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Gestión de Eficiente de Tesorería
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Gestión de Tesorería
Principales Productos Bancarios en Gestión de Tesorería
Factoring - Confirming
Factura Negociable
Agenda
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Algunas Definiciones
¿Cómo generar
ingresos desde
Tesorería?
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Su negocio Clientes
Principalmente enfocada en Cobranzas
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Sus Clientes Su Empresa
Proveedores
Grandes Bancos
Gestión de Tesorería
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Pricing: Precio Contado – Precio de Crédito
Plazos de Pago
Ciclo Económico del negocio
Productos adecuados para financiar el crédito
.
.
Gestión de Clientes
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Pricing: Precio Contado – Precio de Crédito
Costo de Financiero (TEA)
Productos adecuados para financiar el crédito
Descuentos por pronto pago
.
.
Gestión de Proveedores
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Compra
S/. 5,000
Descuento 4%
Ahorre: S/. 200
Costo Financiero
Descuento 4%
TEA: 60%
1
2
Línea de Crédito
TEA: 28%
3 Ahorro en Compra
Costo : S/. 104
Ahorro : S/. 96
4
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Gestión
financiera
de la
empresa
Proveedores
Empleados
Informes y conciliación
Clientes
Autoridades
Cuenta Corriente
Estados de Cuenta
Cuentas Especiales que
centralizan fondos.
Pago a Proveedores
Financiamiento de Compras
Tarjeta de Crédito Visa Empresas
Pagos a SUNAT (Detracciones,
PDT)
Pago Electrónico de Aduanas
Recaudación
Cobranza
Financiamiento de Ventas
Factoring / Confirming
Factura Negociable
Descuento de Letras
Cobranza Libre
Cobranza Garantía
Pago de Haberes
Pago de CTS
AFP
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¿Qué es?
Es un sistema de pago a proveedores, que le brinda la posibilidad de
adelantar el cobro de sus facturas a tasas competitivas en forma rápida,
segura y eficiente, sin afectar su línea de crédito.
(*) Factura Comercial y/o Factura Negociable
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Adelanto total
Fecha de
Vencimiento
Cargo
forzoso en
cuenta de la
Empresa
www.factoringelectronico.com.pe
Proveedor Banco
Envía facturas Su
Empresa
Periodo de vida de la factura
Banco recibe
información
y publica
facturas
Fecha de
Vencimiento
Cargo
forzoso en
cuenta de la
Empresa
Ahora propiedad del Banco
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Adelanto en línea
Fecha de
Vencimiento
Cargo
forzoso en
cuenta de la
Empresa
www.factoringelectronico.com.pe
Proveedor BANCO
Envía facturas
Su Empresa
Publica
Periodo de vida de la factura
BCP recibe
información
y publica
facturas
Fecha de
Vencimiento
Cargo
forzoso en
cuenta de la
Empresa
Ahora propiedad del Banco
Vende
WEB del Banco
Adelanta
Proveedor “vende” la factura
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¿Qué beneficios ofrece a los Proveedores?
Liquidez Acceder al cobro adelantado de sus facturas a tasas competitivas.
Ahorro Reducir sus gastos operativos y administrativos de cobranza.
Comodidad Recibir el abono directamente en su Cuenta Corriente y de Ahorros.
Información Obtener información detallada de sus cobranzas a través de la página web de los Bancos
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¿Qué es?
Titulo Valor que permite vender y/o negociar sus cuentas por cobrar a una
entidad financiera ó a un tercero.
Para que pueda funcionar, se necesita que se habilite la cuarta copia en las
facturas.
Tiene merito ejecutivo para su cobro
(*) Factura Comercial y/o Factura Negociable
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¿Cómo funciona?
(*) Factura Comercial y/o Factura Negociable
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