI. POLÍTICAS 1.- Se deberá tener establecido un calendario anual con las fechas programadas para reuniones de Consejo el cual estará sujeto a cambios de acuerdo a la disponibilidad del QUORUM. 2.- Se deben realizar al menos 4 reuniones anuales, calendarizadas y todas las extraordinarias que se requieran para la ejecución adecuada de los procesos que de ella requieran para su buen funcionamiento. 3.- Los montos de los créditos a consensar para su autorización deberán ser superiores a los $150,000 pesos y cualquier caso extraordinario que de ella requiera. 4.- Toda reunión debe respaldarse por un acta final de acuerdos y esta debe estar firmada por todos los participantes. 5.- En caso de que la reunión convocada no pudiera llevarse a cabo en la fecha prevista, deberá ser reprograma. VII. PRODUCTOS

Acta de acuerdos

VIII. CLIENTE(S)

Invitados a la reunión

IX. INDICADORES Número de reuniones realizadas X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS

� 34-04DAF-P04-F01/REV.00 Lista de asistencia a reunión de consejo. � 34-04DAF-P04-F02/REV.00 Entrega de acta de consejo directivo


Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 04




XI. ANEXOS


XII. RESPONSABILIDADES Es responsabilidad del Jefe de Operación:

- Organizar reuniones de acuerdo al calendario establecido. - Recabar información. - Elaborar cuaderno con la información recabada de asuntos a tratar. - Enviar invitación y cuaderno de información vía oficio. - Pasar lista de asistencia a reunión. - Elaborar acta de acuerdos. - Confirmar asistencia - Turnar acta original al area de contabilidad.

Es responsabilidad del Jefe de Servicios Administrativos:

- Recabar firmas del acta.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 04




XIII. DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO Directora General Director de Administración, Finanzas y Operación

1.- Establece calendario anual de reuniones de consejo Calendario

NOTA: El calendario queda sujeto a cambios de disponibilidad del QUORUM

Jefe de Operación

2.- Recaba información y elabora cuaderno.

3.- Envía invitación a reunión y cuaderno vía oficio Oficio invitación

NOTA: Resguarda copia de oficio con acuse de recibo en carpeta del área.

4.- Confirma asistencia a reunión.

5.- Se pasa lista de asistencia Lista de asistencia a reunión

NOTA: Lista de asistencia se anexa a acata original

6.- ¿QUORUM?

6.1 Si no se cumple con QUORUM, se suspende la reunión y se reprograma.

NOTA: Fin de procedimiento


Ente Público: 34


Hoja No. 5 de 7

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 04





6.2 Si se cumple con QUORUM se lleva a cabo la reunión

7.- Toma nota de los acuerdos tomados durante la reunión.

8.- Elabora acta de acuerdos

NOTA: El acta de acuerdos debe estar elaborada antes de efectuarse la siguiente reunión de consejo

Jede de Servicios Administrativos

8.- Recaba firmas de los asistentes.

9.- Manda acta original para resguardo al área de contabilidad y recaba firma de entrega en formato de entrega de acta de consejo directivo.

Entrega acta de consejo directivo



Ing. Marisa López R. Lic. Jorge Cristopulos Ing. Guadalupe Gutiérrez Luken Jefe de Operación Director de Admón. Directora General

Finanzas y Operación

06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES

Dirección de Administración, Finanzas y Operación

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: REUNIONES DE CONSEJO

Hoja: 6 de 7





de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Copia oficio

invitación Papel Ing. Mariza López

Jefe de Operación 10 años Archivo de

la dirección de admón. finanzas y operación

2 Copia lista de asistencia a reunión

Papel Ing. Mariza López Jefe de Operación

10 años Archivo de la dirección de admón. finanzas y operación

3 Acta de acuerdos



4

Calendarios Papel Ing. Mariza López Jefe de Operación

1 año Archivo de la dirección de admón. finanzas y operación

5 Entrega de acta de consejo directivo

Papel Ing. Mariza López Jefe de Operación

10 años Archivo de la dirección de admón. finanzas y operación


06-SIP-P01-F03/REV.00


FAPES

Dirección de Administración, Finanzas y Operación

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: REUNIONES DE CONSEJO

Hoja: 7 de 7




1 ¿Estableció calendario anual de reuniones de consejo?

