For internal use only / Copyright © Siemens AG 2006. All rights reserved.Copyright © Siemens AG 2007. All rights reserved.
Strategisches Doppel – Leasing und Factoringam Beispiel der paragon AG
Page 2
Agenda
Siemens Financial Services auf einen Blick
Kurzprofil Siemens Finance & Leasing GmbH
Geschäftsbeziehungen SF&L GmbH - paragon AG
Vorstellung der paragon AG
Finanzierung bei paragon: Leasing & Factoring
Fragen und Antworten
Page 3
Siemens Financial Services –Wert schaffen mit effektiven Finanzlösungen
Siemens Financial Services bietet mit rund 1.800 Mitarbeitern und einem internationalen Netzwerk von Unternehmen eine breite Palette an Finanzlösungen
Siemens Financial Services ist ein internationaler Anbieter von Finanzlösungen für Business-to-Business-Kunden
Wir sind sowohl für Siemens als auch für andere Unternehmen tätig
Wir finanzieren Infrastruktur, Equipment und Betriebsmittel
Page 4
Siemens Financial Services –Unsere Produkte und Lösungen
Asset Finance & Leasing Forderungsfinanzierung Asset-Based Lending & Trade
Payables Financing Venture Capital Projekt- und
Eigenkapitalbeteiligungen Projekt- und
Exportfinanzierung Investment Management Private Finance Lösungen Industrie-
Versicherungslösungen Treasury Solutions &
Consulting
Page 5
Siemens Finance & Leasing GmbH -Eckdaten
Mitarbeiter: 149*
Bilanzsumme: 1.191 Mio. Euro*
Zugangsvolumen: 513 Mio. Euro*
Kunden: 16.000*
* Geschäftsjahr 2007, DeutschlandBilanzsumme nach IFRS
Page 6
Firmensitz Vertriebsbüro
Hamburg
HannoverBerlin
München
Frankfurt
Salzkotten
Stuttgart
Düsseldorf
Nürnberg
Bad Homburg
Zahlreiche Niederlassungen in Deutschland
Service-Center
Siemens Finance & Leasing GmbH –Regionale Aufstellung
Freiburg
Siemens Finance & Leasing ist heute mit einer regionalisierten, bereichsorientierten Vertriebsstruktur an zwölf Standorten in Deutschland mit ca. 88 Mitarbeitern im Vertrieb vertreten (Stand: 30.09.07).
Page 7
Siemens Finance & Leasing GmbH –Kurzprofil
Kompetenter nationaler und internationaler Partner für Absatzfinanzierung und Vendorenprogramme
Einzigartige Kombination aus langjähriger Industrieerfahrung und Asset-Kompetenz
Bankenunabhängiger Finanzierungsexperte
Hervorragende Branchenkenntnisse in IT, Tele- kommunikation, Medizintechnik, Industrie- und Anlagenbau
One-stop shopping: Finanzierung und Service aus einer Hand
Effiziente Abwicklung von Finanzierungsprozessen durch innovative e-Business-Lösungen
Expertise in landesspezifischen Steuer- und Rechtssystemen
Internationales Netzwerk in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik
Page 8
Siemens Finance & Leasing GmbH –Produktpalette
Equipmentfinanzierung: Finanzierungsleasing Operating Lease Mietkauf und Miete Softwarefinanzierung Finanzierungsmodelle für
Managed Services
Forderungsfinanzierung: ABS-Light®
Reverse Factoring Full Service Factoring (über
Kooperationspartner)
Page 9
Instrumente der Forderungsfinanzierung im Vergleich
Page 10
Agenda
Siemens Financial Services auf einen Blick
Kurzprofil Siemens Finance & Leasing GmbH
Geschäftsbeziehungen SF&L GmbH - paragon AG
Vorstellung der paragon AG
Finanzierung bei paragon: Leasing & Factoring
Fragen und Antworten
Page 11
Geschäftsbeziehungen der SF&L GmbH zur paragon AG
Fast 20jährige partnerschaftliche Zusammenarbeit
Erster Vertrag 1989; Telefonanlage der Firma Siemens Nixdorf
Kontinuierliche Begleitung der paragon AG und ihrer Konzerntöchter beiInvestitionen
Finanzierung von Siemens Bestückungsautomaten, IT-Technik, Prüfschränken und Motorprüfplätzen
Finanzierungslösungen der SF&L:
Mietkauf: Einbindung von Fördermitteln möglich
Leasing: Bilanzneutralität gemäß IFRS
ABS-Light®: Liquditätsoptimierung
Strategisches Doppel-Leasing und Factoring
4. Structured
FINANCE Deutschland
04. November 2008
2 | 04.11.2008
Agenda
Vorstellung der paragon AG
Finanzierung bei paragon
Leasing and Factoring
3 | 04.11.2008
Unternehmen
•
Gründung: 1988
•
Umsatz: 108,9 Mio. € (2007)
60,5 Mio. € (1. Halbjahr 2008)
•
Mitarbeiter: Ca. 600 weltweit
•
Notiert im Prime Standard der Deutschen Börse in Frankfurt a. M.