2 ¿Recabas información y elaboras cuaderno con la información recabada?

3 ¿Envías cuaderno e invitación vía oficio a los involucrados?

4 ¿Confirmas asistencia a reunión?

5 ¿Pasas lista de asistencia a reunión?

6

¿Elaboras acta de acuerdos y recaba firmas?

7

¿Verificas QUORUM?

9 ¿Cancelas y reprogramas reunión en el caso que no se cumpla con asistencia mínima de QUORUM?


06-SIP-P01-F04/REV.00





NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Reuniones de Consejo CODIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/04DAF-04-P04/REV.00

Se establece calendario anual para reuniones de

ConsejoINICIO

Se recauda información de los asuntos a tratar de las

áreas involucradas

Envía invitación vía oficio y cuaderno con la información a

tratar

Se confirma

asistencia para la reunión

Se elabora un

cuaderno con la información

SI

Se cumple QUORUM?

NOSe suspende la

reunión y se reprograma

Se Lleva a cabo reunión y se firma lista

de asistencia

Toma nota de acuerdos

de reunión y elabora acta

Se Firma acta por todos

los integrantes

Manda acta a contabilidad para resguardo y archiva

copia

FIN

34-04DAF-P04-G01/REV.00

REUNIÓN _____ DEL CONSEJO DIRECTIVO DEL FONDO PARA LAS ACTIVIDADES PRODUCTIVAS DEL ESTADO DE SONORA

34-04DAF-P04-F01/REV.00

Fecha LISTA DE ASISTENCIA

______________________________ PRESIDENTE

SECRETARIO DE ECONOMÍA

VICEPRESIDENTE

C. VICEPRESIDENTE SUPLENTE

SECRETARIO DE SAGARHPA

VOCAL

VOCAL SUPLENTE

SECRETARIO DE HACIENDA

VOCAL

VOCAL SUPLENTE

SUBSECRETARIO DE GANADERÍA VOCAL

VOCAL SUPLENTE

COORDINADOR GENERAL DE LA COMISIÓN DE FOMENTO AL TURISMO

VOCAL

VOCAL SUPLENTE

SUBSECRETARIO DE PESCA Y ACUACULTURA VOCAL

VOCAL SUPLENTE

COMISARIO PÚBLICO CIUDADANO

TITULAR DEL ÓRGANO DE CONTROL Y DESARROLLO ADMINISTRATIVO

___________________________________________

SECRETARIA TÉCNICA

REUNIÓN _____ DEL CONSEJO DIRECTIVO DEL FONDO PARA LAS ACTIVIDADES PRODUCTIVAS DEL ESTADO DE SONORA

34-04DAF-P04-F01/REV.00

DIRECTOR DE CRÉDITO Y COBRANZA DE F.A.P.E.S. INVITADO

DIRECTOR DE PROMOCIÓN DE F.A.P.E.S.

INVITADO

DIRECTOR DE ADMINISTRACIÓN, FINANZAS Y OPERACIÓN DE F.A.P.E.S.

INVITADO

DIRECTOR JURÍDICO DE F.A.P.E.S. INVITADO

ACTA

NO. RECIBIO

34-04DAF-P04-F02/REV.00

Acta de Consejo Directivo

Formato de Entrega

FECHA


Ente Público: 34


Hoja No. 1 de 6

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 14


NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: REGISTRO DEL CRÉDITO



Registrar créditos otorgados y reestructuras de crédito (convenios judiciales y convenio de reconocimiento de adeudo y modificatorio) en el Sistema Cartera Net.


Aplica a Cartera de la Dirección de Admón., Finanzas y Operación y mesa de control de la Dirección de Crédito y Cobranza.

III. ALCANCE A todos los créditos confirmados

IV. DEFINICIONES

FAPES: Fondo para las Actividades Productivas del Estado de Sonora UA: Unidades Administrativas MC: Manual de Calidad MP: Manual de Procedimientos V. REFERENCIAS


• Guía para la elaboración del manual de organización.


Ente Público: 34


Hoja No. 2 de 6

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 14




VI. POLÍTICAS 1.- Registrar en el sistema cartera net, todo crédito otorgado y reestructuración (convenios judiciales y convenio de reconocimiento de adeudo y modificatorio). VII. PRODUCTOS

Créditos, convenios judiciales y reestructuras de créditos registrados en el sistema.

VIII. CLIENTE(S)

Acreditados

IX. INDICADORES Número de créditos registrados. Número de reestructuras de créditos registrados. Número de convenios judiciales registrados. X. FORMATOS E INSTRUCTIVOS N/A XI. ANEXOS



Ente Público: 34


Hoja No. 3 de 6

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 14





Es responsabilidad de Cartera: - Generar alta en el sistema de créditos y reestructuras de crédito (convenios

judiciales y convenio de reconocimiento de adeudo y modificatorio) y pagare en sistema cartera net.


Ente Público: 34


Hoja No. 4 de 6

Proceso: 01

Subproceso: 04



Procedimiento: 14





Cartera

1.- Recibe copia de contrato y pagaré o reestructura (convenio judicial o convenio de reconocimiento de adeudo y modificatorio) y su codificación.

Copia de ficha de codificación

2.- Genera alta en el sistema cartera net Registro del crédito

NOTA: Si es reestructura (convenio judicial o convenio de reconocimiento de adeudo y modificatorio) se liquida el crédito anterior.

Mesa de control 3.- Confirma crédito

4.- “¿Alta es correcta?”

4.1 Si alta no es correcta, se informa a cartera.

NOTA: Regresa a punto 2.

Mesa de control 4.2 Si alta esta correcta, notifica a cartera con copia de la relación de abonos autorizados .

Relación bonos autorizados

Cartera

5.- Verifica fechas relación de abonos autorizados, realiza cambios requeridos y registra pagaré en sistema.

Mesa de control 5.- Confirma pagare al día de cierre



Luz Imelda Valencia Aguayo Cartera

Lic. Jorge Cristopulos Director de Administración Finanzas y Operación


06-SIP-P01-F02/REV.00


FAPES

Dirección Administración, Fianzas y Operación NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: REGISTRO DE CRÉDITOS

Hoja: 5 de 6





de resguardo

Ubicación del

resguardo 1 Registro del

crédito en sistema cartera net

Sistema Luz Imelda Aguayo Cartera

Vigencia del crédito

Sistema Cartera Net

2 Copia de contrato

Papel Luz Imelda Aguayo Cartera

1 año Carpeta en el área de cartera

3 Copia de pagare



4 Copia de convenio



5 Copia codificación



6 Copia relación de abonos autorizados




06-SIP-P01-F03/REV.00


FAPES

Dirección Administración, Fianzas y Operación NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: REGISTRO DE CRÉDITOS

Hoja: 6 de 6




1 ¿Recibes copia de contrato, pagaré, convenio y su codificación?

2 ¿Generas alta del crédito en el sistema cartera net?

3 ¿En caso de reestructura liquidas el crédito anterior?

4 ¿Confirmas crédito?

5 ¿Informas a cartera en caso que el alta no se genere correctamente?

6 ¿Generas alta de pagare, una vez que alta de crédito se genero correctamente ?

7

¿Confirmas pagare?

_____________________________ Nombre y Firma del verificador

06-SIP-P01-F04/REV.00





NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO: Registro del crédito. CODIGO DEL PROCEDIMIENTO: 34-02-04-05-01/04DAF-04-P14/REV.00

Recibe copia de contrato, codificación y/o pagare

INICIO

Se informa a cartera

alta correcta?

Notifica a cartera con copia relación de bonos autorizados

Mesa de control confirma crédito

Se genera alta en sistema

FIN

NO

SI

Verifica fechas, realiza

cambios requeridos y registra pagare en sistema

34-04DAF-P14-G01REV.00

Confirma pagare al día de

cierre

elaboraciÓn de procedimientostransparencia.esonora.gob.mx/nr/rdonlyres/9dcde722-781e... ·...

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