•
Geschäftsfelder: -
Automotive (Automobil-Elektronik) = 80%
-
Electronic Solutions (Industrie-Elektronik) = 20%
auto. wohlfühlen. paragon®
4 | 04.11.2008
Standorte
Cadolzburg St. Georgen
Turin
Grand Rapids
Paris AmagasakiClio
Suhl
Vertriebsbüros
Delbrück
5 | 04.11.2008
Automotive: 2 Divisionen
Cockpit-Systeme Sensorik/Aktorik
• Kommunikation• Instrumentierung• Bedienung• Integration
• Klima• Antriebsstrang• Elektro-Feinmechanik
6 | 04.11.2008
Automotive: Cockpit-Systeme
Interfaces
Cradles
+ Konsolen
Kombi-Instrumente / Zusatzinstrumente Sport-Chronographen
Bedienfelder
Borduhren
Navigationslösungen
Multifunktionslenkräder
Rückfahrkamera
Headunits
Cockpit-Systeme
Mikrofone
7 | 04.11.2008
Automotive: Sensorik/Aktorik
Schrittmotoren Doppelschrittmotoren
Shift-by-wire
Wegsensoren/Positionssensoren
KlimaaktorenKlimasensoren
Sensorik/Aktorik
8 | 04.11.2008
Referenzen
9 | 04.11.2008
Referenzobjekt Artega®
GT
•
Weltneuheit: Artega®
GT –
der neue deutsche Sportwagen aus Delbrück
•
Einzigartigkeit: Alle Innenraumsysteme von nur einem Lieferanten paragon
•
Konsequenz: Beleg der
Gesamtkompetenz & Innovationsführerschaft im Innenraum
10 | 04.11.2008
Agenda
Vorstellung der paragon AG
Finanzierung bei paragon
Leasing und Factoring
11 | 04.11.2008
Genutzte Finanzierungsinstrumente
•
Genussrechte
•
Förderfähige Finanzierungen–
Darlehen
–
Mietkauf
•
Leasing
•
Forderungsverkauf
•
Kontokorrentkredite
Fristenkongruenz
12 | 04.11.2008
Rahmenbedingungen
•
Elektronik-Hersteller, d. h.
–
Hochautomatisierte Fertigung
•
Automobilzulieferer (als Tier 1), d. h.
–
wenige und dominante Kunden mit dementsprechenden Zahlungsbedingungen
–
z. T. zentrale Regulierung
–
Umfängliche Lieferungen auch nach Osteuropa
•
Börsennotiert, d.h.
–
Bilanzierung gemäß IFRS
–
Bilanzrelationen wichtig
13 | 04.11.2008
Ziele bzw. Ansprüche
•
Investitionsfinanzierung–
Laufzeit-adäquat
–
Wenn Investitionsgut nicht förderfähig, dann Bilanzsummen schonend
IFRS-festes
Leasing
•
Umlauffinanzierung–
Bilanzabgang
IFRS-konformes
Factoring
bzw. ABS
•
Finanzielle Spielräume schaffen–
„Pulver trocken halten"
14 | 04.11.2008
Agenda
Vorstellung der paragon AG
Finanzierung bei paragon
Leasing and Factoring
15 | 04.11.2008
Leasing
•
Laufzeit-adäquate Finanzierungsform
•
Bei Einhaltung gewisser Rahmenbedingungen Bilanzabgang auch unter IFRS
•
Mit Siemens als Partner Finanzierung auch in den USA (d. h. keine neue Bonitätsprüfung)
•
Langjährige Erfahrung mit Siemens
•
Start mit Siemens-Bestückungsautomaten: „Maschine und Finanzierung aus einer Hand“
16 | 04.11.2008
Factoring
bzw. ABS-Light
•
Finanziert nur den tatsächlichen Bedarf keine Bereitstellungsprovision
•
Bonität der Kunden bzw. des Kunden-Portfolios zählt
•
Bilanzabgang auch unter IFRS erreichbar
•
Keine hohen Vorlaufkosten
•
Mit ABS-Light bei Siemens einfache Abwicklung:
–
Weitgehend standardisierter Vertrag
Kick-off 06.12.2007 erster Ankauf 28.12.2007
–
14-tägig revolvierender
Ankauf
–
OP-Abwicklung weiter bei paragon
17 | 04.11.2008
Abgrenzung zu ABS
•
Eigenes ABS-Programm erfordert:
–
einen individuellen Vertrag–
Due Dilligence und regelmäßige Asset
Audits
•
D. h. langer Vorlauf und hohe Vorlaufkosten
•
Daher Bedingung:
–
Hohes Mindestvolumen an zu verkaufenden Forderungen–
Lange Mindestlaufzeit
Vielen Dank!
© paragon AG 2008
auto. wohlfühlen. paragon®